ego laund bụ usoro ime nnukwu nchikota nke ego- sitere na ya omempụ ọrụ dị ka ịzụ ahịa ọgwụ ọjọọ ma ọ bụ ego ndị na-eyi ọha egwu - pụtara na ọ na-abịa ziri ezi isi mmalite ma ọ bụ ihe omume. Ọ bụ nnukwu nsogbu zuru ụwa ọnụ na Ndị ọkàiwu nwere ike ịrụ ọrụ dị mkpa n'ịlụ ọgụ.

Nchịkọta nke Mwepu Ego

Ịkwụnye ego na-emekarị na usoro atọ: ọnyịnye, na-ekpuchi, na mwekota.
n'oge ọnyịnye, ndị omempụ na-ebu ụzọ webata ego "unyi" enwetara site na ihe omume iwu na-akwadoghị n'ime usoro ego ziri ezi. Nke a na-agụnyekarị ịgbasa nnukwu na-abanye n'ime obere nchikota nke na-adịkarịghị ebuli ọkọlọtọ uhie.
na na-ekpuchi oge, onye omempụ ahụ na-etinye aka na azụmahịa ego dị mgbagwoju anya iji wepụ ego ahụ na iwu na-akwadoghị isi iyi. Nke a na-eji ụzọ dị ka nnyefe waya esenidụt ma ọ bụ ịkpata ego site shei ụlọ ọrụ.
N'ikpeazụ, n'oge mwekota, ego na-abanyeghachi n'ọnọdụ akụ na ụba ziri ezi n'ọdịdị ka ziri ezi ego azụmahịa. N'oge a, ihe omempụ emela ego ahụ nke ọma.
A na-ejikarị usoro eji eme ihe igbala ego gụnyere atụmatụ dabere n'ahịa, iji casinos na azụmahịa ụlọ, imepụta shei na ụlọ ọrụ n'ihu, ịre ahịa, na iji ụzọ ịkwụ ụgwọ ọhụrụ dị ka cryptocurrencies.
Ọnụ ọgụgụ nke igbala ego zuru ụwa ọnụ bụ oke. Site na atụmatụ ụfọdụ, ihe dị ka ijeri $800 ruo trillion $2 ka a na-akwapụ n'ụwa niile kwa afọ, na-eme 2% ruo 5% nke GDP zuru ụwa ọnụ.
Banks, ego mgbanwe ego, casinos, ezigbo ala na ụlọ ọrụ, cryptocurrency mgbanwe, na ọbụna ndị ọkàiwu nwere ike na mberede mee ka ego mwepu site na ịghara ime ezigbo nlezianya n'ihi azụmahịa na ndị ahịa na-enyo enyo, nakwa dị ka amaghị ihe dị iche iche. ụdị aghụghọ na ndekọ ego nke na-akwado usoro ahụ.

Ihe si na mwepu ego pụta

Mwepụ ego na-akwado mpụ ahaziri ahazi ma nwee mmetụta na-adịghị mma nke ọha:

Ọ na-enye ego dị mkpa maka ihe egwu omempụ mmemme dị ka ọgwụ ịzụ ahịa, na-eyi ọha egwu mwakpo, ịzụ ahịa ngwá agha, nrụrụ aka, na ọbụna igbu ọchụ.
Nnukwu ịpụnarị ụtụ isi na-emebi ihe dị oke mkpa ego ọha achọrọ maka akụrụngwa, agụmakwụkwọ, mmemme ahụike na ọrụ ọha ndị ọzọ.
Ọ na-agbagọ nke ukwuu azụmahịa mba ụwa na data akụ na ụba site n'ịgbanwe mmalite na ebe ọ na-aga ego kwagara n'ofe oke.
Ịgbanye ọtụtụ ijeri dollar n'ahịa n'ahịa okomoko na-ebuli ọnụ ahịa ụlọ, na-akawanye njọ ahaghị nhata na enweghị ebe obibi.
Site n'ikpuchi njirimara ndị mmadụ na ikpuchi nwe ya, ọ na-eme ka nrụrụ aka nke ọha na eze kwado, na-emebi ajụjụ ọnụ, ma na-eyi nchekwa obodo egwu.

“Iwepụ ego n'iyi bụ ihe na-akpata mpụ ahaziri ahazi. E wezụga ya, alaeze ukwu ndị omempụ gburugburu ụwa ga-adaba.” - John Cassara, ọkachamara n'ịkwapụ ego na onye bụbu onye ọrụ ọgụgụ isi US

Maka ndị mmadụ n'otu n'otu na ụlọ ọrụ ndị ejidere na-enyere ndị na-eme ego aka n'iwu, ma n'amaghị ama ma ọ bụ n'amaghị ama, nsonaazụ ya dịkwa oke njọ:

Ahụhụ ego siri ike Ọtụtụ mgbe na nde dollar maka ọdịda usoro na njikwa AML.
siri mmebi aha aha maka ma ndị mmadụ n'otu n'otu na ụlọ ọrụ ego metụtara.
Enwere ike ifriizi ma ọ bụ ọbụna mwepu nke akụ ọ bụla e nwetara n'ego mịrị ego.
Mkpebi mkpọrọ ogologo na ikpe maka mpụ ego ma ọ bụ ụgwọ ego metụtara ya.

Iwu mgbochi mwepu ego (AML).

Iji luso nnukwu nsogbu a ọgụ, ọtụtụ mba nwere ụkpụrụ na ụlọ ọrụ gbadoro anya na ịchọpụta na igbochi mpụ ego:

United Arab Emirates nwere usoro iwu siri ike iji luso mpụ ego ọgụ, kwekọọ n'ụkpụrụ mba ụwa, ọkachasị ndụmọdụ nke Financial Action Task Force (FATF).

Iwu AML (Iwu Federal-Iwu nke 20 nke 2018): Nke a bụ iwu izizi maka AML na UAE. Ọ na-akọwa mmebi iwu ego ma na-edozi usoro iwu maka igbochi na ntaramahụhụ nke ọrụ ịkwanye ego. Iwu ahụ na-ekpuchi ọtụtụ mmebi iwu amụma (mpụ ndị na-akpata ego na-akwadoghị) ma metụtakwa ụlọ ọrụ dị iche iche, gụnyere ụlọ ọrụ ego, azụmaahịa na ọrụ ndị na-abụghị nke ego họpụtara, yana ndị otu anaghị akwụ ụgwọ.

Ntuziaka Central Bank: UAE Central Bank na-enye ntụziaka zuru ezu na akwụkwọ ozi nye ụlọ ọrụ ego, na-enye usoro maka ịdị uchu nke ndị ahịa, nlekota azụmahịa, na ịkọ akụkọ azụmahịa na-enyo enyo. Achọrọ ụlọ ọrụ ego ka ha guzobe usoro ime na usoro njikwa iji chọpụta na ịkọ akụkọ ihe omume enyo enyo.

Na-ekwupụta azụmahịa enyo enyo: A chọrọ ndị ụlọ ọrụ ka ha kọọ ngwa ngwa maka ọrụ ọ bụla a na-enyo enyo na ha na-ere ego na UAE Financial Intelligence Unit (FIU). FIU na-arụ ọrụ n'okpuru Central Bank na ọ na-ahụ maka ịnata, nyochaa na ikesa ozi metụtara ịwepu ego ma ọ bụ ego ndị na-eyi ọha egwu.

Nkwado Mba Nile: UAE na-arụsi ọrụ ike na mbọ mba ụwa iji luso mpụ ego ọgụ na ego ndị na-eyi ọha egwu. Ọ kwadoro ọtụtụ mgbakọ mba ụwa ma bụrụ onye so na Gulf Cooperation Council Anti-Money Laundering na Combating the Financing of Terrorism Commission.

ntaramahụhụ na mmanye: Iwu AML na-enye iwu ntaramahụhụ siri ike maka mmejọ mpụ ego, gụnyere nra na nga. Enyere ndị ọka ikpe UAE na ụlọ ọrụ mmanye iwu ikike nyocha na ikpe ikpe gbasara mpụ ego.

Nleba anya na nnabata na-aga n'ihu: Ụlọ ọrụ ego na ụlọ ọrụ ndị ọzọ a na-akwụ ụgwọ ga-eduzi nleba anya na-aga n'ihu na mmekọrịta azụmahịa ha ma rụọ ọrụ nke ọma ebe achọpụtara ihe egwu dị elu.

Ntụle na njikwa ihe egwu: A chọrọ ndị ụlọ ọrụ ka ha na-eme nyocha ihe ize ndụ mgbe niile iji ghọta na jikwaa ikpughe ha na ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu.

Ọzụzụ na Mmata: Enyere usoro ọzụzụ ọzụzụ oge niile maka ndị ọrụ nke ụlọ ọrụ ego na ndị na-abụghị ego iji hụ na ha maara ụkpụrụ AML ma nwee ike ịchọpụta nke ọma na ịkọ akụkọ ihe omume na-enyo enyo.

Ihe atụ n'ezie nke omume mmanye na UAE na-egosi mkpebi mba ahụ n'ịlụso mpụ ego ọgụ. Dịka ọmụmaatụ, UAE ahụla ikpe dị elu ebe a na-ata ụlọ ọrụ ego ụgwọ maka anaghị erube isi n'iwu AML.

