Áreiðanleikakönnun og bakgrunnsrannsóknir

stunda ítarlega áreiðanleikakönnun og bakgrunnsrannsóknir er mikilvægur þáttur í upplýstri ákvarðanatöku í ýmsum viðskiptalegum, lagalegum og mannlegum samhengi. Þessi alhliða handbók nær yfir lykilskilgreiningar, markmið, tækni, heimildir, greiningaraðferðir, forrit, ávinning, bestu starfsvenjur, verkfæri og úrræði sem tengjast áreiðanleikakönnunarferlinu.

Hvað er áreiðanleikakönnun?

  • Áreiðanleikakönnun vísar til vandlegrar rannsóknar og sannprófunar upplýsinga áður en löglegir samningar eru undirritaðir, viðskiptasamningum er lokað, farið í fjárfestingar eða samstarf, ráðningar umsækjenda og aðrar mikilvægar ákvarðanir.
  • Það nær yfir a úrval bakgrunnsathugana, rannsókna, úttekta og áhættumats miðar að því að afhjúpa hugsanleg málefni, skuldbindingar eða áhættuáhættu, þar með talið mat bestu starfsvenjur innheimtu við mat á hugsanlegum viðskiptaaðilum eða kaupmarkmiðum.
  • Áreiðanleikakönnun nær lengra en grunnskimanir að fela í sér strangari endurskoðun á fjármála-, laga-, rekstrar-, orðspors-, eftirlits- og öðrum sviðum, svo sem hugsanlegri peningaþvættisstarfsemi sem krefst lögfræðingur vegna peningaþvættis.
  • Ferlið gerir hagsmunaaðilum kleift að staðfesta staðreyndir, sannreyna upplýsingar sem veittar eru og öðlast dýpri innsýn í fyrirtæki eða einstakling áður en samband er komið á eða gengið frá viðskiptum.
  • Viðeigandi áreiðanleikakönnun skiptir sköpum fyrir draga úr áhættu, koma í veg fyrir tap, tryggja að farið sé að, og taka stefnumótandi ákvarðanir byggðar á nákvæmum, alhliða upplýsingaöflun.

Markmið áreiðanleikakönnunar

  • Staðfesta upplýsingar veitt af fyrirtækjum og frambjóðendum
  • Afhjúpa óupplýst mál eins og málaferli, reglubrot, fjárhagsvandamál
  • Þekkja áhættuþætti og rauða fána snemma, þar með talið hugsanlegar hættur á vinnustað sem gætu leitt til Dæmi um launakjör eins og bakmeiðsli vegna óviðeigandi lyftinga.
  • Meta getu, stöðugleika og hagkvæmni samstarfsaðila
  • Staðfestu skilríki, hæfi og afrekaskrá einstaklinga
  • Vernda orðspor og koma í veg fyrir lagalega ábyrgð
  • Uppfylla kröfur reglugerðar fyrir AML, KYC osfrv.
  • Styðja fjárfestingar, ráðningar og stefnumótandi ákvarðanir
1 áreiðanleikakannanir
2 áreiðanleikakönnun
3 málaferli fjárhagsvandamál

Tegundir áreiðanleikakönnunar

  • Fjárhagsleg og rekstrarleg áreiðanleikakönnun
  • Bakgrunnsathuganir og tilvísunarathuganir
  • Orðsporsáreiðanleikakönnun og fjölmiðlaeftirlit
  • Umsagnir um reglufylgni og eftirlitsskoðun
  • Áhættumat þriðja aðila á samstarfsaðilum og söluaðilum
  • Réttarrannsóknir vegna svika og misferlis

Sérfræðingar í iðnaði sérsníða umfang út frá sérstökum viðskiptategundum og ákvörðunarþörfum. Dæmi um áherslusvið eru:

  • Samruni og yfirtökur á kauphlið/söluhlið
  • Séreigna- og áhættufjármagnssamningar
  • Fjárfestingar í atvinnuhúsnæði
  • Að taka þátt í áhættusömum viðskiptavinum eða söluaðilum
  • Partnerskimun í samrekstri
  • C-suite og leiðtogaráðningar
  • Hlutverk trausts ráðgjafa

Áreiðanleikakönnunartækni og heimildir

Alhliða áreiðanleikakönnun nýtir bæði rannsóknartæki á netinu og ótengdar upplýsingaveitur, ásamt mannlegri greiningu og sérfræðiþekkingu.

Leit í opinberum skrám

  • Dómsskjöl, dómar og málaferli
  • UCC skráningar til að bera kennsl á skuldir og lán
  • Fasteignahald og veð í fasteignum
  • Fyrirtækjaskrár – stofnanir, veð, vörumerki
  • Gjaldþrotaskipti og skattveð
  • Hjónabands-/skilnaðarskrár

Aðgangur að gagnagrunni

  • Lánshæfisskýrslur frá Experian, Equifax, Transunion
  • Refsidómar og stöðu kynferðisbrotamanna
  • Saga einkamála
  • Starfsleyfi stöðu og agaskrár
  • Vélknúin farartæki
  • Notaskrár – heimilisfangsferill
  • Dánarskýrslur/skilorð

Greining fjármálaupplýsinga

  • Söguleg reikningsskil
  • Óháðar endurskoðunarskýrslur
  • Greining á helstu fjármála hlutföll og þróun
  • Endurskoðun rekstraráætlana
  • Spáforsendur og módel
  • Stórstafatöflur
  • Lánsfjárskýrslur og áhættumat
  • Gögn greiðslusögu

Rannsóknir á netinu

  • Eftirlit með samfélagsmiðlum - tilfinning, hegðun, sambönd
  • Lénaskráningar tengja saman einstaklinga og fyrirtæki
  • Dökkt vefeftirlit fyrir gagnaleka
  • Niðurstöðusíður leitarvéla (SERP) greining
  • Endurskoðun á netverslunarsíðum og farsímaöppum

Rauða fána auðkenning

Að greina rauða fána snemma gerir hagsmunaaðilum kleift að draga úr áhættu með sérsniðnum áreiðanleikakönnunarferlum.

Fjárhagslegir rauðir fánar

  • Léleg lausafjárstaða, framlenging, ósamræmi
  • Síðbúin eða engin reikningsskil
  • Háar kröfur, lág framlegð, eignir sem vantar
  • Skert álit eða ráðleggingar endurskoðenda

Forysta og eignarhaldsvandamál

  • Vanhæfir stjórnarmenn eða „rauðflöggaðir“ hluthafar
  • Saga misheppnaðra fyrirtækja eða gjaldþrota
  • Ógegnsætt, flókið lagaskipulag
  • Skortur á arftakaáætlun

Reglugerðar- og fylgniþættir

  • Fyrri viðurlög, málsókn eða samþykkisfyrirmæli
  • Vanskil við leyfisveitingar og gagnaöryggissamskiptareglur
  • GDPR annmarkar, umhverfisbrot
  • Útsetning í mjög reglubundnum geirum

Orðsporsáhættuvísar

  • Hækkuð gengi viðskiptavina
  • Neikvæðni á samfélagsmiðlum og PR kreppur
  • Léleg ánægja starfsmanna
  • Skyndilegar breytingar á einkunnum matsfyrirtækja

Umsóknir um áreiðanleikakönnun

Áreiðanleikakönnun gegnir mikilvægu hlutverki í mörgum aðgerðum og ferlum:

Samrunar og yfirtökur

  • Áhættuáhætta, verðlagning samninga, verðmætasköpunarstangir
  • Menningarjöfnun, varðveisluáhætta, samþættingaráætlun
  • Mægjandi málaferli eftir samruna

Mat söluaðila og birgja

  • Fjárhagsleg sjálfbærni, framleiðslugæði og sveigjanleiki
  • Netöryggi, reglufylgni og regluverk
  • Samfellu áætlanagerð, tryggingavernd

Skoðun viðskiptavina og samstarfsaðila

  • Kröfur gegn peningaþvætti (AML) fyrir reglur um Know Your Customer (KYC).
  • Endurskoðun refsiaðgerðalista - SDN, PEP tengingar
  • Skaðleg málaferli og fullnustuaðgerðir

Hæfileikaráðning

  • Bakgrunnsathuganir starfsmanna, starfsferill
  • Tilvísunarathuganir frá fyrrverandi yfirmönnum
  • Staðfesta menntunarskírteini

