Money haram

Matsakaicin halatta kudaden haram a duniya yana da yawa. A wasu alkaluma, kusan dala biliyan 800 zuwa dala tiriliyan 2 ake wawashewa a duniya a kowace shekara, wanda ya zama kashi 2% zuwa 5% na GDP na duniya.

Bankunan, musayar kuɗi, gidajen caca, hukumomin gidaje, musayar cryptocurrency, har ma da lauyoyi na iya ba da izini ba da gangan ba da gangan ba da gangan ta hanyar yin amfani da haramtattun kuɗi ko hawala ta hanyar kasa aiwatar da aikin da ya dace akan ma'amaloli da abokan ciniki, gami da rashin sanin nau'ikan iri daban-daban yaudara a cikin lissafin kudi wanda ke sauƙaƙe tsarin.

Dabarun yau da kullun da ake amfani da su don satar kuɗi ko hawala sun haɗa da tsarin kasuwanci, amfani da gidajen caca da hada-hadar gidaje, ƙirƙirar harsashi da kamfanoni na gaba, smurfing, da cin zarafin sabbin hanyoyin biyan kuɗi kamar cryptocurrencies.

Mwanke wanke ya zama daɗaɗaɗaɗaɗaɗaɗawa, yana buƙatar ƙwararrun mashawarcin doka don kewaya cikin ƙaƙƙarfan gidan yanar gizo na ƙa'idodin satar kuɗi na UAE a Dubai. A AK Advocates, ƙwararrun mu lauyoyin laifukan kudi kawo shekaru da yawa na gwaninta a cikin sarrafa hadaddun kudaden haram a fadin UAE.

Manufofin gama-gari na Tsare-tsaren Wayar da Kuɗi

Halartar kuɗaɗen yana shafar sassa daban-daban da daidaikun mutane a cikin UAE:

1. Cibiyoyin kudi da kuma bankuna ta hanyar tsararrun adibas da musayar waya
2. Masu haɓaka gidaje ta hanyar siyan kadarori ta hanyar amfani da kudaden haram
3. Canjin Cryptocurrency da dandamali na kadari na dijital
4. Ownersananan masu kasuwanci ta hanyar ayyukan kashe kudi
5. Mutane masu daraja ta hanyar hadaddun tsarin saka hannun jari

Ƙididdiga na Yanzu da Abubuwan Tafiya

Dangane da Sashin Leken Asiri na Hadaddiyar Daular Larabawa (FIU), an sami karuwar kashi 51 cikin dari m ma'amala rahotanni a cikin 2023, tare da rahotanni sama da 9,000. UAE ta yunƙurin hana haramtattun kudade ya yi sanadin kwace kudaden haram da suka kai AED biliyan 2.35 a daidai wannan lokacin.

Matsayin hukuma

Mai Girma Gwamnan Babban Bankin Hadaddiyar Daular Larabawa Khaled Mohammed Balama ya bayyana cewa: “Daular UAE ta nuna jajircewarta wajen yaki da ta’addanci. laifukan kudi ta hanyar ƙarfi Tsarin mulki da hadin gwiwar kasa da kasa. Ingantattun matakan da suka dace sun karfafa amincin tsarin hada-hadar kudi.”

Tsarin Shari'a na UAE mai dacewa

Matsayin UAE game da halatta kudaden haram ana gudanar da shi ta wasu mahimman tanadin dokoki:

• Dokar Tarayya-Dokar Lamba 20 na 2018: Ma'anar laifukan halatta kudin haram da kuma kafa matakan kariya
• Mataki na 2 (Dokar Lamba 20): Yana lalata tuba ko canja wurin haramtattun kudaden haram
• Mataki na 14: Wajabcin bayar da rahoto m ma'amaloli
• Mataki na ashirin da biyu: Ya kafa hukunci laifukan kudi
• Dokar Tarayya No. 26 na 2021: Haɓaka matakan da suka dace tallafin kudin yan ta'adda

Dokokin AML na Dubai da aiwatar da su:

Dokokin Anti-Money Laundering na Dubai suna ƙarƙashin Dokar Tarayya ta UAE No. 20 na 2018 da gyare-gyaren da suka biyo baya, musamman Dokar Dokar Tarayya ta 26 na 2021. Waɗannan dokokin sun kafa wani tsari mai mahimmanci wanda ya dace da ka'idojin kasa da kasa da Ƙungiyar Ayyukan Kuɗi (FATF). Hukumar Kula da Ayyukan Kuɗi ta Dubai (DFSA) da Babban Bankin Hadaddiyar Daular Larabawa (CBUAE) suna aiki ne a matsayin masu mulki na farko, suna tabbatar da bin doka a duk cibiyoyin hada-hadar kuɗi, kasuwancin da ba na kuɗi ba, da sana'o'in da ke aiki a cikin Dubai da yankuna masu kyauta.

Tsarin AML na Dubai yana aiki ta hanyar tsari mai yawa don tabbatar da abokin ciniki da saka idanu akan ma'amala. Kasuwanci dole ne su aiwatar da ingantattun hanyoyin Sanin Abokin Cinikinku (KYC), waɗanda suka haɗa da tattara ID na Emirates ko bayanin fasfo, shaidar adireshi, da takaddun kamfani don abokan cinikin kamfanoni.

