Laifukan kuɗi na nufin ayyukan da ba bisa ƙa'ida ba da suka haɗa da ma'amaloli na kuɗi na zamba ko rashin gaskiya don samun riba ta kashin kai. Wannan matsala ce mai tsanani da ta ƙara ta'azzara a duniya wadda ke ba da damar aikata laifuka kamar safarar kuɗi, kuɗaɗen ta'addanci, da ƙari. Wannan jagorar mai cikakken bayani tana nazarin manyan barazanar , tasirin da ke tattare da su , sabbin abubuwan da ke faruwa , da kuma mafi kyawun mafita don yaƙi da laifukan kuɗi a duk duniya.

Menene Laifin Kuɗi?

Laifukan kuɗi sun ƙunshi duk wani laifi da ya shafi samun kuɗi ko kadarori ta hanyar yaudara ko zamba. Manyan rukunan sun haɗa da:

Kashe kudi: Bayar da asali da motsi na haramtattun kudade daga ayyukan laifi.
Cin zamba: yaudarar kasuwanci, mutane, ko gwamnatoci don riba ko kadarori ba bisa ka'ida ba.
Cybercrime: Sata mai amfani da fasaha, zamba, ko wasu laifuka don riba ta kuɗi.
Cinikayya mai zurfi: Yin amfani da bayanan kamfanoni masu zaman kansu don ribar kasuwar hannun jari.
Cin hanci da rashawa: Bayar da abubuwan ƙarfafawa kamar tsabar kuɗi don tasiri halaye ko yanke shawara.
Kuɓuta haraji: Rashin bayyana kudin shiga don gujewa biyan haraji ba bisa ka'ida ba.
Tallafin 'yan ta'adda: Samar da kudade don tallafawa akidar ta'addanci ko ayyukan ta'addanci.

Hanyoyi daban-daban na haram suna taimakawa wajen ɓoye ainihin mallakar kuɗi ko asalin kuɗi da sauran kadarori . Laifukan kuɗi kuma suna ba da damar manyan laifuka kamar fataucin miyagun ƙwayoyi, fataucin mutane, fasa-kwauri, da sauransu. Nau'ikan tallafi kamar taimakawa, sauƙaƙewa ko haɗa kai don aikata waɗannan laifukan kuɗi haramun ne.

Fasaha mai zurfi da haɗin kai a duniya suna ba da damar bunƙasa laifukan kuɗi. Duk da haka, ƙungiyoyi masu sadaukarwa na duniya suna haɓaka hanyoyin magance wannan barazanar laifuka fiye da da.

Manyan Nau'o'in Laifukan Kuɗi a UAE

Bari mu bincika wasu manyan nau'ikan laifukan kuɗi waɗanda ke rura wutar inuwar tattalin arzikin duniya.

Money haram

Tsarin da aka saba amfani da shi wajen halatta kudin haram ya ƙunshi matakai uku masu mahimmanci:

Wuri - Gabatarwa haramtattun kudade cikin tsarin hada-hadar kudi ta hanyar ajiya, kudaden shiga na kasuwanci, da sauransu.
Layering - Boye hanyar kuɗi ta hanyar hadaddun hada-hadar kuɗi.
Haɗin kai - Haɗa kuɗin "tsabtace" komawa cikin tattalin arziki na halal ta hanyar zuba jari, sayayya na alatu, da dai sauransu.

Balaguron kudi ba wai kawai yana ɓoye abin da aka samu na aikata laifi ba amma yana ba da damar ƙarin ayyukan aikata laifuka. Kasuwanci na iya ba da damar ba da gangan ba tare da sani ba. Saboda haka, dokokin hana haramun na duniya (AML) sun ba da umarni da tsauraran wajibcin bayar da rahoto da kuma bin hanyoyin da suka dace ga bankuna da sauran cibiyoyi don yakar satar kudaden haram. A cikin kyakkyawan mataki, an cire Hadaddiyar Daular Larabawa daga cikin “Jerin Grey” a cikin Hukumar Ayyukan Kuɗi (FATF) a cikin Fabrairu 2024, wanda ke nuna ci gaban ƙasar na ƙarfafa ƙa'idodin AML.

