ಕಾನೂನು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ದುಬೈ

ನಲ್ಲಿ ನಮಗೆ ಬರೆಯಿರಿ case@lawyersuae.com | ತುರ್ತು ಕರೆಗಳು 971506531334 + 971558018669 +

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ ಬಗ್ಗೆ ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು: ನಾನು ದಂಡದ ಕ್ರಮವನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತೇನೆಯೇ?

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ ಎನ್ನುವುದು ಅಪರಾಧಿಗಳು ಹಣದ ಮೂಲವನ್ನು ಹೇಗೆ ಮರೆಮಾಚುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸೂಚಿಸಲು ಬಳಸುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪದವಾಗಿದೆ. ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕ್ರಿಯೆಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ಅಂತಹ ಲಾಭಗಳು ಉತ್ತಮ ಮೂಲದಿಂದ ಹುಟ್ಟಿಕೊಂಡಿವೆ ಎಂದು ತೋರುತ್ತದೆ. ಅಪರಾಧದಿಂದ ಪಡೆದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಲಾಂಡರ್‌ ಮಾಡುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳು ವ್ಯಾಪಕವಾದವು.

ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ವಲಯವು ಒದಗಿಸುವ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳು (ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ, ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು, ನಿಯಂತ್ರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಇತರರಿಗೆ ಸೇರಿದ ನಗದು ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು) ಎಂದರೆ ಉದ್ಯಮವು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡುವವರಿಂದ ನಿಂದನೆಗೆ ಗುರಿಯಾಗುತ್ತದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧಗಳು ವಿಶ್ವಾದ್ಯಂತ ಇದೇ ರೀತಿಯ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧದ ಎರಡು ಅಗತ್ಯ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೀವು ಕಾಣಬಹುದು:

  1. ಹಣದ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ನ ಕಡ್ಡಾಯ ಕ್ರಮ, ಅಂದರೆ, ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಸರಬರಾಜು; ಮತ್ತು
  2. ಇದು ನಿಧಿಯ ಪೂರೈಕೆ ಅಥವಾ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಕ್ರಿಯೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಗತ್ಯ ಮಟ್ಟದ ಜ್ಞಾನ ಅಥವಾ ಅಂತಃಪ್ರಜ್ಞೆ (ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಅಥವಾ ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ).

ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ ಕ್ರಿಯೆಯು ನೀವು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ (ಅಂದರೆ, ಸೇವೆ ಅಥವಾ ಸರಕುಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಮೂಲಕ). ಆ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯು ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಯಸುತ್ತದೆ.

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವ ಮತ್ತು ದಂಡ ವಿಧಿಸುವ ಸಂಬಂಧಿತ ಕಾನೂನುಗಳು ಫೆಡರಲ್ ಡಿಕ್ರಿ-ಲಾ ಸಂಖ್ಯೆ 20/2018 ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್ ಎಎಂಎಲ್ ರೆಗ್ಯುಲೇಷನ್ಸ್‌ನಿಂದ ಪೂರಕವಾಗಿದೆ. ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವಂತೆ, ಇದನ್ನು ಗಂಭೀರ ಅಪರಾಧವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷೆಗೊಳಗಾದ ನಂತರ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ಮತ್ತು ಗಣನೀಯ ದಂಡದಂತಹ ದಂಡಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದರೇನು, ಅಪರಾಧಿಗಳು ಬಳಸುವ ಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಧಾನಗಳು, ಹವಾಲಾ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರಗಳು ಮತ್ತು ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಅವುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಈ ಪೋಸ್ಟ್ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಬಗ್ಗೆ ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

ಏನು ಮೊ ಉದ್ದೇಶney laundering / ಹವಾಲಾ?

ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ಸುಲಭವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು, ಬೆವರು ಇಲ್ಲ ಮತ್ತು ಕಠಿಣ ಪರಿಶ್ರಮ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ. ಕಾನೂನು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಸಂಪಾದಿಸುವ ಬದಲು, ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಕಥೆಯನ್ನು ತಿರುಚಬಹುದು ಮತ್ತು ಸುಲಭವಾಗಿ ಹರಿಯುವ ನಗದು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಯಿಲ್ಲದೆ ಸ್ಥಾಪನೆಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬಹುದು.

ಆರ್ಟಿಕಲ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 2/20 ರ ಲೆ 2018 ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ:

“1-ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿ, ಕೆ ಹೊಂದಿರುವಈ ಹಣವು ಅಪರಾಧ ಅಥವಾ ದುಷ್ಕರ್ಮಿಯ ಆದಾಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಯಾವುದೇ ಕೃತ್ಯಗಳನ್ನು ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕವಾಗಿ ಮಾಡುವವರನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧದ ಅಪರಾಧಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ:

ಎ-ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಚಲಿಸುವ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಅವರ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವ ಅಥವಾ ಮರೆಮಾಚುವ ಉದ್ದೇಶದಿಂದ ಯಾವುದೇ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವುದು.

