ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ៖ ហានិភ័យសកល

ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុសំដៅទៅលើ សកម្មភាពខុសច្បាប់ ពាក់ព័ន្ធនឹងប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុក្លែងបន្លំ ឬអាកប្បកិរិយាមិនស្មោះត្រង់សម្រាប់ផលប្រយោជន៍ហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួន។ វាមានសភាពធ្ងន់ធ្ងរ និងកាន់តែអាក្រក់ទៅៗ ជាសកល បញ្ហាដែលអនុញ្ញាតឱ្យមានឧក្រិដ្ឋកម្មដូចជា ការលាងលុយកខ្វក់ ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម និង​ច្រើន​ទៀត។ មគ្គុទ្ទេសក៍ដ៏ទូលំទូលាយនេះពិនិត្យមើលភាពធ្ងន់ធ្ងរ ការគំរាមកំហែង, ឆ្ងាយ ផលប៉ះពាល់, ចុងក្រោយ និន្នាការនិងមានប្រសិទ្ធភាពបំផុត។ ដំណោះស្រាយ សម្រាប់ការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុទូទាំងពិភពលោក។

តើឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុគឺជាអ្វី?

ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ គ្របដណ្តប់ណាមួយ។ បទល្មើសខុសច្បាប់ ពាក់ព័ន្ធនឹងការទទួលបាន ប្រាក់ ឬទ្រព្យសម្បត្តិតាមរយៈការបោកប្រាស់ ឬការក្លែងបន្លំ។ ប្រភេទសំខាន់ៗរួមមាន:

  • ការលាងលុយ៖ ការក្លែងបន្លំប្រភពដើម និងចលនារបស់ មូលនិធិខុសច្បាប់ ពី សកម្មភាពឧក្រិដ្ឋ.
  • ការបន្លំ៖ បោកបញ្ឆោតធុរកិច្ច បុគ្គល ឬរដ្ឋាភិបាល ដើម្បីកេងចំណេញផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ ឬទ្រព្យសម្បត្តិដោយខុសច្បាប់។
  • ឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត៖ ចោរលួច ការក្លែងបន្លំ ឬឧក្រិដ្ឋកម្មផ្សេងទៀតដែលបើកដោយបច្ចេកវិទ្យា ដើម្បីរកប្រាក់ចំណេញ។
  • ការជួញដូរខាងក្នុង៖ ការប្រើប្រាស់ព័ត៌មានក្រុមហ៊ុនឯកជនខុសសម្រាប់ប្រាក់ចំណេញទីផ្សារភាគហ៊ុន។
  • ការស៊ីសំណូក/អំពើពុករលួយ៖ ផ្តល់ការលើកទឹកចិត្តដូចជាសាច់ប្រាក់ ដើម្បីមានឥទ្ធិពលលើអាកប្បកិរិយា ឬការសម្រេចចិត្ត។
  • ការគេចពន្ធ៖ មិន​ប្រកាស​ប្រាក់​ចំណូល​ដើម្បី​គេច​ពី​ការ​បង់​ពន្ធ​ដោយ​ខុស​ច្បាប់។
  • ហិរញ្ញប្បទានភេរវករ៖ ការផ្តល់មូលនិធិដើម្បីគាំទ្រមនោគមវិជ្ជា ឬសកម្មភាពភេរវកម្ម។

ចម្រុះ វិធីសាស្រ្តខុសច្បាប់ ជួយលាក់បាំងកម្មសិទ្ធិពិត ឬប្រភពដើមនៃ ប្រាក់ និងផ្សេងទៀត ទ្រព្យសកម្ម. ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុក៏អនុញ្ញាតឱ្យមានបទល្មើសធ្ងន់ធ្ងរដូចជាការជួញដូរគ្រឿងញៀន ការជួញដូរមនុស្ស ការរត់ពន្ធ និងច្រើនទៀត។ ប្រភេទនៃការបន្ទោបង់ ដូចជាការជួយ សម្របសម្រួល ឬការឃុបឃិតគ្នាប្រព្រឹត្តបទឧក្រិដ្ឋហិរញ្ញវត្ថុទាំងនេះ គឺខុសច្បាប់។

បច្ចេកវិជ្ជាទំនើប និងការតភ្ជាប់ជាសាកល អាចឱ្យឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុរីកចម្រើន។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ការប្តេជ្ញាចិត្តជាសកល អង្គការ កំពុងរីកចម្រើនរួមបញ្ចូលគ្នា ដំណោះស្រាយ ដើម្បី​ប្រយុទ្ធ​ប្រឆាំង​នឹង​ឧក្រិដ្ឋកម្ម​នេះ​ឲ្យ​មាន​ប្រសិទ្ធភាព​ជាង​ពេល​មុនៗ។

មាត្រដ្ឋានដ៏ធំនៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ

ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ហិរញ្ញវត្ថុ​បាន​ក្លាយ​ជា​ការ​ត្បាញ​យ៉ាង​ជ្រៅ​ទៅ​ក្នុង​ពិភពលោក សេដ្ឋកិច្ច។ នេះ ការិយាល័យអង្គការសហប្រជាជាតិទទួលបន្ទុកគ្រឿងញៀន និងឧក្រិដ្ឋកម្ម (UNODC) ប៉ាន់ប្រមាណមាត្រដ្ឋានសរុបរបស់វានៅ ៣-៥% នៃ GDP សកលតំណាងឱ្យភាពធំធេង ៨០០ ពាន់លានដុល្លារ ទៅ ២ ពាន់ពាន់លានដុល្លារ ហូរតាមបណ្តាញងងឹតជារៀងរាល់ឆ្នាំ។

អង្គការឃ្លាំមើលការលាងលុយកខ្វក់សកលលោក ក្រុមការងារហិរញ្ញវត្ថុសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុរាយការណ៍ថាការលាងលុយតែឯងមានចំនួនច្រើន។ 1.6 ពាន់ពាន់លានដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំស្មើនឹង 2.7% នៃ GDP សកល។ ទន្ទឹមនឹងនោះ ប្រទេសកំពុងអភិវឌ្ឍន៍អាចនឹងខាតបង់ 1 ពាន់ពាន់លានដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំ រួមបញ្ចូលគ្នាដោយសារតែការជៀសវាងពន្ធសាជីវកម្ម និងការគេចវេស។

