დაიქირავეთ იურისტი UAE- ში Bounced Checks- ისთვის

გაუქმებული ჩეკები არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში: ცვალებადი სამართლებრივი ლანდშაფტი

გაცემა და დამუშავება ამოწმებს ან ჩეკები დიდი ხანია ემსახურება როგორც საყრდენი კომერციული ტრანზაქციები და გადახდები ში არაბთა გაერთიანებული საემიროები (UAE). თუმცა, მიუხედავად მათი გავრცელებისა, ჩეკების გასუფთავება ყოველთვის არ ხდება უპრობლემოდ. როდესაც გადამხდელის ანგარიში აკლია საკმარისი სახსრები ჩეკის პატივისცემით, ეს იწვევს ჩეკის „გადახტომას“, რომელიც ვერ აცნობიერებს მის დანიშნულებას.

ამოღებული ჩეკები შეიძლება გამოიწვიოს თავის ტკივილი როგორც უჯრებში, ასევე ბენეფიციარებში, რაც ხშირად უბიძგებს სამართლებრივ ქმედებებს გადახდების გადახდის მიზნით. თუმცა, ბოლო დეკრიმინალიზაცია ზომებმა მნიშვნელოვნად შეცვალა არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში შეურაცხმყოფელი ჩეკების მიმდებარე სამართლებრივი ლანდშაფტი.

ჩვენ შევისწავლით არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში შემოწმების კანონების, შემთხვევებისა და შედეგების ძირითად ასპექტებს, ხაზს ვუსვამთ მნიშვნელოვან ტენდენციებსა და განვითარებებს.

ჩეკის გამოყენების მიმოხილვა

სანამ ჩავუღრმავდებით ამოღებული ჩეკების სპეციფიკას, ღირს იმის გაგება, რომ ჩეკის გამოყენება ყველგანაა. გარიგებების არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში. რამდენიმე ძირითადი შეხედულება:

• ჩეკები რჩება ერთ-ერთ ყველაზე პოპულარულ გადახდის რეჟიმად B2B და B2C გარიგებებისთვის UAE-ში, თუმცა ციფრული გადახდები იზრდება.
• გავრცელებული ჩეკების ტიპები მოიცავს მრავალ ვალუტას, შემდგომ დათარიღებულ, წინასწარ დაბეჭდილ და დამცავ ჩეკებს
• ის უჯრა, მიმტანი ბანკი, მიმღებიდა ნებისმიერი მომხრეები შეიძლება იურიდიულად პასუხისმგებელი იყოს გაცემულ ჩეკებზე

ჩეკებით, რომლებიც გადამწყვეტ ფინანსურ ინსტრუმენტად გვევლინება, ერთმა გადახტომამ შეიძლება გამოიწვიოს მნიშვნელოვანი იურიდიული და კომერციული გართულებები.

ძირითადი მიზეზები, რის გამოც ჩეკები Bounce

ჩეკი შეიძლება გაბრუნდეს ან დაბრუნდება ბანკის მიერ გადაუხდელად იმის გამო:

• Არასაკმარისი ფინანსები უჯრის ანგარიშზე
• გადახდის შეჩერება მიზნით უჯრით
• ტექნიკური მიზეზები, როგორიცაა ანგარიშის ნომრების ან ხელმოწერების შეუსაბამობა
• ანგარიში იხურება შემოწმებამდე გაწმენდას

ბანკები იღებენ გადასახადებს გადატვირთული ანგარიშებიდან, გადადიან მთავრდება შეურაცხმყოფელი ჩეკებისთვის და ჩვეულებრივ უბრუნებს ჩეკს გადახდის მიმღებებს, რომლებიც ადასტურებენ გადაუხდელობის მიზეზს.

Bounced Check კანონების ევოლუცია

ისტორიულად, ამოღებული ჩეკი არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში დანაშაულები კრიმინალურად განიხილებოდა, ციცაბო სასჯელები როგორიცაა ციხე და მძიმე ჯარიმები. თუმცა, საკანონმდებლო ცვლილებები 2020 წელს მნიშვნელოვნად დეკრიმინალიზაცია შეამოწმეთ bounce case-ები მავნე შემთხვევების გამორიცხვით.

ძირითადი ცვლილებები მოიცავდა:

• ჯარიმები, რომლებიც ცვლის პატიმრობას ჩეკების უმრავლესობისთვის
• ციხის სასჯელის შეზღუდვა მხოლოდ განზრახ თაღლითური შემთხვევებისთვის
• სამოქალაქო გზების მოგვარების უფლებამოსილება

ეს იყო შესამჩნევი ცვლილება, რომელიც ფოკუსირებული იყო ფინანსური ანაზღაურებაზე კრიმინალიზაციაზე.

როდესაც ჩეკის გაცემა კვლავ დანაშაულია

მიუხედავად იმისა, რომ შეურაცხმყოფელი ჩეკების უმეტესობა ახლა სამოქალაქო იურისდიქციის ქვეშ ექცევა, ჩეკის გაშვება მაინც განიხილება კრიმინალური დანაშაული თუ:

• გაცემულია ცუდი რწმენა გადახდის პატივისცემის განზრახვის გარეშე
• მოიცავს ჩეკის შიგთავსის გაყალბებას გადახდის მიმღების თაღლითობის მიზნით
• ჩეკი დამტკიცებულია მესამე მხარის მიერ, რადგან იცის, რომ ის აბრუნდება

ამ დარღვევებმა შეიძლება გამოიწვიოს პატიმრობა, ჯარიმა და ფინანსური დანაშაულის საჯარო რეესტრებში შეტანა.

შედეგები და ჯარიმები

არაკეთილსინდისიერი შემოწმების ირგვლივ ჯარიმები და შედეგები დიდად არის დამოკიდებული იმაზე, განიხილება იგი სამოქალაქო თუ სისხლის სამართლის საქმეზე.

სამოქალაქო საქმეებისთვის, შედეგები ჩვეულებრივ მოიცავს:

• ჯარიმები 20,000 AED-მდე, ჩეკის მიხედვით თანხა
• ტურიზმი აკრძალვა უჯრის არაბეთის გაერთიანებული საემიროების დატოვების აკრძალვა
• აქტივების ან ხელფასების ჩამორთმევა დავალიანების დასაბრუნებლად

სისხლის სამართლის საქმეები შეიძლება გამოიწვიოს არსებითად უფრო მკაცრი შედეგები:

• თავისუფლების აღკვეთა 3 წლამდე
• ჯარიმები 20,000 AED-ზე მეტი
• კომპანიის შავ სიაში შესვლა და ლიცენზიის გაუქმება

ჯარიმები დაწესდება თითო ჩეკზე და არა თითო შემთხვევისთვის, რაც ნიშნავს, რომ მრავალჯერ გამობრუნებულმა შემოწმებამ შეიძლება გამოიწვიოს მკვეთრი ჯარიმები.

ახალი წესები მომჩივანთა სარგებელს

ბოლო ცვლილებებმა გააძლიერა დაცვა გადამხდელთა/მომჩივანთათვის, რომლებიც გავლენას ახდენენ შეურაცხმყოფელი ჩეკებით:

• თუ სახსრები ფარავს ჩეკის ღირებულების მხოლოდ ნაწილს, ბანკებმა მაინც უნდა დააფასონ და გადაიხადონ დაფინანსებული ნაწილი
• მომჩივანებს შეუძლიათ უშუალოდ მიმართონ სასამართლოს აღმასრულებელ მოსამართლეს და არა ხანგრძლივ სამოქალაქო სარჩელებს
• სასამართლოებს შეუძლიათ სწრაფად დააწესონ აქტივების ჩამორთმევა ან გაყინონ ანგარიშები დავალიანების შესასრულებლად

ეს ზომები საშუალებას აძლევს მიმღებებს დაჩქარებული გზებით აღადგინონ თავიანთი გადასახადები.

პროცედურული ასპექტები

სამართლებრივ სისტემაში ნავიგაცია უპატივცემულო შემოწმებისთვის მოითხოვს შემდეგ ძირითად პროცედურულ მოთხოვნებს:

• საჩივრები უნდა იყოს შეტანილი 3 წლის განმავლობაში შემოწმების დაბრუნების თარიღიდან
• აუცილებელ ოფიციალურ დოკუმენტებში შედის ბანკების სერთიფიკატები
• ტიპიური საჯარო სასამართლო გადასახადი შეადგენს დაახლოებით 300 AED-ს
• შეიძლება მოითხოვოს ადვოკატის ჩართვა, რომელიც კარგად იცის არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში შემოწმების კანონებში

ყველა ბიუროკრატიული წინაპირობის დაკმაყოფილება სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია იმისთვის, რომ სასამართლომ მიიღოს და გადაწყვიტოს ნებისმიერი შემოწმების საქმის ან საჩივრის შესახებ.

მოხსნილი შემოწმების შედეგების თავიდან აცილება

მიუხედავად იმისა, რომ ჩეკის გადახდები ზოგჯერ გარდაუვალია, ინდივიდებს და კომპანიებს შეუძლიათ მიიღონ ზომები რისკის შესამცირებლად:

• ჩეკების გაცემამდე შეინახეთ საკმარისი ანგარიშის ნაშთები
• მოაგვარეთ ვადაგადაცილებული სესხები/გადასახდელები ანგარიშების დახურვამდე
• ფორმალურად გააუქმეთ ნებისმიერი გაცემული, მაგრამ გაუქმებული ჩეკი
• გამოიყენეთ ალტერნატიული გადახდები, როგორიცაა საბანკო გადარიცხვები, სადაც შესაძლებელია

გონივრული ფინანსური პრაქტიკა უმნიშვნელოვანესია შემოწმებების გასახსნელად და ბინძური სამართლებრივი სიტუაციების შესაჩერებლად.

დასკვნა: გზა წინ

ბოლო დროს დეკრიმინალიზაცია ჩეკების უმეტესობა წარმოადგენს მთავარ ევოლუციას UAE იურიდიულ გარემოში. მიუხედავად იმისა, რომ სამოქალაქო შედეგები რჩება, სისხლის სამართლის ჯარიმების შემცირება და საჩივრების უფლებამოსილი არხები ხელს უწყობს ფინანსურ ანგარიშვალდებულებას სადამსჯელო ქმედებებთან მიმართებაში.

თუმცა, ჩეკის გამცემებმა უნდა გააგრძელონ სიფრთხილე და პასუხისმგებლობა გადახდების ჩეკებზე დაყრდნობისას. ფინანსების პრევენციულმა მართვამ შეიძლება თავი აარიდოს არასაჭირო იურიდიულ თავის ტკივილს და შეფერხებებს საქმიან თუ პირად საქმეებში.

სათანადო გულმოდგინებით, ჩეკები გააგრძელებენ კომერციისთვის ხელსაყრელ კატალიზატორს, სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობის დანაღმული ველის წინსვლის გარეშე.

დაგვირეკეთ ახლა სასწრაფო შეხვედრისთვის ნომერზე + 971506531334 + 971558018669