લો ફર્મ એનાયત

અમને લખો કેસ@lawyersuae.com | અરજન્ટ ક Cલ્સ + 971506531334 + 971558018669

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ અથવા હવાલા વિશેના વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો: શું હું દંડનીય કાર્યવાહીનો સામનો કરીશ?

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ અથવા હવાલા

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ અથવા હવાલા

મની લોન્ડરિંગ અથવા યુએઈમાં હવાલા એ સામાન્ય શબ્દ છે જેનો ઉલ્લેખ કરવા માટે વપરાય છે કે અપરાધીઓ પૈસાના સ્રોતને કેવી રીતે વેશપલટો કરે છે. ગુનાહિત ક્રિયાઓની આવકનો કબજો છુપાવવામાં આવે છે જેમ કે આવો નફો કોઈ સ્રોતમાંથી પ્રાપ્ત થાય છે. પ્રક્રિયાઓ કે જેના દ્વારા ગુનાહિત રીતે મેળવેલી સંપત્તિને લundંડર કરી શકાય છે તે વ્યાપક છે.

નાણાકીય સેવાઓ ક્ષેત્ર દ્વારા પૂરા પાડવામાં આવતા ઉત્પાદનો અને સેવાઓનું પાત્ર (ખાસ કરીને, હેન્ડલ કરવું, નિયંત્રિત કરવું, અને રોકડ અને અન્યની મિલકત હોવી) એનો અર્થ એ છે કે ઉદ્યોગને પૈસા આપનારાઓ દ્વારા દુરૂપયોગ કરવામાં આવ્યો છે. મની લોન્ડરિંગના ગુનાઓમાં વિશ્વવ્યાપી સમાન સુવિધાઓ છે. તમને મની લોન્ડરિંગના ગુનાના બે આવશ્યક ઘટકો મળશે:

  1. મની લોન્ડરિંગની ફરજિયાત કાર્યવાહી પોતે, એટલે કે, નાણાકીય સેવાઓનો પુરવઠો; અને
  2. તે ભંડોળના સપ્લાય અથવા ક્લાયંટની ક્રિયાઓ સંબંધિત જ્ knowledgeાન અથવા અંતર્જ્ .ાન (અથવા તો વ્યક્તિલક્ષી અથવા ઉદ્દેશ્ય) નું આવશ્યક સ્તર છે.

લોન્ડરિંગ અથવા હવાલાની ક્રિયા એવા સંજોગોમાં પ્રતિબદ્ધ છે કે જેમાં તમે કોઈ વ્યવસ્થામાં રોકાયેલા હતા (એટલે ​​કે, કોઈ સેવા અથવા વેપારી દ્વારા). તે ગોઠવણીમાં ગુના આગળ વધારવા કહે છે.

યુએઈમાં નાણાંની લોન્ડરીંગને સંચાલિત કરવા અને તેને દંડ આપવા સંબંધિત સંબંધિત કાયદા ફેડરલ ડિક્રી-લો નંબર 20/2018 છે અને ફેડરલ એએમએલ રેગ્યુલેશન્સ દ્વારા પૂરક છે. યુએઈમાં, મોટાભાગના અધિકારક્ષેત્રોની જેમ, આને પણ ગંભીર ગુનો માનવામાં આવે છે અને દોષિત ઠરાવવા પર કેદ અને નોંધપાત્ર દંડ જેવી દંડ થઈ શકે છે. આ પોસ્ટનો હેતુ મની લોન્ડરિંગ શું છે તે સમજવામાં મદદ કરવા, ગુનેગારો દ્વારા ઉપયોગમાં લેવામાં આવતી માનક પદ્ધતિઓ, હવાલા કામગીરી વિશે વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નોના જવાબો અને યુએઈમાં તેઓ કેવી રીતે નિયંત્રિત થાય છે તે સમજવામાં મદદ કરવાનો છે.

અહીં યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ વિશે વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો:

શું છે મો હેતુને લોન્ડરીંગ / હવાલા?

મની લોન્ડરિંગનો ઉદ્દેશ સરળતાથી રોકડ મેળવવાનો છે, પરસેવો નથી અને સખત મહેનતની જરૂર નથી. કાનૂની રીતે પૈસા કમાવવાને બદલે, વ્યક્તિ વાર્તાને વળાંક આપી શકે છે અને સરળ વહેતી રોકડ અને કર ચૂકવણી વિના સ્થાપનાને ટાળી શકે છે.

આર્ટિક હેઠળ મની લોન્ડરિંગફેડરલ લો નંબર 2/20 નો લે 2018 પૂરી પાડે છે:

“1-કોઈપણ વ્યક્તિ, કેહવે ભંડોળ એક અપરાધ અથવા દુષ્કર્મની કમાણી છે અને જે નીચે મુજબની કૃત્યો કરે છે, તેને મની લોન્ડરિંગના ગુનાનો ગુનેગાર માનવામાં આવશે:

a- સ્થાનાંતર કરવું અથવા આગળ વધવું અથવા તેમના ગેરકાયદેસર સ્ત્રોતને છુપાવવા અથવા વેશપલટો કરવાના ઉદ્દેશ્ય સાથે કોઈપણ વ્યવહાર હાથ ધરવો.

બી-છુપાવવા અથવા ઉપાર્જનો સ્રોત, સ્રોત અથવા સ્થાન તેમજ તેમના વલણ, હિલચાલ, માલિકી અથવા એમ કહેવાતી બાબતોના અધિકારો સાથે સંકળાયેલ પદ્ધતિ છુપાવવી અથવા છુપાવવી.

સી-પ્રાપ્તિ, પ્રાપ્ત થવા પર કમાણી કરવી અથવા તેનો ઉપયોગ કરવો.

ડી-સજાથી બચવા માટે આગાહી કરનાર ગુનાના ગુનેગારને મદદ કરવી.

2-મની લોન્ડરિંગના ગુનાને સ્વતંત્ર અપરાધ માનવામાં આવે છે. ધારી ગુના માટે ગુનેગારની સજા મની લોન્ડરિંગના ગુના માટે તેની સજાને અટકાવશે નહીં.

--કમાણીના ગેરકાયદેસર સ્ત્રોતને સાબિત કરવું એ આગાહી ગુનાના ગુનેગારને સજા કરવાની પૂર્વશરત ન હોવી જોઇએ. "

સરવાળે, કાયદેસર રીતે કમાવ્યાના બહાનુંમાં મની લોન્ડરિંગમાં ગેરકાયદેસર રીતે પૈસા મેળવવાની પ્રક્રિયા શામેલ છે.

શું મની લોન્ડરિંગની આગાહી કરવામાં ગુનાઓ અસરકારક છે?

સામાન્ય રીતે, વ્યાખ્યાઓ સાથે જોડાયેલા તફાવતોનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે કરી શકાય છે:

  • ગુનાની તીવ્રતાના તફાવતોને મની લોન્ડરિંગના ગુનાની આગાહી કરવા માટે પર્યાપ્ત માનવામાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, અમુક અધિકારીઓમાં, તે સમજાયું છે કે મની લોન્ડરીંગ એ એક ગુનો છે કે જે એક કે તેથી વધુ વર્ષના કેદની સજા થઈ શકે છે. અન્ય અધિકારીઓમાં, ફરજિયાત સજા ત્રણથી પાંચ વર્ષની કેદની સજા હોઈ શકે છે; અથવા
  • સોલ્યુશન એ વિશેષ અધિકારના મની લોન્ડરિંગ કાયદાની અંદર સમાવિષ્ટ ગુનાના અર્થ દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે.
  • અન્ય નાણાકીય ગુનાઓ અને કરચોરીને વિશ્વના તમામ સૌથી અસરકારક રીતે નિયંત્રિત સત્તાવાળાઓ દ્વારા મની લોન્ડરિંગના અપરાધ તરીકે માનવામાં આવે છે.

યુએઇ, દુબઇ, અબુ ધાબી અને શારજાહમાં બરાબર કેમ મની લોન્ડરિંગ પર પ્રતિબંધ છે?

મની લોન્ડરિંગનો ઉદ્દેશ ગુનાથી નફો કરવો છે. ગુનાના વિકાસ માટેનું tificચિત્ય એ છે કે લોકો અને સંગઠનોએ ગેરકાયદેસર કૃત્યના નફામાં લાભ મેળવવામાં અથવા નાણાંકીય સેવાઓ આપીને આવા ગુનાઓના આયોગની સુવિધા કરવામાં મદદ કરવી ખોટી છે.

કાર્યવાહી વ્યાપક છે. કોઈ વ્યક્તિગત અથવા વ્યવસાય વિવિધ વ્યવહારો સાથે વ્યવહાર કરે છે, જેમાં મોટાભાગની કમાણી શામેલ નથી જેમાં લોન્ડર ન હતી. 

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગને એક પ્રક્રિયા માનવામાં આવે છે જે ત્રણ અલગ અલગ તબક્કામાં થાય છે.

