Hōʻike ʻia ʻo Laundering Money: Pehea e hiki ai i nā loio ke mālama i kou waiwai?

kala ka holoi ʻana ʻo ia ke kaʻina hana nui huina o kala—i hanaia ma o karaima ʻano hana e like me ke kūʻai ʻana i ka lāʻau lapaʻau a i ʻole ke kālā hoʻoweliweli - ʻike ʻia mai kupono nā kumu a i ʻole nā ​​hana. He pilikia nui kēia o ka honua loio hiki ke pāʻani i kahi kuleana nui i ka hakakā ʻana.

ʻO ka manaʻo nui o ka hoʻopiʻi kālā

  • Hoʻolilo kālā hana maʻamau i ʻekolu pae: i hoʻokomo ', hoʻomoe, a hoʻohui '.
  • Ma i hoʻokomo ', hoʻokomo mua ka poʻe hewa i nā kālā "palapala" i loaʻa mai nā hana hewa i loko o ka ʻōnaehana kālā kūpono. Hoʻopili pinepine kēia i ka wāwahi nui ʻoi aku ka liʻiliʻi i hiki ke hoʻāla i nā hae ʻulaʻula.
  • I ka hoʻomoe ʻO ka pae, hana ka mea hewa i nā hana kālā paʻakikī e hoʻokaʻawale i ke kālā mai kāna kānāwai kahi. Hoʻohana kēia i nā ʻano e like me ka hoʻoili uea i waho a i ʻole ka hoʻoheheʻe kālā ʻana ma o ka pūpū poe.
  • ʻO ka hope, i ka wā hoʻohui ', ua komo hou nā kālā i ka hoʻokele waiwai kūpono i hoʻololi ʻia kupono kālā pāʻoihana. Ma keia pae, ka karaima ua holopono i ke kala.
  • Nā ʻenehana maʻamau i hoʻohana ʻia no kūlā kālā e hoʻokomo i nā papahana e pili ana i ke kālepa, ka hoʻohana ʻana i nā casinos a me nā ʻoihana waiwai, ka hana ʻana i nā pūpū a me nā hui mua, smurfing, a me ka hōʻino ʻana i nā ala uku hou e like me nā cryptocurrencies.
  • ʻO ka pālākiō o kūlā kālā nui ka honua. Ma kekahi mau manaʻo, ma kahi o $800 biliona a $2 trillion e holoi ʻia ma ka honua i kēlā me kēia makahiki, ʻo ia ka 2% a 5% o ka GDP honua.
  • kapa, money exchanges, casinos, real estate agencies, cryptocurrency exchanges, and even lawyers can accidentally enable money laundering by failing to conduct proper due diligence on suspicious transactions and customers, as well as being unaware of various types of frauds in accounting that facilitate the process.

Ka hopena o ke kala kala

Hoʻomaʻamaʻa ka hoʻopiʻi kālā i nā hewa koʻikoʻi i hoʻonohonoho ʻia a loaʻa nā hopena maikaʻi ʻole i ke kaiāulu:

  • Hāʻawi ia i ke kālā koʻikoʻi no ka pōʻino karaima nā hana like ke lāʻau lapaʻau kalepa, weliweli ka hoouka kaua, ka hana lima, ka palaho, a me ka pepehi kanaka.
  • He mea koʻikoʻi ka hoʻokae ʻauhau nui kālā aupuni pono no ka ʻoihana, ka hoʻonaʻauao, nā papahana mālama ola, a me nā lawelawe aupuni ʻē aʻe.
  • Hoʻololi loa ia i ka ʻikepili kālepa honua a me ka ʻikepili waiwai ma o ka hūnā ʻana i ke kumu a me kahi e hele ai dala neʻe ʻia ma nā palena.
  • ʻO ka hoʻokomo ʻana i nā piliona kālā i holoi ʻia i loko o nā mākeke waiwai waiwai e hoʻonui i nā kumukūʻai hale, e hoʻonui ana i ka like ʻole a me ka home ʻole.
  • Ma ka uhi ʻana i ka ʻike kanaka a me ka hūnā ʻana i ka ʻona, hoʻomaʻamaʻa ia i ka palaho aupuni, hoʻopau i ke kuleana, a hoʻoweliweli i ka palekana aupuni.

