Ki sa ou bezwen konnen sou krim finansye nan UAE yo

Èske w enplike nan yon ka konsènan krim finansye nan UAE, oswa tou senpleman kirye sou lwa Emirati konsènan krim finansye? Atik sa a di ou sa ou bezwen konnen sou krim finansye nan UAE yo, lwa yo, ak ki jan yon avoka ka ede ou.

Ki sa ki se yon krim finansye?

Kòm non an implique, krim finansye refere a nenpòt aktivite kriminèl ki enplike pran lajan oswa pwopriyete ki fè pati yon lòt moun pou jwenn benefis finansye oswa pwofesyonèl. Akòz nati yo, enpak krim finansye yo santi globalman, ak diferan nivo entansite, depann sou fòs ekonomi nasyon yo.

Dapre Asosyasyon Konfòmite Entènasyonal la, nou ka divize krim finansye an de kategori gwo:

Moun ki komèt ak entansyon pou yo jenere richès pou otè krim yo, ak
Moun ki pran angajman pou pwoteje yon benefis oswa yon richès ki mal resevwa kont yon krim anvan.

Ki moun ki komèt krim finansye?

Diferan moun komèt krim finansye pou plizyè rezon. Sepandan, nou ka mete moun sa yo nan gwoup sa yo:

Moun ki komèt gwo-echèl frod pou finanse operasyon yo, tankou kriminèl òganize tankou gwoup teworis;
Moun ki sèvi ak pozisyon pouvwa yo pou piye kès sikonskripsyon yo, tankou chèf leta koripsyon;
Moun ki manipile oswa mal rapòte done finansye yo bay yon fo foto sou pozisyon finansye yon òganizasyon, tankou lidè biznis oswa egzekitif C-Suite;
Moun ki vòlè lajan yon biznis oswa òganizasyon ak lòt byen yo, tankou anplwaye li yo, kontraktè, founisè, oswa "joint task force", ki fòme ak anplwaye konpayi ak pati ekstèn fwod;
"Operatè endepandan" la toujou ap chèche opòtinite pou soulaje viktim ki pa mefyan yo nan lajan yo te fè di yo.

Ki kalite prensipal krim finansye?

Komite yon krim finansye ka rive nan plizyè fason diferan. Sepandan, sa ki pi komen yo se:

Fwòd, pa egzanp, kat kredi fwod, fwod telefòn,
Krim elektwonik
Chèk rebondi
blanchi lajan
Finansman teworis
Koripsyon ak koripsyon
Falsizatè
Vòl idantite
Abi sou mache ak komès inisye
Enfòmasyon sekirite
Evazyon taks,
Detounman fon konpayi an,
Vann plan asirans fiktif, ke yo rekonèt kòm fwod asirans

Ki sa ki lwa krim finansye nan UAE yo?

Lwa Emirati sou krim finansye dekri diferan senaryo krim finansye ak penalite ki konsène yo. Pa egzanp, Clause (1) Atik (2) Federal Decretal-Lwa No. (20) Of 2018 defini blanchiman lajan ak aktivite ki konte kòm blanchi lajan.

Nenpòt moun ki konnen lajan ki an posesyon yo se lajan yon krim oswa yon deli epi ki toujou fè espre nenpòt nan aktivite sa yo se koupab de blanchi lajan:

Fè nenpòt tranzaksyon pou kache oswa degize sous ilegal lajan yo, tankou deplase yo oswa transfere yo.
Degize kote oswa nati fon yo, enkli dispozisyon, mouvman, pwopriyetè, oswa dwa yo.
Pran lajan yo epi sèvi ak yo olye pou yo rapòte bay otorite ki enpòtan yo.
Ede moun ki komèt krim oswa deli a chape anba pinisyon.

Remake byen ke la UAE konsidere blanchi lajan yo dwe yon krim endepandan. Donk, yon moun ki kondane pou yon krim oswa yon deli ka toujou kondane ak pini pou blanchiman lajan. Kidonk, moun nan ap pote penalite pou tou de krim yo poukont li.

Pinisyon pou krim finansye

blanchi lajan pote yon penalite ki rive jiska 10 ane prizon ak yon amann 100,000 a 500,000 AED. Si krim lan se espesyalman flagran, amann lan ka rive jiska 1,000,000 AED.
Chèk rebondi yo gen yon penalite ant yon mwa ak twa ane nan prizon, yon amann for ak restitisyon bay viktim nan.
kat kredi fwod pote yon amand for ak kèk tan pase nan prizon
Detounman fon an pote penalite yon amann for, tan prizon ant yon mwa a twa ane ak restitisyon viktim.
Fòs pote yon penalite de 15 ane nan prizon oswa plis, gwo amann ak pwobasyon.
Vòl idantite konsidere kòm yon ofans krim epi li pote yon penalite nan amand lou, pwobasyon, ak yon mak pèmanan sou dosye kriminèl koupab la.
Fwod asirans pote amand for.

apa de blanchiman lajan, lòt krim finansye gen yon penalite jiska twa ane nan prizon ak/oswa yon amann 30,000 AED.