Saboda haka, ƙa'idodin hana halatta kuɗi a duniya (AML) sun wajabta wa bankuna da sauran cibiyoyi tsauraran matakan bayar da rahoto da kuma bin ƙa'idodi don yaƙi da halatta kuɗi. Tsarin AI na zamani da hanyoyin koyon na'ura na iya taimakawa wajen gano asusun da ake zargi ko kuma tsarin ma'amala ta atomatik.

Cin zamba

Asarar da aka samu a duniya sakamakon zamba ta hanyar biyan kuɗi kawai ta zarce dala biliyan 35 a shekarar 2021. Zamba iri-iri na zamba suna amfani da fasaha, satar bayanai, da kuma injiniyan zamantakewa don sauƙaƙe canja wurin kuɗi ba bisa ƙa'ida ba ko samun kuɗi ta hanyar amfani da hanyoyin sadarwa. Nau'ikan sun haɗa da:

Zamban Katin Kiredit/Debit
Zamba
Imel ɗin kasuwanci yayi sulhu
Kuskuren karya
Zamba na soyayya
Tsarin Ponzi/Piramid
Zamba na asali na roba
Zamban karɓar asusun

Zamba yana keta amana na kuɗi, yana haifar da damuwa ga waɗanda abin ya shafa, kuma yana ƙara farashi ga masu amfani da masu samar da kuɗi. Ƙididdigar zamba da dabarun lissafin shari'a suna taimakawa gano abubuwan da ake tuhuma don ƙarin bincike daga cibiyoyin kuɗi da hukumomin tilasta doka.

"Laifuka na kudi suna bunƙasa a cikin inuwa. Haskar haske akan kusurwoyinsa masu duhu shine matakin farko na wargaza shi." – Loretta Lynch, tsohon Atoni Janar na Amurka

Cybercrime

Hare-haren yanar gizo da ake kai wa cibiyoyin kuɗi sun karu da kashi 238% a duk duniya daga 2020 zuwa 2021. Ci gaban harkokin kuɗi na dijital ya faɗaɗa damammaki ga laifukan yanar gizo na kuɗi da fasaha ta samar kamar:

Wallet / musayar Crypto hacks
ATM jackpot
Kiredit card skimming
Satar bayanan asusun banki
Ransomware ke kaiwa hari
Hare-hare kan banki ta hannu/wallet ɗin dijital
Zamba da aka yi niyyar sayan-yanzu-biya-bayan sabis

Asarar da laifukan yanar gizo ke haifarwa a duniya na iya wuce dala tiriliyan 10.5 a cikin shekaru biyar masu zuwa. Yayin da kariyar yanar gizo ke ci gaba da inganta, ƙwararrun masu kutse suna haɓaka kayan aiki da hanyoyin samun damar shiga ba tare da izini ba, keta bayanai, hare-haren malware, da satar kuɗi.

Kusar haraji

An ruwaito cewa gujewa haraji da kauce wa haraji a duniya daga kamfanoni da mutane masu arziki ya zarce dala biliyan 500-600 a kowace shekara . Matsalolin da suka shafi biyan haraji a duniya da kuma hanyoyin da ba a biyan haraji sun taimaka wajen rage matsalar.

Gujewa daga haraji yana lalata kudaden shiga na jama'a, yana ƙara ta'azzara rashin daidaito, kuma yana ƙara dogaro da bashi. Ta haka yana takaita kuɗaɗen da ake samu don muhimman ayyukan gwamnati kamar kiwon lafiya, ilimi, kayayyakin more rayuwa, da sauransu. Inganta haɗin gwiwa a duniya tsakanin masu tsara manufofi, masu kula da harkokin kuɗi, 'yan kasuwa, da cibiyoyin kuɗi na iya taimakawa wajen sa tsarin haraji ya zama mai adalci da kuma bayyana gaskiya.

