La portata del riciclaggio di denaro a livello globale è enorme. Secondo alcune stime, ogni anno vengono riciclati a livello internazionale circa 800 miliardi - 2 trilioni di dollari, pari al 2% - 5% del PIL globale.

Banche, cambiavalute, casinò, agenzie immobiliari, cambi di criptovaluta e persino avvocati possono accidentalmente consentire il riciclaggio di denaro o hawala non riuscendo a condurre la dovuta diligenza su transazioni e clienti sospetti, oltre a non essere a conoscenza di vari tipi di frodi in contabilità che facilitano il processo.

Le tecniche più comuni utilizzate per il riciclaggio di denaro o hawala includono schemi basati sul commercio, l'uso di casinò e transazioni immobiliari, la creazione di società fittizie e di facciata, lo smurfing e l'abuso di nuovi metodi di pagamento come le criptovalute.

Mriciclaggio di denaro è diventato sempre più sofisticato, richiedendo una consulenza legale esperta per orientarsi nell'intricata rete delle normative antiriciclaggio degli Emirati Arabi Uniti a Dubai. Presso AK Advocates, i nostri consulenti legali specializzati avvocati specializzati in reati finanziari portare decenni di esperienza nella gestione di situazioni complesse casi di riciclaggio di denaro in tutti gli Emirati Arabi Uniti.

Obiettivi comuni dei programmi di riciclaggio di denaro

Il riciclaggio di denaro colpisce vari settori e individui negli Emirati Arabi Uniti:

Istituzioni finanziarie e banche tramite depositi strutturati e bonifici bancari
Sviluppatori immobiliari attraverso l'acquisto di immobili con fondi illeciti
Scambi di criptovaluta e piattaforme di asset digitali
Proprietari di piccole imprese attraverso operazioni ad alta intensità di cassa
Individui facoltosi attraverso complessi schemi di investimento

Statistiche e tendenze attuali

Secondo l'Unità di informazione finanziaria (FIU) degli Emirati Arabi Uniti, si è registrato un aumento del 51% segnalazioni di transazioni sospette nel 2023, con oltre 9,000 segnalazioni presentate. Gli Emirati Arabi Uniti sforzi antiriciclaggio ha portato alla confisca di 2.35 miliardi di AED di fondi illeciti nello stesso periodo.

Posizione ufficiale

Sua Eccellenza Khaled Mohammed Balama, Governatore della Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti, ha dichiarato: “Gli Emirati Arabi Uniti hanno dimostrato un impegno incrollabile nella lotta reati finanziari attraverso robusto quadri normativi e cooperazione internazionale. Le nostre misure di due diligence potenziate hanno rafforzato l'integrità del nostro sistema finanziario."

Quadro giuridico pertinente degli Emirati Arabi Uniti

La posizione degli Emirati Arabi Uniti in materia di riciclaggio di denaro è disciplinata da diverse disposizioni legislative chiave:

Decreto-legge federale n. 20 del 2018: definisce reati di riciclaggio di denaro e stabilisce misure preventive
Articolo 2 (Legge n. 20): Criminalizza la conversione o il trasferimento di proventi illeciti
Articolo 14: Obblighi di segnalazione transazioni sospette
Articolo 22: Stabilisce le sanzioni per violazioni dei reati finanziari
Legge federale n. 26 del 2021: potenzia le misure contro il finanziamento del terrorismo

Normative AML di Dubai e loro attuazione:

Le normative antiriciclaggio di Dubai sono disciplinate dalla legge federale degli Emirati Arabi Uniti n. 20 del 2018 e dai suoi successivi emendamenti, in particolare dal decreto federale n. 26 del 2021. Queste leggi stabiliscono un quadro completo che si allinea agli standard internazionali stabiliti dalla Financial Action Task Force (FATF). La Dubai Financial Services Authority (DFSA) e la Central Bank of UAE (CBUAE) fungono da regolatori primari, garantendo la rigorosa conformità in tutte le istituzioni finanziarie, le attività non finanziarie designate e le professioni che operano a Dubai e nelle sue zone franche.

Il sistema AML di Dubai opera attraverso un approccio multistrato alla verifica dei clienti e al monitoraggio delle transazioni. Le aziende devono implementare solide procedure Know Your Customer (KYC), che includono la raccolta di informazioni su ID o passaporto degli Emirati, prova di indirizzo e documenti aziendali per i clienti aziendali.

Gli istituti finanziari sono tenuti a utilizzare sistemi di monitoraggio avanzati che tracciano le transazioni in tempo reale, con segnalazione obbligatoria di qualsiasi transazione in contanti superiore a 55,000 AED o al suo equivalente in altre valute. Il sistema pone particolare enfasi sull'identificazione dei beneficiari effettivi e sulla comprensione della fonte dei fondi per le transazioni di valore elevato.

Unico nel quadro AML di Dubai è il suo focus sulle zone franche e sui settori immobiliari, che sono considerati aree ad alto rischio per il riciclaggio di denaro. Il Dubai Land Department ha implementato normative specifiche che richiedono agli agenti immobiliari e agli sviluppatori di condurre una due diligence rafforzata sulle transazioni immobiliari.

Inoltre, la posizione strategica di Dubai come hub commerciale globale ha portato a requisiti rigorosi per la prevenzione del riciclaggio di denaro basato sul commercio, tra cui una documentazione dettagliata per le transazioni di import-export e un attento monitoraggio delle attività delle società commerciali. La mancata conformità a queste normative può comportare multe sostanziali, che vanno da 50,000 AED a 5 milioni di AED, e potenziali procedimenti penali.

L'approccio alla giustizia penale degli Emirati Arabi Uniti

Gli Emirati Arabi Uniti adottano un approccio di tolleranza zero nei confronti del riciclaggio di denaro, implementando un approccio completo quadro basato sul rischioIl sistema di regolamentazione finanziaria del paese enfatizza la prevenzione attraverso misure rigorose due diligence del cliente requisiti e cooperazione internazionale nel monitoraggio fondi illeciti.

Sanzioni e conseguenze Riciclaggio di denaro

I trasgressori condannati sono soggetti a pene severe:

Reclusione da 5 a 15 anni
Multe fino a 5 milioni di AED
Confisca dei proventi e degli strumenti
Potenziali chiusura attività e revoca della licenza
Congelamento dei beni durante le indagini

Approcci di difesa strategica per Riciclaggio di denaro crimini

Il nostro team di difesa penale impiega diverse strategie per proteggere i nostri clienti:

Contestare le prove fornite dall'accusa intento criminale
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Caso di successo reale: il caso di trading di Al Najm

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Il nostro studio ha difeso con successo la Al Najm Trading Company contro accuse di riciclaggio di denaro che coinvolgono 15 milioni di AED in transazioni. L'accusa ha sostenuto che ci sono modelli sospetti nei trasferimenti internazionali, ma il nostro team legale:

Dimostrato completo documentazione della transazione
Conformità dimostrata con Normative antiriciclaggio
Relazioni commerciali legittime stabilite
Fonte di fondi verificata tramite analisi di esperti

Il caso è stato archiviato dopo aver dimostrato che tutte le transazioni erano operazioni commerciali legittime, corredate da documentazione adeguata.

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