kala ka holoi ʻana ʻo ia ke kaʻina hana nui huina o kala—i hanaia ma o karaima ʻano hana e like me ke kūʻai ʻana i ka lāʻau lapaʻau a i ʻole ke kālā hoʻoweliweli - ʻike ʻia mai kupono nā kumu a i ʻole nā hana. He pilikia nui kēia o ka honua loio hiki ke pāʻani i kahi kuleana nui i ka hakakā ʻana.

ʻO ka manaʻo nui o ka hoʻopiʻi kālā

Hoʻolilo kālā hana maʻamau i ʻekolu pae: i hoʻokomo ', hoʻomoe, a hoʻohui '.
Ma i hoʻokomo ', hoʻokomo mua ka poʻe hewa i nā kālā "palapala" i loaʻa mai nā hana hewa i loko o ka ʻōnaehana kālā kūpono. Hoʻopili pinepine kēia i ka wāwahi nui ʻoi aku ka liʻiliʻi i hiki ke hoʻāla i nā hae ʻulaʻula.
I ka hoʻomoe ʻO ka pae, hana ka mea hewa i nā hana kālā paʻakikī e hoʻokaʻawale i ke kālā mai kāna kānāwai kahi. Hoʻohana kēia i nā ʻano e like me ka hoʻoili uea i waho a i ʻole ka hoʻoheheʻe kālā ʻana ma o ka pūpū poe.
ʻO ka hope, i ka wā hoʻohui ', ua komo hou nā kālā i ka hoʻokele waiwai kūpono i hoʻololi ʻia kupono kālā pāʻoihana. Ma keia pae, ka karaima ua holopono i ke kala.
Nā ʻenehana maʻamau i hoʻohana ʻia no kūlā kālā e hoʻokomo i nā papahana e pili ana i ke kālepa, ka hoʻohana ʻana i nā casinos a me nā ʻoihana waiwai, ka hana ʻana i nā pūpū a me nā hui mua, smurfing, a me ka hōʻino ʻana i nā ala uku hou e like me nā cryptocurrencies.
ʻO ka pālākiō o kūlā kālā nui ka honua. Ma kekahi mau manaʻo, ma kahi o $800 biliona a $2 trillion e holoi ʻia ma ka honua i kēlā me kēia makahiki, ʻo ia ka 2% a 5% o ka GDP honua.
kapa, nā hoʻololi kālā, nā casinos, nā keʻena waiwai, nā hoʻololi cryptocurrency, a hiki i nā loio ke hiki ke hoʻololi i ke kālā ma o ka hana ʻole ʻana i ka hoʻopaʻapaʻa kūpono i nā hana kānalua a me nā mea kūʻai aku, a me ka ʻike ʻole i nā ʻano like ʻole. ʻano hoʻopunipuni ma ka helu helu e maʻalahi i ka hana.

Ka hopena o ke kala kala

Hoʻomaʻamaʻa ka hoʻopiʻi kālā i nā hewa koʻikoʻi i hoʻonohonoho ʻia a loaʻa nā hopena maikaʻi ʻole i ke kaiāulu:

Hāʻawi ia i ke kālā koʻikoʻi no ka pōʻino karaima nā hana like ke lāʻau lapaʻau kalepa, weliweli ka hoouka kaua, ka hana lima, ka palaho, a me ka pepehi kanaka.
He mea koʻikoʻi ka hoʻokae ʻauhau nui kālā aupuni pono no ka ʻoihana, ka hoʻonaʻauao, nā papahana mālama ola, a me nā lawelawe aupuni ʻē aʻe.
Hoʻololi loa ia i ka ʻikepili kālepa honua a me ka ʻikepili waiwai ma o ka hūnā ʻana i ke kumu a me kahi e hele ai dala neʻe ʻia ma nā palena.
ʻO ka hoʻokomo ʻana i nā piliona kālā i holoi ʻia i loko o nā mākeke waiwai waiwai e hoʻonui i nā kumukūʻai hale, e hoʻonui ana i ka like ʻole a me ka home ʻole.
Ma ka uhi ʻana i ka ʻike kanaka a me ka hūnā ʻana i ka ʻona, hoʻomaʻamaʻa ia i ka palaho aupuni, hoʻopau i ke kuleana, a hoʻoweliweli i ka palekana aupuni.

