Cov Nyiaj Laundering nthuav tawm: Cov kws lij choj tuaj yeem tiv thaiv koj qhov nyiaj txiag li cas?

nyiaj kev ntxhua khaub ncaws yog tus txheej txheem ntawm kev ua loj cov sums nyiaj- tsim los ntawm criminal kev ua haujlwm xws li kev lag luam yeeb tshuaj lossis nyiaj txiag ua phem - tshwm los ntawm tsim nyog qhov chaw lossis cov haujlwm. Nws yog ib qho teeb meem loj thoob ntiaj teb uas Kws lijchoj tuaj yeem ua lub luag haujlwm tseem ceeb hauv kev sib ntaus sib tua.

Txheej txheem cej luam ntawm Nyiaj Laundering

  • Nyiaj laundering feem ntau tshwm sim hauv peb theem: kev tso kawm, txheej txheej, Thiab kev koom ua ke.
  • Thaum lub sij hawm kev tso kawm, cov neeg ua phem ua ntej qhia txog "qhuav" cov nyiaj tau los ntawm kev ua txhaum cai rau hauv txoj cai nyiaj txiag raug cai. Qhov no feem ntau cuam tshuam nrog kev sib cais loj cov nyiaj rau hauv cov nyiaj me me uas tsis tshua muaj peev xwm tsa chij liab.
  • Nyob rau hauv lub txheej txheej theem, cov neeg ua txhaum cai koom nrog kev lag luam nyiaj txiag nyuaj kom deb ntawm cov nyiaj tsis raug cai qhov chaw. Qhov no siv txoj hauv kev xws li kev xa xov mus rau txawv teb chaws lossis funneling nyiaj los ntawm lub plhaub tuam txhab uas muag.
  • Thaum kawg, thaum kev koom ua ke, cov nyiaj rov nkag mus rau kev lag luam raug cai disguised li tsim nyog nyiaj txiag lag luam. Nyob rau theem no, lub criminal tau ntse laundered cov nyiaj.
  • Cov txheej txheem siv rau nyiaj ntxhua khaub ncaws suav nrog cov phiaj xwm kev lag luam, kev siv cov twv txiaj yuam pov thiab kev lag luam vaj tse, tsim lub plhaub thiab cov tuam txhab pem hauv ntej, smurfing, thiab ua txhaum txoj kev them nyiaj tshiab xws li cryptocurrencies.
  • Qhov ntsuas ntawm nyiaj ntxhua khaub ncaws ntiaj teb no loj heev. Los ntawm qee qhov kev kwv yees, kwv yees li ntawm $ 800 billion txog $ 2 trillion tau ntxhua khaub ncaws thoob ntiaj teb txhua xyoo, suav nrog 2% txog 5% ntawm GDP thoob ntiaj teb.
  • Ntug dej, kev sib pauv nyiaj, twv txiaj yuam pov, cov koom haum vaj tsev, kev sib pauv cryptocurrency, thiab txawm tias cov kws lij choj tuaj yeem ua rau muaj kev cuam tshuam nyiaj txiag los ntawm kev tsis ua raws li kev mob siab rau ntawm kev lag luam tsis txaus ntseeg thiab cov neeg siv khoom, nrog rau tsis paub txog ntau yam. hom kev dag nyob rau hauv accounting uas pab txhawb txoj kev.

Cov txiaj ntsig ntawm Kev Laundering

Kev lag luam nyiaj txiag pab txhawb kev ua txhaum loj loj thiab muaj kev cuam tshuam loj heev hauv zej zog:

  • Nws muab nyiaj txiag tseem ceeb rau kev txaus ntshai criminal kev ua si xws li tshuaj kev lag luam, neeg ua phem kev tawm tsam, riam phom, kev noj nyiaj txiag, thiab kev tua neeg.
  • Kev khiav tawm se ntau heev tseem ceeb heev nyiaj txiag pej xeem xav tau rau infrastructure, kev kawm, kev kho mob, thiab lwm yam kev pab rau pej xeem.
  • Nws cuam tshuam kev lag luam thoob ntiaj teb thiab kev lag luam cov ntaub ntawv los ntawm kev zais cov keeb kwm thiab qhov chaw ntawm nyiaj tsiv hla ciam teb.
  • Kev txhaj tshuaj ntau lab lab nyiaj daus las rau hauv kev lag luam khoom kim heev ua rau muaj nqi vaj tsev, ua rau muaj kev tsis sib xws thiab tsis muaj tsev nyob.
  • Los ntawm cloaking tib neeg tus kheej thiab tsis pom kev ua tswv cuab, nws pab txhawb kev lag luam pej xeem kev noj nyiaj txiag, ua rau muaj kev lav phib xaub, thiab ua rau muaj kev ruaj ntseg hauv tebchaws.

“Kev laundering nyiaj yog lub cav ntawm kev ua txhaum cai. Yog tsis muaj nws, kev ua phem txhaum cai thoob ntiaj teb yuav tawg. " - John Cassara, kws tshaj lij nyiaj txiag thiab qub tub ceev xwm Asmeskas

Rau cov tib neeg thiab cov tuam txhab raug ntes tau ua kom muaj kev lag luam nyiaj txiag, txawm tias paub txog lossis tsis xav tau, cov txiaj ntsig tseem ceeb heev:

  • Kev nplua nyiaj txiag nruj feem ntau hauv ntau lab daus las rau kev ua tsis tiav hauv AML tswj.
  • mob loj heev kev puas tsuaj rau ob tus tib neeg thiab cov tuam txhab nyiaj txiag cuam tshuam.
  • Muaj peev xwm ua kom khov lossis txawm tias poob ntawm cov khoom muaj nqis uas tau taug qab los ntawm kev siv nyiaj laundering.
  • Ntev ntev raug kaw nyob rau hauv kev txiav txim rau nyiaj laundering los yog hais txog nyiaj txiag nqi.

Txoj Cai Tiv Thaiv Nyiaj Laundering (AML).

Txhawm rau tiv thaiv qhov teeb meem loj thiab txaus ntshai no, feem ntau lub teb chaws muaj cov kev cai dav dav thiab cov koom haum tsom mus rau kev tshawb nrhiav thiab tiv thaiv kev lag luam nyiaj txiag:

Lub tebchaws United Arab Emirates muaj cov txheej txheem kev cai lij choj los tiv thaiv kev lag luam nyiaj txiag, ua raws li cov qauv thoob ntiaj teb, tshwj xeeb tshaj yog cov lus pom zoo ntawm Financial Action Task Force (FATF).

AML Law (Federal Decree-Law No. 20 of 2018): Nov yog thawj txoj cai lij choj rau AML hauv UAE. Nws txhais cov kev ua txhaum cai ntawm kev lag luam nyiaj txiag thiab teeb tsa txoj cai lij choj rau kev tiv thaiv thiab kev rau txim ntawm kev ua txhaum cai ntawm kev lag luam nyiaj. Txoj cai lij choj suav nrog ntau yam kev ua txhaum cai (piv txwv li kev ua txhaum cai uas tsim cov nyiaj tsis raug cai) thiab siv rau ntau qhov chaw, suav nrog cov tuam txhab nyiaj txiag, cov lag luam tsis yog nyiaj txiag thiab cov haujlwm, thiab cov koom haum tsis muaj txiaj ntsig.

Central Bank Cov Lus Qhia: UAE Central Bank tshaj tawm cov lus qhia ntxaws ntxaws thiab cov ntawv xov xwm rau cov tuam txhab nyiaj txiag, muab lub hauv paus rau cov neeg siv khoom vim kev mob siab rau, kev saib xyuas kev lag luam, thiab tshaj tawm kev lag luam tsis txaus ntseeg. Cov tuam txhab nyiaj txiag yuav tsum tsim kom muaj cov txheej txheem sab hauv thiab tswj cov txheej txheem txhawm rau txheeb xyuas thiab tshaj tawm cov haujlwm tsis txaus ntseeg.

Qhia txog tej kev ua txhaum cai: Cov koom haum yuav tsum tau ceeb toom sai sai rau txhua qhov kev xav tias yuav tau nyiaj ntxhua khaub ncaws rau UAE Financial Intelligence Unit (FIU). FIU ua haujlwm nyob rau hauv Central Bank thiab yog lub luag haujlwm rau kev txais, tshuaj xyuas, thiab tshaj tawm cov ntaub ntawv ntsig txog kev muaj peev xwm ntxhua khaub ncaws lossis nyiaj txiag ua phem.

