Lajan Lajan oswa Hawala nan UAE, Lwa ak pinisyon

Ki jan yo defini Hawala ak blanchi lajan anba Lwa UAE?

Dapre kad legal ak regilasyon UAE yo, Hawala ak blanchi lajan yo defini jan sa a:

Hawala: Bank Santral UAE defini Hawala kòm yon sistèm transfè lajan enfòmèl ki opere andeyò chanèl bankè konvansyonèl yo. Li enplike transfè lajan ki soti nan yon kote nan yon lòt atravè founisè sèvis ke yo rekonèt kòm "hawaladars" san okenn mouvman fizik nan lajan.

Blanchi Lajan: Blanchi Lajan se yon ofans kriminèl dapre Lwa Federal UAE No 20 nan 2018 sou Anti-Lajan Blanchi ak Konbat Finansman Teworis la. Li defini kòm pwosesis pou kache oswa degize vre nati, sous, kote, dispozisyon, mouvman, oswa pwopriyetè lajan oswa byen ki sòti nan aktivite ilegal yo.

egzanp ki komen yo enkli: estriktirasyon/smurfing, konpayi kokiy, tranzaksyon byen imobilye, blanchi ki baze sou komès, operasyon kazino, tranzaksyon kriptografik lajan, kontrebann lajan kach esansyèl, ak move itilizasyon rezo Hawala.

UAE pran yon pozisyon solid kont aktivite sa yo, ak konsekans legal yo pou moun oswa antite ki enplike nan Hawala oswa blanchi lajan ka grav. Li enpòtan pou konfòme yo ak règleman anti-blanchi lajan UAE yo epi fè tranzaksyon finansye atravè chanèl lejitim ak otorize.

Ki lè Hawala legal oswa ilegal nan UAE yo?

Hawala, sistèm transfè lajan enfòmèl la, se pa natirèlman ilegal nan UAE yo. Sepandan, li se yon kanal ki pa reglemante ak enfòmèl, ki kapab potansyèlman eksplwate pou aktivite ilegal, tankou blanchi lajan ak finansman teworis. Legalite tranzaksyon Hawala nan UAE depann de sous lajan ak objektif yo gen entansyon.

Si yo itilize Hawala pou transfere lajan ki sòti nan sous legal ak pou rezon lejitim, li ka konsidere kòm legal. Sepandan, si yo itilize li pou transfere lajan yo jwenn atravè mwayen ilegal oswa pou aktivite ilegal, tankou blanchi lajan, finansman teworis, oswa levasyon taks, li vin ilegal dapre lwa UAE. Otorite yo kontwole ak anpil atansyon rezo Hawala pou asire konfòmite ak règleman kont blanchi lajan ak finansman kont teworis.

Li enpòtan pou sonje ke pandan ke Hawala tèt li pa ilegal, UAE gen règleman strik an plas pou konbat move itilizasyon sistèm transfè lajan enfòmèl pou rezon ilegal. Yo konseye moun ak biznis yo pou yo pran prekosyon epi fè tranzaksyon finansye yo atravè chanèl ki gen lisans ak reglemante pou evite konsekans legal potansyèl yo.

Kalite ka blanchi lajan nan UAE yo

UAE te temwen divès kalite ka blanchi lajan ki enplike moun ak antite ki angaje nan aktivite ilegal. Men kèk kalite ka blanchi lajan komen yo obsève nan UAE yo:

  1. Blanchi Lajan ki gen rapò ak byen imobilye: Sa enplike achte ak vann pwopriyete lè l sèvi avèk lajan ki sòti nan sous ilegal, tankou trafik dwòg, fwod, oswa koripsyon.
  2. Blanchi Lajan ki baze sou komès: Kalite blanchi sa a enplike defòmasyon nan pri, kantite, oswa kalite machandiz nan tranzaksyon enpòte/ekspòtasyon pou deplase lajan ilegal atravè fwontyè.
  3. Kontrebann lajan kach an gwo: Sa a enplike nan transpò fizik gwo kantite lajan kach atravè fwontyè, souvan kache nan machin, bagaj, oswa lòt mwayen, evade kondisyon rapò ak degize sous lajan an.
  4. Lajan Lajan ki baze nan Shell Company: Nan kalite ka sa a, moun oswa òganizasyon etabli fo konpayi oswa konpayi koki pou degize vrè pwopriyetè a ak sous lajan, epi bay yon kouvèti lejitim ki parèt pou tranzaksyon ilegal yo.
  5. Move itilizasyon Sistèm Transfè Valè Enfòmèl (IVTS) tankou Hawala: Sèten ka enplike eksplwatasyon sistèm transfè lajan enfòmèl tankou Hawala pou deplase lajan ilegal globalman, pran avantaj de mank de chemen finansye tradisyonèl yo.
  6. Blanchi Lajan ki baze sou Cryptocurrency: Ak ogmante itilizasyon kriptografik, kèk ka enplike itilizasyon byen dijital pou kache mouvman ak orijin lajan ilegal, eksplwate anonimite ak nati desantralize tranzaksyon sa yo.
  7. Blanchisaj atravè kazino ak Etablisman Gaming: Nan kèk ka, kazino ak etablisman jwèt yo te itilize pou echanje gwo kantite lajan kach pou chips oswa lòt enstriman monetè, efektivman degize sous lajan yo.

Li se vo anyen ke plan blanchi lajan ka konplèks epi evolye sou tan, souvan ki enplike yon konbinezon de diferan metòd ak chanèl. Mezi efikas kont blanchi lajan, kad regilasyon solid, ak koperasyon entènasyonal yo enpòtan anpil nan konbat aktivite kriminèl sa yo nan UAE yo.

Ki sa ki Lwa Anti Blanchi Lajan nan UAE?

Lwa Anti-Lajan Lajan nan UAE gouvène pa Lwa Federal No 20 nan 2018 sou Anti-Lajan Blanchi ak Konbat Finansman Teworis la. Lwa konplè sa a defini ak kriminalize aktivite blanchi lajan, esplike mezi strik pou konbat finansman teworis, epi etabli yon kad regilasyon solid.

Aspè kle yo nan Lwa Anti-blanchi lajan nan UAE yo enkli:

  1. Definisyon blanchi lajan: Defini klèman blanchi lajan kòm kache oswa degize lajan ki sòti nan aktivite ilegal.
  2. Obligasyon Rapò: Egzije enstitisyon finansye ak biznis yo aplike mezi AML/CFT, ki gen ladan dilijans kliyan, siveyans tranzaksyon, ak rapòte aktivite sispèk.
  3. Sanksyon ak Sanksyon: Enpoze penalite sevè, tankou amann ak prizon, pou non-konfòmite.
  4. Otorite Konpetan: Oblije etablisman otorite tankou Financial Intelligence Unit (FIU) pou sipèvize efò AML/CFT.
  5. Koperasyon entènasyonal: Fasilite koperasyon ak pataje enfòmasyon ak lòt peyi nan batay kont blanchi lajan ak finansman teworis.

Ki penalite maksimòm pou kondanasyon pou blanchi lajan nan UAE?

Lwa Anti-blanchi lajan UAE a enpoze penalite grav pou moun ak antite ki kondane pou ofans blanchi lajan. Sanksyon maksimòm pou kondanasyon pou blanchi lajan nan UAE yo se jan sa a:

  1. Anprizònman:
    • Pou moun: Jiska 10 ane nan prizon.
    • Pou manadjè oswa reprezantan antite legal: Jiska 15 ane nan prizon.
  2. Amann:
    • Pou moun: Yon amann ki pa depase 5 milyon AED (apeprè $1.36 milyon).
    • Pou antite legal: Yon amann ki pa depase AED 50 milyon (apeprè $13.6 milyon).

Anplis sanksyon sa yo, moun oswa antite ki kondane yo ka fè fas tou:

  • Konfiskasyon lajan, pwopriyete, oswa enstrimantal ki gen rapò ak ofans blanchi lajan an.
  • Disolisyon oswa fèmen tanporè oswa pèmanan nan antite legal ki enplike nan ofans lan.
  • Piblikasyon jijman tribinal la nan de jounal lokal chak jou nan depans lan nan pati kondane a.

Li enpòtan pou sonje penalite sa yo reprezante pinisyon maksimòm lalwa preskri. Santans aktyèl la ka varye selon sikonstans espesifik ka a, gravite ofans lan, ak lòt faktè atizan oswa agrave.

UAE yo pran yon pozisyon strik kont aktivite blanchi lajan, epi sanksyon grav sa yo reflete angajman peyi a pou dekouraje ak konbat krim finansye nan jiridiksyon li.

Èske gen nenpòt Dispozisyon Espesyal pou Blanchi Lajan ki lye ak Krim Òganize oswa Finansman Teworis?

Wi, Lwa Anti-blanchi lajan UAE a gen ladan dispozisyon espesyal pou enfraksyon blanchi lajan ki lye ak krim òganize oswa finansman teworis:

  1. Sanksyon ki pi sevè pou krim òganize: Si yon enfraksyon blanchi lajan komèt nan kad yon gwoup kriminèl òganize, penalite maksimòm prizon an ap ogmante nan yon pwopòsyon espesifik.
  2. Kriminalize Finansman Teworis: Lwa a kriminalize finansman teworis ak òganizasyon teworis yo. Nenpòt moun ki fè espre kolekte, transfere, oswa bay lajan oswa byen ak entansyon pou sèvi ak yo pou aktivite teworis ka fè fas a anpil prizon ak amann sibstansyèl.
  3. Koperasyon entènasyonal: Lwa a fasilite koperasyon entènasyonal ak pataje enfòmasyon ak lòt peyi ak jiridiksyon nan konbat blanchi lajan, krim òganize, ak finansman teworis. Sa enkli dispozisyon pou ekstradisyon ak asistans legal mityèl.
  4. Sanksyon finansye ki vize: UAE yo te aplike sanksyon finansye vize kont moun ak antite ki deziyen pa Konsèy Sekirite Nasyonzini an oswa lòt òganizasyon entènasyonal ki enpòtan kòm patisipe nan finansman teworis oswa ki asosye ak òganizasyon teworis.

Dispozisyon espesyal sa yo souliye angajman UAE pou konbat finansman teworis ak krim òganize, ki reprezante yon gwo menas pou sekirite nasyonal ak mondyal. Sanksyon grav yo ak mezi koperasyon entènasyonal ranfòse yo vize deranje ak demonte aktivite ilegal sa yo ak rezo finansye yo.

Kondisyon Konfòmite AML kle pou biznis nan UAE

Lwa anti-blanchi lajan UAE a enpoze plizyè kondisyon konfòmite sou biznis ki opere nan peyi a. Men egzijans kle konfòmite AML pou biznis nan UAE yo:

  1. Enskripsyon: Enskripsyon obligatwa nan pòtal goAML pou FI ak DNFBP.
  2. Ofisye Konfòmite AML: Nonmen yon ofisye devwe pou sipèvize pwogram AML.
  3. Pwogram AML: Etabli règleman konplè ak pwosedi pou KYC, siveyans tranzaksyon, jesyon risk, ak rapò.
  4. Apwòch ki baze sou risk: Adapte pwogram AML a gwosè biznis, nati, ak risk nannan.
  5. Dilijans pou kliyan (CDD): Fè chèk KYC apwofondi, ki gen ladan verifikasyon idantite ak idantifikasyon pwopriyetè benefisye.
  6. Enhanced Due Diligence (EDD): Aplike mezi adisyonèl pou kliyan ki gen plis risk tankou PEPs.
  7. Siveyans Tranzaksyon: Siveye tranzaksyon yo pou aktivite sispèk.
  8. Rapòte Aktivite Sispèk: Rapòte tranzaksyon sispèk yo bay Inite Entèlijans Finansye (FIU).
  9. Dosye-Kenbe: Kenbe dosye kliyan ak tranzaksyon yo pou omwen 5 ane.
  10. Anplwaye Fòmasyon: Bay anplwaye regilye fòmasyon AML/CFT.
  11. Odit endepandan: Fè odit regilye nan pwogram AML/CFT.
  12. Koperasyon ak Otorite yo: Kolabore ak otorite yo epi bay enfòmasyon yo mande yo.

Si w pa respekte egzijans sa yo, sa ka lakòz sanksyon grav, tankou amann, prizon, ak potansyèl anilasyon lisans oswa fèmen biznis. Biznis ki opere nan UAE yo dwe priyorite konfòmite AML pou bese risk yo epi kenbe entegrite sistèm finansye a.

Ki sa ki drapo wouj nan AML?

Drapo wouj yo refere a endikatè etranj ki siyal aktivite potansyèlman ilegal ki mande plis envestigasyon. Drapo wouj komen AML gen rapò ak:

Konpòtman kliyan ki sispèk

  • Sekrè sou idantite oswa pa vle bay enfòmasyon
  • Repiyans bay detay sou nati ak objektif biznis
  • Chanjman souvan ak san eksplikasyon nan enfòmasyon idantifikasyon
  • Tantativ sispèk pou evite egzijans rapò

Tranzaksyon ki gen gwo risk

  • Peman lajan kach enpòtan san orijin klè nan lajan yo
  • Tranzaksyon ak antite nan jiridiksyon ki gen gwo risk
  • Konplèks estrikti kontra maskin benefisye an komen
  • Gwosè nòmal oswa frekans pou pwofil kliyan

Sikonstans etranj

  • Tranzaksyon ki manke eksplikasyon rezonab / rezon ekonomik
  • Enkonsistans ak aktivite nòmal kliyan yo
  • Li pa abitye ak detay sou tranzaksyon ki fèt sou non yon moun

Drapo wouj nan kontèks UAE a

UAE fè fas a espesifik risk blanchi lajan soti nan gwo sikilasyon lajan kach, komès lò, tranzaksyon byen imobilye elatriye Gen kèk kle drapo wouj yo enkli:

Tranzaksyon Lajan Kach

  • Depo, echanj oswa retrè plis pase 55,000 AED
  • Plizyè tranzaksyon anba papòt la pou evite rapòte
  • Acha enstriman lajan kach tankou travelers chèk san plan vwayaj
  • Sispèk patisipasyon nan kontrefè nan UAE

Komès Finans

  • Kliyan ki montre enkyetid minim sou peman, komisyon, dokiman komès, elatriye.
  • Fo rapò sou detay machandiz ak wout chajman
  • Diferans enpòtan nan enpòte/ekspòtasyon kantite oswa valè

imobilye

  • Lavant tout lajan kach, espesyalman atravè transfè fil soti nan bank etranje yo
  • Tranzaksyon ak antite legal ki gen pwopriyetè yo pa ka verifye
  • Pri acha ki pa konsistan avèk rapò evaliasyon pwopriete yo
  • Acha konkouran ak lavant ant antite ki gen rapò

Lò/Bijou

  • Acha souvan lajan kach nan atik ki gen anpil valè pou sipoze revente
  • Repiyans bay prèv orijin lajan yo
  • Acha/lavant san maj pwofi malgre estati konsesyonè

Konpayi Fòmasyon

  • Moun ki soti nan peyi ki gen gwo risk kap etabli byen vit konpayi lokal yo
  • Konfizyon oswa repiyans pou diskite sou detay aktivite planifye
  • Demann pou ede kache estrikti an komen

Aksyon an repons a Drapo Wouj

Biznis yo ta dwe pran mezi rezonab lè yo detekte potansyèl drapo wouj AML:

Enhanced Due Diligence (EDD)

Rasanble plis enfòmasyon sou kliyan an, sous lajan, nati aktivite yo, elatriye. Lòt prèv ID ka mande malgre premye akseptasyon.

Revizyon pa Ofisye Konfòmite

Ofisye konfòmite AML konpayi an ta dwe evalye sitiyasyon an rezonab epi detèmine aksyon apwopriye.

Rapò Tranzaksyon Sispèk (STR)

Si aktivite sanble sispèk malgre EDD, ranpli yon STR nan FIU a nan 30 jou. STR yo obligatwa kèlkeswa valè tranzaksyon yo si yo sispèk blanchi lajan ak yon rezon rezonab. Sanksyon aplike pou pa rapòte.

Aksyon ki baze sou risk

Mezi tankou siveyans amelyore, restriksyon aktivite, oswa relasyon sòti yo ka konsidere depann sou ka espesifik. Sepandan, entèdi legalman bay sijè yo konsènan depoze STR.

Enpòtans Siveyans Kontinyèl

Avèk evolye teknik blanchi lajan ak finansman teworis, siveyans ak vijilans tranzaksyon kontinyèl yo enpòtan anpil.

Etap tankou:

  • Revize nouvo sèvis/pwodwi pou frajilite yo
  • Mete ajou klasifikasyon risk kliyan yo
  • Evalyasyon peryodik nan sistèm siveyans aktivite sispèk
  • Analize tranzaksyon kont pwofil kliyan yo
  • Konpare aktivite ak kamarad oswa debaz endistri yo
  • Siveyans otomatik nan lis sanksyon ak PEPs

Pèmèt idantifikasyon pwoaktif drapo wouj anvan pwoblèm yo miltipliye.

konklizyon

Konprann endikatè potansyèl aktivite ilegal enpòtan anpil pou Konfòmite AML nan UAE yo. Drapo wouj ki gen rapò ak konpòtman kliyan etranj, modèl tranzaksyon sispèk, gwosè tranzaksyon ki pa konsistan avèk nivo revni, ak lòt siy ki nan lis la a ta dwe jistifye plis envestigasyon.

Pandan ke ka espesifik detèmine aksyon ki apwopriye yo, rejte enkyetid soti nan men yo ka gen konsekans grav. Anplis konsekans finansye ak repitasyon, règleman AML sevè UAE yo enpoze responsablite sivil ak kriminèl pou non-konfòmite.

Kidonk, li esansyèl pou biznis yo aplike bon jan kontwòl epi asire ke anplwaye yo resevwa fòmasyon pou rekonèt ak reponn kòmsadwaman a Endikatè Red Flag nan AML.

Sou otè a

1 panse sou "Lajan Lajan oswa Hawala nan UAE, Lwa ak pinisyon"

  1. Avatar pou Colleen

    Mari m 'te sispann nan Emira Arab Ini Ayewopò di ke li se lajan blanchi li te vwayaje ak yon gwo kantite lajan ke li te pran soti nan yon bank UK li te eseye voye kèk nan m', men sistèm yo kote desann nan bank la epi yo pa t 'kapab fè sa. ak tout lajan li te gen la avè l '.
    Pitit fi l 'te jis te gen yon operasyon hart epi yo pral egzeyate nan lopital nan UK a epi yo pral pa gen okenn kote pou yo ale nan li se 13 ane fin vye granmoun.
    Ofisye a nan ayewopò an di ke li bezwen peye kantite lajan an nan 5000 dola, men ofisye yo te pran tout lajan l 'yo.
    Tanpri, mari m 'se yon bon moun fanmi onèt ki vle vini lakay yo epi pote pitit fi l' isit la nan Lafrik di sid
    Kisa nou fè kounye a nenpòt ki ti jan si konsèy pral ede
    Mèsi
    Colleen Lawson

    A

Leave a Comment

Adrès imèl ou pa pral dwe pibliye. Jaden obligatwa yo make *

Ki gen tèt