  1. કાર્યવાહીનો મુખ્ય તબક્કો, જ્યારે મિલકત 'ધોવાઇ' છે અને તેનો કબજો અને સ્રોત વેશમાં આવે છે.
  2. એકીકરણ, અંતિમ તબક્કો, જ્યાં 'લોન્ડરવાળી' મિલકત કાયદેસર બજારમાં ફરી રજૂ કરવામાં આવે છે.
  3. સત્ય એ છે કે કહેવાતા તબક્કાઓ ઘણીવાર ઓવરલેપ થાય છે; કેટલીકવાર (ઉદાહરણ તરીકે, નાણાકીય ગુનાઓના દાખલામાં), ગુનાનો નફો 'સેટ' કરવાની જરૂર હોતી નથી.

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ અથવા હવાલા
કોઈપણ વ્યક્તિ જે જાણી જોઈને ગેરકાયદેસર કૃત્યો કરે છે તે જાણીને કે ભંડોળ એક અપરાધ અથવા દુષ્કર્મની રકમ છે, તેને મની લોન્ડરિંગનો ગુનો કર્યો હોવાનું માનવામાં આવશે.

મની લોન્ડરિંગ ગેરકાયદેસર કેમ છે?

સરળ શબ્દોમાં, મની લોન્ડરિંગને ગેરકાયદેસર કાર્યવાહીથી મેળવેલી રોકડ રકમ તેના ગેરકાયદેસર સ્રોતનો વેશપલટો કરવા માટે "કાયદેસર" માર્ગોમાં લઈ જવી જરૂરી છે. રાષ્ટ્રીય કાયદા અનુસાર, મની લોન્ડરિંગ ત્યારે થાય છે જ્યારે કોઈ ગેરકાયદેસર પગલાની આવકના સ્ત્રોત, સ્થળ, પ્રકૃતિ, કબજો અથવા સંચાલનને છુપાવવા અથવા વેશપલટો કરવાનો પ્રયાસ કરે છે.

મની લોન્ડરિંગનું કારણ સ્પષ્ટ દેખાઈ શકે છે: રોકડના સ્ત્રોતને છુપાવવા માટે. ગેરકાયદેસર ક્રિયાઓમાં રોકાયેલા લોકો તરત જ કાં તો નાણાંના સ્રોત સંબંધિત ખોટી દિશાના ઉપયોગ વિશે અથવા તેમની વાસ્તવિક આવક અને સંપત્તિ છુપાવવા વિશે જાણકાર બની જાય છે. સ્વાભાવિક રીતે, આવકના પુરવઠા તરીકે આને ચિહ્નિત કરવાથી તે વ્યક્તિની ક્રિયાઓની ત્વરિત તપાસ થઈ શકે છે, પરંતુ જો પૈસા કમાવ્યા હોય તો તેને કાયદેસર રીતે જાળવી રાખવાના કોઈ ઉપાય છે!

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ સીધાથી માંડીને અત્યાધુનિક વ્યૂહરચના સુધીની હોઈ શકે છે.

ઉદાહરણોમાં શામેલ છે:

રચના: સંરચના માટે નાણાંની નાની રકમ લેવી અને તે જમા કરાવવી, પછી નાણાંના ઓર્ડર સહિતના વાહક સાધનો ખરીદવા.

દાણચોરી: અન્ય intoથોરિટીમાં રોકડની દાણચોરી, સામાન્ય રીતે વિદેશી અને તેને shફશોર બેંકમાં જમા કરાવવી કે જેમાં વધુ ગુપ્તતા હોય અથવા નાણાંની નાણાંની ઓછી આકરી અમલવારી હોય.

રોકડ-સઘન કંપનીઓ: સામાન્ય રીતે રોકડ પ્રાપ્ત કરવામાં શામેલ કંપની, તેના એકાઉન્ટ્સનો ઉપયોગ ગુનાહિત અને માન્ય રીતે મેળવેલી રોકડ જમા કરવા માટે કરે છે, તે બધાને માન્ય લાભ તરીકે જાળવી રાખે છે. જેમ કે, કંપની પાસે કોઈ ચલ ખર્ચ નથી, તેથી વેચાણ-કિંમતની અસમાનતા શોધવા મુશ્કેલ છે. પાર્કિંગ કેસિનો, સ્ટ્રીપ ક્લબ, ટેનિંગ પલંગ અથવા ઇમારતોનાં ઉદાહરણો છે.

વાણિજ્ય-સ્થાપિત લોન્ડરીંગ: રોકડની હિલચાલને વેશપલટો કરવા માટે અથવા અતિ મૂલ્યાંકન કરનારા ઇન્વoicesઇસેસ.

શેલ વ્યવસાયો અને ટ્રસ્ટ્સ: શેલ વ્યવસાયો અને ટ્રસ્ટ્સ રોકડના વાસ્તવિક માલિકને વેશમાં રાખે છે. ક Corporateર્પોરેટ વાહનો તેમજ ટ્રસ્ટ્સ, સત્તાના સંદર્ભમાં, તેમના સાચા માલિકોને જાહેર કરવાની જરૂર નથી.

બેંક કેપ્ચર: અપરાધીઓ અથવા મની લોન્ડરર્સ આર્થિક સંસ્થામાં નિયંત્રક હિતની ખરીદી કરે છે, સામાન્ય રીતે વિદેશી અધિકારીઓમાં મની લોન્ડરિંગ નિયંત્રણો હોય છે જે નબળા હોય છે, અને પરીક્ષા વિના બેંક દ્વારા પૈસા ટ્રાન્સફર કરે છે.

કસિનો: એક વ્યક્તિ પ્રોસેસર ખરીદે છે અને રોકડ સાથે કેસિનોમાં સીધા જ જાય છે, થોડો સમય રમે છે, પછી ચીપ્સમાં કેશ કરે છે, ચુકવણીની જરૂર હોય છે. પૈસાની શોધખોળ બાદમાં ચેકને બેંક એકાઉન્ટમાં જમા કરે છે, તેને ગેમિંગ જીત તરીકે જાળવી રાખે છે.

સ્થાવર મિલકત: સ્થાવર મિલકત ગેરકાયદેસર હોવાનો ઉપયોગ કરીને કોઈક દ્વારા ખરીદી શકાય છે; પછી વ્યક્તિ ઘર વેચે છે. તમારા વેચાણમાંથી નફો આવક જેવા બહારના લોકોને લાગે છે જે માન્ય છે. તેના બદલે, સંપત્તિની કિંમત ખોટી રીતે ઠેરવવામાં આવે છે; વિક્રેતા તમારા કરાર માટે સંમત થાય છે જે ઘરની કિંમતનું વર્ણન કરે છે, અને તફાવત બનાવવા માટે ગુનાહિત નફો મેળવે છે.

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ માટેની સજા શું છે?

યુએઈમાં નાણાં પડાવવું એ એક ગુનો છે તેના આંતરરાષ્ટ્રીય મહત્વને કારણે; તે ખરેખર આંતરરાષ્ટ્રીય અને રાષ્ટ્રીય કાયદાનું સંયોજન છે. દંડ ચાર વ્યાપક વર્ગોમાં આવી શકે છે:

  1. ગુનાહિત;
  2. નિયમનકારી;
  3. રોજગાર; અને
  4. નાગરિક જવાબદારી

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગઆ એક અત્યંત ગંભીર ઉલ્લંઘન છે જેનો કુદરતી માણસ સંભવિત રૂપે અન્ય વસ્તુઓની વચ્ચે દંડ અથવા કેદની સજા ભોગવી શકે છે. ઇવેન્ટમાં કે તમે અથવા કોઈ તમને ખબર હોય તેના પર મની લોન્ડરિંગનો આરોપ છે, તમારે તાત્કાલિક કાનૂની સલાહ લેવાની જરૂર છે. વકીલની ભરતી કરીને, કોઈ પણ પરિણામી ગુનાહિત પ્રતિબંધોની અસરને ઘટાડવા અથવા આ આરોપો સામે લડવા માટે, તમને એક યોગ્ય જગ્યાએ સેટ કરવામાં આવશે.

એએમએલ હેઠળ નાણાકીય દંડ કેટલાક નીચે મુજબ છે:

  • સામાન્ય રીતે, દરેક સજા ભૂતપૂર્વ એએમએલ કાયદાની તુલનામાં વધુ સખત હોય છે.
  • ફેડરલ હુકમનામું-કાયદો નંબર 14/20 ની કલમ 2018 હેઠળ સુપરવાઇઝરી પેનલ્ટી, 50,000 થી 5 મિલિયન એઈડી અને વ્યવસાયિક પ્રવૃત્તિઓ, શાસન નિયંત્રણો, ધરપકડ અને લાઇસન્સ રદ પર પ્રતિબંધ.
  • 100,000 થી 5 મિલિયન એઈડી અને દસ વર્ષ સુધીની જેલની ગુનાહિત દંડ.
  • સસ્પેક્ટ ટ્રાન્ઝેક્શનની જાણ કરવામાં નિષ્ફળતા, જેલની સજા અથવા 300,000 એઈડી અને 50,000 એઈડી વચ્ચે દંડનીય છે.
  • સસ્પેક્ટ ટ્રાન્ઝેક્શન વિશે પૂછપરછ કરી રહેલા વ્યક્તિને ટીપ આપવું એ એક વર્ષ સુધીની કેદ અથવા 100,000 એઈડી અને 10,000 એઈડીની દંડની સજા દ્વારા શિક્ષા કરવામાં આવશે.
  • એરપોર્ટ ઠરાવોની માંગણીઓનું ઉલ્લંઘન દંડ અથવા કેદ દ્વારા શિક્ષા કરવામાં આવશે.
  • ભૂતપૂર્વ એએમએલ કાયદાથી વિપરીત, નવો એએમએલ કાયદો ગેરકાયદેસર સંગઠનોના ભંડોળ, આતંકવાદના ભંડોળ અથવા મની લોન્ડરિંગના નફાની જપ્તીને નિયંત્રિત કરે છે.

આ ઉપરાંત, એએમએલ પ્રદાન કરે છે કે મની લોન્ડરિંગમાં ગેરકાયદેસર રીતે નફો કરવામાં આવતી રકમ ગુનાના દંડ પરની અસર માટે સામગ્રી છે.

નવો એએમએલ કાયદો યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ સામે લડવાના લક્ષ્ય સાથે વધુ સખત શિક્ષાઓ છે.

આ ઉપરાંત, કાયદો ગેરકાયદેસર સંગઠનોના ભંડોળને સંબોધિત કરે છે, જે એક પગલું આગળ વધે છે, કારણ કે મની લોન્ડરિંગ સામાન્ય રીતે આતંકવાદ અથવા ગેરકાયદેસર સંગઠનોના ભંડોળ સાથે તેમજ ફેડરલ કાયદા નંબર 7/2014 હેઠળ આતંકવાદના નાણાંકીયકરણ સાથે જોડાયેલું છે.

યુએઈના ધારાસભ્યની પહેલ સૂચવે છે કે યુએઈ દ્વારા નાણાકીય ગુનાઓને સહન કરવામાં આવશે નહીં અને ભાર મૂક્યો હતો કે યુએઈ પૈસાની ગેરવર્તન માટેના ગુનેગારો માટે સુરક્ષિત આશ્રયસ્થાન ગણાશે નહીં.

યુએઈમાં મની લોન્ડરિંગ અથવા હવાલા વિશેના વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો પર 1 વિચાર્યું: શું હું દંડનીય કાર્યવાહીનો સામનો કરીશ? "

  1. મારા પતિને દુબઈ એરપોર્ટ પર રોકવામાં આવ્યો છે કે તે પૈસાની શોધખોળ કરતો હતો તે યુકેની બેંકમાંથી નીકળતી મોટી રકમ સાથે મુસાફરી કરી રહ્યો હતો પરંતુ તેણે મને કેટલાકને મોકલવાનો પ્રયાસ કર્યો પણ સિસ્ટમો જ્યાં બેંકમાં છે અને આ કરી શક્યું નથી. અને તેની પાસે જે પૈસા છે તે તેની સાથે છે.
    તેમની પુત્રીનું હમણાં હાર્ટ ઓપરેશન થયું છે અને તેને યુકેની હોસ્પિટલમાંથી રજા આપવામાં આવશે અને તેણીને ત્યાં જવાની કોઈ જગ્યા નહીં હોય તે 13 વર્ષની છે.
    એરપોર્ટ પરના અધિકારીનું કહેવું છે કે તેને 5000 ડolલરની રકમ ચૂકવવાની જરૂર છે પરંતુ અધિકારીઓએ તેના બધા પૈસા લઈ લીધા છે.
    કૃપા કરી મારા પતિ એક સારા પ્રામાણિક પરિવાર છે કે જે ઘરે આવીને તેની પુત્રીને અહીં દક્ષિણ આફ્રિકા લાવવા માંગે છે
    જો સલાહ મદદ કરશે તો આપણે હવે થોડુંક શું કરીશું
    આભાર
    કોલીન લ Lawસન

    A

પ્રતિક્રિયા આપો

તમારું ઇમેઇલ સરનામું પ્રકાશિત કરવામાં આવશે નહીં.

ટોચ પર સ્ક્રોલ