Բացահայտվեց փողերի լվացումը. ինչպե՞ս կարող են փաստաբանները պաշտպանել ձեր հարստությունը:

Փող լվացում պատրաստման գործընթացն է մեծ գումարներ փող- ստեղծվել է միջոցով քրեական այնպիսի գործունեություն, ինչպիսին է թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառությունը կամ ահաբեկչության ֆինանսավորումը, ըստ երևույթին լեգիտիմ աղբյուրները կամ գործունեությունը: Դա հսկայական համաշխարհային խնդիր է, որ փաստաբաններ կարող է կենսական դեր խաղալ պայքարում։

Փողերի լվացման ակնարկ

  • փողերի լվացումը սովորաբար տեղի է ունենում երեք փուլով. Տեղադրում, շերտավորումը, եւ ինտեգրում.
  • Ընթացքում Տեղադրում, հանցագործները նախ օրինական ֆինանսական համակարգ են ներմուծում անօրինական գործունեությունից ձեռք բերված «կեղտոտ» միջոցները։ Սա հաճախ ներառում է բաժանումը մեծ գումարները կազմում են ավելի փոքր գումարներ, որոնք ավելի քիչ հավանական է, որ կարմիր դրոշներ բարձրացնեն:
  • Է շերտավորումը փուլ, հանցագործը բարդ ֆինանսական գործարքներ է կատարում՝ փողը անօրինականից հեռացնելու համար աղբյուր. Սա օգտագործում է այնպիսի մեթոդներ, ինչպիսիք են արտասահմանյան մետաղալարային փոխանցումները կամ փողի արտահոսքը shell-ի միջոցով Ընկերություններ.
  • Ի վերջո, ընթացքում ինտեգրում, միջոցները նորից մտնում են օրինական տնտեսություն՝ քողարկված լեգիտիմ բիզնեսի միջոցներ: Այս փուլում, որ քրեական հաջողությամբ լվացել է գումարը։
  • Ընդհանուր տեխնիկա, որն օգտագործվում է փողերի լվացման ներառում են առևտրի վրա հիմնված սխեմաներ, կազինոների օգտագործում և անշարժ գույքի գործարքներ, կեղևային և առջևի ընկերությունների ստեղծում, smurfing և վճարման նոր մեթոդների չարաշահում, ինչպիսիք են կրիպտոարժույթները:
  • -ի մասշտաբը փողերի լվացման գլոբալ մասսայական է. Որոշ հաշվարկներով ամեն տարի միջազգային մակարդակով լվացվում է շուրջ 800-2 տրիլիոն դոլար, ինչը կազմում է համաշխարհային ՀՆԱ-ի 2-5%-ը:
  • Բանկեր, money exchanges, casinos, real estate agencies, cryptocurrency exchanges, and even lawyers can accidentally enable money laundering by failing to conduct proper due diligence on suspicious transactions and customers, as well as being unaware of various types of frauds in accounting that facilitate the process.

Փողերի լվացման հետևանքները

Փողերի լվացումը նպաստում է լուրջ կազմակերպված հանցավորությանը և ունի հսկայական բացասական ազդեցություն հասարակության վրա.

  • Այն ապահովում է էական ֆինանսավորում վտանգավորների համար քրեական գործողություններ, ինչպիսիք են դեղ թրաֆիքինգի, ահաբեկչական հարձակումներ, զենքի գործարքներ, կոռուպցիա և նույնիսկ սպանություն:
  • Շատ կարևոր է հարկերից խուսափելը պետական ​​միջոցները անհրաժեշտ են ենթակառուցվածքների, կրթության, առողջապահական ծրագրերի և այլ հանրային ծառայությունների համար:
  • Այն խիստ խեղաթյուրում է միջազգային առևտրատնտեսական տվյալները՝ քողարկելով դրա ծագումն ու նպատակակետը միջոցները տեղափոխվել է սահմաններից այն կողմ.
  • Միլիարդավոր լվացված դոլարների ներարկումը շքեղ անշարժ գույքի շուկաներ բարձրացնում է բնակարանային ծախսերը՝ վատթարացնելով անհավասարությունը և անօթևանությունը:
  • Թաքցնելով մարդկանց ինքնությունը և թաքցնելով սեփականության իրավունքը՝ այն նպաստում է հանրային հատվածի կոռուպցիայի առաջացմանը, քայքայում է հաշվետվողականությունը և սպառնում է ազգային անվտանգությանը:

«Փողերի լվացումը կազմակերպված հանցավորության շարժիչ ուժն է։ Առանց դրա, հանցագործ կայսրություններն ամբողջ աշխարհում կփլուզվեին»։ – Ջոն Կասսարա, փողերի լվացման փորձագետ և ԱՄՆ հետախուզության նախկին աշխատակից

Անհատների և ընկերությունների համար, որոնք բռնվել են փողերի լվացման հնարավորություն ընձեռում, գիտակցաբար, թե ակամա, հետևանքները նույնպես չափազանց լուրջ են.

  • Խիստ ֆինանսական տույժեր հաճախ միլիոնավոր դոլարներ AML հսկողության համակարգված ձախողումների համար:
  • խիստ հեղինակության վնաս ինչպես անհատների, այնպես էլ ներգրավված ֆինանսական հաստատությունների համար:
  • Փողերի լվացման արդյունքում ստացված ցանկացած ակտիվի պոտենցիալ սառեցում կամ նույնիսկ բռնագրավում:
  • Երկարատև բանտարկություն փողերի լվացման կամ դրա հետ կապված ֆինանսական մեղադրանքների մեղադրանքով:

Փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) կանոնակարգեր

Այս զանգվածային և վտանգավոր խնդրի դեմ պայքարելու համար երկրների մեծամասնությունն ունի լայնածավալ կանոնակարգեր և գործակալություններ, որոնք կենտրոնացած են փողերի լվացման հայտնաբերման և կանխարգելման վրա.

Արաբական Միացյալ Էմիրությունները փողերի լվացման դեմ պայքարելու ամուր իրավական դաշտ ունի՝ համապատասխանեցնելով միջազգային չափանիշներին, մասնավորապես Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի (FATF) առաջարկություններին:

ՓԼ օրենք (20 թվականի Դաշնային հրամանագիր-օրենք թիվ 2018)Սա ԱՄԷ-ում AML-ի առաջնային օրենսդրությունն է: Այն սահմանում է փողերի լվացման հանցագործությունները և սահմանում է փողերի լվացման գործողությունների կանխարգելման և պատժման իրավական դաշտը: Օրենքն ընդգրկում է հիմնական հանցագործությունների լայն շրջանակ (հիմքում ընկած հանցագործություններ, որոնք առաջացնում են ապօրինի միջոցներ) և տարածվում է կազմակերպությունների լայն շրջանակի վրա, ներառյալ ֆինանսական հաստատությունները, նշանակված ոչ ֆինանսական ձեռնարկությունները և մասնագիտությունները, ինչպես նաև ոչ առևտրային կազմակերպությունները:

Կենտրոնական բանկի ուղեցույցներԱՄԷ Կենտրոնական բանկը ֆինանսական հաստատություններին տրամադրում է մանրամասն ուղեցույցներ և շրջաբերականներ՝ ապահովելով հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրության, գործարքների մոնիտորինգի և կասկածելի գործարքների մասին հաշվետվությունների շրջանակ: Ֆինանսական հաստատություններից պահանջվում է ստեղծել ներքին ընթացակարգեր և վերահսկման համակարգեր՝ կասկածելի գործողությունները հայտնաբերելու և զեկուցելու համար:

Զեկուցել կասկածելի գործարքների մասինԿազմակերպություններից պահանջվում է անհապաղ զեկուցել ԱՄԷ-ի Ֆինանսական հետախուզության բաժնին (FIU) փողերի լվացման կասկածելի գործունեության մասին: ՖՀՄ-ն գործում է Կենտրոնական բանկի ներքո և պատասխանատու է փողերի լվացման կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման հետ կապված տեղեկատվության ստացման, վերլուծության և տարածման համար:

Միջազգային համագործակցությունԱՄԷ-ն ակտիվորեն մասնակցում է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի միջազգային ջանքերին: Այն վավերացրել է մի քանի միջազգային կոնվենցիաներ և հանդիսանում է Պարսից ծոցի համագործակցության խորհրդի՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի հանձնաժողովի անդամ:

Տույժեր և կիրարկումՓԼ մասին օրենքը նախատեսում է խստագույն պատիժներ փողերի լվացման իրավախախտումների համար, ներառյալ տուգանքները և ազատազրկումը: Արաբական Միացյալ Էմիրությունների դատական ​​և իրավապահ մարմինները իրավասու են հետաքննել և հետապնդել փողերի լվացման դեպքերը:

Շարունակական մոնիտորինգ և համապատասխանությունՖինանսական հաստատությունները և այլ պարտավորված կազմակերպությունները պետք է շարունակական մոնիտորինգ իրականացնեն իրենց գործարար հարաբերությունների նկատմամբ և կատարեն ուժեղացված պատշաճ ուսումնասիրություն, երբ հայտնաբերվում են ավելի բարձր ռիսկեր:

Ռիսկերի գնահատում և կառավարումԿազմակերպություններից պահանջվում է կանոնավոր ռիսկերի գնահատումներ՝ հասկանալու և կառավարելու իրենց ազդեցությունը փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերին:

Ուսուցում և իրազեկումԿանոնավոր վերապատրաստման ծրագրերը պարտադիր են ֆինանսական և ոչ ֆինանսական հաստատությունների աշխատակիցների համար՝ ապահովելու, որ նրանք տեղյակ են ՓԼ կանոնակարգերին և կարող են արդյունավետ կերպով բացահայտել և հաղորդել կասկածելի գործողությունները:

ԱՄԷ-ում հարկադիր գործողությունների իրական օրինակները ցույց են տալիս երկրի հանձնառությունը փողերի լվացման դեմ պայքարում: Օրինակ, ԱՄԷ-ն տեսել է աղմկահարույց դեպքեր, երբ ֆինանսական հաստատությունները տուգանվել են ՓԼ կանոնակարգերին չհամապատասխանելու համար:

ԱՄԷ-ի ՓԼ կանոնակարգերը համապարփակ են և նախատեսված են փողերի լվացման գործողությունները կանխելու, հայտնաբերելու և հետապնդելու համար: Դրանք արտացոլում են երկրի հանձնառությունը՝ պահպանել իր ֆինանսական համակարգի ամբողջականությունը և նրա դիրքը միջազգային հանրությունում:

However, with the growing complexity of money laundering schemes, there are still huge regulatory gaps that lawyers can help fill through proper awareness and proactive risk management, supporting anti money laundering UAE նախաձեռնությունները:

Փողերի լվացման վերաբերյալ իրավաբանը տրամադրում է կարևոր իրավաբանական ծառայություններ՝ կապված բարդ ֆինանսական հանցագործությունների հետ

Փողերի լվացումը ներառում է ապօրինի միջոցները թաքցնելը կամ բարդ գործարքների միջոցով դրանք օրինական դարձնելը: Այն հանցագործներին հնարավորություն է տալիս թաքցնել և օգտագործել անօրինական գործողություններից ստացված եկամուտները, ինչպիսիք են խարդախությունը, հարկերից խուսափելը կամ ահաբեկչության ֆինանսավորումը: Որպես գլոբալ փողերի լվացման դեմ պայքար (AML) կանոնակարգերն ուժեղանում են, ձեռնարկություններին, ինչպես նաև անհատներին սպառնում են խիստ պատիժներ՝ չկատարելու կամ փողերի լվացման սխեմաներին ուղղակի ներգրավվելու համար: Այս միջավայրում մասնագիտացված իրավաբան մասնագետների ծառայությունները բացարձակապես կենսական նշանակություն ունեն:

Փողերի լվացման իրավաբաններ տիրապետում է բարդ օրենքների և կանոնակարգերի փորձագիտական ​​գիտելիքներին, որոնք կառավարում են համալիրը ֆինանսական հանցագործություններ ԱՄԷ-ում. Անկախ նրանից, թե նրանք ներկայացնում են հաճախորդներին, որոնցից գանձվում են վճարումներ, թե տրամադրում են համապատասխանության վերաբերյալ պրոակտիվ խորհրդատվություն, նրանք կիրառում են մի շարք հիմնական ծառայություններ: Սա ներառում է հաճախորդներին ուղղորդել հետաքննությունների միջոցով, ստեղծել ամուր իրավական պաշտպանություն և համապատասխանեցնել ՓԼ ընթացակարգերը խիստ կարգավորող ակնկալիքներին:

Կիրառվում են խիստ իրավական տույժեր

Փողերի լվացման մեղադրանքով դատապարտված անձինք բախվում են ծանր քրեական հետևանքների ամբողջ աշխարհում: Պատիժները տարբերվում են տարբեր իրավասություններով, բայց սովորաբար ենթադրում են.

  • Զգալի ֆինանսական տույժեր, որոնք գերազանցում են լվացված միջոցների կրկնապատիկը:
  • Ամբողջական ակտիվ բռնագրավում ներառյալ գույքը, մեքենաները, բիզնեսները և բանկային հաշվի միջոցները:
  • Ազատազրկման տարիներ՝ կախված այնպիսի գործոններից, ինչպիսիք են լվացված գումարը և քրեական պատմությունը:

Բիզնեսների համար հետևանքները ներառում են ծանր տուգանքներ, չեղյալ հայտարարված գործառնական լիցենզիաներ, լուծարված կորպորացիաներ և անհատական ​​պատասխանատվություն համապատասխան տնօրենների համար: Փողերի լվացմանը գիտակցաբար նպաստելը նույնպես հանգեցնում է խորը հեղինակության վնաս. Ֆինանսական հետագծման առաջադեմ հնարավորություններով դատախազները գործեր հարուցելը ավելի ու ավելի իրագործելի են համարում:

«Նրանց լռությունն իրենց զենքն է, հաճախորդների գաղտնիությունը՝ վահան արդարադատության դեմ»։ – Փողերի լվացման գործով դատավարությունը նախագահող դատավոր

Ինչու է կարևոր իրավական ներկայացուցչությունը

Navigating money laundering investigations and charges without expert legal defense is extremely precarious. According to a lawyer in UAE, Advocate [[Hassan Elhais]], «Առաջին ամենախելամիտ քայլը մասնագիտացված իրավաբանի ներգրավումն է». Ֆինանսական համապատասխանության կանոնակարգերի նրանց խորը ըմբռնումն անգնահատելի է: Նրանք նաև ապահովում են.

Անհապաղ քննչական պատասխան

  • Երբ իշխանությունները նախաձեռնում են հետաքննություններ, փաստաբանների արագ ներգրավումը օգնում է ստեղծել պատմություններ, որոնք կասկածի տակ են դնում մեղադրանքների օրինականությունը սկզբնական փուլերում:

Ապացույցների ստուգում

  • Մեղադրող կողմի ապացույցների մանրակրկիտ ստուգումը բացահայտում է մեղադրանքները անվավեր ճանաչելու անհամապատասխանությունները: Առանց բռնագրավումից հետո արագ իրավական վերլուծության, ձեռնարկություններին և ապրուստի միջոցները պահպանող ակտիվները հաճախ մնում են սառեցված:

Դատախազներին համոզելը

  • Հմուտ իրավաբանները բանակցում են դատախազների հետ՝ ընդգծելով ապացույցների թույլ կողմերը և ուղղորդելով նրանց գործերը կարճելու կամ պատիժները նվազեցնելու ուղղությամբ:

Դատարանի պաշտպանությունը

  • Նրանք խստորեն պաշտպանում են հաճախորդներին դատարանում՝ դատաբժշկական հարձակման ենթարկելով մեղադրական եզրակացությունները, եթե մեղադրանքները շարունակվեն: Սա ներառում է կասկածելի ապացույցների վավերականության համապարփակ վիճարկում:

ՓԼ պարտավորությունների վերաբերյալ պրոակտիվ ուղեցույց

Ի լրումն ուժեղ քրեական պաշտպանությունների, փողերի լվացման գծով իրավաբանները տրամադրում են ակտիվ ուղեցույցներ բարդ կանոնակարգերի շուրջ իրավական պարտականությունների վերաբերյալ: Նրանք տրամադրում են հարմարեցված խորհուրդներ և համապատասխանության լավագույն փորձ՝ օրինական ուղիների ապօրինի օգտագործումը հայտնաբերելու և կանխելու համար: Ընդհանուր տարրերը ներառում են.

  • ՓԼ հաշվետվության ընթացակարգերի, ներքին աուդիտի և պատշաճ ուսումնասիրության գործընթացների հարմարեցում` համապատասխանեցված վերջինին FATF ուղեցույց.
  • Անձնակազմի վերապատրաստում բացահայտելու և արագ զեկուցելու համար կասկածելի գործարքներ SAR-ների և այլ պարտադիր բացահայտման ուղիների միջոցով:
  • Պարբերաբար վավերացնելով KYC գործընթացները՝ ապահովելով հաճախորդի զննման ընթացակարգեր հաշվի հայտնաբերված փոփոխությունները փողերի լվացման ռիսկեր և տիպաբանությունները։

Լրացուցիչ մասնագիտացված տարածքներ

Բարդ տեխնիկական և իրավաբանական գիտելիքներով փողերի լվացման գծով իրավաբանները նաև օգնում են լրացուցիչ ոլորտներում.

  • Ակտիվների վերականգնման աջակցություն սառեցումից կամ դատավարության միջոցով առգրավումներից հետո:
  • Գրավիչ կարգավորող մարմնի տուգանքները և վարչական պատժամիջոցներ ընթացակարգային թերությունների ընդգծմամբ և կարգավորման համաձայնագրերի մշակմամբ:
  • Արտահանձնման հարցումների պաշտպանություն և խորհրդատվություն միջազգային համագործակցության ընթացակարգերը մի քանի երկրներում ընդգրկված անդրսահմանային հետաքննություններում:
  • Հաշիվների, պայմանագրերի և փոխանակումների դատաբժշկական գնահատում` ապօրինի ներդրողների միջոցների բացահայտման ժամանակ վերադարձի կամ ելքի տարբերակները որոշելու համար:

Ընտրելով ճիշտ իրավաբանական խորհրդատու

Նման բարձր պահանջարկով մասնագիտացված ֆինանսական և իրավական փորձագիտությամբ, փաստաբանների ընտրության շուրջ մանրակրկիտ պատշաճ ջանասիրությունը խելամիտ է այնպիսի պարամետրերի գծով, ինչպիսիք են ՓԼ գործերը հատուկ ոլորտների համար փորձի մակարդակը, վճարների կառուցվածքները, ինչպես նաև բարենպաստ արդյունքներ ապահովող ընդհանուր գրանցումները:

Փողերի լվացման գծով իրավաբանները տրամադրում են բարձր մասնագիտացված օգնություն՝ գործի լայնածավալ բացահայտումից և վերապատրաստման արդյունքում ձեռք բերված փորձաքննությունը: Հաճախորդներին խորհուրդ տալով և բարդ գործարքները վերլուծելով՝ նրանք կատարում են խորապես արժեքավոր գործառույթ՝ պարզաբանելով ձեռնարկությունների պարտավորությունները և սահմանափակումները՝ միաժամանակ պաշտպանելով անհատական ​​իրավունքները: Ֆինանսական հանցագործության մեղադրանքները պաշտպանելու կամ հետապնդելու նրանց հմտությունները նույնպես մեծապես ազդում են մեղադրվողների արդյունքների վրա:

Ընդհանուր առմամբ անընդհատ փոփոխվող կարգավորող չափանիշներով և մեծացող քրեական պարտավորություններով միջավայրերում ֆինանսական համապատասխանության և փողերի լվացման հետ կապված հարցերում վստահելի իրավախորհրդատուների պահպանումը մնում է բացարձակապես կենսական:

Ոլորել դեպի սկիզբ