Önnur forrit

  • Nýjar ákvarðanir um aðgang að markaði og greining á landsáhættu
  • Vöruöryggi og forvarnir gegn ábyrgð
  • Kreppuundirbúningur og samskipti
  • Hugverkarvernd

Bestu starfsvenjur áreiðanleikakönnunar

Að fylgja kjarnastöðlum hjálpar til við að tryggja hnökralausa og árangursríka áreiðanleikakönnun:

Tryggja gagnsæi og samþykki

  • Útskýrðu ferli, umfang fyrirspurna og aðferðir fyrirfram
  • Halda trúnaði og persónuvernd gagna í gegnum öruggar rásir
  • Fáðu nauðsynleg skrifleg samþykki fyrirfram

Starfa þverfagleg teymi

  • Fjármála- og lögfræðingar, réttar endurskoðendur
  • Starfsfólk upplýsingatækniinnviða og regluvörslu
  • Ytri áreiðanleikakönnunarráðgjafar
  • Staðbundnir viðskiptafélagar og ráðgjafar

Samþykkja áhættutengda greiningarramma

  • Vigtið megindlegar mælingar og eigindlegar vísbendingar
  • Taktu inn líkur, viðskiptaáhrif, uppgötvunarlíkur
  • Uppfæra mat stöðugt

Sérsníddu stig og áherslur skoðunar

  • Notaðu áhættustigaaðferðir tengdar tengslum eða viðskiptavirði
  • Miðaðu við meiri athugun fyrir hærri fjárfestingar í dollara eða ný landsvæði

Notaðu endurtekna nálgun

  • Byrjaðu á kjarnaskimun, stækkaðu til alhliða eins og við á
  • Borða niður tiltekin svæði sem þarfnast skýringar

Kostir áreiðanleikakönnunar

Þó að áreiðanleikakönnun feli í sér umtalsverða fjárfestingu í tíma og fjármagni, langtímaávinningurinn vegur þyngra en kostnaðurinn. Helstu kostir eru:

Áhættuminnkun

  • Minni líkur á að aukaverkanir eigi sér stað
  • Fljótari viðbragðstími til að taka á málum
  • Lágmörkuð lagaleg, fjárhagsleg og orðsporsskuldbinding

Upplýstar stefnumótandi ákvarðanir

  • Innsýn til að betrumbæta markval, verðmat og samningsskilmála
  • Þekkt verðmætasköpun, samlegðaráhrif tekna
  • Samræmdar sýn milli samrunaaðila

**Traust og uppbygging tengsla**

  • Traust á fjárhagslegri stöðu og getu
  • Sameiginlegar væntingar um gagnsæi
  • Grunnur fyrir árangursríkar samþættingar

Regulatory Compliance

  • Að fylgja laga- og iðnaðarreglum
  • Forðastu sektir, málaferli og leyfissviptingar

Forvarnir gegn hættuástandi

  • Að takast á við ógnir með fyrirbyggjandi hætti
  • Þróun viðbragðsáætlana
  • Viðhalda samfellu í rekstri

Áreiðanleikakönnun úrræði og lausnir

Ýmsir þjónustuaðilar bjóða upp á hugbúnaðarvettvang, rannsóknarverkfæri, gagnagrunna og ráðgjafarstuðning fyrir áreiðanleikakannanir:

hugbúnaður

  • Skýtengd sýndargagnaherbergi frá fyrirtækjum eins og Datasite og SecureDocs
  • Samhæfingarkerfi áreiðanleikakönnunar – DealCloud DD, Cognevo
  • Mælaborð áhættuvöktunar frá MetricStream, RSA Archer

Fagþjónustunet

  • „Big Four“ endurskoðunar- og ráðgjafafyrirtæki – Deloitte, PwC, KPMG, EY
  • Tískuverslanir áreiðanleikakannanir – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
  • Samstarfsaðilar einkarannsókna eru fengnir um allan heim

Upplýsinga- og upplýsingagagnagrunnar

  • Skaðlegar fjölmiðlaviðvaranir, eftirlitsskrár, fullnustuaðgerðir
  • Gögn um pólitískt útsettar manneskjur, listar yfir refsiaðgerðir
  • Staðbundnar og alþjóðlegar fyrirtækjaskrár