Iwu AML nke UAE bụ nke zuru oke ma mebere ya iji gbochie, chọpụta, na gbaa akwụkwọ maka mmemme mpụ ego. Ha na-egosipụta mkpebi obodo ahụ n'ịkwado iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego ya na ọnọdụ ya na mba ụwa.

Otú ọ dị, na mgbagwoju anya na-arịwanye elu nke atụmatụ ịwepụ ego, a ka nwere nnukwu ohere nhazi nke ndị ọkàiwu nwere ike inye aka mejupụta site na mmata kwesịrị ekwesị na njikwa ihe egwu na-arụ ọrụ nke ọma, na-akwado. mgbochi ego ịpụnara ego UAE atumatu.

Onye ọka iwu na-emebi ego na-enye ọrụ iwu dị oke mkpa metụtara mpụ ego dị mgbagwoju anya

Mwepụ ego na-agụnye ikpuchi ego ezighi ezi ma ọ bụ mee ka ha yie ihe ziri ezi site na azụmahịa dị mgbagwoju anya. Ọ na-enyere ndị omempụ aka izobe ma jiri ego enwetara site na mmemme iwu na-akwadoghị dị ka igwu wayo, ịtụ ụtụ isi, ma ọ bụ ego ndị na-eyi ọha egwu. Dị ka mba ụwa na-emegide mpụ ego (AML) ụkpụrụ na-akawanye njọ, ndị ọchụnta ego yana ndị mmadụ n'otu n'otu na-enweta ntaramahụhụ siri ike maka enweghị nnabata ma ọ bụ itinye aka ozugbo na atụmatụ ịchụ ego. Na gburugburu ebe a, ọrụ nke ndị ọkachamara gbasara iwu dị oke mkpa.

Ndị ọka iwu na-emebi ego nwere ihe ọmụma ọkachamara gbasara iwu dị mgbagwoju anya na ụkpụrụ na-achịkwa mgbagwoju anya mpụ ego na UAE. Ma na-anọchite anya ndị ahịa chere ụgwọ ma ọ bụ na-enye ndụmọdụ nnabata nke ọma, ha na-ebuga ọtụtụ ọrụ dị mkpa. Nke a gụnyere ịduzi ndị ahịa site na nyocha, iwulite nchekwa iwu siri ike, yana ịhazi usoro AML na atụmanya iwu siri ike.

Ntaramahụhụ iwu siri ike dị

Ndị mmadụ n'otu n'otu a mara ikpe maka ebubo mpụ ego na-eche ajọ mpụ na-akpata n'ụwa niile. Ntaramahụhụ dị iche iche n'ofe ikike mana ọ na-agụnyekarị:

Nnukwu ntaramahụhụ ego ruru okpukpu abụọ nke ego a kpara akpa.
Ngwongwo zuru oke nhapụ gụnyere akụrụngwa, ụgbọ ala, azụmahịa, na ego akwụ ụgwọ ụlọ akụ.
Afọ nke mkpọrọ dabere n'ihe ndị dị ka ego a kpara akpa na akụkọ mpụ.

Maka azụmahịa, nsonaazụ gụnyere nra dị arọ, akwụkwọ ikike arụrụ arụ ọrụ, ụlọ ọrụ gbasasịa, na ụgwọ onye ọ bụla maka ndị nduzi kwekọrọ. Ịmara nke ọma na-enyere aka n'ịkwapụ ego na-edugakwa na miri emi mmebi aha aha. Site n'ikike nleba anya ego dị elu, ndị ọka iwu na-achọpụta na ọ ga-ekwe omume ịmalite ikpe.

"Ịgbachi nkịtị bụ ngwa agha ha, nzuzo nzuzo nke ndị ahịa ha bụ ọta megide ikpe ziri ezi." – Onyeikpe na-ahụ maka ikpe mpụ ego

Ihe Mere Nnọchiteanya Iwu Ji Dị Mkpa

Ịgagharị nyocha na ebubo mpụ ego na-enweghị agbachitere iwu ọkachamara dị oke egwu. Dị ka ọkàiwu in UAE, onye nkwado [Hassan Elhais]], "Nzọụkwụ mbụ kacha ezi uche dị na ya bụ itinye aka na ọkachamara n'iwu ọkachamara". Nghọta miri emi ha gbasara ụkpụrụ nnabata ego bara uru. Ha na-enyekwa:

Nzaghachi nyocha ozugbo

Ozugbo ndị ọchịchị bidoro ajụjụ, ndị ọka iwu na-etinye ngwa ngwa na-enyere aka ịkọ akụkọ na-agbagha izi ezi nke ebubo n'oge mbido mbụ.

Nyocha ihe akaebe

Nyochaa nke ọma akaebe gbara akwụkwọ na-ekpughe ihe ekwekọghị ekwekọ iji mebie ebubo. Na-enweghị nyocha iwu ozugbo ka ejidechara, akụ na-akwado azụmahịa na ihe eji ebi ndụ na-anọgide na-ajụkarị oyi.

Na-eme ka ndị ọka iwu kwenye

Ndị ọka iwu nwere nkà na-ekwurịta okwu na ndị ọka iwu, na-akọwapụta adịghị ike na-egosi ma na-eduzi ha n'ịkwụsị ikpe ma ọ bụ ibelata ntaramahụhụ.

Nchekwa ụlọ ikpe

Ha na-agbachitere ndị ahịa nke ọma n'ụlọ ikpe site na ịwakpo ebubo ebubo ma ọ bụrụ na ebubo na-aga n'ihu. Nke a na-agụnye ịgba akaebe na-agbagha agbagha.

Ntuziaka na-arụ ọrụ na ọrụ AML

Na mgbakwunye na agbachitere mpụ siri ike, ndị ọka iwu na-emebi ego na-enye ntụzịaka na-arụsi ọrụ ike na ọrụ iwu gburugburu ụkpụrụ dị mgbagwoju anya. Ha na-enye ndụmọdụ ahaziri ahazi na nnabata usoro kacha mma iji chọpụta ma gbochie iji ọwa ziri ezi. Ihe ndị a na-ahụkarị gụnyere:

Ịhazi usoro mkpesa AML, nyocha nke ime na usoro ịdị uchu kwesịrị ekwesị dabara na nke ọhụrụ Ntuziaka FATF.
Ndị ọrụ ọzụzụ ka ha mata na ịkọ akụkọ ngwa ngwa enyo azụmahịa site na SAR na ọwa ngosi amanyere iwu ndị ọzọ.
Na-akwado usoro KYC kwa oge na-agba mbọ hụ usoro nyocha nke ndị ahịa akaụntụ maka mgbanwe achọpụtara ihe ize ndụ mwepu ego na ụdịdị.

Mpaghara Ọpụrụiche Ndị Ọzọ

N'iji amamihe dị mgbagwoju anya na nka na ikike, ndị ọka iwu na-emebi ego na-enyekwa aka na mpaghara ndị ọzọ:

Enyemaka mgbake akụ mgbe kefriza ma ọ bụ ọdịdọ site na ịgba akwụkwọ.
Ịrịọ iwu regulator na nchịkwa nchịkwa site n'igosi emezighị emezi nke usoro na idepụta nkwekọrịta mmezi.
Na-agbachitere arịrịọ mmịpụta na ndụmọdụ na usoro nkwado mba ụwa na nyocha nke oke oke na-agbasa ọtụtụ mba.
Nyocha gbasara akwụkwọ akụkọ nke akaụntụ, nkwekọrịta na mgbanwe iji chọpụta mgbagha ma ọ bụ nhọrọ ọpụpụ mgbe ị na-ekpughe ego ndị itinye ego na-akwadoghị.

Ịhọrọ ndụmọdụ gbasara iwu ziri ezi

N'ịbụ ndị ọkachamara ego na nke iwu pụrụ iche na-achọsi ike dị otú ahụ, ịkpachara anya maka ịdị uchu na nhọrọ ndụmọdụ bụ ihe amamihe dị na ya dịka ọkwa ahụmahụ na-ejikwa okwu AML maka mpaghara ụfọdụ, usoro ụgwọ, yana ndekọ ndekọ n'ozuzu ya na-enweta nsonaazụ dị mma.

Ndị ọka iwu na-apụnara mmadụ ego na-enye enyemaka pụrụiche nke ukwuu, na-eme ka nka na-akpachapụ anya site na nnukwu mkpughe na ọzụzụ. Site n'ịdụ ndị ahịa ọdụ na nyochaa azụmahịa ndị dị mgbagwoju anya, ha na-arụ ọrụ bara uru nke ukwuu - na-akọwapụta ọrụ na njedebe maka azụmahịa ebe na-echekwa ikike onye ọ bụla. Nkà ha ịgbachitere ma ọ bụ ịgba akwụkwọ ebubo mpụ ego na-emetụtakwa nsonaazụ ndị eboro ebubo.

N'ozuzu na gburugburu ebe nwere ụkpụrụ nchịkwa na-agbanwe mgbe niile yana ụgwọ ntaramahụhụ na-abawanye, idowe ndị ndụmọdụ gbasara iwu ntụkwasị obi na nnabata ego na ihe ndị metụtara mpụ ego ka dị oke mkpa.