Kev koom tes thoob ntiaj teb: UAE koom tes nrog kev siv zog thoob ntiaj teb los tawm tsam kev lag luam nyiaj txiag thiab nyiaj txiag ua phem. Nws tau pom zoo rau ntau lub rooj sib tham thoob ntiaj teb thiab yog ib tug tswv cuab ntawm Gulf Kev Koom Tes Pawg Neeg Saib Xyuas Kev Tiv Thaiv Nyiaj Laundering thiab Kev Sib Tham Txog Nyiaj Txiag ntawm Kev Ua Phem Txhaum Cai.

Kev nplua thiab kev yuam cai: Txoj Cai AML tau tshaj tawm cov kev nplua hnyav rau kev ua txhaum cai nyiaj txiag, suav nrog kev nplua thiab raug kaw. UAE cov kws txiav txim plaub ntug thiab cov tub ceev xwm muaj lub zog los tshawb xyuas thiab foob cov rooj plaub ntawm kev lag luam nyiaj txiag.

Kev soj ntsuam tas mus li thiab kev ua raws cai: Cov tuam txhab nyiaj txiag thiab lwm lub luag haujlwm yuav tsum ua kom tsis tu ncua ntawm lawv txoj kev sib raug zoo ntawm kev lag luam thiab ua kom muaj kev mob siab rau qhov uas muaj kev pheej hmoo siab dua.

Kev soj ntsuam thiab kev tswj hwm kev pheej hmoo: Cov koom haum yuav tsum tau ua cov kev soj ntsuam kev pheej hmoo tsis tu ncua kom nkag siab thiab tswj lawv qhov cuam tshuam rau kev lag luam nyiaj txiag thiab kev txaus ntshai nyiaj txiag txaus ntshai.

Kev cob qhia thiab kev paub: Cov kev cob qhia tsis tu ncua raug tso cai rau cov neeg ua haujlwm ntawm cov tuam txhab nyiaj txiag thiab tsis yog nyiaj txiag kom ntseeg tau tias lawv paub txog AML cov cai thiab tuaj yeem txheeb xyuas tau zoo thiab tshaj tawm cov haujlwm tsis txaus ntseeg.

Cov piv txwv ntawm lub neej tiag tiag ntawm kev ua tub ceev xwm hauv UAE qhia txog lub teb chaws txoj kev cog lus los tawm tsam kev lag luam nyiaj txiag. Piv txwv li, UAE tau pom cov teeb meem loj uas cov tuam txhab nyiaj txiag raug nplua vim tsis ua raws li AML cov cai.

UAE's AML cov kev cai yog qhov dav thiab tsim los tiv thaiv, ntes, thiab foob cov dej num kev lag luam. Lawv qhia txog lub teb chaws txoj kev cog lus los tswj kev ncaj ncees ntawm nws cov nyiaj txiag thiab nws txoj kev sawv hauv lub zej zog thoob ntiaj teb.

Txawm li cas los xij, nrog kev loj hlob ntawm cov phiaj xwm kev lag luam nyiaj txiag tsis yooj yim, tseem muaj cov kev cai tswj hwm loj heev uas cov kws lij choj tuaj yeem pab ua tiav los ntawm kev paub zoo thiab kev tswj hwm kev pheej hmoo, txhawb nqa. tiv thaiv nyiaj laundering UAE thawj kauj ruam.

Tus Kws Lij Choj Nyiaj Laundering muab cov kev pabcuam tseem ceeb rau kev cai lij choj ntsig txog kev ua txhaum nyiaj txiag nyuaj

Kev lag luam nyiaj txiag cuam tshuam nrog kev zais cov nyiaj tsis raug cai lossis ua rau lawv pom tseeb los ntawm kev ua lag luam nyuaj. Nws tso cai rau cov neeg ua txhaum cai zais thiab siv cov nyiaj tau los ntawm kev ua txhaum cai xws li kev dag ntxias, kev zam se, lossis kev ua phem nyiaj txiag. Raws li lub ntiaj teb no tiv thaiv nyiaj laundering (AML) cov kev cai nruj zuj zus, kev lag luam thiab cov tib neeg ntsib kev nplua hnyav rau kev tsis ua raws cai lossis kev koom tes ncaj qha hauv cov phiaj xwm kev lag luam nyiaj txiag. Hauv ib puag ncig no, cov kev pabcuam ntawm cov kws tshaj lij kev cai lij choj tshwj xeeb yog qhov tseem ceeb heev.

Cov kws lij choj nyiaj txiag muaj kev txawj ntse ntawm intricate txoj cai thiab cov kev cai tswj complex kev ua txhaum nyiaj txiag hauv UAE. Txawm hais tias sawv cev rau cov neeg tau txais kev them nqi lossis muab cov lus qhia txog kev ua raws cai, lawv siv ntau yam kev pabcuam tseem ceeb. Qhov no suav nrog kev coj cov neeg siv khoom los ntawm kev tshawb nrhiav, tsim kom muaj kev tiv thaiv kev cai lij choj, thiab ua raws cov txheej txheem AML nrog cov kev cia siab nruj.

Harsh Law Penalties Apply

Cov tib neeg raug txim los ntawm kev them nyiaj laundering raug txim raug txim loj heev thoob ntiaj teb. Kev rau txim sib txawv nyob rau hauv lub jurisdictions tab sis feem ntau entail:

  • Kev nplua nyiaj txiag ntau txog li ob npaug ntawm cov nyiaj laundered.
  • Ua tiav cov khoom vaj khoom tsev kev puas tsuaj suav nrog cov khoom vaj khoom tsev, tsheb, kev lag luam, thiab cov nyiaj hauv tuam txhab nyiaj tau los.
  • Lub xyoo raug kaw nyob ntawm qhov xwm txheej xws li tus nqi ntxhua khaub ncaws thiab keeb kwm ua txhaum cai.

Rau cov lag luam, qhov tshwm sim muaj xws li kev nplua hnyav, tshem tawm cov ntawv tso cai ua haujlwm, cov tuam txhab tawg, thiab kev lav phib xaub rau cov thawj coj ua raws. Kev paub txog kev pab nyiaj laundering kuj ua rau muaj kev xav tob kev puas tsuaj. Nrog rau cov peev txheej nrhiav nyiaj txiag siab heev, cov kws lij choj pom tias qhov teeb meem tshwm sim tuaj yeem ua tau.

"Lawv nyob ntsiag to yog lawv riam phom, lawv cov neeg siv khoom tsis pub lwm tus paub yog daim thaiv tiv thaiv kev ncaj ncees." - Tus Kws Txiav Txim ua tus thawj tswj hwm kev txiav txim plaub ntug

Vim li cas Kev Sawv Cev Rau Kev Cai Lij Choj tseem ceeb

Kev tshawb nrhiav nyiaj ntxhua khaub ncaws thiab kev them nqi yam tsis muaj kws lij choj tiv thaiv yog qhov tsis txaus ntseeg heev. Raws li tus kws lij choj hauv UAE, Advocate [[Hassan Elhais]], "Qhov tseem ceeb tshaj plaws thawj kauj ruam yog koom nrog tus kws tshaj lij kev cai lij choj". Lawv qhov kev nkag siab tob txog kev ua raws cai nyiaj txiag ua pov thawj tsis muaj nuj nqis. Lawv kuj muab:

Kev tshawb nrhiav tam sim teb

  • Thaum cov tub ceev xwm pib nug, cov kws lij choj koom nrog sai sai pab cov lus piav qhia nug txog qhov raug cai ntawm kev iab liam thaum pib theem.

Kev soj ntsuam pov thawj

  • Ua tib zoo tshuaj xyuas cov pov thawj foob tsis pom qhov tsis sib xws kom tsis raug nqi. Yog tias tsis muaj kev tshuaj xyuas kev cai lij choj tam sim tom qab txeeb tau, cov cuab tam uas txhawb nqa kev lag luam thiab kev ua neej nyob feem ntau tseem khov.

Cov Kws Txiav Txim Siab

  • Cov kws lij choj kws lij choj sib tham nrog cov kws lij choj, hais txog cov pov thawj tsis muaj zog thiab coj lawv mus rau kev txo qis lossis txo kev rau txim.

Courtroom Defenses

  • Lawv nruj me ntsis tiv thaiv cov neeg siv khoom hauv tsev hais plaub los ntawm forensically tawm tsam cov lus foob yog tias kev foob tseem muaj. Qhov no suav nrog kev sib tw ua pov thawj tsis txaus ntseeg.

Kev Taw Qhia Txog Kev Ua Haujlwm ntawm AML Cov Cai

Ntxiv nrog rau kev tiv thaiv kev ua phem txhaum cai, cov kws lij choj nyiaj txiag tau muab cov lus qhia ua haujlwm ntawm cov haujlwm raug cai nyob ib puag ncig cov kev cai nyuaj. Lawv xa cov lus qhia tsim nyog thiab ua raws li cov kev coj ua zoo tshaj plaws txhawm rau txheeb xyuas thiab tiv thaiv kev siv tsis raug cai ntawm cov channel raug cai. Cov ntsiab lus muaj xws li:

  • Customizing AML cov txheej txheem tshaj tawm, kev tshuaj xyuas sab hauv thiab cov txheej txheem kev mob siab rau ua raws li qhov tseeb FATF kev taw qhia.
  • Kev cob qhia cov neeg ua haujlwm txhawm rau txheeb xyuas thiab qhia nrawm kev lag luam tsis txaus ntseeg los ntawm SARs thiab lwm qhov yuav tsum tau nthuav tawm raws.
  • KYC cov txheej txheem ib ntus kom ntseeg tau cov txheej txheem tshuaj xyuas cov neeg siv khoom account rau kev hloov pauv hauv kev txheeb xyuas nyiaj laundering txaus ntshai thiab typology.

Cov chaw tshwj xeeb ntxiv

Nrog kev paub txog kev txawj ntse thiab kev txiav txim siab, cov kws lij choj nyiaj txiag tseem pab ntxiv rau thaj chaw:

  • Kev pab nyiaj rov qab tom qab khov los yog qaug dab peg los ntawm kev hais plaub.
  • Thov hais rau regulator nplua thiab kev nplua rau kev tswj hwm los ntawm kev qhia txog cov txheej txheem tsis zoo thiab tsim cov ntawv cog lus sib cog lus.
  • Tiv thaiv extradition thov thiab tawm tswv yim rau cov txheej txheem kev koom tes thoob ntiaj teb hauv kev tshawb nrhiav hla ciam teb hla ntau lub tebchaws.
  • Kev soj ntsuam kev soj ntsuam ntawm cov nyiaj, cov ntawv cog lus thiab kev sib pauv los txiav txim siab clawback lossis tawm kev xaiv thaum pom cov peev nyiaj tsis raug cai.

Xaiv Tus Kws Pab Tswv Yim Zoo

Nrog rau cov kws tshaj lij nyiaj txiag thiab kev cai lij choj tshwj xeeb ntawm qhov kev thov siab, kev mob siab rau ib puag ncig kev xaiv tus kws tshaj lij yog qhov ua tau zoo raws li cov kev txwv xws li kev paub txog kev tswj hwm AML cov xwm txheej rau cov haujlwm tshwj xeeb, cov qauv nqi, nrog rau tag nrho cov ntaub ntawv khaws tseg kom tau txais txiaj ntsig zoo.

Cov kws lij choj nyiaj txiag muab kev pab tshwj xeeb, siv cov kws tshaj lij uas tau txais txiaj ntsig los ntawm kev nthuav dav dav dav thiab kev cob qhia. Los ntawm kev qhia cov neeg siv khoom thiab tshuaj xyuas cov kev lag luam nyuaj, lawv ua tiav cov haujlwm tseem ceeb - qhia meej txog cov luag haujlwm thiab kev txwv rau kev lag luam thaum khaws cov cai tiv thaiv tus kheej. Lawv cov txuj ci tiv thaiv lossis foob kev foob txog kev ua phem nyiaj txiag kuj tseem cuam tshuam cov txiaj ntsig rau cov neeg raug liam.

Zuag qhia tag nrho nyob rau hauv ib puag ncig nrog kev hloov pauv cov qauv kev cai thiab ua rau lub txim txhaum loj, khaws cov kws pab tswv yim kev cai lij choj ntseeg hauv kev ua raws li nyiaj txiag thiab cov teeb meem cuam tshuam txog nyiaj txiag tseem ceeb heev.

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