Kev ua txhaum nyiaj txiag hais txog cov haujlwm tsis raug cai cuam tshuam nrog kev dag nyiaj txiag kev lag luam lossis tus cwj pwm tsis ncaj ncees rau kev khwv nyiaj txiag ntawm tus kheej. Nws yog qhov hnyav thiab hnyav zuj zus ntiaj teb no qhov teeb meem uas ua rau kev ua txhaum cai xws li nyiaj laundering, terrorist nyiaj txiag, thiab ntau dua. Phau ntawv qhia ntxaws no tshuaj xyuas qhov loj hem, nyob deb impacts, qhov tseeb tiam sis, thiab zoo tshaj plaws kev daws teeb meem rau kev tawm tsam kev ua phem nyiaj txiag thoob ntiaj teb.

Kev Txhaum Nyiaj Txiag yog dab tsi?

Kev ua txhaum nyiaj txiag encompasses ib txhaum cai koom nrog Kev Tau Txais nyiaj los yog khoom los ntawm kev dag lossis dag. Cov qeb loj muaj xws li:

Nyiaj laundering: Disguising lub hauv paus pib thiab txav ntawm cov nyiaj tsis raug cai los ntawm kev ua phem txhaum cai.
Kev dag: Kev dag ntxias cov lag luam, cov tib neeg, lossis tsoomfwv kom tau txais nyiaj txiag tsis raug cai lossis cov khoom muaj nqis.
Cybercrime: Technology-enabled tub sab, dag, lossis lwm yam kev ua txhaum cai rau nyiaj txiag.
Insider trading: Siv cov ntaub ntawv ntiag tug tsis raug rau cov tuam txhab lag luam cov txiaj ntsig.
Kev nplua nuj / kev noj nyiaj txiag: Muab kev txhawb siab xws li nyiaj ntsuab los cuam tshuam tus cwj pwm lossis kev txiav txim siab.
Cov nyiaj ua se tau khiav tawm: Tsis tshaj tawm cov nyiaj tau los ua txhaum cai zam tsis them se.
Kev khwv nyiaj txiag phem: Muab nyiaj pab txhawb kev ua phem lossis kev ua ub ua no.

ntau haiv neeg txoj kev txhaum cai pab zais qhov tseeb tswv cuab lossis keeb kwm ntawm nyiaj thiab lwm yam cuab tam. Kev ua txhaum nyiaj txiag kuj tseem ua rau muaj kev ua txhaum loj xws li kev lag luam yeeb tshuaj, kev lag luam tib neeg, kev nyiag khoom, thiab lwm yam. Hom kev abetment xws li kev pab, pab txhawb lossis koom ua ke ua txhaum cai nyiaj txiag no yog txhaum cai.

Sophisticated technologies thiab kev sib txuas thoob ntiaj teb ua rau muaj kev ua txhaum nyiaj txiag kom vam meej. Txawm li cas los xij, mob siab rau thoob ntiaj teb koom haum ua ntej kev koom ua ke kev daws teeb meem los tawm tsam qhov kev ua phem phem no tau zoo dua li yav dhau los.

Qhov Loj Loj ntawm Kev Ua Phem Nyiaj Txiag

Kev ua txhaum nyiaj txiag tau dhau los ua qhov sib txuam rau hauv ntiaj teb kev khwv nyiaj txiag. cov United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) kwv yees nws qhov ntsuas tag nrho ntawm 3-5% ntawm GDP thoob ntiaj teb, sawv cev ib qho loj heev US $ 800 billion rau $ 2 trillion ntws los ntawm qhov tsaus nti channel txhua xyoo.

Ntiaj teb no tiv thaiv nyiaj laundering watchdog, lub Financial Action Task Force (FATF), qhia hais tias kev laundering nyiaj ib leeg yog npaum li cas $ 1.6 trillion toj xyoo, sib npaug li 2.7% ntawm GDP thoob ntiaj teb. Lub caij no, cov teb chaws loj hlob tuaj yeem poob $ 1 trillion toj xyoo ua ke vim kev zam se ntawm tuam txhab thiab evasion.