“ʻO ka hoʻopiʻi kālā ka mīkini o ka hewa i hoʻonohonoho ʻia. Inā ʻaʻole ia, e hāʻule nā aupuni lawehala a puni ka honua. " - ʻO John Cassara, ka loea hoʻopukapuka kālā a me ka luna naʻauao mua o US

No nā poʻe a me nā hui i loaʻa i ka ʻae ʻana i ka hoʻopiʻi kālā, inā me ka ʻike a me ka ʻike ʻole paha, he koʻikoʻi loa nā hopena:

Hoʻopaʻi kālā koʻikoʻi pinepine i loko o nā miliona kālā no nā hemahema ʻōnaehana ma nā mana AML.
Ua nui poino kaulana no nā kānaka a me nā hui kālā i hoʻopili ʻia.
Hiki ke hoʻokuʻu ʻia a i ʻole ka hoʻokuʻu ʻia ʻana o kekahi waiwai i loaʻa i ka loaʻa kālā laundering.
ʻO nā ʻōlelo paʻahao lōʻihi ma ka hoʻopaʻi ʻia no ka hoʻopiʻi kālā a i ʻole nā koi kālā pili.

Nā Hoʻoponopono Anti-Money Laundering (AML).

No ka pale ʻana i kēia pilikia nui a weliweli, ʻo ka hapa nui o nā ʻāina he nui nā lula a me nā keʻena e pili ana i ka ʻike ʻana a me ka pale ʻana i ka hoʻopiʻi kālā:

He papa kānāwai koʻikoʻi ko ka United Arab Emirates e kūʻē i ka hoʻopiʻi kālā, e kūlike me nā kūlana honua, ʻoi aku ka nui o nā ʻōlelo aʻoaʻo o ka Financial Action Task Force (FATF).

Kānāwai AML (Ke Kānāwai Federal No. 20 o 2018): ʻO kēia ke kānāwai mua no AML ma UAE. Hōʻike ia i nā hewa hoʻopiʻi kālā a hoʻonohonoho i ke kahua kānāwai no ka pale ʻana a me ka hoʻopaʻi ʻana i nā hana hoʻopiʻi kālā. Hoʻopili ke kānāwai i ka laulā o nā hewa predicate (nā hewa i hoʻokumu ʻia i ke kālā hewa ʻole) a pili i nā ʻano hui like ʻole, me nā hui kālā, nā ʻoihana a me nā ʻoihana kālā ʻole, a me nā hui waiwai ʻole.

Kuhikuhi Baneko Central: Hoʻopuka ka UAE Central Bank i nā alakaʻi kikoʻī a me nā circulars i nā ʻoihana kālā, e hāʻawi ana i kahi hoʻolālā no ka hoʻoikaika pono ʻana o ka mea kūʻai aku, ka nānā ʻana i ke kālepa, a me ka hōʻike ʻana i nā hana kānalua. Pono nā hui kālā e hoʻokumu i nā kaʻina hana kūloko a me nā ʻōnaehana hoʻokele e ʻike a hōʻike i nā hana kānalua.

Hōʻike i nā hana hoʻohuoi: Pono nā hui e hōʻike koke i nā hana hoʻopiʻi kālā i manaʻo ʻia i ka UAE Financial Intelligence Unit (FIU). Ke hana nei ka FIU ma lalo o ka Central Bank a nona ke kuleana no ka loaʻa ʻana, ka nānā ʻana, a me ka hoʻolaha ʻana i ka ʻike e pili ana i ka hoʻopiʻi kālā a i ʻole ke kālā hoʻoweliweli.

Hana Kūwaho: Ke komo ikaika nei ka UAE i nā hoʻoikaika honua e hakakā i ka hoʻopiʻi kālā a me ke kālā hoʻoweliweli. Ua ʻae ʻo ia i kekahi mau ʻaha kūkā o ka honua a he lālā ia o ka Gulf Cooperation Council's Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Commission.

ʻO nā hoʻopaʻi a me ka hoʻokō: Ke kau nei ke Kanawai AML i na hoopa'i ko'iko'i no ka hewa ho'opa'i kālā, me ka ho'opa'i a me ka ho'opa'ahao. Ua hāʻawi ʻia ka mana hoʻokolokolo o UAE a me nā keʻena hoʻokō kānāwai e noiʻi a hoʻopiʻi i nā hihia hoʻopiʻi kālā.

Hoʻomau ka nānā ʻana a me ka hoʻokō: Pono nā hui kālā a me nā ʻoihana ʻē aʻe e hoʻomau i ka nānā ʻana i kā lākou mau pilina ʻoihana a hana i ka hoʻoikaika pono kūpono i kahi e ʻike ʻia ai nā pilikia kiʻekiʻe.

Ka Loiloi a me ka Hooponopono: Pono nā hui e hana i nā loiloi pilikia maʻamau no ka hoʻomaopopo ʻana a me ka mālama ʻana i ko lākou ʻike ʻana i ka hoʻopiʻi kālā a me nā pilikia kālā hoʻoweliweli.

Hoʻomaʻamaʻa a me ka ʻike: Ua kauoha ʻia nā papahana hoʻomaʻamaʻa maʻamau no nā limahana o nā ʻoihana kālā a me nā ʻoihana ʻole e hōʻoia i ko lākou ʻike ʻana i nā lula AML a hiki iā lākou ke ʻike pono a hōʻike i nā hana kānalua.

ʻO nā hiʻohiʻona ola maoli o nā hana hoʻokō i ka UAE e hōʻike ana i ka hoʻokō ʻana o ka ʻāina i ka hakakā ʻana i ke kala kala kālā. No ka laʻana, ua ʻike ka UAE i nā hihia kiʻekiʻe kahi i hoʻopaʻi ʻia ai nā ʻoihana kālā no ka hoʻokō ʻole ʻana i nā lula AML.

He laulā a hoʻolālā ʻia nā hoʻoponopono AML o UAE e pale, ʻike, a hoʻopiʻi i nā hana hoʻopiʻi kālā. Hōʻike lākou i ka hoʻokō ʻana o ka ʻāina i ka mālama ʻana i ka pono o kāna ʻōnaehana kālā a me kona kūlana i ke kaiāulu honua.

Eia nō naʻe, me ka ulu ʻana o ka paʻakikī o nā hoʻolālā hoʻopiʻi kālā, aia nō nā ʻāpana hoʻoponopono nui e hiki i nā loio ke kōkua i ka hoʻopiha ʻana ma o ka ʻike kūpono a me ka hoʻokele hoʻokele waiwai, kākoʻo. kūʻē i ka hoʻopiʻi kālā UAE nā hoʻolālā

Hāʻawi kahi Loio Hoʻoheheʻe kālā i nā lawelawe kānāwai koʻikoʻi e pili ana i nā hewa kālā paʻakikī

ʻO ka hoʻokae kālā e pili ana i ka hūnā ʻana i nā kālā hewa a i ʻole e hōʻike ʻia he kūpono ma o nā kālepa paʻakikī. Hiki i ka poʻe hewa ke hūnā a hoʻohana i nā kālā i loaʻa mai nā hana hewa e like me ka hoʻopunipuni, ka ʻauhau ʻauhau, a i ʻole ke kālā hoʻoweliweli. Ma ke ʻano he anti-money laundering honua (AML) ke hoʻoikaika ʻia nei nā lula, ʻo nā ʻoihana a me nā poʻe e hoʻopaʻi koʻikoʻi no ka hoʻokō ʻole ʻana a i ʻole ke komo pololei ʻana i nā papahana kalandering kālā. I loko o kēia kaiapuni, koʻikoʻi loa nā lawelawe o nā ʻoihana loio kūikawā.

Loio hoopapau dala loaʻa ka ʻike loea i nā kānāwai paʻakikī a me nā lula e pili ana i ka paʻakikī nā hewa kālā i UAE. Inā paha e hōʻike ana i nā mea kūʻai aku e kū nei i nā hoʻopiʻi a i ʻole ka hāʻawi ʻana i nā ʻōlelo aʻo e pili ana i ka hoʻokō pono ʻana, hoʻolaha lākou i kahi ʻano o nā lawelawe koʻikoʻi. Hoʻopili kēia i ke alakaʻi ʻana i nā mea kūʻai aku ma o nā noiʻi, ke kūkulu ʻana i nā pale kānāwai ikaika, a me ka hoʻohālikelike ʻana i nā kaʻina hana AML me nā manaʻo hoʻoponopono koʻikoʻi.

Hoʻopiʻi ʻia nā hoʻopaʻi kānāwai koʻikoʻi

ʻO ka poʻe i hoʻopaʻi ʻia no ka hoʻopiʻi ʻana i ke kālā e kū nei i nā hopena kalaima koʻikoʻi ma ka honua holoʻokoʻa. ʻOkoʻa nā hoʻopaʻi ma waena o nā ʻāina akā ʻo ia ka mea maʻamau:

ʻO nā hoʻopaʻi kālā nui a hiki i ka pālua o ka nui o nā kālā laundered.
waiwai piha ʻaihuea me nā waiwai, nā kaʻa, nā ʻoihana, a me nā loaʻa kālā kālā.
ʻO nā makahiki o ka hale paʻahao ma muli o nā kumu e like me ka nui o ka laundered a me ka mōʻaukala lawehala.

No nā ʻoihana, loaʻa nā hopena i nā uku koʻikoʻi, hoʻopau ʻia nā laikini hana, nā hui i hoʻopau ʻia, a me ke kuleana pilikino no nā luna hoʻokō. ʻO ka ʻike ʻana i ka hoʻomaʻamaʻa kālā e alakaʻi i ka hohonu poino kaulana. Me ka hiki ke hoʻopaʻa kālā, ʻike nā mea hoʻopiʻi i ka hiki ke hoʻomaka i nā hihia.

"ʻO kā lākou noho mālie ʻo kā lākou mea kaua, ʻo kā lākou mea kūʻai aku kahi pale i ka hoʻopono." - Lunakanawai e noho ana i ka hookolokolo hoohewa dala

No ke aha he mea nui ka Lunakanawai

ʻO ka hoʻokele ʻana i nā noiʻi hoʻopiʻi kālā a me nā hoʻopiʻi me ka ʻole o ka pale kānāwai loea he mea koʻikoʻi loa ia. Wahi a kekahi loio ma UAE, Kākoʻo [[Hassan Elhais]], "ʻO ka hana mua loa e pili ana i ka ʻoihana loio kūikawā". ʻO ko lākou ʻike hohonu ʻana i nā lula hoʻokō kālā he mea waiwai nui. Hāʻawi pū lākou:

Pane Imi koke

I ka manawa e hoʻomaka ai nā mana i nā nīnau, kōkua koke nā loio i ka hana moʻolelo e nīnau ana i ka pono o nā hoʻopiʻi i ka wā mua.

Nānā Hōʻike

ʻO ka nānā pono ʻana i nā hōʻike hoʻopiʻi e hōʻike ana i nā mea like ʻole e hōʻole i ka hoʻopiʻi. Me ka ʻole o ka nānā ʻana i ke kānāwai ma hope o ka hopu ʻia ʻana, noho mau nā waiwai e mālama ana i nā ʻoihana a me nā ola ola.

Hoohuli i na Hoopii

Kūkākūkā nā loio akamai me nā mea hoʻopiʻi, e hōʻike ana i nā nāwaliwali ʻikeʻike a alakaʻi iā lākou i ka waiho ʻana i nā hihia a i ʻole e hōʻemi i nā hoʻopaʻi.

Palekana lumi hookolokolo

Kūleʻa ikaika lākou i nā mea kūʻai aku ma ka ʻaha hoʻokolokolo ma ka hoʻopiʻi ʻana i nā palapala hoʻopiʻi inā hoʻomau nā hoʻopiʻi. Hoʻopili kēia i ka hoʻopaʻapaʻa piha ʻana i ka pono o nā hōʻike kānalua.

ʻO ke alakaʻi ʻana i nā kuleana AML

Ma waho aʻe o nā pale kalaima koʻikoʻi, hāʻawi nā loio hoʻopiʻi kālā i ke alakaʻi koʻikoʻi i nā kuleana kānāwai e pili ana i nā lula paʻakikī. Hāʻawi lākou i nā ʻōlelo aʻo kūpono a me ka hoʻokō ʻana i nā hana maikaʻi loa e ʻike a pale i ka hoʻohana pono ʻole ʻana i nā kahawai kūpono. Aia nā mea maʻamau:

Hoʻopilikino i nā kaʻina hana hōʻike AML, nā loiloi kūloko a me nā kaʻina hana pono kūpono e kūlike me nā mea hou loa alakaʻi FATF.
E aʻo i nā limahana e ʻike a hōʻike wikiwiki nā hana hoʻohuoi ma o SARs a me nā ala hoʻolaha koi ʻē aʻe.
Ke hōʻoia nei i nā kaʻina hana KYC i kēlā me kēia manawa nā kaʻina hana hōʻike ʻana o ka mea kūʻai aku helu no nā loli i ʻike ʻia nā pilikia kalaiwa kālā a me nā typology.

Nā Wahi Kūikawā hou

Me ka ʻike loea a me ka ʻike pili kānāwai, kōkua pū nā loio kalandering kālā me nā wahi hou aʻe:

Kōkua hoʻihoʻi waiwai ma hope o ka maloo a i ʻole ka hopu ʻana ma o ka hoʻopiʻi ʻana.
Hoʻopiʻi manaʻo uku hooponopono a hoʻopaʻi hoʻomalu ma ka hōʻike ʻana i nā hemahema o ke kaʻina hana a me ke kākau ʻana i nā ʻaelike hoʻoholo.
Ka pale ʻana i nā noi extradition a me ke aʻo ʻana nā kaʻina hana hui honua i nā noiʻi ʻokoʻa i nā ʻāina he nui.
ʻO ka loiloi forensic o nā moʻokāki, nā ʻaelike a me nā hoʻololi e hoʻoholo ai i nā koho clawback a i waho paha i ka wā e wehe ai i nā kālā hoʻopukapuka hewa.

Ke koho ʻana i ka ʻōlelo aʻoaʻo kānāwai kūpono

Me ka ʻike kālā kūikawā a me ke kānāwai i kēlā koi kiʻekiʻe, ʻoi aku ka noʻonoʻo pono e pili ana i ke koho ʻana i nā ʻōlelo aʻoaʻo me nā ʻāpana like me nā pae ʻike e lawelawe ana i nā hihia AML no nā ʻāpana kikoʻī, nā hale uku, a me nā moʻolelo mele holoʻokoʻa e mālama ana i nā hopena maikaʻi.

Hāʻawi nā loio laundering kālā i ke kōkua kūikawā, e hoʻohana ana i ka ʻike i hoʻomaikaʻi ʻia mai ka hōʻike nui ʻana i nā hihia a me ke aʻo ʻana. Ma ke aʻo ʻana i nā mea kūʻai aku a me ka nānā ʻana i nā kālepa paʻakikī, hoʻokō lākou i kahi hana koʻikoʻi - ka wehewehe ʻana i nā kuleana a me nā palena no nā ʻoihana aʻo ka mālama ʻana i nā pono pilikino. ʻO kā lākou akamai i ka pale ʻana a i ʻole ka hoʻopiʻi ʻana i nā hoʻopiʻi hewa kālā e hoʻoikaika nui i nā hopena no ka poʻe i hoʻopiʻi ʻia.

ʻO ka holoʻokoʻa i loko o nā kaiapuni me nā kūlana hoʻoponopono e loli mau ana a me ka hoʻonui ʻana i nā aie hoʻopaʻi, mālama mau ʻia nā ʻōlelo aʻoaʻo kānāwai hilinaʻi i ka mālama kālā a me nā mea pili i ka hoʻopiʻi kālā.