ករណី​ដែល​បាន​រក​ឃើញ​ទំនង​ជា​តំណាង​ឱ្យ​តែ​ប្រភាគ​នៃ​សកម្មភាព​ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ហិរញ្ញវត្ថុ​ជាក់ស្តែង​នៅ​ទូទាំង​ពិភពលោក។ Interpol ព្រមានថា ការលាងលុយកខ្វក់ទូទាំងពិភពលោក និងហិរញ្ញប្បទានភេរវករប្រហែល 1% អាចនឹងត្រូវបានរកឃើញ។ ភាពជឿនលឿនផ្នែកបច្ចេកវិទ្យានៅក្នុង AI និងការវិភាគទិន្នន័យធំផ្តល់នូវក្តីសង្ឃឹមសម្រាប់ការកែលម្អអត្រាការរកឃើញ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុហាក់ដូចជានៅតែទទួលបានផលចំណេញច្រើន។ ឧស្សាហកម្មក្រោមដី $900 ដល់ $2 trillion សម្រាប់ឆ្នាំខាងមុខ។

ក្នុងករណីខ្លះបុគ្គលអាចប្រឈមមុខ ការចោទប្រកាន់ឧក្រិដ្ឋកម្មមិនពិត ចំពោះឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ ពួកគេពិតជាមិនបានប្រព្រឹត្ត។ ការមានមេធាវីការពារក្តីឧក្រិដ្ឋជនដែលមានបទពិសោធន៍អាចមានសារៈសំខាន់សម្រាប់ការការពារសិទ្ធិរបស់អ្នក ប្រសិនបើប្រឈមមុខនឹងការចោទប្រកាន់មិនពិត។

មេធាវី UAE មគ្គុទ្ទេសក៍ស្តីពីច្បាប់ព្រហ្មទណ្ឌ អាចផ្តល់នូវការយល់ដឹងដែលមិនអាចកាត់ថ្លៃបានក្នុងការរុករកភាពស្មុគ្រស្មាញផ្នែកច្បាប់ជុំវិញឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ ធានានូវការយល់ដឹងដ៏ទូលំទូលាយ និងការប្រកាន់ខ្ជាប់នូវច្បាប់ និងបទប្បញ្ញត្តិពាក់ព័ន្ធ។

ហេតុអ្វីបានជាឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុមានសារៈសំខាន់?

ទំហំដ៏ធំនៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុស្មើនឹង ផលប៉ះពាល់ជាសកលសំខាន់ៗ:

  • អស្ថិរភាពសេដ្ឋកិច្ច និងការអភិវឌ្ឍន៍យឺត
  • ប្រាក់ចំណូល/វិសមភាពសង្គម និងភាពក្រីក្រដែលទាក់ទង
  • ការកាត់បន្ថយចំណូលពន្ធមានន័យថាសេវាសាធារណៈតិចជាង
  • បើកដំណើរការគ្រឿងញៀន/ការជួញដូរមនុស្ស អំពើភេរវកម្ម និងជម្លោះ
  • បំផ្លាញ​ការ​ទុក​ចិត្ត​សាធារណៈ និង​ការ​រួបរួម​ក្នុង​សង្គម

នៅកម្រិតបុគ្គល ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុបង្កឱ្យមានទុក្ខព្រួយធ្ងន់ធ្ងរដល់ជនរងគ្រោះតាមរយៈការលួចអត្តសញ្ញាណ ការក្លែងបន្លំ ការជំរិតទារប្រាក់ និងការខាតបង់រូបិយវត្ថុ។

លើស​ពី​នេះ​ទៅ​ទៀត លុយ​កខ្វក់​បាន​ជ្រៀត​ចូល​សកម្មភាព​អាជីវកម្ម​សំខាន់ៗ​ដូច​ជា​អចលនទ្រព្យ ទេសចរណ៍ ទំនិញ​ប្រណីត ល្បែងស៊ីសង និង​ច្រើន​ទៀត។ ការប៉ាន់ប្រមាណបង្ហាញថា អាជីវកម្មរហូតដល់ 30% នៅទូទាំងពិភពលោកជួបប្រទះការលាងលុយកខ្វក់។ ភាពទូលំទូលាយរបស់វាទាមទារឱ្យមានកិច្ចសហប្រតិបត្តិការជាសកលរវាងរដ្ឋាភិបាល ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និយតករ អ្នកផ្តល់បច្ចេកវិទ្យា និងអ្នកពាក់ព័ន្ធផ្សេងទៀត ដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យ។

ទម្រង់សំខាន់ៗនៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ

ចូរយើងពិនិត្យមើលទម្រង់សំខាន់ៗមួយចំនួននៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុដែលជំរុញឱ្យសេដ្ឋកិច្ចពិភពលោកមានស្រមោល។

ការលាងលុយ

នេះ ដំណើរការបុរាណ of ការលាងលុយកខ្វក់ រួមបញ្ចូលដំណាក់កាលសំខាន់បី៖

  1. ការដាក់ - ការណែនាំ មូលនិធិខុសច្បាប់ ទៅក្នុងប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុសំខាន់ៗ តាមរយៈប្រាក់បញ្ញើ ចំណូលអាជីវកម្ម។ល។
  2. ស្រទាប់ - លាក់ផ្លូវលុយតាមរយៈប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុស្មុគស្មាញ។
  3. សមាហរណកម្ម - ការរួមបញ្ចូលប្រាក់ "សម្អាត" ត្រឡប់ទៅក្នុងសេដ្ឋកិច្ចស្របច្បាប់ តាមរយៈការវិនិយោគ ការទិញប្រណីត។ល។

ការលាងលុយ មិន​ត្រឹម​តែ​លាក់​បាំង​លទ្ធផល​នៃ​ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ប៉ុណ្ណោះ​ទេ ប៉ុន្តែ​អាច​ធ្វើ​សកម្មភាព​ឧក្រិដ្ឋកម្ម​បន្ថែម​ទៀត។ អាជីវកម្មអាចបើកវាដោយអចេតនាដោយមិនដឹងខ្លួន។

ជាលទ្ធផលសកល ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) បទប្បញ្ញត្តិកំណត់កាតព្វកិច្ចរាយការណ៍តឹងរ៉ឹង និងនីតិវិធីអនុលោមតាមច្បាប់សម្រាប់ធនាគារ និងស្ថាប័នផ្សេងទៀត ដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់យ៉ាងសកម្ម។ ដំណោះស្រាយ AI និងម៉ាស៊ីនរៀនជំនាន់ក្រោយ អាចជួយស្វែងរកគណនីដែលគួរឱ្យសង្ស័យ ឬលំនាំប្រតិបត្តិការដោយស្វ័យប្រវត្តិ។

ការបន្លំ

ការខាតបង់ជាសកលទៅ ការបន្លំការទូទាត់ តែម្នាក់ឯងលើស 35 ពាន់លាន $ នៅឆ្នាំ 2021។ ការបោកប្រាស់ផ្សេងៗ បោកប្រាស់ប្រើប្រាស់បច្ចេកវិទ្យា ការលួចអត្តសញ្ញាណ និងវិស្វកម្មសង្គម ដើម្បីជួយសម្រួលដល់ការផ្ទេរប្រាក់ខុសច្បាប់ ឬទទួលបានមូលនិធិ។ ប្រភេទរួមមាន:

  • ការក្លែងបន្លំកាតឥណទាន/ឥណពន្ធ
  • ការឆបោកបោកប្រាស់
  • ការសម្របសម្រួលអ៊ីមែលអាជីវកម្ម
  • វិក្កយបត្រក្លែងក្លាយ
  • ការបោកប្រាស់ស្នេហា
  • គ្រោងការណ៍ Ponzi / ពីរ៉ាមីត

ការក្លែងបន្លំរំលោភលើទំនុកចិត្តផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ បង្កឱ្យមានទុក្ខព្រួយសម្រាប់ជនរងគ្រោះ និងបង្កើនការចំណាយសម្រាប់អ្នកប្រើប្រាស់ និងអ្នកផ្តល់ហិរញ្ញវត្ថុដូចគ្នា។ ការវិភាគការក្លែងបន្លំ និងបច្ចេកទេសគណនេយ្យកោសល្យវិច្ច័យជួយស្វែងរកសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យសម្រាប់ការស៊ើបអង្កេតបន្ថែមដោយស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់។

“ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុរីកដុះដាលក្នុងស្រមោល។ ការបញ្ចាំងពន្លឺនៅលើជ្រុងងងឹតរបស់វា គឺជាជំហានដំបូងឆ្ពោះទៅរកការរុះរើវា”។ - Loretta Lynch អតីតអគ្គមេធាវីអាមេរិក

ឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត

ការវាយប្រហារតាមអ៊ីនធឺណិតប្រឆាំងនឹងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុបានកើនឡើង 238% នៅទូទាំងពិភពលោកចាប់ពីឆ្នាំ 2020 ដល់ឆ្នាំ 2021។ កំណើននៃហិរញ្ញវត្ថុឌីជីថលពង្រីកឱកាសសម្រាប់បច្ចេកវិទ្យាដែលដំណើរការ។ ឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតហិរញ្ញវត្ថុ ដូចជា៖

  • ការលួចចូលកាបូបលុយគ្រីបតូ/ប្តូរប្រាក់
  • Jackpotting អេធីអឹម
  • ស្គ្រីនកាតឥណទាន
  • ការលួចអត្តសញ្ញាណគណនីធនាគារ
  • ការវាយប្រហារ Ransomware

ការខាតបង់ចំពោះឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតសកលអាចលើសពី 10.5 ពាន់ពាន់លាន $ ក្នុងរយៈពេលប្រាំឆ្នាំខាងមុខ។ ខណៈពេលដែលការការពារតាមអ៊ីនធឺណិតបន្តធ្វើឱ្យប្រសើរឡើង អ្នកលួចចូលអ្នកជំនាញបង្កើតឧបករណ៍ និងវិធីសាស្រ្តទំនើបជាងមុនសម្រាប់ការចូលប្រើដោយគ្មានការអនុញ្ញាត ការបំពានទិន្នន័យ ការវាយប្រហារមេរោគ និងការលួចលុយ។

ការគេចវេសពន្ធ

ការជៀសវាងពន្ធសកល និងការគេចវេសដោយសាជីវកម្ម និងបុគ្គលដែលមានតម្លៃសុទ្ធខ្ពស់ ត្រូវបានគេរាយការណ៍ថាលើស 500-600 ពាន់លានដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំ. ចន្លោះប្រហោងអន្តរជាតិដ៏ស្មុគស្មាញ និងពន្ធដារជួយសម្រួលដល់បញ្ហា។

ការគេចពន្ធ លុបបំបាត់ប្រាក់ចំណូលសាធារណៈ ធ្វើឱ្យវិសមភាពកាន់តែធ្ងន់ធ្ងរ និងបង្កើនការពឹងផ្អែកលើបំណុល។ ដោយហេតុនេះ វាដាក់កម្រិតលើការផ្តល់មូលនិធិដែលមានសម្រាប់សេវាសាធារណៈសំខាន់ៗដូចជា ការថែទាំសុខភាព ការអប់រំ ហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធ និងច្រើនទៀត។ កិច្ចសហប្រតិបត្តិការជាសកលដែលប្រសើរឡើងក្នុងចំណោមអ្នកបង្កើតគោលនយោបាយ និយតករ អាជីវកម្ម និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុអាចជួយធ្វើឱ្យប្រព័ន្ធពន្ធមានភាពយុត្តិធម៌ និងតម្លាភាពជាងមុន។

ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុបន្ថែម

ទម្រង់សំខាន់ៗផ្សេងទៀតនៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុរួមមាន:

