Աշխարհում փողերի լվացման մասշտաբները հսկայական են. Որոշ հաշվարկներով ամեն տարի միջազգային մակարդակով լվացվում է շուրջ 800-2 տրիլիոն դոլար, ինչը կազմում է համաշխարհային ՀՆԱ-ի 2-5%-ը:

Բանկերը, դրամական փոխանակումները, խաղատները, անշարժ գույքի գործակալությունները, կրիպտոարժույթների փոխանակումները և նույնիսկ իրավաբանները կարող են պատահաբար թույլ տալ փողերի լվացումը կամ հավալան՝ չկատարելով պատշաճ ուսումնասիրություն կասկածելի գործարքների և հաճախորդների նկատմամբ, ինչպես նաև անտեղյակ լինելով տարբեր տեսակի գործարքների մասին: կեղծիքները հաշվապահության մեջ, որը հեշտացնում է գործընթացը:

Փողերի լվացման կամ հավալայի համար օգտագործվող ընդհանուր մեթոդները ներառում են առևտրի վրա հիմնված սխեմաներ, կազինոների և անշարժ գույքի գործարքների օգտագործումը, կեղևային և առջևի ընկերությունների ստեղծումը, smurfing-ը և վճարման նոր մեթոդների չարաշահումը, ինչպիսիք են կրիպտոարժույթները:

Money laundering դարձել է ավելի ու ավելի բարդ՝ պահանջելով փորձագետ իրավախորհրդատու՝ շրջելու Դուբայում ԱՄԷ-ի փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերի բարդ ցանցում: AK Advocates-ում մեր մասնագիտացված ֆինանսական հանցագործությունների իրավաբաններ բերել բարդույթների հետ աշխատելու տասնամյակների փորձ փողերի լվացման դեպքեր ԱՄԷ-ով մեկ։

Փողերի լվացման սխեմաների ընդհանուր նպատակները

Փողերի լվացումը ազդում է ԱՄԷ-ի տարբեր ոլորտների և անհատների վրա.

Ֆինանսական հաստատություններ և բանկերը կառուցվածքային ավանդների և դրամական փոխանցումների միջոցով
Անշարժ գույքի կառուցապատողներ ապօրինի միջոցների օգտագործմամբ գույքի գնումների միջոցով
Cryptocurrency միացումներ և թվային ակտիվների հարթակներ
Փոքր բիզնեսի սեփականատերեր կանխիկ ինտենսիվ գործառնությունների միջոցով
Բարձր զուտ արժեք ունեցող անհատներ բարդ ներդրումային սխեմաների միջոցով

Ընթացիկ վիճակագրություն և միտումներ

ԱՄԷ-ի Ֆինանսական հետախուզության բաժնի (FIU) տվյալներով՝ գրանցվել է 51 տոկոս աճ. կասկածելի գործարքների մասին հաշվետվություններ 2023 թվականին՝ ավելի քան 9,000 զեկույցով: ԱՄԷ-ի փողերի լվացման դեմ պայքարում նույն ժամանակահատվածում բռնագանձվել է 2.35 մլրդ դրամի ապօրինի միջոցներ։

Պաշտոնական դիրքորոշում

Նորին Գերազանցություն Խալեդ Մուհամեդ Բալամա, ԱՄԷ Կենտրոնական բանկի կառավարիչ, հայտարարել է. ֆինանսական հանցագործություններ միջոցով ամուր կարգավորող շրջանակներ և միջազգային համագործակցություն։ Մեր ուժեղացված պատշաճ ուսումնասիրության միջոցառումներն ամրապնդել են մեր ֆինանսական համակարգի ամբողջականությունը»:

Համապատասխան ԱՄԷ իրավական շրջանակ

Փողերի լվացման վերաբերյալ ԱՄԷ-ի դիրքորոշումը կարգավորվում է մի քանի հիմնական օրենսդրական դրույթներով.

