ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ತಜ್ಞ ವಕೀಲ
ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆ
ಹವಾಲಾ
ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಹಣದ ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವ ವಿಧಾನವನ್ನು ವಿವರಿಸಲು ಬಳಸುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪದವೆಂದರೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ. ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕ್ರಮಗಳಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವು ಮಾನ್ಯ ಮೂಲದಿಂದ ಬಂದಂತೆ ಕಾಣುವಂತೆ ಮರೆಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆ, ಕೊಳಕು ಹಣ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ
ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣಕಾಸು ಕ್ರಮ
ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ವಲಯವು ಒದಗಿಸುವ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳ ಸ್ವರೂಪವು ಲಾಂಡರ್‌ ಮಾಡಿದ ಹಣದ ದುರುಪಯೋಗಕ್ಕೆ ಈ ವಲಯವನ್ನು ಒಡ್ಡುತ್ತದೆ. ಪ್ರಪಂಚದಾದ್ಯಂತ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧಗಳು ಇದೇ ರೀತಿಯ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ಅಪರಾಧಕ್ಕೆ ಎರಡು ಅಂಶಗಳಿವೆ. ಅವುಗಳು:
- ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕ್ರಮ.
- ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಪೂರೈಕೆ ಅಥವಾ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಹಣಕಾಸಿನ ಕ್ರಮಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಒಂದು ಮಟ್ಟದ ಜ್ಞಾನ ಅಥವಾ ಅಂತಃಪ್ರಜ್ಞೆ.
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ / ಹವಾಲಾ ಏನನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಗುರಿ ಹೊಂದಿದೆ?
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡದೆ ಸುಲಭವಾಗಿ ನಗದು ಅಥವಾ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಒಂದು ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಸಂಪಾದಿಸುವ ಬದಲು, ಅಪರಾಧಿಯು ಸ್ಥಾಪನೆಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಸದೆ ಸುಲಭವಾಗಿ ಹಣದ ಹರಿವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ / ಹವಾಲಾ ಏನನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಗುರಿ ಹೊಂದಿದೆ?
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡದೆ ಸುಲಭವಾಗಿ ನಗದು ಅಥವಾ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಒಂದು ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಸಂಪಾದಿಸುವ ಬದಲು, ಅಪರಾಧಿಯು ಸ್ಥಾಪನೆಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಸದೆ ಸುಲಭವಾಗಿ ಹಣದ ಹರಿವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಹೇಗೆ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ?
ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಮೂರು ವಿಭಿನ್ನ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಭವಿಸುವ ಒಂದು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದೆ.
- ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಮೊದಲ ಹಂತವೆಂದರೆ ಆಸ್ತಿ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿಯನ್ನು 'ತೊಳೆಯುವುದು' ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಮೂಲ.
- ಮತ್ತು ಏಕೀಕರಣ, ಅಲ್ಲಿ ಲಾಂಡರ್‌ ಮಾಡಿದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಯುಎಇ, ಅಬುಧಾಬಿ, ದುಬೈ ಮತ್ತು ಶಾರ್ಜಾದಲ್ಲಿ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಸುಲಭದಿಂದ ಸಂಕೀರ್ಣ ತಂತ್ರಗಳವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಅವು ಸೇರಿವೆ:
- ರಚನೆ: ಇದರಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಇಡುವುದು, ನಂತರ ಧಾರಕ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು, ಇದರಲ್ಲಿ ಹಣದ ಆದೇಶವಿದೆ.
- ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ: ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವಿದೇಶಿ ಪ್ರಾಧಿಕಾರಕ್ಕೆ ಹಣವನ್ನು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಕಡಲಾಚೆಯ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಇಡುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೆಚ್ಚಿನ ರಹಸ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಸ್ವಲ್ಪಮಟ್ಟಿಗೆ ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
- ನಗದು ಕಂಪನಿಗಳು: ನಗದು-ತೀವ್ರವಾಗಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮೂಲದ ಮತ್ತು ನ್ಯಾಯಸಮ್ಮತವಾದ ಹಣವನ್ನು ಒಟ್ಟಿಗೆ ಪಡೆಯಬಹುದು, ಇವೆಲ್ಲವೂ ಮಾನ್ಯವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಇದನ್ನು ಮಾಡುವಾಗ, ಕಂಪನಿಯೊಂದಿಗೆ ಯಾವುದೇ ವೇರಿಯಬಲ್ ವೆಚ್ಚಗಳಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ-ಬೆಲೆ ಅಸಮಾನತೆಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟ.
- ವಾಣಿಜ್ಯ ಆಧಾರಿತ ಲಾಂಡರಿಂಗ್: ಅಕ್ರಮ ನಗದು ಚಲನೆಯನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ಇನ್ವಾಯ್ಸ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಅತಿಯಾಗಿವೆ.
- ಶೆಲ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳು: ಶೆಲ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳು ನಗದು ಮಾಲೀಕರ ನಿಜವಾದ ಗುರುತನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
- ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕ್ಯಾಪ್ಚರ್: ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಿಸುವ ಪಾಲನ್ನು ಕಳಪೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳೊಂದಿಗೆ ಖರೀದಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಪರೀಕ್ಷೆಯಿಲ್ಲದೆ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತಾರೆ.
- ಕ್ಯಾಸಿನೊಗಳು: ಮನಿ ಲಾಂಡರರ್ ಕ್ಯಾಸಿನೊದಲ್ಲಿ ಆಡಬಹುದು, ಚಿಪ್ಸ್ ಅನ್ನು ನಗದು ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ನಂತರ ಅವನು ಅದನ್ನು ಆಟದ ಗೆಲುವುಗಳಂತೆ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಚೆಕ್ ಆಗಿ ಠೇವಣಿ ಇಡುತ್ತಾನೆ.
- ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್: ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಖರೀದಿಸಲು ಅಕ್ರಮ ಹಣವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು, ನಂತರ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಇದರಿಂದ ಮಾರಾಟದಿಂದ ಬರುವ ಲಾಭವು ಹೊರಗಿನವರಿಗೆ ಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಾಣುತ್ತದೆ. ಆಸ್ತಿಯ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸುಳ್ಳು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಾರನು ನಿಮ್ಮ ಒಪ್ಪಂದಕ್ಕೆ ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಅಪರಾಧ ಲಾಭದ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾನೆ.
ಶಿಕ್ಷೆಗಳು ಅಕ್ರಮ ಹಣ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಧಾಮಗಳು
ಕೊಳಕು ಹಣ, ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ, ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆ, ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗೌಪ್ಯತೆ ಕಾಯ್ದೆ, ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಹಣ ನೀಡುವ ಹಣ. ದುಬೈ ಅಥವಾ ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ ಶಿಕ್ಷೆ ಈ ಕಾಯಿದೆಯ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯಿಂದ ಬಂದಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅತ್ಯಂತ ಗಂಭೀರವಾದ ಅಪರಾಧವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಅಥವಾ ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿರುವ ಯಾರಾದರೂ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಆರೋಪ ಹೊರಿಸಿದ್ದರೆ, ತಕ್ಷಣವೇ ಪರಿಣಿತ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಕೀಲರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧಗಳಲ್ಲಿ ಸಾಬೀತಾಗಿರುವ ವಕೀಲರನ್ನು ನೇಮಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಯಾವುದೇ ಅಪರಾಧ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಈ ಆರೋಪಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಇಂದು ನಿಮ್ಮ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಕೀಲರನ್ನು ಹೇಗೆ ನೇಮಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಸಂಕೀರ್ಣ ಮತ್ತು ದಣಿವುಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ನೀವು ತೀವ್ರ ಹಣ-ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಆದಷ್ಟು ಬೇಗ ನುರಿತ ಯುಎಇ ಕಾನೂನು ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಬೇಕು.
ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು 9/2014 (ಇದು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುವ ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು 4/2002 ಅನ್ನು ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ) (ಎಕೆಎ ದಿ ನ್ಯೂ ಎಎಂಎಲ್ ಲಾ) ಯುಎಇ ಫೆಡರಲ್ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಏಪ್ರಿಲ್ 2013 ರಲ್ಲಿ ಅಂಗೀಕರಿಸಿತು ಮತ್ತು ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2014 ರಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಿತು.
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನ ಶಿಕ್ಷೆಗಳು ಹೊಸ ಎಎಂಎಲ್ ಕಾನೂನಿನಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಠಿಣವಾಗಿವೆ
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಮಾಜಿ ಎಎಂಎಲ್ ಕಾನೂನಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಹೊಸ ಎಎಂಎಲ್ ಕಾನೂನಿನಡಿಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನ ಶಿಕ್ಷೆಗಳು ಕಠಿಣವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೊಸ ಎಎಂಎಲ್ ಕಾನೂನಿನ ಪ್ರಕಾರ, ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ವಿಫಲವಾದರೆ 50,000 ಎಇಡಿ ಮತ್ತು 300,000 ಎಇಡಿ ದಂಡ ಅಥವಾ ಸೆರೆವಾಸವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.
ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟಿನ ಬಗ್ಗೆ ವಿಚಾರಿಸುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಟಿಪ್ಪಿಂಗ್ ಮಾಡುವುದು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ಅಥವಾ 10,000 ಎಇಡಿ ಮತ್ತು 100,000 ಎಇಡಿ ದಂಡವನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತದೆ.
ಹೊಸ ಎಎಂಎಲ್ ಕಾನೂನು ಹಿಂದಿನ ಎಎಂಎಲ್ ಕಾನೂನಿನ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಮಿತವಾಗಿದೆ. ಹೊಸ ಎಎಂಎಲ್ ಕಾನೂನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಅಥವಾ ನೋಂದಾಯಿಸದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಧನಸಹಾಯ, ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಧನಸಹಾಯ ಅಥವಾ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕೃತ್ಯಗಳಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನುಗಳು ತುಂಬಾ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿವೆ
ಅಪರಾಧಿಗಳು ಹಣಕಾಸು ಜಾಲದಲ್ಲಿ ದುರ್ಬಲ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.
