დაჯილდოვებული იურიდიული ფირმა

მოგვწერეთ case@lawyersuae.com | სასწრაფო ზარები + 971506531334 + 971558018669

უგუნური სიმართლე ფულის გათეთრების შესახებ დუბაიში

 

ფულის გათეთრება დუბაიშიდუბაიში ფულის გათეთრების რეალობის გააზრება ფისკალურ სექტორში მომუშავეთათვის აუცილებელია. ეს არის საქმიანობა, რომლის დროსაც ბინძური ფული გადაიქცევა სუფთა ფულად. ფულადი სახსრების წყარო ფაქტობრივად კრიმინალურია; ფულადი სახსრების ინვესტიცია ხორციელდება გზების დაფარვის გზით.

ფულადი ვაჭრობის განხორციელებისა და ახალ მომხმარებლებთან ურთიერთობის შექმნისას, პასუხისმგებლობა ეკისრება ბიზნესს. მესაკუთრემ ან ორგანიზაციამ უნდა განსაზღვროს თავისი ვალდებულება და აღიაროს ასეთი გარემოებები მოგვიანებით სავაჭრო პერიოდში. თითქმის ყველა შტატში ცენტრალური ბანკი უზრუნველყოფს AML და CFT სრულ სახელმძღვანელოებს ამგვარი ქმედებების წინააღმდეგ ბრძოლისთვის. ეს პოლიტიკა, როდესაც რელიგიურად არის გათვალისწინებული, უზრუნველყოფს ბანკებს საკმარის უსაფრთხოებას, რომ ასეთი სცენარები არ მოხდეს.

დუბაიში ფულის გათეთრების რისკები:

რეპუტაციის რისკი

ნებისმიერი სახის ფულის გათეთრების მნიშვნელოვანი საშიშროება არის ის, რომ ბანკი ემუქრება მის რეპუტაციას. რისკმა შეიძლება საფინანსო ინსტიტუტის წინაშე საფასურის გადახდა და სხვადასხვა გამოძიება გამოიწვიოს. ყველაზე დიდი დაბრკოლება, რომელიც ბანკმა უნდა ამოიღოს, არის უნდობლობა მომხმარებლების მიმართ, რაც დამღუპველი იქნება.

საოპერაციო რისკი

ეს არის საფრთხე, რომელიც ინდივიდში, შინაგან პროცესებსა და სისტემაშია. ეს არის საფრთხე, რომელიც კომპანიის საქმიანობის ნაწილი იქნება. ეს საქმიანობის შეფერხებას ქმნის.

სამართლებრივი საფრთხე

იურიდიული საფრთხეები ასევე შეიძლება შეიქმნას გაურკვევლობის შედეგად წარმოქმნილი იურიდიული ქმედებების თვალსაზრისით და რომელიც კორპორაციამ უნდა მართოს.

კონცენტრაციის რისკი

ასეთ საფრთხეებში შედის სცენარები, რომლებშიც ბანკმა სესხი გასცა გარკვეულ ჯგუფს; ეს ეხება საბანკო ინდუსტრიას.

შესაძლებლობა ღირებულება

ბანკის წინაშე მდგარ მთავარ ეფექტებს შორის არის შესაძლებლობის ღირებულების ზრდა.

ამდენი არასასურველი ეფექტი მოჰყვა ფულის გათეთრებას, მის მიერ წარმოქმნილი საფრთხეების გამო. ეს საბოლოოდ იწვევს ბანკის დანაკარგების დაპირისპირებას და ზრდის მნიშვნელოვანი საფრთხეების ალბათობას, აგრეთვე საფინანსო ინსტიტუტის შესაძლებლობების ღირებულებას.

კრიმინალური ორგანიზაციები სამი მიზანი აქვთ უკანონო ქმედებების მოგების გათეთრების დროს. Ესენი არიან:

  1. მათი უკანონო ქმედება.
  2. აკრძალონ მათი მოგება კრიმინალურ ციკლში და ხელი შეუწყონ ქმედებებს.
  3. მიიღონ სიამოვნება უკანონო მოქმედების მიღწევისას

როგორ ებრძოლოთ ფულის გათეთრებას დუბაის, აბუ-დაბის, არაბეთის გაერთიანებული საემიროების და შარჟაში:

ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა რთულია მხოლოდ ფინანსური ინსტიტუტის შესახებ. არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში, ეთნიკური საბაჟო, კონტრაბანდა და ტერორიზმი საეჭვო საეჭვო ფულადი გზავნილების გამოვლენა განსაკუთრებით რთულია. ამ მიზეზით, სხვა საფინანსო ინსტიტუტები ბანკებთან ერთად უნდა იყვნენ ყურადღების გამახვილება მომხმარებლების გასაგებად და სამომხმარებლო ქმედებების თვალსაზრისით.

ზოგიერთ ქვეყანაში ზოგიერთ შემთხვევაში ეს მოვალეობები ეთნიკურ საბაჟო და კლიენტებთან ურთიერთობაშია.

ნაბიჯები მიმდინარეობს არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ხელისუფლების მიერ AML / ტერორიზმის წინააღმდეგ ბრძოლის კანონების, წესებისა და რეგულაციების გამოყენების შესახებ. მიუხედავად ამისა, თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ ბევრი ხარვეზები ფინანსურ და სამართლებრივ სტრატეგიებში, რომლებიც უნდა იქნას განხილული:

  • არსებითი ჩვეულებრივი ფულადი ბაზარი არსებობს და საბანკო სისტემა არ შედის რამდენიმე მონეტარული გარიგებით.
  • ფულადი სახსრების დაფარვის მოთხოვნები არ არის მუდმივად გამოყენებული და ზოგიერთ შტატებს არ ექნებათ ფულის ანგარიშგების მოთხოვნები იმ ადამიანებისთვის, რომლებიც შეერთებულ შტატებს ტოვებენ.
  • ფინანსური სადაზვერვო სამსახურები შეიქმნება საერთაშორისო სტანდარტებთან შედარებით, მაგრამ მათგან დამოუკიდებელი არ არის ავტონომია, ექსპერტიზა და საკმარისი ორგანიზაცია.
  • ადვილი არ არის აღმოჩნდეს ბალანსი, რომელიც მოიცავს ინდივიდების უფლებების იზოლირებას და საზოგადოების დაცვის აუცილებლობას ტერორისტებისა და კრიმინალებისგან.

ფულის გათეთრება დუბაიშიდუბაიში ფულის გათეთრებისგან დაცვა იზრდება:

დიდი ფულის გათეთრება ფულის გადატანის მარტივი შემთხვევაა, როგორც წესი, ერისგან ერისკენ, რათა შეცდომაში შეიყვანონ ხელისუფლება იმაში, რომ ირწმუნონ, რომ მათი უკანონოდ მოპოვებული ფულადი სახსრები ლეგიტიმური წყაროებიდან მომდინარეობს და აგრეთვე იმალებოდა, თუ საიდან მოდის ისინი. შემდეგ სამართალდამცავები წართმევენ ფულს, რომელიც, როგორც აღმოჩნდა, უკავშირდება უკანონო ქმედებას.

საერთო დამნაშავეები:

ნარკოტიკების მოვაჭრეები: ნარკოტიკების მოვაჭრეები, როგორც წესი, უმკლავდებიან დიდ თანხებს, რაც ძალზედ რთულია ხელისუფლებისთვის ქაღალდის ბილიკის წარმოებაზე. წითელი დროშები აისახება ფულადი სახსრებით.

Mobsters / Gangs: როგორც ნარკოტიკების მოვაჭრეები, ბევრი ფულადი ტრანზაქცია ასრულებს ამ ხალხს საზღვარგარეთ უსაფრთხო ქსელების შენარჩუნებით.

კორუმპირებული პოლიტიკოსები: ლობისტებზე უფრო მეტი წვდომისა და ფულადი ქსელის საშუალებით, ფულის გათეთრების მოქმედება შეიძლება აღმოჩნდეს ერთ-ერთი ყველაზე ეფექტური მეთოდი თქვენი აქტივების დასაცავად. ძირითადად, ნებისმიერი ძალაუფლების ადგილას, ვისი საქმიანობაც ჩვეულებრივ ეჭვქვეშ რჩება, ისარგებლებს ამ საქმიანობით.

Embezzlers: შემთხვევებმა აჩვენა, რომ პირები, რომლებმაც ფული აიღეს თავიანთი საქმიანობის ადგილებიდან ან დამსაქმებელი, მონაწილეობას მიიღებენ ამ ბოლო დროს შეძენილი აქტივების დამალვაში.

Con მხატვრები: ნებისმიერი ადამიანი, რომელიც მზად არის მოატყუოს ვინმეს საკუთარი აქტივებისგან, მზად არის გაასუფთაოს მისი ან მისი წყაროები.

ტერორისტები: ტერორისტები მნიშვნელოვნად მონაწილეობენ ფულის გათეთრებაში. უნდა დაფინანსდეს ტერორისტული ქმედებები; წინააღმდეგ შემთხვევაში, იარაღი, ისევე როგორც ასაფეთქებელი ნივთიერებები, არ იქნება მიღებული აქტივი.

არსებობს სამი ძირითადი ღონისძიება: ინტეგრირება, ფენა და დაყენება.

Setting: ძირითადად "საშინელი" ფულის დეპონირებას ახდენს კარგად აღიარებულ საფინანსო ინსტიტუტში. ანაბარი იქმნება ნაღდი ფულით. ეს არის უკიდურესად სარისკო ნაბიჯი, რაც დამოკიდებულია იმაზე, თუ როგორ იცავს ფინანსური ინსტიტუტი ბანკის საიდუმლოების შესახებ კანონს ან ბანკის შესახებ ანგარიშგების კანონს. ზოგჯერ, სამრეცხაო თავის "მოგებას" დაყოფს რამდენიმე ბანკზე, დეპოზიტირებული თანხის შემცირების მიზნით.

Layering: არის ყველაზე რთული ნაბიჯი გათეთრების პროცესში. ეს მოუწოდებს ფულადი სახსრების გადარიცხვას ფინანსური ინსტიტუტების მეშვეობით მისი წყაროების დამალვის მიზნით. სასაწყობეებს შეუძლიათ შეიძინონ ძვირადღირებული ნივთები, როგორიცაა ავტომობილები, იახტები ან ძვირფასეულობა. კვლავ დამალვა წყაროა.

ინტეგრირება: პროცედურის საბოლოო ნაწილია, როდესაც ბაზარზე შემოდის სატენდერო წინადადება, როდესაც იგი კანონიერად შემოდის კანონიერი ვაჭრობის გზით. აქ ფულის გამწმენდს შეუძლია დაადგინოს, თუ როგორ იყენებენ ისინი თავიანთ რესურსებს, მაგალითად კერძო ბიზნესის მსგავსად, "ბიზნესის მოგების" ან "ბიზნესის ხარჯების" მისაღწევად.

ფულის გათეთრება გახდა ბიზნესის და ხელისუფლების ყურადღების მზარდი არეალი, რადგან ხალხთა წინააღმდეგ სანქციები გაფართოვდა.

კომპანიები თუნდაც მკაცრი სასჯელის წინაშე დგანან, მათ შორის ჯარიმები შორის Dh300,000 და Dh1.

მარეგულირებელ ჩარჩოს კიდევ უფრო ამყარებს უახლესი კანონები. ისინი აჯარიმებენ თანამშრომლებს, ხელმძღვანელებს და სამეურვეო საბჭოს წევრებს, რომლებიც ვერ აცნობებენ ტერორიზმის დაფინანსებას ან ფულის გათეთრებას, რომელიც შესრულებულია მათი ფირმების მიერ, თავისუფლების აღკვეთით ვადით 36 თვემდე, ჯარიმამდე 100,000 DhH ან ორივეს.

კანონი პირველად დაიცავს დუბაიში ფულის გათეთრების მამხილებლებს - ფულის გათეთრების ან ტერორიზმის დაფინანსების შესახებ საეჭვო ინფორმაციას.

KPMG- ის კვლევის თანახმად, მსოფლიოში ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ხარჯები ბანკებისათვის 53 პროცენტიანი სიჩქარით იზრდება.

აქ არის რამოდენიმე აქტიური გზა, რომელიც დაგეხმარებათ ამგვარი თაღლითობის აღსაკვეთად:

  • გადაამოწმეთ ჩეკით ან საკრედიტო / სადებეტო ბარათებით ნაღდი ფულით, როდესაც შეძენით საქონელი და მომსახურება.
  • თუ ფულადი თანხა გადაიხადეთ თქვენს მიერ, დაჟინებით მოითხოვეთ ქვითარი რეესტრიდან, თუ არსებობს.
  • წინააღმდეგ შემთხვევაში, დაჟინებით ითხოვენ წერილობით მიღებას.
  • ნუ გადაიხდი თქვენს საყოფაცხოვრებო მუშაობას ფულადი სახსრებით.
  • არ მიიღოთ დიდი ფულადი გადახდები.

დატოვე კომენტარი

თქვენი ელფოსტის მისამართი გამოქვეყნებული არ იყო.

გადაახვიეთ ზემოთ