संयुक्त अरब अमीरात में मनी लॉन्ड्रिंग या हवाला, कानून और दंड

यूएई कानूनों के तहत हवाला और मनी लॉन्ड्रिंग को कैसे परिभाषित किया गया है?

यूएई के कानूनी और नियामक ढांचे के अनुसार, हवाला और मनी लॉन्ड्रिंग को इस प्रकार परिभाषित किया गया है:

हवाला: यूएई सेंट्रल बैंक हवाला को एक अनौपचारिक धन हस्तांतरण प्रणाली के रूप में परिभाषित करता है जो पारंपरिक बैंकिंग चैनलों के बाहर संचालित होती है। इसमें मुद्रा के किसी भी भौतिक संचलन के बिना "हवालादार" कहे जाने वाले सेवा प्रदाताओं के माध्यम से धन का एक स्थान से दूसरे स्थान पर स्थानांतरण शामिल है।

मनी लॉन्ड्रिंग: एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर 20 के यूएई संघीय कानून संख्या 2018 के तहत मनी लॉन्ड्रिंग एक आपराधिक अपराध है। इसे अवैध गतिविधियों से प्राप्त धन या संपत्ति की वास्तविक प्रकृति, स्रोत, स्थान, स्वभाव, आंदोलन या स्वामित्व को छिपाने या छिपाने की प्रक्रिया के रूप में परिभाषित किया गया है।

आम उदाहरणों में शामिल हैं: संरचना/स्मर्फिंग, शेल कंपनियां, रियल एस्टेट लेनदेन, व्यापार-आधारित लॉन्ड्रिंग, कैसीनो संचालन, क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन, थोक नकदी तस्करी और हवाला नेटवर्क का दुरुपयोग।

यूएई इन गतिविधियों के खिलाफ कड़ा रुख अपनाता है, और हवाला या मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल व्यक्तियों या संस्थाओं के लिए कानूनी परिणाम गंभीर हो सकते हैं। यूएई के मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों का पालन करना और वैध और अधिकृत चैनलों के माध्यम से वित्तीय लेनदेन करना महत्वपूर्ण है।

संयुक्त अरब अमीरात में हवाला कब वैध या अवैध है?

हवाला, अनौपचारिक धन हस्तांतरण प्रणाली, संयुक्त अरब अमीरात में स्वाभाविक रूप से अवैध नहीं है। हालाँकि, यह एक अनियमित और अनौपचारिक चैनल है, जिसका संभावित रूप से अवैध गतिविधियों के लिए उपयोग किया जा सकता है, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण शामिल हैं। संयुक्त अरब अमीरात में हवाला लेनदेन की वैधता धन के स्रोत और इच्छित उद्देश्य पर निर्भर करती है।

यदि हवाला का उपयोग कानूनी स्रोतों से प्राप्त धन को वैध उद्देश्यों के लिए स्थानांतरित करने के लिए किया जाता है, तो इसे कानूनी माना जा सकता है। हालाँकि, यदि इसका उपयोग अवैध तरीकों से प्राप्त धन को स्थानांतरित करने या गैरकानूनी गतिविधियों, जैसे मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण, या कर चोरी के लिए किया जाता है, तो यह संयुक्त अरब अमीरात के कानूनों के तहत अवैध हो जाता है। मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए अधिकारी हवाला नेटवर्क की बारीकी से निगरानी करते हैं।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि हालांकि हवाला स्वयं अवैध नहीं है, संयुक्त अरब अमीरात में अवैध उद्देश्यों के लिए अनौपचारिक धन हस्तांतरण प्रणालियों के दुरुपयोग से निपटने के लिए सख्त नियम हैं। व्यक्तियों और व्यवसायों को सलाह दी जाती है कि वे संभावित कानूनी परिणामों से बचने के लिए सावधानी बरतें और लाइसेंस प्राप्त और विनियमित चैनलों के माध्यम से वित्तीय लेनदेन करें।

संयुक्त अरब अमीरात में मनी लॉन्ड्रिंग मामलों के प्रकार

यूएई में अवैध गतिविधियों में लगे व्यक्तियों और संस्थाओं से जुड़े विभिन्न प्रकार के मनी लॉन्ड्रिंग के मामले देखे गए हैं। यहां संयुक्त अरब अमीरात में देखे गए कुछ सामान्य प्रकार के मनी लॉन्ड्रिंग मामले हैं:

  1. रियल एस्टेट से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग: इसमें नशीली दवाओं की तस्करी, धोखाधड़ी या भ्रष्टाचार जैसे अवैध स्रोतों से प्राप्त धन का उपयोग करके संपत्तियों की खरीद और बिक्री शामिल है।
  2. व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग: इस प्रकार के लॉन्ड्रिंग में अवैध धन को सीमाओं के पार ले जाने के लिए आयात/निर्यात लेनदेन में माल की कीमत, मात्रा या गुणवत्ता की गलत प्रस्तुति शामिल है।
  3. थोक नकदी की तस्करी: इसमें रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से बचने और धन के स्रोत को छिपाने के लिए सीमाओं के पार बड़ी मात्रा में नकदी का भौतिक परिवहन शामिल है, जिसे अक्सर वाहनों, सामान या अन्य साधनों में छुपाया जाता है।
  4. शेल कंपनी-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग: इस प्रकार के मामले में, व्यक्ति या संगठन वास्तविक स्वामित्व और धन के स्रोत को छिपाने के लिए नकली या मुखौटा कंपनियों की स्थापना करते हैं, और अवैध लेनदेन के लिए वैध दिखने वाला कवर प्रदान करते हैं।
  5. हवाला की तरह अनौपचारिक मूल्य हस्तांतरण प्रणाली (आईवीटीएस) का दुरुपयोग: कुछ मामलों में पारंपरिक वित्तीय मार्ग की कमी का फायदा उठाकर अवैध धन को वैश्विक स्तर पर स्थानांतरित करने के लिए हवाला जैसी अनौपचारिक धन हस्तांतरण प्रणालियों का शोषण शामिल है।
  6. क्रिप्टोकरेंसी आधारित मनी लॉन्ड्रिंग: क्रिप्टोकरेंसी के बढ़ते उपयोग के साथ, कुछ मामलों में अवैध धन की आवाजाही और उत्पत्ति को छुपाने, गुमनामी और इन लेनदेन की विकेंद्रीकृत प्रकृति का फायदा उठाने के लिए डिजिटल संपत्तियों का उपयोग शामिल है।
  7. कैसीनो और गेमिंग प्रतिष्ठानों के माध्यम से लॉन्डरिंग: कुछ उदाहरणों में, कैसीनो और गेमिंग प्रतिष्ठानों का उपयोग चिप्स या अन्य मौद्रिक उपकरणों के लिए बड़ी मात्रा में नकदी का आदान-प्रदान करने के लिए किया गया है, जिससे धन के स्रोत को प्रभावी ढंग से छिपाया जा सके।

यह ध्यान देने योग्य है कि मनी लॉन्ड्रिंग योजनाएं जटिल हो सकती हैं और समय के साथ विकसित हो सकती हैं, जिसमें अक्सर विभिन्न तरीकों और चैनलों का संयोजन शामिल होता है। यूएई में इन आपराधिक गतिविधियों से निपटने के लिए प्रभावी मनी-लॉन्ड्रिंग उपाय, मजबूत नियामक ढांचे और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग महत्वपूर्ण हैं।

संयुक्त अरब अमीरात में मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून क्या है?

यूएई में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर 20 के संघीय कानून संख्या 2018 द्वारा शासित होता है। यह व्यापक कानून मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को परिभाषित करता है और उनका अपराधीकरण करता है, आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए सख्त उपायों की रूपरेखा तैयार करता है और एक मजबूत नियामक ढांचा स्थापित करता है।

संयुक्त अरब अमीरात में धन शोधन रोधी कानून के प्रमुख पहलुओं में शामिल हैं:

  1. मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा: मनी लॉन्ड्रिंग को स्पष्ट रूप से अवैध गतिविधियों से प्राप्त धन को छुपाने या छिपाने के रूप में परिभाषित करता है।
  2. रिपोर्टिंग दायित्वों: वित्तीय संस्थानों और व्यवसायों को एएमएल/सीएफटी उपायों को लागू करने की आवश्यकता है, जिसमें ग्राहक की उचित परिश्रम, लेनदेन की निगरानी और संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करना शामिल है।
  3. दंड और प्रतिबंध: अनुपालन न करने पर जुर्माना और कारावास सहित गंभीर दंड लगाता है।
  4. सक्षम प्राधिकरण: एएमएल/सीएफटी प्रयासों की निगरानी के लिए वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) जैसे प्राधिकरणों की स्थापना को अधिदेशित करता है।
  5. अंतरराष्ट्रीय सहयोग: मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई में अन्य देशों के साथ सहयोग और सूचना साझा करने की सुविधा प्रदान करता है।

संयुक्त अरब अमीरात में मनी लॉन्ड्रिंग के दोषसिद्धि के लिए अधिकतम दंड क्या हैं?

