Պարգևատրվել է իրավաբանական ընկերություն

Գրեք մեզ մեզ մոտ Case@lactionsuae.com | Հրատապ զանգեր +971506531334 +971558018669

Դուբայում փողերի լվացման մասին տգեղ ճշմարտությունը

 

Դուբայում փողերի լվացումԴուբայում փողերի լվացման իրողության ըմբռնումը կարևոր է հարկաբյուջետային ոլորտում աշխատողների համար: Սա գործողություն է, որի ընթացքում կեղտոտ փողը վերածվում է մաքուր փողի: Կանխիկի աղբյուրները իրականում հանցավոր են. կանխիկ գումարը ներդրվում է այն եղանակներով, որոնք թաքցնում են կանխիկի ստացման եղանակը:

Դրամական գործարքներ իրականացնելիս և նոր հաճախորդների հետ հարաբերություններ ստեղծելիս պատասխանատվությունը կրում է բիզնեսը: Սեփականատերը կամ կազմակերպությունը պետք է ճանաչեն իր պարտավորությունը և ճանաչեն նման հանգամանքները ավելի ուշ առևտրի ժամանակահատվածում: Գրեթե ցանկացած նահանգում կենտրոնական բանկը մատակարարում է ՓԼ և ԱՖ դեմ պայքարի ամբողջական ուղեցույցներ նման գործողությունների դեմ պայքարի համար: Այս քաղաքականությունը, երբ ընդունվում է որպես կրոն, բանկերին ապահովում է բավարար անվտանգություն ՝ այդպիսի սցենարները խոչընդոտելու համար:

Փողերի լվացման ռիսկերը Դուբայում.

Հեղինակության ռիսկ

Գրեթե ցանկացած տեսակի փողերի լվացման զգալի վտանգն այն է, որ բանկը բախվում է իր հեղինակության ռիսկի: Ռիսկը կարող է հանգեցնել նրան, որ ֆինանսական հաստատությունը բախվի վճարների և տարբեր հետաքննությունների: Բանկի ամենամեծ խոչընդոտը պետք է վերացնի հաճախորդների նկատմամբ անվստահությունը, ինչը աղետալի կլինի:

Գործառնական ռիսկ

Սա վտանգ է, որը ընկած է անհատների, ներքին գործընթացների և համակարգի մեջ: Դա սպառնալիք է, որը կդառնա ընկերության գործունեության մի մասը: Դա խաթարում է ստեղծում բիզնեսի անխափան գործունեության մեջ:

Իրավական սպառնալիք

Իրավական սպառնալիքները կարող են ստեղծվել նաև զարգացող իրավական գործողությունների առումով անորոշությունների արդյունքում, և որոնք կորպորացիան պետք է կառավարի:

Համակենտրոնացման ռիսկ

Նման սպառնալիքները ներառում են սցենարներ, երբ բանկը գումար է փոխառել որոշակի խմբի: դրանք վերաբերում են բանկային արդյունաբերությանը:

Հնարավորության արժեքը

Բանկի առջև ծառացած հիմնական հետևանքներից է հնարավոր գնի մեծացումը:

Այնքան շատ անցանկալի հետևանքներ է առաջացնում փողերի լվացումը, որովհետև իր ներկայացրած վտանգները: Դա, ի վերջո, ստիպում է բանկին դիմակայել վնասներին և բարձրացնում է զգալի ռիսկերի, ինչպես նաև ֆինանսական հաստատության հնարավոր գինը:

Հանցավոր կազմակերպություններ ապօրինի գործողությունների շահույթը լվանալիս երեք նպատակ ունեն. Սրանք:

  1. կապված նրանց անօրինական գործողությունների հետ:
  2. իրենց շահույթը ներդնել քրեական ցիկլի մեջ և արգելված գործողությունների խթանում:
  3. հաճույք ստանալ անօրինական գործողությունների ձեռքբերումներից

Ինչպե՞ս պայքարել Դուբայում, Աբու Դաբիում, ԱՄԷ-ում և Շարժայում փողերի լվացման դեմ.