20 թվականի թիվ 2018 դաշնային հրամանագիր-օրենքը սահմանում է փողերի լվացման իրավախախտումներ և սահմանում է կանխարգելիչ միջոցառումներ
Հոդված 2 (Օրենք թիվ 20). Քրեականացվում է ապօրինի եկամուտների փոխակերպումը կամ փոխանցումը.
Հոդված 14. Պարտադիր է հաշվետվություն ներկայացնել կասկածելի գործարքներ
Հոդված 22. Սահմանում է տույժեր ֆինանսական հանցագործությունների խախտումներ
26 թվականի թիվ 2021 դաշնային օրենքը ահաբեկչության ֆինանսավորում

Դուբայի AML կանոնակարգերը և դրանց իրականացումը.

Դուբայի փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերը կարգավորվում են ԱՄԷ 20 թվականի թիվ 2018 դաշնային օրենքով և դրա հետագա փոփոխություններով, մասնավորապես, 26 թվականի թիվ 2021 դաշնային օրենքը: Այս օրենքները ստեղծում են համապարփակ շրջանակ, որը համապատասխանում է Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի կողմից սահմանված միջազգային չափանիշներին: (FATF). Դուբայի Ֆինանսական ծառայությունների մարմինը (DFSA) և ԱՄԷ Կենտրոնական բանկը (CBUAE) ծառայում են որպես առաջնային կարգավորիչներ՝ ապահովելով խիստ համապատասխանություն բոլոր ֆինանսական հաստատությունների, նշանակված ոչ ֆինանսական բիզնեսների և մասնագիտությունների միջև, որոնք գործում են Դուբայում և նրա ազատ գոտիներում:

Դուբայի AML համակարգը գործում է հաճախորդների ստուգման և գործարքների մոնիտորինգի բազմաշերտ մոտեցման միջոցով: Ընկերությունները պետք է իրականացնեն «Ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) ամուր ընթացակարգեր, որոնք ներառում են Էմիրությունների ID-ի կամ անձնագրի տեղեկությունների հավաքում, հասցեի հաստատում և կորպորատիվ հաճախորդների համար ընկերության փաստաթղթեր:

Ֆինանսական հաստատություններից պահանջվում է օգտագործել մոնիտորինգի առաջադեմ համակարգեր, որոնք հետևում են գործարքներին իրական ժամանակում՝ 55,000 AED-ը կամ դրա համարժեքը այլ արժույթով գերազանցող ցանկացած կանխիկ գործարքի պարտադիր հաշվետվություն: Համակարգը հատուկ ուշադրություն է դարձնում իրական շահառուների բացահայտմանը և բարձրարժեք գործարքների համար միջոցների աղբյուրի ըմբռնմանը:

Դուբայի AML-ի շրջանակում եզակի է նրա կենտրոնացումը ազատ գոտիների և անշարժ գույքի ոլորտների վրա, որոնք համարվում են փողերի լվացման համար առավել ռիսկային ոլորտներ: Դուբայի հողային դեպարտամենտը կիրառել է հատուկ կանոնակարգեր, որոնք պահանջում են անշարժ գույքի գործակալներից և ծրագրավորողներից կատարել ուժեղացված ուսումնասիրություն անշարժ գույքի գործարքների վերաբերյալ:

Բացի այդ, Դուբայի ռազմավարական դիրքը՝ որպես համաշխարհային առևտրային հանգույց, հանգեցրել է առևտրի վրա հիմնված փողերի լվացման կանխարգելման խիստ պահանջների, ներառյալ ներմուծման-արտահանման գործարքների մանրամասն փաստաթղթերը և առևտրային ընկերությունների գործունեության մանրակրկիտ մոնիտորինգը: Այս կանոնակարգերին չհամապատասխանելը կարող է հանգեցնել զգալի տուգանքների՝ 50,000 AED-ից մինչև 5 միլիոն AED, և հնարավոր քրեական հետապնդման:

ԱՄԷ-ի քրեական արդարադատության մոտեցումը

ԱՄԷ-ն ընդունում է փողերի լվացման նկատմամբ զրոյական հանդուրժողականության մոտեցում՝ իրականացնելով համապարփակ ռիսկի վրա հիմնված շրջանակ. Երկրի ֆինանսական կարգավորման համակարգը շեշտը դնում է կանխարգելման վրա՝ խիստ հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն պահանջները և միջազգային համագործակցությունը հետևելու հարցում ապօրինի միջոցներ.

Տույժեր և հետևանքներ Փողերի լվացում

Դատապարտված հանցագործներին սպառնում են խիստ պատիժներ.

5-ից 15 տարվա ազատազրկում
Տուգանք՝ մինչև 5 մլն դրամ
Եկամուտների և գործիքների բռնագրավում
Հնարավոր բիզնեսի փակում և լիցենզիայի ուժը կորցրած ճանաչել
Ակտիվների սառեցում հետաքննությունների ժամանակ

Պաշտպանության ռազմավարական մոտեցումները Փողերի լվացում Հանցանքները

Մեր քրեական պաշտպանության թիմը կիրառում է տարբեր ռազմավարություններ՝ մեր հաճախորդներին պաշտպանելու համար.

Վիճարկելով մեղադրող կողմի ապացույցները հանցավոր մտադրություն
Ֆինանսական միջոցների օրինական աղբյուրների ստեղծում
Համապատասխանության դրսևորում կարգավորող պահանջներ
Նվազեցված վճարների համար բանակցություններ վարել իշխանությունների հետ
Իրականացում վերականգնողական միջոցառումներ ապագա խախտումները կանխելու համար

Դիմեք մեզ +971506531334 կամ +971558018669 հեռախոսահամարներով՝ քննարկելու, թե ինչպես մենք կարող ենք օգնել ձեզ ձեր դեպքում:

Իրական գործի հաջողության պատմություն. Al Najm Trading Case

Անունը փոխվել է գաղտնիության համար

Մեր ընկերությունը հաջողությամբ պաշտպանեց Al Najm Trading Company-ին փողերի լվացման մեղադրանքներ գործարքների մեջ ներգրավելով 15 մլն. Մեղադրող կողմը պնդում էր միջազգային դրամական փոխանցումների կասկածելի օրինաչափություններ, սակայն մեր փաստաբանական թիմը.

Ցուցադրված է ամբողջական գործարքի փաստաթղթեր
Ապացուցված համապատասխանությունը ՓԼ կանոնակարգերը
Ստեղծված օրինական գործարար հարաբերություններ
Ստուգված միջոցների աղբյուրը փորձագիտական վերլուծության միջոցով

Գործը կարճվեց այն բանից հետո, երբ մենք ապացուցեցինք, որ բոլոր գործարքները օրինական բիզնես գործառնություններ են՝ համապատասխան փաստաթղթերով:

Համապարփակ իրավական աջակցություն Դուբայում

մեր փողերի լվացման գործով փաստաբաններ սպասարկել հաճախորդներին Դուբայի տարբեր համայնքներում: Բիզնես Բեյի աշխույժ ֆինանսական թաղամասից մինչև հեղինակավոր Emirates Hills մեր թիմն օգնել է հաճախորդներին Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Ալ. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk և JBR:

Փորձագետի իրավական ներկայացուցչություն, երբ դրա կարիքն ամենաշատն է

Հասանելի է ժամանակի նկատմամբ զգայուն իրավական աջակցություն

Ֆինանսական հանցագործության մեղադրանքների հետ առերեսվելիս անհապաղ գործողությունը շատ կարևոր է: Մեր փորձառու թիմը քրեական պաշտպանության մասնագետներ պատրաստ է պաշտպանել ձեր իրավունքները և շահերը: ԱՄԷ-ի ֆինանսական կանոնակարգերի խորը իմացությամբ և բարդ գործերում ապացուցված հաջողությամբ՝ մենք տրամադրում ենք ձեզ անհրաժեշտ ռազմավարական պաշտպանությունը: