stunda ítarlega áreiðanleikakönnun og bakgrunnsrannsóknir er mikilvægur þáttur í upplýstri ákvarðanatöku í ýmsum viðskiptalegum, lagalegum og mannlegum samhengi. Þessi alhliða handbók nær yfir lykilskilgreiningar, markmið, tækni, heimildir, greiningaraðferðir, forrit, ávinning, bestu starfsvenjur, verkfæri og úrræði sem tengjast áreiðanleikakönnunarferlinu.

Hvað er áreiðanleikakönnun?

Áreiðanleikakönnun vísar til vandlegrar rannsóknar og sannprófunar upplýsinga áður en löglegir samningar eru undirritaðir, viðskiptasamningum er lokað, farið í fjárfestingar eða samstarf, ráðningar umsækjenda og aðrar mikilvægar ákvarðanir.
Það nær yfir a úrval bakgrunnsathugana, rannsókna, úttekta og áhættumats miðar að því að afhjúpa hugsanleg málefni, skuldbindingar eða áhættuáhættu, þar með talið mat bestu starfsvenjur innheimtu við mat á hugsanlegum viðskiptaaðilum eða kaupmarkmiðum.
Áreiðanleikakönnun nær lengra en grunnskimanir að fela í sér strangari endurskoðun á fjármála-, laga-, rekstrar-, orðspors-, eftirlits- og öðrum sviðum, svo sem hugsanlegri peningaþvættisstarfsemi sem krefst lögfræðingur vegna peningaþvættis.
Ferlið gerir hagsmunaaðilum kleift að staðfesta staðreyndir, sannreyna upplýsingar sem veittar eru og öðlast dýpri innsýn í fyrirtæki eða einstakling áður en samband er komið á eða gengið frá viðskiptum.
Viðeigandi áreiðanleikakönnun skiptir sköpum fyrir draga úr áhættu, koma í veg fyrir tap, tryggja að farið sé að, og taka stefnumótandi ákvarðanir byggðar á nákvæmum, alhliða upplýsingaöflun.

Markmið áreiðanleikakönnunar

Staðfesta upplýsingar veitt af fyrirtækjum og frambjóðendum
Afhjúpa óupplýst mál eins og málaferli, reglubrot, fjárhagsvandamál
Þekkja áhættuþætti og rauða fána snemma, þar með talið hugsanlegar hættur á vinnustað sem gætu leitt til Dæmi um launakjör eins og bakmeiðsli vegna óviðeigandi lyftinga.
Meta getu, stöðugleika og hagkvæmni samstarfsaðila
Staðfestu skilríki, hæfi og afrekaskrá einstaklinga
Vernda orðspor og koma í veg fyrir lagalega ábyrgð
Uppfylla kröfur reglugerðar fyrir AML, KYC osfrv.
Styðja fjárfestingar, ráðningar og stefnumótandi ákvarðanir

Tegundir áreiðanleikakönnunar

Fjárhagsleg og rekstrarleg áreiðanleikakönnun
Bakgrunnsathuganir og tilvísunarathuganir
Orðsporsáreiðanleikakönnun og fjölmiðlaeftirlit
Umsagnir um reglufylgni og eftirlitsskoðun
Áhættumat þriðja aðila á samstarfsaðilum og söluaðilum
Réttarrannsóknir vegna svika og misferlis

Sérfræðingar í iðnaði sérsníða umfang út frá sérstökum viðskiptategundum og ákvörðunarþörfum. Dæmi um áherslusvið eru:

Samruni og yfirtökur á kauphlið/söluhlið
Séreigna- og áhættufjármagnssamningar
Fjárfestingar í atvinnuhúsnæði
Að taka þátt í áhættusömum viðskiptavinum eða söluaðilum
Partnerskimun í samrekstri
C-suite og leiðtogaráðningar
Hlutverk trausts ráðgjafa

Áreiðanleikakönnunartækni og heimildir

Alhliða áreiðanleikakönnun nýtir bæði rannsóknartæki á netinu og ótengdar upplýsingaveitur, ásamt mannlegri greiningu og sérfræðiþekkingu.

Leit í opinberum skrám

Dómsskjöl, dómar og málaferli
UCC skráningar til að bera kennsl á skuldir og lán
Fasteignahald og veð í fasteignum
Fyrirtækjaskrár – stofnanir, veð, vörumerki
Gjaldþrotaskipti og skattveð
Hjónabands-/skilnaðarskrár

Aðgangur að gagnagrunni

Lánshæfisskýrslur frá Experian, Equifax, Transunion
Refsidómar og stöðu kynferðisbrotamanna
Saga einkamála
Starfsleyfi stöðu og agaskrár
Vélknúin farartæki
Notaskrár – heimilisfangsferill
Dánarskýrslur/skilorð

Greining fjármálaupplýsinga

Söguleg reikningsskil
Óháðar endurskoðunarskýrslur
Greining á helstu fjármála hlutföll og þróun
Endurskoðun rekstraráætlana
Spáforsendur og módel
Stórstafatöflur
Lánsfjárskýrslur og áhættumat
Gögn greiðslusögu

Rannsóknir á netinu

Eftirlit með samfélagsmiðlum - tilfinning, hegðun, sambönd
Lénaskráningar tengja saman einstaklinga og fyrirtæki
Dökkt vefeftirlit fyrir gagnaleka
Niðurstöðusíður leitarvéla (SERP) greining
Endurskoðun á netverslunarsíðum og farsímaöppum

Rauða fána auðkenning

Að greina rauða fána snemma gerir hagsmunaaðilum kleift að draga úr áhættu með sérsniðnum áreiðanleikakönnunarferlum.

Fjárhagslegir rauðir fánar

Léleg lausafjárstaða, framlenging, ósamræmi
Síðbúin eða engin reikningsskil
Háar kröfur, lág framlegð, eignir sem vantar
Skert álit eða ráðleggingar endurskoðenda

Forysta og eignarhaldsvandamál

Vanhæfir stjórnarmenn eða „rauðflöggaðir“ hluthafar
Saga misheppnaðra fyrirtækja eða gjaldþrota
Ógegnsætt, flókið lagaskipulag
Skortur á arftakaáætlun

Reglugerðar- og fylgniþættir

Fyrri viðurlög, málsókn eða samþykkisfyrirmæli
Vanskil við leyfisveitingar og gagnaöryggissamskiptareglur
GDPR annmarkar, umhverfisbrot
Útsetning í mjög reglubundnum geirum

Orðsporsáhættuvísar

Hækkuð gengi viðskiptavina
Neikvæðni á samfélagsmiðlum og PR kreppur
Léleg ánægja starfsmanna
Skyndilegar breytingar á einkunnum matsfyrirtækja

Umsóknir um áreiðanleikakönnun

Áreiðanleikakönnun gegnir mikilvægu hlutverki í mörgum aðgerðum og ferlum:

Samrunar og yfirtökur

Áhættuáhætta, verðlagning samninga, verðmætasköpunarstangir
Menningarjöfnun, varðveisluáhætta, samþættingaráætlun
Mægjandi málaferli eftir samruna

Mat söluaðila og birgja

Fjárhagsleg sjálfbærni, framleiðslugæði og sveigjanleiki
Netöryggi, reglufylgni og regluverk
Samfellu áætlanagerð, tryggingavernd

Skoðun viðskiptavina og samstarfsaðila

Kröfur gegn peningaþvætti (AML) fyrir reglur um Know Your Customer (KYC).
Endurskoðun refsiaðgerðalista - SDN, PEP tengingar
Skaðleg málaferli og fullnustuaðgerðir

Hæfileikaráðning

Bakgrunnsathuganir starfsmanna, starfsferill
Tilvísunarathuganir frá fyrrverandi yfirmönnum
Staðfesta menntunarskírteini

Önnur forrit

Nýjar ákvarðanir um aðgang að markaði og greining á landsáhættu
Vöruöryggi og forvarnir gegn ábyrgð
Kreppuundirbúningur og samskipti
Hugverkarvernd