“ʻO ka hoʻopiʻi kālā ka mīkini o ka hewa i hoʻonohonoho ʻia. Inā ʻaʻole ia, e hāʻule nā ​​aupuni lawehala a puni ka honua. " - ʻO John Cassara, ka loea hoʻopukapuka kālā a me ka luna naʻauao mua o US

No nā poʻe a me nā hui i loaʻa i ka ʻae ʻana i ka hoʻopiʻi kālā, inā me ka ʻike a me ka ʻike ʻole paha, he koʻikoʻi loa nā hopena:

  • Hoʻopaʻi kālā koʻikoʻi pinepine i loko o nā miliona kālā no nā hemahema ʻōnaehana ma nā mana AML.
  • Ua nui poino kaulana no nā kānaka a me nā hui kālā i hoʻopili ʻia.
  • Hiki ke hoʻokuʻu ʻia a i ʻole ka hoʻokuʻu ʻia ʻana o kekahi waiwai i loaʻa i ka loaʻa kālā laundering.
  • ʻO nā ʻōlelo paʻahao lōʻihi ma ka hoʻopaʻi ʻia no ka hoʻopiʻi kālā a i ʻole nā ​​​​koi kālā pili.

Nā Hoʻoponopono Anti-Money Laundering (AML).

No ka pale ʻana i kēia pilikia nui a weliweli, ʻo ka hapa nui o nā ʻāina he nui nā lula a me nā keʻena e pili ana i ka ʻike ʻana a me ka pale ʻana i ka hoʻopiʻi kālā:

He papa kānāwai koʻikoʻi ko ka United Arab Emirates e kūʻē i ka hoʻopiʻi kālā, e kūlike me nā kūlana honua, ʻoi aku ka nui o nā ʻōlelo aʻoaʻo o ka Financial Action Task Force (FATF).

Kānāwai AML (Ke Kānāwai Federal No. 20 o 2018): ʻO kēia ke kānāwai mua no AML ma UAE. Hōʻike ia i nā hewa hoʻopiʻi kālā a hoʻonohonoho i ke kahua kānāwai no ka pale ʻana a me ka hoʻopaʻi ʻana i nā hana hoʻopiʻi kālā. Hoʻopili ke kānāwai i ka laulā o nā hewa predicate (nā hewa i hoʻokumu ʻia i ke kālā hewa ʻole) a pili i nā ʻano hui like ʻole, me nā hui kālā, nā ʻoihana a me nā ʻoihana kālā ʻole, a me nā hui waiwai ʻole.

Kuhikuhi Baneko Central: Hoʻopuka ka UAE Central Bank i nā alakaʻi kikoʻī a me nā circulars i nā ʻoihana kālā, e hāʻawi ana i kahi hoʻolālā no ka hoʻoikaika pono ʻana o ka mea kūʻai aku, ka nānā ʻana i ke kālepa, a me ka hōʻike ʻana i nā hana kānalua. Pono nā hui kālā e hoʻokumu i nā kaʻina hana kūloko a me nā ʻōnaehana hoʻokele e ʻike a hōʻike i nā hana kānalua.

Hōʻike i nā hana hoʻohuoi: Pono nā hui e hōʻike koke i nā hana hoʻopiʻi kālā i manaʻo ʻia i ka UAE Financial Intelligence Unit (FIU). Ke hana nei ka FIU ma lalo o ka Central Bank a nona ke kuleana no ka loaʻa ʻana, ka nānā ʻana, a me ka hoʻolaha ʻana i ka ʻike e pili ana i ka hoʻopiʻi kālā a i ʻole ke kālā hoʻoweliweli.

Hana Kūwaho: Ke komo ikaika nei ka UAE i nā hoʻoikaika honua e hakakā i ka hoʻopiʻi kālā a me ke kālā hoʻoweliweli. Ua ʻae ʻo ia i kekahi mau ʻaha kūkā o ka honua a he lālā ia o ka Gulf Cooperation Council's Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Commission.

ʻO nā hoʻopaʻi a me ka hoʻokō: Ke kau nei ke Kanawai AML i na hoopa'i ko'iko'i no ka hewa ho'opa'i kālā, me ka ho'opa'i a me ka ho'opa'ahao. Ua hāʻawi ʻia ka mana hoʻokolokolo o UAE a me nā keʻena hoʻokō kānāwai e noiʻi a hoʻopiʻi i nā hihia hoʻopiʻi kālā.

Hoʻomau ka nānā ʻana a me ka hoʻokō: Pono nā hui kālā a me nā ʻoihana ʻē aʻe e hoʻomau i ka nānā ʻana i kā lākou mau pilina ʻoihana a hana i ka hoʻoikaika pono kūpono i kahi e ʻike ʻia ai nā pilikia kiʻekiʻe.

Ka Loiloi a me ka Hooponopono: Pono nā hui e hana i nā loiloi pilikia maʻamau no ka hoʻomaopopo ʻana a me ka mālama ʻana i ko lākou ʻike ʻana i ka hoʻopiʻi kālā a me nā pilikia kālā hoʻoweliweli.

Hoʻomaʻamaʻa a me ka ʻike: Ua kauoha ʻia nā papahana hoʻomaʻamaʻa maʻamau no nā limahana o nā ʻoihana kālā a me nā ʻoihana ʻole e hōʻoia i ko lākou ʻike ʻana i nā lula AML a hiki iā lākou ke ʻike pono a hōʻike i nā hana kānalua.

ʻO nā hiʻohiʻona ola maoli o nā hana hoʻokō i ka UAE e hōʻike ana i ka hoʻokō ʻana o ka ʻāina i ka hakakā ʻana i ke kala kala kālā. No ka laʻana, ua ʻike ka UAE i nā hihia kiʻekiʻe kahi i hoʻopaʻi ʻia ai nā ʻoihana kālā no ka hoʻokō ʻole ʻana i nā lula AML.

He laulā a hoʻolālā ʻia nā hoʻoponopono AML o UAE e pale, ʻike, a hoʻopiʻi i nā hana hoʻopiʻi kālā. Hōʻike lākou i ka hoʻokō ʻana o ka ʻāina i ka mālama ʻana i ka pono o kāna ʻōnaehana kālā a me kona kūlana i ke kaiāulu honua.

However, with the growing complexity of money laundering schemes, there are still huge regulatory gaps that lawyers can help fill through proper awareness and proactive risk management, supporting anti money laundering UAE nā hoʻolālā

Hāʻawi kahi Loio Hoʻoheheʻe kālā i nā lawelawe kānāwai koʻikoʻi e pili ana i nā hewa kālā paʻakikī

ʻO ka hoʻokae kālā e pili ana i ka hūnā ʻana i nā kālā hewa a i ʻole e hōʻike ʻia he kūpono ma o nā kālepa paʻakikī. Hiki i ka poʻe hewa ke hūnā a hoʻohana i nā kālā i loaʻa mai nā hana hewa e like me ka hoʻopunipuni, ka ʻauhau ʻauhau, a i ʻole ke kālā hoʻoweliweli. Ma ke ʻano he anti-money laundering honua (AML) ke hoʻoikaika ʻia nei nā lula, ʻo nā ʻoihana a me nā poʻe e hoʻopaʻi koʻikoʻi no ka hoʻokō ʻole ʻana a i ʻole ke komo pololei ʻana i nā papahana kalandering kālā. I loko o kēia kaiapuni, koʻikoʻi loa nā lawelawe o nā ʻoihana loio kūikawā.

