ԱՄԷ-ում փողերի լվացման դեպքերի փորձագիտական իրավաբան
հանցավոր գործունեություն
Հավալա
Ֆինանսական ծառայությունների իրավախախտների կողմից փողի աղբյուրը քողարկելու համար ֆինանսական ծառայությունների իրավախախտների մեթոդի նկարագրման համար օգտագործված ընդհանուր տերմինը փողերի լվացումն է կամ Հավալան: Քրեական գործողություններից ստացված հասույթը թաքնված է, որպեսզի շահույթը կարծես թե գալիս է վավեր աղբյուրից:
Հարկերից խուսափելը, կեղտոտ փողը և իրավապահները
փողերի լվացումն ապօրինի է
ֆինանսական գործողություններ ֆինանսական հաստատությունների միջոցով
Ֆինանսական ծառայությունների ոլորտի կողմից մատուցվող ապրանքների և ծառայությունների բնույթը ենթադրում է, որ ոլորտը ենթարկվում է փողերի լվացման չարաշահման: Ամբողջ աշխարհում փողի լվացման հանցագործությունները նման հատկություններ ունեն:
Հանցագործության երկու բաղադրիչ կա: Դրանք են.
- Փողերի լվացման գործողությունն ինքն է:
- Եվ հաճախորդի ֆոնդերի մատակարարման կամ ֆինանսական գործողությունների վերաբերյալ գիտելիքների կամ ինտուիցիայի մակարդակ:
Ինչի՞ է նպատակ ունենալ հասնել փողերի լվացում / Հավալա:
Դրամական միջոցների լվացումը հանցագործություն է նախատեսում հանցագործի համար, առանց դրա համար աշխատելու, հեշտությամբ կանխիկ կամ փող ստանալու: Փոխանակ օրինական ճանապարհով փող վաստակելու, իրավախախտը խուսափում է հաստատությունից և հեշտացնում է կանխիկ հոսքը `առանց հարկեր վճարելու:
Ինչի՞ է նպատակ ունենալ հասնել փողերի լվացում / Հավալա:
Դրամական միջոցների լվացումը հանցագործություն է նախատեսում հանցագործի համար, առանց դրա համար աշխատելու, հեշտությամբ կանխիկ կամ փող ստանալու: Փոխանակ օրինական ճանապարհով փող վաստակելու, իրավախախտը խուսափում է հաստատությունից և հեշտացնում է կանխիկ հոսքը `առանց հարկեր վճարելու:
Ինչպե՞ս է կատարվում փողերի լվացումը ԱՄԷ-ում:
ԱՄԷ-ում փողերի լվացումը գործընթաց է, որը տեղի է ունենում երեք հստակ փուլով:
- Գործընթացի առաջին փուլը գույքի և ունեցվածքի, ինչպես նաև աղբյուրի «լվացում» է `դրանք քողարկելու նպատակով:
- Եվ ինտեգրում, որտեղ լվացվող ունեցվածքը վերադառնում է օրինական շուկա:
- ԱՄԷ-ում, Աբու Դաբիում, Դուբայում և Շարժայում փողերի լվացումը տարբերվում է հեշտից մինչև բարդ ռազմավարություններ: Դրանք ներառում են.
- Կառուցվածքը. Սա ենթադրում է փոքր գումարներ կանխիկացնել, այնուհետև գնել կրող գործիքներ, որոնք ներառում են դրամական պատվեր:
- Մաքսանենգություն. Դա, ընդհանուր առմամբ, օտարերկրյա մարմնին կանխիկի մաքսանենգ մաքսանենգ ներմուծումն է և օֆշորային բանկ մուտքագրելը, որն ունի ավելի մեծ գաղտնիություն կամ միայն թեթևակիորեն պարտադրում է փողերի լվացում:
- Կանխիկ ընկերություններ. Ընկերությունները, որոնք դրամական միջոցներ են ունենում, կարող են միասին ստանալ հանցավոր աղբյուրներ և օրինական կանխիկ դրամական միջոցներ ՝ պահպանելով, որ դրանք բոլորը վավեր են: Դա անելով ՝ ընկերության հետ փոփոխական ծախսեր գոյություն չունեն, և վաճառքի գների անհամաչափությունները գտնելը շատ դժվար է:
- Առևտրի վրա հիմնված լվացք. Անվճար կանխիկ շարժումները քողարկելու համար հաշիվ-ապրանքագրերը գտնվում են կամ գերագնահատվում են:
- Shell- ի բիզնեսն ու վստահությունը. Shell բիզնեսներն ու վստահությունները չեն բացահայտում կանխիկ դրամատերերի իրական ինքնությունը:
- Բանկային գրավ: Դրամական միջոցների լվացման իրավախախտները ձեռք են բերում ֆինանսական հաստատությունների վերահսկող մասնաբաժինը ՝ աղքատ լվացքի հսկողությամբ, և գումար է փոխանցում առանց քննության:
- Խաղատները: Փող լվացողը կարող է խաղատուն խաղալ, չիպերով կանխիկացնել և վճարում պահանջել: Այնուհետև նա պահպանում է այն որպես չեկ ՝ պահպանելով այն որպես խաղի շահումներ:
- Անշարժ գույք: Ապօրինի միջոցները կարող են օգտագործվել անշարժ գույք գնելու համար, այնուհետև վաճառվում են, որպեսզի վաճառքից ստացված շահույթը կարող է վավեր համարվել օտարերկրացիների համար: Գույքի արժեքը կեղծվում է, և վաճառողը ստանում է քրեական շահույթի մի մասը ձեր պայմանագրին համաձայնեցնելու համար:
Պատիժներ Ապօրինի փողի և հարկային ապաստարաններ
Կեղտոտ փողեր, ֆինանսական հանցագործություններ, հարկերից խուսափելը, հանցավորության հասույթը, բանկային գաղտնիության ակտը, հանցավոր գործողությունները ֆինանսավորելու համար գումար: Դուբայում կամ ԱՄԷ-ում փողերի լվացման համար պատժամիջոցները բխում են ակտի միջազգային կարևորությունից: Փողերի լվացումը ծայրահեղ ծանր հանցագործություն է, և այն դեպքում, երբ դուք կամ մեկը, ում գիտեք, որ մեղադրվել են փողերի լվացման մեջ, շատ կարևոր է անհապաղ դիմել փորձագետների ՝ փողերի լվացման փորձաքննության փաստաբանի հետ: Փողերի լվացման հանցագործությունների մեջ ապացուցված փաստաբան վարձելով, դուք կկարողանաք նվազագույնի հասցնել արդյունքում առաջացած քրեական պատժամիջոցները կամ պայքարել այս մեղադրանքների դեմ:
Ինչպե՞ս վարձել ձեր փողերի լվացման փաստաբանն այսօր
Փողերի լվացման դեպքերը կարող են բարդ և հոգնեցուցիչ լինել: Եթե կանգնած եք փողերի լվացման դեմ ուղղված մեղադրանքների հետ, անհրաժեշտ է որքան հնարավոր է շուտ դիմել ԱՄԷ-ի հմուտ իրավապաշտպանությանը:
9/2014 դաշնային օրենքը (որը փոփոխում է Դաշնային օրենք 4/2002-ը, որը վերաբերում է փողերի լվացման հանցագործությունների դեմ պայքարին) (AKA նոր AML օրենք) ընդունվել է ԱՄԷ-ի Դաշնային ազգային խորհրդի կողմից 2013 թվականի ապրիլին և ուժի մեջ է մտել 2014 թվականի հոկտեմբերից:
Փողերի լվացման համար պատժամիջոցներն ավելի խստ են ՝ «Նոր AML» օրենքի համաձայն
Ընդհանրապես, փողերի լվացման համար պատժամիջոցներն ավելի խստ են ՝ «Նոր AML» օրենքի համաձայն ՝ նախկին AML օրենքի համեմատ: Նոր AML օրենքի համաձայն, կասկածելի գործարքի մասին չհայտարարելը կարող է տուգանք ներգրավել AED- ի 50,000-ից 300,000 AED- ի կամ ազատազրկման մեջ:
Կասկածելի գործարքի մասին հետաքրքրող անձին հանձնելը մինչև մեկ տարվա ազատազրկում կամ տուգանք է կազմում ՝ AED- ի և 10,000 AED- ի միջև:
AML- ի նոր օրենքը հիմնված է նախկին AML օրենքի վրա: Նոր AML օրենքը կարգավորում է անօրինական կամ չգրանցված կազմակերպությունների ֆինանսավորումը, ահաբեկչության ֆինանսավորումը կամ փողերի լվացման ակտերից ստացված հասույթի բռնագանձումը
փողերի լվացման օրենքները շատ խիստ են
Հանցագործները թույլ կետերը շահագործում են ֆինանսական ցանցում:
