Իրավաբանական ընկերություններ Դուբայ

Գրեք մեզ մեզ մոտ Case@lactionsuae.com | Հրատապ զանգեր +971506531334 +971558018669

ԱՄԷ-ում Փողերի լվացման կամ Hawala- ի վերաբերյալ ամենահաճախ տրվող հարցերը. Ես կկանգնե՞մ քրեական հետապնդման

Փողերի լվացում կամ Hawala ԱՄԷ-ում

Փողերի լվացում կամ Hawala ԱՄԷ-ում

Փողերի լվացումը կամ Հավալան ԱՄԷ-ում սովորական տերմինն է, որն օգտագործվում է այն բանի համար, թե ինչպես են հանցագործները քողարկում փողի աղբյուրը: Հանցավոր գործողություններից ստացված եկամուտների պահպանումը թաքնված է այն բանի շնորհիվ, որ այդպիսի շահույթը ստացվում է լավ աղբյուրից: Գործընթացները, որոնցով հնարավոր է լվանալ հանցավոր ճանապարհով ստացված գույքը, լայնածավալ են:

Ֆինանսական ծառայությունների ոլորտի կողմից մատուցվող ապրանքների և ծառայությունների բնութագիրը (մասնավորապես `բեռնաթափում, վերահսկում և այլոց պատկանող գույք) նշանակում է, որ արդյունաբերությունը ենթարկվում է փող լվացողների կողմից չարաշահման: Փողերի լվացման հանցագործությունները աշխարհում ունեն նման հատկանիշներ: Դուք կգտնեք փողերի լվացման հանցագործության երկու կարևոր բաղադրիչ.

  1. Փողերի լվացման պարտադիր գործողությունն ինքնին, այսինքն ՝ ֆինանսական ծառայությունների մատուցման ապահովումը. և
  2. Դա գիտելիքների կամ ինտուիցիայի (կամ սուբյեկտիվ կամ օբյեկտիվ) անհրաժեշտ մակարդակ է `կապված միջոցների մատակարարման կամ հաճախորդի գործողությունների հետ:

Լվացքի կամ հավալայի գործողությունը կատարվում է այն պայմաններում, երբ դուք ներգրավված եք եղել պայմանավորվածության մեջ (այսինքն ՝ ծառայություն կամ ապրանք մատակարարելով): Այդ պայմանավորվածությունը պահանջում է հանցագործությունից ստացված եկամուտ:

ԱՄԷ-ում փողերի լվացումը կարգավորող և պատժող համապատասխան օրենքներն են թիվ 20/2018 Դաշնային հրամանագիր-օրենքը և լրացված են ՓԼ ՓԲԸ-ի կանոնակարգերով: ԱՄԷ-ում, ինչպես իրավասությունների մեծ մասում, սա համարվում է ծանր հանցագործություն և կարող է հանգեցնել պատժամիջոցների, ինչպիսիք են ազատազրկումը և զգալի տուգանքները դատապարտվելուց հետո: Այս գրառումը նպատակ ունի օգնելու ձեզ հասկանալ, թե ինչ է փողերի լվացումը, հանցագործների կողմից օգտագործվող ստանդարտ մեթոդները, Հավալայի գործողությունների և հաճախակի տրվող հարցերի պատասխանները ԱՄԷ-ում:

Ահա ԱՄԷ-ում հաճախակի տրվող հարցեր փողերի լվացման վերաբերյալ.

Ինչ է իրենից ներկայացնում նպատակը moնեյ լվացում / Hawala?

Փողերի լվացման նպատակն է հեշտությամբ կանխիկ փող ստանալ, քրտինք և ծանր աշխատանք չպահանջել: Օրինական ճանապարհով գումար վաստակելու փոխարեն, անհատը կարող է աղավաղել պատմությունը և խուսափել հիմնադրումից `հեշտությամբ հոսող կանխիկ գումարով և առանց հարկի վճարման:

Artic- ի ներքո փողերի լվացումըԹիվ 2/20 դաշնային օրենքի 2018-րդ կետը նախատեսում է.

«1-Anyանկացած անձ, ունենալով կայն փաստը, որ միջոցները հանցագործության կամ հանցագործության արդյունքում ստացված եկամուտներն են, և ով կամավոր կատարել է հետևյալ գործողություններից որևէ մեկը, կհամարվի Փողերի լվացման հանցագործություն կատարող.

ա-հասույթը փոխանցելը կամ տեղափոխելը կամ որևէ գործարք իրականացնելը ՝ նպատակ ունենալով թաքցնել կամ քողարկել դրանց Անօրինական աղբյուրը:

բ-Եկամուտների իրական բնույթը, աղբյուրը կամ գտնվելու վայրը, ինչպես նաև դրանց տնօրինման, տեղափոխման, սեփականության իրավունքի կամ իրավունքների վերաբերյալ թաքցնելը կամ քողարկելը:

գ-ստացումից ստացված եկամուտները ձեռք բերելը, տիրապետելը կամ օգտագործելը:

դ-Պատժից խուսափելու համար հիմնական հանցագործություն կատարողին օժանդակելը:

2-Փողերի լվացման հանցագործությունը համարվում է անկախ հանցագործություն: Հանցագործին պատժելը հիմնական հանցանքի համար չի խոչընդոտում նրա պատժին Փողերի լվացման հանցագործության համար:

3-Եկամուտների ապօրինի աղբյուրի ապացուցումը չպետք է նախադրյալ հանդիսանա հիմնական հանցագործությունը կատարողին դատապարտելու համար: »:

Ամփոփելով ՝ փողերի լվացումը ենթադրում է անօրինական կերպով փող շահելու գործընթաց ՝ օրինական ճանապարհով վաստակելու դիմակով:

Արդյո՞ք իրավախախտումները արդյունավետ են փողերի լվացման կանխատեսման գործում:

Սովորաբար, սահմանումների հետ կապված տարբերությունները կարող են ամփոփվել հետևյալ կերպ.

  • Հանցագործության խստության տարբերությունները համարվում են համարժեք `փողերի լվացման հանցագործությունը նախանշելու համար: Օրինակ, որոշակի իշխանություններում հասկանում են, որ փողերի լվացումը հանցագործություն է, որը կարող է պատժվել մեկ կամ ավելի տարվա ազատազրկմամբ: Այլ մարմիններում պարտադիր պատիժը կարող է լինել երեքից հինգ տարի ազատազրկում. կամ
  • Լուծումը որոշվում է հատուկ իրավասության փողերի լվացման մասին օրենքներում ներառված հանցագործության իմաստով:
  • Աշխարհի ամենաարդյունավետ վերահսկվող իշխանությունների կողմից այլ ֆինանսական իրավախախտումները և հարկերից խուսափելը դիտարկվում են որպես փողերի լվացման հիմնական հանցագործություններ:

Հենց այս դեպքում ինչու է արգելվում փողերի լվացումը ԱՄԷ-ում, Դուբայում, Աբու Դաբիում և Շարժայում:

Փողերի լվացման նպատակը հանցագործությունից շահույթ ստանալն է: Հանցագործության զարգացման հիմնավորումն այն է, որ մարդկանց և կազմակերպությունների համար սխալ է օգնել հանցագործներին անօրինական գործողությունից ստացված օգուտները քաղելուն կամ այդպիսի հանցագործությունների կատարմանը նպաստելը `նրանց ֆինանսական ծառայություններ տրամադրելով:

Ընթացակարգերը լայնածավալ են: Անհատը կամ բիզնեսը գործարքներ են կնքում մի շարք գործարքների հետ, որոնց մեծ մասը ներառում է եկամուտներ, որոնք չեն լվացվել: 

