ಪ್ರಶಸ್ತಿ ಕಾನೂನು ಸಂಸ್ಥೆ

ನಲ್ಲಿ ನಮಗೆ ಬರೆಯಿರಿ case@lawyersuae.com | ತುರ್ತು ಕರೆಗಳು 971506531334 + 971558018669 +

ದುಬೈಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಬಗ್ಗೆ ಅಗ್ಲಿ ಸತ್ಯ

 

ದುಬೈನಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ಹಣಕಾಸಿನ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವವರಿಗೆ ದುಬೈನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ವಾಸ್ತವತೆಯನ್ನು ಗ್ರಹಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಇದು ಕೊಳಕು ಹಣವನ್ನು ಸ್ವಚ್ .ವಾಗಿರುವ ಹಣವಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸುವ ಚಟುವಟಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ನಗದು ಮೂಲಗಳು ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಅಪರಾಧ; ಹಣವನ್ನು ಮಾಡಿದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಮರೆಮಾಚುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ವಿತ್ತೀಯ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವಾಗ ಮತ್ತು ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವಾಗ, ಜವಾಬ್ದಾರಿಯು ವ್ಯವಹಾರದ ಮೇಲಿರುತ್ತದೆ. ಮಾಲೀಕರು ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆ ತನ್ನ ಬಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಗುರುತಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಗುರುತಿಸಬೇಕು. ಯಾವುದೇ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿನ ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಎಎಮ್ಎಲ್ ಮತ್ತು ಸಿಎಫ್‌ಟಿಯನ್ನು ಅಂತಹ ಕ್ರಮಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು ಸಂಪೂರ್ಣ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಪೂರೈಸುತ್ತದೆ. ಈ ನೀತಿಗಳು ಧಾರ್ಮಿಕವಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಿದಾಗ, ಅಂತಹ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳನ್ನು ನಿರುತ್ಸಾಹಗೊಳಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ದುಬೈಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪಾಯಗಳು:

ಖ್ಯಾತಿ ಅಪಾಯ

ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಗಮನಾರ್ಹ ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನ ಖ್ಯಾತಿಗೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತಿದೆ. ಅಪಾಯವು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಅಪನಂಬಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ತೆರವುಗೊಳಿಸಬೇಕಾದ ದೊಡ್ಡ ಅಡಚಣೆಯಾಗಿದೆ, ಅದು ಹಾನಿಕಾರಕವಾಗಿದೆ.

ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಅಪಾಯ

ಇದು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ಆಂತರಿಕ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿರುವ ಅಪಾಯವಾಗಿದೆ. ಇದು ಕಂಪನಿಯ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಬೆದರಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು ವ್ಯವಹಾರದ ಸುಗಮ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯಲ್ಲಿ ಅಡ್ಡಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಲೀಗಲ್ ಥ್ರೆಟ್

ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುವ ಮತ್ತು ನಿಗಮವು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕಾದ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಗಳ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಕಾನೂನು ಬೆದರಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಹ ರಚಿಸಬಹುದು.

ಏಕಾಗ್ರತೆಯ ಅಪಾಯ

ಅಂತಹ ಬೆದರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಗುಂಪಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಸಾಲವಾಗಿ ನೀಡಿದ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳು ಸೇರಿವೆ; ಅವು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಉದ್ಯಮಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆ.

ಅವಕಾಶ ವೆಚ್ಚ

ಬ್ಯಾಂಕ್ ಎದುರಿಸುತ್ತಿರುವ ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಣಾಮಗಳೆಂದರೆ ಅವಕಾಶ ವೆಚ್ಚದ ಏರಿಕೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನಿಂದಾಗಿ ಇದು ಅನಪೇಕ್ಷಿತ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನಷ್ಟವನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಗಮನಾರ್ಹ ಅಪಾಯಗಳ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಅವಕಾಶ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.

ಅಪರಾಧ ಸಂಘಟನೆಗಳು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕ್ರಮಗಳ ಲಾಭವನ್ನು ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮಾಡುವಾಗ ಮೂರು ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಿ. ಇವು:

  1. ಅವರ ಅಕ್ರಮ ಕ್ರಿಯೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ.
  2. ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಚಕ್ರದಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಹೂಡಲು ಮತ್ತು ನಿಷೇಧಿಸುವ ಸಾಕು ಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು.
  3. ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕ್ರಿಯೆಯ ಲಾಭದಲ್ಲಿ ಸಂತೋಷವನ್ನು ಪಡೆಯಲು

ದುಬೈ, ಅಬುಧಾಬಿ, ಯುಎಇ ಮತ್ತು ಶಾರ್ಜಾದಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡುವುದು ಹೇಗೆ:

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಹೋರಾಡುವುದು ಯಾವುದೇ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಕಷ್ಟ. ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ, ಜನಾಂಗೀಯ ಸಂಪ್ರದಾಯಗಳು, ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ನಗದು ವರ್ಗಾವಣೆಗಳ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವಿಕೆಯನ್ನು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕಷ್ಟಕರವಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ, ಇತರ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಜೊತೆಯಲ್ಲಿ, ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆ ಹಚ್ಚುವಲ್ಲಿ ಎಚ್ಚರವಾಗಿರಬೇಕು.

ಕೆಲವು ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ, ಅನೇಕ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಕರ್ತವ್ಯಗಳು ಜನಾಂಗೀಯ ಸಂಪ್ರದಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ಸಂಬಂಧಗಳೊಂದಿಗೆ ಭಿನ್ನಾಭಿಪ್ರಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.

ಎಎಂಎಲ್ / ಕೌಂಟರ್ ಭಯೋತ್ಪಾದನಾ ನಿಧಿ ಕಾನೂನುಗಳು, ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ಸೂತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಲು ಯುಎಇ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಹೇಗಾದರೂ, ನೀವು ಗಮನಿಸಬೇಕು ಇದು ಹಣಕಾಸಿನ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ತಂತ್ರಗಳು ಅನೇಕ ಕೊರತೆಗಳನ್ನು ಕಾಣಬಹುದು:

  • ಗಣನೀಯ ಕ್ಯಾಶುಯಲ್ ನಗದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿದೆ, ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಹಲವಾರು ವಿತ್ತೀಯ ವ್ಯಾಪಾರಗಳು ಪ್ರವೇಶಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
  • ನಗದು ವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ಬೇಡಿಕೆಗಳು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಅನ್ವಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ರಾಜ್ಯಗಳು ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್‌ನಿಂದ ಹೊರಹೋಗುವ ಜನರಿಗೆ ಹಣ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.
  • ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳು ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ರಚಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿವೆ, ಆದರೆ ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಹಲವು ಸ್ವಾಯತ್ತತೆ, ಪರಿಣತಿ ಮತ್ತು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಂಘಟನೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.
  • ಭಯೋತ್ಪಾದಕರು ಮತ್ತು ಅಪರಾಧಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಸಮಾಜವನ್ನು ಕಾಪಾಡುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಯ ವಿರುದ್ಧ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಹಕ್ಕುಗಳ ಏಕಾಂತತೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ಸುಲಭವಲ್ಲ.

ದುಬೈನಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ದುಬೈಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರುದ್ಧ ರಕ್ಷಣೆ ಬಲಪಡಿಸುತ್ತದೆ:

ದೊಡ್ಡ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ನಗದು, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ರಾಷ್ಟ್ರದಿಂದ ರಾಷ್ಟ್ರಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾವಣೆಯಾಗಲು, ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಪಡೆದ ಹಣದ ಪ್ರತಿ ಬಿಟ್ ಅನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಬಂದಿದೆ ಎಂದು ನಂಬುವಂತೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ದಾರಿ ತಪ್ಪಿಸಲು ಮತ್ತು ಅದು ಎಲ್ಲಿಂದ ಬಂತು ಎಂಬುದನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ಒಂದು ಸುಲಭ ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿದೆ. ಕಾನೂನು ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ನಂತರ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕ್ರಮಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿರುವ ಹಣವನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ಸಾಮಾನ್ಯ ಅಪರಾಧಿಗಳು:

ಔಷಧ ವಿತರಕರು: ಡ್ರಗ್ ವಿತರಕರು ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಕಾಗದದ ಜಾಡು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಕಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ. ಗಣನೀಯ ಮೊತ್ತದ ಹಣದಿಂದ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಮೋಸ್ಟರ್ಸ್ / ಗ್ಯಾಂಗ್ಸ್: ಔಷಧಿ ವಿತರಕರಂತೆ, ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ಸುರಕ್ಷಿತ ನೆಟ್ವರ್ಕ್ಗಳನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಂಡು ಈ ನಗದು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಭ್ರಷ್ಟ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು: ಲಾಬಿ ಮಾಡುವವರಿಗೆ ಮತ್ತು ನಗದು ನೆಟ್‌ವರ್ಕಿಂಗ್‌ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರವೇಶದೊಂದಿಗೆ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನ ಕ್ರಮವು ಒಬ್ಬರ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವ ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವಿಧಾನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಾಗಿ, ಅಧಿಕಾರದ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಯಾರಾದರೂ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪ್ರಶ್ನಿಸದೆ ಹೋಗುತ್ತಾರೆ ಈ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.

ಎಂಬೆಜ್ಜ್ಲರ್ಗಳು: ತಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರದ ಸ್ಥಳಗಳಿಂದ ಅಥವಾ ಉದ್ಯೋಗದಾತರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಈ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವ ಕ್ರಮಗಳಲ್ಲಿ ಪಾಲ್ಗೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಪ್ರಕರಣಗಳು ತೋರಿಸಿಕೊಟ್ಟಿವೆ.

ಕಾನ್ ಕಲಾವಿದರು: ಯಾರನ್ನಾದರೂ ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಯಿಂದ ಮೋಸಗೊಳಿಸಲು ಸಿದ್ಧವಾಗಿರುವ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅವಳ ಅಥವಾ ಅವನ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಸ್ವಚ್ up ಗೊಳಿಸಲು ಸಿದ್ಧ.

ಭಯೋತ್ಪಾದಕರು: ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯಲ್ಲಿ ಭಯೋತ್ಪಾದಕರು ಹೆಚ್ಚು ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ. ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಕ್ರಮಗಳಿಗೆ ಧನಸಹಾಯ ನೀಡಬೇಕು; ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಶಸ್ತ್ರಾಸ್ತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಫೋಟಕಗಳು ಪಡೆಯಬಹುದಾದ ಸ್ವತ್ತುಗಳಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ.

ಮೂರು ಮುಖ್ಯ ಕ್ರಮಗಳಿವೆ: ಸಂಯೋಜನೆ, ಲೇಯರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಸೆಟ್ಟಿಂಗ್.

ಸೆಟ್ಟಿಂಗ್: ಮೂಲತಃ “ಭೀಕರವಾದ” ಹಣವನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಗುರುತಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಜಮಾ ಮಾಡುತ್ತಿದೆ. ಠೇವಣಿಯನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗೌಪ್ಯತೆ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಕ್ರಮವಾಗಿದೆ. ಸಾಂದರ್ಭಿಕವಾಗಿ, ಲಾಂಡರರ್ ಠೇವಣಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಹಲವಾರು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಮೇಲೆ ತನ್ನ “ಗಳಿಕೆಯನ್ನು” ವಿಂಗಡಿಸುತ್ತಾನೆ.

ಲೇಯರಿಂಗ್: ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಂತ ಸಂಕೀರ್ಣ ಹೆಜ್ಜೆಯಾಗಿದೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೂಲಕ ಅದರ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಮುಚ್ಚುವ ಉದ್ದೇಶದಿಂದ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ದೇಶಿಸಲು ಇದು ಕರೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಲಾಂಡರೆರ್ಗಳು ಆಟೋಮೊಬೈಲ್ಗಳು, ವಿಹಾರ ನೌಕೆಗಳು ಅಥವಾ ಆಭರಣಗಳಂತಹ ದುಬಾರಿ ವಸ್ತುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ, ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಡುವುದು ಅವಶ್ಯಕ.

ಇಂಟಿಗ್ರೇಟಿಂಗ್: ಇದು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾದ ವ್ಯಾಪಾರದ ಮೂಲಕ ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ತರಲ್ಪಡುವ ನೋಟದೊಂದಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಬಿಡ್ ಮೂಲಕ ಪ್ರವೇಶಿಸುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದ ಅಂತಿಮ ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಖಾಸಗಿ ಒಡೆತನದ ವ್ಯವಹಾರದಂತೆ ತಮ್ಮ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು "ವ್ಯಾಪಾರ ಲಾಭಗಳು" ಅಥವಾ "ವ್ಯವಹಾರ ವೆಚ್ಚಗಳು" ಮಾಡಲು ಅವರು ಹೇಗೆ ಬಳಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಇಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡುವವರು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು.

ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ವಿರುದ್ಧ ನಿರ್ಬಂಧಗಳು ವಿಸ್ತಾರಗೊಂಡಿರುವುದರಿಂದ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಅಧಿಕಾರಿಗಳ ಗಮನವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಕ್ಷೇತ್ರವಾಗಿದೆ.

ಕಂಪನಿಗಳು ಕಠಿಣ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತವೆ, Dh300,000 ಮತ್ತು Dh1 ನಡುವಿನ ದಂಡಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ.

ನಿಯಂತ್ರಕ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಹೊಸ ಕಾನೂನುಗಳಿಂದ ಮತ್ತಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಅಥವಾ ತಮ್ಮ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ವಿಫಲವಾದ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಿಬ್ಬಂದಿ, ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ಮತ್ತು ಮಂಡಳಿಯ ಸದಸ್ಯರಿಗೆ ಅವರು 36 ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ, 100,000 ಡಾಲರ್ ದಂಡ ಅಥವಾ ಎರಡನ್ನೂ ವಿಧಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಮೊಟ್ಟಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ, ದುಬೈನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ವಿಸ್ಲ್ ಬ್ಲೋವರ್‌ಗಳನ್ನು ಸಹ ಕಾನೂನು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ - ಶಂಕಿತ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಧನಸಹಾಯವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಕೆಪಿಎಂಜಿ ಸಮೀಕ್ಷೆಯೊಂದರ ಪ್ರಕಾರ, ವಿಶ್ವಾದ್ಯಂತ, ಮನಿ-ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ವೆಚ್ಚಗಳು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಶೇಕಡಾ 53 ರಷ್ಟು ಸಾಮಾನ್ಯ ವೇಗದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿವೆ.

ಈ ರೀತಿಯ ಮೋಸವನ್ನು ತಡೆಯಲು ನೀವು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಕೆಲವು ಪೂರ್ವಭಾವಿ ವಿಧಾನಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

  • ನೀವು ಸರಕು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಚೆಕ್ ಮೂಲಕ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ / ಡೆಬಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮೂಲಕ ಪಾವತಿಸಿ.
  • ನಿಮ್ಮಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದ್ದರೆ, ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಿಂದ ಒಂದು ರಶೀದಿಯನ್ನು ಒತ್ತಾಯಿಸಿ.
  • ಇಲ್ಲವಾದರೆ ಲಿಖಿತ ರಶೀದಿಯನ್ನು ಒತ್ತಾಯಿಸಿ.
  • ನಿಮ್ಮ ಮನೆಯ ಕೆಲಸಗಾರರನ್ನು ಹಣಕ್ಕೆ ಪಾವತಿಸಬೇಡ.
  • ದೊಡ್ಡ ನಗದು ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಡಿ.

ಒಂದು ಕಮೆಂಟನ್ನು ಬಿಡಿ

ನಿಮ್ಮ ಈಮೇಲ್ ವಿಳಾಸ ರ ಆಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಟಾಪ್ ಗೆ ಸ್ಕ್ರೋಲ್