ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ: AML ನಲ್ಲಿ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಯಾವುವು?

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ ಎನ್ನುವುದು ಅಪರಾಧಿಗಳು ಹಣದ ಮೂಲವನ್ನು ಹೇಗೆ ಮರೆಮಾಚುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸೂಚಿಸಲು ಬಳಸುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪದವಾಗಿದೆ. 

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿರತೆಗೆ ಬೆದರಿಕೆ ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು. ಆದ್ದರಿಂದ ಸಮಗ್ರ ಆಂಟಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (AML) ನಿಯಮಗಳು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿವೆ. ಯುನೈಟೆಡ್ ಅರಬ್ ಎಮಿರೇಟ್ಸ್ (ಯುಎಇ) ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ AML ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ದೇಶದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಕೆಂಪು ಧ್ವಜ ಸೂಚಕಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದರೇನು?

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಸಂಕೀರ್ಣ ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಮೂಲಕ ಅಕ್ರಮ ನಿಧಿಗಳ ಅಕ್ರಮ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಅಪರಾಧಿಗಳಿಗೆ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಮೂಲಕ ಅಪರಾಧಗಳ "ಕೊಳಕು" ಆದಾಯವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇದು ತೀವ್ರತೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಶಿಕ್ಷೆ ಭಾರೀ ದಂಡ ಮತ್ತು ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ಸೇರಿದಂತೆ.

ಸಾಮಾನ್ಯ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಂತ್ರಗಳು ಸೇರಿವೆ:

  • ವರದಿ ಮಾಡುವ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ನಗದು ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ರಚಿಸುವುದು
  • ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಅಥವಾ ಮುಂಭಾಗಗಳನ್ನು ಬಳಸುವುದು
  • ಸ್ಮರ್ಫಿಂಗ್ - ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ವಿರುದ್ಧ ಬಹು ಸಣ್ಣ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡುವುದು
  • ಉಬ್ಬಿದ ಇನ್‌ವಾಯ್ಸ್ ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಮೂಲಕ ವ್ಯಾಪಾರ-ಆಧಾರಿತ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್.

ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಬಿಡಲಾಗಿದೆ ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ಅಸ್ಥಿರಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ, ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ, ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ, ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ AML ನಿಯಮಗಳು

ನಮ್ಮ ಯುಎಇ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ವಿರುದ್ಧದ ಹೋರಾಟಕ್ಕೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಪ್ರಮುಖ ನಿಯಮಗಳು ಸೇರಿವೆ:

  • AML ನಲ್ಲಿ 20 ರ ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 2018
  • ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಸಂಘಟನೆಯ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಎದುರಿಸುವುದು
  • ಭಯೋತ್ಪಾದಕರ ಪಟ್ಟಿಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ 38 ರ ಸಂಪುಟದ ನಿರ್ಣಯ ಸಂಖ್ಯೆ. 2014
  • ನಿಯಂತ್ರಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಇತರ ಪೋಷಕ ನಿರ್ಣಯಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕ (FIU) ಮತ್ತು ಸಚಿವಾಲಯಗಳು

ಈ ನಿಯಮಗಳು ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆ, ದಾಖಲೆ ಕೀಪಿಂಗ್, ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವುದು, ಸಾಕಷ್ಟು ಅನುಸರಣೆ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಳಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳ ಸುತ್ತ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ.

ಅನುಸರಿಸಲು ವಿಫಲವಾದರೆ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ದಂಡಗಳು AED 5 ಮಿಲಿಯನ್ ವರೆಗಿನ ಭಾರಿ ದಂಡ ಮತ್ತು ಸಂಭಾವ್ಯ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಯೂ ಸೇರಿದಂತೆ.

AML ನಲ್ಲಿ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಯಾವುವು?

ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ತನಿಖೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುವ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಸೂಚಕಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತವೆ. ಸಾಮಾನ್ಯ AML ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಇದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆ:

ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಗ್ರಾಹಕರ ವರ್ತನೆ

  • ಗುರುತಿನ ಬಗ್ಗೆ ಗೌಪ್ಯತೆ ಅಥವಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಇಷ್ಟವಿಲ್ಲದಿರುವುದು
  • ವ್ಯವಹಾರದ ಸ್ವರೂಪ ಮತ್ತು ಉದ್ದೇಶದ ಬಗ್ಗೆ ವಿವರಗಳನ್ನು ನೀಡಲು ಇಷ್ಟವಿಲ್ಲದಿರುವುದು
  • ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಗುರುತಿಸುವಲ್ಲಿ ಆಗಾಗ್ಗೆ ಮತ್ತು ವಿವರಿಸಲಾಗದ ಬದಲಾವಣೆಗಳು
  • ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಪ್ರಯತ್ನಗಳು

ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ವಹಿವಾಟುಗಳು

  • ನಿಧಿಯ ಸ್ಪಷ್ಟ ಮೂಲವಿಲ್ಲದೆ ಗಮನಾರ್ಹ ನಗದು ಪಾವತಿಗಳು
  • ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿನ ಘಟಕಗಳೊಂದಿಗೆ ವಹಿವಾಟುಗಳು
  • ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವ ಸಂಕೀರ್ಣ ಒಪ್ಪಂದ ರಚನೆಗಳು
  • ಗ್ರಾಹಕರ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗೆ ಅಸಹಜ ಗಾತ್ರ ಅಥವಾ ಆವರ್ತನ

ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಸಂದರ್ಭಗಳು

  • ಸಮಂಜಸವಾದ ವಿವರಣೆ/ಆರ್ಥಿಕ ತರ್ಕಬದ್ಧತೆಯ ಕೊರತೆಯಿರುವ ವಹಿವಾಟುಗಳು
  • ಗ್ರಾಹಕರ ಸಾಮಾನ್ಯ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಸಮಂಜಸತೆ
  • ಒಬ್ಬರ ಪರವಾಗಿ ಮಾಡಿದ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ವಿವರಗಳ ಪರಿಚಯವಿಲ್ಲದಿರುವುದು

ಯುಎಇಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು

ಯುಎಇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಎದುರಿಸುತ್ತಿದೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪಾಯಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಚಲಾವಣೆ, ಚಿನ್ನದ ವ್ಯಾಪಾರ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ. ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಸೇರಿವೆ:

ನಗದು ವಹಿವಾಟುಗಳು

  • AED 55,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಠೇವಣಿಗಳು, ವಿನಿಮಯಗಳು ಅಥವಾ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಗಳು
  • ವರದಿ ಮಾಡುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಮಿತಿಗಿಂತ ಕೆಳಗಿರುವ ಬಹು ವಹಿವಾಟುಗಳು
  • ಪ್ರಯಾಣದ ಯೋಜನೆಗಳಿಲ್ಲದೆ ಪ್ರಯಾಣಿಕರ ಚೆಕ್‌ಗಳಂತಹ ನಗದು ಉಪಕರಣಗಳ ಖರೀದಿಗಳು
  • ಇದರಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿರುವ ಶಂಕೆ ಇದೆ ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ನಕಲಿ

ಟ್ರೇಡ್ ಫೈನಾನ್ಸ್

  • ಪಾವತಿಗಳು, ಆಯೋಗಗಳು, ವ್ಯಾಪಾರ ದಾಖಲೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಗ್ರಾಹಕರು ಕನಿಷ್ಠ ಕಾಳಜಿಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸುತ್ತಾರೆ.
  • ಸರಕು ವಿವರಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಗಣೆ ಮಾರ್ಗಗಳ ತಪ್ಪು ವರದಿ
  • ಆಮದು/ರಫ್ತು ಪ್ರಮಾಣಗಳು ಅಥವಾ ಮೌಲ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು

ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್

  • ಎಲ್ಲಾ ನಗದು ಮಾರಾಟಗಳು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ವಿದೇಶಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಂದ ತಂತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಮೂಲಕ
  • ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದ ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳೊಂದಿಗಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳು
  • ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ವರದಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಸಮಂಜಸವಾದ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಗಳು
  • ಸಂಬಂಧಿತ ಘಟಕಗಳ ನಡುವೆ ಏಕಕಾಲೀನ ಖರೀದಿಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಳು

ಚಿನ್ನ/ಆಭರಣ

  • ಊಹಿಸಲಾದ ಮರುಮಾರಾಟಕ್ಕಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ವಸ್ತುಗಳ ಆಗಾಗ್ಗೆ ನಗದು ಖರೀದಿಗಳು
  • ನಿಧಿಯ ಮೂಲದ ಪುರಾವೆ ಒದಗಿಸಲು ಹಿಂಜರಿಯುವುದು
  • ಡೀಲರ್ ಸ್ಥಿತಿಯ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ಲಾಭಾಂಶವಿಲ್ಲದೆ ಖರೀದಿ/ಮಾರಾಟ

ಕಂಪನಿ ರಚನೆ

  • ಸ್ಥಳೀಯ ಕಂಪನಿಯನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ದೇಶದಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿ
  • ಯೋಜಿತ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ವಿವರಗಳನ್ನು ಚರ್ಚಿಸಲು ಗೊಂದಲ ಅಥವಾ ಹಿಂಜರಿಕೆ
  • ಮಾಲೀಕತ್ವ ರಚನೆಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ವಿನಂತಿಗಳು

ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ ಕ್ರಮಗಳು

ಸಂಭಾವ್ಯ AML ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಿದ ಮೇಲೆ ವ್ಯಾಪಾರಗಳು ಸಮಂಜಸವಾದ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು:

ವರ್ಧಿತ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆ (EDD)

ಗ್ರಾಹಕರ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ, ಹಣದ ಮೂಲ, ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಸ್ವರೂಪ ಇತ್ಯಾದಿ. ಆರಂಭಿಕ ಸ್ವೀಕಾರದ ಹೊರತಾಗಿಯೂ ID ಯ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪುರಾವೆಯನ್ನು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಬಹುದು.

ಅನುಸರಣೆ ಅಧಿಕಾರಿಯಿಂದ ಪರಿಶೀಲನೆ

ಕಂಪನಿಯ AML ಅನುಸರಣೆ ಅಧಿಕಾರಿಯು ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಸಮಂಜಸತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತವಾದ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು.

ಸಂಶಯಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟು ವರದಿಗಳು (STRs)

EDD ಹೊರತಾಗಿಯೂ ಚಟುವಟಿಕೆಯು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವಾಗಿ ಕಂಡುಬಂದರೆ, 30 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ FIU ಗೆ STR ಅನ್ನು ಫೈಲ್ ಮಾಡಿ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕವಾಗಿ ಅಥವಾ ಸಮಂಜಸವಾಗಿ ಶಂಕಿತವಾಗಿದ್ದರೆ ವಹಿವಾಟಿನ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ STR ಗಳು ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ವರದಿ ಮಾಡದಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ದಂಡಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ.

ಅಪಾಯ-ಆಧಾರಿತ ಕ್ರಮಗಳು

ವರ್ಧಿತ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ, ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಸಂಬಂಧಗಳಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸುವಂತಹ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, STR ಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವ ವಿಷಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸುಳಿವು ನೀಡುವುದನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ನಿಷೇಧಿಸಲಾಗಿದೆ.

ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಮಾನಿಟರಿಂಗ್‌ನ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ

ವಿಕಸನಗೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ತಂತ್ರಗಳೊಂದಿಗೆ, ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ವಹಿವಾಟಿನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ಜಾಗರೂಕತೆಯು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ.

ಅಂತಹ ಹಂತಗಳು:

  • ದುರ್ಬಲತೆಗಳಿಗಾಗಿ ಹೊಸ ಸೇವೆಗಳು/ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ
  • ಗ್ರಾಹಕರ ಅಪಾಯದ ವರ್ಗೀಕರಣಗಳನ್ನು ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ
  • ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳ ಆವರ್ತಕ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ
  • ಗ್ರಾಹಕರ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳ ವಿರುದ್ಧ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದು
  • ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಪೀರ್ ಅಥವಾ ಉದ್ಯಮದ ಬೇಸ್‌ಲೈನ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸುವುದು
  • ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ಪಟ್ಟಿಗಳು ಮತ್ತು PEP ಗಳ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ

ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಿ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳ ಪೂರ್ವಭಾವಿ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ಗುಣಿಸುವ ಮೊದಲು.

ತೀರ್ಮಾನ

ಸಂಭಾವ್ಯ ಅಕ್ರಮ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಸೂಚಕಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ AML ಅನುಸರಣೆ ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ. ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಗ್ರಾಹಕರ ನಡವಳಿಕೆ, ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟು ಮಾದರಿಗಳು, ಆದಾಯ ಮಟ್ಟಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗದ ವಹಿವಾಟಿನ ಗಾತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಇಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಇತರ ಚಿಹ್ನೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ತನಿಖೆಗೆ ಅರ್ಹವಾಗಿರಬೇಕು.

ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಸೂಕ್ತ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವಾಗ, ಕಾಳಜಿಯನ್ನು ಕೈಯಿಂದ ಹೊರಹಾಕುವುದು ಗಂಭೀರ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ಹಣಕಾಸಿನ ಮತ್ತು ಖ್ಯಾತಿಯ ಪರಿಣಾಮಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ಯುಎಇಯ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ AML ನಿಯಮಗಳು ಅನುಸರಣೆಗೆ ನಾಗರಿಕ ಮತ್ತು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ.

ಆದ್ದರಿಂದ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ಅಳವಡಿಸಲು ಮತ್ತು ಸಿಬ್ಬಂದಿಗೆ AML ನಲ್ಲಿ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜ ಸೂಚಕಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತವಾಗಿ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸಲು ತರಬೇತಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ.

ಲೇಖಕರ ಬಗ್ಗೆ

"ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ: AML ನಲ್ಲಿ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಯಾವುವು?"

  1. ಕೊಲೀನ್‌ಗಾಗಿ ಅವತಾರ್

    ನನ್ನ ಗಂಡನನ್ನು ದುಬೈ ವಿಮಾನ ನಿಲ್ದಾಣದಲ್ಲಿ ನಿಲ್ಲಿಸಿರುವುದಾಗಿ ಅವರು ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ. ಅವರು ಹಣದ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದು ಅವರು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಪ್ರಯಾಣಿಸುತ್ತಿದ್ದರು. ಅವರು ಯುಕೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ನಿಂದ ಹೊರಬಂದರು. ಅವರು ನನಗೆ ಕೆಲವು ಹಣವನ್ನು ಕಳುಹಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರು. ಮತ್ತು ಅವನು ಹೊಂದಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವು ಅವನೊಂದಿಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.
    ಅವನ ಮಗಳು ಕೇವಲ ಹಾರ್ಟ್ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಯುಕೆಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ಪತ್ರೆಯಿಂದ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಲಾಗುವುದು ಮತ್ತು ಅವಳು 13 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನವರಾಗಲು ಯಾರಿಗೂ ಇಲ್ಲ.
    ವಿಮಾನ ನಿಲ್ದಾಣದಲ್ಲಿರುವ ಅಧಿಕಾರಿಯು 5000 ಡಾಲರ್ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ ಆದರೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಅವನ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ.
    ದಯವಿಟ್ಟು ನನ್ನ ಪತಿ ಉತ್ತಮ ಪ್ರಾಮಾಣಿಕ ಕುಟುಂಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯಾಗಿದ್ದು, ಮನೆಗೆ ಬಂದು ತನ್ನ ಮಗಳನ್ನು ದಕ್ಷಿಣ ಆಫ್ರಿಕಾಕ್ಕೆ ತರಲು ಬಯಸುತ್ತಾನೆ
    ಸಲಹೆಯು ಸಹಾಯವಾಗುವುದಾದರೆ ಈಗ ನಾವು ಏನನ್ನೂ ಮಾಡಲಿದ್ದೇವೆ
    ಧನ್ಯವಾದಗಳು
    ಕೊಲೀನ್ ಲಾಸನ್

    A

ಒಂದು ಕಮೆಂಟನ್ನು ಬಿಡಿ

ನಿಮ್ಮ ಈಮೇಲ್ ವಿಳಾಸ ರ ಆಗುವುದಿಲ್ಲ. ಅಗತ್ಯ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲಾಗಿದ್ದು *

ಟಾಪ್ ಗೆ ಸ್ಕ್ರೋಲ್