Bestu starfsvenjur áreiðanleikakönnunar

Að fylgja kjarnastöðlum hjálpar til við að tryggja hnökralausa og árangursríka áreiðanleikakönnun:

Tryggja gagnsæi og samþykki

Útskýrðu ferli, umfang fyrirspurna og aðferðir fyrirfram
Halda trúnaði og persónuvernd gagna í gegnum öruggar rásir
Fáðu nauðsynleg skrifleg samþykki fyrirfram

Starfa þverfagleg teymi

Fjármála- og lögfræðingar, réttar endurskoðendur
Starfsfólk upplýsingatækniinnviða og regluvörslu
Ytri áreiðanleikakönnunarráðgjafar
Staðbundnir viðskiptafélagar og ráðgjafar

Samþykkja áhættutengda greiningarramma

Vigtið megindlegar mælingar og eigindlegar vísbendingar
Taktu inn líkur, viðskiptaáhrif, uppgötvunarlíkur
Uppfæra mat stöðugt

Sérsníddu stig og áherslur skoðunar

Notaðu áhættustigaaðferðir tengdar tengslum eða viðskiptavirði
Miðaðu við meiri athugun fyrir hærri fjárfestingar í dollara eða ný landsvæði

Notaðu endurtekna nálgun

Byrjaðu á kjarnaskimun, stækkaðu til alhliða eins og við á
Borða niður tiltekin svæði sem þarfnast skýringar

Kostir áreiðanleikakönnunar

Þó að áreiðanleikakönnun feli í sér umtalsverða fjárfestingu í tíma og fjármagni, langtímaávinningurinn vegur þyngra en kostnaðurinn. Helstu kostir eru:

Áhættuminnkun

Minni líkur á að aukaverkanir eigi sér stað
Fljótari viðbragðstími til að taka á málum
Lágmörkuð lagaleg, fjárhagsleg og orðsporsskuldbinding

Upplýstar stefnumótandi ákvarðanir

Innsýn til að betrumbæta markval, verðmat og samningsskilmála
Þekkt verðmætasköpun, samlegðaráhrif tekna
Samræmdar sýn milli samrunaaðila

**Traust og uppbygging tengsla**

Traust á fjárhagslegri stöðu og getu
Sameiginlegar væntingar um gagnsæi
Grunnur fyrir árangursríkar samþættingar

Regulatory Compliance

Að fylgja laga- og iðnaðarreglum
Forðastu sektir, málaferli og leyfissviptingar

Forvarnir gegn hættuástandi

Að takast á við ógnir með fyrirbyggjandi hætti
Þróun viðbragðsáætlana
Viðhalda samfellu í rekstri

Áreiðanleikakönnun úrræði og lausnir

Ýmsir þjónustuaðilar bjóða upp á hugbúnaðarvettvang, rannsóknarverkfæri, gagnagrunna og ráðgjafarstuðning fyrir áreiðanleikakannanir:

hugbúnaður

Skýtengd sýndargagnaherbergi frá fyrirtækjum eins og Datasite og SecureDocs
Samhæfingarkerfi áreiðanleikakönnunar – DealCloud DD, Cognevo
Mælaborð áhættuvöktunar frá MetricStream, RSA Archer

Fagþjónustunet

„Big Four“ endurskoðunar- og ráðgjafafyrirtæki – Deloitte, PwC, KPMG, EY
Tískuverslanir áreiðanleikakannanir – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Samstarfsaðilar einkarannsókna eru fengnir um allan heim

Upplýsinga- og upplýsingagagnagrunnar

Skaðlegar fjölmiðlaviðvaranir, eftirlitsskrár, fullnustuaðgerðir
Gögn um pólitískt útsettar manneskjur, listar yfir refsiaðgerðir
Staðbundnar og alþjóðlegar fyrirtækjaskrár

Samtök iðnaðarins

Global Investigations Network
Alþjóða áreiðanleikakönnunarstofnunin
Erlend öryggisráðgjafaráð (OSAC)

4 fjárhagsleg og rekstrarleg áreiðanleikakönnun

Lykilatriði

Áreiðanleikakönnun nær yfir bakgrunnsathuganir sem miða að því að greina áhættu áður en meiri háttar ákvarðanir eru teknar
Markmiðin fela í sér löggildingu upplýsinga, auðkenningu útgáfu, viðmiðunargetu
Algengar aðferðir fela í sér leit í opinberum skjölum, sérsniðnar sannprófanir, fjárhagslegar greiningar
Að viðurkenna rauða fána snemma gerir kleift að draga úr áhættu með kostgæfni
Áreiðanleikakönnun gegnir mikilvægu hlutverki í stefnumótandi aðgerðum eins og M&A, vali söluaðila, ráðningu
Ávinningurinn felur í sér upplýstar ákvarðanir, minnkun áhættu, uppbygging tengsla og fylgni við reglur
Að fylgja bestu starfsvenjum tryggir skilvirka, hágæða áreiðanleikakönnun

Með möguleika á að skila umbreytandi ávinningi þvert á rekstrar-, laga- og fjármálasvið, arðsemi áreiðanleikakönnunarfjárfestinga gerir kostnaðinn vel þess virði. Með því að nota nýjustu tækin og tæknina á sama tíma og þau fylgja kjarnastöðlum gerir stofnunum kleift að hámarka verðmæti.

Algengar spurningar um áreiðanleikakönnun

Hver eru nokkur helstu áherslusvið fyrir fjárhagslega og rekstrarlega áreiðanleikakönnun?

Lykilsvið fela í sér sögulega greiningu reikningsskila, gæðamat á tekjum, hagræðingu veltufjár, endurskoðun spálíkana, verðsamanburð, vettvangsheimsóknir, birgðagreiningu, mat á upplýsingatækniinnviðum og staðfestingu á fullnægjandi tryggingum.

Hvernig skapar áreiðanleikakönnun verðmæti í samruna og yfirtökum?

Áreiðanleikakönnun gerir kaupendum kleift að sannreyna fullyrðingar seljanda, bera kennsl á verðmætasköpun eins og tekjuauka og kostnaðarsamlegðaráhrif, styrkja samningastöðu, betrumbæta verðlagningu, flýta fyrir samþættingu eftir lokun og lágmarka skaðleg óvænt vandamál eða vandamál.

Hvaða aðferðir hjálpa til við að rannsaka svikahættu með áreiðanleikakönnun?

Verkfæri eins og réttarbókhald, uppgötvun fráviks, óvæntar úttektir, tölfræðilegar sýnatökuaðferðir, greiningar, trúnaðarlínur og atferlisgreining hjálpa til við að meta líkur á svikum. Bakgrunnsathuganir á stjórnun, mat á hvötum og viðtöl um uppljóstrara gefa frekari merki.

Hvers vegna er áreiðanleikakönnun mikilvæg þegar þú ferð um borð í samstarfsaðila þriðja aðila?

Með því að endurskoða fjárhagslega sjálfbærni, samræmisramma, öryggisreglur, rekstrarsamfelluáætlanir og tryggingavernd gerir stofnunum kleift að meta innbyggða áhættu í netum söluaðila og birgja á grundvelli traustra viðmiða.

Hvaða úrræði eru í boði fyrir alþjóðlegar bakgrunnsathuganir?

Sérhæfð rannsóknarfyrirtæki viðhalda alþjóðlegum gagnagrunnum, aðgangi að gögnum innanlands, fjöltyngdum rannsóknarmöguleikum og staðbundnum samstarfsaðilum til að fá alþjóðlega bakgrunnsathugun sem nær yfir málaferli, sannprófun á skilríkjum, fjölmiðlavöktun og eftirlitsskimun.

Fyrir brýn símtöl og WhatsApp 971506531334 + 971558018669 +

Áreiðanleikakönnun og bakgrunnsrannsóknir