Ақшаны жылыстату әшкере болды: заңгерлер сіздің байлығыңызды қалай қорғай алады?

ақша жылыстату жасау процесі болып табылады үлкен сомалары ақша— арқылы жасалады қылмыскер есірткінің заңсыз айналымы немесе терроризмді қаржыландыру сияқты әрекеттерден туындайтын көрінеді заңды көздер немесе әрекеттер. Бұл үлкен жаһандық проблема Адвокаттар күресуде маңызды рөл атқара алады.

Ақшаны жылыстатуға шолу

  • Ақшаны жылыстату әдетте үш кезеңде жүреді: орналастыру, қабаттасу, және интеграция.
  • ішінде орналастыру, қылмыскерлер алдымен заңсыз әрекеттерден алынған «лас» қаражатты заңды қаржы жүйесіне енгізеді. Бұл көбінесе ажырасуды қамтиды үлкен қызыл жалаушаларды көтеру ықтималдығы азырақ сомаларға бөлінеді.
  • Ішінде қабаттасу фазасында қылмыскер ақшаны оның заңсыздығынан алшақтату үшін күрделі қаржылық операциялармен айналысады қайнар көз. Бұл шетелдегі ақша аударымдары немесе Shell арқылы ақшаны аудару сияқты әдістерді пайдаланады компаниялар.
  • Ақырында, кезінде интеграция, қорлар заңды экономикаға қайта кіреді заңды кәсіпкерлік қорлар. Бұл кезеңде, қылмыскер ақшаны сәтті жылыстатты.
  • үшін қолданылатын жалпы әдістер ақшаны жылыстату саудаға негізделген схемаларды, казиноларды және жылжымайтын мүлік транзакцияларын пайдалануды, қабықша және алдыңғы компанияларды құруды, смурфингті және криптовалюталар сияқты жаңа төлем әдістерін теріс пайдалануды қамтиды.
  • Масштабы ақшаны жылыстату жаһандық ауқымда ауқымды. Кейбір бағалаулар бойынша, жыл сайын халықаралық деңгейде шамамен 800 миллиард доллардан 2 триллион долларға дейін ақша жылысталады, бұл жаһандық ЖІӨ-нің 2-5%-ын құрайды.
  • Банктер, ақша биржалары, казинолар, жылжымайтын мүлік агенттіктері, криптовалюталық биржалар және тіпті заңгерлер күдікті транзакциялар мен клиенттерге тиісті тексеру жүргізбестен, сондай-ақ әртүрлі бухгалтерлік есептегі алаяқтық түрлері бұл процесті жеңілдетеді.

Ақшаны жылыстатудың салдары

Ақшаны жылыстату ауыр ұйымдасқан қылмысты жеңілдетеді және қоғамға айтарлықтай теріс әсер етеді:

  • Ол қауіпті жағдайды қаржыландыруды қамтамасыз етеді қылмыскер сияқты әрекеттер есірткі адам саудасы, террорист шабуылдар, қару-жарақ мәмілелері, сыбайлас жемқорлық және тіпті кісі өлтіру.
  • Жаппай салық төлеуден жалтару өте маңызды қоғамдық қорлар инфрақұрылым, білім беру, денсаулық сақтау бағдарламалары және басқа да мемлекеттік қызметтер үшін қажет.
  • Ол шығу тегі мен тағайындалған жерін жасыру арқылы халықаралық сауда және экономикалық деректерді қатты бұрмалайды қаражат шекарадан өтті.
  • Люкс жылжымайтын мүлік нарықтарына миллиардтаған доллардың жылысталуы тұрғын үй құнын арттырады, теңсіздік пен баспанасыздықты нашарлатады.
  • Адамдардың жеке басын жасырып, меншікті жасыру арқылы ол мемлекеттік сектордағы жемқорлықты жеңілдетеді, жауапкершілікті төмендетеді және ұлттық қауіпсіздікке қатер төндіреді.

«Ақшаны жылыстату – ұйымдасқан қылмыстың қозғалтқышы. Онсыз дүние жүзіндегі қылмыстық империялар күйреді». – Джон Кассара, ақшаны жылыстату бойынша сарапшы және АҚШ барлау қызметінің бұрынғы офицері

Ақшаны жылыстатуға жол берген жеке тұлғалар мен компаниялар үшін, біле тұра немесе байқаусызда оның салдары өте ауыр:

  • Қатты қаржылық айыппұлдар AML басқаруындағы жүйелі сәтсіздіктер үшін көбінесе миллиондаған доллар.
  • қатаң беделіне нұқсан келтіру жеке тұлғаларға да, қаржылық ұйымдарға да қатысты.
  • Ақшаны жылыстатудан түскен кірістерге байланысты кез келген активтерді тоқтату немесе тіпті тәркілеу ықтималдығы.
  • Ұзақ түрме жазалары ақшаны жылыстату немесе соған байланысты қаржылық айыптаулар үшін сотталғандығы туралы.

Ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) ережелері

Осы ауқымды және қауіпті мәселемен күресу үшін көптеген елдерде ақшаны жылыстатуды анықтауға және алдын алуға бағытталған ауқымды ережелер мен агенттіктер бар:

Біріккен Араб Әмірліктерінде ақшаны жылыстатумен күресу үшін халықаралық стандарттарға, әсіресе Қаржылық әрекет жөніндегі жұмыс тобының (FATF) ұсынымдарына сәйкес келетін сенімді құқықтық база бар.

AML заңы (Федералдық Жарлық-Заң № 20 2018 ж.): Бұл БАӘ-дегі AML үшін негізгі заңнама. Ол ақшаны жылыстату бойынша құқық бұзушылықтарды анықтайды және ақшаны жылыстату әрекеттерінің алдын алу мен жазалаудың құқықтық негіздерін белгілейді. Заң предикаттық құқық бұзушылықтардың кең ауқымын (заңсыз қаражатты тудыратын негізді қылмыстар) қамтиды және қаржылық институттарды, тағайындалған қаржылық емес кәсіпорындар мен кәсіптерді және коммерциялық емес ұйымдарды қоса алғанда, субъектілердің кең ауқымына қолданылады.

Орталық банк нұсқаулары: БАӘ Орталық банкі қаржы институттарына егжей-тегжейлі нұсқаулар мен циркулярлар шығарады, бұл клиенттерді тиісті тексеруге, транзакцияларды бақылауға және күдікті транзакциялар туралы есеп беруге негіз береді. Қаржы институттары күдікті әрекеттерді анықтау және хабарлау үшін ішкі процедуралар мен бақылау жүйелерін құруға міндетті.

Күдікті транзакциялар туралы хабарлау: Субъектілер кез келген күдікті ақшаны жылыстату әрекеттері туралы БАӘ қаржылық барлау бөліміне (FIU) дереу хабарлауға міндетті. ҚББ Орталық банктің жанында жұмыс істейді және ықтимал ақшаны жылыстатуға немесе терроризмді қаржыландыруға қатысты ақпаратты қабылдауға, талдауға және таратуға жауапты.

Халықаралық ынтымақтастық: БАӘ ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес жөніндегі халықаралық күш-жігерге белсенді қатысады. Ол бірнеше халықаралық конвенцияларды ратификациялады және Парсы шығанағы Ынтымақтастық Кеңесінің Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес комиссиясының мүшесі болып табылады.

Айыппұлдар және орындау: AML заңы ақшаны жылыстатуға қатысты қылмыстар үшін қатаң жазаларды, соның ішінде айыппұлдар мен бас бостандығынан айыруды белгілейді. Біріккен Араб Әмірліктерінің сот жүйесі мен құқық қорғау органдары ақшаны жылыстатуға қатысты істерді тергеуге және қудалауға өкілетті.

Тұрақты мониторинг және сәйкестік: Қаржы институттары мен басқа да міндетті тұлғалар өздерінің іскерлік қарым-қатынастарына тұрақты мониторинг жүргізуі және жоғары тәуекелдер анықталған жағдайда күшейтілген тексеру жүргізуі керек.

Тәуекелді бағалау және басқару: Субъектілерден ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдеріне ұшырауын түсіну және басқару үшін тұрақты тәуекелді бағалауды жүргізу қажет.

Тренинг және хабардарлық: Тұрақты оқыту бағдарламалары қаржылық және қаржылық емес мекемелердің қызметкерлері үшін олардың AML ережелерінен хабардар болуын және күдікті әрекеттерді тиімді анықтап, хабарлауын қамтамасыз ету үшін міндетті.

БАӘ-дегі мәжбүрлеу шараларының өмірден алынған мысалдары елдің ақшаны жылыстатумен күресуге деген ұмтылысын көрсетеді. Мысалы, БАӘ қаржылық институттарға AML ережелерін сақтамағаны үшін айыппұл салынған танымал жағдайларды көрді.

БАӘ-нің AML ережелері жан-жақты және ақшаны жылыстату әрекеттерінің алдын алуға, анықтауға және қудалауға арналған. Олар елдің қаржы жүйесінің тұтастығын және халықаралық қоғамдастықта беделін сақтауға деген ұмтылысын көрсетеді.

Дегенмен, ақшаны жылыстату схемаларының күрделене түсуіне байланысты заңгерлер дұрыс хабардар болу және тәуекелдерді белсенді басқару арқылы толтыруға көмектесетін үлкен нормативтік олқылықтар бар. ақшаны жылыстатуға қарсы БАӘ бастамалар.

Ақшаны жылыстатумен айналысатын заңгер күрделі қаржылық қылмыстарға қатысты маңызды заң қызметтерін ұсынады

Ақшаны жылыстату заңсыз қаражатты жасыруды немесе күрделі транзакциялар арқылы оларды заңды етіп көрсетуді қамтиды. Ол қылмыскерлерге алаяқтық, салық төлеуден жалтару немесе терроризмді қаржыландыру сияқты заңсыз әрекеттерден түскен кірістерді жасыруға және пайдалануға мүмкіндік береді. Ақшаны жылыстатуға қарсы жаһандық ретінде (AML) реттеу күшейеді, бизнес, сондай-ақ жеке тұлғалар ақшаны жылыстату схемаларына сәйкес келмегені немесе тікелей қатысқаны үшін қатаң жазаға тартылады. Бұл жағдайда мамандандырылған заңгерлердің қызметтері өте маңызды.

Ақшаны жылыстатумен айналысатын заңгерлер күрделі заңдар мен кешенді реттейтін нормативтік құқықтық актілердің сараптамалық білімі болуы қаржылық қылмыстар БАӘ-де. Төлемге ұшыраған клиенттерді ұсыну немесе талаптарға сәйкестік бойынша алдын ала кеңес беру, олар бірқатар маңызды қызметтерді пайдаланады. Бұған клиенттерді тергеу арқылы бағыттау, сенімді құқықтық қорғау құралдарын құру және AML процедураларын қатаң реттеуші талаптарға сәйкес келтіру кіреді.

Қатал заңды жазалар қолданылады

Ақшаны жылыстатты деген айыппен сотталған адамдар бүкіл әлемде ауыр қылмыстық зардаптарға тап болады. Жазалар юрисдикциялар бойынша әртүрлі, бірақ әдетте мыналарды қамтиды:

  • Жылдастырылған қаражат сомасының екі еселенген мөлшеріне дейін қомақты қаржылық айыппұлдар.
  • Толық актив тәркілеу мүлікті, автокөліктерді, кәсіпорындарды және банк шотынан түскен түсімдерді қоса алғанда.
  • Жылдар бас бостандығынан айыру жылыстатылған ақша сомасы және қылмыстық тарих сияқты факторларға байланысты.

Кәсіпорындар үшін салдарларға ауыр айыппұлдар, қайтарып алынған операциялық лицензиялар, таратылған корпорациялар және сәйкес директорлар үшін жеке жауапкершілік жатады. Ақшаны жылыстатуды біле тұра жеңілдету де тереңдікке әкеледі беделіне нұқсан келтіру. Жетілдірілген қаржылық қадағалау мүмкіндіктерінің арқасында прокурорлар істерді бастау мүмкіндігін арттырады.

«Олардың үнсіздігі - олардың қаруы, клиенттерінің құпиялылығы - әділдікке қарсы қалқан». – Ақшаны жылыстатуға қатысты сот процесіне төрағалық етуші судья

Неліктен заңды өкілдік маңызды

Ақшаны жылыстатуға қатысты тергеулер мен айыптарды сарапшы заңгерлік қорғаусыз қарау өте қауіпті. Заңгердің айтуынша БАӘ, адвокат [[Хасан Элхайс]], «Ең ақылға қонымды бірінші қадам - ​​мамандандырылған заңгерді тарту». Олардың қаржылық сәйкестік ережелерін терең түсінуі баға жетпес құндылықты көрсетеді. Олар сондай-ақ қамтамасыз етеді:

Жедел тергеу әрекеті

  • Билік тергеуді бастағаннан кейін, жылдам тартылған заңгерлер бастапқы кезеңдердегі айыптаулардың заңдылығына күмән келтіретін әңгімелер жасауға көмектеседі.

Дәлелдемелерді тексеру

  • Айыптау дәлелдерін мұқият тексеру айыптауларды жарамсыз деп тану үшін сәйкессіздіктерді анықтайды. Тәркілеуден кейін жедел құқықтық талдау жасалмаса, бизнесті және өмір сүруді қамтамасыз ететін активтер көбінесе тыйым салынған.

Прокурорларды көндіру

  • Білікті заңгерлер прокурорлармен келіссөздер жүргізеді, дәлелдемелердің әлсіз жақтарын көрсетеді және оларды істерді тоқтатуға немесе жазаларды азайтуға бағыттайды.

Сот залындағы қорғаныс

  • Егер айыптар сақталса, олар сотта айыптау қорытындыларына криминалистикалық шабуыл жасау арқылы клиенттерді қатаң қорғайды. Бұл күмәнді дәлелдемелердің жарамдылығына жан-жақты дауласуды қамтиды.

AML міндеттемелері бойынша белсенді нұсқаулық

Қылмыстық қорғауға қосымша, ақшаны жылыстату заңгерлері күрделі ережелерге қатысты заңды міндеттер бойынша белсенді нұсқаулар береді. Олар заңды арналарды заңсыз пайдалануды анықтау және алдын алу үшін арнайы кеңестер мен сәйкестіктің озық тәжірибелерін ұсынады. Жалпы элементтерге мыналар жатады:

  • Соңғысымен сәйкестендірілген AML есеп беру процедураларын, ішкі аудиттерді және тиісті тексеру процестерін теңшеу FATF нұсқаулығы.
  • Персоналды анықтауға және жылдам есеп беруге үйрету күдікті транзакциялар SAR және басқа міндетті ашып көрсету арналары арқылы.
  • KYC процестерін мерзімді түрде тексеруді қамтамасыз ету клиентті тексеру процедуралары анықталған өзгерістерді есепке алады ақшаны жылыстату тәуекелдері және типологиялар.

Қосымша мамандандыру аймақтары

Күрделі техникалық және юрисдикциялық білімге ие бола отырып, ақшаны жылыстату бойынша заңгерлер қосымша салаларда да көмектеседі:

  • Активтерді қалпына келтіруге көмек сот ісін жүргізу арқылы қатып қалғаннан немесе талмалардан кейін.
  • Апелляция реттеуші айыппұлдар және әкімшілік жазалар процедуралық кемшіліктерді көрсету және бітімгершілік келісімдерін жасау арқылы.
  • Экстрадициялау туралы өтініштерді қорғау және кеңес беру халықаралық ынтымақтастық процедуралары көптеген елдерді қамтитын трансшекаралық тергеулерде.
  • Заңсыз инвестор қаражатын ашу кезінде кері қайтару немесе шығу опцияларын анықтау үшін шоттарды, келісім-шарттарды және алмасуларды сот сараптамасы.

Дұрыс заңгерді таңдау

Осындай жоғары сұранысқа ие мамандандырылған қаржылық және заңгерлік сараптамаға ие болған кезде, адвокаттарды таңдауда мұқият зерделеу белгілі бір секторлар үшін AML істерін өңдеу тәжірибесі деңгейлері, алымдар құрылымдары, сондай-ақ қолайлы нәтижелерді қамтамасыз ететін жалпы тәжірибелік жазбалар сияқты параметрлер бойынша мұқият болып табылады.

Ақшаны жылыстатумен айналысатын заңгерлер істің кең көлемде ашылуы мен оқытудан алынған тәжірибені пайдалана отырып, жоғары мамандандырылған көмек көрсетеді. Клиенттерге кеңес беру және күрделі транзакцияларды талдау арқылы олар өте құнды функцияны орындайды - жеке құқықтарын қорғай отырып, бизнес үшін міндеттемелер мен шектеулерді түсіндіреді. Олардың қаржылық қылмыс туралы мәлімдемелерді қорғау немесе қудалау дағдылары айыпталушылардың нәтижелеріне қатты әсер етеді.

Тұтастай алғанда, реттеуші стандарттар үнемі өзгеріп отыратын және айыппұлдық жауапкершіліктері ұлғайған орталарда қаржылық сәйкестік және соған байланысты ақшаны жылыстату мәселелері бойынша сенімді заң кеңесшілерін сақтау өте маңызды болып қала береді.

Топ Scroll