Txawm li cas los xij, cov xwm txheej tau pom zoo yuav sawv cev tsuas yog ib feem ntawm kev ua txhaum cai nyiaj txiag thoob ntiaj teb. Interpol ceeb toom tias tsawg li 1% ntawm kev lag luam nyiaj txiag thoob ntiaj teb thiab kev ua phem nyiaj txiag yuav raug nthuav tawm. Kev nce qib thev naus laus zis hauv AI thiab cov ntaub ntawv loj analytics muab kev cia siab rau kev txhim kho tus nqi ntsuas. Txawm li cas los xij, kev ua txhaum nyiaj txiag zoo li yuav nyob twj ywm muaj txiaj ntsig zoo $ 900 billion rau $ 2 trillion underground kev lag luam rau xyoo tom ntej.

Qee zaum, cov tib neeg yuav ntsib False Criminal Accusations rau kev ua txhaum nyiaj txiag lawv tsis tau ua tiag tiag. Muaj ib tus kws lij choj tiv thaiv kev ua txhaum cai tuaj yeem yog qhov tseem ceeb rau kev tiv thaiv koj cov cai yog tias ntsib kev iab liam cuav.

LawyersUAE Guide on Criminal Law tuaj yeem muab kev nkag siab zoo rau kev taug qab cov kev cai lij choj nyob ib puag ncig kev ua phem nyiaj txiag, ua kom muaj kev nkag siab zoo thiab ua raws li cov cai thiab cov cai.

Vim li cas Kev Ua Phem Nyiaj Txiag Tseem Ceeb?

Qhov loj loj ntawm kev ua txhaum cai nyiaj txiag sib npaug rau kev cuam tshuam loj thoob ntiaj teb:

Economic instability thiab slowed txoj kev loj hlob
Nyiaj tau los/kev tsis sib xws thiab kev txom nyem
Cov nyiaj tau los txo se txhais tau tias tsawg dua cov kev pabcuam pej xeem
Ua kom muaj kev siv yeeb tshuaj / tib neeg kev lag luam, kev ua phem, thiab kev tsis sib haum xeeb
Eerodes pej xeem kev ntseeg thiab kev sib raug zoo cohesion

Ntawm ib tus neeg, kev ua txhaum cai nyiaj txiag ua rau muaj kev ntxhov siab loj rau cov neeg raug tsim txom los ntawm kev nyiag tus kheej, kev dag ntxias, kev quab yuam, thiab kev poob nyiaj txiag.

Tsis tas li ntawd, cov nyiaj tainted permeates kev lag luam tseem ceeb xws li vaj tse, kev ncig xyuas, khoom kim heev, kev twv txiaj, thiab lwm yam. Kev kwv yees qhia txog li 30% ntawm cov lag luam thoob ntiaj teb ntsib kev laundering nyiaj. Nws qhov kev nthuav dav dav yuav tsum muaj kev koom tes thoob ntiaj teb ntawm tsoomfwv, tuam txhab nyiaj txiag, cov tswj hwm, cov kws muab kev pabcuam thev naus laus zis, thiab lwm tus neeg muaj feem cuam tshuam los txo cov kev pheej hmoo.

Cov Hom Phiaj Loj ntawm Kev Ua Phem Nyiaj Txiag

Cia peb tshuaj xyuas qee yam tseem ceeb ntawm kev ua phem nyiaj txiag ua rau lub ntiaj teb ntxoov ntxoo kev lag luam.

nyiaj laundering

cov txheej txheem classic of nyiaj ntxhua khaub ncaws suav nrog peb theem tseem ceeb:

Qhov Chaw - Qhia cov nyiaj tsis raug cai nyob rau hauv lub mainstream nyiaj txiag system ntawm deposits, lag luam cov nyiaj tau los, thiab lwm yam.
Layering - zais cov nyiaj taug kev los ntawm kev sib pauv nyiaj txiag nyuaj.
Kev koom ua ke - Kev sib koom ua ke "huv" nyiaj rov qab rau hauv kev lag luam raug cai los ntawm kev nqis peev, kev yuav khoom kim heev, thiab lwm yam.

Nyiaj laundering tsis tsuas yog zais cov nyiaj tau los ntawm kev ua txhaum cai tab sis ua rau muaj kev ua txhaum cai ntxiv. Cov lag luam tuaj yeem ua rau tsis pom kev ua haujlwm yam tsis paub txog.

Yog li ntawd, thoob ntiaj teb Anti-nyiaj Laundering (AML) cov cai tswjfwm nruj dua kev tshaj tawm cov luag haujlwm thiab cov txheej txheem ua raws cai rau cov tsev txhab nyiaj thiab lwm lub tsev haujlwm txhawm rau tiv thaiv kev lag luam nyiaj txiag. Tom ntej-gen AI thiab cov kev daws teeb meem kev kawm tshuab tuaj yeem pab nrhiav kom paub tus lej tsis txaus ntseeg lossis cov qauv kev hloov pauv.

Kev dag

Ntiaj teb no poob rau kev them nyiaj kev dag ib leeg dhau lawm $ 35 billion Hauv xyoo 2021. Muaj ntau hom kev dag ntxias dag ntxias siv thev naus laus zis, tub sab nyiag tus kheej, thiab kev tsim vaj tsev sib raug zoo los pab txhawb kev hloov pauv nyiaj tsis raug cai lossis nkag mus rau nyiaj txiag. Hom muaj xws li:

Credit / debit card kev dag
Phishing kev dag ntxias
Kev lag luam email cuam tshuam
Cov ntawv xa nyiaj cuav
Romance kev dag ntxias
Ponzi / pyramid schemes

Kev dag ntxias ua txhaum kev ntseeg nyiaj txiag, ua rau muaj kev ntxhov siab rau cov neeg raug tsim txom, thiab nce nqi rau cov neeg siv khoom thiab cov chaw muab nyiaj txiag ib yam nkaus. Kev dag kev dag ntxias thiab forensic accounting cov tswv yim pab nthuav tawm cov haujlwm tsis txaus ntseeg rau kev tshawb nrhiav ntxiv los ntawm cov tuam txhab nyiaj txiag thiab cov koom haum tub ceev xwm.

“Kev ua txhaum nyiaj txiag vam meej hauv qhov ntxoov ntxoo. Kev ci ntsa iab ntawm nws qhov tsaus ntuj yog thawj kauj ruam ntawm kev rhuav tshem nws. " - Loretta Lynch, yav dhau los US Tus Kws Lij Choj General

Cybercrime

Cyberattacks tawm tsam cov tuam txhab nyiaj txiag tau nce 238% thoob ntiaj teb txij xyoo 2020 txog 2021. Kev loj hlob ntawm cov nyiaj txiag digital nthuav dav hauv kev siv thev naus laus zis. nyiaj txiag cybercrimes nyiam:

Crypto hnab nyiaj / pauv hacks
ATM nyiaj jackpotting
Credit card skimming
Tub sab ntawm lub txhab nyiaj daim ntawv pov thawj
Ransomware tawm tsam

Kev poob rau ntiaj teb cybercrime tuaj yeem dhau $ 10.5 trillion nyob rau tsib xyoos tom ntej no. Thaum kev tiv thaiv cyber txuas ntxiv txhim kho, cov kws tshaj lij hackers tsim cov cuab yeej ntse dua thiab cov txheej txheem rau kev nkag mus tsis tau, cov ntaub ntawv ua txhaum cai, malware tawm tsam, thiab tub sab nyiag nyiaj.

Kev Khiav Tawm Seev

Kev zam se thoob ntiaj teb thiab kev evasion los ntawm cov tuam txhab lag luam thiab cov neeg muaj txiaj ntsig siab tshaj tawm tshaj tawm $ 500-600 billion ib xyoos. Complex thoob ntiaj teb loopholes thiab se havens pab daws teeb meem.

Cov nyiaj ua se tau khiav tawm erodes pej xeem cov nyiaj tau los, exacerbates kev tsis sib xws, thiab nce kev cia siab ntawm cov nuj nqis. Nws yog li txwv tsis pub nyiaj txiag muaj rau cov kev pabcuam pej xeem tseem ceeb xws li kev kho mob, kev kawm, kev tsim vaj tsev, thiab lwm yam. Txhim kho kev sib koom tes thoob ntiaj teb ntawm cov neeg tsim cai, cov tswj hwm, kev lag luam, thiab cov tuam txhab nyiaj txiag tuaj yeem pab ua kom cov txheej txheem se ncaj ncees thiab pob tshab.

Kev Txhaum Nyiaj Txiag Ntxiv

Lwm yam tseem ceeb ntawm kev ua txhaum nyiaj txiag muaj xws li:

Insider trading - Siv cov ntaub ntawv tsis yog pej xeem rau kev lag luam cov txiaj ntsig
Kev nplua nuj / kev noj nyiaj txiag - Kev cuam tshuam kev txiav txim siab lossis kev ua ub no los ntawm kev txhawb nqa nyiaj txiag
Kev nplua evasion -Txoj kev nplua thoob ntiaj teb rau cov txiaj ntsig
Kev suav cuav - Tsim cov txiaj ntsig cuav, cov ntaub ntawv, cov khoom lag luam, thiab lwm yam.
Yeeb Yeeb - Kev thauj khoom tsis raug cai / nyiaj hla ciam teb

Kev ua txhaum cai nyiaj txiag cuam tshuam nrog txhua yam kev ua txhaum cai - los ntawm kev siv yeeb tshuaj txhaum cai thiab kev lag luam tib neeg mus rau kev ua phem thiab kev tsis sib haum xeeb. Qhov sib txawv thiab qhov loj me ntawm qhov teeb meem yuav tsum muaj kev sib koom tes thoob ntiaj teb.

Tom ntej no, cia peb tshuaj xyuas qee qhov kev hloov tshiab tshiab hauv kev ua phem nyiaj txiag thoob ntiaj teb.

Tseeb Trends thiab Developments

Kev ua txhaum nyiaj txiag txuas ntxiv zuj zus zuj zus ntxiv thiab siv thev naus laus zis. Cov ntsiab lus tseem ceeb suav nrog:

Cybercrime Explosion - Kev poob rau ransomware, kev lag luam email cuam tshuam, kev ua haujlwm hauv lub vev xaib tsaus, thiab kev nyiag nkas tawm nrawm nrawm.

Cryptocurrency Exploitation - Kev lag luam tsis qhia npe hauv Bitcoin, Monero thiab lwm tus ua kom muaj nyiaj laundering thiab kev ua lag luam dub.

Synthetic Identity Fraud Rise - Cov neeg dag ntxias muab cov ntawv pov thawj tiag thiab cuav los tsim cov cim cuav uas tsis muaj tseeb rau kev dag ntxias.

Txawb Nyiaj Txiaj Ntsig Ntxiv - Kev dag ntxias thiab kev ua lag luam tsis raug tso cai nce ntawm kev them nyiaj xws li Zelle, PayPal, Nyiaj App, thiab Venmo.

Lub Hom Phiaj ntawm Pawg Neeg Phem - Cov neeg dag ntxias nce ntxiv tsom mus rau cov neeg laus, cov neeg tsiv teb tsaws chaw, cov neeg poob haujlwm thiab lwm cov neeg tsis muaj zog.

Cov phiaj xwm tsis tseeb - "Cov xov xwm cuav" thiab cov lus piav qhia ua rau muaj kev ntseeg siab hauv zej zog thiab kev nkag siab sib koom.

Environmental Crime Loj hlob - Kev rhuav tshem tsis raug cai, kev dag nyiaj txiag carbon credit, pov tseg pov tseg, thiab kev ua txhaum cai hauv zej zog zoo sib xws.

Ntawm qhov zoo, kev sib koom tes thoob ntiaj teb ntawm cov tuam txhab nyiaj txiag, cov tswj hwm, tub ceev xwm, thiab cov koom tes thev naus laus zis txuas ntxiv mus ntxiv kom txav mus "los ntawm kev ua txhaum cai los tiv thaiv lawv."

Lub luag haujlwm ntawm Cov Koom Haum Tseem Ceeb

Ntau lub koom haum thoob ntiaj teb ua rau thoob ntiaj teb kev siv zog tiv thaiv kev ua phem nyiaj txiag:

Financial Action Task Force (FATF) teeb tsa kev tiv thaiv nyiaj laundering (AML) thiab cov qauv kev tiv thaiv kev ua phem rau nyiaj txiag tau txais thoob ntiaj teb.
UN Office on Drugs & Crime (UNODC) muab kev tshawb fawb, kev taw qhia, thiab kev pab cuam rau cov tswv cuab.
IMF & World Bank ntsuam xyuas lub teb chaws AML/CFT lub moj khaum thiab muab kev txhawb nqa lub peev xwm.
InterPOL pab txhawb tub ceev xwm kev koom tes los tawm tsam kev ua txhaum cai hla tebchaws los ntawm kev txheeb xyuas kev txawj ntse thiab cov ntaub ntawv.
Europol tswj xyuas kev sib koom ua haujlwm ntawm EU cov tswvcuab hauv lub xeev tiv thaiv kev sib koom ua txhaum cai.
Egmont Pawg txuas 166 Lub Tebchaws Kev Txawj Ntse Txog Nyiaj Txiag rau cov ntaub ntawv sib qhia.
Pawg Neeg Saib Xyuas Kev Tswj Nyiaj Txiag hauv Basel (BCBS) muab kev taw qhia thiab kev txhawb nqa thoob ntiaj teb kev tswj hwm thiab kev ua raws cai.

Nrog rau cov koom haum hla tebchaws, kev tswj hwm hauv tebchaws thiab tub ceev xwm xws li US Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC), UK National Crime Agency (NCA), thiab German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin), UAE central banks, thiab lwm tus tsav tsheb hauv zos. ua raws li cov qauv thoob ntiaj teb.

"Kev sib ntaus tawm tsam kev ua phem nyiaj txiag tsis yog yeej los ntawm tus phab ej, tab sis los ntawm cov neeg zoo tib yam ua lawv txoj haujlwm nrog kev ncaj ncees thiab mob siab rau." - Gretchen Rubin, tus sau

Cov kev cai tseem ceeb thiab kev ua raws cai

Cov kev cai muaj zog txhawb nqa los ntawm cov txheej txheem ua raws qib siab hauv cov tuam txhab nyiaj txiag sawv cev rau cov cuab yeej tseem ceeb rau kev txo qis kev ua phem nyiaj txiag thoob ntiaj teb.

Txoj Cai Tiv Thaiv Nyiaj Laundering (AML).

Major kev cai tiv thaiv nyiaj txiag muaj xws li:

US Txhab Nyiaj Txiag thiab PATRIOT Act
EU AML Cov Lus Qhia
UK thiab UAE Cov Cai Tswj Nyiaj Txiag
ROG tswv yim pom zoo

Cov kev cai no xav kom cov tuam txhab los soj ntsuam cov kev pheej hmoo, tshaj tawm kev lag luam tsis txaus ntseeg, ua cov neeg siv khoom kom mob siab rau, thiab ua tiav lwm yam. raws li cov luag num.

Kev txhawb nqa los ntawm kev nplua loj heev rau kev tsis ua raws li txoj cai, AML cov cai tswj kom txhawb nqa kev saib xyuas thiab kev nyab xeeb thoob plaws ntiaj teb kev nyiaj txiag.

Paub Koj Cov Neeg Siv Khoom (KYC) Cov Cai

Paub koj cov neeg siv khoom (KYC) Cov kev cai lij choj yuav tsum tau muab kev pabcuam nyiaj txiag los txheeb xyuas cov neeg siv khoom thiab cov peev txheej ntawm cov nyiaj. KYC tseem yog qhov tseem ceeb rau kev txheeb xyuas cov nyiaj dag lossis cov nyiaj txiag uas cuam tshuam nrog kev ua txhaum nyiaj txiag.

Cov thev naus laus zis tshiab xws li biometric ID pov thawj, video KYC, thiab kev txheeb xyuas keeb kwm yav dhau los pab txhim kho cov txheej txheem kom ruaj ntseg.

Daim Ntawv Qhia Txog Kev Ua Phem Txhaum Cai

Suspicious Activity Reports (SARs) sawv cev tseem ceeb rau kev tshawb nrhiav thiab kev tiv thaiv cov cuab yeej hauv kev sib ntaus tawm tsam kev lag luam nyiaj txiag. Cov tuam txhab nyiaj txiag yuav tsum xa SARs ntawm cov lus nug txog kev lag luam thiab cov nyiaj ua haujlwm rau cov tuam txhab nyiaj txiag rau kev tshawb nrhiav ntxiv.

Advanced analytics cov txheej txheem tuaj yeem pab txheeb xyuas qhov kwv yees li 99% ntawm SAR-tsim kev ua ub no uas tsis tau tshaj tawm txhua xyoo.

Zuag qhia tag nrho, kev sib haum xeeb thoob ntiaj teb txoj cai, cov txheej txheem ua raws li qib siab, thiab kev sib koom ua ke ntawm pej xeem thiab ntiag tug txhawb nqa nyiaj txiag pob tshab thiab kev ncaj ncees hla ciam teb.

Harnessing Technology tiv thaiv kev ua txhaum nyiaj txiag

Cov thev naus laus zis tshiab tam sim no nthuav tawm cov kev hloov pauv kev ua si los txhim kho kev tiv thaiv, tshawb pom, thiab teb rau ntau yam kev ua phem nyiaj txiag.

AI thiab Tshuab Kawm

Artificial txawj ntse (AI) thiab tshuab kev kawm algorithms qhib cov qauv nrhiav pom nyob rau hauv cov ntaub ntawv nyiaj txiag loj heev dhau ntawm tib neeg lub peev xwm. Cov ntawv thov tseem ceeb suav nrog:

Kev them nyiaj dag analytics
Anti-nyiaj laundering nrhiav kom tau
Txhim kho Cybersecurity
Kev txheeb xyuas tus kheej
Automated suspicious ceeb toom
Risk modeling thiab forecasting

AI ntxiv dag zog rau tib neeg AML cov neeg tshawb nrhiav thiab pab pawg ua raws li kev saib xyuas zoo dua, tiv thaiv, thiab kev npaj tswv yim tawm tsam kev ua txhaum cai nyiaj txiag. Nws sawv cev rau ib qho tseem ceeb ntawm cov tiam tom ntej Anti-Financial Crime (AFC) infrastructure.

"Technology yog ib rab ntaj ob sab hauv kev tawm tsam kev ua phem nyiaj txiag. Thaum nws tsim txoj hauv kev tshiab rau cov neeg ua phem, nws kuj tseem txhawb nqa peb nrog cov cuab yeej muaj zog los taug qab thiab nres lawv. " - Europol Tus Thawj Coj Thawj Coj Catherine De Bolle

Blockchain Analytics

Pej xeem pob tshab faib ledgers nyiam Bitcoin thiab Ethereum blockchain pab kom taug qab cov nyiaj ntws los txhawm rau txheeb xyuas cov nyiaj ntxhua khaub ncaws, kev dag ntxias, kev them nyiaj ransomware, nyiaj pab neeg ua phem, thiab kev lag luam raug nplua.

Cov tuam txhab tshwj xeeb muab cov cuab yeej nrhiav blockchain rau cov tuam txhab nyiaj txiag, cov lag luam crypto, thiab tsoomfwv cov chaw saib xyuas kom muaj zog dua txawm tias muaj kev ceev ntiag tug-tsim cryptocurrencies zoo li Monero thiab Zcash.

Biometrics thiab Digital ID Systems

Luag biometric technologies zoo li cov ntiv tes, retina, thiab lub ntsej muag lees paub hloov cov lej cim rau kev lees paub tus kheej uas ntseeg siab. Cov txheej txheem digital ID qib siab muaj kev tiv thaiv zoo tiv thaiv tus kheej ntsig txog kev dag ntxias thiab kev pheej hmoo nyiaj txiag.

Kev koom ua ke API

Qhib banking application programming interfaces (API) pab kom tsis siv neeg cov ntaub ntawv sib koom ntawm cov tuam txhab nyiaj txiag rau kev saib xyuas kev sib koom tes ntawm cov neeg siv khoom thiab kev lag luam. Qhov no txo cov nqi ua raws cai thaum txhim kho AML kev tiv thaiv.

Cov Ntaub Ntawv Sib Koom

Dedicated nyiaj txiag kev ua phem datatypes pab txhawb kev sib pauv ntaub ntawv tsis pub lwm tus paub ntawm cov tuam txhab nyiaj txiag kom ntxiv dag zog rau kev tshawb nrhiav kev dag ntxias thaum ua raws li cov ntaub ntawv nruj me ntsis raws cai.

Nrog kev loj hlob ntawm kev nthuav dav hauv cov ntaub ntawv tsim tawm, kev sib txuas cov kev nkag siab thoob plaws cov ntaub ntawv loj loj sawv cev rau lub peev xwm tseem ceeb rau kev tshawb xyuas pej xeem-tsim kev txawj ntse thiab kev tiv thaiv kev ua phem.

Multi-Stakeholder Strategies for Combatting Financial Crime

Cov txheej txheem sophisticated ntawm 21st caug xyoo kev ua phem nyiaj txiag xav tau kev sib koom tes teb ntawm ntau haiv neeg cov neeg koom nrog thoob ntiaj teb:

Tsoom fwv & cov kws tsim cai

Coordinate regulatory alignmen thiab governance moj khaum
Muab cov peev txheej rau cov chaw saib xyuas nyiaj txiag
Txhawb kev cob qhia tub ceev xwm thiab kev tsim kom muaj peev xwm

Cov Tsev Nyiaj Txiag

Khaws cov kev pabcuam ua raws cai (AML, KYC, kev tshuaj xyuas kev rau txim, thiab lwm yam)
Ua ntaub ntawv ceeb toom txog kev ua ub ua no (SARs)
Leverage data analytics and risk management

Tshuab Koom Tes

Muab cov tshuaj ntsuam xyuas qib siab, biometrics, blockchain txawj ntse, kev sib koom ua ke cov ntaub ntawv, thiab cybersecurity cov cuab yeej

Cov Tswj Nyiaj Txiag & Tus Saib Xyuas

Teem thiab tswj hwm kev pheej hmoo raws li AML / CFT lub luag haujlwm rau FATF cov lus qhia
Koom tes hla ciam teb los daws cov teeb meem hauv cheeb tsam

Cov Tub Ceev Xwm Saib Xyuas Lub Koom Haum

Ua cov kev tshawb nrhiav thiab kev foob
Disable neeg ua phem nyiaj txiag thiab transnational kev ua phem network

Cov koom haum thoob ntiaj teb

Ua kom yooj yim rau kev sib koom tes thoob ntiaj teb, kev ntsuam xyuas, thiab kev qhia txuj ci
Txhawb kev sib koom tes thiab kev sib koom ua ke

Cov tswv yim kev ua phem rau nyiaj txiag yuav tsum ua raws li cov cai thoob ntiaj teb thiab cov kev cai nrog rau kev siv lub teb chaws, kev tswj hwm pej xeem, thiab kev ua raws li kev lag luam ntiag tug.

Lub peev xwm tshiab rau kev sib koom ua ke cov ntaub ntawv, kev tshuaj xyuas lub sijhawm tiag tiag, thiab AI-txhim kho kev txawj ntse distill kev pom zoo thoob plaws cov ntaub ntawv ntws los ua kom muaj kev kwv yees ntau dua li kev ua tsis zoo tawm tsam ntau yam kev dag ntxias typologies, laundering cov txheej txheem, cyber intrusion, thiab lwm yam kev ua txhaum.

Lub Outlook rau Kev Ua Phem Nyiaj Txiag

Thaum lub sijhawm thev naus laus zis coj cov hauv kev tshiab rau kev siv, nws tseem hloov pauv lub ntsiab lus ntawm kev cuam tshuam txog kev cuam tshuam nrog cov lus teb rov qab tawm tsam cov koom haum ua txhaum cai.

Nrog rau kev kwv yees 8.4 billion tus neeg thoob ntiaj teb los ntawm 2030, kev txheeb xyuas tus kheej sawv cev rau kev nce ntxiv rau kev tiv thaiv kev dag ntxias. Meanwhile, cryptocurrency tracing muab sharper visibility rau hauv qhov tsaus ntuj nti kev lag luam ntxoov ntxoo.

Txawm li cas los xij, raws li AI thiab kev sib koom ua ke thoob ntiaj teb tshem tawm cov qhov muag tsis pom yav dhau los, kev ua txhaum cai txuas ntxiv hloov cov tswv yim thiab tsiv mus rau qhov chaw tshiab. Lub peev xwm los txiav txim siab tshiab tawm tsam vectors thiab kev sib tshuam ntawm lub cev-digital tseem tseem ceeb heev.

Thaum kawg, kev txo qis kev ua txhaum cai nyiaj txiag yuav tsum muaj kev saib xyuas, thev naus laus zis, thiab kev sib koom tes thoob ntiaj teb kom muaj kev ncaj ncees thoob plaws ntiaj teb cov nyiaj txiag ntws. Kev cog lus trajectories qhia txog kev tswj hwm thiab kev nyab xeeb ib puag ncig txhim kho tsis tu ncua, txawm hais tias txoj kev mus rau kev ncaj ncees tseem ceeb cog lus ntau qhov pivots thiab kev hloov kho tshiab hauv xyoo tom ntej.

Cov kab hauv qab

Kev ua txhaum nyiaj txiag ua rau muaj kev puas tsuaj loj hauv ntiaj teb los ntawm kev lag luam, kev sib raug zoo, kev nom kev tswv. Txawm li cas los xij, ntxiv dag zog rau kev sib koom ua ke ntawm pej xeem thiab ntiag tug spheres tsom rau pob tshab, thev naus laus zis, kev tshuaj ntsuam xyuas, txoj cai, thiab kev sib koom ua ke ua rau muaj txiaj ntsig zoo sib xws rau cov neeg nyiam kev nyiam uas siv kev tswj hwm kev tsis sib haum xeeb rau cov txiaj ntsig tsis raug cai.

Thaum lub foob pob hluav taws tseem tseem ceeb, kev tiv thaiv zoo dua li kev kho mob hauv kev txo cov kev txhawb siab thiab lub sijhawm rau kev ua phem nyiaj txiag los cuam tshuam cov tuam txhab nyiaj txiag, kev lag luam, thiab kev lag luam thoob ntiaj teb. Qhov tseem ceeb tseem ceeb ntxiv dag zog rau lub hauv paus kev ncaj ncees, kev tswj hwm kev ruaj ntseg, kev sib koom ua ke ntawm cov ntaub ntawv, kev txheeb xyuas tiam tom ntej, thiab kev sib koom ua ke tiv thaiv kev hem thawj.

Kev ua txhaum nyiaj txiag yuav muaj feem cuam tshuam raws li qhov teeb meem uas tsis muaj kev daws teeb meem. Txawm li cas los xij, nws cov nyiaj lab lab daus las thiab kev puas tsuaj tuaj yeem raug txo qis los ntawm kev mob siab rau kev koom tes thoob ntiaj teb. Kev nce qib tseem ceeb tshwm sim txhua hnub hauv kev tshawb nrhiav cov qauv, kaw qhov khoob, thiab teeb pom kev zoo nkauj ntawm cov phiaj xwm nyiaj txiag thoob ntiaj teb.

Xaus: Ua rau Marathon tiv thaiv kev ua txhaum cai Sprint

Kev ua txhaum nyiaj txiag tseem yog ib qho teeb meem ntawm kev lag luam, tsoomfwv cov nyiaj tau los, cov kev pabcuam pej xeem, cov cai ntawm tus kheej, kev sib raug zoo, thiab kev ruaj ntseg thoob ntiaj teb. Txawm li cas los xij, kev sib koom tes ntawm pej xeem thiab ntiag tug tau tsom mus rau qhov pom tseeb, kev lav phib xaub, kev siv thev naus laus zis, thiab kev sib koom ua ke thoob ntiaj teb ua rau muaj txiaj ntsig zoo los tiv thaiv kev sib kis.

Ntxiv dag zog rau kev tshaj tawm cov luag haujlwm, blockchain tracing cov cai, biometric ID systems, API kev koom ua ke, thiab AI-txhim kho analytics coalesce rau visibility thiab kev ruaj ntseg thoob plaws nyiaj txiag cov txheej txheem tseem ceeb. Thaum cynical players sprint los ntawm kev tsis txaus siab, dav-raws li kev ncaj ncees thiab kev cog lus sib koom ua ke yeej nyob rau hauv no marathon tiv thaiv kev noj nyiaj txiag ntawm kev lag luam tseem ceeb.

Los ntawm kev mob siab rau kev tswj hwm lub luag haujlwm, kev lav phib xaub cov ntaub ntawv, kev tiv thaiv kev ruaj ntseg, thiab cov txheej txheem saib xyuas kev ncaj ncees ntawm cov tuam txhab nyiaj txiag, cov neeg tswj hwm thiab cov koom tes txhawb nqa zej zog kev noj qab haus huv nyiaj txiag tiv thaiv kev ua txhaum cai ntawm cov txiaj ntsig parasitic.