Փողերի լվացում կամ Հավալա ԱՄԷ-ում, օրենքներ և պատիժներ

Ինչպե՞ս են սահմանվում Հավալան և փողերի լվացումը ԱՄԷ օրենքներով:

Համաձայն ԱՄԷ-ի իրավական և կարգավորող դաշտի՝ Հավալան և փողերի լվացումը սահմանվում են հետևյալ կերպ.

Hawala. ԱՄԷ Կենտրոնական բանկը սահմանում է Hawala-ն որպես ոչ ֆորմալ դրամական փոխանցումների համակարգ, որը գործում է սովորական բանկային ուղիներից դուրս: Այն ներառում է միջոցների փոխանցում մի վայրից մյուսը ծառայություններ մատուցողների միջոցով, որոնք հայտնի են որպես «հավալադարներ»՝ առանց արժույթի ֆիզիկական շարժի:

Փողերի լվացում. փողերի լվացումը քրեական հանցագործություն է ԱՄԷ-ի 20 թվականի թիվ 2018 դաշնային օրենքով՝ փողերի լվացման դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին: Այն սահմանվում է որպես անօրինական գործունեությունից ստացված միջոցների կամ ակտիվների իրական բնույթը, աղբյուրը, գտնվելու վայրը, տնօրինումը, տեղաշարժը կամ սեփականությունը թաքցնելու կամ քողարկելու գործընթաց:

Ընդհանուր օրինակները ներառում են: կառուցվածքային/սմուրֆինգ, կեղևային ընկերություններ, անշարժ գույքի գործարքներ, առևտրի վրա հիմնված լվացում, կազինո գործառնություններ, կրիպտոարժույթով գործարքներ, մեծածախ կանխիկի մաքսանենգություն և Hawala ցանցերի չարաշահում:

ԱՄԷ-ն խիստ դիրքորոշում է ընդունում այս գործողությունների դեմ, և իրավական հետևանքները Հավալայում կամ փողերի լվացման մեջ ներգրավված անհատների կամ կազմակերպությունների համար կարող են ծանր լինել: Շատ կարևոր է հետևել ԱՄԷ-ի փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոններին և ֆինանսական գործարքներ իրականացնել օրինական և լիազորված ուղիներով:

Ե՞րբ է Հավալան օրինական կամ անօրինական ԱՄԷ-ում:

Hawala-ն՝ ոչ ֆորմալ դրամական փոխանցումների համակարգը, ԱՄԷ-ում էապես անօրինական չէ: Այնուամենայնիվ, դա չկարգավորված և ոչ ֆորմալ ալիք է, որը կարող է պոտենցիալ շահագործվել ապօրինի գործողությունների համար, ներառյալ փողերի լվացումը և ահաբեկչության ֆինանսավորումը: ԱՄԷ-ում Hawala գործարքների օրինականությունը կախված է միջոցների աղբյուրից և նախատեսված նպատակից:

Եթե ​​Hawala-ն օգտագործվում է օրինական աղբյուրներից և օրինական նպատակներով ստացված միջոցները փոխանցելու համար, այն կարող է օրինական համարվել: Այնուամենայնիվ, եթե այն օգտագործվում է ապօրինի միջոցներով ձեռք բերված միջոցները փոխանցելու կամ ապօրինի գործողությունների համար, ինչպիսիք են փողերի լվացումը, ահաբեկչության ֆինանսավորումը կամ հարկերից խուսափելը, այն անօրինական է դառնում ԱՄԷ օրենսդրության համաձայն: Իշխանությունները ուշադիր հետևում են Hawala ցանցերին՝ ապահովելու փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի կանոնակարգերի համապատասխանությունը:

Կարևոր է նշել, որ թեև Հավալան ինքնին անօրինական չէ, ԱՄԷ-ն ունի խիստ կանոնակարգեր՝ պայքարելու անօրինական նպատակներով դրամական փոխանցումների ոչ պաշտոնական համակարգերի չարաշահման դեմ: Անհատներին և ձեռնարկություններին խորհուրդ է տրվում զգույշ լինել և ֆինանսական գործարքներ իրականացնել լիցենզավորված և կարգավորվող ուղիներով` հնարավոր իրավական հետևանքներից խուսափելու համար:

Փողերի լվացման դեպքերի տեսակները ԱՄԷ-ում

ԱՄԷ-ն ականատես է եղել փողերի լվացման տարբեր տեսակի գործերի, որոնցում ներգրավված են անօրինական գործունեությամբ զբաղվող անձինք և կազմակերպությունները: Ահա ԱՄԷ-ում նկատված փողերի լվացման մի քանի սովորական դեպքեր.

