લો ફર્મ એનાયત

અમને લખો કેસ@lawyersuae.com | અરજન્ટ ક Cલ્સ + 971506531334 + 971558018669

યુએઈમાં નાણાકીય ગુનાઓ વિશે તમારે શું જાણવાની જરૂર છે

શું તમે UAE માં નાણાકીય ગુનાઓ સંબંધિત કેસમાં સામેલ છો, અથવા ફક્ત નાણાકીય ગુનાઓ સંબંધિત અમીરાતી કાયદાઓ વિશે ઉત્સુક છો? આ લેખ તમને યુએઈમાં નાણાકીય ગુનાઓ, તેમના કાયદાઓ અને વકીલ તમને કેવી રીતે મદદ કરી શકે તે વિશે તમારે શું જાણવાની જરૂર છે તે જણાવે છે.

યુએઈમાં નાણાકીય ગુનાઓ અને કાયદા

નાણાકીય ગુનો શું છે?

નામ પ્રમાણે, નાણાકીય ગુના એ કોઈપણ ગુનાહિત પ્રવૃત્તિનો સંદર્ભ આપે છે જેમાં નાણાકીય અથવા વ્યવસાયિક લાભ મેળવવા માટે નાણાં અથવા મિલકત લેવાનો સમાવેશ થાય છે. તેમના સ્વભાવને કારણે, નાણાકીય ગુનાઓની અસર વૈશ્વિક સ્તરે અનુભવાય છે, વિવિધ સ્તરોની તીવ્રતા સાથે, વ્યક્તિગત રાષ્ટ્રોની અર્થવ્યવસ્થાની શક્તિના આધારે.

ઇન્ટરનેશનલ કમ્પ્લાયન્સ એસોસિએશન અનુસાર, અમે નાણાકીય ગુનાઓને બે વ્યાપક શ્રેણીઓમાં વિભાજિત કરી શકીએ છીએ:

  • જેઓ ગુનેગારો માટે સંપત્તિ પેદા કરવાના ઉદ્દેશ્ય સાથે પ્રતિબદ્ધ છે, અને
  • અગાઉના ગુનાથી અયોગ્ય લાભ અથવા સંપત્તિનું રક્ષણ કરવા માટે પ્રતિબદ્ધ લોકો.

નાણાકીય ગુનાઓ કોણ કરે છે?

જુદા જુદા લોકો વિવિધ કારણોસર નાણાકીય ગુના કરે છે. જો કે, અમે આ લોકોને નીચેના જૂથોમાં મૂકી શકીએ છીએ:

  • જેઓ મોટા પાયે આચરણ કરે છે છેતરપિંડી આતંકવાદી જૂથો જેવા સંગઠિત ગુનેગારો જેવી તેમની કામગીરી માટે ભંડોળ પૂરું પાડવા માટે;
  • જેઓ તેમની સત્તાના હોદ્દાનો ઉપયોગ તેમના મતવિસ્તારની તિજોરી લૂંટવા માટે કરે છે, જેમ કે ભ્રષ્ટ રાજ્યના વડાઓ;
  • જેઓ સંસ્થાની નાણાકીય સ્થિતિ, જેમ કે બિઝનેસ લીડર્સ અથવા C-Suite એક્ઝિક્યુટિવ્સ વિશે ખોટું ચિત્ર આપવા માટે નાણાકીય ડેટાની હેરફેર કરે છે અથવા ખોટી જાણ કરે છે;
  • જેઓ કોઈ વ્યવસાય અથવા સંસ્થાના ભંડોળ અને અન્ય અસ્કયામતોની ચોરી કરે છે, જેમ કે તેના કર્મચારીઓ, ઠેકેદારો, સપ્લાયર્સ અથવા "સંયુક્ત ટાસ્ક ફોર્સ", જે કંપનીના સ્ટાફ અને બાહ્ય છેતરપિંડી કરનારા પક્ષોથી બનેલું છે;
  • "સ્વતંત્ર ઓપરેટર" સતત તેમની મહેનતથી કમાયેલા ભંડોળના અસંદિગ્ધ પીડિતોને રાહત આપવાની તકોની શોધમાં છે.

નાણાકીય ગુનાના મુખ્ય પ્રકારો શું છે?

નાણાકીય અપરાધનું આચરણ ઘણી અલગ અલગ રીતે થઈ શકે છે. જો કે, વધુ સામાન્ય છે:

  • છેતરપિંડી, દા.ત. ક્રેડિટ કાર્ડ છેતરપિંડી, ફોન છેતરપિંડી,
  • ઇલેક્ટ્રોનિક ગુનો
  • ચેક બાઉન્સ થયા
  • પૈસા ની અવૈદ્ય હેરાફેરી
  • આતંકવાદી ધિરાણ
  • લાંચ અને ભ્રષ્ટાચાર
  • બનાવટી
  • ઓળખની ચોરી
  • બજાર દુરુપયોગ અને આંતરિક વેપાર
  • માહિતી સુરક્ષા
  • કરચોરી,
  • કંપનીના ભંડોળની ઉચાપત,
  • બનાવટી વીમા યોજનાઓનું વેચાણ, જે વીમા છેતરપિંડી તરીકે ઓળખાય છે

UAE માં નાણાકીય ગુનાના કાયદા શું છે?

અમીરાતી નાણાકીય અપરાધ કાયદો વિવિધ નાણાકીય ગુનાના દૃશ્યો અને તેમના એટેન્ડન્ટ દંડની રૂપરેખા આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે, 1 ના ફેડરલ ડિક્રેટલ-લો નંબર (2) ની કલમ (20) ની કલમ (2018) વ્યાખ્યાયિત કરે છે પૈસા ની અવૈદ્ય હેરાફેરી અને પ્રવૃત્તિઓ કે જે મની લોન્ડરિંગ તરીકે ગણવામાં આવે છે.

કોઈપણ જે જાણે છે કે તેમના કબજામાં રહેલા ભંડોળ એક અપરાધ અથવા દુષ્કર્મની આવક હતી અને હજુ પણ નીચેની કોઈપણ પ્રવૃત્તિઓ જાણીજોઈને કરે છે તે દોષિત છે પૈસા ની અવૈદ્ય હેરાફેરી:

  • ભંડોળના ગેરકાયદેસર સ્ત્રોતને છુપાવવા અથવા છૂપાવવા માટે કોઈપણ વ્યવહાર હાથ ધરવા, જેમ કે તેને ખસેડવા અથવા તેને સ્થાનાંતરિત કરવા.
  • તેમના સ્વભાવ, ચળવળ, માલિકી અથવા અધિકારો સહિત, ભંડોળના સ્થાન અથવા પ્રકૃતિને છૂપાવવી.
  • સંબંધિત અધિકારીઓને જાણ કરવાને બદલે ભંડોળ લેવું અને તેનો ઉપયોગ કરવો.
  • અપરાધ અથવા દુષ્કર્મ કરનારને સજામાંથી બચવામાં મદદ કરવી.

નોંધ કરો કે UAE મની લોન્ડરિંગ માને છે સ્વતંત્ર ગુનો છે. તેથી જે વ્યક્તિ કોઈ અપરાધ અથવા દુષ્કર્મ માટે દોષિત ઠરે છે તે હજુ પણ દોષિત અને સજા થઈ શકે છે. પૈસા ની અવૈદ્ય હેરાફેરી. આમ, વ્યક્તિ બંને ગુનાઓ માટે સ્વતંત્ર રીતે દંડ ભોગવશે.

નાણાકીય ગુનાઓ માટે સજા

  • પૈસા ની અવૈદ્ય હેરાફેરી 10 વર્ષ સુધીની જેલ અને AED 100,000 થી 500,000 સુધીનો દંડ વહન કરે છે. જો ગુનો ખાસ કરીને ગંભીર છે, તો દંડ AED 1,000,000 સુધી જઈ શકે છે.
  • બાઉન્સ થયેલા ચેકમાં એક મહિનાથી ત્રણ વર્ષની જેલની સજા, ભારે દંડ અને પીડિતને વળતર આપવામાં આવે છે.
  • ક્રેડિટ કાર્ડ છેતરપિંડી ભારે દંડ વહન કરે છે અને થોડો સમય જેલમાં વિતાવે છે
  • ઉચાપતમાં ભારે દંડ, એક મહિનાથી ત્રણ વર્ષ સુધીની જેલની સજા અને પીડિતને વળતરની જોગવાઈ છે.
  • બનાવટમાં 15 વર્ષ કે તેથી વધુ જેલની સજા, ભારે દંડ અને પ્રોબેશનની જોગવાઈ છે.
  • ઓળખની ચોરીને ગંભીર ગુનો ગણવામાં આવે છે અને તેમાં ભારે દંડ, પ્રોબેશન અને ગુનેગારના ફોજદારી રેકોર્ડ પર કાયમી ચિહ્ન હોય છે.
  • વીમા છેતરપિંડી ભારે દંડ વહન કરે છે.

ઉપરાંત પૈસા ની અવૈદ્ય હેરાફેરી, અન્ય નાણાકીય ગુનાઓમાં ત્રણ વર્ષ સુધીની જેલ અને/અથવા AED 30,000 નો દંડ થઈ શકે છે.

નાણાકીય અપરાધનો ભોગ બનશો નહીં.

ચાલો તેનો સામનો કરીએ: નાણાકીય ગુનાઓ દરરોજ વધુ જટિલ બની રહ્યા છે, અને એકનો ભોગ બનવાના જોખમો ખૂબ ઊંચા છે. જો કે, જો તમે કેટલાક સરળ નિયમોનું પાલન કરો છો, તો તમારે નાણાકીય ગુનાઓનો ભોગ બનવાથી બચવું જોઈએ.

  • તમે કોઈપણ ખરીદી કરો તે પહેલાં હંમેશા કંપની અથવા વ્યક્તિ જે તમને વસ્તુઓ ઓફર કરે છે તેની ચકાસણી કરો;
  • ફોન પર ક્યારેય અંગત કે ગોપનીય માહિતી આપશો નહીં;
  • ખરીદી કરતા પહેલા હંમેશા કંપનીની ઓનલાઈન સમીક્ષાઓ તપાસો. Google તમારો શ્રેષ્ઠ મિત્ર છે;
  • તમે જે ઈમેઈલ મેળવવાની અપેક્ષા ન રાખતા હતા અથવા જે કોઈ અજાણ્યા પ્રેષક તરફથી આવે છે તેની લિંક્સ અથવા ઓપન એટેચમેન્ટ પર ક્યારેય ક્લિક કરશો નહીં;
  • જો તમે સાર્વજનિક Wi-Fi સાથે કનેક્ટેડ હોવ તો ક્યારેય ઓનલાઈન પેમેન્ટ કરશો નહીં અથવા કોઈપણ ઓનલાઈન બેંકિંગ કરશો નહીં, કારણ કે તમારી માહિતી સરળતાથી ચોરાઈ શકે છે.
  • બોગસ વેબસાઇટ્સથી સાવચેત રહો - તમે તેના પર ક્લિક કરો તે પહેલાં લિંક્સને યોગ્ય રીતે તપાસો;
  • અન્ય લોકોને તમારા બેંક એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપવા અંગે સાવચેત રહો;
  • મોટી માત્રામાં રોકડ વ્યવહારોથી સાવચેત રહો, કારણ કે ત્યાં ઘણી વધુ સુરક્ષિત ચુકવણી પદ્ધતિઓ ઉપલબ્ધ છે;
  • દેશોમાં ફેલાયેલા વ્યવહારોથી સાવચેત રહો.

આતંકવાદી ધિરાણ સાથે નાણાકીય અપરાધ કેવી રીતે જોડાયેલ છે?

કલમ (3), 3નો ફેડરલ લૉ નંબર (1987) અને 7નો ફેડરલ લૉ નંબર (2014) સમજાવે છે કે કેવી રીતે નાણાકીય ગુનાઓ આતંકવાદી ધિરાણ સાથે જોડાય છે. કોઈપણ વ્યક્તિ જે ઈરાદાપૂર્વક નીચેનામાંથી કોઈપણ ગુના કરે છે તે આતંકવાદી ધિરાણ માટે દોષિત રહેશે:

  • ની કલમ (1) ના ક્લોઝ (2) માં ઉલ્લેખિત કોઈપણ કૃત્યો ઉપર કાયદો;
  • જો વ્યક્તિ જાણતી હોય કે ભંડોળ સંપૂર્ણ અથવા આંશિક રીતે તેની માલિકીનું હતું અથવા આતંકવાદી સંગઠન, વ્યક્તિ અથવા અપરાધને નાણાં આપવાનો હેતુ હતો, પછી ભલે તે તેના ગેરકાયદેસર મૂળને છુપાવવાનો ઇરાદો ન ધરાવતા હોય;
  • એક વ્યક્તિ જે આતંકવાદના કૃત્યો માટે ભંડોળ પૂરું પાડે છે અથવા આતંકવાદી સંગઠનોને ભંડોળ પૂરું પાડે છે;
  • એવી વ્યક્તિ કે જેણે આતંકવાદના કૃત્યો માટે તેનો ઉપયોગ કરવા માટે ભંડોળ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે તેવા માધ્યમો પ્રદાન કર્યા;
  • એક વ્યક્તિ જે આતંકવાદી સંગઠનો વતી ઉપરોક્ત કૃત્યો કરે છે, તેમના સાચા સ્વભાવ અથવા પૃષ્ઠભૂમિને સારી રીતે જાણે છે.

નાણાકીય ગુનાનો કેસ અભ્યાસ

2018 માં, બેંકના સ્ટોક એક્સચેન્જ વિભાગના 37 વર્ષીય પાકિસ્તાની ડિરેક્ટર પર આરોપ મૂકવામાં આવ્યો હતો 541,000 વર્ષીય દેશબંધુ ઉદ્યોગપતિ પાસેથી 36 ડીએચ લાંચ લેતા. આરોપો મુજબ, વેપારીએ લાંચની રકમ એટલા માટે આપી હતી કે તે છ વિવિધ કંપનીઓમાં અનલિક્વિડેટેડ શેર ખરીદી શકે જે પાકિસ્તાની માર્કેટમાં ટ્રેડિંગ કરતી હતી પરંતુ અલગ-અલગ સમયગાળામાં તેની વધારે માંગ ન હતી.

આ કેસ લાંચરુશ્વત અને આંતરિક વેપારનું ઉત્તમ ઉદાહરણ છે. સદનસીબે બે માણસો માટે, એ દુબઇ પ્રથમ દાખલાની અદાલતે તેઓને તમામ આરોપોમાંથી નિર્દોષ જાહેર કર્યા અને તેમની સામેનો સિવિલ દાવો ફગાવી દીધો.

નાણાકીય ગુનાના કેસમાં અમારી કાયદાકીય પેઢી કેવી રીતે મદદ કરી શકે?

અમારી પ્રાદેશિક નાણાકીય ગુનાખોરી ટીમમાં વિવિધ નાગરિક કાયદા અને સામાન્ય કાયદાના અધિકારક્ષેત્રોના વકીલો, મૂળ અરબી અને અંગ્રેજી બોલનારાઓનો સમાવેશ થાય છે જેઓ આંતરરાષ્ટ્રીય અને પ્રાદેશિક કુશળતા ધરાવે છે. આ ઉચ્ચ-પ્રદર્શન કરનારી ટીમને કારણે, અમારા ક્લાયન્ટ્સ તેઓને જોઈતી વ્યાપક સેવાનો આનંદ માણે છે, જેમાં પ્રારંભિક પરામર્શથી લઈને અરબી અથવા અંગ્રેજીમાં ડ્રાફ્ટિંગ સુધીનો સમાવેશ થાય છે. હિમાયત કોર્ટમાં

વધુમાં, અમારી ટીમ સ્થાનિક અને આંતરરાષ્ટ્રીય સરકારી સંસ્થાઓ સાથે ગાઢ સંબંધોનો આનંદ માણે છે અને ગ્રાહકોના નાણાકીય ગુના સંબંધિત કેસોનું સંચાલન કરતી વખતે નિયમિતપણે આ જોડાણોનો લાભ લે છે.

નાણાકીય ગુનાના કેસમાં વકીલો કેવી રીતે મદદ કરી શકે છે

વકીલો નાણાકીય ગુનાના કેસોમાં અમૂલ્ય છે કારણ કે તેઓ આ બાબતની તપાસમાં સલાહ અને સહાય પૂરી પાડે છે અને કેસમાં સામેલ પક્ષકારોને કાનૂની પ્રતિનિધિત્વ આપે છે. વધુમાં, દરેક કેસની વિશિષ્ટતાઓને આધારે, તેઓ ચાર્જ ઘટાડવા અથવા ઇજાગ્રસ્ત પક્ષ માટે વળતરની વસૂલાત તરફ કામ કરશે.

ટોચ પર સ્ક્રોલ