ಬಿ-ಆದಾಯದ ನಿಜವಾದ ಸ್ವರೂಪ, ಮೂಲ ಅಥವಾ ಸ್ಥಳವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದು ಅಥವಾ ಮರೆಮಾಚುವುದು ಮತ್ತು ಹೇಳಿದ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅವುಗಳ ಇತ್ಯರ್ಥ, ಚಲನೆ, ಮಾಲೀಕತ್ವ ಅಥವಾ ಹಕ್ಕುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವಿಧಾನ.

ಸಿ-ರಶೀದಿಯ ನಂತರ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು, ಹೊಂದಿರುವುದು ಅಥವಾ ಬಳಸುವುದು.

ಡಿ-ಶಿಕ್ಷೆಯಿಂದ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅಪರಾಧದ ಅಪರಾಧಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು.

2-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧವನ್ನು ಸ್ವತಂತ್ರ ಅಪರಾಧವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮುನ್ಸೂಚನೆಯ ಅಪರಾಧಕ್ಕಾಗಿ ಅಪರಾಧಿಯ ಶಿಕ್ಷೆಯು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧಕ್ಕೆ ಅವನ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ತಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ.

3-ಆದಾಯದ ಅಕ್ರಮ ಮೂಲವನ್ನು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸುವುದು ಅಪರಾಧದ ಅಪರಾಧಿಯನ್ನು ಶಿಕ್ಷಿಸಲು ಪೂರ್ವಾಪೇಕ್ಷಿತವಾಗಬಾರದು. ”

ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಗಳಿಸಿದ ಸೋಗಿನಲ್ಲಿ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಊಹಿಸುವ ಅಪರಾಧಗಳು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ?

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುವ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತಗೊಳಿಸಬಹುದು:

  • ಅಪರಾಧದ ತೀವ್ರತೆಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧವನ್ನು to ಹಿಸಲು ಸಮರ್ಪಕವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಕೆಲವು ಅಧಿಕಾರಿಗಳಲ್ಲಿ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಒಂದು ಅಪರಾಧ ಎಂದು ತಿಳಿದುಬಂದಿದೆ, ಅದು ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಗೆ ಗುರಿಯಾಗಬಹುದು. ಇತರ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಲ್ಲಿ, ಕಡ್ಡಾಯ ಶಿಕ್ಷೆಯು ಮೂರರಿಂದ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಯಾಗಬಹುದು; ಅಥವಾ
  • ವಿಶೇಷ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನುಗಳಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪರಾಧದ ಅರ್ಥದಿಂದ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
  • ಇತರ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆಯನ್ನು ವಿಶ್ವದ ಎಲ್ಲ ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ic ಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಯುಎಇ, ದುಬೈ, ಅಬುಧಾಬಿ ಮತ್ತು ಷಾರ್ಜಾದಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಏಕೆ ನಿಷೇಧಿಸಲಾಗಿದೆ?

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನ ಗುರಿ ಅಪರಾಧದಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯುವುದು. ಅಪರಾಧದ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯ ಸಮರ್ಥನೆಯೆಂದರೆ, ಜನರು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕೃತ್ಯದ ಲಾಭದ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅಪರಾಧಿಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಮೂಲಕ ಅಂತಹ ಅಪರಾಧಗಳ ಆಯೋಗಕ್ಕೆ ಅನುಕೂಲವಾಗುವುದು ತಪ್ಪು.

ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳು ವ್ಯಾಪಕವಾದವು. ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರವು ವಿವಿಧ ವಹಿವಾಟುಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತದೆ, ಹೆಚ್ಚಿನವು ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮಾಡದ ಗಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ. 

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಮೂರು ವಿಭಿನ್ನ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಭವಿಸುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ.

  1. ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದ ಮಹತ್ವದ ಹಂತ, ಆಸ್ತಿಯನ್ನು 'ತೊಳೆದು' ಮತ್ತು ಅದರ ಸ್ವಾಧೀನ ಮತ್ತು ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಚಿದಾಗ.
  2. ಏಕೀಕರಣ, ಅಂತಿಮ ಹಂತ, ಅಲ್ಲಿ 'ಲಾಂಡರ್‌' ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಮತ್ತೆ ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
  3. ಸತ್ಯವೆಂದರೆ ಹಂತಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಅತಿಕ್ರಮಿಸುತ್ತವೆ; ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ), ಅಪರಾಧದ ಲಾಭವನ್ನು 'ಹೊಂದಿಸಲು' ಯಾವುದೇ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ.

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ
ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕವಾಗಿ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕೃತ್ಯಗಳನ್ನು ಎಸಗುವ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಹಣವು ದುಷ್ಕೃತ್ಯ ಅಥವಾ ದುಷ್ಕರ್ಮಿಯ ಆದಾಯ ಎಂದು ತಿಳಿದು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧವನ್ನು ಮಾಡಿದನೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಕ್ರಮ ಏಕೆ?

ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ಗೆ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕ್ರಮದಿಂದ ಪಡೆದ ಹಣವನ್ನು ಅದರ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು “ಕಾನೂನುಬದ್ಧ” ಮಾರ್ಗಗಳಿಗೆ ಸಾಗಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಾನೂನಿಗೆ ಅನುಸಾರವಾಗಿ, ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕ್ರಿಯೆಯ ಆದಾಯದ ಮೂಲ, ಸ್ಥಳ, ಸ್ವರೂಪ, ಸ್ವಾಧೀನ ಅಥವಾ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಯಾರಾದರೂ ಮರೆಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಮರೆಮಾಚಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದಾಗ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ.

ಹಣದ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾರಣವು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಬಹುದು: ನಗದು ಮೂಲವನ್ನು ರಹಸ್ಯವಾಗಿಡಲು. ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಕ್ರಿಯೆಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವವರು ಹಣದ ಮೂಲದ ಬಗ್ಗೆ ತಪ್ಪು ನಿರ್ದೇಶನವನ್ನು ಬಳಸುವುದರ ಬಗ್ಗೆ ಅಥವಾ ತಮ್ಮ ನೈಜ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವ ಬಗ್ಗೆ ತಕ್ಷಣವೇ ಜ್ಞಾನ ಹೊಂದುತ್ತಾರೆ. ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ, ಆದಾಯದ ಪೂರೈಕೆಯಾಗಿ ಇದನ್ನು ಫ್ಲ್ಯಾಗ್ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಕ್ರಿಯೆಗಳ ತ್ವರಿತ ತನಿಖೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು, ಆದರೆ ಒಬ್ಬರು ಹಣ ಸಂಪಾದಿಸಿದರೆ ಅದನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಒಂದು ಮಾರ್ಗವಿದೆ!

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನೇರದಿಂದ ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ತಂತ್ರಗಳವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.

ಉದಾಹರಣೆಗಳು:

ರಚನೆ: ರಚನೆಗೆ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡು ಅವುಗಳನ್ನು ಠೇವಣಿ ಇಡುವುದು, ನಂತರ ಹಣದ ಆದೇಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಧಾರಕ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು.

ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ: ಹಣವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಾಧಿಕಾರಕ್ಕೆ ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಕಡಲಾಚೆಯ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಇಡುವುದು ಹೆಚ್ಚಿನ ರಹಸ್ಯ ಅಥವಾ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ನಗದು-ತೀವ್ರ ಕಂಪನಿಗಳು: ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ಕಂಪನಿಯು ತನ್ನ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮತ್ತು ಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪಡೆದ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಲು ಬಳಸುತ್ತದೆ, ಇವೆಲ್ಲವನ್ನೂ ಮಾನ್ಯ ಲಾಭಗಳಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಅಂತೆಯೇ, ಕಂಪನಿಯು ಯಾವುದೇ ವೇರಿಯಬಲ್ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ, ಆದ್ದರಿಂದ ಮಾರಾಟ-ಬೆಲೆ ಅಸಮಾನತೆಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ಕಷ್ಟ. ಪಾರ್ಕಿಂಗ್ ಕ್ಯಾಸಿನೊಗಳು, ಸ್ಟ್ರಿಪ್ ಕ್ಲಬ್‌ಗಳು, ಟ್ಯಾನಿಂಗ್ ಹಾಸಿಗೆಗಳು ಅಥವಾ ಕಟ್ಟಡಗಳು ಇದಕ್ಕೆ ಉದಾಹರಣೆಗಳಾಗಿವೆ.

ವಾಣಿಜ್ಯ-ಸ್ಥಾಪಿತ ಲಾಂಡರಿಂಗ್: ನಗದು ಚಳುವಳಿಯನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ಅಡಿಯಲ್ಲಿ- ಅಥವಾ ಅತಿಯಾದ ಇನ್ವಾಯ್ಸ್ಗಳು.

ಶೆಲ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳು: ಶೆಲ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳು ಹಣದ ನಿಜವಾದ ಮಾಲೀಕರನ್ನು ಮರೆಮಾಚುತ್ತವೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವಾಹನಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳು ಅಧಿಕಾರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ತಮ್ಮ ನಿಜವಾದ ಮಾಲೀಕರನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ.

ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕ್ಯಾಪ್ಚರ್: ಅಪರಾಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಹಣದ ಲಾಂಡರುಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಣ ಹಿತವನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಾರೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳೊಂದಿಗೆ ವಿದೇಶಿ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದಲ್ಲಿ ಬಡವರು ಮತ್ತು ಪರೀಕ್ಷೆಯಿಲ್ಲದೆಯೇ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಕ್ಯಾಸಿನೊಗಳು: ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಖರೀದಿ ಪ್ರೊಸೆಸರ್ಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ಯಾಸಿನೊದಲ್ಲಿ ಹಣದೊಂದಿಗೆ ನಡೆದುಕೊಂಡು, ಕೆಲವು ಬಾರಿಗೆ ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ನಂತರ ಚಿಪ್ಸ್ನಲ್ಲಿನ ಕ್ಯಾಚಿಂಗ್ಗಳು, ಪಾವತಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರೆರ್ ತರುವಾಯ ಚೆಕ್ ಅನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗೆ ನಿಯೋಜಿಸಿ, ಗೇಮಿಂಗ್ ಗೆಲುವಿನಂತೆ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾನೆ.

ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್: ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಯಾರಾದರೂ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಖರೀದಿಸಬಹುದು; ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಮನೆಯನ್ನು ಮಾರುತ್ತಾನೆ. ನಿಮ್ಮ ಮಾರಾಟದಿಂದ ಬರುವ ಲಾಭವು ಹೊರಗಿನವರಿಗೆ ಮಾನ್ಯವಾಗಿರುವ ಆದಾಯದಂತೆ ಕಾಣುತ್ತದೆ. ಬದಲಾಗಿ, ಆಸ್ತಿಯ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸುಳ್ಳು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ; ಮನೆಯ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವ ನಿಮ್ಮ ಒಪ್ಪಂದಕ್ಕೆ ಮಾರಾಟಗಾರನು ಒಪ್ಪುತ್ತಾನೆ ಮತ್ತು ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾನೆ.

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ಗೆ ಶಿಕ್ಷೆ ಏನು?

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧವಾಗಿದೆ ಅದರ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯಿಂದಾಗಿ; ಇದು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮತ್ತು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಾನೂನಿನ ಸಂಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ದಂಡಗಳು ನಾಲ್ಕು ವಿಶಾಲ ವರ್ಗಗಳಾಗಿರಬಹುದು:

  1. ಕ್ರಿಮಿನಲ್;
  2. ನಿಯಂತ್ರಕ;
  3. ಉದ್ಯೋಗ; ಮತ್ತು
  4. ನಾಗರಿಕ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಗಂಭೀರವಾದ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯಾಗಿದ್ದು, ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಇತರ ವಿಷಯಗಳ ಜೊತೆಗೆ ದಂಡ ಅಥವಾ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ಎದುರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ಅಥವಾ ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿರುವ ಯಾರಾದರೂ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಆರೋಪ ಹೊರಿಸಿದರೆ, ನೀವು ತಕ್ಷಣ ಕಾನೂನು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕು. ವಕೀಲರನ್ನು ನೇಮಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಯಾವುದೇ ಅಪರಾಧ ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಈ ಆರೋಪಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಪರಿಪೂರ್ಣ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಎಎಂಎಲ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ವಿತ್ತೀಯ ದಂಡಗಳು ಹೀಗಿವೆ:

  • ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಮಾಜಿ ಎಎಮ್ಎಲ್ ಕಾನೂನಿನಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ಶಿಕ್ಷೆಯೂ ಹೆಚ್ಚು ಕಠಿಣವಾಗಿದೆ.
  • ಫೆಡರಲ್ ಡಿಕ್ರಿ-ಲಾ ನಂ 14/20 ರ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 2018 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ದಂಡ, 50,000 ರಿಂದ 5 ಮಿಲಿಯನ್ ಎಇಡಿ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು, ಆಡಳಿತ ನಿರ್ಬಂಧಗಳು, ಬಂಧನಗಳು ಮತ್ತು ಪರವಾನಗಿ ರದ್ದತಿಯನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸುತ್ತದೆ.
  • 100,000 ರಿಂದ 5 ಮಿಲಿಯನ್ ಎಇಡಿ ಮತ್ತು ಹತ್ತು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ.
  • ಸಂಶಯಾಸ್ಪದ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ವಿಫಲವಾದರೆ ಕಾರಾಗೃಹವಾಸದಿಂದ ಅಥವಾ 300,000 AED ಮತ್ತು 50,000 AED ನಡುವೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸಬಹುದು.
  • ಶಂಕಿತ ವಹಿವಾಟಿನ ಬಗ್ಗೆ ವಿಚಾರಿಸುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಟಿಪ್ಪಿಂಗ್ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ಅಥವಾ 100,000 ಎಇಡಿ ಮತ್ತು 10,000 ಎಇಡಿ ನಡುವೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
  • ವಿಮಾನ ನಿರ್ಣಯಗಳ ಬೇಡಿಕೆಗಳ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯು ದಂಡ ಅಥವಾ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ.
  • ಮಾಜಿ AML ಲಾನಲ್ಲದೆ, ಹೊಸ AML ಕಾನೂನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಅಥವಾ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಲಾಭವನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ.

ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯಲ್ಲಿ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಲಾಭ ಗಳಿಸಿದ ಮೊತ್ತವು ಅಪರಾಧದ ದಂಡದ ಮೇಲಿನ ಪರಿಣಾಮಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಎಎಂಎಲ್ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ದಿ ಹೊಸ AML ಲಾ ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡುವ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಕಠಿಣ ಶಿಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಧನಸಹಾಯವನ್ನು ಕಾನೂನು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಹಣ ಸಾಗಾಟವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಅಥವಾ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಧನಸಹಾಯ ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 7/2014 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಜೊತೆ ಸಂಪರ್ಕ ಹೊಂದಿದೆ.

ಯುಎಇಯಿಂದ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಸಹಿಸಬಾರದು ಎಂದು ಯುಎಇ ಶಾಸಕನ ಉಪಕ್ರಮವು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ನ ದುಷ್ಕರ್ಮಿಗಳಿಗೆ ಯುಎಇ ಸುರಕ್ಷಿತ ಸ್ಥಳವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಾರದೆಂದು ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತದೆ.

1 ಚಿಂತನೆ “ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ ಬಗ್ಗೆ ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು: ನಾನು ದಂಡ ಕ್ರಮವನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತೇನೆಯೇ?”

  1. ನನ್ನ ಗಂಡನನ್ನು ದುಬೈ ವಿಮಾನ ನಿಲ್ದಾಣದಲ್ಲಿ ನಿಲ್ಲಿಸಿರುವುದಾಗಿ ಅವರು ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ. ಅವರು ಹಣದ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದು ಅವರು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಪ್ರಯಾಣಿಸುತ್ತಿದ್ದರು. ಅವರು ಯುಕೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ನಿಂದ ಹೊರಬಂದರು. ಅವರು ನನಗೆ ಕೆಲವು ಹಣವನ್ನು ಕಳುಹಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರು. ಮತ್ತು ಅವನು ಹೊಂದಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವು ಅವನೊಂದಿಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.
    ಅವರ ಮಗಳಿಗೆ ಇದೀಗ ಹಾರ್ಟ್ ಆಪರೇಷನ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಯುಕೆ ಆಸ್ಪತ್ರೆಯಿಂದ ಡಿಸ್ಚಾರ್ಜ್ ಆಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅವಳು 13 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನವಳಾಗಲು ಎಲ್ಲಿಗೆ ಹೋಗುವುದಿಲ್ಲ.
    ವಿಮಾನ ನಿಲ್ದಾಣದಲ್ಲಿರುವ ಅಧಿಕಾರಿಯು 5000 ಡಾಲರ್ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ ಆದರೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಅವನ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ.
    ದಯವಿಟ್ಟು ನನ್ನ ಪತಿ ಉತ್ತಮ ಪ್ರಾಮಾಣಿಕ ಕುಟುಂಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯಾಗಿದ್ದು, ಮನೆಗೆ ಬಂದು ತನ್ನ ಮಗಳನ್ನು ದಕ್ಷಿಣ ಆಫ್ರಿಕಾಕ್ಕೆ ತರಲು ಬಯಸುತ್ತಾನೆ
    ಸಲಹೆಯು ಸಹಾಯವಾಗುವುದಾದರೆ ಈಗ ನಾವು ಏನನ್ನೂ ಮಾಡಲಿದ್ದೇವೆ
    ಧನ್ಯವಾದಗಳು
    ಕೊಲೀನ್ ಲಾಸನ್

    A

ಒಂದು ಕಮೆಂಟನ್ನು ಬಿಡಿ

ನಿಮ್ಮ ಈಮೇಲ್ ವಿಳಾಸ ರ ಆಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಟಾಪ್ ಗೆ ಸ್ಕ್ರೋಲ್