Ƙarin Laifukan Kuɗi

Sauran manyan laifukan kudi sun haɗa da:

Cinikayya mai zurfi – Yin amfani da bayanan da ba na jama’a ba don ribar kasuwar hannun jari
Cin hanci da rashawa - Tasirin yanke shawara ko ayyuka ta hanyar ƙarfafawar kuɗi
kaucewa takunkumi – Daukar takunkumin kasa da kasa don samun riba
Karyarwa - Samar da kudin jabu, takardu, kayayyaki, da sauransu.
Satarwa – jigilar kayayyaki/kudi na haram a kan iyakoki

Laifukan kudi sun haɗu da kusan kowane nau'in ayyukan aikata laifuka - daga haramtattun ƙwayoyi da fataucin mutane zuwa ta'addanci da rikice-rikice. Bambance-bambancen da girman matsalar yana buƙatar haɗin kai a duniya.

Hukunce-hukuncen Laifukan Kuɗi daban-daban a UAE

Laifin Kuɗi	Doka(s) masu dacewa	Rage Hukunci
Money haram	Dokar Tarayya No. 4/2002 (kamar yadda aka gyara)	3 zuwa shekaru 10 a gidan yari da/ko har zuwa tarar miliyan 50 AED
Cin zamba	Dokar Tarayya No. 3/1987 (kamar yadda aka gyara)	Ya bambanta, amma gabaɗaya har zuwa shekaru 3 a gidan yari da/ko tara
Cybercrime	Dokar Tarayya No. 5/2012 (kamar yadda aka gyara)	Tarar daga AED 50,000 zuwa AED miliyan 3, da/ko har zuwa ɗaurin shekaru 10
Kusar haraji	Dokar Tarayya-Dokar No. 6/2017	Tarar daga AED 100,000 zuwa AED 500,000 da yuwuwar ɗaurin kurkuku
Karyarwa	Dokar Tarayya Mai lamba 6/1976	Har zuwa shekaru 10 a gidan yari da/ko tara
Cin hanci da rashawa	Dokar Tarayya No. 11/2006 (kamar yadda aka gyara)	Har zuwa shekaru 7 a gidan yari da/ko har zuwa tarar miliyan 1 AED ga masu bayarwa da masu karɓa
Cinikin Kasuwanci	Dokar Tarayya No. 8/2002 (kamar yadda aka gyara)	Har zuwa shekaru 5 a gidan yari da/ko har zuwa tarar miliyan 10 AED

Bincike da Laifin Kudi a Dubai

Binciken Laifukan Kudi a Dubai:

Rahoto: Ana samun sauƙin ba da rahoton laifuffukan kuɗi ta hanyoyin da aka keɓance, ko dai ta hanyar tuntuɓar 'yan sandan Dubai ko hukumar kula da harkokin kuɗi da ta dace, dangane da yanayin laifin. Misali, za a kai rahoton ayyukan da ake zargin satar kuɗaɗe ga Sashen Leken Asirin Kuɗi (FIU).
Binciken Farko: Wannan lokaci ya fara ne tare da cikakken tattara shaidu, wanda ya ƙunshi zurfin bincike na bayanan kuɗi, yin tambayoyi tare da shaidun da suka dace, da haɗin gwiwar haɗin gwiwa tsakanin 'yan sanda na Dubai, Lauyan Jama'a, da ƙungiyoyi na musamman kamar Sashen Tsaro na Tattalin Arziki na Dubai.
Ingantaccen Haɗin kai: Yarjejeniyar fahimtar juna da aka kafa kwanan nan tsakanin Ofishin Zartarwar AML/CFT na UAE da 'Yan sandan Dubai sun karfafa tsarin hadin gwiwa, ta yadda za su kara karfin bincike wajen yakar laifukan kudi yadda ya kamata.

Hukuncin Laifukan Kuɗi a Dubai:

Laifin Jama'a: Bayan tattara kwararan shaidu ta hanyar binciken, an gabatar da shari'ar ga masu gabatar da kara na jama'a, inda masu gabatar da kara suka yi nazari sosai kan shaidun tare da tantance ko za a fara tuhumar wadanda ake zargi da aikata laifin.
Tsarin Kotu: Daga baya ana yanke hukunci kan kararrakin da ake tuhumarsu a kotunan Dubai, inda alkalai marasa son kai ke jagorantar shari'ar. Waɗannan hukumomin shari'a an ba su alhakin tantance laifi ko rashin laifi bisa cikakken kimanta shaidar da aka gabatar, suna bin ƙa'idodin ƙa'idodin UAE.
Tsananin Hukunci: A cikin lokuttan da aka tabbatar da laifi, alkalan da suka yanke hukunci suna yanke hukunci da ya dace, daidai da takamaiman yanayi da tsananin laifin da aka aikata. Matakan ladabtarwa na iya zuwa daga manyan hukunce-hukuncen kudi zuwa hukunce-hukuncen tsarewa, tare da tsawon lokacin zaman gidan yari daidai da girman laifin, kamar yadda dokokin UAE suka tsara.

Matsayin Manyan Ƙungiyoyi

Ƙungiyoyin duniya daban-daban suna jagorantar ƙoƙarin duniya game da laifukan kuɗi:

Task Force Action Task Force (FATF) ya kafa anti-money laundering (AML) da kuma yaki da ta'addanci matakan da aka dauka a duniya.
Ofishin Majalisar Dinkin Duniya kan Magunguna & Laifuka (UNODC) yana ba da bincike, jagora, da taimakon fasaha ga ƙasashe mambobi.
IMF & Bankin Duniya tantance tsarin AML/CFT na ƙasa da ba da tallafin haɓaka ƙarfin aiki.
InterPOL yana saukaka haɗin gwiwar 'yan sanda don yaƙar aikata laifuka daga ƙasashen waje ta hanyar bincike na sirri da bayanan bayanai.
Europol yana daidaita ayyukan haɗin gwiwa tsakanin ƙasashe membobin EU na yaƙi da ƙungiyoyin laifuka.
Kungiyar Egmont ya haɗa Rukunin Leken Asiri na Kuɗi na ƙasa 166 don musayar bayanai.
Kwamitin Basel kan Kula da Ayyukan Banki (BCBS) yana ba da jagora da goyan baya ga ƙa'idodin duniya da bin ka'ida.

Tare da ƙungiyoyin gwamnati, hukumomin kula da dokoki na ƙasa da hukumomin tilasta bin doka kamar Ofishin Baitulmalin Amurka na Kula da Kaddarorin Waje (OFAC), Hukumar Laifukan Kasa ta Burtaniya (NCA), da Hukumar Kula da Kuɗi ta Tarayya ta Jamus (BaFin), bankunan tsakiya na UAE, da sauran su suna fitar da gida. ayyuka masu dacewa da ma'auni na duniya.

"Yakin da ake yi da laifukan kudi ba jarumai ne suka ci nasara ba, amma talakawa ne suke yin ayyukansu cikin gaskiya da kwazo." – Gretchen Rubin, marubuci

Babban Dokokin Biyayya da Laifin Kuɗi a cikin UAE

Dokoki masu ƙarfi waɗanda ke goyan bayan manyan hanyoyin bin doka a cikin cibiyoyin kuɗi suna wakiltar kayan aiki masu mahimmanci don rage laifukan kuɗi a duniya.

Dokokin Anti-Money Laundering (AML).

Manyan ƙa'idojin hana halatta kuɗi sun haɗa da:

Amurka Dokar Sirrin Bankin da Dokar PATRIOT
EU Umarnin AML
UK da UAE Dokokin Wayar da Kudi

Waɗannan ƙa'idoji suna buƙatar kamfanoni su tantance haɗari sosai, su bayar da rahoton mu'amalar da ake zargi, su gudanar da bincike mai zurfi kan abokan ciniki, da kuma cika wasu wajibai na bin ƙa'idodi.

An ƙarfafa ta ta ƙwaƙƙwaran hukunci don rashin bin ƙa'idodin AML, suna da nufin haɓaka sa ido da tsaro a cikin tsarin kuɗin duniya.

Sani Dokokin Abokin Cinikinku (KYC).

Sanin ka'idojin abokin cinikin ku (KYC) yana tilasta wa masu samar da ayyukan kuɗi su tabbatar da asalin abokin ciniki da kuma hanyoyin samun kuɗi. KYC har yanzu yana da mahimmanci don gano asusun zamba ko hanyoyin kuɗi da suka shafi laifukan kuɗi.

Fasahohin fasaha kamar tabbatarwar ID na biometric, KYC na bidiyo, da bincike mai sarrafa kansa na taimakawa wajen daidaita ayyukan amintattu.

Rahotannin Ayyukan da ake tuhuma

Rahotannin ayyuka masu tuhuma (SARs) suna wakiltar muhimman kayan aikin ganowa da hana afkuwar laifuka a yaƙi da halatta kudaden haram. Dole ne cibiyoyin kuɗi su shigar da ƙarar SAR kan mu'amaloli da ayyukan asusu ga sassan leƙen asiri na kuɗi don ƙarin bincike.

Dabarun nazari na ci gaba na iya taimakawa gano kiyasin kashi 99% na ayyukan da aka ba da garantin SAR waɗanda ba a ba da rahoto kowace shekara.

Gabaɗaya, daidaita manufofin duniya, manyan hanyoyin bin ƙa'ida, da haɗin gwiwar jama'a da masu zaman kansu suna ƙarfafa fayyace gaskiya ta kuɗi da amincin kan iyakoki.

Yin Harnessing Technology Against Financial Crimes

Fasaha na gaggawa suna ba da damar canza wasa don haɓaka rigakafi, ganowa, da mayar da martani game da laifukan kuɗi daban-daban.

AI da Ilmantarwa Na'ura

Tsarin fasahar kere-kere ta wucin gadi (AI) da kuma tsarin koyon injina suna buɗe hanyar gano tsari a cikin manyan bayanai na kuɗi waɗanda suka fi ƙarfin ɗan adam. Manyan aikace-aikacen sun haɗa da:

Binciken zamba na biyan kuɗi
Gano hana haramtattun kudade
Haɓaka tsaro ta Intanet
Tabbatar asalin
Rahoton tuhuma ta atomatik
Haɗar ƙirar ƙira da tsinkaya

AI yana haɓaka masu binciken AML na ɗan adam da ƙungiyoyin yarda don ingantacciyar sa ido, tsaro, da tsare-tsaren dabarun yaƙi da hanyoyin sadarwar kuɗi. Yana wakiltar wani muhimmin sashi na kayan aikin Anti-Financial Crime (AFC) na gaba.

"Fasaha takobi ce mai kaifi biyu a yaƙi da laifukan kuɗi. Duk da yake tana ƙirƙirar sabbin damammaki ga masu laifi, tana kuma ba mu ƙarfi da kayan aiki masu ƙarfi don gano su da kuma dakatar da su." - Babbar Daraktar Europol Catherine De Bolle

Binciken Blockchain

Littattafan da aka rarraba a bainar jama'a kamar Bitcoin da Ethereum blockchain suna ba da damar bin diddigin kwararar kuɗi don gano haramtattun kuɗi, zamba, biyan kuɗin fansa, tallafin 'yan ta'adda, da kuma ma'amaloli da aka amince da su.

Kamfanoni na ƙwararru suna ba da kayan aikin toshe-toshe ga cibiyoyin kuɗi, kasuwancin crypto, da hukumomin gwamnati don kulawa mai ƙarfi har ma da keɓancewar sirrin cryptocurrencies kamar Monero da Zcash.

Biometrics da Digital ID Systems

Fasaha mai tsaro ta biometric kamar sawun yatsa, retina, da gane fuska suna maye gurbin lambobin sirri don tabbatar da asalin mutum. Tsarin ID na dijital na zamani yana ba da kariya mai ƙarfi daga zamba da haɗarin halatta kuɗi.

API Haɗin kai

Tsarin shirye-shiryen aikace-aikacen banki na buɗewa ( APIs ) yana ba da damar raba bayanai ta atomatik tsakanin cibiyoyin kuɗi don sa ido kan asusun abokan ciniki da ma'amaloli tsakanin ƙungiyoyi. Wannan yana rage farashin bin ƙa'idodi yayin da yake inganta kariyar AML.

Raba Bayanai

Ƙididdiga bayanan laifuffuka na kuɗi suna sauƙaƙe musayar bayanan sirri tsakanin cibiyoyin kuɗi don ƙarfafa gano zamba yayin da suke bin ƙa'idodin sirrin bayanai.

Tare da girma mai ma'ana a cikin ƙirƙira bayanai, haɗa bayanai a cikin ɗimbin bayanai na wakiltar babban ƙarfin bincike na bayanan sirri na jama'a da masu zaman kansu da rigakafin aikata laifuka.

Hadin gwiwar Hadaddiyar Daular Larabawa da Interpol don Yakar Laifukan Kudade

Hadaddiyar Daular Larabawa ta amince da babbar barazanar laifukan kudi kuma tana daukar kwararan matakai ta hanyar hada kai da Interpol don yakar su:

Raba Hankali

Hadaddiyar Daular Larabawa tana musayar bayanan sirri tare da Interpol kan yanayin laifukan kudi, nau'ikan, da hanyoyin sadarwar laifi.
Amintattun tashoshi na Interpol suna ba da damar raba bayanan ƙetare kan iyakokin da ake zargi da aikata laifuka da ayyukan haram.

Yin Amfani da Albarkatun Interpol

Hadaddiyar Daular Larabawa na amfani da bayanan Interpol na Laifukan Kudi da Cibiyar Yaki da Cin Hanci da Rashawa kan masu aikata laifukan kudi.
Kayan aiki kamar Tsarin Biyan Kuɗi na Duniya na Tsaya yana ba da damar daskarewa na ma'amaloli masu tuhuma.
Takaddun bayanan tsaro na teku suna taimakawa wajen gano laifukan da ke da alaƙa da laifukan kuɗi.

Ayyukan haɗin gwiwa

Hukumomin tilasta bin doka na UAE suna shiga cikin ayyukan haɗin gwiwar Interpol.
Waɗannan suna yin niyya ne ga manyan hanyoyin kuɗi, dawo da kadara, da wargaza hanyoyin sadarwar laifi.
Misali na baya-bayan nan: Operation Lionfish akan fataucin miyagun kwayoyi na duniya.

Shugabancin Duniya

Hadaddiyar Daular Larabawa ce ta dauki matakin yaki da cin hanci da rashawa a taron Majalisar Dinkin Duniya da FATF tare da Interpol.
Wannan yunƙurin yana ƙarfafa haɗin gwiwar kasa da kasa da daidaita matakan magance su.

Ta hanyar wannan haɗin gwiwar haɗin gwiwa da yawa, haɗe-haɗen hankali, albarkatu, ayyuka, da jagoranci, UAE tana ƙarfafa kariyar ta kuma tana haɓaka amintaccen tsarin tattalin arzikin duniya.

Tasirin Laifukan Kudi Akan Tattalin Arzikin UAE

Laifukan kuɗi suna barazana ga kwanciyar hankali da ci gaban tattalin arzikin Hadaddiyar Daular Larabawa. Mummunan tasirin yana ta'azzara a sassa daban-daban kuma yana lalata ƙoƙarin ƙasar na kiyaye tsarin kuɗi mai ƙarfi da gaskiya. Laifukan kuɗi sun yi katutu a cikin tattalin arzikin duniya , inda Ofishin Majalisar Dinkin Duniya kan Magunguna da Laifuka (UNODC) ya kiyasta jimillar girmansu a cikin kashi 3-5% na GDP na duniya, wanda ke wakiltar dala biliyan 800 zuwa dala tiriliyan 2 da ke gudana ta hanyoyin haramtattu kowace shekara.

Da farko, laifukan kuɗi kamar satar kuɗi, guje wa haraji, da zamba na iya ɓata yanayin kasuwa da kuma haifar da rashin daidaito ga 'yan kasuwa masu gaskiya . Ƙungiyar Ayyukan Kuɗi (FATF) ta ba da rahoton cewa satar kuɗi kaɗai ya kai dala tiriliyan 1.6 a kowace shekara, daidai da kashi 2.7% na GDP na duniya. Wannan zai iya hana zuba jari a ƙasashen waje, ya kawo cikas ga ƙoƙarin haɓaka tattalin arziki, da kuma hana kasuwanci da kirkire-kirkire a cikin Hadaddiyar Daular Larabawa.

Bugu da ƙari, laifukan kuɗi na iya lalata amincin jama'a ga cibiyoyin kuɗi da hukumomin gwamnati, wanda hakan zai hana su yin aiki yadda ya kamata. Wannan zai iya haifar da raguwar jari, raguwar kuɗin shiga na haraji, da kuma rashin amincewa da tsarin kuɗi na UAE, wanda a ƙarshe zai kawo cikas ga ci gaban tattalin arziki da kuma hasashen ci gaba. Ƙasashe masu tasowa na iya yin asarar sama da dala tiriliyan 1 a kowace shekara saboda gujewa harajin kamfanoni da gujewa biyan haraji, wanda hakan ke nuna mummunan tasirin tattalin arziki.

A ƙarshe, farashin da ke da alaƙa da bincike, gabatar da kara, da kuma dawo da kadarorin da aka yi hasarar laifuffukan kuɗi na iya kawo cikas ga aiwatar da doka da albarkatun shari'a na UAE, tare da karkatar da kuɗi daga wasu mahimman fannoni na ci gaban tattalin arziki da shirye-shiryen jin daɗin jama'a.

Tuntuɓe mu a +971506531334 ko +971558018669 don tattauna yadda za mu iya taimaka muku.

Ƙaddamar da Gwamnatin UAE don Yaƙar Laifukan Kuɗi

Da fari dai, Hadaddiyar Daular Larabawa ta karfafa tsarinta na doka da ka'idoji ta hanyar aiwatar da tsauraran dokokin hana safarar kudade (AML) da kuma yaki da ta'addanci (CFT). Waɗannan dokokin suna ba da umarni da tsauraran matakai na ƙwazo, buƙatun bayar da rahoto, da hukunce-hukuncen rashin bin doka.

Na biyu, gwamnati ta kafa hukumomi na musamman da rundunonin aiki da aka sadaukar domin ganowa, bincike, da kuma hukunta laifukan kudi. Waɗannan sun haɗa da Sashin Wayar da Kuɗi da Sashin Shari'a (AMLSCU) da Ofishin Zartarwa na Anti-Money Laundering da Counter Ta'addanci Financing.

Na uku, Hadaddiyar Daular Larabawa ta karfafa hadin gwiwa da kungiyoyin kasa da kasa da takwarorinsu na kasashen waje. Wannan ya haɗa da sa hannu cikin himma a cikin shirye-shiryen da Ƙungiyar Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararru (FATF) ke jagoranta, Ƙungiyar Egmont na Ƙungiyoyin Ƙwararrun Ƙwararru, da Interpol, kamar yadda aka tattauna a baya.

A karshe, gwamnati ta kashe makudan kudade wajen inganta iya aiki da wayar da kan al’umma. Wannan ya haɗa da shirye-shiryen horar da jami'an tsaro, cibiyoyin kuɗi, da 'yan kasuwa don haɓaka ikon ganowa da bayar da rahoton ayyukan da ake tuhuma. Kamfen wayar da kan jama'a kuma yana nufin ilmantar da 'yan ƙasa da mazauna kan haɗari da sakamakon laifukan kuɗi.

Tuntuɓe mu a +971506531334 ko +971558018669 don tattauna yadda za mu iya taimaka muku.