यूएई का एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों के दोषी व्यक्तियों और संस्थाओं के लिए गंभीर दंड लगाता है। संयुक्त अरब अमीरात में मनी लॉन्ड्रिंग की सजा के लिए अधिकतम दंड इस प्रकार हैं:

  1. कैद होना:
    • व्यक्तियों के लिए: 10 साल तक की जेल।
    • प्रबंधकों या कानूनी संस्थाओं के प्रतिनिधियों के लिए: 15 साल तक की जेल।
  2. जुर्माना:
    • व्यक्तियों के लिए: AED 5 मिलियन (लगभग $1.36 मिलियन) से अधिक का जुर्माना नहीं।
    • कानूनी संस्थाओं के लिए: जुर्माना AED 50 मिलियन (लगभग $13.6 मिलियन) से अधिक नहीं होगा।

इन दंडों के अलावा, दोषी व्यक्तियों या संस्थाओं को निम्नलिखित का भी सामना करना पड़ सकता है:

  • मनी लॉन्ड्रिंग अपराध से संबंधित धन, संपत्ति या साधन की जब्ती।
  • अपराध में शामिल कानूनी इकाई का विघटन या अस्थायी या स्थायी रूप से बंद होना।
  • दोषी पक्ष के खर्च पर दो स्थानीय दैनिक समाचार पत्रों में अदालत के फैसले का प्रकाशन।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ये दंड कानून द्वारा निर्धारित अधिकतम दंड का प्रतिनिधित्व करते हैं। वास्तविक सजा मामले की विशिष्ट परिस्थितियों, अपराध की गंभीरता और अन्य कम करने या बढ़ाने वाले कारकों के आधार पर भिन्न हो सकती है।

यूएई मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों के खिलाफ सख्त रुख अपनाता है, और ये गंभीर दंड अपने अधिकार क्षेत्र के भीतर वित्तीय अपराधों को रोकने और मुकाबला करने के लिए देश की प्रतिबद्धता को दर्शाते हैं।

क्या संगठित अपराध या आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग के लिए कोई विशेष प्रावधान हैं?

हां, यूएई के मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून में संगठित अपराध या आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों के लिए विशेष प्रावधान शामिल हैं:

  1. संगठित अपराध के लिए कठोर दंड: यदि मनी लॉन्ड्रिंग अपराध एक संगठित आपराधिक समूह के ढांचे के भीतर किया जाता है, तो अधिकतम कारावास की सजा एक निर्दिष्ट अनुपात से बढ़ जाएगी।
  2. आतंकवाद के वित्तपोषण को अपराध बनाना: यह कानून आतंकवाद और आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण को अपराध मानता है। कोई भी व्यक्ति जो आतंकवादी गतिविधियों के लिए उपयोग करने के इरादे से जानबूझकर धन या संपत्ति एकत्र करता है, स्थानांतरित करता है या प्रदान करता है, उसे लंबे कारावास और पर्याप्त जुर्माने का सामना करना पड़ सकता है।
  3. अंतरराष्ट्रीय सहयोग: यह कानून मनी लॉन्ड्रिंग, संगठित अपराध और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने में अन्य देशों और न्यायक्षेत्रों के साथ अंतर्राष्ट्रीय सहयोग और सूचना साझा करने की सुविधा प्रदान करता है। इसमें प्रत्यर्पण और पारस्परिक कानूनी सहायता के प्रावधान शामिल हैं।
  4. लक्षित वित्तीय स्वीकृतियाँ: यूएई ने संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद या अन्य प्रासंगिक अंतरराष्ट्रीय संगठनों द्वारा आतंकवाद के वित्तपोषण में शामिल या आतंकवादी संगठनों से जुड़े व्यक्तियों और संस्थाओं के खिलाफ लक्षित वित्तीय प्रतिबंध लागू किए हैं।

ये विशेष प्रावधान आतंकवाद और संगठित अपराध के वित्तपोषण से निपटने के लिए यूएई की प्रतिबद्धता को रेखांकित करते हैं, जो राष्ट्रीय और वैश्विक सुरक्षा के लिए महत्वपूर्ण खतरा पैदा करते हैं। गंभीर दंड और उन्नत अंतर्राष्ट्रीय सहयोग उपायों का उद्देश्य इन अवैध गतिविधियों और उनके वित्तीय नेटवर्क को बाधित और नष्ट करना है।

संयुक्त अरब अमीरात में व्यवसायों के लिए प्रमुख एएमएल अनुपालन आवश्यकताएँ

यूएई का एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून देश के भीतर संचालित होने वाले व्यवसायों पर कई अनुपालन आवश्यकताओं को लागू करता है। यूएई में व्यवसायों के लिए प्रमुख एएमएल अनुपालन आवश्यकताएं यहां दी गई हैं:

  1. पंजीकरण: FIs और DNFBPs के लिए goAML पोर्टल के साथ अनिवार्य पंजीकरण।
  2. एएमएल अनुपालन अधिकारी: एएमएल कार्यक्रम की देखरेख के लिए एक समर्पित अधिकारी नियुक्त करें।
  3. एएमएल कार्यक्रम: केवाईसी, लेनदेन निगरानी, ​​जोखिम प्रबंधन और रिपोर्टिंग के लिए व्यापक नीतियां और प्रक्रियाएं स्थापित करें।
  4. जोखिम आधारित दृष्टिकोण: व्यवसाय के आकार, प्रकृति और अंतर्निहित जोखिमों के अनुसार एएमएल कार्यक्रम तैयार करें।
  5. ग्राहक देय परिश्रम (CDD): पहचान सत्यापन और लाभकारी स्वामित्व पहचान सहित संपूर्ण केवाईसी जांच करें।
  6. संवर्धित देय परिश्रम (EDD): पीईपी जैसे उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए अतिरिक्त उपाय लागू करें।
  7. लेनदेन की निगरानी: संदिग्ध गतिविधियों के लिए लेनदेन की निगरानी करें।
  8. संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग: संदिग्ध लेनदेन की सूचना वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) को दें।
  9. रिकॉर्ड रखना: ग्राहक और लेनदेन रिकॉर्ड को कम से कम 5 वर्षों तक बनाए रखें।
  10. कर्मचारी प्रशिक्षण: कर्मचारियों को नियमित एएमएल/सीएफटी प्रशिक्षण प्रदान करें।
  11. स्वतंत्र ऑडिट: एएमएल/सीएफटी कार्यक्रम का नियमित ऑडिट करें।
  12. अधिकारियों के साथ सहयोग: अधिकारियों के साथ सहयोग करें और आवश्यक जानकारी प्रदान करें।

इन आवश्यकताओं का अनुपालन करने में विफलता के परिणामस्वरूप गंभीर दंड हो सकता है, जिसमें जुर्माना, कारावास और संभावित लाइसेंस रद्द करना या व्यवसाय बंद करना शामिल है। यूएई में काम करने वाले व्यवसायों को जोखिमों को कम करने और वित्तीय प्रणाली की अखंडता को बनाए रखने के लिए एएमएल अनुपालन को प्राथमिकता देनी चाहिए।

एएमएल में लाल झंडे क्या हैं?

लाल झंडे असामान्य संकेतकों को संदर्भित करते हैं जो संभावित रूप से अवैध गतिविधि का संकेत देते हैं जिसके लिए आगे की जांच की आवश्यकता होती है। सामान्य एएमएल लाल झंडे इनसे संबंधित हैं:

संदिग्ध ग्राहक व्यवहार

  • पहचान के बारे में गोपनीयता या जानकारी प्रदान करने की अनिच्छा
  • व्यवसाय की प्रकृति और उद्देश्य के बारे में विवरण प्रदान करने में अनिच्छा
  • जानकारी की पहचान में बार-बार और अस्पष्ट परिवर्तन
  • रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से बचने के संदिग्ध प्रयास

