Konprann reyalite a nan blanchi lajan nan Doubay se esansyèl pou moun k ap travay nan sektè fiskal la. Sa a se yon aktivite nan ki lajan sal konvèti nan lajan ki pwòp. Sous lajan kach yo aktyèlman kriminèl; lajan kach la envesti nan fason ki kache fason lajan kach la te fèt.
Pandan y ap pote echanj monetè ak kreye relasyon ak nouvo kliyan, responsablite manti ak biznis la. Pwopriyetè a oswa òganizasyon an dwe idantifye obligasyon li yo epi rekonèt sikonstans sa yo pita nan peryòd komès la. Bank santral la nan prèske nenpòt eta founiti AML ak CFT ak gid konplè nan batay aksyon sa yo. Règleman sa yo, lè yo anbrase relijyon, bay bank yo ase sekirite pou dekouraje senaryo sa yo.
Risk ki genyen nan blanchi lajan nan Emira Arab Ini:
Risk Repitasyon
Danje enpòtan nan jis sou nenpòt ki kalite blanchi lajan se ke yon bank ap fè fas a yon risk nan repitasyon li yo. Risk la ka lakòz yon enstitisyon finansye fè fas a frè ak envestigasyon divès kalite. Pi gwo obstak yon bank dwe klè se mefyans de kliyan yo, ki ta dezas.
Risk Operasyonèl
Sa a se yon danje ki bay manti nan moun, pwosesis entèn yo ak sistèm lan. Li se yon menas ki pral yon pati nan operasyon yo nan konpayi an. Li kreye dezòd nan operasyon an lis nan biznis la.
Menas legal
Menas legal kapab kreye tou kòm yon rezilta nan ensètitid an tèm de aksyon legal yo ki devlope e ke sosyete a dwe jere.
Risk Konsantrasyon
Menas sa yo gen ladan senaryo nan ki te bank la prete lajan nan yon sèten gwoup; yo konsène endistri bankè a.
Pri Opòtinite
Pami pi gwo efè yon bank konfwonte se ogmantasyon nan pri opòtinite.
Se konsa, anpil efè endezirab yo te pote pa blanchi lajan paske nan danje yo li prezante. Li finalman lakòz bank la konfwonte pèt ak ogmante chans pou danje enpòtan kòm byen ke pri a opòtinite nan enstitisyon finansye a.
Ganizasyon kriminèl yo gen twa objektif lè blanchi pwofi aksyon ilegal yo. Sa yo se:
- ki asosye avèk aksyon ilegal yo.
- envesti pwofi yo nan sik kriminèl la ak aksyon adoptif ki entèdi.
- pran plezi nan pwogrè aksyon ilegal la
Ki jan yo goumen blanchi lajan nan Emira Arab Ini, Abu Dhabi, UAE ak Sharjah:
Goumen lajan blanchi se difisil pou jis sou nenpòt ki enstitisyon finansye. Nan UAE yo, koutim etnik, kontrebann ak teworis fè deteksyon an nan transfè lajan kach sispèk espesyalman difisil. Pou rezon sa a, lòt enstitisyon finansye, ansanm ak bank yo, yo dwe vijilan nan konprann kliyan yo ak swiv aksyon kliyan.
Nan sèten nasyon, devwa sa yo nan anpil ka yo konnen jan konfli ak koutim etnik ak relasyon kliyan.
Otorite yo nan UAE yo ap pran mezi pou aplike lwa, règleman ak règleman sou finansman AML / counter-terrorism. Malgre sa, ou ka jwenn anpil feblès nan estrateji fiskal ak legal ki dwe adrese:
- Yon sibstansyèl mache lajan kach aksidantèl egziste, ak sistèm bankè a se pa sa antre nan plizyè echanj monetè.
- Demand pwoteksyon lajan kach yo pa toujou aplike ak kèk eta pa ta gen kondisyon pou rapòte lajan pou moun ki kite Etazini yo.
- Inite entèlijans finansye yo kreye parapò ak estanda entènasyonal yo, men anpil nan yo manke otonomi, ekspètiz ak ase òganizasyon.
- Li pa fasil pou dekouvri yon balans ki enplike izolasyon dwa moun kont nesesite pou pwoteje sosyete a kont teroris ak kriminèl yo.
Pwoteksyon kont blanchi lajan nan Emira Arab Ini ranfòse:
Gwo blanchi lajan se yon egzanp fasil nan transfere lajan kach, tipikman soti nan nasyon nan nasyon, twonpe otorite nan kwè chak ti jan nan lajan kach ilegalman yo te jwenn soti nan sous legi ak tou kache kote li te soti nan. Otorite lalwa Lè sa a, sezi lajan kach ki jwenn yo dwe lye nan aksyon ilegal.
Ofansè komen yo:
Konsesyonè Dwòg: Machann dwòg tipikman okipe gwo kantite lajan pou lajan, sa fè li difisil pou otorite yo pwodwi yon santye papye. Drapo wouj yo ogmante pa sòm sibstansyèl lajan kach.
Mobsters / Gang: Tankou dilè dwòg, anpil tranzaksyon lajan kach yo fèt pa moun sa yo pandan y ap kenbe rezo san danje aletranje.
Politisyen kòwonpi: Avèk pi gwo aksè a lobiist ak rezo lajan kach, aksyon an nan blanchi lajan ka parèt yo dwe nan mitan metòd ki pi efikas pwoteje byen yon sèl la. Sitou, nenpòt moun ki nan yon kote ki gen pouvwa ki gen aktivite anjeneral ale enkontèstableman pral pran avantaj de aktivite sa a.
Detounè: Ka yo te montre ke moun ki te pran lajan nan kote biznis yo oswa yon patwon pral patisipe nan aksyon pou kache byen sa yo dènyèman akeri.
Atis Con: Nenpòt moun ki prepare pou twonpe yon moun nan byen yo pare pou netwaye sous li yo.
Teworis yo: Teworis yo patisipe anpil nan blanchi lajan. Aksyon teworis yo dwe finanse; otreman, zam osi byen ke eksplozif pa ta ka jwenn byen.
Gen twa mezi prensipal: Entegre, Kouch ak Anviwònman.
Anviwònman: se fondamantalman depoze lajan kach la "terib" nan yon enstitisyon finansye ki byen rekonèt. Se depo garanti a kreye nan lajan kach. Sa a se yon mouvman ki riske anpil, tou depann de ki jan enstitisyon finansye a swiv lwa sekrè labank oswa lwa rapò labank. Okazyonèlman, blanchi a ap divize "salè" l 'sou plizyè bank diminye sòm total la depoze.
stratifikasyon: se etap ki pi konplike nan pwosedi blanchi la. Sa a mande pou dirije lajan kach la ak bi pou yo kache sous li yo nan enstitisyon finansye. Twalèt ka achte atik chè tankou otomobil, YACHTS oswa bijou. Ankò, kache sous la se esansyèl.
Entegre: se pati final la nan pwosedi a kote mache a antre nan òf la ak aparans nan yo te legalman pote nan pa fason pou yon komès ki legal. Isit la blanchi lajan an ka detèmine kijan yo itilize resous yo, tankou yon biznis prive posede, fè "pwogrè biznis" oswa "depans biznis".
Blanchiman lajan te vin yon zòn ogmante nan konsantre pou biznis ak otorite kòm sanksyon yo te elaji kont nasyon yo.
Konpayi yo fè fas a menm pinisyon rèd, ki gen ladan amann sòti ant Dh300,000 ak Dh1.
Se fondasyon an regilasyon plis ranfòse pa lwa yo dernye. Yo penalize anplwaye yo, sipèvizè yo ak manm konsèy nan biznis ki fail rapòte finansman teworis oswa blanchi lajan fè pa konpayi yo, ak yon tèm prizon ki rive jiska 36 mwa, yon amann ki rive jiska Dh100,000 oswa toude.
Pou la pwemye fwa, lalwa Moyiz la pral pwoteje tou denonsyatè nan blanchi lajan nan Doubay - rapòte sispèk blanchi lajan oswa finansman teworis.
Atravè lemond, depans anti-lajan blanchi yo ap ogmante nan yon vitès tipik nan 53 pousan pou bank yo, an akò avèk yon sondaj KPMG.
Isit la se yon kèk fason aktif ou ka ede anpeche sa a kalite fwod:
- Peye pa chèk oswa pa kat kredi / debi olye Lè sa a, lajan kach lè ou achte machandiz ak sèvis yo.
- Si ou peye lajan kach, ensiste sou yon resi nan enskri a, si gen youn.
- Sinon, ensiste sou yon resi ekri.
- Pa peye travayè kay ou yo nan lajan kach.
- Pa pran peman gwo lajan kach.