Loio hoopapau dala loaʻa ka ʻike loea i nā kānāwai paʻakikī a me nā lula e pili ana i ka paʻakikī nā hewa kālā i UAE. Inā paha e hōʻike ana i nā mea kūʻai aku e kū nei i nā hoʻopiʻi a i ʻole ka hāʻawi ʻana i nā ʻōlelo aʻo e pili ana i ka hoʻokō pono ʻana, hoʻolaha lākou i kahi ʻano o nā lawelawe koʻikoʻi. Hoʻopili kēia i ke alakaʻi ʻana i nā mea kūʻai aku ma o nā noiʻi, ke kūkulu ʻana i nā pale kānāwai ikaika, a me ka hoʻohālikelike ʻana i nā kaʻina hana AML me nā manaʻo hoʻoponopono koʻikoʻi.

Hoʻopiʻi ʻia nā hoʻopaʻi kānāwai koʻikoʻi

ʻO ka poʻe i hoʻopaʻi ʻia no ka hoʻopiʻi ʻana i ke kālā e kū nei i nā hopena kalaima koʻikoʻi ma ka honua holoʻokoʻa. ʻOkoʻa nā hoʻopaʻi ma waena o nā ʻāina akā ʻo ia ka mea maʻamau:

  • ʻO nā hoʻopaʻi kālā nui a hiki i ka pālua o ka nui o nā kālā laundered.
  • waiwai piha ʻaihuea me nā waiwai, nā kaʻa, nā ʻoihana, a me nā loaʻa kālā kālā.
  • ʻO nā makahiki o ka hale paʻahao ma muli o nā kumu e like me ka nui o ka laundered a me ka mōʻaukala lawehala.

No nā ʻoihana, loaʻa nā hopena i nā uku koʻikoʻi, hoʻopau ʻia nā laikini hana, nā hui i hoʻopau ʻia, a me ke kuleana pilikino no nā luna hoʻokō. ʻO ka ʻike ʻana i ka hoʻomaʻamaʻa kālā e alakaʻi i ka hohonu poino kaulana. Me ka hiki ke hoʻopaʻa kālā, ʻike nā mea hoʻopiʻi i ka hiki ke hoʻomaka i nā hihia.

"ʻO kā lākou noho mālie ʻo kā lākou mea kaua, ʻo kā lākou mea kūʻai aku kahi pale i ka hoʻopono." - Lunakanawai e noho ana i ka hookolokolo hoohewa dala

No ke aha he mea nui ka Lunakanawai

Navigating money laundering investigations and charges without expert legal defense is extremely precarious. According to a lawyer in UAE, Advocate [[Hassan Elhais]], "ʻO ka hana mua loa e pili ana i ka ʻoihana loio kūikawā". ʻO ko lākou ʻike hohonu ʻana i nā lula hoʻokō kālā he mea waiwai nui. Hāʻawi pū lākou:

Pane Imi koke

  • I ka manawa e hoʻomaka ai nā mana i nā nīnau, kōkua koke nā loio i ka hana moʻolelo e nīnau ana i ka pono o nā hoʻopiʻi i ka wā mua.

Nānā Hōʻike

  • ʻO ka nānā pono ʻana i nā hōʻike hoʻopiʻi e hōʻike ana i nā mea like ʻole e hōʻole i ka hoʻopiʻi. Me ka ʻole o ka nānā ʻana i ke kānāwai ma hope o ka hopu ʻia ʻana, noho mau nā waiwai e mālama ana i nā ʻoihana a me nā ola ola.

Hoohuli i na Hoopii

  • Kūkākūkā nā loio akamai me nā mea hoʻopiʻi, e hōʻike ana i nā nāwaliwali ʻikeʻike a alakaʻi iā lākou i ka waiho ʻana i nā hihia a i ʻole e hōʻemi i nā hoʻopaʻi.

Palekana lumi hookolokolo

  • Kūleʻa ikaika lākou i nā mea kūʻai aku ma ka ʻaha hoʻokolokolo ma ka hoʻopiʻi ʻana i nā palapala hoʻopiʻi inā hoʻomau nā hoʻopiʻi. Hoʻopili kēia i ka hoʻopaʻapaʻa piha ʻana i ka pono o nā hōʻike kānalua.

ʻO ke alakaʻi ʻana i nā kuleana AML

Ma waho aʻe o nā pale kalaima koʻikoʻi, hāʻawi nā loio hoʻopiʻi kālā i ke alakaʻi koʻikoʻi i nā kuleana kānāwai e pili ana i nā lula paʻakikī. Hāʻawi lākou i nā ʻōlelo aʻo kūpono a me ka hoʻokō ʻana i nā hana maikaʻi loa e ʻike a pale i ka hoʻohana pono ʻole ʻana i nā kahawai kūpono. Aia nā mea maʻamau:

  • Hoʻopilikino i nā kaʻina hana hōʻike AML, nā loiloi kūloko a me nā kaʻina hana pono kūpono e kūlike me nā mea hou loa alakaʻi FATF.
  • E aʻo i nā limahana e ʻike a hōʻike wikiwiki nā hana hoʻohuoi ma o SARs a me nā ala hoʻolaha koi ʻē aʻe.
  • Ke hōʻoia nei i nā kaʻina hana KYC i kēlā me kēia manawa nā kaʻina hana hōʻike ʻana o ka mea kūʻai aku helu no nā loli i ʻike ʻia nā pilikia kalaiwa kālā a me nā typology.

Nā Wahi Kūikawā hou

Me ka ʻike loea a me ka ʻike pili kānāwai, kōkua pū nā loio kalandering kālā me nā wahi hou aʻe:

  • Kōkua hoʻihoʻi waiwai ma hope o ka maloo a i ʻole ka hopu ʻana ma o ka hoʻopiʻi ʻana.
  • Hoʻopiʻi manaʻo uku hooponopono a hoʻopaʻi hoʻomalu ma ka hōʻike ʻana i nā hemahema o ke kaʻina hana a me ke kākau ʻana i nā ʻaelike hoʻoholo.
  • Ka pale ʻana i nā noi extradition a me ke aʻo ʻana nā kaʻina hana hui honua i nā noiʻi ʻokoʻa i nā ʻāina he nui.
  • ʻO ka loiloi forensic o nā moʻokāki, nā ʻaelike a me nā hoʻololi e hoʻoholo ai i nā koho clawback a i waho paha i ka wā e wehe ai i nā kālā hoʻopukapuka hewa.

Ke koho ʻana i ka ʻōlelo aʻoaʻo kānāwai kūpono

Me ka ʻike kālā kūikawā a me ke kānāwai i kēlā koi kiʻekiʻe, ʻoi aku ka noʻonoʻo pono e pili ana i ke koho ʻana i nā ʻōlelo aʻoaʻo me nā ʻāpana like me nā pae ʻike e lawelawe ana i nā hihia AML no nā ʻāpana kikoʻī, nā hale uku, a me nā moʻolelo mele holoʻokoʻa e mālama ana i nā hopena maikaʻi.

Hāʻawi nā loio laundering kālā i ke kōkua kūikawā, e hoʻohana ana i ka ʻike i hoʻomaikaʻi ʻia mai ka hōʻike nui ʻana i nā hihia a me ke aʻo ʻana. Ma ke aʻo ʻana i nā mea kūʻai aku a me ka nānā ʻana i nā kālepa paʻakikī, hoʻokō lākou i kahi hana koʻikoʻi - ka wehewehe ʻana i nā kuleana a me nā palena no nā ʻoihana aʻo ka mālama ʻana i nā pono pilikino. ʻO kā lākou akamai i ka pale ʻana a i ʻole ka hoʻopiʻi ʻana i nā hoʻopiʻi hewa kālā e hoʻoikaika nui i nā hopena no ka poʻe i hoʻopiʻi ʻia.

ʻO ka holoʻokoʻa i loko o nā kaiapuni me nā kūlana hoʻoponopono e loli mau ana a me ka hoʻonui ʻana i nā aie hoʻopaʻi, mālama mau ʻia nā ʻōlelo aʻoaʻo kānāwai hilinaʻi i ka mālama kālā a me nā mea pili i ka hoʻopiʻi kālā.

Pepa la i ka luna