Samkvæmt nýlegum tölfræði frá saksóknara í Dubai, fjármálabrotamál, Þar á meðal fjárdrátt, sá 23% aukningu á ákæruhlutfalli á milli 2022-2023, sem undirstrikar aukna áherslu furstadæmisins á að berjast gegn fjármálaglæpum.
„UAE hefur ekkert umburðarlyndi fyrir fjármálaglæpum sem skerða efnahagslegt öryggi okkar. Lagaramma okkar tryggir skjóta ákæru og harðar refsingar fyrir þá sem brjóta traust almennings með fjársvikum,“ segir Dr. Hamad Al Shamsi, dómsmálaráðherra Sameinuðu arabísku furstadæmanna, og leggur áherslu á afstöðu þjóðarinnar til fjármálaglæpa.
Ríkissaksókn
Laga- og eftirlitsbúnaður UAE er skuldbundinn til að varðveita auðlindir almennings.
Skilningur á fjársvikum samkvæmt lögum UAE
Alríkisúrskurður UAE nr. 31/2021 (hegningarlög Sameinuðu arabísku furstadæmanna) meðhöndla fjársvik sem alvarlegan fjármálaglæp, sérstaklega þegar um opinbert fé er að ræða. Grein 224 í hegningarlögum Sameinuðu arabísku furstadæmanna fjallar sérstaklega um misnotkun á almannafé, að beita viðurlögum sem fela í sér:
Hugsanleg eignafrysting og upptaka
Fangelsi á bilinu 5 til 25 ár
Umtalsverðar sektir ná allt að 50 milljónum AED
Skylda endurgreiðsla á fjárdráttum
Uppfærslur refsilaga vegna fjárdráttarmála
Nýlegt Landmark Case undirstrikar sterka afstöðu Dubai
Merkilegt mál sem tekið er fyrir hjá Sakadómur í Dubai sýndi nýlega fram á eindregna aðferð furstadæmisins til að berjast gegn fjársvikum. Dómstóllinn dæmdi háttsettan embættismann í 25 ára fangelsi og sekt upp á 50 milljónir AED fyrir fjársvik hins opinbera. Þetta mál, unnið í gegnum Al Rashidiya lögreglustöðina og í kjölfarið ákæruvaldið í Dubai, þjónar sem öflug fælingarmátt.
Í töfrandi falli sem hefur hrist viðskiptaelítuna í Dubai, finnur milljarðamæringurinn Balvinder Singh Sahni – frægur sem „Abu Sabah“ og fagnaði einu sinni fyrir eyðslusamur kaup sín á 33 milljón AED hégómanúmeraplötu – sig nú á bak við lás og slá. Indverski auðkýfingurinn, sem byggði RSG fyrirtækjasamsteypuna upp í viðskiptaveldi að verðmæti um 2 milljarða Bandaríkjadala, var handtekinn í febrúar 2024 vegna ákæru um svik, sem markar stórkostlega viðsnúning á gæfu fyrir mann sem lýsti menningu Dúbaí af glæsilegum auði og hröðum auði. velgengni í viðskiptum.
Algengar tegundir fjársvika í Dubai
Rannsakendur fjármálaglæpa á Al Muraqqabat lögreglustöðinni í Dubai lenda reglulega í ýmsum tegundum fjársvika:
- Misnotkun fyrirtækjasjóða
- Sviksamlegar reikningsskilaaðferðir
- Óheimilar fjármunir
- Skjalafalsun
- Bankasvikakerfi
Hvernig gerist fjársvik?
Fjársvik á sér stað venjulega vegna samsetningar þátta og aðstæðna:
- Tækifæri: Fjársvikarinn hefur aðgang að og stjórn yfir fjármunum eða eignum sem honum er falið að stjórna. Skortur á eftirliti og ófullnægjandi innra eftirlit skapar tækifæri fyrir þjófnað.
- Fjárhagsþrýstingur: Fjársvikarinn gæti átt í persónulegum fjárhagserfiðleikum eða átt við dýrar lífsstílsvenjur að halda.
- Hagræðing: Fjársvikarar réttlæta oft gjörðir sínar og telja að þeir „verði skilið“ peningana eða muni borga þá til baka síðar.
- Trúnaðarstaða: Fjársvikarar eru oft í traustum stöðum eins og endurskoðendum, stjórnendum eða stjórnendum með aðgang að fjármálum.
- Skortur á aðskilnaði starfa: Þegar einn einstaklingur hefur of mikla stjórn á fjármálum án eftirlits og jafnvægis.
- Græðgi og þrá eftir persónulegum ávinningi.
- Fíknivandamál eins og fjárhættuspil sem skapa þörf fyrir peninga.
- Ófullnægjandi endurskoðun og eftirlit með fjármálastarfsemi.
- Flókið eða ógegnsætt bókhaldskerfi sem auðveldar að fela þjófnað.
- Hagsveiflur sem setja fjárhagslegan þrýsting á einstaklinga.
Algengar aðferðir eru:
- Að renna reiðufé áður en það er skráð
- Búa til falsa söluaðila/reikninga
- Launasvik (falsaðir starfsmenn, uppblásinn vinnutími)
- Kostnaðarskýrslusvik
- Misnotkun á kreditkortum fyrirtækisins
- Athugaðu innbrot
- Að flytja fjármuni á persónulega reikninga
Fjársvik geta verið allt frá litlum fjárhæðum sem teknar hafa verið með tímanum til stórfelldra milljóna dollara kerfa. Það er oft óuppgötvað í langan tíma vegna trausts sem fjársvikarinn hefur borið og tilraunir þeirra til að leyna þjófnaðinum með því að nota skrár.
Vernd gegn fjársvikum
Fyrir fyrirtæki sem starfa víðs vegar um Dubai, frá Emirates Hills til Dubai Marina og Business Bay, er mikilvægt að innleiða öflugt fjármálaeftirlit. Helstu verndarráðstafanir eru:
- Regluleg innri endurskoðun
- Tvöfalt heimildakerfi
- Bakgrunnsskoðun starfsmanna
- Stefna uppljóstraraverndar
- Stafræn viðskipti eftirlit
Réttindi og réttarvernd
Dúbaí réttarkerfið tryggir vernd fyrir bæði stofnanir og ákærða einstaklinga. Mál eru meðhöndluð í gegnum ýmis lögsagnarumdæmi, þar á meðal:
- Dómstólar í Dubai
- Sakamáladómur í Dubai
- Sérhæfðar fjármálaglæpadeildir
Sérfræðingar í refsivörnum vegna fjársvika
Landfræðileg umfjöllun og aðgengi
Sakamálalögfræðingar okkar veita alhliða lögfræðiþjónustu á helstu viðskipta- og íbúðasvæðum Dubai, þar á meðal:
- Miðbær Dubai
- Dubai Hills
- Jumeirah Lakes Towers (JLT)
- Palm Jumeirah
- Sheikh Zayed Road
- Dubai Silicon Oasis
Lögfræðiaðstoð og umboð
Talsmenn AK veitir sérfræðiráðgjöf í fjársvikamálum og býður upp á:
- Strax lögfræðileg afskipti
- Fulltrúi sérfræðinga á lögreglustöðvum og dómstólum
- Alhliða varnaráætlanir
- Fjöltyng lögfræðileg aðstoð (enska, arabíska, rússneska, persneska, úrdú, franska, kínverska)
- 24/7 lögfræðiráðgjöf
Fyrir tafarlausa lögfræðiaðstoð við fjárdráttarmál í Dubai, hafðu samband við teymi okkar reyndra sakamálalögfræðinga í síma +971527313952 eða +971558018669. Lögfræðingar okkar vinna á skilvirkan hátt með lögreglu, ákæru og dómstólum til að vernda réttindi þín um leið og þeir tryggja gagnsæja, faglega fulltrúa í gegnum réttarfarið.
