Umfang peningaþvættis á heimsvísu er gríðarlegt. Samkvæmt sumum áætlunum eru um 800 milljarðar til 2 billjónir Bandaríkjadala þvegnir á alþjóðavettvangi á hverju ári, sem er 2% til 5% af vergri landsframleiðslu.

Bankar, peningaskipti, spilavíti, fasteignasölur, dulritunar-gjaldmiðlaskipti og jafnvel lögfræðingar geta óvart gert peningaþvætti eða hawala kleift með því að gera ekki viðeigandi áreiðanleikakönnun á grunsamlegum viðskiptum og viðskiptavinum, auk þess að vera ókunnugt um ýmsar tegundir af svikum í bókhaldi sem auðveldar ferlið.

Algengar aðferðir sem notaðar eru við peningaþvætti eða hawala eru meðal annars viðskiptatengd kerfi, notkun spilavíta og fasteignaviðskipta, stofnun skelja og framfyrirtækja, strumpa og misnotkun á nýjum greiðslumáta eins og dulritunargjaldmiðlum.

Meinn þvott hefur orðið sífellt flóknari og krefst sérfróðrar lögfræðiráðgjafa til að vafra um flókinn vef reglugerða UAE gegn peningaþvætti í Dubai. Hjá AK Advocates er okkar sérhæfði lögfræðinga um fjármálabrot koma með áratuga reynslu í meðhöndlun flókinna peningaþvættismálum yfir UAE.

Algeng markmið peningaþvættiskerfa

Peningaþvætti hefur áhrif á ýmsa geira og einstaklinga í UAE:

Fjármálastofnanir og banka með skipulögðum innlánum og millifærslum
Fasteignaframleiðendur með eignakaupum með ólöglegum fjármunum
Cryptocurrency ungmennaskipti og stafrænar eignavettvangar
Eigendur lítilla fyrirtækja með reiðufjárfrekum rekstri
Efnahagslegir einstaklingar með flóknum fjárfestingarkerfum

Núverandi tölfræði og þróun

Samkvæmt Financial Intelligence Unit UAE (FIU) var 51% aukning í tilkynningar um grunsamlegar færslur árið 2023, með yfir 9,000 skýrslum. Sameinuðu arabísku furstadæmin aðgerðir gegn peningaþvætti leiddi til upptöku á 2.35 milljörðum AED í ólöglegum fjármunum á sama tímabili.

Opinber afstaða

Khaled Mohammed Balama, seðlabankastjóri Sameinuðu arabísku furstadæmanna, sagði: „UAE hefur sýnt óbilandi skuldbindingu til að berjast gegn fjármálaglæpi í gegnum öflugt regluverk og alþjóðlegt samstarf. Auknar áreiðanleikakannanir okkar hafa styrkt heilleika fjármálakerfis okkar.“

Viðeigandi lagarammi UAE

Afstaða UAE til peningaþvættis er stjórnað af nokkrum lykilákvæðum laga:

Sambandsúrskurður-lög nr. 20 frá 2018: Skilgreinir peningaþvættisbrot og koma á fyrirbyggjandi aðgerðum
2. grein (lög nr. 20): Segir til refsingar um umbreytingu eða framsal ólöglegs ágóða
14. grein: Umboð til skýrslugerðar um grunsamleg viðskipti
22. gr.: Setur viðurlög við brot á fjármálabrotum
Alríkislög nr. 26 frá 2021: Bætir ráðstafanir gegn fjármögnun hryðjuverka

AML reglugerðir Dubai og framkvæmd þeirra:

Reglur gegn peningaþvætti í Dubai falla undir alríkislög UAE nr. 20 frá 2018 og síðari breytingum á þeim, sérstaklega alríkisúrskurðarlögum nr. 26 frá 2021. Þessi lög koma á alhliða ramma sem er í samræmi við alþjóðlega staðla sem settir eru af Financial Action Task Force (FATF). Dubai Financial Services Authority (DFSA) og Seðlabanki UAE (CBUAE) þjóna sem aðaleftirlitsaðilar, sem tryggja ströngu samræmi í öllum fjármálastofnunum, tilnefndum ófjárhagslegum fyrirtækjum og starfsstéttum sem starfa innan Dubai og frísvæða þess.

Dubai AML kerfið starfar með margþættri nálgun við sannprófun viðskiptavina og eftirlit með viðskiptum. Fyrirtæki verða að innleiða öflugar verklagsreglur um Þekktu viðskiptavin þinn (KYC), sem fela í sér söfnun Emirates ID eða vegabréfaupplýsingum, sönnun á heimilisfangi og fyrirtækjaskjölum fyrir fyrirtækjaviðskiptavini.

Fjármálastofnanir þurfa að nota háþróuð eftirlitskerfi sem fylgjast með færslum í rauntíma, með skylduskýrslu um allar reiðufjárfærslur sem fara yfir 55,000 AED eða jafngildi þess í öðrum gjaldmiðlum. Kerfið leggur sérstaka áherslu á að bera kennsl á raunverulega eigendur og skilja uppruna fjármuna fyrir verðmæt viðskipti.

Einstakt við AML ramma Dubai er áhersla þess á frísvæði og fasteignageira, sem eru talin hættarasvæði fyrir peningaþvætti. Landdeild Dubai hefur innleitt sérstakar reglugerðir sem krefjast þess að fasteignasala og þróunaraðilar stundi aukna áreiðanleikakönnun á fasteignaviðskiptum.

Að auki hefur stefnumótandi staða Dubai sem alþjóðlegt viðskiptamiðstöð leitt til strangra krafna um forvarnir gegn peningaþvætti á grundvelli viðskipta, þar á meðal ítarleg skjöl fyrir inn- og útflutningsviðskipti og náið eftirlit með starfsemi viðskiptafyrirtækja. Ef ekki er farið að þessum reglum getur það leitt til verulegra sekta, allt frá 50,000 AED til 5 milljónir AED, og hugsanlega sakamálssókn.

Refsiréttaraðferð UAE

Sameinuðu arabísku furstadæmin nota núll-umburðarlyndi gagnvart peningaþvætti og innleiða alhliða ramma sem byggir á áhættu. Fjármálaeftirlitskerfi landsins leggur áherslu á forvarnir með ströngum áreiðanleikakönnun viðskiptavina kröfur og alþjóðlegt samstarf við mælingar ólöglegt fé.

Viðurlög og afleiðingar á Peningaþvætti

Dæmdir afbrotamenn eiga yfir höfði sér þungar refsingar:

Fangelsi á bilinu 5 til 15 ár
Sektir allt að 5 milljónir AED
Upptaka ágóða og tækjabúnaðar
Möguleiki lokun fyrirtækja og leyfissviptingu
Frysting eigna við rannsóknir

Strategic Defense Appaches fyrir Peningaþvætti Glæpi

Sakamálavarnateymi okkar notar ýmsar aðferðir til að vernda viðskiptavini okkar:

Að mótmæla sönnunargögnum ákæruvaldsins um glæpsamlegt ásetning
Koma á lögmætum fjármunum
Að sýna fram á að farið sé að reglugerðarkröfur
Að semja við yfirvöld um lækkuð gjöld
Framkvæmd ráðstafanir til úrbóta til að koma í veg fyrir brot í framtíðinni

Hafðu samband við okkur í +971506531334 eða +971558018669 til að ræða hvernig við getum hjálpað þér í þínu tilviki.

Árangurssaga alvöru máls: Al Najm viðskiptamálið

Nafni breytt vegna friðhelgi einkalífsins

Fyrirtækið okkar varði Al Najm Trading Company með góðum árangri gegn ásakanir um peningaþvætti sem felur í sér 15 milljónir AED í viðskiptum. Ákæruvaldið hélt fram grunsamlegu mynstri í alþjóðlegum millifærslum, en lögfræðiteymi okkar:

Sýnt lokið viðskiptaskjöl
Sannað samræmi við AML reglugerðir
Stofnað lögmæt viðskiptatengsl
Staðfest uppspretta fjármagns með greiningu sérfræðinga

Málinu var vísað frá eftir að við sönnuðum að öll viðskipti væru lögmætur viðskiptarekstur með réttum gögnum.

Alhliða lögfræðiaðstoð í Dubai

okkar verjendur peningaþvættis þjóna viðskiptavinum um fjölbreytt samfélög Dubai. Frá iðandi fjármálahverfi Business Bay til hinna virtu Emirates Hills, hefur teymið okkar aðstoðað viðskiptavini í Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk og JBR.

Lögfræðifulltrúi þegar þú þarft mest á því að halda

Tímaviðkvæm lögfræðiaðstoð í boði

Þegar menn standa frammi fyrir ásökunum um fjárhagslega glæpi er mikilvægt að grípa til tafarlausra aðgerða. Vana liðið okkar af sérfræðingar í sakamálum stendur tilbúinn til að vernda réttindi þín og hagsmuni. Með djúpri þekkingu á fjármálareglum UAE og sannaðan árangur í flóknum málum, bjóðum við upp á stefnumótandi málsvörn sem þú þarft.