Ինչ դուք պետք է իմանաք ԱՄԷ-ում ֆինանսական հանցագործությունների մասին
Դուք ներգրավվա՞ծ եք ԱՄԷ-ում ֆինանսական հանցագործությունների հետ կապված գործի մեջ, թե՞ պարզապես հետաքրքրված եք ֆինանսական հանցագործությունների վերաբերյալ էմիրաթական օրենքներով: Այս հոդվածը պատմում է ձեզ, թե ինչ պետք է իմանաք ԱՄԷ-ում ֆինանսական հանցագործությունների, նրանց օրենքների մասին և ինչպես կարող է փաստաբանը օգնել ձեզ:
Ի՞նչ է ֆինանսական հանցագործությունը:
Ինչպես ենթադրում է անունը, ֆինանսական հանցագործությունը վերաբերում է ցանկացած հանցավոր գործունեությանը, որը ներառում է գումար կամ գույք, որը պատկանում է մեկ ուրիշին, ֆինանսական կամ մասնագիտական շահ ստանալու համար: Իրենց բնույթով պայմանավորված՝ ֆինանսական հանցագործությունների ազդեցությունը զգացվում է ամբողջ աշխարհում՝ ինտենսիվության տարբեր մակարդակներով՝ կախված առանձին ազգերի տնտեսությունների հզորությունից:
Համաձայն Համապատասխանության միջազգային ասոցիացիայի՝ մենք կարող ենք ֆինանսական հանցագործությունները բաժանել երկու լայն կատեգորիաների.
- Նրանք, որոնք կատարվել են հանցագործների համար հարստություն ստեղծելու մտադրությամբ, և
- Նրանք, ովքեր պարտավորվել են պաշտպանել ապօրինի ձեռք բերված օգուտը կամ հարստությունը նախորդ հանցագործությունից:
Ո՞վ է ֆինանսական հանցագործություններ կատարում.
Տարբեր մարդիկ ֆինանսական հանցագործություններ են կատարում տարբեր պատճառներով։ Այնուամենայնիվ, մենք կարող ենք այս մարդկանց դասել հետևյալ խմբերի.
- Նրանք, ովքեր մեծամասշտաբ են անում կեղծիքները ֆինանսավորել իրենց գործողությունները, ինչպիսիք են ահաբեկչական խմբերի նման կազմակերպված հանցագործները.
- Նրանք, ովքեր օգտագործում են իրենց իշխանության դիրքերը իրենց ընտրատարածքի գանձարանը թալանելու համար, օրինակ՝ կոռումպացված պետությունների ղեկավարները.
- Նրանք, ովքեր շահարկում են կամ սխալ զեկուցում են ֆինանսական տվյալները՝ կազմակերպության ֆինանսական վիճակի մասին կեղծ պատկերացում կազմելու համար, օրինակ՝ բիզնեսի ղեկավարները կամ C-Suite-ի ղեկավարները.
- Նրանք, ովքեր գողանում են բիզնեսի կամ կազմակերպության միջոցները և այլ ակտիվները, ինչպիսիք են նրա աշխատակիցները, կապալառուները, մատակարարները կամ «համատեղ աշխատանքային խումբը», որը կազմված է ընկերության անձնակազմից և արտաքին խարդախ կողմերից.
- «Անկախ օպերատորը» մշտապես փնտրում է անհասկանալի զոհերին իրենց դժվարությամբ վաստակած միջոցներից ազատելու հնարավորություններ:
Որո՞նք են ֆինանսական հանցագործությունների հիմնական տեսակները:
Ֆինանսական հանցագործության կատարումը կարող է տեղի ունենալ տարբեր ձևերով: Այնուամենայնիվ, առավել տարածվածներն են.
- Խարդախություն, օրինակ. վարկային քարտ խարդախություն, հեռախոսային խարդախություն,
- Էլեկտրոնային հանցագործություն
- Վերադարձված չեկեր
- փողերի լվացումը
- Ահաբեկչության ֆինանսավորում
- Կաշառակերություն և կոռուպցիա
- Կեղծիք
- Ինքնության գողություն
- Շուկայի չարաշահում և ներքին առևտուր
- Տեղեկատվական անվտանգություն
- Հարկերից խուսափելը,
- Ընկերության միջոցների յուրացում,
- Կեղծ ապահովագրական պլանների վաճառք, որը հայտնի է որպես ապահովագրական խարդախություն
Որո՞նք են ֆինանսական հանցագործությունների մասին օրենքները ԱՄԷ-ում:
Ֆինանսական հանցագործությունների մասին Էմիրաթի օրենքը նախանշում է ֆինանսական հանցագործության տարբեր սցենարներ և դրանց հետևող պատիժները: Օրինակ՝ 1թ. փողերի լվացման և այն գործունեությունը, որը համարվում է փողերի լվացում:
Ամեն ոք, ով գիտի, որ իր մոտ եղած միջոցները հանցանքի կամ զանցանքից ստացված եկամուտներ են և, այնուամենայնիվ, դիտավորությամբ կատարում է հետևյալ գործողություններից որևէ մեկը, մեղավոր է. փողերի լվացում.
- Ֆոնդերի անօրինական աղբյուրը թաքցնելու կամ քողարկելու համար ցանկացած գործարքի իրականացում, ինչպես օրինակ՝ դրանք տեղափոխելը կամ փոխանցելը:
- Ֆոնդերի գտնվելու վայրի կամ բնույթի քողարկում, ներառյալ դրանց տնօրինումը, տեղաշարժը, սեփականությունը կամ իրավունքները:
- Միջոցները վերցնելը և դրանց օգտագործումը՝ համապատասխան մարմիններին զեկուցելու փոխարեն։
- Օգնում է հանցագործություն կամ զանցանք կատարողին խուսափել պատժից:
Նշենք, որ ԱՄԷ-ն դիտարկում է փողերի լվացում լինել անկախ հանցագործություն։ Այսպիսով, այն անձը, ով դատապարտված է հանցագործության կամ զանցանքի համար, դեռ կարող է դատապարտվել և պատժվել դրա համար. փողերի լվացման. Այսպիսով, անձը երկու հանցագործությունների համար էլ պատիժը կրելու է ինքնուրույն։
Ֆինանսական հանցագործությունների համար պատիժ
- փողերի լվացումը պատժվում է մինչև 10 տարի ազատազրկմամբ և տուգանք՝ 100,000 500,000-ից 1,000,000 XNUMX դրամի չափով։ Եթե հանցագործությունը հատկապես կոպիտ է, տուգանքը կարող է հասնել մինչև XNUMX AED:
- Վերադարձված չեկերը ենթադրում են մեկ ամսից մինչև երեք տարի ազատազրկում, մեծ տուգանք և տուժողին փոխհատուցում:
- Վարկային քարտ խարդախությունը ենթադրում է մեծ տուգանք և որոշ ժամանակ բանտում անցկացնելու համար
- Հափշտակությունը ենթադրում է մեծ տուգանք, մեկ ամսից մինչև երեք տարի ազատազրկում և տուժողի փոխհատուցում:
- Կեղծիքը ենթադրում է 15 տարի և ավելի ազատազրկում, մեծ տուգանքներ և պայմանական ազատազրկում:
- Ինքնությունը գողանալը համարվում է հանցավոր հանցագործություն և ենթադրում է զգալի տուգանքներ, պայմանական ազատազրկում և մշտական նշան հանցագործի քրեական գործի վրա:
- Ապահովագրության խարդախությունը մեծ տուգանքներ է կրում.
Զատ փողերի լվացման, ֆինանսական այլ հանցագործությունների համար նախատեսված է մինչև երեք տարվա ազատազրկում և/կամ 30,000 AED տուգանք։
Մի եղեք ֆինանսական հանցագործության զոհ.
Եկեք ընդունենք այն. ֆինանսական հանցագործությունները օրեցօր ավելի են բարդանում, և մեկի զոհ դառնալու ռիսկերը բավականին մեծ են: Այնուամենայնիվ, եթե հետևեք մի քանի պարզ կանոնների, պետք է խուսափել ֆինանսական հանցագործությունների զոհ դառնալուց:
- Միշտ ստուգեք այն ընկերությանը կամ անհատին, որն առաջարկում է ձեզ ապրանքներ, նախքան որևէ գնումներ կատարելը.
- Երբեք մի տրամադրեք անձնական կամ գաղտնի տեղեկատվություն հեռախոսով.
- Միշտ ստուգեք ընկերության առցանց ակնարկները նախքան գնում կատարելը: Google-ը ձեր լավագույն ընկերն է.
- Երբեք մի սեղմեք հղումների վրա կամ բացեք կցորդները այն էլ. նամակներում, որոնք չէիք ակնկալում ստանալ կամ որոնք գալիս են անհայտ ուղարկողից.
- Երբեք մի կատարեք առցանց վճարումներ և մի կատարեք առցանց բանկային ծառայություններ, եթե միացված եք հանրային Wi-Fi-ին, քանի որ ձեր տեղեկատվությունը հեշտությամբ կարող է գողացվել:
- Զգույշ եղեք կեղծ կայքերից. նախքան դրանց վրա սեղմելը պատշաճ կերպով ստուգեք հղումները.
- Զգույշ եղեք այլ մարդկանց թույլ տալով օգտագործել ձեր բանկային հաշիվը.
