ʻO ka Laundering kālā a i ʻole Hawala ma UAE: He aha nā hae ʻulaʻula ma AML?

Hoʻolilo kālā a i ʻole Hawala ma UAE

ʻO ka laundering kālā a Hawala paha ma UAE ka manawa maʻamau i hoʻohana ʻia e pili ai i ka hoʻohuli hewa ʻana o nā lawehala i ke kumu o ke kālā. 

kala ka holoi ʻana a me ka mea hooweliweli kālā kālā hoʻoweliweli i ka hoʻokele waiwai a hāʻawi i nā kālā no nā hana kūʻokoʻa. No laila he laulā kūʻē i ka hoʻopiʻi kālā (AML) koʻikoʻi nā lula. He mau kānāwai AML koʻikoʻi ka United Arab Emirates (UAE), a he mea nui ia nāʻoihana a me nā ʻoihana kālā e hana ana ma ka ʻāina e hoʻomaopopo i nā hōʻailona hae ʻulaʻula e ʻike i nā hana hoʻopunipuni.

He aha ke kala kala?

Hoʻolilo kālā pili i ka hūnā ʻana i ke kumu kūʻai ʻole o ke kālā ma o nā hana kālā paʻakikī. ʻO ke kaʻina hana e hiki ai i nā lawehala ke hoʻohana i nā kālā i loaʻa mai i ka hewa ma o ka hoʻolele ʻana iā lākou ma o nā ʻoihana kūpono. Hiki ke alakaʻi i ke koʻikoʻi hoʻopaʻi hoʻopaʻi kālā ma uae ʻo ia hoʻi ka uku nui a me ka hoʻopaʻahao.

ʻO nā ʻenehana laundering kālā maʻamau:

• Ka hoʻonohonoho ʻana i nā waihona kālā e pale i nā paepae hōʻike
• Ka hoʻohana ʻana i nā ʻoihana shell a i ʻole nā ​​​​mua e hūnā i ka kuleana
• Smurfing - e hana ana i nā uku liʻiliʻi a me ka uku nui
• ʻO ka hoʻopaʻa ʻana i ke kālā kālā ma o ka inflated invoices etc.

Haʻalele ʻole ʻia, hoʻopiʻi kālā hoʻopau i ka ʻoihana a hiki i ka hoʻoweliweli, ke kālepa lāʻau, ka palaho, ka ʻauhau a me nā hewa ʻē aʻe.

Nā Hoʻoponopono AML ma UAE

ka Hoʻokumu mua ʻo UAE i ka hakakā ʻana i nā hewa kālā. ʻO nā kānāwai koʻikoʻi he:

• Kānāwai Federal No. 20 o 2018 ma AML
• ʻO ka Central Bank Anti-Money Laundering a me ka hakakā ʻana i ke kālā kālā o ka hoʻoweliweli a me ka hoʻoponopono ʻana o ka hui hewa.
• 'Ōlelo Ho'oholo Kuhina Helu 38 o 2014 e pili ana i ka Ho'oponopono Papa Terrorist
• Nā ʻōlelo hoʻoholo kākoʻo ʻē aʻe a me ke alakaʻi ʻana mai nā kino hoʻoponopono e like me ka Hui Naʻauao Waiwai (FIU) a me na oihana

Ke kau nei kēia mau lula i nā kuleana e pili ana i ka hoʻoikaika pono ʻana o ka mea kūʻai aku, mālama moʻolelo, hōʻike ʻana i nā hana hoʻopunipuni, hoʻokō i nā papahana hoʻokō kūpono a me nā mea hou aku.

Hoʻopaʻi koʻikoʻi ka hoʻokō ʻole me nā hoʻopaʻi hefty a hiki i ka AED 5 miliona a hiki i ka paʻahao.

He aha nā Hae Ula ma AML?

Hōʻike nā hae ʻulaʻula i nā hōʻailona maʻamau e hōʻailona ana i ka hana hewa ʻole e pono ai ka hoʻokolokolo hou ʻana. Pili nā hae ʻulaʻula AML maʻamau i:

ʻO ke ʻano o ka mea kūʻai aku kānalua

• Ka hūnā e pili ana i ka ʻike a i ʻole makemake ʻole e hāʻawi i ka ʻike
• ʻAʻole makemake e hāʻawi i nā kikoʻī e pili ana i ke ʻano a me ke kumu o ka ʻoihana
• Hoʻololi pinepine a wehewehe ʻole i ka ʻike ʻana i ka ʻike
• Nā ho'āʻo kānalua e pale i nā koi hōʻike

Nā Kūʻai Kūʻē Kiʻekiʻe

• ʻO nā uku kālā nui me ka maopopo ʻole o ke kumu o ke kālā
• Nā hana me nā hui ma nā mana koʻikoʻi
• ʻO nā hale kūʻai paʻakikī e uhi ana i ka waiwai pono
• ʻAʻole ka nui a i ʻole ka alapine no ka ʻike mea kūʻai aku

Nā Kūlana Kūʻokoʻa

• ʻAʻohe wehewehe kūpono / kumu hoʻokele waiwai
• Kūlike ʻole me nā hana maʻamau a ka mea kūʻai aku
• ʻAʻole ʻike i nā kikoʻī o nā hana i hana ʻia ma ka inoa o kekahi

Nā Hae ʻulaʻula ma ke ʻano o ka UAE

Ke alo nei ka UAE i kahi kikoʻī nā pilikia kalaiwa kālā mai ke kiʻekiʻe o ke kālā, kālepa gula, ʻoihana waiwai a me nā mea ʻē aʻe.

Nā Kūʻai kālā

• Nā waihona, hoʻololi a hoʻihoʻi paha ma luna o AED 55,000
• Nui nā hana ma lalo o ka paepae e pale ai i ka hōʻike
• Ke kūʻai ʻana i nā mea kālā e like me nā māka huakaʻi me ka ʻole o nā hoʻolālā huakaʻi
• Hoʻopiʻi ʻia ke komo ʻana i loko hoʻopunipuni ma UAE

Waiwai Kalepa

• Ke hōʻike nei nā mea kūʻai aku i ka hopohopo liʻiliʻi e pili ana i nā uku, nā komisina, nā palapala kālepa, etc.
• Hōʻike wahaheʻe i nā kikoʻī waiwai a me nā ala hoʻouna
• ʻO nā ʻokoʻa koʻikoʻi i ka nui a i ʻole nā ​​waiwai i lawe mai/hoʻokuʻu aku

Waiwai paʻa

• ʻO nā kūʻai kālā āpau, ʻoi aku ma o nā hoʻoili uea mai nā panakō haole
• Nā hana me nā hui kānāwai ʻaʻole hiki ke hōʻoia ʻia ko lākou kuleana
• Kūʻai kūʻai like ʻole me nā hōʻike loiloi
• Kūʻai like a kūʻai aku ma waena o nā hui pili

Gula/Mea Lai

• Kūʻai kālā pinepine i nā mea waiwai nui no ke kūʻai hou ʻana
• ʻAʻole makemake e hāʻawi i ka hōʻoia o ke kumu o ke kālā
• Kūʻai/kūʻai ʻole me ka loaʻa ʻole o ka loaʻa kālā ʻoiai ke kūlana mea kūʻai aku

Ka ʻoihana hui

• ʻO kēlā me kēia kanaka mai ka ʻāina kiʻekiʻe e ʻimi nei e hoʻokumu koke i ka ʻoihana kūloko
• ʻO ka huikau a i ʻole ka makemake ʻole e kūkākūkā i nā kikoʻī o nā hana i hoʻolālā ʻia
• Noi e kōkua i ka hūnā ʻana i nā hale hoʻoilina

Nā hana e pane ai i nā Hae ʻulaʻula

Pono nā ʻoihana e hana i nā hana kūpono i ka ʻike ʻana i nā hae ʻulaʻula AML:

Hoʻonui ʻia ka ʻimi pono (EDD)

E hōʻiliʻili i ka ʻike hou aku e pili ana i ka mea kūʻai aku, ke kumu o ke kālā, ke ʻano o nā hana a me nā mea ʻē aʻe.

Nānā a ka Luna Hoʻokō

Pono ka luna hoʻokō AML o ka hui e nānā i ke kūpono o ke kūlana a hoʻoholo i nā hana kūpono.

Nā Hōʻike Kūʻai Kūlohelohe (STR)

Inā he mea kānalua ka hana ʻoiai ʻo EDD, waiho i kahi STR i ka FIU i loko o 30 mau lā. Pono nā STR me ka nānā ʻole i ke kumukūʻai o ke kālepa inā ʻike ʻia a kānalua ʻia paha ka hoʻopiʻi kālā. Pili nā hoʻopaʻi no ka hōʻike ʻole.

Nā Hana Pilikia

Hiki ke noʻonoʻo ʻia nā hana e like me ka nānā ʻana i hoʻonui ʻia, kaohi ʻana i ka hana, a i ʻole ka haʻalele ʻana i nā pilina ma muli o nā hihia kikoʻī. Eia nō naʻe, pāpā ʻia ka ʻōlelo ʻana i nā kumuhana e pili ana i ka waiho ʻana i nā STR.

Koʻikoʻi o ka nānā mau ʻana

Me ka ulu ʻana o ka hoʻopiʻi kālā a me nā ʻenehana kālā hoʻoweliweli, he mea koʻikoʻi ka hoʻomau ʻana i ka nānā ʻana a me ka makaʻala.

Nā ʻanuʻu e like me:

• Nānā i nā lawelawe/huahana hou no nā nāwaliwali
• Hoʻohou i nā hoʻohālikelike pilikia o nā mea kūʻai aku
• Ka loiloi manawa o nā ʻōnaehana nānā hana kānalua
• Ke kālailai ʻana i nā kālepa kūʻē i nā ʻaoʻao o nā mea kūʻai aku
• Ka hoʻohālikelike ʻana i nā hana i nā hoa a i ʻole nā ​​pae ʻoihana
• Ka nānā ʻana i nā papa inoa hoʻopaʻi a me nā PEP

Hoʻololi ka ʻike ʻana i nā hae ʻulaʻula ma mua o ka ulu ʻana o nā pilikia.

Panina

He mea nui ka hoʻomaopopo ʻana i nā hōʻailona o ka hana kolohe Hoʻokō AML ma ka UAE. ʻO nā hae ʻulaʻula e pili ana i ka hana maʻamau o ka mea kūʻai aku, nā ʻano hana hoʻokalakupua, ka nui o nā kālepa i kūlike ʻole me nā pae kālā, a me nā hōʻailona ʻē aʻe i helu ʻia ma ʻaneʻi e pono ke noiʻi hou aku.

ʻOiai e hoʻoholo ana nā hihia kikoʻī i nā hana kūpono, ʻo ka hoʻokuʻu ʻana i nā hopohopo mai ka lima hiki ke loaʻa nā hopena koʻikoʻi. Ma waho aʻe o ka hoʻopiʻi kālā a me ka maikaʻi, ʻo nā lula AML koʻikoʻi o ka UAE e kau i ke kuleana kīwila a me ka hewa no ka hoʻokō ʻole.

No laila he mea nui i nā ʻoihana ke hoʻokō i nā mana kūpono a hōʻoia i ka hoʻomaʻamaʻa ʻana o nā limahana e ʻike a pane kūpono i nā Hōʻailona Red Flag ma AML.