Փողերի լվացման դեմ պայքարը դժվար է ցանկացած ֆինանսական հաստատության համար: ԱՄԷ-ում էթնիկ սովորույթները, մաքսանենգությունը և ահաբեկչությունը հատկապես դժվարացնում են կասկածելի կանխիկ փոխանցումների հայտնաբերումը: Այդ իսկ պատճառով, այլ ֆինանսական հաստատություններ, բանկերի հետ միասին, պետք է զգոն լինեն իրենց հաճախորդներին հասկանալու և հաճախորդների գործողությունները հետևելու համար:

Որոշ երկրներում այդ պարտականությունները շատ դեպքերում ընկալվում են որպես հակասություն էթնիկ սովորույթներին և հաճախորդների հարաբերություններին:

ԱՄԷ-ի իշխանությունների կողմից ձեռնարկվում են քայլեր `ՓԼ / հակաահաբեկչական ֆինանսավորման մասին օրենքների, ուղեցույցների և կանոնակարգերի կիրառման ուղղությամբ: Այնուամենայնիվ, հարկաբյուջետային և իրավական ռազմավարություններում կարող եք գտնել բազմաթիվ թերություններ, որոնք պետք է լուծվեն.

  • Գոյություն ունի պատահական կանխիկ շուկա, և բանկային համակարգը մուտքագրված չէ մի քանի դրամական գործարքների միջոցով:
  • Կանխիկի ապահովագրության պահանջները հետևողականորեն չեն կիրառվում, և որոշ նահանգներ չունեն դրամական միջոցների հաղորդման պահանջներ ԱՄՆ-ից մեկնողների համար:
  • Ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանումները ստեղծվում են միջազգային ստանդարտների համեմատ, բայց դրանց մի շարք մասեր չունեն ինքնավարություն, փորձաքննություն և բավարար կազմակերպվածություն:
  • Հեշտ չէ գտնել այնպիսի հավասարակշռություն, որը ներառում է անձանց իրավունքների առանձնացում `ընդդեմ հասարակության ահաբեկչության և հանցագործների դեմ պաշտպանության անհրաժեշտության:

Դուբայում փողերի լվացումԴուբայում պաշտպանությունը փողերի լվացումից Վերազինում է.

Մեծ փողերի լվացումը հեշտությամբ կանխիկ դրամ է փոխանցում, սովորաբար ազգից ազգի, իշխանություններին մոլորության մեջ գցելու համար, որ հավատան, որ իրենց ապօրինի կերպով ձեռք բերված կանխիկ գումարը լեգիտիմ աղբյուրներից է, ինչպես նաև թաքցնել, թե որտեղից է եկել: Դրանից հետո իրավապահները առգրավում են կանխիկ գումար, որը, ինչպես պարզվում է, կապված է ապօրինի գործողությունների հետ:

Ընդհանուր իրավախախտներ.

Թմրանյութերի վաճառողներ. Թմրանյութերի վաճառողները սովորաբար զբաղվում են մեծ գումարներով, ինչը դժվարացնում է իշխանություններին թղթե հետք արտադրելը: Կարմիր դրոշները բարձրացվում են կանխիկ գումարի մեծ քանակությամբ:

Մոբայլներ / ավազակներԹմրամիջոցների վաճառողների պես, շատերն են կանխիկ գործարքներ կատարում այդ մարդկանց կողմից ՝ արտասահմանում անվտանգ ցանցեր պահելու ընթացքում:

Կոռումպացված քաղաքական գործիչներԼոբբիստներին և կանխիկ ցանցեր ունենալուն ավելի մեծ մատչում ունենալով `փողերի լվացման գործողությունը կարող է լինել մեկի ակտիվները պաշտպանելու ամենաարդյունավետ մեթոդներից մեկը: Հիմնականում ցանկացած իշխանություն, որը գտնվում է իշխանության վայրում, որի գործունեությունը սովորաբար մնում է անվիճելի, կօգտվի այդ գործունեությունից:

Հափշտակիչներ. Դեպքերը ցույց են տվել, որ այն անձինք, ովքեր գումար են վերցրել իրենց բիզնեսի վայրերից կամ գործատուից, մասնակցելու են վերջերս ձեռք բերված ակտիվները թաքցնելու գործողություններին:

Con ArtistsAnyանկացած անձ, որը պատրաստ է ինչ-որ մեկին խաբել իր ունեցվածքից, պատրաստ է մաքրել իր կամ իր աղբյուրները:

ԱհաբեկիչներըԱհաբեկիչները մեծապես ներգրավված են փողերի լվացման մեջ: Ահաբեկչական գործողությունները պետք է ֆինանսավորվեն. Հակառակ դեպքում զենքը, ինչպես նաև պայթուցիկ նյութերը չէին կարող ձեռք բերել որպես ակտիվ:

Գոյություն ունեն երեք հիմնական միջոցներ. Ինտեգրում, շերտ և տեղավորում:

Կարգավորում հիմնականում «սարսափելի» կանխիկ գումար է մուտքագրում ճանաչված ֆինանսական հաստատություն: Ավանդը ստեղծվում է կանխիկ: Սա ծայրաստիճան ռիսկային քայլ է ՝ կախված նրանից, թե ինչպես է ֆինանսական ինստիտուտը հետևում բանկի գաղտնիության մասին օրենքներին կամ բանկի հաշվետվությունների մասին օրենքներին: Երբեմն լվացողը իր «վաստակը» կբաժանի մի քանի բանկերի վրա `ավանդը գանձելու համար:

Շերտավորում լվացման գործընթացում ամենաբարդ քայլն է: Սա կոչ է անում ուղղել կանխիկ միջոցները ֆինանսական հաստատությունների միջոցով իր աղբյուրները թաքցնելու նպատակով: Լվացարարները կարող են գնել թանկարժեք իրեր, ինչպիսիք են ավտոմեքենաները, զբոսանավերը կամ զարդերը: Կրկին, աղբյուրը թաքցնելը անհրաժեշտ է:

Ինտեգրվելը. ընթացակարգի վերջին մասն է, երբ շուկա է մուտք գործում հայտը `օրինական առևտրի միջոցով օրինական ճանապարհով բերման ենթարկվելու տեսքով: Այստեղ փող լվացողը կարող է որոշել, թե ինչպես են նրանք օգտագործում իրենց ռեսուրսները, ինչպես մասնավոր բիզնեսը, «բիզնեսի շահույթ» կամ «բիզնեսի ծախսեր» կատարելու համար:

Փողերի լվացումը դարձել է բիզնեսի և իշխանությունների ուշադրության կենտրոնացման աճող տարածք, քանի որ պատժամիջոցներն ընդլայնվել են ազգերի դեմ:

Ընկերությունները նույնիսկ ավելի կոշտ պատիժների են ենթարկվում, ներառյալ տուգանքները, որոնք տատանվում են Dh300,000- ի և Dh1- ի միջև:

Կարգավորող դաշտը հետագայում ամրապնդվում է նորագույն օրենքներով: Նրանք պատժում են այն ձեռնարկությունների աշխատակիցներին, վերահսկողներին և խորհրդի անդամներին, որոնք չեն կարող հաղորդել իրենց ֆիրմաների կողմից իրականացվող ահաբեկչության ֆինանսավորումը կամ փողերի լվացումը, մինչև 36 ամիս ժամկետով ազատազրկում, մինչև 100,000 Դհոն տուգանք կամ երկուսն էլ:

Օրենքն առաջին անգամ կպաշտպանի նաև Դուբայում փողերի լվացման ազդարարողներին. Հաղորդում է կասկածվող փողերի լվացման կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման մասին:

Համաշխարհային մասշտաբով, փողերի լվացման դեմ պայքարի ծախսերն աճում են բանկերի համար տևական 53 տոկոս արագությամբ, համաձայն KPMG- ի հետազոտության:

Ահա մի քանի պրակտիկ եղանակներ, որոնք կարող եք օգնել կանխել այսպիսի խարդախությունները.

  • Ապրանքներ և ծառայություններ գնելիս վճարեք չեկով կամ վարկային / դեբետային քարտով, այլ կանխիկ գումար:
  • Եթե ​​ձեր կողմից կանխիկ գումար է վճարվում, պնդեք գրանցումից անդորրագիր, եթե կա:
  • Հակառակ դեպքում պնդեք գրավոր անդորրագիր:
  • Ձեր տնային աշխատողներին մի վճարեք կանխիկ:
  • Մի վերցրեք խոշոր կանխիկ վճարումներ:

Թողնել Մեկնաբանություն

Ձեր էլփոստի հասցեն չի հրապարակվելու.

Ոլորել դեպի սկիզբ