1. Անշարժ գույքի հետ կապված փողերի լվացումՍա ներառում է անշարժ գույքի գնում և վաճառք՝ օգտագործելով ապօրինի աղբյուրներից ստացված միջոցները, ինչպիսիք են թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառությունը, խարդախությունը կամ կոռուպցիան:
2. Առևտրի վրա հիմնված փողերի լվացումԼվացքի այս տեսակը ներառում է ապրանքների գնի, քանակի կամ որակի խեղաթյուրում ներմուծման/արտահանման գործարքներում՝ ապօրինի միջոցները սահմաններից դուրս տեղափոխելու համար:
3. Զանգվածային կանխիկի մաքսանենգությունՍա ներառում է մեծ քանակությամբ կանխիկի ֆիզիկական փոխադրում սահմաններից այն կողմ, որը հաճախ թաքցվում է տրանսպորտային միջոցների, ուղեբեռի կամ այլ միջոցների մեջ՝ խուսափելու հաշվետվությունների պահանջներից և քողարկելու համար միջոցների աղբյուրը:
4. Shell ընկերության վրա հիմնված փողերի լվացումԱյս տեսակի դեպքերում անհատները կամ կազմակերպությունները հիմնում են կեղծ կամ կեղևային ընկերություններ՝ քողարկելու միջոցների իրական սեփականությունն ու աղբյուրը և անօրինական գործարքների համար օրինական երևացող ծածկույթ ապահովելու համար:
5. Հավալայի նման ոչ ֆորմալ արժեքների փոխանցման համակարգերի (IVTS) չարաշահումՈրոշ դեպքեր ներառում են ոչ ֆորմալ դրամական փոխանցումների համակարգերի շահագործում, ինչպիսին է Hawala-ն՝ ապօրինի միջոցները համաշխարհային մասշտաբով տեղափոխելու համար՝ օգտվելով ավանդական ֆինանսական ուղու բացակայությունից:
6. Կրիպտոարժույթի վրա հիմնված փողերի լվացումԿրիպտոարժույթների աճող օգտագործման հետ մեկտեղ, որոշ դեպքեր ենթադրում են թվային ակտիվների օգտագործում՝ անօրինական միջոցների տեղաշարժն ու ծագումը թաքցնելու համար՝ օգտագործելով այդ գործարքների անանունությունը և ապակենտրոնացված բնույթը:
7. Լվացում կազինոների և խաղային հաստատությունների միջոցովՈրոշ դեպքերում կազինոները և խաղային հաստատությունները օգտագործվել են մեծ քանակությամբ կանխիկ չիպերի կամ դրամական այլ գործիքների հետ փոխանակելու համար՝ արդյունավետ կերպով քողարկելով միջոցների աղբյուրը:

Հարկ է նշել, որ փողերի լվացման սխեմաները կարող են բարդ լինել և զարգանալ ժամանակի ընթացքում՝ հաճախ ներառելով տարբեր մեթոդների և ուղիների համադրություն: Փողերի լվացման դեմ պայքարի արդյունավետ միջոցները, կայուն կարգավորիչ շրջանակները և միջազգային համագործակցությունը վճռորոշ նշանակություն ունեն ԱՄԷ-ում այս հանցավոր գործողությունների դեմ պայքարում:

Ի՞նչ է ԱՄԷ-ում փողերի լվացման դեմ օրենքը:

ԱՄԷ-ում փողերի լվացման դեմ պայքարի օրենքը կարգավորվում է 20 թվականի թիվ 2018 դաշնային օրենքով՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին: Այս համապարփակ օրենքը սահմանում և քրեականացնում է փողերի լվացման գործունեությունը, նախանշում է ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի խիստ միջոցներ և սահմանում է կայուն կարգավորող շրջանակ:

ԱՄԷ-ում փողերի լվացման դեմ օրենքի հիմնական ասպեկտները ներառում են.