Pa viktim krim finansye.

Ann fè fas a li: krim finansye yo ap vin pi konplike chak jou, ak risk pou yo tonbe viktim nan yon sèl yo trè wo. Sepandan, si ou swiv kèk règ senp, ou ta dwe chape anba viktim krim finansye.

Toujou verifye konpayi an oswa moun ki ofri w atik anvan ou fè nenpòt acha;
Pa janm bay enfòmasyon pèsonèl oswa konfidansyèl nan telefòn;
Toujou tcheke revizyon sou entènèt nan yon konpayi anvan ou fè yon achte. Google se pi bon zanmi ou;
Pa janm klike sou lyen oswa louvri atachman nan imèl ou pa t ap tann resevwa oswa ki soti nan yon moun ki enkoni;
Pa janm fè peman sou entènèt oswa fè okenn bank sou entènèt si w konekte ak Wi-Fi piblik, paske enfòmasyon ou yo ka fasilman vòlè.
Fè atansyon ak sit entènèt fo - tcheke lyen yo byen anvan ou klike sou yo;
Fè atansyon lè w pèmèt lòt moun sèvi ak kont labank ou;
Fè atansyon ak tranzaksyon lajan kach ki enplike gwo kantite lajan, paske gen metòd peman ki pi an sekirite ki disponib;
Fè atansyon ak tranzaksyon ki kouvri peyi yo.

Ki jan krim finansye lye ak finansman teworis?

Atik (3), Lwa Federal No (3) 1987 ak Lwa Federal No (7) Nan 2014 eksplike kijan krim finansye lye ak finansman teworis. Nenpòt moun ki espre komèt nenpòt nan krim sa yo ap koupab de finansman teworis:

Nenpòt nan zak ki espesifye nan kloz (1) nan atik (2) nan lwa pi wo a;
Si moun nan te konnen ke fon yo te totalman oswa an pati posede pa oswa gen entansyon finanse yon òganizasyon teworis, moun, oswa krim, menm si li pa t 'gen entansyon kache orijin ilegal li;
Yon moun ki bay lajan pou zak teworis oswa finansman òganizasyon teworis yo;
Yon moun ki te bay mwayen pou jwenn lajan yo pou itilize yo pou zak teworis;
Yon moun ki komèt zak sa yo pi wo a sou non òganizasyon teworis yo, ki konnen byen vre nati yo oswa background yo.

Etid ka yon krim finansye

An 2018, yo te akize yon direktè pakistanyen nan seksyon echanj yon bank ki gen 37 an. pran Dh 541,000 nan koruptyon nan men yon biznisman konpatriyòt 36-zan.. Dapre akizasyon yo, biznisman an te peye kòronp lan pou li te kapab achte aksyon ki pa likide nan sis konpayi divès kalite ki te komès nan mache Pakistani a men ki pa t 'nan gwo demann, sou peryòd diferan.

Ka sa a se yon egzanp klasik nan koripsyon ak komès inisye. Erezman pou de mesye yo, a Emira Arab Ini Tribinal Premye Enstans libere yo de tout akizasyon yo e li rejte pwosè sivil kont yo.

Ki jan kabinè avoka nou an ka ede nan yon dosye krim finansye?

Ekip krim finansye rejyonal nou an konsiste de avoka ki soti nan plizyè jiridiksyon lwa sivil ak lwa komen, moun ki pale natif natal arab ak angle ki gen ekspètiz entènasyonal ak rejyonal. Akòz ekip ki gen gwo pèfòmans sa a, kliyan nou yo jwi sèvis konplè yo bezwen an, ki soti nan premye konsiltasyon rive nan redaksyon an arab oswa angle. defann nan tribinal.

Anplis de sa, ekip nou an jwi relasyon sere ak enstitisyon gouvènman lokal ak entènasyonal yo epi regilyèman pwofite koneksyon sa yo lè yo jere ka kliyan yo ki gen rapò ak krim finansye.

Ki jan avoka yo ka ede nan yon dosye krim finansye

avoka yo gen anpil valè nan ka krim finansye paske yo bay konsèy ak asistans ak envestigasyon sou zafè a ak reprezantasyon legal pou pati ki enplike nan ka a. Anplis de sa, tou depann de spesifik yo nan chak ka, yo pral travay pou jwenn chaj tonbe oswa rekipere konpansasyon pou yon pati blese.