ԱՄԷ-ում փողերի լվացումը համարվում է ընթացակարգ, որը տեղի է ունենում երեք տարբեր փուլերում:

  1. Ընթացակարգի բովանդակային փուլը, երբ գույքը «լվանում է», իսկ դրա տիրապետումն ու աղբյուրը քողարկվում է:
  2. Ինտեգրում ՝ վերջին փուլ, երբ «լվացված» ունեցվածքը կրկին ներկայացվում է օրինական շուկա:
  3. Theշմարտությունն այն է, որ այսպես կոչված փուլերը հաճախ համընկնում են. երբեմն (օրինակ ՝ ֆինանսական հանցագործությունների դեպքերի առկայության դեպքում) անհրաժեշտ չէ հանցագործության շահույթը «սահմանել»:

Փողերի լվացում կամ Hawala ԱՄԷ-ում
Anyանկացած անձ, որը կանխամտածված գործողություններ է կատարում ՝ իմանալով, որ միջոցները հանցագործության կամ հանցագործության հետ կապված միջոցներ են համարվում, համարվում է փողերի լվացման հանցագործություն կատարած:

Ինչու է փողերի լվացումը ապօրինի:

Ամենապարզ իմաստով ՝ փողերի լվացումը պահանջում է անօրինական գործողություններից ստացված կանխիկ դրամի տեղափոխում «օրինական» ուղիներ ՝ դրա անօրինական աղբյուրները քողարկելու համար: Համաձայն ազգային օրենսդրության ՝ փողերի լվացումը տեղի է ունենում այն ​​ժամանակ, երբ ինչ-որ մեկը փորձում է թաքցնել կամ քողարկել ապօրինի գործողությունից ստացված հասույթի աղբյուրը, վայրը, բնույթը, տիրապետումը կամ կառավարումը:

Փողերի լվացման պատճառները կարող են պարզ երևալ ՝ թաքցնել կանխիկի աղբյուրը: Անօրինական գործողություններով զբաղվողներն անմիջապես տեղեկանում են կամ փողի աղբյուրի հետ կապված սխալ ուղղորդման կամ իրենց իրական եկամտի և հարստության թաքցնելու մասին: Ակնհայտ է, որ դա նշելով որպես եկամտի մատակարարում, հավանաբար, կհանգեցնի անհատի գործողությունների ակնթարթային հետաքննությանը, բայց այն օրինականորեն պահպանելու միջոց կա, եթե մեկը գումար է աշխատել:

ԱՄԷ-ում փողերի լվացումը կարող է տատանվել պարզից մինչև բարդ ռազմավարություն:

Օրինակներ են:

Կառուցվածքը. Կառուցվածքը կնշանակեր կանխիկ գումարներ վերցնել և դրանք ավանդադրել, ապա գնել կրող գործիքներ ՝ ներառյալ դրամական պատվերներ:

Մաքսանենգություն. Կանխիկ գումարի մաքսանենգությունը մեկ այլ մարմնում, ընդհանուր առմամբ, օտարերկրյա, և այն ավանդադրելը օֆշորային բանկում, որն ունի ավելի մեծ գաղտնիություն կամ փողերի լվացման պակաս խիստ վերահսկողություն:

Կանխիկ գործող ընկերություններ. Սովորաբար կանխիկ ստանալու մեջ ներգրավված մի ընկերություն օգտագործում է իր հաշիվները հանցավոր և վավեր կերպով ստացված կանխիկ դրամ ներդնելու համար ՝ այդ ամենը պահպանելով որպես վավեր շահույթ: Որպես այդպիսին, ընկերությունը չունի փոփոխական ծախսեր, ուստի դժվար է գտնել վաճառքի գների անհամապատասխանությունները: Որպես օրինակ կարելի է նշել ավտոկանգառների խաղատները, ստրիպտիզ ակումբները, սոլյարիները կամ շենքերը:

Առևտրի վրա հիմնված լվացք. Կանխիկի կամ գերագնահատման հաշիվ-ապրանքագրեր կանխիկ դրամի շարժը քողարկելու համար:

Shell- ի բիզնեսն ու վստահությունը. Shell բիզնեսն ու վստահությունները քողարկում են կանխիկի իրական տիրոջը: Կորպորատիվ տրանսպորտային միջոցները, ինչպես նաև հավատարմագրերը հեղինակության նկատմամբ, չպետք է բացահայտեն դրանց իրական տերերին:

Բանկի գրավում. Հանցագործները կամ փող լվացողները վերահսկող հետաքրքրություն են ձեռք բերում ֆինանսական հաստատությունում, սովորաբար `օտարերկրյա մարմնում փողերի լվացման հսկողությամբ, որոնք աղքատ են, և բանկի միջոցով գումար փոխանցում են առանց քննության:

Խաղատները: Մարդը գնում է վերամշակողներին և կազինոյի միջոցով գնումներ է կատարում կանխիկ դրամով, որոշ ժամանակ խաղում է, հետո չիպերի մեջ բռնում, պահանջում է վճարում: Դրամական միջոցները լվացող անձը հետագայում պահում է չեկը բանկային հաշվի մեջ ՝ այն պահպանելով որպես խաղային շահույթ:

Անշարժ գույք: Անշարժ գույքը կարող է ձեռք բերել ինչ-որ մեկը, օգտագործելով անօրինական շահույթ. ապա անձը վաճառում է տունը: Ձեր վաճառքից ստացված եկամուտը կողմնակի անձանց նման է վավեր եկամտի: Փոխարենը գույքի գինը կեղծվում է. վաճառողը համաձայն է ձեր պայմանագրին, որը չի ներկայացնում տան արժեքը և ստանում է հանցավոր շահույթ ՝ փոխհատուցելու համար տարբերությունը:

Ի՞նչ է պատիժը ԱՄԷ-ում փողերի լվացման համար:

ԱՄԷ-ում փողերի լվացումը հանցագործություն է իր միջազգային նշանակությունից ելնելով; դա իսկապես միջազգային և ազգային իրավունքի համադրություն է: Տույժերը կարող են բաժանվել չորս լայն կատեգորիաների.

  1. Հանցագործ
  2. Կարգավորող;
  3. Բաղվածություն; և
  4. Քաղաքացիական պատասխանատվություն

ԱՄԷ-ում փողերի լվացումԴա ծայրաստիճան լուրջ խախտում է, որը ֆիզիկական անձին կարող է սպառնալ, ի միջի այլոց, տուգանք կամ ազատազրկում: Այն դեպքում, երբ դուք կամ ինչ-որ մեկը, ում ճանաչում եք, մեղադրվում է փողերի լվացման մեջ, դուք պետք է անհապաղ դիմեք իրավաբանի խորհրդատուին: Փաստաբան վարձելով `դուք կհայտնվեք կատարյալ վայրում` նվազագույնի հասցնելու համար ցանկացած հետևյալ քրեական պատժամիջոցները կամ պայքարելու այդ մեղադրանքների դեմ:

ՓԼ-ի շրջանակներում որոշ դրամական տուգանքներ հետևյալն են.

  • Ընդհանրապես, պատիժներից յուրաքանչյուրը ավելի խիստ է, քան նախկին AML օրենքի համաձայն:
  • Թիվ 14/20 Դաշնային հրամանագիր-օրենքի 2018-րդ հոդվածի համաձայն `վերահսկիչ տույժ` 50,000-ից 5 միլիոն AED, և արգելում է ձեռնարկատիրական գործունեությունը, կառավարման սահմանափակումները, ձերբակալությունները և լիցենզիայի վերացումը:
  • 100,000-ից 5 միլիոն AED քրեակատարողական տույժեր և ազատազրկում մինչև տաս տարի ժամկետով:
  • Կասկածելի գործարքի մասին չներկայացնելը պատժվում է ազատազրկմամբ կամ տուգանքով ՝ AED- ի և 300,000 ԱՄՆ դոլարի սահմաններում:
  • Կասկածյալ գործարքի մասին հետաքրքրվող տղամարդուն հուշում տալը կպատժվի ազատազրկմամբ `առավելագույնը մեկ տարի ժամկետով կամ տուգանքով` 100,000 AED- ից մինչև 10,000 AED:
  • Օդանավակայանի բանաձևերի պահանջների խախտումը պատժելի կլինի տուգանքի կամ անազատության մեջ պահելու միջոցով:
  • Ի տարբերություն նախկին AML օրենքի, նոր AML օրենքը վերահսկում է անօրինական կազմակերպությունների ֆինանսավորումը, ահաբեկչության ֆինանսավորումը կամ փողերի լվացման շահույթի բռնագրավումը:

Բացի այդ, ՓԼ-ն նախատեսում է, որ ապօրինի կերպով փողերի լվացման արդյունքում շահած գումարը նշանակություն ունի հանցագործության պատժի վրա ազդեցության համար:

The Նոր AML օրենք ավելի խիստ պատիժներ ունի ՝ ԱՄԷ-ում Փողերի լվացման դեմ պայքարելու նպատակով:

Բացի այդ, օրենքն անդրադառնում է անօրինական կազմակերպությունների ֆինանսավորմանը, ինչը մի քայլ առաջ է գնում, քանի որ փողերի լվացումը սովորաբար կապված է ահաբեկչության կամ ապօրինի կազմակերպությունների ֆինանսավորման, ինչպես նաև ահաբեկչության ֆինանսավորման հետ, թիվ 7/2014 դաշնային օրենքով:

Արաբական Միացյալ Էմիրությունների օրենսդիր մարմնի նախաձեռնությունը ենթադրում է, որ ֆինանսական հանցագործությունները ԱՄԷ-ի կողմից չեն հանդուրժվելու և շեշտում է, որ ԱՄԷ-ն չի ցանկանում անվտանգ ապաստան համարվել փողերի լվացման հանցագործությունների համար:

1 միտք «ԱՄԷ-ում Փողերի լվացման կամ Hawala- ի մասին ամենահաճախ տրվող հարցերը. Ես կկանգնե՞մ քրեական հետապնդման»:

  1. Ամուսինս կանգնեցվել է Դուբայի օդանավակայանում, ասելով, որ փողեր է լվանում, նա ճանապարհորդում էր մեծ քանակությամբ գումարով, որը նա վերցրեց Մեծ Բրիտանիայի բանկից, նա փորձեց ուղարկել ինձ մի քանիսը, բայց այն համակարգերը, որտեղ բանկում են, և չի կարող դա անել: և նրա ամբողջ գումարը նրա հետ այնտեղ է:
    Նրա դուստրը հենց նոր է վիրահատել սրտի վիրահատությունը և դուրս կգրվի Մեծ Բրիտանիայի հիվանդանոցից և ուր գնալ չի ունենա, նա 13 տարեկան է:
    Օդանավակայանում սպայի աշխատակիցները ասում են, որ նա պետք է վճարի 5000 դոլար, բայց սպաները վերցրել են նրա ամբողջ գումարը:
    Խնդրում եմ, իմ ամուսինը լավ ազնիվ ընտանիքի տղամարդ է, ով ցանկանում է տուն գալ և իր դստերը այստեղ բերել Հարավային Աֆրիկա
    Ի՞նչ ենք անելու այժմ, եթե խորհուրդը կօգնի
    Շնորհակալություն
    Քոլեն Լոուսոն

    A

Թողնել Մեկնաբանություն

Ձեր էլփոստի հասցեն չի հրապարակվելու.

Ոլորել դեպի սկիզբ