Verðlaunuð lögfræðistofa

Skrifaðu til okkar kl mál@lawyersuae.com | Brýn símtöl 971506531334 + 971558018669 +

Það sem þú þarft að vita um fjármálaglæpi í UAE

Ertu þátttakandi í máli varðandi fjármálaglæpi í UAE, eða einfaldlega forvitinn um lög Emirati varðandi fjármálaglæpi? Þessi grein segir þér hvað þú þarft að vita um fjármálaglæpi í UAE, lög þeirra og hvernig lögfræðingur getur hjálpað þér.

Fjármálaglæpir í UAE og lögin

Hvað er fjármálaglæpur?

Eins og nafnið gefur til kynna vísar fjármálaglæpur til hvers kyns glæpastarfsemi sem felur í sér að taka peninga eða eignir sem tilheyra einhverjum öðrum til að fá fjárhagslegan eða faglegan ávinning. Vegna eðlis þeirra gætir áhrifa fjármálaglæpa á heimsvísu, með mismunandi styrkleika, allt eftir styrkleika hagkerfis einstakra þjóða.

Samkvæmt International Compliance Association getum við skipt fjármálaglæpum í tvo víðtæka flokka:

  • Þeir sem framdir voru í þeim tilgangi að afla auðs fyrir gerendurna, og
  • Þeir sem hafa skuldbundið sig til að vernda illa fengna ávinning eða auð frá fyrri glæp.

Hver fremur fjármálaglæpi?

Mismunandi fólk fremur fjármálaglæpi af ýmsum ástæðum. Hins vegar getum við sett þetta fólk í eftirfarandi hópa:

  • Þeir sem skuldbinda sig í stórum stíl svikum til að fjármagna starfsemi sína, svo sem skipulagða glæpamenn eins og hryðjuverkahópa;
  • Þeir sem nota valdastöður sínar til að ræna sjóðum kjördæmis síns, eins og spilltir þjóðhöfðingjar;
  • Þeir sem meðhöndla eða tilkynna ranglega um fjárhagsgögn til að gefa ranga mynd af fjárhagsstöðu stofnunar, eins og leiðtogar fyrirtækja eða stjórnendur C-Suite;
  • Þeir sem stela fjármunum fyrirtækis eða stofnunar og öðrum eignum, svo sem starfsmönnum þess, verktökum, birgjum eða „samstarfshópi“, sem samanstendur af starfsfólki fyrirtækisins og utanaðkomandi sviksamlegum aðilum;
  • "Óháði rekstraraðilinn" er stöðugt að leita að tækifærum til að létta grunlausum fórnarlömbum af erfiðum fjármunum sínum.

Hverjar eru helstu tegundir fjármálaglæpa?

Fjármálaglæpur getur gerst á marga mismunandi vegu. Hins vegar eru algengari:

  • Svik, td. greiðslukort svik, símasvik,
  • Rafræn glæpur
  • Skoppaðar ávísanir
  • Peningaþvætti
  • Fjármögnun hryðjuverka
  • Mútuþægni og spilling
  • Fölsun
  • Persónuþjófnaður
  • Markaðsmisnotkun og innherjaviðskipti
  • Upplýsingaöryggi
  • Skattsvik,
  • Fjárdráttur félagsins,
  • Selja gervitryggingaáætlanir, þekktar sem tryggingasvik

Hver eru lög um fjármálaglæpi í UAE?

Lög um fjármálaglæpi frá Emirati gera grein fyrir mismunandi atburðarásum fjármálaglæpa og viðurlög þeirra sem þeim fylgja. Til dæmis, ákvæði (1) í grein (2) í alríkislögunum nr. (20) frá 2018 skilgreinir Peningaþvætti og þá starfsemi sem telst til peningaþvættis.

Allir sem vita að fjármunirnir í vörslu þeirra voru ágóði af sektum eða misgjörðum og fremur samt af ásetningi einhverja af eftirfarandi athöfnum er sekur um Peningaþvætti:

  • Að framkvæma hvers kyns viðskipti til að leyna eða dylja ólöglega uppruna fjármunanna, svo sem að flytja þá eða flytja þá.
  • Að dylja staðsetningu eða eðli sjóðanna, þar með talið ráðstöfun þeirra, hreyfingu, eignarhald eða réttindi.
  • Að taka fjármunina og nota þá í stað þess að tilkynna til viðkomandi yfirvalda.
  • Að hjálpa þeim sem framdi sektina eða misgjörðina að komast undan refsingu.

Athugaðu að UAE íhugar peningaþvætti að vera sjálfstæður glæpur. Þannig að einstaklingur sem er dæmdur fyrir sekt eða misgjörð getur samt verið sakfelldur og refsað fyrir Peningaþvætti. Þannig mun maðurinn bera refsingar fyrir bæði glæpi óháð því.

Refsing fyrir fjármálaglæpi

  • Peningaþvætti varðar allt að 10 ára fangelsisrefsingu og sekt upp á 100,000 til 500,000 AED. Ef glæpurinn er sérstaklega grófur gæti sektin farið upp í 1,000,000 AED.
  • Ávísanir sem sleppt hafa verið með refsingu á bilinu eins mánaðar til þriggja ára fangelsi, háar sektir og endurgreiðslu til fórnarlambsins.
  • Kreditkort svik bera háa sekt og nokkurn tíma í fangelsi
  • Fjársvik varða háa sekt, fangelsisdóm á bilinu einn mánuð til þriggja ára og bætur fyrir fórnarlambið.
  • Fölsun varðar við 15 ára fangelsi eða meira, háar sektir og skilorðsbundið fangelsi.
  • Persónuþjófnaður er talinn sektarbrot og varðar háar sektir, skilorðsbundið fangelsi og varanlegt mark á sakaskrá hins seka.
  • Vátryggingasvik bera háar sektir.

Burtséð frá Peningaþvætti, aðrir fjármálaglæpir bera refsingu allt að þriggja ára fangelsi og/eða sekt upp á 30,000 AED.

Ekki vera fórnarlamb fjármálaglæpa.

Við skulum horfast í augu við það: Fjármálaglæpir verða flóknari með hverjum deginum og hættan á að verða fórnarlamb þess er frekar mikil. Hins vegar, ef þú fylgir nokkrum einföldum reglum, ættir þú að komast undan því að verða fórnarlamb fjármálaglæpa.

  • Staðfestu alltaf fyrirtækið eða einstaklinginn sem býður þér hluti áður en þú kaupir;
  • Aldrei gefa upp persónulegar eða trúnaðarupplýsingar í gegnum síma;
  • Athugaðu alltaf umsagnir um fyrirtæki á netinu áður en þú kaupir. Google er besti vinur þinn;
  • Aldrei smella á tengla eða opna viðhengi í tölvupósti sem þú bjóst ekki við að fá eða sem koma frá óþekktum sendanda;
  • Borgaðu aldrei á netinu eða stundaðu netbanka ef þú ert tengdur við almennt Wi-Fi, þar sem auðvelt er að stela upplýsingum þínum.
  • Vertu á varðbergi gagnvart sviknum vefsíðum - athugaðu hlekkina almennilega áður en þú smellir á þá;
  • Vertu varkár með að leyfa öðru fólki að nota bankareikninginn þinn;
  • Vertu á varðbergi gagnvart viðskiptum með reiðufé sem felur í sér miklar fjárhæðir, þar sem það eru miklu öruggari greiðslumátar í boði;
  • Vertu á varðbergi gagnvart viðskiptum sem ná yfir lönd.

Hvernig tengjast fjármálaglæpir fjármögnun hryðjuverka?

Grein (3), alríkislög nr. (3) frá 1987 og alríkislög nr. (7) frá 2014 útskýrir hvernig fjármálaglæpir tengjast fjármögnun hryðjuverka. Hver sá sem fremur af ásetningi einhverja af eftirfarandi glæpum mun gerast sekur um fjármögnun hryðjuverka:

  • Einhver af þeim athöfnum sem tilgreindar eru í (1) ákvæði (2) gr laga hér að ofan;
  • Ef viðkomandi vissi að fjármunirnir væru að hluta eða öllu leyti í eigu eða ætlaðir til að fjármagna hryðjuverkasamtök, persónu eða glæp, jafnvel þótt þeir hafi ekki ætlað að leyna ólöglegum uppruna þeirra;
  • Einstaklingur sem leggur til fé til hryðjuverka eða styrkir hryðjuverkasamtök;
  • Einstaklingur sem lagði til leiðina til að afla fjárins til að nota þá til hryðjuverka;
  • Einstaklingur sem fremur ofangreind verk fyrir hönd hryðjuverkasamtaka, sem veit fullkomlega vel eðli þeirra eða uppruna.

Dæmi um fjármálaglæp

Árið 2018 var 37 ára pakistanskur forstjóri kauphallardeildar banka sakaður um að hafa taka 541,000 Dh í mútur frá 36 ára gömlum samlanda kaupsýslumanni. Samkvæmt ákærunni greiddi kaupsýslumaðurinn múturnar til að hann gæti keypt óútleyst hlutabréf í sex mismunandi fyrirtækjum sem voru í viðskiptum á pakistanska markaðnum en voru ekki í mikilli eftirspurn á mismunandi tímabilum.

Þetta mál er klassískt dæmi um mútur og innherjaviðskipti. Sem betur fer fyrir tvo menn, a Dubai Dómstóll sýknaði þá af öllum ákæruatriðum og vísaði einkamáli gegn þeim frá.

Hvernig getur lögfræðistofan okkar aðstoðað í fjármálabrotamáli?

Svæðisbundið fjármálabrotateymi okkar samanstendur af lögfræðingum frá ýmsum borgaralegum og almennum lögsögum, arabísku og enskumælandi sem hafa alþjóðlega og svæðisbundna sérfræðiþekkingu. Vegna þessa afkastamiklu teymis njóta viðskiptavinir okkar alhliða þjónustu sem þeir þurfa, allt frá fyrstu ráðgjöf til að semja á arabísku eða ensku, til talsmaður í rétti.

Að auki nýtur teymið okkar náins sambands við staðbundnar og alþjóðlegar ríkisstofnanir og nýtir reglulega þessi tengsl við meðferð mála viðskiptavina sem tengjast fjármálaglæpum.

Hvernig lögfræðingar geta aðstoðað í fjármálaglæpamáli

Lögmenn eru ómetanleg í fjárlagabrotamálum vegna þess að þeir veita ráðgjöf og aðstoð við rannsókn málsins og réttargæslu fyrir aðila sem málið varðar. Að auki, allt eftir sérstöðu hvers máls, munu þeir vinna að því að fá ákærur felldar niður eða endurheimta bætur fyrir tjónþola.

Flettu að Top