  • ការជួញដូរខាងក្នុង - ការប្រើប្រាស់ព័ត៌មានមិនពិតសម្រាប់ទីផ្សារភាគហ៊ុន
  • ការស៊ីសំណូក/អំពើពុករលួយ - មានឥទ្ធិពលលើការសម្រេចចិត្ត ឬសកម្មភាពតាមរយៈការលើកទឹកចិត្តផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ
  • ការគេចវេសពីទណ្ឌកម្ម - គេចផុតពីទណ្ឌកម្មអន្តរជាតិ ដើម្បីរកប្រាក់ចំណេញ
  • ការក្លែងបន្លំ - ផលិតរូបិយប័ណ្ណក្លែងក្លាយ ឯកសារ ផលិតផល។ល។
  • ការរត់ពន្ធ - ដឹកជញ្ជូនទំនិញខុសច្បាប់ ឆ្លងកាត់ព្រំដែន

ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុមានទំនាក់ទំនងគ្នាជាមួយសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋកម្មស្ទើរតែគ្រប់ប្រភេទ - ពីគ្រឿងញៀនខុសច្បាប់ និងការជួញដូរមនុស្ស រហូតដល់អំពើភេរវកម្ម និងជម្លោះ។ ភាពចម្រុះ និងទំហំធំនៃបញ្ហា ត្រូវការការឆ្លើយតបជាសកលដែលសម្របសម្រួល។

បន្ទាប់មក សូមពិនិត្យមើលនិន្នាការចុងក្រោយបំផុតមួយចំនួននៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុនៅជុំវិញពិភពលោក។

និន្នាការ និងការអភិវឌ្ឍន៍ចុងក្រោយបង្អស់

ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ហិរញ្ញវត្ថុ​បន្ត​កើន​ឡើង​កាន់តែ​ស្មុគ្រស្មាញ និង​មាន​បច្ចេកវិទ្យា។ និន្នាការសំខាន់ៗរួមមាន:

ការផ្ទុះឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត - ការខាតបង់ចំពោះ ransomware ការសម្របសម្រួលអ៊ីម៉ែលអាជីវកម្ម សកម្មភាពគេហទំព័រងងឹត និងការវាយប្រហារការលួចចូលបង្កើនល្បឿនយ៉ាងឆាប់រហ័ស។

ការកេងប្រវ័ញ្ចរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ - ប្រតិបត្តិការអនាមិកនៅក្នុង Bitcoin, Monero និងផ្សេងៗទៀត បើកការលាងលុយ និងសកម្មភាពទីផ្សារងងឹត។

ការក្លែងបន្លំអត្តសញ្ញាណសំយោគកើនឡើង - អ្នកក្លែងបន្លំរួមបញ្ចូលគ្នានូវព័ត៌មានសម្ងាត់ពិត និងក្លែងក្លាយ ដើម្បីបង្កើតអត្តសញ្ញាណក្លែងក្លាយដែលមិនអាចតាមដានបានសម្រាប់ការបោកប្រាស់។

ការក្លែងបន្លំការទូទាត់តាមទូរស័ព្ទកើនឡើង - ការបោកប្រាស់ និងប្រតិបត្តិការដែលគ្មានការអនុញ្ញាតកើនឡើងនៅលើកម្មវិធីទូទាត់ដូចជា Zelle, PayPal, Cash App និង Venmo ។

ការកំណត់គោលដៅក្រុមងាយរងគ្រោះ - អ្នកបោកប្រាស់កាន់តែខ្លាំងឡើងផ្តោតលើមនុស្សចាស់ ជនអន្តោប្រវេសន៍ អ្នកអត់ការងារធ្វើ និងប្រជាជនដែលងាយរងគ្រោះផ្សេងទៀត។

យុទ្ធនាការព័ត៌មានមិនពិត - "ព័ត៌មានក្លែងក្លាយ" និងការនិទានកថាដែលបានរៀបចំធ្វើឱ្យខូចទំនុកចិត្តសង្គម និងការយល់ដឹងរួមគ្នា។

កំណើនឧក្រិដ្ឋកម្មបរិស្ថាន - ការកាប់បំផ្លាញព្រៃឈើខុសច្បាប់ ការក្លែងបន្លំឥណទានកាបូន ការចោលកាកសំណល់ និងឧក្រិដ្ឋកម្មអេកូឡូស៊ីស្រដៀងគ្នាកំពុងរីករាលដាល។

នៅផ្នែកខាងមុខជាវិជ្ជមាន កិច្ចសហប្រតិបត្តិការជាសាកលរវាងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និយតករ ការអនុវត្តច្បាប់ និងដៃគូបច្ចេកវិទ្យាបន្តកាន់តែខ្លាំងដើម្បីផ្លាស់ទី "ពីការដេញតាមឧក្រិដ្ឋកម្ម ទៅជាការការពារពួកគេ" ។

តួនាទីរបស់អង្គការសំខាន់ៗ

ស្ថាប័នពិភពលោកចម្រុះដឹកនាំកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងទូទាំងពិភពលោកប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ៖

  • ក្រុមការងារហិរញ្ញវត្ថុសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ កំណត់ស្តង់ដារហិរញ្ញប្បទានប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) និងប្រឆាំងភេរវកម្មដែលត្រូវបានអនុម័តជាសកល។
  • ការិយាល័យអង្គការសហប្រជាជាតិទទួលបន្ទុកគ្រឿងញៀន និងឧក្រិដ្ឋកម្ម (UNODC) ផ្តល់ការស្រាវជ្រាវ ការណែនាំ និងជំនួយបច្ចេកទេសដល់រដ្ឋជាសមាជិក។
  • IMF និងធនាគារពិភពលោក វាយតម្លៃក្របខ័ណ្ឌ AML/CFT របស់ប្រទេស និងផ្តល់ការគាំទ្រការកសាងសមត្ថភាព។
  • អន្តរប៉ូល។ សម្របសម្រួលកិច្ចសហប្រតិបត្តិការរបស់ប៉ូលីស ដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មឆ្លងដែន តាមរយៈការវិភាគចារកម្ម និងមូលដ្ឋានទិន្នន័យ។
  • Europol សម្របសម្រួលប្រតិបត្តិការរួមគ្នារវាងរដ្ឋជាសមាជិកសហភាពអឺរ៉ុបប្រឆាំងនឹងបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មដែលបានរៀបចំ។
  • ក្រុម Egmont ភ្ជាប់អង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុជាតិចំនួន 166 សម្រាប់ការចែករំលែកព័ត៌មាន។
  • គណៈកម្មាធិការ Basel ស្តីពីការត្រួតពិនិត្យធនាគារ (BCBS) ផ្តល់ការណែនាំ និងការគាំទ្រសម្រាប់បទប្បញ្ញត្តិសកល និងការអនុលោមតាមច្បាប់។

ទន្ទឹមនឹងស្ថាប័នអន្តររដ្ឋាភិបាល ស្ថាប័ននិយតកម្ម និងការអនុវត្តច្បាប់ជាតិដូចជា ការិយាល័យរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិកនៃការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិបរទេស (OFAC) ទីភ្នាក់ងារឧក្រិដ្ឋកម្មជាតិចក្រភពអង់គ្លេស (NCA) និងអាជ្ញាធរត្រួតពិនិត្យហិរញ្ញវត្ថុសហព័ន្ធអាល្លឺម៉ង់ (BaFin) ធនាគារកណ្តាល UAE និងអ្នកផ្សេងទៀតជំរុញសកម្មភាពក្នុងតំបន់។ ស្របតាមស្តង់ដារសកល។

"ការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុមិនត្រូវបានឈ្នះដោយវីរបុរសនោះទេ ប៉ុន្តែដោយមនុស្សសាមញ្ញធ្វើការងាររបស់ពួកគេដោយស្មោះត្រង់ និងការលះបង់"។ - Gretchen Rubin អ្នកនិពន្ធ

បទប្បញ្ញត្តិសំខាន់ៗ និងការអនុលោមតាមច្បាប់

បទប្បញ្ញត្តិរឹងមាំដែលគាំទ្រដោយនីតិវិធីអនុលោមតាមច្បាប់កម្រិតខ្ពស់នៅក្នុងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុតំណាងឱ្យឧបករណ៍សំខាន់សម្រាប់ការកាត់បន្ថយឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុទូទាំងពិភពលោក។

បទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML)

ធំ បទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ រួមមាន:

  • សហរដ្ឋ​អាម៉េរិក ច្បាប់ស្តីពីការសម្ងាត់ធនាគារ និងច្បាប់ស្នេហាជាតិ
  • EU សេចក្តីណែនាំ AML
  • ចក្រភពអង់គ្លេស និងអារ៉ាប់រួម បទបញ្ញត្តិការលាងលុយកខ្វក់
  • អេហ្វ។ អេហ្វ អនុសាសន៍

បទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះតម្រូវឱ្យក្រុមហ៊ុនធ្វើការវាយតម្លៃយ៉ាងសកម្មនូវហានិភ័យ រាយការណ៍ពីប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ អនុវត្តការឧស្សាហ៍ព្យាយាមរបស់អតិថិជន និងបំពេញការងារផ្សេងៗទៀត។ ការអនុលោមតាមច្បាប់ កាតព្វកិច្ច។

ពង្រឹងដោយការផាកពិន័យយ៉ាងសន្ធឹកសន្ធាប់ចំពោះការមិនអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិ AML មានគោលបំណងលើកកម្ពស់ការត្រួតពិនិត្យ និងសុវត្ថិភាពនៅទូទាំងប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុសកល។

ដឹងពីច្បាប់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC)

ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) ពិធីសារតម្រូវឱ្យអ្នកផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន និងប្រភពនៃមូលនិធិ។ KYC នៅតែមានសារៈសំខាន់សម្រាប់ការរកឃើញគណនីក្លែងបន្លំ ឬផ្លូវលុយដែលជាប់ទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ។

បច្ចេកវិទ្យាដែលកំពុងរីកចម្រើនដូចជាការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណជីវមាត្រ វីដេអូ KYC និងការត្រួតពិនិត្យផ្ទៃខាងក្រោយដោយស្វ័យប្រវត្តិជួយសម្រួលដំណើរការប្រកបដោយសុវត្ថិភាព។

របាយការណ៍សកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ

របាយការណ៍សកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ (SARs) តំណាងឱ្យឧបករណ៍រាវរក និងទប់ស្កាត់ដ៏សំខាន់ក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់។ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុត្រូវតែដាក់ឯកសារ SARs លើប្រតិបត្តិការដែលមានចម្ងល់ និងសកម្មភាពគណនីទៅកាន់អង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុសម្រាប់ការស៊ើបអង្កេតបន្ថែម។

បច្ចេកទេសវិភាគកម្រិតខ្ពស់អាចជួយរកឃើញការប៉ាន់ស្មាន 99% នៃសកម្មភាពដែលធានាដោយ SAR ដែលមិនមានរបាយការណ៍ប្រចាំឆ្នាំ។

សរុបមក ការតម្រឹមគោលនយោបាយជាសកល នីតិវិធីអនុលោមតាមច្បាប់កម្រិតខ្ពស់ និងការសម្របសម្រួលសាធារណៈ និងឯកជនយ៉ាងជិតស្និទ្ធ ពង្រឹងតម្លាភាព និងសុចរិតភាពផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុឆ្លងកាត់ព្រំដែន។

ការប្រើប្រាស់បច្ចេកវិទ្យាប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ

បច្ចេកវិជ្ជាសង្គ្រោះបន្ទាន់បង្ហាញពីឱកាសផ្លាស់ប្តូរហ្គេម ដើម្បីបង្កើនការការពារ ការរកឃើញ និងការឆ្លើយតបយ៉ាងខ្លាំងចំពោះឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុចម្រុះ។

អេអាយអេនិងម៉ាស៊ីនរៀន

បញ្ញាសិប្បនិម្មិត (AI) និង ការរៀនម៉ាស៊ីន ក្បួនដោះស្រាយដោះសោការរកឃើញលំនាំនៅក្នុងសំណុំទិន្នន័យហិរញ្ញវត្ថុដ៏ធំហួសពីសមត្ថភាពរបស់មនុស្ស។ កម្មវិធីសំខាន់ៗរួមមាន:

  • ការវិភាគការក្លែងបន្លំការទូទាត់
  • ការរកឃើញប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់
  • ការពង្រឹងសន្តិសុខតាមអ៊ីនធឺណិត
  • ការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ
  • ការធ្វើរបាយការណ៍គួរឱ្យសង្ស័យដោយស្វ័យប្រវត្តិ
  • គំរូហានិភ័យ និងការព្យាករណ៍

AI បង្កើនអ្នកស៊ើបអង្កេត AML របស់មនុស្ស និងក្រុមអនុលោមភាពសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យ ការការពារ និងការធ្វើផែនការយុទ្ធសាស្ត្រប្រឆាំងនឹងបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ។ វាតំណាងឱ្យធាតុផ្សំដ៏សំខាន់នៃហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធប្រឆាំងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ (AFC) ជំនាន់ក្រោយ។

“បច្ចេកវិទ្យាគឺជាដាវមុខពីរក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ។ ខណៈ​ដែល​វា​បង្កើត​ឱកាស​ថ្មី​សម្រាប់​ឧក្រិដ្ឋជន វា​ក៏​ផ្តល់​អំណាច​ដល់​យើង​ជាមួយ​នឹង​ឧបករណ៍​ដ៏​មាន​ឥទ្ធិពល​ដើម្បី​តាម​ដាន និង​បញ្ឈប់​ពួកគេ​ផង​ដែរ»។ - នាយកប្រតិបត្តិ Europol លោកស្រី Catherine De Bolle

ប្លុកឆេនឆិន

សៀវភៅបញ្ជីចែកចាយដែលមានតម្លាភាពជាសាធារណៈដូចជា Bitcoin និង Ethereum blockchain បើកការតាមដានលំហូរមូលនិធិ ដើម្បីបញ្ជាក់ពីការលាងលុយកខ្វក់ ការបោកប្រាស់ ការបង់ប្រាក់ ransomware ការផ្តល់មូលនិធិភេរវករ និងប្រតិបត្តិការដែលមានទណ្ឌកម្ម។

ក្រុមហ៊ុនឯកទេសផ្តល់ឧបករណ៍តាមដាន blockchain ដល់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ អាជីវកម្មគ្រីបតូ និងភ្នាក់ងាររដ្ឋាភិបាលសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យកាន់តែខ្លាំង សូម្បីតែជាមួយនឹងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលផ្តោតលើឯកជនភាពដូចជា Monero និង Zcash ក៏ដោយ។

ជីវមាត្រ និងប្រព័ន្ធលេខសម្គាល់ឌីជីថល

សុវត្ថិភាព បច្ចេកវិទ្យាជីវមាត្រ ដូចជាស្នាមម្រាមដៃ រីទីណា និងការសម្គាល់ផ្ទៃមុខ ជំនួសលេខសម្ងាត់សម្រាប់ការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណដែលអាចទុកចិត្តបាន។ ក្របខ័ណ្ឌលេខសម្គាល់ឌីជីថលកម្រិតខ្ពស់ផ្តល់នូវការការពារដ៏រឹងមាំប្រឆាំងនឹងការក្លែងបន្លំដែលទាក់ទងនឹងអត្តសញ្ញាណ និងហានិភ័យនៃការលាងលុយ។

ការរួមបញ្ចូល API

បើកចំណុចប្រទាក់សរសេរកម្មវិធីរបស់ធនាគារ (APIs) បើកការចែករំលែកទិន្នន័យដោយស្វ័យប្រវត្តិរវាងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យឆ្លងស្ថាប័ននៃគណនីអតិថិជន និងប្រតិបត្តិការ។ នេះកាត់បន្ថយការចំណាយលើការអនុលោមតាមច្បាប់ ខណៈពេលដែលបង្កើនការការពារ AML ។

ការចែករំលែកព័ត៌មាន

ប្រភេទទិន្នន័យឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុជាក់លាក់ជួយសម្រួលដល់ការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មានសម្ងាត់រវាងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ដើម្បីពង្រឹងការរកឃើញការក្លែងបន្លំ ខណៈពេលដែលប្រកាន់ខ្ជាប់នូវពិធីសារឯកជនភាពទិន្នន័យដ៏តឹងរឹង។

ជាមួយនឹងកំណើនអិចស្ប៉ូណង់ស្យែលក្នុងការបង្កើតទិន្នន័យ ការសំយោគការយល់ដឹងនៅទូទាំងមូលដ្ឋានទិន្នន័យដ៏ធំតំណាងឱ្យសមត្ថភាពគន្លឹះសម្រាប់ការវិភាគស៊ើបការណ៍សម្ងាត់សាធារណៈ និងឯកជន និងការទប់ស្កាត់ឧក្រិដ្ឋកម្ម។

យុទ្ធសាស្ត្រពហុភាគីពាក់ព័ន្ធសម្រាប់ការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ

វិធីសាស្រ្តដ៏ទំនើបនៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុនៅសតវត្សរ៍ទី 21 ទាមទារឱ្យមានការឆ្លើយតបរួមគ្នារវាងភាគីពាក់ព័ន្ធទូទាំងពិភពលោកផ្សេងៗគ្នា៖

រដ្ឋាភិបាល និងអ្នកបង្កើតគោលនយោបាយ

  • សម្របសម្រួល​អ្នក​តម្រឹម​បទប្បញ្ញត្តិ និង​ក្របខ័ណ្ឌ​អភិបាលកិច្ច
  • ផ្តល់ធនធានសម្រាប់ភ្នាក់ងារត្រួតពិនិត្យហិរញ្ញវត្ថុ
  • គាំទ្រការបណ្តុះបណ្តាលការអនុវត្តច្បាប់ និងការកសាងសមត្ថភាព

គ្រឹះស្ថាន​ហិរញ្ញវត្ថុ

  • ថែរក្សាកម្មវិធីអនុលោមភាពដ៏រឹងមាំ (AML, KYC, ការត្រួតពិនិត្យទណ្ឌកម្ម។ល។)
  • ឯកសាររបាយការណ៍សកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ (SARs)
  • ប្រើប្រាស់ការវិភាគទិន្នន័យ និងការគ្រប់គ្រងហានិភ័យ

ដៃគូបច្ចេកវិទ្យា

  • ផ្គត់ផ្គង់ការវិភាគកម្រិតខ្ពស់ ជីវមាត្រ ភាពវៃឆ្លាត blockchain ការរួមបញ្ចូលទិន្នន័យ និងឧបករណ៍សុវត្ថិភាពតាមអ៊ីនធឺណិត

និយតករហិរញ្ញវត្ថុ និងអ្នកគ្រប់គ្រង

  • កំណត់ និងអនុវត្តកាតព្វកិច្ច AML/CFT ផ្អែកលើហានិភ័យក្នុងមួយការណែនាំ FATF
  • សហការឆ្លងកាត់ព្រំដែន ដើម្បីដោះស្រាយការគំរាមកំហែងក្នុងតំបន់

ភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់

  • ដឹកនាំការស៊ើបអង្កេតស្មុគស្មាញ និងការកាត់ទោស
  • បិទការផ្តល់មូលនិធិភេរវករ និងបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មឆ្លងដែន

អង្គការអន្តរជាតិ

  • សម្របសម្រួលការសម្របសម្រួលសកល ការវាយតម្លៃ និងការណែនាំបច្ចេកទេស
  • លើកកម្ពស់ភាពជាដៃគូ និងសមត្ថភាពរួម

យុទ្ធសាស្ត្រឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុដ៏ទូលំទូលាយត្រូវតែតម្រឹមគោលនយោបាយ និងបទប្បញ្ញត្តិអន្តរជាតិជាមួយនឹងការអនុវត្តថ្នាក់ជាតិ ការអនុវត្តវិស័យសាធារណៈ និងការអនុលោមតាមវិស័យឯកជន។

សមត្ថភាពថ្មីសម្រាប់ការរួមបញ្ចូលទិន្នន័យ ការវិភាគតាមពេលវេលាជាក់ស្តែង និងការស៊ើបការណ៍សម្ងាត់ដែលត្រូវបានកែលម្អដោយ AI បញ្ចេញនូវការយល់ដឹងដែលអាចធ្វើសកម្មភាពបាននៅទូទាំងលំហូរព័ត៌មានដ៏ធំ ដើម្បីឱ្យមានការទស្សន៍ទាយជាជាងសកម្មភាពប្រតិកម្មប្រឆាំងនឹងប្រភេទក្លែងបន្លំជាច្រើន បច្ចេកទេសបោកគក់ ការឈ្លានពានតាមអ៊ីនធឺណិត និងបទល្មើសផ្សេងៗទៀត។

ទស្សនវិស័យសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ

ខណៈពេលដែលយុគសម័យបច្ចេកវិទ្យានាំមកនូវឱកាសថ្មីសម្រាប់ការកេងប្រវ័ញ្ច វាក៏ផ្លាស់ប្តូរគំរូឆ្ពោះទៅរកការរំខានសកម្មធៀបនឹងការឆ្លើយតបសកម្មប្រឆាំងនឹងបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មដែលបានពង្រឹង។

ជាមួយនឹងការព្យាករណ៍អត្តសញ្ញាណ 8.4 ពាន់លាននៅទូទាំងពិភពលោកនៅឆ្នាំ 2030 ការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណតំណាងឱ្យព្រំដែនដែលកើនឡើងសម្រាប់ការការពារការក្លែងបន្លំ។ ទន្ទឹមនឹងនេះ ការតាមដានរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ផ្តល់នូវភាពមើលឃើញកាន់តែច្បាស់ទៅក្នុងស្រមោលប្រតិបត្តិការណ៍ដ៏ងងឹតបំផុត។

ប៉ុន្តែនៅពេលដែល AI និងការសម្របសម្រួលជាសាកលបានរំសាយចោលអតីតកន្លែងងងឹត រង្វង់ឧក្រិដ្ឋកម្មតែងតែសម្របតាមបច្ចេកទេស និងធ្វើចំណាកស្រុកទៅកាន់កន្លែងថ្មី។ សមត្ថភាពក្នុងការឌិកូដវ៉ិចទ័រវាយប្រហារថ្មី និងចំណុចប្រសព្វរូបវន្ត-ឌីជីថលនៅតែសំខាន់។

ទីបំផុត ការទប់ស្កាត់ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ ទាមទារឱ្យមានការត្រួតពិនិត្យ បច្ចេកវិទ្យា និងភាពជាដៃគូអន្តរជាតិ ដើម្បីផ្តល់ភាពសុចរិតនៅទូទាំងលំហូរហិរញ្ញវត្ថុសកល។ គន្លង​ដែល​បាន​សន្យា​បង្ហាញ​ពី​បរិយាកាស​បទប្បញ្ញត្តិ​ និង​សន្តិសុខ​ដែល​មាន​ភាព​ប្រសើរ​ឡើង​ជា​លំដាប់ ទោះបីជា​ផ្លូវ​ឆ្ពោះ​ទៅ​រក​ភាព​សុចរិត​នៃ​ចរន្ត​បាន​សន្យា​ថា​នឹង​មាន​ការ​ជំរុញ​និង​ការ​ធ្វើ​ឱ្យ​ប្រសើរ​ឡើង​ជា​ច្រើន​នៅ​ប៉ុន្មាន​ឆ្នាំ​ខាង​មុខ។

បន្ទាត់ខាងក្រោម

ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ហិរញ្ញវត្ថុ​បង្ក​ឱ្យ​មាន​គ្រោះ​ថ្នាក់​ពិភពលោក​យ៉ាង​ខ្លាំង​តាម​រយៈ​បណ្តាញ​សេដ្ឋកិច្ច សង្គម និង​នយោបាយ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការពង្រឹងការតម្រឹមរវាងវិស័យសាធារណៈ និងឯកជនដែលផ្តោតលើតម្លាភាព បច្ចេកវិទ្យា ការវិភាគ គោលនយោបាយ និងការសហការជំរុញឱ្យមានការកើនឡើងជាបន្តបន្ទាប់ប្រឆាំងនឹងផលប្រយោជន៍អ្នកលេងដែលទាញយកចន្លោះប្រហោងនៃអភិបាលកិច្ចសម្រាប់ប្រាក់ចំណេញខុសច្បាប់។

ខណៈពេលដែលញញួររបស់ព្រះរាជអាជ្ញានៅតែមានសារៈសំខាន់ ការការពារប្រសើរជាងការព្យាបាល ក្នុងការកាត់បន្ថយការលើកទឹកចិត្ត និងឱកាសសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុដើម្បីចាក់ឫសនៅទូទាំងវិស័យធនាគារ ទីផ្សារ និងវិស័យពាណិជ្ជកម្មទូទាំងពិភពលោក។ អាទិភាពនៅតែពង្រឹងក្របខ័ណ្ឌសុចរិតភាព ការគ្រប់គ្រងសុវត្ថិភាព ការបង្រួបបង្រួមទិន្នន័យ ការវិភាគជំនាន់ក្រោយ និងការប្រុងប្រយ័ត្នរួមគ្នាប្រឆាំងនឹងការគំរាមកំហែងដែលកំពុងវិវត្ត។

ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ហិរញ្ញវត្ថុ​ទំនង​ជា​នឹង​បន្ត​កើត​មាន​ជា​ដែន​បញ្ហា​ដោយ​គ្មាន​ដំណោះស្រាយ​ចុងក្រោយ។ ទោះជាយ៉ាងនេះក្តី មាត្រដ្ឋាន និងការខូចខាតដែលមានតម្លៃរាប់ពាន់លានដុល្លាររបស់វាអាចត្រូវបានកាត់បន្ថយយ៉ាងខ្លាំងតាមរយៈភាពជាដៃគូជាសកលដ៏ឧស្សាហ៍ព្យាយាម។ វឌ្ឍនភាពគួរឱ្យកត់សម្គាល់កើតឡើងជារៀងរាល់ថ្ងៃក្នុងការស្វែងរកគំរូ បិទចន្លោះប្រហោង និងការបំភ្លឺបណ្តាញស្រមោលនៅទូទាំងបណ្តាញហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិ។

សេចក្តីសន្និដ្ឋាន៖ ការប្តេជ្ញាចិត្តក្នុងការរត់ម៉ារ៉ាតុងប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្ម Sprint

ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ហិរញ្ញវត្ថុ​នៅតែ​ជា​ការ​រំខាន​ដល់​សេដ្ឋកិច្ច ចំណូល​របស់​រដ្ឋាភិបាល សេវា​សាធារណៈ សិទ្ធិ​បុគ្គល ភាព​ស្អិតរមួត​ក្នុង​សង្គម និង​ស្ថិរភាព​ស្ថាប័ន​ទូទាំង​ពិភពលោក។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ភាពជាដៃគូសាធារណៈ និងឯកជនដែលយកចិត្តទុកដាក់ផ្តោតលើតម្លាភាព គណនេយ្យភាព ការទទួលយកបច្ចេកវិទ្យា និងការសម្របសម្រួលជាសកល ធ្វើឱ្យមានការកើនឡើងជាបន្តបន្ទាប់ប្រឆាំងនឹងការរីករាលដាលរបស់វា។

ការពង្រឹងកាតព្វកិច្ចរាយការណ៍ ការផ្តល់ការតាមដាន blockchain ប្រព័ន្ធលេខសម្គាល់ជីវមាត្រ ការរួមបញ្ចូល API និងការវិភាគដែលពង្រឹងដោយ AI រួមគ្នាឆ្ពោះទៅរកភាពមើលឃើញ និងសុវត្ថិភាពនៅទូទាំងហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធសំខាន់ៗរបស់ហិរញ្ញវត្ថុ។ ខណៈពេលដែលអ្នកលេងល្បែងស៊ីញ៉េរត់ឆ្លងកាត់ចន្លោះប្រហោង ភាពស្មោះត្រង់ដែលមានមូលដ្ឋានទូលំទូលាយ និងការប្តេជ្ញាចិត្តរួមមាននៅក្នុងការរត់ម៉ារ៉ាតុងនេះប្រឆាំងនឹងអំពើពុករលួយនៃយន្តការសេដ្ឋកិច្ចសំខាន់ៗ។

តាមរយៈក្របខណ្ឌអភិបាលកិច្ចដែលឧស្សាហ៍ព្យាយាម ការគ្រប់គ្រងទិន្នន័យប្រកបដោយការទទួលខុសត្រូវ ពិធីសារសុវត្ថិភាព និងនីតិវិធីត្រួតពិនិត្យប្រកបដោយក្រមសីលធម៌ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និយតករ និងដៃគូលើកកម្ពស់សុខភាពហិរញ្ញវត្ថុរបស់សង្គមប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មដែលពុករលួយលើប្រាក់ចំណេញប៉ារ៉ាស៊ីត។

ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ហិរញ្ញវត្ថុ​ទំនង​ជា​នឹង​បន្ត​កើត​មាន​ជា​ដែន​បញ្ហា​ដោយ​គ្មាន​ដំណោះស្រាយ​ចុងក្រោយ។ ទោះជាយ៉ាងនេះក្តី មាត្រដ្ឋាន និងការខូចខាតដែលមានតម្លៃរាប់ពាន់លានដុល្លាររបស់វាអាចត្រូវបានកាត់បន្ថយយ៉ាងខ្លាំងតាមរយៈភាពជាដៃគូជាសកលដ៏ឧស្សាហ៍ព្យាយាម។ វឌ្ឍនភាពសំខាន់ៗកើតឡើងជារៀងរាល់ថ្ងៃ។

រមូរទៅកំពូល