ფულის გათეთრება ან ჰავალა არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში
ფულის გათეთრება ან ჰავალა არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში არის ჩვეულებრივი ტერმინი, რომელიც გამოიყენება იმისთვის, თუ როგორ იფარებენ დამნაშავეები ფულის წყაროს. დანაშაულებრივი ქმედებების შედეგად მიღებული თანხის ფლობა იმალება იმაში, რომ ამგვარი მოგება კარგი წყაროდან გამომდინარეობს. პროცედურები, რომლითაც დანაშაულებრივი გზით წარმოებული ქონების გათეთრება შესაძლებელია, ფართო მასშტაბით ითვლება.
ფინანსური მომსახურების სექტორის მიერ მოწოდებული პროდუქტებისა და მომსახურებების ხასიათი (კერძოდ, დამუშავება, კონტროლი, ფულისა და ქონების საკუთრებაში არსებული სხვა პირების საკუთრება) ნიშნავს, რომ ინდუსტრია განიცდის ბოროტად გამოყენებას ფულის გამრეცხვების მიერ. მთელ მსოფლიოში ფულის გათეთრების დანაშაულს მსგავსი მახასიათებლები აქვს. თქვენ ნახავთ ფულის გათეთრების დანაშაულის ორ არსებით კომპონენტს:
- ფულის გათეთრების სავალდებულო მოქმედება, ანუ ფინანსური მომსახურების მიწოდება; და
- ეს არის ცოდნის ან ინტუიციის აუცილებელი დონე (სუბიექტური ან ობიექტური), რომელიც ეხება სახსრების მიწოდებას ან კლიენტის ქმედებებს.
გათეთრების ან ჰავალას ქმედება ხორციელდება იმ გარემოებებში, როდესაც თქვენ მონაწილეობდით შეთანხმებას (ანუ მომსახურების ან საქონლის მიწოდება). ეს შეთანხმება ითვალისწინებს დანაშაულის მიღებას.
შესაბამისი კანონები, რომლებიც არეგულირებენ და ანაზღაურებენ ფულის გათეთრების საკითხს არაბთა გაერთიანებულ საემიროებში, არის ფედერალური ბრძანებულება No20/2018 და შეავსებს ფედერალური წინააღმდეგ ბრძოლის რეგულაციებს. არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში, ისევე როგორც უმეტეს იურისდიქციებში, ეს ითვლება მძიმე დანაშაულად და შეიძლება გამოიწვიოს სასჯელები, როგორიცაა თავისუფლების აღკვეთა და მნიშვნელოვანი ჯარიმები ნასამართლეობის საფუძველზე. ამ პოსტის მიზანია დაგეხმაროთ გაიგოთ რა არის ფულის გათეთრება, კრიმინალების მიერ გამოყენებული სტანდარტული მეთოდები, პასუხები ხშირად დასმულ კითხვებზე ჰავალას ოპერაციების შესახებ და როგორ ხდება მათი რეგულირება არაბთა გაერთიანებულ საემიროებში.
აქ ხშირად ფულის გათეთრების შესახებ არაბეთის გაერთიანებულ საემიგრაციო საქმეებზე ხშირად კითხულობენ:
რა არის მიზანი moნეის გათეთრება / ჰავალა?
ფულის გათეთრების მიზანია ფულის მარტივად მოპოვება, ოფლი და შრომისმოყვარეობა. იმის ნაცვლად, რომ ფული იურიდიულად მოიპოვოს, ინდივიდს შეუძლია გააუქმოს ეს ამბავი და თავიდან აიცილოს დაფუძნება ფულადი სახსრებით და გადასახადის გარეშე.
ფულის გათეთრება Artic– ის ქვეშ2/20 ფედერალური კანონის მე -2018 პუნქტი ითვალისწინებს:
”1-ნებისმიერი პირი, რომელსაც აქვს კფულის გათეთრების დანაშაულის ჩამდენი ითვლება, რომ თანხა წარმოადგენს დანაშაულის ან დანაშაულის სახით მიღებულ თანხას და რომელიც ნებით ჩაიდენს რომელიმე შემდეგ ქმედებას.
a-შემოსავლის გადატანა ან გადატანა ან რაიმე გარიგების განხორციელება მათი უკანონო წყაროს დამალვის ან შენიღბვის მიზნით.
ბ-შემოსავლის ჭეშმარიტი ბუნების, წყაროს ან ადგილმდებარეობის დამალვა ან შენიღბვა, აგრეთვე მეთოდი, რომელიც მოიცავს მათ განკარგვას, გადაადგილებას, საკუთრებაში ან უფლებებს აღნიშნულ შემოსავლებთან დაკავშირებით.
გ-შემოსავლის მიღება, ფლობა ან გამოყენება მისი მიღებისთანავე.
დ-წინასწარ დანაშაულის ჩამდენ პირს დაეხმაროს სასჯელისგან თავის დაღწევაში.
2-ფულის გათეთრების დანაშაული განიხილება, როგორც დამოუკიდებელი დანაშაული. დამნაშავის დასჯა დანაშაულებრივი დანაშაულისთვის არ უშლის ხელს მის დასჯას ფულის გათეთრების დანაშაულისთვის.
3-შემოსავლის უკანონო წყაროს დამტკიცება არ უნდა წარმოადგენდეს ძირითადი დანაშაულის ჩამდენი პირის განაჩენის წინაპირობას. ”
ჯამში, ფულის გათეთრება გულისხმობს უკანონოდ მოგების პროცესს, კანონიერად მიღებული შემოსავლის საფარქვეშ.
ფულის გათეთრების პროგნოზირებისას ეფექტური დანაშაულებია?
როგორც წესი, განმარტებებთან დაკავშირებული განსხვავებები შეიძლება შეჯამდეს შემდეგნაირად:
- დანაშაულის სიმძიმის განსხვავებები ადეკვატურად ითვლება ფულის გათეთრების დანაშაულის დასადგენად. მაგალითად, გარკვეულ ორგანოებში გასაგებია, რომ ფულის გათეთრება არის დანაშაული, რომელიც შეიძლება ისჯებოდეს ერთი ან რამდენიმე წლით თავისუფლების აღკვეთით. სხვა ორგანოებში სავალდებულო სასჯელი შეიძლება იყოს სამიდან ხუთ წლამდე თავისუფლების აღკვეთა; ან
- გამოსავალი განისაზღვრება დანაშაულის მნიშვნელობით, რომელიც შედის სპეციალური ორგანოს ფულის გათეთრების კანონებში.
- სხვა ფინანსური დანაშაულები და გადასახადებისგან თავის არიდება განიხილება მსოფლიოს ყველა ყველაზე ეფექტურად კონტროლირებადი ხელისუფლების მიერ, როგორც ფულის გათეთრების დანაშაული.
რასაკვირველია, რატომ არის ფულის გათეთრება UAE, Dubai, აბუ-დაბი და შარჟაში?
ფულის გათეთრების მიზანი დანაშაულისგან მოგებაა. დანაშაულის განვითარების დასაბუთება არის ის, რომ არასწორია ადამიანებისა და ორგანიზაციების მიერ დამნაშავეების დახმარება უკანონო ქმედებით მიღებული სარგებელის მიღებაში ან ამგვარი სამართალდარღვევების ჩადენა მათ ფინანსური მომსახურებით.
პროცედურები ფართო მასშტაბით მიმდინარეობს. ინდივიდუალური ან საქმიანი გარიგება გარიგებათა მრავალფეროვნებაში, უმეტესობა მოიცავს შემოსავალს, რომელიც არ იყო გათეთრებული.
არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ფულის გათეთრება ითვლება პროცედურად, რომელიც ხდება სამ განსხვავებულ ფაზად.
- პროცედურის არსებითი ეტაპი, როდესაც ქონება 'გარეცხილია' და მისი ფლობა და წყარო შენიღბულია.
- ინტეგრაცია, საბოლოო ეტაპი, როდესაც "გათეთრებული" ქონება კვლავ შემოდის ლეგიტიმურ ბაზარზე.
- სიმართლე ისაა, რომ ე.წ ფაზები ხშირად ემთხვევა ერთმანეთს; ზოგჯერ (მაგალითად, ფინანსური დანაშაულის შემთხვევებში), არ არის საჭირო დანაშაულის მოგების "დადგენას".
რატომ არის ფულის გათეთრება უკანონო?
უმარტივესი თვალსაზრისით, ფულის გათეთრება მოითხოვს უკანონო ქმედებებით მიღებული ფულის ტრანსპორტირებას "ლეგიტიმურ" გზებზე მისი უკანონო წყაროების შენიღბვის მიზნით. ეროვნული კანონის შესაბამისად, ფულის გათეთრება ხდება მაშინ, როდესაც ვინმე ცდილობს დამალოს ან შენიღბოს წყარო, ადგილი, ბუნება, ფლობა ან მართოს უკანონო ქმედება.
ფულის გათეთრების მიზეზი შესაძლოა ნათელი იყოს: ფულის წყაროს დამალვა. უკანონო ქმედებებით დაკავებულებს დაუყოვნებლივ ეცნობიან ან ფულის წყაროსთან მიმართებაში არასწორი მიმართულების გამოყენების ან მათი რეალური შემოსავლისა და სიმდიდრის დამალვის შესახებ. ცხადია, ამის აღიარება შემოსავლის მიწოდების შედეგად გამოიწვევს ინდივიდუალური ქმედებების დაუყოვნებლივ გამოკვლევას, მაგრამ თუ არსებობს ფულის გამომუშავების საშუალება, ამის კანონიერად შენარჩუნების საშუალება არსებობს!
ფულის გათეთრება არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში შეიძლება იყოს პირდაპირიდან დახვეწილი სტრატეგიებიდან.
მაგალითად:
სტრუქტურირება: სტრუქტურა უნდა იყოს უფრო მცირე თანხების აღება და მათი დეპონირება, შემდეგ ყიდვა მატარებლის ინსტრუმენტების ჩათვლით ფულადი გზავნილების ჩათვლით.
კონტრაბანდა: ფულადი სახსრების გადატანა სხვა ორგანოში, ზოგადად უცხოეთში და მათი შეტანა ოფშორულ ბანკში, რომელსაც აქვს მეტი საიდუმლოება ან ფულის გათეთრების ნაკლებად მკაცრი აღსრულება.
ფულადი ინტენსიური კომპანიები: კომპანია, როგორც წესი, ფულის მიღებაში მონაწილეობს, იყენებს თავის ანგარიშებს დანაშაულებრივი და მართებულად მიღებული ფულადი სახსრების შესატანად, რაც ყველაფერს ინარჩუნებს, როგორც მოქმედი მოგება. როგორც ასეთი, კომპანიას არ აქვს რაიმე ცვლადი დანახარჯები, ამიტომ ძნელია იპოვოთ გაყიდვების ფასების სხვაობა. მაგალითად, პარკინგის კაზინოები, სტრიპტიზ კლუბები, სათრიმლავი საწოლები ან შენობები.
კომერცია-დაფუძნებული გათეთრება: ფულადი სახსრების მოძრაობის შენიღბვას ინვოისების ანაზღაურება.
Shell ბიზნესი და ნდობა: Shell ბიზნესი და ენდობა შენიღბავს ფულის ნამდვილ მფლობელს. კორპორატიული სატრანსპორტო საშუალებები და ენდობა, ავტორიტეტის მიმართ, არ უნდა გამოავლინონ მათი ნამდვილი მფლობელები.
ბანკის ხელში ჩაგდება: დამნაშავეები ან ფულის გათეთრება ფინანსურ ინსტიტუტში საკონტროლო ინტერესს ყიდულობენ, როგორც წესი, ფულის გათეთრების კონტროლის მქონე უცხოური ორგანოები, რომლებიც ღარიბია და ფულის გადარიცხვა ბანკის მეშვეობით შემოწმების გარეშე.
კაზინო: პირი ყიდულობს პროცესორებს და დადის კაზინოში ნაღდი ფულით, გარკვეული დროის განმავლობაში უკრავს ჩიპებში, რომელიც მოითხოვს გადახდის საშუალებას. ფულის ლანდშაპერი შემდგომში საბანკო ანგარიშზე შეტანა ხდება და მას სათამაშო მოგებას უწევს.
Უძრავი ქონება: უძრავი ქონების შეძენა შესაძლებელია ვინმეს მიერ, უკანონო მოგების გამოყენებით; შემდეგ ადამიანი ყიდის სახლს. თქვენი გაყიდვიდან მიღებული მოგება უცხოელებს მოსწონთ, რომ მოქმედი შემოსავალია. ამის ნაცვლად, ქონების ღირებულება ყალბია; გამყიდველი ეთანხმება თქვენს კონტრაქტს, რომელიც არ წარმოადგენს სახლის ღირებულებას და იღებს დანაშაულებრივ მოგებას, რომ სხვაობა აანაზღაუროს.
რა არის სასჯელი ფულის გათეთრების UAE?
UAE- ში ფულის გათეთრება დანაშაულია საერთაშორისო მნიშვნელობის გამო; ეს ნამდვილად არის საერთაშორისო და ეროვნული სამართლის კომბინაცია. ჯარიმები შეიძლება დაიყოს ოთხ ფართო კატეგორიად:
- კრიმინალური;
- მარეგულირებელი;
- დასაქმება; და
- სამოქალაქო პასუხისმგებლობა
ეს არის უკიდურესად სერიოზული დარღვევა, რომელსაც ფიზიკურ პირს, სხვა საკითხებთან ერთად, შეიძლება შეხვდეს ჯარიმა ან თავისუფლების აღკვეთა. იმ შემთხვევაში, თუ თქვენ ან თქვენს მიერ ნაცნობი ადამიანი ფულის გათეთრებაში დაადანაშაულებენ, დაუყოვნებლივ უნდა მიმართოთ იურისტ კონსულტაციას იურისტის დაქირავებით, თქვენ სრულყოფილ ადგილას დაგაყენებენ, რომ შეამცირონ ნებისმიერი სისხლის სამართლის სანქციის მოქმედება ან ამ ბრალდებებთან ბრძოლა.
ზოგიერთი ფულადი ჯარიმა AML– ით არის შემდეგი:
- ზოგადად, თითოეული სასჯელი უფრო მკაცრია, ვიდრე ყოფილი AML- ის კანონით.
- საზედამხედველო ჯარიმა ფედერალური განკარგულების No14/20 კანონის მე -2018 მუხლის თანახმად, 50,000-დან 5 მილიონამდე AED და აკრძალვას ბიზნეს საქმიანობაზე, მმართველობაზე შეზღუდვებზე, დაკავებებზე და ლიცენზიის გაუქმებაზე.
- 100,000 – დან 5 მილიონამდე AED– ის სისხლისსამართლებრივი ჯარიმები და თავისუფლების აღკვეთა ათ წლამდე.
- საეჭვო გარიგების ანგარიშის წარუმატებლობა ისჯება თავისუფლების აღკვეთით ან ჯარიმით 300,000 AED და 50,000 AED- ს შორის.
- კაცის გადაცემა, რომელიც ეჭვმიტანილ გარიგებას ითხოვს, ისჯება თავისუფლების აღკვეთით ვადით ერთ წლამდე ან ჯარიმით 100,000 AED და 10,000 AED.
- აეროპორტის რეზოლუციების მოთხოვნების დარღვევა ისჯება ჯარიმით ან პატიმრობით.
- ყოფილი AML- ის კანონისგან განსხვავებით, ახალი AML კანონი აკონტროლებს უკანონო ორგანიზაციების დაფინანსებას, ტერორიზმის დაფინანსებას ან ფულის გათეთრების მოგების კონფისკაციას.
გარდა ამისა, AML ადგენს, რომ თანხების უკანონოდ მოგების შედეგად მიღებული თანხა მნიშვნელოვან გავლენას ახდენს დანაშაულის ჯარიმაზე.
ის ახალი AML სამართალი აქვს უფრო მკაცრი სასჯელი, რომელიც მიზნად ისახავს ებრძოლოს არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ფულის გათეთრებას.
გარდა ამისა, კანონი ეხება უკანონო ორგანიზაციების დაფინანსებას, რაც ნაბიჯს გადადგამს, რადგან ფულის გათეთრება ჩვეულებრივ უკავშირდება ტერორიზმის ან უკანონო ორგანიზაციების დაფინანსებას, აგრეთვე ტერორიზმის დაფინანსებას No7 / 2014 ფედერალური კანონის შესაბამისად.
არაბთა გაერთიანებული საემიროების ინიციატივა, რომ ფინანსური დანაშაული არ უნდა გადაიტანოს UAE- ს მიერ და ხაზს უსვამს, რომ UAE- ს არ სურს ფულის გათეთრების დამნაშავეთა უსაფრთხო თავშესაფრად.
1 მოსაზრება თემაზე: ”ყველაზე ხშირად დასმული კითხვები არაბთა გაერთიანებულ საემიროებში ფულის გათეთრების ან ჰავალას შესახებ: შემიძლია თუ არა სისხლის სამართლის საქმე?
ჩემი მეუღლე დუბაის აეროპორტში გაჩერდა და განაცხადა, რომ ის ფულის გათეთრებაა, რომელიც მას დიდი თანხით მოგზაურობდა, რომელიც დიდი ბრიტანეთის ბანკისგან გამოვიდა, მაგრამ ის ცდილობდა, რომ ჩემთვის გამოეგზავნა, მაგრამ იმ ბანკებში, სადაც ბანკის ქვემოთ და ამის გაკეთება ვერ მოხერხდა და ყველა ფული მასთან არის.
მისი ქალიშვილი მხოლოდ ჰარტის ოპერაცია და დიდი ბრიტანეთიდან საავადმყოფოდან გაწერეს და არ ექნება სად წავიდეთ ის არის, რომ ის 13 წლისაა.
აეროპორტის ოფიცრის თქმით, მან 5000 დოლარი უნდა გადაიხადოს, მაგრამ ოფიცრებმა მთელი ფული წაიღეს.
გთხოვთ, ჩემი ქმარი არის კარგი პატიოსანი ოჯახი, რომელსაც სურს სახლში დაბრუნება და მისი ქალიშვილი სამხრეთ აფრიკაში
რისი გაკეთება შეგვიძლია ახლა, თუ რჩევა დაეხმარება
დიდი მადლობა
კოლეენი ლოუსონი
A