Blanchi Lajan oswa Hawala nan UAE: Ki sa ki drapo wouj nan AML?

Blanchiman Lajan oswa Hawala nan UAE yo

Blanchiman lajan oswa Hawala nan UAE se tèm komen yo itilize pou al gade nan ki jan delenkan degize sous la nan lajan. 

Lajan blanchi ak teworis finansman menase estabilite ekonomik ak bay lajan pou aktivite ilegal yo. Pakonsekan konplè anti-blanchi lajan (AML) règleman yo kritik. Emira Arab Ini yo (UAE) gen règleman AML sevè, e li enpòtan anpil biznis yo ak enstitisyon finansye k ap travay nan peyi a konprann endikatè drapo wouj pou detekte tranzaksyon sispèk.

Ki sa ki blanchi lajan?

blanchi lajan enplike kache orijin ilegal lajan ilegal yo atravè tranzaksyon finansye konplèks. Pwosesis la pèmèt kriminèl yo itilize lajan "sal" nan krim yo lè yo mennen yo atravè biznis lejitim. Li ka mennen nan grav pinisyon pou blanchi lajan nan UAE ki gen ladann gwo amann ak prizon.

Teknik komen pou blanchi lajan yo enkli:

  • Estriktire depo lajan kach pou evite papòt rapò
  • Sèvi ak konpayi koki oswa devan yo degize an komen
  • Smurfing - fè plizyè ti peman kont yon sèl gwo
  • Komès ki baze sou blanchi lajan atravè fakti gonfle elatriye.

Kite san kontwòl, blanchi lajan destabilize ekonomi ak pèmèt teworis, trafik dwòg, koripsyon, levasyon taks ak lòt krim.

Règleman AML nan UAE yo

Jounal UAE bay priyorite batay kont krim finansye. Règleman kle yo enkli:

  • Lwa Federal No 20 nan 2018 sou AML
  • Bank Santral anti-blanchi lajan ak konbat finansman teworis ak règleman òganizasyon ilegal
  • Rezolisyon Kabinè No 38 nan 2014 konsènan Règleman Lis Teworis
  • Lòt rezolisyon sipò ak konsèy nan men kò regilasyon tankou la Inite entèlijans finansye (FIU) ak ministè

Règleman sa yo enpoze obligasyon konsènan dilijans kliyan, kenbe dosye, rapòte tranzaksyon sispèk, mete ann aplikasyon bon jan pwogram konfòmite ak plis ankò.

Si w pa respekte sa, sa gen ladann penalite sevè ki gen ladann gwo amann ki rive jiska 5 milyon AED e menm potansyèl prizon.

Ki sa ki drapo wouj nan AML?

Drapo wouj yo refere a endikatè etranj ki siyal aktivite potansyèlman ilegal ki mande plis envestigasyon. Drapo wouj komen AML gen rapò ak:

Konpòtman kliyan ki sispèk

  • Sekrè sou idantite oswa pa vle bay enfòmasyon
  • Repiyans bay detay sou nati ak objektif biznis
  • Chanjman souvan ak san eksplikasyon nan enfòmasyon idantifikasyon
  • Tantativ sispèk pou evite egzijans rapò

Tranzaksyon ki gen gwo risk

  • Peman lajan kach enpòtan san orijin klè nan lajan yo
  • Tranzaksyon ak antite nan jiridiksyon ki gen gwo risk
  • Konplèks estrikti kontra maskin benefisye an komen
  • Gwosè nòmal oswa frekans pou pwofil kliyan

Sikonstans etranj

  • Tranzaksyon ki manke eksplikasyon rezonab / rezon ekonomik
  • Enkonsistans ak aktivite nòmal kliyan yo
  • Li pa abitye ak detay sou tranzaksyon ki fèt sou non yon moun

Drapo wouj nan kontèks UAE a

UAE fè fas a espesifik risk blanchi lajan soti nan gwo sikilasyon lajan kach, komès lò, tranzaksyon byen imobilye elatriye Gen kèk kle drapo wouj yo enkli:

Tranzaksyon Lajan Kach

  • Depo, echanj oswa retrè plis pase 55,000 AED
  • Plizyè tranzaksyon anba papòt la pou evite rapòte
  • Acha enstriman lajan kach tankou travelers chèk san plan vwayaj
  • Sispèk patisipasyon nan kontrefè nan UAE

Komès Finans

  • Kliyan ki montre enkyetid minim sou peman, komisyon, dokiman komès, elatriye.
  • Fo rapò sou detay machandiz ak wout chajman
  • Diferans enpòtan nan enpòte/ekspòtasyon kantite oswa valè

imobilye

  • Lavant tout lajan kach, espesyalman atravè transfè fil soti nan bank etranje yo
  • Tranzaksyon ak antite legal ki gen pwopriyetè yo pa ka verifye
  • Pri acha ki pa konsistan avèk rapò evaliasyon pwopriete yo
  • Acha konkouran ak lavant ant antite ki gen rapò

Lò/Bijou

  • Acha souvan lajan kach nan atik ki gen anpil valè pou sipoze revente
  • Repiyans bay prèv orijin lajan yo
  • Acha/lavant san maj pwofi malgre estati konsesyonè

Konpayi Fòmasyon

  • Moun ki soti nan peyi ki gen gwo risk kap etabli byen vit konpayi lokal yo
  • Konfizyon oswa repiyans pou diskite sou detay aktivite planifye
  • Demann pou ede kache estrikti an komen

Aksyon an repons a Drapo Wouj

Biznis yo ta dwe pran mezi rezonab lè yo detekte potansyèl drapo wouj AML:

Enhanced Due Diligence (EDD)

Rasanble plis enfòmasyon sou kliyan an, sous lajan, nati aktivite yo, elatriye. Lòt prèv ID ka mande malgre premye akseptasyon.

Revizyon pa Ofisye Konfòmite

Ofisye konfòmite AML konpayi an ta dwe evalye sitiyasyon an rezonab epi detèmine aksyon apwopriye.

Rapò Tranzaksyon Sispèk (STR)

Si aktivite sanble sispèk malgre EDD, ranpli yon STR nan FIU a nan 30 jou. STR yo obligatwa kèlkeswa valè tranzaksyon yo si yo sispèk blanchi lajan ak yon rezon rezonab. Sanksyon aplike pou pa rapòte.

Aksyon ki baze sou risk

Mezi tankou siveyans amelyore, restriksyon aktivite, oswa relasyon sòti yo ka konsidere depann sou ka espesifik. Sepandan, entèdi legalman bay sijè yo konsènan depoze STR.

Enpòtans Siveyans Kontinyèl

Avèk evolye teknik blanchi lajan ak finansman teworis, siveyans ak vijilans tranzaksyon kontinyèl yo enpòtan anpil.

Etap tankou:

  • Revize nouvo sèvis/pwodwi pou frajilite yo
  • Mete ajou klasifikasyon risk kliyan yo
  • Evalyasyon peryodik nan sistèm siveyans aktivite sispèk
  • Analize tranzaksyon kont pwofil kliyan yo
  • Konpare aktivite ak kamarad oswa debaz endistri yo
  • Siveyans otomatik nan lis sanksyon ak PEPs

Pèmèt idantifikasyon pwoaktif drapo wouj anvan pwoblèm yo miltipliye.

konklizyon

Konprann endikatè potansyèl aktivite ilegal enpòtan anpil pou Konfòmite AML nan UAE yo. Drapo wouj ki gen rapò ak konpòtman kliyan etranj, modèl tranzaksyon sispèk, gwosè tranzaksyon ki pa konsistan avèk nivo revni, ak lòt siy ki nan lis la a ta dwe jistifye plis envestigasyon.

Pandan ke ka espesifik detèmine aksyon ki apwopriye yo, rejte enkyetid soti nan men yo ka gen konsekans grav. Anplis konsekans finansye ak repitasyon, règleman AML sevè UAE yo enpoze responsablite sivil ak kriminèl pou non-konfòmite.

Kidonk, li esansyèl pou biznis yo aplike bon jan kontwòl epi asire ke anplwaye yo resevwa fòmasyon pou rekonèt ak reponn kòmsadwaman a Endikatè Red Flag nan AML.

Sou otè a

1 te panse sou "Lajan Lajan oswa Hawala nan UAE: Ki sa ki drapo wouj nan AML?"

  1. Avatar pou Colleen

    Mari m 'te sispann nan Emira Arab Ini Ayewopò di ke li se lajan blanchi li te vwayaje ak yon gwo kantite lajan ke li te pran soti nan yon bank UK li te eseye voye kèk nan m', men sistèm yo kote desann nan bank la epi yo pa t 'kapab fè sa. ak tout lajan li te gen la avè l '.
    Pitit fi l 'te jis te gen yon operasyon hart epi yo pral egzeyate nan lopital nan UK a epi yo pral pa gen okenn kote pou yo ale nan li se 13 ane fin vye granmoun.
    Ofisye a nan ayewopò an di ke li bezwen peye kantite lajan an nan 5000 dola, men ofisye yo te pran tout lajan l 'yo.
    Tanpri, mari m 'se yon bon moun fanmi onèt ki vle vini lakay yo epi pote pitit fi l' isit la nan Lafrik di sid
    Kisa nou fè kounye a nenpòt ki ti jan si konsèy pral ede
    Mèsi
    Colleen Lawson

    A

Leave a Comment

Adrès imèl ou pa pral dwe pibliye. Jaden obligatwa yo make *

Ki gen tèt