Samtök iðnaðarins

  • Global Investigations Network
  • Alþjóða áreiðanleikakönnunarstofnunin
  • Erlend öryggisráðgjafaráð (OSAC)

4 fjárhagsleg og rekstrarleg áreiðanleikakönnun
5 auðkenni rauðra fána
6 uppgötva rauða fána snemma

Lykilatriði

  • Áreiðanleikakönnun nær yfir bakgrunnsathuganir sem miða að því að greina áhættu áður en meiri háttar ákvarðanir eru teknar
  • Markmiðin fela í sér löggildingu upplýsinga, auðkenningu útgáfu, viðmiðunargetu
  • Algengar aðferðir fela í sér leit í opinberum skjölum, sérsniðnar sannprófanir, fjárhagslegar greiningar
  • Að viðurkenna rauða fána snemma gerir kleift að draga úr áhættu með kostgæfni
  • Áreiðanleikakönnun gegnir mikilvægu hlutverki í stefnumótandi aðgerðum eins og M&A, vali söluaðila, ráðningu
  • Ávinningurinn felur í sér upplýstar ákvarðanir, minnkun áhættu, uppbygging tengsla og fylgni við reglur
  • Að fylgja bestu starfsvenjum tryggir skilvirka, hágæða áreiðanleikakönnun

Með möguleika á að skila umbreytandi ávinningi þvert á rekstrar-, laga- og fjármálasvið, arðsemi áreiðanleikakönnunarfjárfestinga gerir kostnaðinn vel þess virði. Með því að nota nýjustu tækin og tæknina á sama tíma og þau fylgja kjarnastöðlum gerir stofnunum kleift að hámarka verðmæti.

Algengar spurningar um áreiðanleikakönnun

Hver eru nokkur helstu áherslusvið fyrir fjárhagslega og rekstrarlega áreiðanleikakönnun?

Lykilsvið fela í sér sögulega greiningu reikningsskila, gæðamat á tekjum, hagræðingu veltufjár, endurskoðun spálíkana, verðsamanburð, vettvangsheimsóknir, birgðagreiningu, mat á upplýsingatækniinnviðum og staðfestingu á fullnægjandi tryggingum.

Hvernig skapar áreiðanleikakönnun verðmæti í samruna og yfirtökum?

Áreiðanleikakönnun gerir kaupendum kleift að sannreyna fullyrðingar seljanda, bera kennsl á verðmætasköpun eins og tekjuauka og kostnaðarsamlegðaráhrif, styrkja samningastöðu, betrumbæta verðlagningu, flýta fyrir samþættingu eftir lokun og lágmarka skaðleg óvænt vandamál eða vandamál.

Hvaða aðferðir hjálpa til við að rannsaka svikahættu með áreiðanleikakönnun?

Verkfæri eins og réttarbókhald, uppgötvun fráviks, óvæntar úttektir, tölfræðilegar sýnatökuaðferðir, greiningar, trúnaðarlínur og atferlisgreining hjálpa til við að meta líkur á svikum. Bakgrunnsathuganir á stjórnun, mat á hvötum og viðtöl um uppljóstrara gefa frekari merki.

Hvers vegna er áreiðanleikakönnun mikilvæg þegar þú ferð um borð í samstarfsaðila þriðja aðila?

Með því að endurskoða fjárhagslega sjálfbærni, samræmisramma, öryggisreglur, rekstrarsamfelluáætlanir og tryggingavernd gerir stofnunum kleift að meta innbyggða áhættu í netum söluaðila og birgja á grundvelli traustra viðmiða.

Hvaða úrræði eru í boði fyrir alþjóðlegar bakgrunnsathuganir?

Sérhæfð rannsóknarfyrirtæki viðhalda alþjóðlegum gagnagrunnum, aðgangi að gögnum innanlands, fjöltyngdum rannsóknarmöguleikum og staðbundnum samstarfsaðilum til að fá alþjóðlega bakgrunnsathugun sem nær yfir málaferli, sannprófun á skilríkjum, fjölmiðlavöktun og eftirlitsskimun.

Fyrir brýn símtöl og WhatsApp 971506531334 + 971558018669 +

Flettu að Top