- Զգույշ եղեք մեծ գումարների հետ կապված կանխիկ գործարքներից, քանի որ կան շատ ավելի ապահով վճարման եղանակներ.
- Զգույշ եղեք գործարքների նկատմամբ, որոնք ներառում են երկրներ:
Ինչպե՞ս է ֆինանսական հանցագործությունը կապված ահաբեկչության ֆինանսավորման հետ:
Հոդված (3), 3 թվականի թիվ (1987) դաշնային օրենքը և 7 թվականի թիվ (2014) դաշնային օրենքը բացատրում են, թե ինչպես են ֆինանսական հանցագործությունները կապված ահաբեկչության ֆինանսավորման հետ: Յուրաքանչյուր ոք, ով դիտավորյալ կերպով կատարում է հետևյալ հանցագործություններից որևէ մեկը, մեղավոր կլինի ահաբեկչության ֆինանսավորման համար.
- Օրենքի 1-րդ հոդվածի 2-ին կետով նախատեսված արարքներից որևէ մեկը վերը նշված օրենքը;
- Եթե անձը գիտեր, որ միջոցներն ամբողջությամբ կամ մասամբ պատկանել են կամ նախատեսված են ահաբեկչական կազմակերպության, անձի կամ հանցագործության ֆինանսավորման համար, նույնիսկ եթե նրանք մտադիր չեն եղել թաքցնել դրա ապօրինի ծագումը.
- Անձ, ով միջոցներ է տրամադրում ահաբեկչական գործողությունների կամ ահաբեկչական կազմակերպությունների ֆինանսավորման համար.
- Անձ, ով տրամադրել է միջոցներ, որոնց միջոցով միջոցներ ձեռք կբերվեն՝ դրանք ահաբեկչական գործողությունների համար օգտագործելու համար.
- Անձ, ով կատարում է վերը նշված գործողությունները ահաբեկչական կազմակերպությունների անունից՝ լավ իմանալով դրանց իրական էությունը կամ ծագումը:
Ֆինանսական հանցագործության դեպքի ուսումնասիրություն
2018 թվականին բանկի ֆոնդային բորսայի բաժնի 37-ամյա պակիստանցի տնօրենը մեղադրվել է այն բանում, որ. 541,000-ամյա հայրենակից գործարարից վերցնելով 36 դրամ կաշառք. Մեղադրանքների համաձայն՝ գործարարը կաշառք է տվել, որպեսզի նա կարողանա գնել վեց տարբեր ընկերությունների չլուծարված բաժնետոմսեր, որոնք առևտուր էին անում Պակիստանի շուկայում, բայց մեծ պահանջարկ չունեին տարբեր ժամանակահատվածներում:
Այս դեպքը կաշառակերության և ներքին առևտրի դասական օրինակ է։ Բարեբախտաբար երկու տղամարդկանց, ա dubai Առաջին ատյանի դատարանը նրանց արդարացրել է բոլոր մեղադրանքները և մերժել նրանց դեմ հարուցված քաղաքացիական հայցը։
Ինչպե՞ս կարող է մեր փաստաբանական գրասենյակը օգնել ֆինանսական հանցագործության դեպքում:
Մեր տարածաշրջանային ֆինանսական հանցագործությունների թիմը բաղկացած է քաղաքացիական իրավունքի և ընդհանուր իրավունքի տարբեր իրավասությունների իրավաբաններից, արաբերեն և անգլերեն լեզվով խոսողներից, ովքեր ունեն միջազգային և տարածաշրջանային փորձ: Այս բարձր արդյունավետությամբ թիմի շնորհիվ մեր հաճախորդները օգտվում են իրենց անհրաժեշտ համապարփակ ծառայությունից՝ սկսած նախնական խորհրդատվությունից մինչև արաբերեն կամ անգլերեն լեզուներով նախագիծ կազմելը. շահերի պաշտպանություն դատարանում.
Բացի այդ, մեր թիմը սերտ հարաբերություններ ունի տեղական և միջազգային կառավարական մարմինների հետ և պարբերաբար օգտագործում է այդ կապերը ֆինանսական հանցագործությունների հետ կապված հաճախորդների գործերը վարելիս:
Ինչպես փաստաբանները կարող են օգնել ֆինանսական հանցագործության դեպքում
Իրավաբաններ Նրանք անգնահատելի են ֆինանսական հանցագործությունների գործերում, քանի որ դրանք տրամադրում են խորհրդատվություն և աջակցություն տվյալ հարցի հետաքննության և օրինական ներկայացուցչություն գործի մեջ ներգրավված կողմերի համար: Բացի այդ, կախված յուրաքանչյուր դեպքի առանձնահատկություններից, նրանք կաշխատեն մեղադրանքները հանելու կամ տուժող կողմի փոխհատուցումը վերականգնելու ուղղությամբ:
