Money Laundering

Skala pencucian uang sacara global gedhe banget. Miturut sawetara prakiraan, udakara $800 milyar nganti $2 triliun dicuci sacara internasional saben taun, dadi 2% nganti 5% saka PDB global.

Bank-bank, ijol-ijolan dhuwit, kasino, agensi real estate, ijol-ijolan mata uang kripto, lan malah pengacara bisa kanthi ora sengaja ngaktifake pencucian dhuwit utawa hawala kanthi ora nindakake kanthi teliti babagan transaksi lan pelanggan sing curiga, uga ora ngerti babagan macem-macem jinis. frauds ing akuntansi sing nggampangake proses kasebut.

Teknik umum sing digunakake kanggo pencucian dhuwit utawa hawala kalebu skema adhedhasar perdagangan, nggunakake kasino lan transaksi real estate, nggawe perusahaan cangkang lan ngarep, smurfing, lan nyalahake cara pembayaran anyar kaya cryptocurrencies.

Mpencucian siji wis dadi tambah canggih, mbutuhake penasehat hukum ahli kanggo navigasi web ruwet peraturan anti pencucian dhuwit UAE ing Dubai. Ing AK Advocates, spesialisasi kita pengacara angkara financial nggawa pengalaman puluhan taun ing nangani kompleks kasus pencucian uang liwat UAE.

Sasaran Umum Skema Pencucian Uang

Money laundering mengaruhi macem-macem sektor lan individu ing UAE:

  1. Lembaga keuangan lan bank-bank liwat celengan kabentuk lan transfer kabel
  2. pangembang real estate liwat tuku properti nggunakake dana ilegal
  3. Exchange ijol-ijolan lan platform aset digital
  4. Pamilik bisnis cilik liwat operasi awis-intensif
  5. Individu sing duwe bathi dhuwur liwat skema investasi kompleks

Statistik lan Tren Saiki

Miturut Unit Intelijen Keuangan (FIU) UAE, ana kenaikan 51%. laporan transaksi curiga ing 2023, kanthi luwih saka 9,000 laporan diajukake. UAE kang anti-dhuwit upaya laundering nyebabake penyitaan AED 2.35 milyar ing dana ilegal sajrone wektu sing padha.

Sikap Resmi

Kang Excellency Khaled Mohammed Balama, Gubernur Bank Sentral UAE, nyatakake: "UAE wis nduduhake komitmen sing ora tegang kanggo nglawan angkara financial liwat kuwat kerangka peraturan lan kerjasama internasional. Langkah-langkah ketekunan sing luwih apik wis nguatake integritas sistem finansial kita.

Relevan UAE Legal Framework

Sikap UAE babagan pencucian dhuwit diatur dening sawetara pranata legislatif utama:

  • Keputusan Federal-Undhang No.. 20 taun 2018: Nemtokake nglanggar dhuwit laundering lan netepake langkah-langkah pencegahan
  • Artikel 2 (UU No. 20): Criminalizes konversi utawa transfer hasil ilegal
  • Artikel 14: Mandat nglaporake transaksi curiga
  • Artikel 22: Netepake paukuman kanggo nglanggar angkara financial
  • Hukum Federal No. 26 taun 2021: Ningkatake langkah-langkah marang pendanaan teroris
Pelanggaran pencucian dhuwit

Peraturan AML Dubai lan implementasine:

Peraturan Anti-Money Laundering Dubai diatur dening Undhang-undhang Federal UAE No. 20 taun 2018 lan amandemen sabanjure, utamane Hukum Keputusan Federal No. 26 taun 2021. Undhang-undhang kasebut nggawe kerangka komprehensif sing selaras karo standar internasional sing disetel dening Financial Action Task Force. (FATF). Otoritas Layanan Keuangan Dubai (DFSA) lan Bank Sentral UAE (CBUAE) dadi regulator utama, njamin kepatuhan sing ketat ing kabeh institusi finansial, bisnis non-finansial sing ditunjuk, lan profesi sing beroperasi ing Dubai lan zona bebas.

Sistem AML Dubai beroperasi liwat pendekatan multi-lapisan kanggo verifikasi pelanggan lan ngawasi transaksi. Bisnis kudu ngetrapake prosedur Ngerti Pelanggan (KYC) sing kuat, sing kalebu ngumpulake informasi ID Emirates utawa paspor, bukti alamat, lan dokumen perusahaan kanggo klien perusahaan.

Institusi keuangan diwajibake nggunakake sistem pemantauan canggih sing nglacak transaksi ing wektu nyata, kanthi laporan wajib babagan transaksi awis sing ngluwihi AED 55,000 utawa sing padha karo mata uang liyane. Sistem kasebut menehi penekanan khusus kanggo ngenali pamilik sing migunani lan ngerteni sumber dana kanggo transaksi kanthi nilai dhuwur.

Unik kanggo kerangka AML Dubai yaiku fokus ing zona bebas lan sektor real estate, sing dianggep minangka wilayah sing luwih berisiko kanggo pencucian dhuwit. Departemen Tanah Dubai wis ngleksanakake peraturan khusus sing mbutuhake agen real estate lan pangembang kanggo nindakake kanthi teliti amarga transaksi properti.

Kajaba iku, posisi strategis Dubai minangka pusat dagang global nyebabake syarat sing ketat kanggo pencegahan pencucian dhuwit adhedhasar perdagangan, kalebu dokumentasi rinci kanggo transaksi impor-ekspor lan ngawasi aktivitas perusahaan dagang. Ora selaras karo peraturan kasebut bisa nyebabake denda sing akeh, mulai saka AED 50,000 nganti AED 5 yuta, lan potensial penuntutan pidana.

Pendekatan Kehakiman Pidana UAE

UAE nganggo pendekatan nol-toleransi marang pencucian uang, ngetrapake komprehensif framework adhedhasar risiko. Sistem regulasi finansial negara kasebut nandheske pencegahan kanthi ketat customer due diligence syarat lan kerjasama internasional ing nelusuri dana haram.

Hukuman lan Akibat ing Money Laundering

Wong sing nglanggar ukuman sing abot:

  • Hukuman penjara antara 5 nganti 15 taun
  • Denda nganti AED 5 yuta
  • Penyitaan asil lan instrumentalitas
  • Potensi penutupan bisnis lan panjabutan lisensi
  • Pembekuan aset sajrone investigasi

Pendekatan Pertahanan Strategis kanggo Money Laundering Kejahatan

Tim pertahanan pidana kita nggunakake macem-macem strategi kanggo nglindhungi klien kita:

  • Nantang bukti penuntutan saka maksud pidana
  • Nggawe sumber dana sing sah
  • Nduduhake selaras karo syarat peraturan
  • Rembugan karo panguwasa kanggo biaya suda
  • Ngleksanakake langkah remedial kanggo nyegah pelanggaran ing mangsa ngarep

Hubungi +971506531334 utawa +971558018669 kanggo ngrembug babagan carane bisa mbantu sampeyan.

Kisah Sukses Kasus Nyata: Kasus Dagang Al Najm

Jeneng diganti kanggo privasi

Perusahaan kita kasil mbela Al Najm Trading Company marang panyokro bowo dhuwit laundering nglibatno AED 15 yuta ing transaksi. Jaksa penuntut ngaku pola sing curiga ing transfer kabel internasional, nanging tim hukum kita:

  1. Dituduhake lengkap dokumentasi transaksi
  2. Mbuktekaken selaras karo peraturan AML
  3. Nggawe hubungan bisnis sing sah
  4. Sumber dana sing diverifikasi liwat analisis pakar

Kasus kasebut ditolak sawise kita mbuktekake kabeh transaksi minangka operasi bisnis sing sah kanthi dokumentasi sing tepat.

Dhukungan Hukum Komprehensif ing saindenging Dubai

Kita pengacara nimbali laundering dhuwit nglayani klien ing saindhenging komunitas maneka warna Dubai. Saka distrik finansial Business Bay sing rame nganti Emirates Hills sing bergengsi, tim kita wis nulungi klien ing Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, lan JBR.

Perwakilan Hukum Pakar Nalika Sampeyan Paling Perlu

Dhukungan Legal Sensitif Wektu Kasedhiya

Nalika ngadhepi tuduhan kejahatan finansial, tumindak langsung penting banget. Tim berpengalaman kita saka spesialis nimbali pidana ngadeg siap kanggo nglindhungi hak lan kapentingan. Kanthi kawruh sing jero babagan peraturan finansial UAE lan sukses sing wis kabukten ing kasus sing rumit, kita nyedhiyakake advokasi strategis sing dibutuhake.

Hubungi +971506531334 utawa +971558018669 kanggo ngrembug babagan carane bisa mbantu sampeyan.

Takon kita Pitakonan!

Sampeyan bakal nampa email nalika pitakonan sampeyan bakal dijawab.

+ = Verifikasi Manungsa utawa Spambot ?