ドバイでのマネーロンダリングの現実を理解することは、財政部門で働く人々にとって不可欠です。 これは、汚れたお金をきれいなお金に変える活動です。 現金の出所は実際には犯罪です。 現金は、現金が作られた方法を隠す方法で投資されます。
金銭取引を行い、新規顧客との関係を築く一方で、責任は事業にあります。 所有者または組織は、その義務を特定し、取引期間の後半にそのような状況を認識する必要があります。 ほぼすべての州の中央銀行は、AMLとCFTにそのような行動と戦うための完全なガイドを提供しています。 これらの政策は、宗教的に受け入れられると、そのようなシナリオを思いとどまらせるのに十分なセキュリティを銀行に提供します。
ドバイにおけるマネーロンダリングのリスク：
レピュテーションリスク
ほぼすべての種類のマネーロンダリングの重大な危険は、銀行がその評判に対するリスクに直面していることです。 このリスクにより、金融機関は手数料やさまざまな調査に直面する可能性があります。 銀行がクリアしなければならない最大のハードルは、顧客からの不信であり、それは悲惨なことです。
運用リスク
これは、個人、内部プロセス、およびシステムにある危険です。 それは会社の運営の一部となる脅威です。 それはビジネスの円滑な運営に混乱をもたらします。
法的脅威
法的脅威は、発生し、企業が管理しなければならない法的措置に関する不確実性の結果として生じる可能性もあります。
集中リスク
このような脅威には、銀行が特定のグループにお金を貸し付けているシナリオが含まれます。 それらは銀行業界に関係しています。
機会費用
銀行が直面する主な影響の中には、機会費用の急増があります。
非常に多くの望ましくない影響は、それがもたらす危険性のためにマネーロンダリングによってもたらされます。 それは最終的に銀行に損失に直面させ、重大な危険の可能性と金融機関の機会費用を高めます。
犯罪組織 違法行為の利益を洗浄する場合、XNUMXつの目標があります。 これらは：
- 彼らの違法行為に関連している。
- 犯罪サイクルに利益を投資し、禁止されている行動を促進する。
- 違法行為の利益を喜ぶ
ドバイ、アブダビ、アラブ首長国連邦、シャルジャでのマネーロンダリングと戦う方法：
マネーロンダリングとの戦いは、金融機関については困難です。 アラブ首長国連邦では、民族習慣、密輸およびテロリズムにより、不審な現金預金の検出が特に困難になっています。 このため、他の金融機関も銀行と一緒に、顧客の理解と顧客行動の監視に注意を払わなければなりません。
特定の国では、多くの場合、これらの職務は民族習慣および顧客関係と矛盾すると認識されています。
アラブ首長国連邦当局は、AML /対テロ資金調達法、ガイドライン、規制を適用するための手続きを行っています。 それにもかかわらず、あなたは取り組まなければならない財政と法律の戦略に多くの欠点を見つけることができます：
- 実質的なカジュアルな現金市場が存在し、銀行システムはいくつかの金融取引によって参入していない。
- 現金補償の要求は一貫して適用されておらず、一部の州では、米国を離れる人々に対する金銭の報告要件がありません。
- 金融インテリジェンス部門は国際基準に照らして作成されていますが、その多くは自律性、専門知識、十分な組織がありません。
- 個人の権利の隔離と、テロリストや犯罪者から社会を守る必要性とのバランスを見つけるのは簡単ではありません。
ドバイでのマネーロンダリングからの保護強化：
ビッグマネーロンダリングは、通常は国から国への現金の移動の簡単な例であり、当局が違法に入手した現金のすべてが合法的な資金源からのものであると誤解させ、またそれがどこから来たのかを隠すためです。 その後、法務官は、違法行為に関連していることが判明した現金を差し押さえます。
共通の犯罪者：
麻薬の売人： ドラッグ・ディーラーは、通常、大金を処理するため、当局がペーパー・トレイルを作成することは困難です。 赤い旗は現金の実質的な合計によって引き上げられる。
モビスタ/ギャング：ドラッグ・ディーラーと同様に、安全なネットワークを海外に保ちながら、多くの現金取引がこれらの人々によって行われます。
腐敗した政治家：ロビイストや現金ネットワークへのアクセスが増えると、マネーロンダリングのアクションは自分の資産を保護するための最も効果的な方法のXNUMXつに見える可能性があります。 ほとんどの場合、活動が通常疑う余地のない権力の場所にいる人は誰でもこの活動を利用します。
Embezzlers： 事例によれば、事業所や雇用主からお金を受け取った個人は、これらの最近取得した資産を隠すための行動に参加するでしょう。
コン・アーティスト：資産から誰かを欺く準備ができている人は誰でも、彼女または彼の情報源を片付ける準備ができています。
テロリスト：テロリストはマネーロンダリングに深く関わっています。 テロ行為には資金が必要です。 そうでなければ、武器や爆発物は入手可能な資産になりません。
統合、階層化、設定のXNUMXつの主要な手段があります。
設定： 基本的には、「ひどい」現金を有名な金融機関に預けています。 デポジットは現金で作成されます。 これは、金融機関が銀行秘密法または銀行報告法をどのように遵守しているかによっては、非常に危険な動きです。 時折、コインランドリーは預金額を減らすために彼の「収益」をいくつかの銀行に分割します。
レイヤリング： 洗濯手続きの中で最も複雑なステップです。 これは、金融機関を通じてその情報源を隠す目的で現金を指示することを要求している。 洗濯者は、自動車、ヨットまたはジュエリーのような高価なものを購入することがあります。 ここでも、ソースを隠すことが不可欠です。
の統合： は、合法的な取引によって合法的に持ち込まれたように見える入札によって市場に参入する手順の最後の部分です。 ここで、マネーロンダラーは、個人所有のビジネスなどのリソースをどのように使用して「ビジネスの利益」または「ビジネスの費用」を生み出すかを決定できます。
各国に対する制裁措置が拡大するにつれ、マネーロンダリングは企業や当局にとってますます注目される分野になっています。
企業はさらに厳しい処罰に直面するDh300,000とDh1の間の罰金を含む。
規制の枠組みは、最新の法律によってさらに強化されています。 彼らは、会社が行ったテロ資金供与またはマネーロンダリングを報告しなかった企業のスタッフ、監督者、および取締役会メンバーに、最高36か月の懲役、最高100,000万ディルハム、またはその両方の罰金を科します。
初めて、この法律はドバイでのマネーロンダリングの内部告発者を保護し、マネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いを報告します。
KPMGの調査によると、世界中で、マネーロンダリング防止のコストは銀行の典型的な速度である53％で増加しています。
このような不正行為を防止するための予防的な方法をいくつかご紹介します。
- 小切手またはクレジット/デビットカードで支払い、商品やサービスを購入するときは現金で支払います。
- 現金で支払う場合は、レジスターからの領収書がある場合はそれを要求します。
- それ以外の場合は、領収書を要求してください。
- あなたの家事労働者を現金で払ってはいけません。
- 大金の支払いをしないでください。
