यूएई में वित्तीय अपराधों के बारे में आपको क्या जानने की जरूरत है

क्या आप संयुक्त अरब अमीरात में वित्तीय अपराधों के मामले में शामिल हैं, या वित्तीय अपराधों के संबंध में अमीरात कानूनों के बारे में उत्सुक हैं? यह लेख आपको बताता है कि यूएई में वित्तीय अपराधों, उनके कानूनों और एक वकील आपकी मदद कैसे कर सकता है, के बारे में आपको क्या जानने की जरूरत है।

संयुक्त अरब अमीरात में वित्तीय अपराध और कानून

एक वित्तीय अपराध क्या है?

जैसा कि नाम का तात्पर्य है, वित्तीय अपराध किसी भी आपराधिक गतिविधि को संदर्भित करता है जिसमें धन या संपत्ति शामिल होती है जो वित्तीय या व्यावसायिक लाभ प्राप्त करने के लिए किसी और की होती है। उनकी प्रकृति के कारण, अलग-अलग देशों की अर्थव्यवस्थाओं की ताकत के आधार पर, वित्तीय अपराधों का प्रभाव वैश्विक स्तर पर तीव्रता के विभिन्न स्तरों के साथ महसूस किया जाता है।

अंतर्राष्ट्रीय अनुपालन संघ के अनुसार, हम वित्तीय अपराधों को दो व्यापक श्रेणियों में विभाजित कर सकते हैं:

  • अपराधियों के लिए धन पैदा करने के इरादे से प्रतिबद्ध, और
  • जो पिछले अपराध से गलत लाभ या धन की रक्षा के लिए प्रतिबद्ध हैं।

वित्तीय अपराध कौन करता है?

विभिन्न लोग विभिन्न कारणों से वित्तीय अपराध करते हैं। हालाँकि, हम इन लोगों को निम्नलिखित समूहों में रख सकते हैं:

  • जो बड़े पैमाने पर करते हैं धोखाधड़ी अपने कार्यों को निधि देने के लिए, जैसे कि आतंकवादी समूहों जैसे संगठित अपराधी;
  • जो लोग सत्ता के अपने पदों का उपयोग अपने निर्वाचन क्षेत्र के खजाने को लूटने के लिए करते हैं, जैसे कि भ्रष्ट राष्ट्राध्यक्ष;
  • जो किसी संगठन की वित्तीय स्थिति के बारे में गलत तस्वीर देने के लिए वित्तीय डेटा में हेरफेर या गलत रिपोर्ट करते हैं, जैसे कि बिजनेस लीडर्स या सी-सूट के अधिकारी;
  • वे जो किसी व्यवसाय या संगठन के धन और अन्य संपत्तियां चुराते हैं, जैसे कि उसके कर्मचारी, ठेकेदार, आपूर्तिकर्ता, या "संयुक्त कार्य बल", जो कंपनी के कर्मचारियों और बाहरी कपटपूर्ण पार्टियों से बना है;
  • "स्वतंत्र ऑपरेटर" लगातार अपनी मेहनत की कमाई के पीड़ितों को राहत देने के अवसरों की तलाश में रहता है।

वित्तीय अपराध के मुख्य प्रकार क्या हैं?

एक वित्तीय अपराध करना कई अलग-अलग तरीकों से हो सकता है। हालाँकि, अधिक सामान्य हैं:

  • धोखाधड़ी, उदा. क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी, फोन धोखाधड़ी,
  • इलेक्ट्रॉनिक अपराध
  • बाउंस हुए चेक
  • काले धन को वैध बनाना
  • आतंकवादी वित्तपोषण
  • घूसखोरी और भ्रष्टाचार
  • जालसाजी
  • चोरी की पहचान
  • बाजार का दुरुपयोग और अंदरूनी व्यापार
  • सूचना सुरक्षा
  • कर की चोरी,
  • कंपनी के फंड का गबन,
  • फर्जी बीमा योजनाओं को बेचना, जिन्हें बीमा धोखाधड़ी के रूप में जाना जाता है

संयुक्त अरब अमीरात में वित्तीय अपराध कानून क्या हैं?

अमीरात वित्तीय अपराध कानून विभिन्न वित्तीय अपराध परिदृश्यों और उनके परिचर दंड की रूपरेखा तैयार करता है। उदाहरण के लिए, 1 के फेडरल डिक्रीटल-लॉ नंबर (2) के अनुच्छेद (20) का खंड (2018) परिभाषित करता है काले धन को वैध बनाना और गतिविधियाँ जो मनी लॉन्ड्रिंग के रूप में गिनी जाती हैं।

कोई भी जो जानता है कि उनके कब्जे में धन एक गुंडागर्दी या दुराचार की आय थी और फिर भी जानबूझकर निम्नलिखित में से कोई भी गतिविधि करता है, वह दोषी है काले धन को वैध बनाना:

  • धन के अवैध स्रोत को छुपाने या छिपाने के लिए कोई लेन-देन करना, जैसे कि उन्हें स्थानांतरित करना या उन्हें स्थानांतरित करना।
  • उनके स्वभाव, संचलन, स्वामित्व या अधिकारों सहित निधियों के स्थान या प्रकृति को छिपाना।
  • संबंधित अधिकारियों को रिपोर्ट करने के बजाय धन लेना और उनका उपयोग करना।
  • सजा से बचने के लिए गुंडागर्दी या दुष्कर्म करने वाले की मदद करना।

ध्यान दें कि यूएई मनी लॉन्ड्रिंग पर विचार करता है एक स्वतंत्र अपराध होने के लिए। तो एक व्यक्ति जो एक गुंडागर्दी या दुराचार के लिए दोषी ठहराया गया है, उसे अभी भी दोषी ठहराया जा सकता है और उसके लिए दंडित किया जा सकता है काले धन को वैध बनाना. इस प्रकार, व्यक्ति स्वतंत्र रूप से दोनों अपराधों के लिए दंड वहन करेगा।

वित्तीय अपराधों के लिए सजा

  • काले धन को वैध बनाना 10 साल तक की कैद और एईडी 100,000 से 500,000 तक का जुर्माना है। यदि अपराध विशेष रूप से गंभीर है, तो जुर्माना एईडी 1,000,000 तक जा सकता है।
  • बाउंस किए गए चेक में एक महीने से लेकर तीन साल तक की जेल, भारी जुर्माना और पीड़ित को मुआवजा देने का प्रावधान है।
  • क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी पर भारी जुर्माना लगाया जाता है और कुछ समय जेल में बिताया जाता है
  • गबन में भारी जुर्माना, एक महीने से तीन साल तक की जेल की सजा और पीड़ित की बहाली का प्रावधान है।
  • जालसाजी में 15 साल या उससे अधिक की जेल की सजा, भारी जुर्माना और परिवीक्षा है।
  • पहचान की चोरी को एक घोर अपराध माना जाता है और अपराधी के आपराधिक रिकॉर्ड पर भारी जुर्माना, परिवीक्षा और स्थायी निशान का जुर्माना लगाया जाता है।
  • बीमा धोखाधड़ी में भारी जुर्माना होता है।

अतिरिक्त काले धन को वैध बनाना, अन्य वित्तीय अपराधों में तीन साल तक की जेल और/या एईडी 30,000 का जुर्माना है।

आर्थिक अपराध के शिकार न हों।

आइए इसका सामना करें: वित्तीय अपराध हर दिन अधिक जटिल होते जा रहे हैं, और किसी के शिकार होने का जोखिम बहुत अधिक है। हालाँकि, यदि आप कुछ सरल नियमों का पालन करते हैं, तो आपको वित्तीय अपराधों के शिकार होने से बचना चाहिए।

  • कोई भी खरीदारी करने से पहले हमेशा कंपनी या आपको आइटम की पेशकश करने वाले व्यक्ति को सत्यापित करें;
  • फोन पर कभी भी व्यक्तिगत या गोपनीय जानकारी न दें;
  • खरीदारी करने से पहले हमेशा किसी कंपनी की ऑनलाइन समीक्षा देखें। गूगल आपका सबसे अच्छा दोस्त है;
  • कभी भी उन लिंक्स पर क्लिक न करें या ईमेल में अटैचमेंट खोलें जिन्हें आप प्राप्त करने की उम्मीद नहीं कर रहे थे या जो किसी अज्ञात प्रेषक से आए थे;
  • यदि आप सार्वजनिक वाई-फाई से जुड़े हैं तो कभी भी ऑनलाइन भुगतान न करें या कोई ऑनलाइन बैंकिंग न करें, क्योंकि आपकी जानकारी आसानी से चुराई जा सकती है।
  • फर्जी वेबसाइटों से सावधान रहें - लिंक पर क्लिक करने से पहले उन्हें ठीक से जांच लें;
  • अन्य लोगों को आपके बैंक खाते का उपयोग करने की अनुमति देने के बारे में सावधान रहें;
  • बड़ी मात्रा में पैसे वाले नकद लेनदेन से सावधान रहें, क्योंकि बहुत अधिक सुरक्षित भुगतान विधियां उपलब्ध हैं;
  • देशों में फैले लेन-देन से सावधान रहें।

वित्तीय अपराध आतंकवादी वित्तपोषण से कैसे जुड़ा है?

अनुच्छेद (3), 3 का संघीय कानून संख्या (1987) और 7 का संघीय कानून संख्या (2014) बताता है कि वित्तीय अपराध आतंकवादी वित्तपोषण से कैसे जुड़ते हैं। कोई भी व्यक्ति जो जानबूझकर निम्नलिखित में से कोई भी अपराध करता है, वह आतंकवादी वित्तपोषण का दोषी होगा:

  • अनुच्छेद (1) के खंड (2) में निर्दिष्ट कोई भी कार्य ऊपर का कानून;
  • यदि व्यक्ति को पता था कि धन पूरी तरह या आंशिक रूप से किसी आतंकवादी संगठन, व्यक्ति, या अपराध को वित्तपोषित करने के उद्देश्य से था, भले ही उनका इरादा इसके अवैध मूल को छिपाने का नहीं था;
  • एक व्यक्ति जो आतंकवाद के कृत्यों या आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण के लिए धन प्रदान करता है;
  • एक व्यक्ति जिसने वह साधन प्रदान किया जिसके माध्यम से आतंकवाद के कृत्यों के लिए उनका उपयोग करने के लिए धन प्राप्त किया जाएगा;
  • एक व्यक्ति जो आतंकवादी संगठनों की ओर से उपरोक्त कार्य करता है, उनके वास्तविक स्वरूप या पृष्ठभूमि को अच्छी तरह से जानता है।

एक वित्तीय अपराध का केस स्टडी

2018 में, एक बैंक के स्टॉक एक्सचेंज अनुभाग के 37 वर्षीय पाकिस्तानी निदेशक पर आरोप लगाया गया था 541,000 साल के हमवतन व्यवसायी से रिश्वत लेते हुए Dh 36. आरोपों के अनुसार, व्यवसायी ने रिश्वत का भुगतान किया ताकि वह छह विभिन्न कंपनियों में अनलिमिटेड शेयर खरीद सके, जो पाकिस्तानी बाजार में कारोबार कर रही थीं, लेकिन अलग-अलग अवधि में उच्च मांग में नहीं थीं।

यह मामला रिश्वतखोरी और इनसाइडर ट्रेडिंग का एक उत्कृष्ट उदाहरण है। सौभाग्य से दो पुरुषों के लिए, a दुबई कोर्ट ऑफ फर्स्ट इंस्टेंस ने उन्हें सभी आरोपों से बरी कर दिया और उनके खिलाफ दीवानी मुकदमे को खारिज कर दिया।

वित्तीय अपराध के मामले में हमारी कानूनी फर्म कैसे मदद कर सकती है?

हमारी क्षेत्रीय वित्तीय अपराध टीम में विभिन्न नागरिक कानून और सामान्य कानून क्षेत्राधिकार, देशी अरबी और अंग्रेजी बोलने वाले वकील शामिल हैं जिनके पास अंतरराष्ट्रीय और क्षेत्रीय विशेषज्ञता है। इस उच्च-प्रदर्शन वाली टीम के कारण, हमारे ग्राहक अपनी आवश्यक व्यापक सेवा का आनंद लेते हैं, प्रारंभिक परामर्श से लेकर अरबी या अंग्रेजी में प्रारूपण तक, से लेकर वकालत कोर्ट में।

इसके अतिरिक्त, हमारी टीम स्थानीय और अंतर्राष्ट्रीय सरकारी निकायों के साथ घनिष्ठ संबंधों का आनंद लेती है और वित्तीय अपराध से संबंधित ग्राहकों के मामलों को संभालने के दौरान नियमित रूप से इन कनेक्शनों का लाभ उठाती है।

वित्तीय अपराध के मामले में वकील कैसे मदद कर सकते हैं

वकीलों वित्तीय अपराध के मामलों में अमूल्य हैं क्योंकि वे मामले की जांच और मामले में शामिल पक्षों के लिए कानूनी प्रतिनिधित्व के साथ सलाह और सहायता प्रदान करते हैं। इसके अलावा, प्रत्येक मामले की बारीकियों के आधार पर, वे आरोपों को हटाने या घायल पक्ष के लिए मुआवजे की वसूली की दिशा में काम करेंगे।

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