उच्च जोखिम वाले लेनदेन

  • धन की स्पष्ट उत्पत्ति के बिना महत्वपूर्ण नकद भुगतान
  • उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकारों में संस्थाओं के साथ लेनदेन
  • लाभकारी स्वामित्व को छुपाने वाली जटिल सौदा संरचनाएँ
  • ग्राहक प्रोफ़ाइल के लिए असामान्य आकार या आवृत्ति

असामान्य परिस्थितियाँ

  • लेन-देन में उचित स्पष्टीकरण/आर्थिक औचित्य का अभाव
  • ग्राहक की सामान्य गतिविधियों में विसंगतियाँ
  • किसी की ओर से किए गए लेनदेन के विवरण से अपरिचितता

संयुक्त अरब अमीरात के संदर्भ में लाल झंडे

संयुक्त अरब अमीरात विशिष्ट का सामना करता है मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम उच्च नकदी प्रचलन, सोने के व्यापार, रियल एस्टेट लेनदेन आदि से। कुछ प्रमुख लाल झंडों में शामिल हैं:

नकद लेनदेन

  • AED 55,000 से अधिक जमा, विनिमय या निकासी
  • रिपोर्टिंग से बचने के लिए सीमा से नीचे एकाधिक लेनदेन
  • बिना यात्रा योजना के यात्री चेक जैसे नकद उपकरणों की खरीदारी
  • में संलिप्तता का संदेह संयुक्त अरब अमीरात में जालसाजी

वित्त व्यापार

  • ग्राहक भुगतान, कमीशन, व्यापार दस्तावेज़ आदि के बारे में न्यूनतम चिंता प्रदर्शित कर रहे हैं।
  • कमोडिटी विवरण और शिपमेंट मार्गों की गलत रिपोर्टिंग
  • आयात/निर्यात मात्रा या मूल्यों में महत्वपूर्ण विसंगतियाँ

रियल एस्टेट

  • संपूर्ण नकद बिक्री, विशेष रूप से विदेशी बैंकों से वायर ट्रांसफ़र के माध्यम से
  • कानूनी संस्थाओं के साथ लेनदेन जिनके स्वामित्व को सत्यापित नहीं किया जा सकता है
  • खरीद मूल्य मूल्यांकन रिपोर्ट से असंगत हैं
  • संबंधित संस्थाओं के बीच समवर्ती खरीद और बिक्री

सोने के गहने

  • अनुमानित पुनर्विक्रय के लिए उच्च मूल्य वाली वस्तुओं की बार-बार नकद खरीदारी
  • धन की उत्पत्ति का प्रमाण देने में अनिच्छा
  • डीलर की स्थिति के बावजूद लाभ मार्जिन के बिना खरीद/बिक्री

कंपनी निर्माण

  • उच्च जोखिम वाले देश का व्यक्ति शीघ्र ही स्थानीय कंपनी स्थापित करना चाहता है
  • नियोजित गतिविधियों के विवरण पर चर्चा करने में भ्रम या अनिच्छा
  • स्वामित्व संरचनाओं को छुपाने में मदद के लिए अनुरोध

लाल झंडों के जवाब में कार्रवाई

व्यवसायों को संभावित एएमएल लाल झंडे का पता चलने पर उचित उपाय करने चाहिए:

संवर्धित देय परिश्रम (EDD)

ग्राहक, धन के स्रोत, गतिविधियों की प्रकृति आदि के बारे में अधिक जानकारी इकट्ठा करें। प्रारंभिक स्वीकृति के बावजूद आईडी का अतिरिक्त प्रमाण अनिवार्य किया जा सकता है।

अनुपालन अधिकारी द्वारा समीक्षा

कंपनी के एएमएल अनुपालन अधिकारी को स्थिति की तर्कसंगतता का आकलन करना चाहिए और उचित कार्रवाई निर्धारित करनी चाहिए।

संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर)

यदि ईडीडी के बावजूद गतिविधि संदिग्ध लगती है, तो 30 दिनों के भीतर एफआईयू में एसटीआर दर्ज करें। यदि जानबूझकर या उचित रूप से मनी लॉन्ड्रिंग का संदेह है, तो लेनदेन मूल्य की परवाह किए बिना एसटीआर की आवश्यकता होती है। रिपोर्ट न करने पर जुर्माना लगाया जाता है।

जोखिम-आधारित क्रियाएँ

विशिष्ट मामलों के आधार पर बेहतर निगरानी, ​​गतिविधि को प्रतिबंधित करना या रिश्तों से बाहर निकलने जैसे उपायों पर विचार किया जा सकता है। हालाँकि, एसटीआर दाखिल करने से संबंधित विषयों पर टिप देना कानूनी रूप से निषिद्ध है।

सतत निगरानी का महत्व

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण तकनीकों के विकसित होने के साथ, चल रहे लेनदेन की निगरानी और सतर्कता महत्वपूर्ण है।

जैसे कदम:

  • कमजोरियों के लिए नई सेवाओं/उत्पादों की समीक्षा करना
  • ग्राहक जोखिम वर्गीकरण को अद्यतन करना
  • संदिग्ध गतिविधि निगरानी प्रणालियों का आवधिक मूल्यांकन
  • ग्राहक प्रोफाइल के विरुद्ध लेनदेन का विश्लेषण करना
  • गतिविधियों की तुलना सहकर्मी या उद्योग आधार रेखाओं से करना
  • प्रतिबंध सूचियों और पीईपी की स्वचालित निगरानी

सक्षम लाल झंडों की सक्रिय पहचान इससे पहले कि मुद्दे बढ़ जाएं.

निष्कर्ष

संभावित अवैध गतिविधि के संकेतकों को समझना महत्वपूर्ण है एएमएल अनुपालन संयुक्त अरब अमीरात में. असामान्य ग्राहक व्यवहार, संदिग्ध लेन-देन पैटर्न, आय स्तर के साथ असंगत लेन-देन आकार और यहां सूचीबद्ध अन्य संकेतों से संबंधित लाल झंडे को आगे की जांच की आवश्यकता होनी चाहिए।

जबकि विशिष्ट मामले उचित कार्रवाई निर्धारित करते हैं, चिंताओं को हाथ से खारिज करने के गंभीर परिणाम हो सकते हैं। वित्तीय और प्रतिष्ठित प्रभावों के अलावा, संयुक्त अरब अमीरात के कठोर एएमएल नियम गैर-अनुपालन के लिए नागरिक और आपराधिक दायित्व लगाते हैं।

इसलिए व्यवसायों के लिए पर्याप्त नियंत्रण लागू करना और यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि कर्मचारियों को एएमएल में रेड फ्लैग संकेतकों को पहचानने और उचित प्रतिक्रिया देने के लिए प्रशिक्षित किया जाए।

के बारे में लेखक

1 विचार "यूएई में मनी लॉन्ड्रिंग या हवाला, कानून और दंड"

  1. कोलीन के लिए अवतार

    मेरे पति को दुबई हवाई अड्डे पर रोक दिया गया है कि वह मनी लॉंडरिंग कर रहा है कि वह ब्रिटेन के बैंक से बाहर निकलने वाली बड़ी राशि के साथ यात्रा कर रहा था, उसने मुझे कुछ भेजने की कोशिश की लेकिन सिस्टम जहां बैंक में नीचे था और यह नहीं कर सका और उसके पास जो धन है वह उसके साथ है।
    उनकी बेटी का हाल ही में हार्ट का ऑपरेशन हुआ है और उसे यूके के अस्पताल से छुट्टी मिल जाएगी और उसके पास जाने के लिए कोई जगह नहीं होगी, वह 13 साल की है।
    हवाई अड्डे पर अधिकारी का कहना है कि उसे 5000 डोलर की राशि का भुगतान करने की आवश्यकता है लेकिन अधिकारियों ने उसका सारा पैसा ले लिया है।
    कृपया मेरे पति एक अच्छे ईमानदार परिवार के आदमी हैं जो घर आना चाहते हैं और अपनी बेटी को दक्षिण अफ्रीका में यहां ला सकते हैं
    अगर सलाह मदद मिलेगी तो अब हम क्या करेंगे
    शुक्रिया
    कॉललीन लॉसन

    A

एक टिप्पणी छोड़ दो

आपका ईमेल पता प्रकाशित नहीं किया जाएगा। आवश्यक फ़ील्ड इस तरह चिह्नित हैं *

ऊपर स्क्रॉल करें