1. Փողերի լվացման սահմանումՀստակ սահմանում է փողերի լվացումը որպես անօրինական գործունեությունից ստացված միջոցները թաքցնելը կամ քողարկելը:
2. Հաշվետվության պարտավորություններՖինանսական հաստատություններից և ձեռնարկություններից պահանջում է իրականացնել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի միջոցառումներ, ներառյալ հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրությունը, գործարքների մոնիտորինգը և կասկածելի գործողությունների մասին հաշվետվությունը:
3. Տույժեր և պատժամիջոցներԽիստ պատիժներ է սահմանում, ներառյալ տուգանքները և ազատազրկումը, չկատարելու համար:
4. Իրավասու մարմիններՊարտադիր է ստեղծել այնպիսի մարմիններ, ինչպիսին է Ֆինանսական հետախուզության բաժինը (ՖՀՄ), որը վերահսկելու է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ջանքերը:
5. Միջազգային համագործակցությունՆպաստում է համագործակցությանը և տեղեկատվության փոխանակմանը այլ երկրների հետ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարում:

Որո՞նք են ԱՄԷ-ում փողերի լվացման համար դատապարտվածների առավելագույն տույժերը:

ԱՄԷ-ի «Փողերի լվացման դեմ պայքարի մասին» օրենքը խիստ պատիժներ է սահմանում այն ​​անձանց և կազմակերպությունների համար, ովքեր դատապարտվել են փողերի լվացման հանցագործությունների համար: ԱՄԷ-ում փողերի լվացման համար դատապարտվածների առավելագույն պատիժները հետևյալն են.

1. Ազատազրկում:
   • Անհատների համար՝ մինչև 10 տարի ազատազրկում։
   • Իրավաբանական անձանց ղեկավարների կամ ներկայացուցիչների համար՝ մինչև 15 տարի ազատազրկում։
2. Տուգանքներ:
   • Ֆիզիկական անձանց համար. Տուգանք, որը չի գերազանցում 5 միլիոն AED (մոտ 1.36 միլիոն դոլար):
   • Իրավաբանական անձանց համար՝ 50 միլիոն ավերական (մոտ 13.6 միլիոն դոլար) չգերազանցող տուգանք:

Բացի այդ տույժերից, դատապարտյալ ֆիզիկական կամ իրավաբանական անձը կարող է սպառնալ նաև.

• Փողերի լվացման հանցագործության հետ կապված միջոցների, գույքի կամ գործիքների բռնագրավում:
• Հանցագործության մեջ ներգրավված իրավաբանական անձի լուծարումը կամ ժամանակավոր կամ մշտական ​​​​փակումը.
• Դատարանի վճռի հրապարակումը տեղական երկու օրաթերթերում՝ դատապարտյալի հաշվին։

Կարևոր է նշել, որ այս տույժերը ներկայացնում են օրենքով սահմանված առավելագույն պատիժները: Փաստացի պատիժը կարող է տարբեր լինել՝ կախված գործի կոնկրետ հանգամանքներից, հանցագործության ծանրությունից և այլ մեղմացնող կամ ծանրացնող գործոններից:

ԱՄԷ-ն խիստ դիրքորոշում է ընդունում փողերի լվացման գործողությունների դեմ, և այս խիստ պատժամիջոցներն արտացոլում են երկրի հանձնառությունը՝ զսպելու և պայքարելու ֆինանսական հանցագործությունները իր իրավասության շրջանակներում:

Կա՞ն արդյոք փողերի լվացման հատուկ դրույթներ՝ կապված կազմակերպված հանցավորության կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման հետ:

Այո, ԱՄԷ-ի Փողերի լվացման դեմ պայքարի օրենքը ներառում է հատուկ դրույթներ փողերի լվացման հանցագործությունների համար, որոնք կապված են կազմակերպված հանցավորության կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման հետ.