Ana buƙatar cibiyoyin kuɗi don amfani da tsarin sa ido na ci gaba waɗanda ke bin ma'amaloli a cikin ainihin lokaci, tare da bayar da rahoton wajibi na duk wani ciniki na tsabar kudi da ya wuce AED 55,000 ko makamancinsa a cikin wasu kudade. Tsarin yana ba da fifiko na musamman kan gano masu fa'ida da fahimtar tushen kuɗi don ma'amaloli masu ƙima.

Na musamman ga tsarin AML na Dubai shine mayar da hankali kan yankuna kyauta da sassan gidaje, waɗanda ake la'akari da wuraren da ke da haɗari don satar kuɗi. Sashen Landan na Dubai ya aiwatar da ƙayyadaddun ƙa'idodi waɗanda ke buƙatar wakilai na gidaje da masu haɓakawa don gudanar da ingantacciyar ƙwazo kan hada-hadar kadarori.

Bugu da ƙari, matsayin da Dubai take da shi a matsayin cibiyar kasuwancin duniya ya haifar da ɗorewar buƙatu don rigakafin hana safarar kuɗaɗen fatauci, gami da cikakkun bayanai game da mu'amalar shigo da kaya da kuma sa ido sosai kan ayyukan kamfanonin kasuwanci. Rashin bin waɗannan ƙa'idodin na iya haifar da tara tara mai yawa, daga AED 50,000 zuwa AED miliyan 5, da yuwuwar gurfanar da masu laifi.

Hanyar Shari'a ta Hadaddiyar Daular Larabawa

Hadaddiyar Daular Larabawa ta dauki hanyar rashin juriya zuwa ga satar kudi, tana aiwatar da cikakkiyar fahimta tsarin tushen haɗari. Tsarin tsarin hada-hadar kudi na kasar yana jaddada rigakafi ta hanyar tsauri abokin ciniki saboda himma bukatun da haɗin gwiwar kasa da kasa a cikin sa ido haramtattun kudade.

Hukunci da Sakamako akan Money haram

Wadanda aka samu da laifi suna fuskantar hukunci mai tsanani:

• Zaman gidan yari tsakanin shekaru 5 zuwa 15
• Tarar har zuwa AED miliyan 5
• Kwace kudaden da aka samu da kayan aiki
• Damar rufe kasuwanci da soke lasisi
• Daskarewar kadari yayin bincike

Dabarun Tsaro Hanyoyi don Money haram Kisa

Tawagar tsaron mu na aikata laifuka tana amfani da dabaru daban-daban don kare abokan cinikinmu:

• Kalubalantar shaidun masu gabatar da kara na laifi laifi
• Kafa halaltattun hanyoyin samun kudade
• Nuna yarda da bukatun ka'idoji
• Tattaunawa da hukumomi don rage caji
• Aiwatarwa matakan gyarawa don hana cin zarafi na gaba

Tuntuɓe mu a +971506531334 ko +971558018669 don tattauna yadda zamu iya taimaka muku akan lamarin ku.

Labari na Nasara na Haƙiƙa: Al Najm Kasuwancin Kasuwanci

An canza suna don keɓantawa

Kamfaninmu ya yi nasarar kare Kamfanin Trading na Al Najm zargin halasta kudaden haram ya shafi AED miliyan 15 a cikin ma'amaloli. Masu gabatar da kara sun yi iƙirarin abubuwan da ake tuhuma a cikin musayar waya ta duniya, amma ƙungiyar lauyoyin mu:

1. An nuna cikakke takardun ciniki
2. Tabbatar da yarda da Dokokin AML
3. Kafa halaltacciyar alakar kasuwanci
4. Tabbatar da tushen kuɗi ta hanyar binciken masana

An yi watsi da shari'ar bayan mun tabbatar da duk ma'amaloli na halal ne na kasuwanci tare da takaddun da suka dace.

Cikakken Taimakon Shari'a A Duk faɗin Dubai

Mu lauyoyin kare kudin haram yi wa abokan ciniki hidima a cikin al'ummomin Dubai daban-daban. Daga gundumar kasuwanci mai ban sha'awa na Kasuwancin Bay zuwa ga Emirate Hills mai daraja, ƙungiyarmu ta taimaka wa abokan ciniki a Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, da JBR.

Wakilin Kwararru na Shari'a Lokacin da kuke Bukatar Shi

Akwai Taimakon Shari'a Mai Mahimmancin Lokaci

Lokacin fuskantar zarge-zargen laifuffukan kuɗi, matakin gaggawa yana da mahimmanci. Ƙwararren ƙungiyarmu na kwararrun masu kare laifuka a shirye yake don kare haƙƙinku da muradunku. Tare da zurfin ilimin ƙa'idodin kuɗi na UAE da ingantaccen nasara a cikin lamurra masu rikitarwa, muna ba da shawarwarin dabarun da kuke buƙata.

Tuntuɓe mu a +971506531334 ko +971558018669 don tattauna yadda zamu iya taimaka muku akan lamarin ku.