რა უნდა იცოდეთ არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ფინანსური დანაშაულების შესახებ
ხართ თუ არა ჩართული არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ფინანსურ დანაშაულთან დაკავშირებით საქმეში, ან უბრალოდ გაინტერესებთ ფინანსური დანაშაულების შესახებ ემირატის კანონები? ეს სტატია გეტყვით, თუ რა უნდა იცოდეთ არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ფინანსური დანაშაულების, მათი კანონების შესახებ და როგორ დაგეხმარებათ ადვოკატი.
რა არის ფინანსური დანაშაული?
როგორც სახელი გულისხმობს, ფინანსური დანაშაული გულისხმობს ნებისმიერ დანაშაულებრივ საქმიანობას, რომელიც გულისხმობს ფულის ან ქონების აღებას, რომელიც ეკუთვნის სხვას ფინანსური ან პროფესიული სარგებლის მისაღებად. მათი ბუნებიდან გამომდინარე, ფინანსური დანაშაულების გავლენა იგრძნობა გლობალურად, ინტენსივობის განსხვავებული დონით, ცალკეული ქვეყნების ეკონომიკის სიძლიერეზე.
საერთაშორისო შესაბამისობის ასოციაციის თანახმად, ჩვენ შეგვიძლია დავყოთ ფინანსური დანაშაულები ორ დიდ კატეგორიად:
- ვინც ჩადენილია დამნაშავეთათვის სიმდიდრის გამომუშავების განზრახვით და
- ისინი, ვინც მოწოდებულია დაიცვას უკანონოდ მიღებული სარგებელი ან სიმდიდრე წინა დანაშაულისგან.
ვინ სჩადის ფინანსურ დანაშაულს?
ფინანსურ დანაშაულს სხვადასხვა მიზეზის გამო სხვადასხვა ადამიანი სჩადის. თუმცა, ჩვენ შეგვიძლია დავყოთ ეს ადამიანები შემდეგ ჯგუფებად:
- ვინც მსხვილმასშტაბიანს სჩადის თაღლითობა დააფინანსონ თავიანთი ოპერაციები, როგორიცაა ორგანიზებული კრიმინალები, როგორიცაა ტერორისტული ჯგუფები;
- ისინი, ვინც თავიანთ ძალაუფლებას იყენებენ თავიანთი ოლქის ხაზინას გასაძარცველად, მაგალითად, კორუმპირებული სახელმწიფოს მეთაურები;
- ისინი, ვინც მანიპულირებენ ან არასწორად ავრცელებენ ფინანსურ მონაცემებს ორგანიზაციის ფინანსური მდგომარეობის შესახებ მცდარი სურათის შესაქმნელად, როგორიცაა ბიზნესის ლიდერები ან C-Suite აღმასრულებლები;
- ვინც იპარავს ბიზნესის ან ორგანიზაციის ფულს და სხვა აქტივებს, როგორიცაა მისი თანამშრომლები, კონტრაქტორები, მომწოდებლები ან „ერთობლივი სამუშაო ჯგუფი“, რომელიც შედგება კომპანიის პერსონალისა და გარე თაღლითური მხარეებისგან;
- „დამოუკიდებელი ოპერატორი“ გამუდმებით ეძებს შესაძლებლობებს, რათა გაათავისუფლოს არაეჭვმიტანილი მსხვერპლები მათი შრომით მოპოვებული სახსრებისგან.
რა არის ფინანსური დანაშაულის ძირითადი სახეები?
ფინანსური დანაშაულის ჩადენა შეიძლება სხვადასხვა გზით მოხდეს. თუმცა, ყველაზე გავრცელებულია:
- თაღლითობა, მაგ. საკრედიტო ბარათის თაღლითობა, ტელეფონის თაღლითობა,
- ელექტრონული დანაშაული
- ამოღებული ჩეკები
- ფულის გათეთრება
- ტერორისტების დაფინანსება
- მექრთამეობა და კორუფცია
- გაყალბება
- პირადობის ქურდობა
- ბაზრის ბოროტად გამოყენება და ინსაიდერული ვაჭრობა
- Ინფორმაციის დაცვა
- გადასახადებისგან თავის არიდება,
- კომპანიის სახსრების მითვისება,
- ფიქტიური სადაზღვევო გეგმების გაყიდვა, რომელიც ცნობილია როგორც სადაზღვევო თაღლითობა
რა არის ფინანსური დანაშაულის კანონები არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში?
ემირატის ფინანსური დანაშაულის კანონი ასახავს ფინანსური დანაშაულის სხვადასხვა სცენარს და მათ თანმდევ სასჯელებს. მაგალითად, 1 წლის (2) ფედერალური დეკრეტ-კანონის (20) მუხლის (2018) პუნქტი განსაზღვრავს ფულის გათეთრება და საქმიანობა, რომელიც ითვლება ფულის გათეთრებად.
ვინც იცის, რომ მათ ხელთ არსებული თანხები იყო დანაშაულის ან გადაცდომის შედეგად მიღებული შემოსავალი და მაინც განზრახ ჩადის რომელიმე ქვემოთ ჩამოთვლილ ქმედებას, დამნაშავეა. ფულის გათეთრება:
- ნებისმიერი ტრანზაქციის განხორციელება სახსრების უკანონო წყაროს დამალვის ან შენიღბვის მიზნით, როგორიცაა მათი გადატანა ან გადაცემა.
- თანხების ადგილმდებარეობის ან ბუნების შენიღბვა, მათ შორის მათი განკარგვა, გადაადგილება, საკუთრება ან უფლებები.
- თანხების აღება და მათი გამოყენება შესაბამისი ორგანოებისთვის მოხსენების ნაცვლად.
- დახმარება დანაშაულის ჩამდენისთვის სასჯელისგან თავის დაღწევაში.
გაითვალისწინეთ, რომ UAE განიხილავს ფულის გათეთრებას იყოს დამოუკიდებელი დანაშაული. ასე რომ, პირი, რომელიც ნასამართლევია მძიმე დანაშაულისთვის ან გადაცდომისთვის, მაინც შეიძლება დაისაჯოს და დაისაჯოს ფულის გათეთრება. ამდენად, ორივე დანაშაულისთვის პირს დამოუკიდებლად დაეკისრება სასჯელი.
სასჯელი ფინანსური დანაშაულისთვის
- ფულის გათეთრება ისჯება 10 წლამდე თავისუფლების აღკვეთით და ჯარიმით 100,000 500,000-დან 1,000,000 XNUMX ედრამდე. თუ დანაშაული განსაკუთრებით მძიმეა, ჯარიმა შეიძლება XNUMX XNUMX XNUMX AED-მდე იყოს.
- ამოღებული ჩეკები ითვალისწინებს ჯარიმას ერთი თვიდან სამ წლამდე თავისუფლების აღკვეთას, სოლიდურ ჯარიმას და დაზარალებულს ანაზღაურებას.
- პლასტიკური ბარათებით თაღლითობა სოლიდურ ჯარიმას და ციხეში გატარებას ითვალისწინებს
- მითვისება ითვალისწინებს სოლიდურ ჯარიმას, თავისუფლების აღკვეთას ერთი თვიდან სამ წლამდე და მსხვერპლის აღდგენას.
- გაყალბება ითვალისწინებს 15 წლით ან მეტი თავისუფლების აღკვეთას, სოლიდარულ ჯარიმას და პირობით ვადას.
- პირადობის ქურდობა განიხილება დანაშაულებრივ დანაშაულად და ითვალისწინებს მსხვილ ჯარიმებს, პირობით ვადას და დამნაშავის კრიმინალურ ჩანაწერში მუდმივ ნიშანს.
- სადაზღვევო თაღლითობა დიდ ჯარიმებს ითვალისწინებს.
ცალკე ფულის გათეთრება, სხვა ფინანსური დანაშაული ითვალისწინებს თავისუფლების აღკვეთას სამ წლამდე ან/და 30,000 AED-ის ოდენობით ჯარიმას.
ნუ გახდებით ფინანსური დანაშაულის მსხვერპლი.
მოდი, ვაღიაროთ: ფინანსური დანაშაული დღითიდღე რთულდება და მისი მსხვერპლის რისკები საკმაოდ მაღალია. თუმცა, თუ დაიცავთ რამდენიმე მარტივ წესს, თავი უნდა აარიდოთ ფინანსური დანაშაულის მსხვერპლს.
- ყოველთვის გადაამოწმეთ კომპანია ან ინდივიდი, რომელიც გთავაზობთ ნივთებს, სანამ რაიმე შესყიდვას განახორციელებთ;
- არასოდეს გასცეთ პირადი ან კონფიდენციალური ინფორმაცია ტელეფონით;
- ყოველთვის შეამოწმეთ კომპანიის ონლაინ მიმოხილვები შესყიდვის დაწყებამდე. Google თქვენი საუკეთესო მეგობარია;
- არასოდეს დააწკაპუნოთ ბმულებზე ან გახსენით დანართები იმ ელ.წერილებში, რომლებსაც არ ელოდით ან უცნობი გამგზავნისგან;
- არასოდეს განახორციელოთ გადახდები ონლაინ ან არ გააკეთოთ რაიმე ონლაინ ბანკინგი, თუ დაკავშირებული ხართ საჯარო Wi-Fi-თან, რადგან თქვენი ინფორმაცია შეიძლება ადვილად მოიპაროს.
- ფრთხილად იყავით ყალბი ვებსაიტების მიმართ – შეამოწმეთ ბმულები მათზე დაწკაპუნებამდე;
- იყავით ფრთხილად, რათა სხვა ადამიანებს თქვენი საბანკო ანგარიშით სარგებლობის უფლება მისცეთ;
- ფრთხილად იყავით ნაღდი ფულის ტრანზაქციებზე, რომელიც მოიცავს დიდ თანხას, რადგან არსებობს გადახდის ბევრად უფრო უსაფრთხო მეთოდები;
- ფრთხილად იყავით გარიგებების მიმართ, რომლებიც მოიცავს ქვეყნებს.
როგორ უკავშირდება ფინანსური დანაშაული ტერორისტის დაფინანსებას?
მუხლი (3), 3 წლის (1987) ფედერალური კანონი და 7 წლის ფედერალური კანონი No. (2014) განმარტავს, თუ როგორ უკავშირდება ფინანსური დანაშაულები ტერორისტული დაფინანსებას. ნებისმიერი, ვინც განზრახ ჩაიდენს რომელიმე ქვემოთ ჩამოთვლილ დანაშაულს, დამნაშავე იქნება ტერორისტულ დაფინანსებაში:
- საქართველოს კანონის მე-1 მუხლის პირველი პუნქტით განსაზღვრული ნებისმიერი აქტი ზემოთ კანონი;
- თუ პირმა იცოდა, რომ თანხები მთლიანად ან ნაწილობრივ იყო ტერორისტული ორგანიზაციის, პირის ან დანაშაულის დასაფინანსებლად ან გამიზნული იყო მისი უკანონო წარმოშობის დამალვაზეც კი;
- პირი, რომელიც უზრუნველყოფს სახსრებს ტერორისტული აქტების ან ტერორისტული ორგანიზაციების დაფინანსებისთვის;
- პირი, რომელიც უზრუნველყოფდა სახსრების მოპოვებას ტერორისტული აქტების გამოსაყენებლად;
- პირი, რომელიც ტერორისტული ორგანიზაციების სახელით სჩადის ზემოაღნიშნულ ქმედებებს, კარგად იცის მათი ნამდვილი ბუნება ან წარმომავლობა.
ფინანსური დანაშაულის შემთხვევის შესწავლა
2018 წელს ბანკის საფონდო ბირჟის 37 წლის პაკისტანელ დირექტორს ბრალი დასდეს 541,000 წლის თანამემამულე ბიზნესმენს ქრთამის სახით 36 XNUMX დჰ. ბრალდებების მიხედვით, ბიზნესმენმა გადაიხადა ქრთამი, რათა ეყიდა არალიკვიდირებული აქციები ექვს სხვადასხვა კომპანიაში, რომლებიც ვაჭრობდნენ პაკისტანის ბაზარზე, მაგრამ არ იყვნენ დიდი მოთხოვნა, სხვადასხვა პერიოდში.
ეს შემთხვევა მექრთამეობისა და ინსაიდერული ვაჭრობის კლასიკური მაგალითია. ორი კაცის საბედნიეროდ, ა დუბაიში პირველი ინსტანციის სასამართლომ ისინი ყველა ბრალდებაში გაამართლა და მათ წინააღმდეგ სამოქალაქო სარჩელი არ დააკმაყოფილა.
როგორ შეუძლია ჩვენს იურიდიულ ფირმას დახმარება ფინანსური დანაშაულის საქმეში?
ჩვენი რეგიონალური ფინანსური დანაშაულის ჯგუფი შედგება იურისტებისაგან სამოქალაქო სამართლისა და საერთო სამართლის იურისდიქციებიდან, მშობლიური არაბული და ინგლისური მოლაპარაკეები, რომლებსაც აქვთ საერთაშორისო და რეგიონალური გამოცდილება. ამ მაღალი დონის გუნდის წყალობით, ჩვენი კლიენტები სარგებლობენ მათთვის საჭირო ყოვლისმომცველი მომსახურებით, დაწყებული საწყისი კონსულტაციიდან არაბულ ან ინგლისურ ენაზე შედგენით და დამთავრებული ადვოკატირება სასამართლოში.
გარდა ამისა, ჩვენი გუნდი სარგებლობს მჭიდრო ურთიერთობებით ადგილობრივ და საერთაშორისო სამთავრობო ორგანოებთან და რეგულარულად იყენებს ამ კავშირებს ფინანსურ დანაშაულთან დაკავშირებული კლიენტების საქმეების განხილვისას.
როგორ შეუძლიათ იურისტებს დახმარება ფინანსური დანაშაულის საქმეში
იურისტები ფასდაუდებელია ფინანსური დანაშაულის საქმეებში, რადგან ისინი უზრუნველყოფენ რჩევებსა და დახმარებას ამ საკითხის გამოძიებაში და საქმეში მონაწილე მხარეების იურიდიულ წარმომადგენლობაში. გარდა ამისა, თითოეული შემთხვევის სპეციფიკიდან გამომდინარე, ისინი იმუშავებენ ბრალდების მოხსნის ან დაზარალებულისთვის კომპენსაციის აღდგენისკენ.