1. Կազմակերպված հանցագործության համար ավելի խիստ պատիժներ. Եթե ​​փողերի լվացման հանցագործությունը կատարվում է կազմակերպված հանցավոր խմբի շրջանակներում, ապա ազատազրկման առավելագույն պատիժը կավելացվի որոշակի համամասնությամբ։
2. Ահաբեկչության ֆինանսավորման քրեականացում. Օրենքը քրեականացնում է ահաբեկչության և ահաբեկչական կազմակերպությունների ֆինանսավորումը։ Ցանկացած անձ, ով դիտավորությամբ հավաքում, փոխանցում կամ տրամադրում է միջոցներ կամ գույք՝ դրանք ահաբեկչական գործունեության համար օգտագործելու մտադրությամբ, կարող է ենթարկվել երկարատև ազատազրկման և զգալի տուգանքների:
3. Միջազգային համագործակցություն. Օրենքը հեշտացնում է միջազգային համագործակցությունը և տեղեկատվության փոխանակումը այլ երկրների և իրավասությունների հետ՝ փողերի լվացման, կազմակերպված հանցավորության և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարում: Սա ներառում է արտահանձնման և փոխադարձ իրավական օգնության դրույթներ:
4. Նպատակային ֆինանսական պատժամիջոցներ. ԱՄԷ-ն նպատակաուղղված ֆինանսական պատժամիջոցներ է կիրառել ՄԱԿ-ի Անվտանգության խորհրդի կամ այլ համապատասխան միջազգային կազմակերպությունների կողմից որպես ահաբեկչության ֆինանսավորման մեջ ներգրավված կամ ահաբեկչական կազմակերպությունների հետ կապված անձանց և կազմակերպությունների դեմ:

Այս հատուկ դրույթներն ընդգծում են ԱՄԷ-ի հանձնառությունը ահաբեկչության և կազմակերպված հանցավորության ֆինանսավորման դեմ պայքարում, որոնք զգալի սպառնալիքներ են ներկայացնում ազգային և համաշխարհային անվտանգության համար: Խիստ պատժամիջոցները և միջազգային համագործակցության ուժեղացված միջոցառումները նպատակ ունեն խափանել և վերացնել այդ անօրինական գործողությունները և դրանց ֆինանսական ցանցերը:

AML-ի համապատասխանության հիմնական պահանջները ԱՄԷ-ում ձեռնարկությունների համար

ԱՄԷ-ի Փողերի լվացման դեմ պայքարի օրենքը սահմանում է համապատասխանության մի քանի պահանջներ երկրի ներսում գործող ձեռնարկությունների համար: Ահա ԱՄԷ-ի ձեռնարկությունների AML-ի համապատասխանության հիմնական պահանջները.

1. ԳրանցումՊարտադիր գրանցում goAML պորտալով FI-ների և DNFBP-ների համար:
2. ՓԼ համապատասխանության պատասխանատուՆշանակե՛ք նվիրված սպա՝ AML ծրագիրը վերահսկելու համար:
3. AML ծրագիրՍահմանել համապարփակ քաղաքականություն և ընթացակարգեր KYC-ի, գործարքների մոնիտորինգի, ռիսկերի կառավարման և հաշվետվությունների համար:
4. Ռիսկի վրա հիմնված մոտեցումՀարմարեցրեք AML ծրագիրը բիզնեսի չափին, բնույթին և բնորոշ ռիսկերին:
5. Հաճախորդների պատշաճ պատշաճություն (CDD)Կատարեք KYC-ի մանրակրկիտ ստուգումներ, ներառյալ ինքնության ստուգումը և իրական սեփականության իրավունքի նույնականացումը:
6. Ընդլայնված պատշաճ ջանասիրություն (EDD)Կիրառեք լրացուցիչ միջոցներ ավելի բարձր ռիսկային հաճախորդների համար, ինչպիսիք են PEP-ները:
7. Գործարքների մոնիտորինգՀետևեք կասկածելի գործողությունների գործարքներին:
8. Կասկածելի գործունեության մասին հաշվետվությունՀաղորդեք կասկածելի գործարքների մասին Ֆինանսական հետախուզության բաժին (FIU):
9. Արձանագրությունների պահպանումՊահպանեք հաճախորդների և գործարքների գրառումները առնվազն 5 տարի:
10. Աշխատակիցների վերապատրաստումԱշխատակիցներին տրամադրել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի կանոնավոր դասընթացներ:
11. Անկախ աուդիտՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ծրագրի կանոնավոր աուդիտներ անցկացնել:
12. Համագործակցություն իշխանությունների հետՀամագործակցել իշխանությունների հետ և տրամադրել անհրաժեշտ տեղեկատվություն:

Այս պահանջներին չկատարելը կարող է հանգեցնել խիստ պատիժների՝ ներառյալ տուգանքները, ազատազրկումը և լիցենզիաների հնարավոր չեղարկումը կամ բիզնեսի փակումը: ԱՄԷ-ում գործող ձեռնարկությունները պետք է առաջնահերթություն տան AML-ի համապատասխանությանը` ռիսկերը մեղմելու և ֆինանսական համակարգի ամբողջականությունը պահպանելու համար:

Ի՞նչ են կարմիր դրոշները AML-ում:

Կարմիր դրոշները վերաբերում են անսովոր ցուցիչներին, որոնք ազդարարում են պոտենցիալ անօրինական գործողությունները, որոնք պահանջում են հետագա հետաքննություն: AML-ի ընդհանուր կարմիր դրոշները վերաբերում են.

Հաճախորդի կասկածելի վարքագիծ

• Ինքնության մասին գաղտնիություն կամ տեղեկատվություն տրամադրելու ցանկություն չունենալը
• Բիզնեսի բնույթի և նպատակի մասին մանրամասներ տրամադրելու դժկամություն
• Հաճախակի և անբացատրելի փոփոխություններ նույնականացման տեղեկատվության մեջ
• Զեկուցման պահանջներից խուսափելու կասկածելի փորձեր

Բարձր ռիսկային գործարքներ

• Զգալի կանխիկ վճարումներ՝ առանց միջոցների հստակ ծագման
• Գործարքներ բարձր ռիսկային իրավասություններում գտնվող կազմակերպությունների հետ
• Բարդ գործարքային կառույցներ, որոնք քողարկում են իրական սեփականությունը
• Հաճախորդի պրոֆիլի համար աննորմալ չափ կամ հաճախականություն

Անսովոր հանգամանքներ

• Գործարքներ, որոնք չունեն ողջամիտ բացատրություն/տնտեսական հիմնավորում
• Հաճախորդի սովորական գործունեության հետ անհամապատասխանություն
• Սեփական անունից կատարված գործարքների մանրամասներին անծանոթ լինելը

Կարմիր դրոշները ԱՄԷ-ի համատեքստում

ԱՄԷ-ն բախվում է կոնկրետ փողերի լվացման ռիսկեր Կանխիկի բարձր շրջանառությունից, ոսկու առևտուրից, անշարժ գույքի գործարքներից և այլն: Որոշ հիմնական կարմիր դրոշները ներառում են.

Կանխիկ գործարքներ

• Ավանդներ, փոխանակումներ կամ դուրսբերումներ 55,000 AED-ից ավելի
• Բազմաթիվ գործարքներ շեմից ցածր՝ զեկուցելուց խուսափելու համար
• Կանխիկ գործիքների գնումներ, ինչպիսիք են ճամփորդական չեկերը՝ առանց ճամփորդական ծրագրերի
• Կասկածելի մասնակցություն կեղծարարություն ԱՄԷ-ում

Առևտրի ֆինանսավորում

• Հաճախորդները նվազագույն մտահոգություն են ցուցաբերում վճարումների, միջնորդավճարների, առևտրային փաստաթղթերի և այլնի վերաբերյալ:
• Ապրանքի մանրամասների և առաքման երթուղիների մասին կեղծ հաղորդում
• Ներմուծման/արտահանման քանակների կամ արժեքների զգալի անհամապատասխանություններ

Անշարժ գույք

• Ամբողջովին կանխիկ վաճառք, հատկապես արտասահմանյան բանկերից փոխանցումների միջոցով
• Գործարքներ իրավաբանական անձանց հետ, որոնց սեփականության իրավունքը չի կարող ստուգվել
• Գնման գները չեն համապատասխանում գնահատման հաշվետվություններին
• Կապակցված կազմակերպությունների միջև միաժամանակյա գնումներ և վաճառքներ

Ոսկի/Զարդեր

• Ենթադրվող վերավաճառքի համար բարձրարժեք ապրանքների հաճախակի կանխիկ գնումներ
• Ֆոնդերի ծագման ապացույցներ տրամադրելու դժկամություն
• Գնումներ/վաճառքներ՝ առանց շահույթի մարժայի՝ չնայած դիլերի կարգավիճակին

Ընկերության ձևավորում

• Անհատ բարձր ռիսկային երկրից, որը ցանկանում է արագ տեղական ընկերություն ստեղծել
• Պլանավորված գործունեության մանրամասները քննարկելու շփոթություն կամ դժկամություն
• Սեփականության կառույցները թաքցնելու խնդրանքներ

Գործողություններ՝ ի պատասխան կարմիր դրոշների

Ձեռնարկությունները պետք է ողջամիտ միջոցներ ձեռնարկեն AML-ի հնարավոր կարմիր դրոշները հայտնաբերելու համար.

Ընդլայնված պատշաճ ջանասիրություն (EDD)

Հավաքեք լրացուցիչ տեղեկություններ հաճախորդի, միջոցների աղբյուրի, գործունեության բնույթի և այլնի մասին: Անձը հաստատող փաստաթուղթը կարող է պահանջվել՝ չնայած նախնական ընդունմանը:

Համապատասխանության պատասխանատուի կողմից վերանայում

Ընկերության ՓԼ համապատասխանության պատասխանատուն պետք է գնահատի իրավիճակի ողջամիտությունը և որոշի համապատասխան գործողություններ:

Կասկածելի գործարքների հաշվետվություններ (STR)

Եթե ​​գործունեությունը կասկածելի է թվում, չնայած EDD-ին, 30 օրվա ընթացքում STR ներկայացրեք ՖՀՀ: STR-ները պահանջվում են՝ անկախ գործարքի արժեքից, եթե փողերի լվացման մասին գիտակցաբար կամ հիմնավոր կասկած կա: Չզեկուցելու դեպքում կիրառվում են տույժեր։

Ռիսկի վրա հիմնված գործողություններ

Կախված կոնկրետ դեպքերից, կարող են դիտարկվել այնպիսի միջոցառումներ, ինչպիսիք են ուժեղացված մոնիտորինգը, գործունեությունը սահմանափակելը կամ հարաբերություններից դուրս գալը: Այնուամենայնիվ, STR-ների ներկայացման վերաբերյալ սուբյեկտներին հուշելը օրենքով արգելված է:

Ընթացիկ մոնիտորինգի կարևորությունը

Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման զարգացող տեխնիկայի պայմաններում գործարքների շարունակական մոնիտորինգը և զգոնությունը չափազանց կարևոր են:

Քայլեր, ինչպիսիք են.

• Նոր ծառայությունների/ապրանքների վերանայում խոցելիության համար
• Հաճախորդների ռիսկերի դասակարգումների թարմացում
• Կասկածելի գործունեության մոնիտորինգի համակարգերի պարբերական գնահատում
• Հաճախորդների պրոֆիլների հետ գործարքների վերլուծություն
• Գործողությունների համեմատությունը գործընկերների կամ արդյունաբերության ելակետերի հետ
• Պատժամիջոցների ցուցակների և PEP-ների ավտոմատ մոնիտորինգ

Թույլատրել Կարմիր դրոշների ակտիվ նույնականացում մինչ հարցերը կբազմապատկվեն։

Եզրափակում

Պոտենցիալ ապօրինի գործունեության ցուցանիշների ըմբռնումը կենսական նշանակություն ունի AML-ի համապատասխանությունը ԱՄԷ-ում։ Կարմիր դրոշները՝ կապված հաճախորդի անսովոր վարքագծի, գործարքների կասկածելի ձևերի, եկամտի մակարդակին չհամապատասխանող գործարքների չափերի և այստեղ թվարկված այլ նշանների հետ, պետք է երաշխավորեն հետագա հետաքննություն:

Թեև կոնկրետ դեպքերը որոշում են համապատասխան գործողությունները, մտահոգությունների անտեսումը կարող է լուրջ հետևանքներ ունենալ: Բացի ֆինանսական և հեղինակության հետևանքներից, ԱՄԷ-ի AML-ի խիստ կանոնակարգերը պահանջում են քաղաքացիական և քրեական պատասխանատվություն չհամապատասխանելու համար:

Հետևաբար, ձեռնարկությունների համար կարևոր է իրականացնել համարժեք հսկողություն և ապահովել, որ անձնակազմը վերապատրաստված է AML-ում Կարմիր դրոշի ցուցիչներին ճանաչելու և համապատասխան արձագանքելու համար: