Lögmannsstofur Dubai

Skrifaðu til okkar kl mál@lawyersuae.com | Brýn símtöl 971506531334 + 971558018669 +

Algengustu spurningarnar um peningaþvætti eða Hawala í UAE: Mun ég mæta refsiaðgerða?

Peningaþvætti eða Hawala í UAE

Peningaþvætti eða Hawala í UAE

Peningaþvætti eða Hawala í Sameinuðu arabísku furstadæmunum er algengt hugtak sem notað er til að vísa til þess hvernig brotamenn dulbúa uppruna peninga. Að eiga ágóða af glæpsamlegum aðgerðum er falið með því að láta slíkan hagnað virðast koma frá góðum aðila. Málsmeðferðin sem hægt er að þvo með glæpsamlegum eignum er víðtæk.

Eðli vöru og þjónustu sem fjármálaþjónustan veitir (sérstaklega meðhöndlun, stjórnun og að hafa reiðufé og eignir sem tilheyra öðrum) þýðir að greinin verður fyrir misnotkun af peningaþvættum. Peningaþvættisbrot hafa svipaða eiginleika um allan heim. Þú finnur tvo mikilvæga þætti peningaþvættisbrots:

  1. Lögboðnar aðgerðir peningaþvætti sjálfs, þ.e. framboð fjármálaþjónustu; og
  2. Það er nauðsynlegt þekking eða innsæi (annað hvort huglægt eða hlutlægt) sem tengist framboði fjárins eða aðgerðum viðskiptavinar.

Aðgerðir þvættis eða hawala eru framdar við aðstæður þar sem þú varst í fyrirkomulagi (þ.e. með því að veita þjónustu eða varning). Það fyrirkomulag kallar á ágóða af glæpum.

Viðeigandi lög sem stjórna og refsa peningaþvætti í UAE eru alríkislögregla nr. 20/2018 og viðbót við AML reglugerðir. Í UAE, eins og í flestum lögsögum, er þetta talinn alvarlegur glæpur og getur leitt til refsinga eins og fangelsis og verulegra sekta við sakfellingu. Þessi færsla miðar að því að hjálpa þér að skilja hvað peningaþvætti er, staðlaðar aðferðir sem glæpamenn nota, svör við algengum spurningum um aðgerðir í Hawala og hvernig þeim er stjórnað í UAE.

Hér eru algengar spurningar um peningaþvætti í UAE:

Hvað er tilgangur money þvottur / Hawala?

Tilgangur peningaþvættis er að fá reiðufé auðveldlega, engan svita og enga vinnu þarf. Í stað þess að afla tekna á löglegan hátt getur einstaklingurinn snúið sögunni við og forðast stofnunina með auðvelt flæðandi reiðufé og án skattgreiðslu.

Peningaþvætti samkvæmt Article 2 sambandslaga nr. 20/2018 kveður á um:

„1-Sérhver einstaklingur, með kvitneskja um að sjóðirnir séu ágóði af glæpum eða afbrotum og sem framselji viljandi eitthvað af eftirfarandi verkum, teljist gerandi glæps við peningaþvætti:

a-Flytja eða flytja ágóða eða stunda viðskipti með það að markmiði að fela eða dulbúa ólöglega heimild þeirra.

b-Fela eða dulbúa hið sanna eðli, uppruna eða staðsetningu ágóðans sem og aðferðina sem felur í sér ráðstöfun þeirra, för, eignarhald á eða réttindi að því er varðar ágóðann.

c-Að afla, eiga eða nota ágóða við móttöku.

d-Aðstoða gerendur fyrirbrotsbrotsins til að sleppa við refsingu.

2-Glæpur peningaþvættis er álitinn sjálfstæður glæpur. Refsing gerandans fyrir ofbeldisbrotið skal ekki koma í veg fyrir refsingu hans fyrir glæpi peningaþvættis.

3-Að sanna ólöglega uppsprettu ágóðans ætti ekki að vera forsenda þess að dæma geranda fyrirbrotsbrotsins. “

Að öllu samanlögðu felur peningaþvottur í sér það að afla ólögmætra peninga í því skyni að vera löglega unnið.

Eru brot árangri við að spá fyrir peningaþvætti?

Venjulega er hægt að draga saman mismun sem felur í sér skilgreiningarnar á eftirfarandi hátt:

  • Mismunur á alvarleika brotsins er talinn fullnægjandi til að segja til um brot á peningaþvætti. Til dæmis, hjá vissum yfirvöldum, skilst að peningaþvætti sé brot sem gæti verið refsað með einu eða fleiri ára fangelsi. Hjá öðrum yfirvöldum gæti lögboðin refsing verið þriggja til fimm ára fangelsi; eða
  • Lausnin er ákvörðuð af merkingu brotsins sem er innifalið í lögum um peningaþvætti sérstaks valds.
  • Önnur fjármálalagabrot og skattsvik eru meðhöndluð af öllum skilvirkustu yfirvöldum heims sem fyrirhuguðum peningaþvættisbrotum.

Einmitt af hverju er peningaþvætti bönnuð í UAE, Dubai, Abu Dhabi og Sharjah?

Markmið peningaþvættis er að hagnast á glæpum. Réttlætingin fyrir þróun brotsins er sú að það er rangt af fólki og samtökum að hjálpa brotamönnum að ná ávinningnum af hagnaði ólögmætrar athafna eða til að auðvelda framkvæmd slíkra brota með því að veita þeim fjármálaþjónustu.

Vinnubrögðin eru víðtæk. Einstaklingur eða fyrirtæki takast á við margvísleg viðskipti, mest með tekjur sem ekki voru þvættar. 

Peningaþvætti í UAE er talin aðferð sem á sér stað í þremur aðskildum áföngum.

  1. Efnislegur áfangi málsmeðferðarinnar, þegar eignin er „þvegin“ og eignir hennar og uppruni dulbúinn.
  2. Samþætting, lokastigið, þar sem „þvottaða“ eignin er kynnt aftur á lögmætum markaði.
  3. Sannleikurinn er sá að svokallaðir áfangar skarast oft; stundum (til dæmis í tilvikum fjármálaglæpa), þá er engin þörf fyrir að „græða“ hagnað glæpsins.

Peningaþvætti eða Hawala í UAE
Sérhver sá sem fremur viljandi ólöglega og veit að sjóðirnir eru ágóði af lögbroti eða broti, telst hafa framið peningaþvættisglæp.

Af hverju er peningaþvætti ólöglegt?

Í einföldustu skilmálum þarf peningaþvætti að flytja fé sem fæst með ólögmætum aðgerðum á „lögmætar“ leiðir til að dulbúa ólöglegar heimildir þess. Í samræmi við landslög á sér stað peningaþvætti þegar einhver reynir að fela eða dulbúa uppruna, stað, náttúru, eignar eða stjórnun ágóða af ólögmætri aðgerð.

Orsök peningaþvætti kann að virðast skýr: að leyna uppsprettu reiðufjár. Þeir sem taka þátt í ólögmætum aðgerðum verða strax fróðir um annað hvort að nota ranga leiðbeiningar varðandi uppruna peninga eða leyna raunverulegum tekjum og auð. Augljóslega, að merkja þetta sem framboð af tekjum mun líklega leiða til tafarlausrar rannsóknar á aðgerðum einstaklingsins, en það er leið til að viðhalda þeim löglega ef maður hefur grætt peninga!

Peningaþvætti í UAE getur verið allt frá einföldum til vandaðra aðferða.

Dæmi eru:

Skipulag: Að skipuleggja væri að taka minni upphæðir í reiðufé og leggja þær inn, kaupa síðan handhafagerninga, þar á meðal peningapantanir.

Smygla: Smygla reiðufé inn í annað yfirvald, almennt erlent, og leggja það inn í aflandsbanka sem hefur meiri leynd eða strangari aðför að peningaþvætti.

Sjóðfrek fyrirtæki: Fyrirtæki sem tekur venjulega þátt í móttöku reiðufjár notar reikninga sína til að leggja inn glæpsamlegt og réttmætt afleitt fé og heldur því öllu sem gildum hagnaði. Sem slíkt hefur fyrirtækið engan breytilegan kostnað og því er erfitt að finna mismun á söluverði. Dæmi eru bílastæði spilavítum, nektardansstöðum, ljósabekkjum eða byggingum.

Þvottaþvottur í viðskiptum: Van- eða ofmat á reikningum til að dylja flutninga á peningum.

Shell fyrirtæki og treystir: Skeljaviðskipti og traust dulbúa raunverulegan eiganda reiðufjárins. Fyrirtækjabílar sem og traust, með tilliti til yfirvalds, þurfa ekki að afhjúpa sanna eigendur sína.

Handtaka banka: Brotamenn eða peningaþvættir kaupa ráðandi hlut í fjármálastofnun, venjulega hjá erlendu yfirvaldi með lélegt eftirlit með peningaþvætti og flytja peninga í gegnum bankann án skoðunar.

Spilavítum: Maður kaupir örgjörvum og gengur beint inn í spilavíti með reiðufé, spilar í nokkurn tíma og fer síðan inn í franskarnar og þarfnast greiðslu. Peningaþvottarinn leggur tékkinn í kjölfarið inn á bankareikning og heldur honum sem leikjavinningum.

Fasteign: Fasteignir geta verið keyptar af einhverjum sem notar ólöglegan hagnað; viðkomandi selur síðan húsið. Hagnaður af sölu þinni lítur út fyrir utanaðkomandi aðila eins og tekjur sem eru gildar. Þess í stað er kostnaður við eignina fölsaður; seljandinn samþykkir samning þinn sem gerir lítið úr virði hússins og fær glæpsamlegan hagnað til að bæta upp mismuninn.

Hver er refsingin fyrir peningaþvætti í UAE?

Peningaþvætti í UAE er glæpur vegna alþjóðlegrar mikilvægis þess; það er í raun sambland af alþjóðalögum og landslögum. Viðurlög geta fallið í fjóra breiða flokka:

  1. Glæpamaður;
  2. Reglugerð;
  3. Atvinna; og
  4. Borgaraleg ábyrgð

Peningaþvætti í UAEÞað er ákaflega alvarlegt brot sem einstaklingur getur meðal annars átt yfir höfði sér sekt eða fangelsi. Ef þú eða einhver sem þú þekkir er sakaður um peningaþvætti þarftu að leita til lögfræðinga strax. Með því að ráða lögfræðing verður þér komið fyrir á fullkomnum stað til að lágmarka áhrif refsiaðgerða sem af þessu leiðir eða berjast gegn þessum ákærum.

Sumar peningasektir samkvæmt AML eru eftirfarandi:

  • Almennt eru refsingarnar strangari en samkvæmt fyrrum AML lögum.
  • Eftirlitsvíti samkvæmt 14. grein alríkisskipunarlaga nr. 20/2018, um 50,000 til 5 milljónir AED og bann við atvinnustarfsemi, stjórnunarhömlum, handtökum og afturköllun leyfa.
  • Refsiviðurlög 100,000 til 5 milljónir AED og fangelsi allt að tíu árum.
  • Misbrestur á tilkynningu um grun um viðskipti verður refsiverður með fangelsi eða sekt milli 300,000 AED og 50,000 AED.
  • Þjórfé á manni sem er að spyrjast fyrir um grunsamleg viðskipti verður refsað með fangelsi allt að ári eða sekt á bilinu 100,000 AED til 10,000 AED.
  • Brot gegn kröfum flugvallarályktana verður refsað með sekt eða fangelsun.
  • Ólíkt fyrrum lögum um AML stjórna nýju AML lögunum fjármögnun ólögmætra stofnana, fjármögnun hryðjuverka eða upptöku hagnaðar af peningaþvætti.

Að auki kveður AML á um að sú fjárhæð sem gróðast ólöglega við peningaþvætti sé mikilvæg fyrir áhrifin á refsingu brotsins.

The Ný AML lög hefur þyngri refsingar með það að markmiði að berjast gegn peningaþvætti í UAE.

Að auki fjalla lögin um fjármögnun ólöglegra samtaka, sem tekur skref fram á við, þar sem peningaþvætti er venjulega tengt fjármögnun hryðjuverka eða ólöglegra samtaka sem og fjármögnun hryðjuverka samkvæmt alríkislögum nr. 7/2014.

Frumkvæði UAE löggjafans bendir til þess að UAE þoli ekki fjárglæpi og leggur áherslu á að UAE vilji ekki teljast öruggt athvarf fyrir gerendur peningaþvætti.

1 hugsun um „Algengustu spurningarnar um peningaþvætti eða Hawala í UAE: Mun ég standa frammi fyrir refsiaðgerðum?“

  1. Maðurinn minn hefur verið stöðvaður á flugvellinum í Dubai og sagðist vera peningaþvætti. Hann var á ferðalagi með miklu fé sem hann tók út úr breska banka. Hann reyndi að senda einhverja til mín en kerfin voru niðri í bankanum og gat ekki gert og allir peningarnir, sem hann hefur, eru með honum.
    Dóttir hans hefur nýlega farið í hjartaaðgerð og verður útskrifuð af sjúkrahúsi í Bretlandi og mun ekki hafa hvert hún á að fara til að hún er 13 ára.
    Yfirmaðurinn á flugvellinum segir að hann þurfi að greiða upphæðina 5000 dollara en yfirmennirnir hafi tekið alla peningana hans.
    Vinsamlegast maðurinn minn er góður heiðarlegur fjölskyldumaður sem vill koma heim og koma dóttur sinni hingað til Suður-Afríku
    Hvað gerum við núna ef ráð munu hjálpa
    Þakka þér
    Colleen Lawson

    A

Leyfi a Athugasemd

Netfangið þitt verður ekki birt.

Flettu að Top