გლობალურად ფულის გათეთრების მასშტაბები მასიურია. ზოგიერთი შეფასებით, ყოველწლიურად საერთაშორისო მასშტაბით ირეცხება დაახლოებით $800-დან $2 ტრილიონამდე, რაც შეადგენს გლობალური მშპ-ს 2%-დან 5%-მდე.

ბანკებს, ფულის ბირჟებს, კაზინოებს, უძრავი ქონების სააგენტოებს, კრიპტოვალუტის ბირჟებს და ადვოკატებსაც კი შეუძლიათ შემთხვევით ჩართონ ფულის გათეთრება ან ჰავალა საეჭვო ტრანზაქციებსა და კლიენტებზე სათანადო სათანადო ექსპერტიზის შეუსრულებლობით, აგრეთვე სხვადასხვა სახის არარსებობის გამო. თაღლითობა ბუღალტერიაში, რაც ხელს უწყობს პროცესს.

ფულის გათეთრების ან ჰაალასთვის გამოყენებული ჩვეულებრივი ტექნიკა მოიცავს ვაჭრობაზე დაფუძნებულ სქემებს, კაზინოებისა და უძრავი ქონების ტრანზაქციების გამოყენებას, ჭურვი და ფრონტალური კომპანიების შექმნას, სმურფინგს და გადახდის ახალი მეთოდების ბოროტად გამოყენებას, როგორიცაა კრიპტოვალუტები.

Mერთი გათეთრება სულ უფრო დახვეწილი გახდა, რის გამოც დუბაიში არაბეთის გაერთიანებული საემიროების ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციების რთულ ქსელში ნავიგაციისთვის საჭიროა ექსპერტი იურიდიული მრჩეველი. AK Advocates-ში, ჩვენი სპეციალიზებული ფინანსური დანაშაულის იურისტები მოაქვს ათწლეულების გამოცდილება კომპლექსის მართვაში ფულის გათეთრების საქმეები არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში.

ფულის გათეთრების სქემების საერთო მიზნები

ფულის გათეთრება გავლენას ახდენს არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში სხვადასხვა სექტორებსა და ინდივიდებზე:

ფინანსური ინსტიტუტები და ბანკები სტრუქტურირებული დეპოზიტებისა და საბანკო გადარიცხვების მეშვეობით
უძრავი ქონების დეველოპერები უკანონო სახსრების გამოყენებით ქონების შესყიდვის გზით
Cryptocurrency გაცვლას და ციფრული აქტივების პლატფორმები
მცირე ბიზნესის მფლობელები ფულადი ინტენსიური ოპერაციების მეშვეობით
მაღალი ღირებულების მქონე პირები რთული საინვესტიციო სქემების მეშვეობით

მიმდინარე სტატისტიკა და ტენდენციები

არაბეთის გაერთიანებული საემიროების ფინანსური დაზვერვის განყოფილების (FIU) მონაცემებით, დაფიქსირდა 51%-იანი ზრდა. საეჭვო ტრანზაქციის ანგარიშები 2023 წელს, 9,000-ზე მეტი მოხსენებით. არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა ამავე პერიოდში 2.35 მილიარდი AED უკანონო თანხის კონფისკაცია გამოიწვია.

ოფიციალური პოზიცია

მისმა აღმატებულებამ ხალედ მუჰამედ ბალამამ, არაბეთის გაერთიანებული საემიროების ცენტრალური ბანკის გუბერნატორმა, განაცხადა: „UAE-მ აჩვენა ურყევი ერთგულება ბრძოლასთან დაკავშირებით. ფინანსური დანაშაულები მტკიცე გზით მარეგულირებელი ჩარჩოების და საერთაშორისო თანამშრომლობა. ჩვენმა გაძლიერებულმა სათანადო დილიგიის ზომებმა გააძლიერა ჩვენი ფინანსური სისტემის მთლიანობა.”

არაბეთის გაერთიანებული საემიროების შესაბამისი სამართლებრივი ჩარჩო

არაბეთის გაერთიანებული საემიროების პოზიცია ფულის გათეთრების შესახებ რეგულირდება რამდენიმე ძირითადი საკანონმდებლო დებულებით:

20 წლის ფედერალური დადგენილება-კანონი No2018: განსაზღვრავს ფულის გათეთრების დანაშაულები და ადგენს პრევენციულ ზომებს
მუხლი 2 (კანონი No20): ადანაშაულებს უკანონო შემოსავლის კონვერტაციას ან გადაცემას
მუხლი 14: ავალებს მოხსენებას საეჭვო გარიგებები
მუხლი 22: ადგენს ჯარიმებს ფინანსური დანაშაულის დარღვევა
26 წლის ფედერალური კანონი No2021: აძლიერებს ზომებს წინააღმდეგ ტერორიზმის დაფინანსების

დუბაის AML-ის რეგულაციები და მათი განხორციელება:

დუბაის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციები რეგულირდება არაბეთის გაერთიანებული საემიროების ფედერალური კანონით No. 20 2018 და მისი შემდგომი ცვლილებებით, კერძოდ, 26 წლის ფედერალური დეკრეტის კანონით. ეს კანონები ადგენს ყოვლისმომცველ ჩარჩოს, რომელიც შეესაბამება ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფის მიერ დადგენილ საერთაშორისო სტანდარტებს. (FATF). დუბაის ფინანსური მომსახურების ორგანო (DFSA) და არაბეთის გაერთიანებული გაერთიანებული საემიროების ცენტრალური ბანკი (CBUAE) ასრულებენ ძირითად მარეგულირებლებს, რომლებიც უზრუნველყოფენ მკაცრ შესაბამისობას ყველა ფინანსურ ინსტიტუტში, დანიშნულ არაფინანსურ ბიზნესში და პროფესიებში, რომლებიც მოქმედებენ დუბაიში და მის თავისუფალ ზონებში.

დუბაის AML სისტემა ფუნქციონირებს მომხმარებელთა გადამოწმებისა და ტრანზაქციის მონიტორინგის მრავალ ფენიანი მიდგომის მეშვეობით. ბიზნესებმა უნდა განახორციელონ მძლავრი „იცოდე შენი კლიენტი“ (KYC) პროცედურები, რომლებიც მოიცავს ემირატების პირადობის მოწმობის ან პასპორტის ინფორმაციის, მისამართის და კომპანიის დოკუმენტების კორპორატიული კლიენტებისთვის შეგროვებას.

ფინანსური ინსტიტუტები ვალდებულნი არიან გამოიყენონ მოწინავე მონიტორინგის სისტემები, რომლებიც აკონტროლებენ ტრანზაქციებს რეალურ დროში, ნებისმიერი ნაღდი ტრანზაქციის სავალდებულო ანგარიშგება, რომელიც აღემატება 55,000 AED-ს ან მის ექვივალენტს სხვა ვალუტაში. სისტემა განსაკუთრებულ აქცენტს აკეთებს ბენეფიციარი მესაკუთრეების იდენტიფიცირებასა და მაღალი ღირებულების ტრანზაქციების სახსრების წყაროს გააზრებაზე.

დუბაის AML ჩარჩოსთვის უნიკალურია მისი ფოკუსირება თავისუფალ ზონებსა და უძრავი ქონების სექტორებზე, რომლებიც განიხილება ფულის გათეთრების უფრო მაღალი რისკის სფეროებში. დუბაის მიწის დეპარტამენტმა დანერგა სპეციალური რეგულაციები, რომლებიც უძრავი ქონების აგენტებს და დეველოპერებს ავალდებულებენ ქონების გარიგებების გაძლიერებული დილიგიის ჩატარებას.

გარდა ამისა, დუბაის, როგორც გლობალური სავაჭრო ცენტრის სტრატეგიულმა პოზიციამ გამოიწვია ვაჭრობაზე დაფუძნებული ფულის გათეთრების პრევენციის მკაცრი მოთხოვნები, მათ შორის იმპორტ-ექსპორტის ტრანზაქციების დეტალური დოკუმენტაცია და სავაჭრო კომპანიის საქმიანობის მჭიდრო მონიტორინგი. ამ რეგულაციების შეუსრულებლობამ შეიძლება გამოიწვიოს მნიშვნელოვანი ჯარიმები, 50,000 AED-დან 5 მილიონ ენდემდე და შესაძლო სისხლისსამართლებრივი დევნა.

UAE-ის სისხლის სამართლის მიდგომა

UAE იღებს ნულოვანი ტოლერანტობის მიდგომას ფულის გათეთრების მიმართ, ახორციელებს ყოვლისმომცველ მიდგომას რისკზე დაფუძნებული ჩარჩო. ქვეყნის ფინანსური მარეგულირებელი სისტემა ხაზს უსვამს პრევენციას მკაცრი გზით მომხმარებელთა სათანადო გულმოდგინება მოთხოვნები და საერთაშორისო თანამშრომლობა თრექინგში უკანონო სახსრები.

ჯარიმები და შედეგები ფულის გათეთრება

მსჯავრდებულებს მძიმე სასჯელი ემუქრებათ:

თავისუფლების აღკვეთა 5-დან 15 წლამდე
ჯარიმა 5 მილიონ AED-მდე
შემოსავლებისა და ინსტრუმენტების კონფისკაცია
პოტენციური ბიზნესის დახურვა და ლიცენზიის გაუქმება
აქტივების გაყინვა გამოძიების დროს

თავდაცვის სტრატეგიული მიდგომები ფულის გათეთრება დანაშაული

ჩვენი კრიმინალური დაცვის გუნდი იყენებს სხვადასხვა სტრატეგიას ჩვენი კლიენტების დასაცავად:

ბრალდების მხარის მტკიცებულებების გასაჩივრება დანაშაულებრივი განზრახვა
დაფინანსების ლეგიტიმური წყაროების დადგენა
შესაბამისობის დემონსტრირება მარეგულირებელი მოთხოვნები
მოლაპარაკება ხელისუფლებასთან შემცირებული გადასახადისთვის
ახორციელებს გამოსასწორებელი ღონისძიებები მომავალში დარღვევების თავიდან ასაცილებლად

დაგვიკავშირდით +971506531334 ან +971558018669, რათა განვიხილოთ, თუ როგორ შეგვიძლია დაგეხმაროთ თქვენს შემთხვევაში.

რეალური საქმის წარმატების ისტორია: ალ ნაჯმის სავაჭრო საქმე

სახელი შეიცვალა კონფიდენციალურობისთვის

ჩვენმა ფირმამ წარმატებით დაიცვა Al Najm Trading Company წინააღმდეგ ფულის გათეთრების ბრალდებები ტრანზაქციებში 15 მილიონი AED. პროკურატურა აცხადებდა საეჭვო ნიმუშებს საერთაშორისო საბანკო გადარიცხვებში, მაგრამ ჩვენი იურიდიული გუნდი:

სრული დემონსტრირება გარიგების დოკუმენტაცია
დადასტურებული შესაბამისობა AML-ის რეგულაციები
დაამყარა ლეგიტიმური საქმიანი ურთიერთობები
დადასტურებული სახსრების წყარო ექსპერტიზის ანალიზით

საქმე შეწყდა მას შემდეგ, რაც ჩვენ დავამტკიცეთ, რომ ყველა გარიგება იყო ლეგიტიმური ბიზნეს ოპერაციები სათანადო დოკუმენტაციით.

ყოვლისმომცველი იურიდიული მხარდაჭერა დუბაის მასშტაბით

ჩვენი ფულის გათეთრების დამცველები ემსახურება კლიენტებს დუბაის მრავალფეროვან თემებში. Business Bay-ის ხმაურიანი ფინანსური უბნიდან პრესტიჟულ Emirates Hills-მდე ჩვენი გუნდი ეხმარებოდა კლიენტებს Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk და JBR.

ექსპერტი იურიდიული წარმომადგენლობა, როცა ეს ყველაზე მეტად გჭირდებათ

დროზე მგრძნობიარე იურიდიული მხარდაჭერა ხელმისაწვდომია

ფინანსური დანაშაულის ბრალდებებთან დაკავშირებით, გადამწყვეტი მნიშვნელობა აქვს დაუყოვნებლივ მოქმედებას. ჩვენი გამოცდილი გუნდი სისხლის სამართლის დაცვის სპეციალისტები მზადაა დაიცვას თქვენი უფლებები და ინტერესები. არაბეთის გაერთიანებული საემიროების ფინანსური რეგულაციების ღრმა ცოდნით და რთულ საქმეებში დადასტურებული წარმატებით, ჩვენ გთავაზობთ თქვენთვის საჭირო სტრატეგიულ ადვოკატირებას.