Şopandina Pereyan eşkere bû: Parêzer Çawa Dikarin Dewlemendiya We biparêzin?

Dirav kulavkirin pêvajoya çêkirinê ye mezin sums of dirav- bi rê ve hatî çêkirin emelxirab çalakiyên wek qaçaxçiya narkotîkê an fînansekirina terorê - xuya dike ku jê tê qanûnî çavkaniyên an çalakiyên. Ew pirsgirêkek mezin a cîhanî ye Parêzer dikare di têkoşînê de rolek girîng bilîze.

Pêşniyara şûştina pereyan

  • Money laundering bi gelemperî di sê qonaxan de pêk tê: cîbecîkirina, qatkirin, û pêxistinî.
  • Dema cîbecîkirina, sûcdar pêşî diravên "pîs" ên ku ji çalakiyên neqanûnî hatine bidestxistin, dixin nav pergala darayî ya rewa. Ev pirî caran jihevketinê pêk tîne mezin mîqdarên di nav mîqdarên piçûktir de ne ku kêmtir dibe ku alên sor bilind bikin.
  • Di qatkirin qonax, sûcdar danûstandinên darayî yên tevlihev dike da ku drav ji wê neqanûnî dûr bixe kanî. Ev rêgezên mîna veguheztina têl li derveyî welat an guheztina drav bi şêlê bikar tîne şirketên.
  • Di dawiyê de, di dema pêxistinî, fon ji nû ve dikevin nav aboriya rewa ya veşartî qanûnî fonên karsaziyê. Di vê qonaxê de, ya emelxirab bi serketî pere şuştine.
  • Teknîkên hevpar ên ku ji bo perîşaniya dirav di nav wan de pîlanên-bazirganî, bikaranîna casinos û danûstendinên sîteyê, afirandina pargîdaniyên şêl û pêşiyê, smurfing, û karanîna rêbazên nû yên dravdanê yên mîna pereyên krîptoyê hene.
  • Pîvana ji perîşaniya dirav gerdûnî mezin e. Li gorî hin texmînan, her sal derdora 800 mîlyar û 2 trîlyon dolar li qada navneteweyî têne şuştin, ku ji% 2 heta 5% ê GDP ya cîhanî pêk tîne.
  • Banks, danûstendinên dirav, casinos, ajansên sîteya rast, danûstendinên diravên krîpto, û tewra parêzer dikarin bi xeletî rê bidin şûştina diravî ji ber ku li ser danûstendinên gumanbar û xerîdar nexebitin, û her weha haya wan ji cûrbecûr tune. cureyên sextekariyên di hesaban de ku pêvajoyê hêsan dike.

Encamên şûştina pereyan

Sipîkirina diravî sûcên organîze yên cidî hêsan dike û bandorên pir neyînî yên civakê dike:

  • Ew ji bo xeternak fonên bingehîn peyda dike emelxirab çalakiyên wek tevazok bazirganî, terorîst êrîş, peymanên çekan, gendelî û heta kuştin.
  • Reva bacê ya girseyî pir girîng e fonên giştî ji bo binesaziyê, perwerdehiyê, bernameyên lênihêrîna tenduristî, û karûbarên din ên gelemperî hewce ne.
  • Ew daneyên bazirganî û aborî yên navneteweyî bi tundî berovajî dike bi veşartina eslê xwe û cîhê fonên li ser sînoran bar kir.
  • Derzkirina bi mîlyaran dolarên şuştinî li bazarên xanûberên luks mesrefên xaniyan zêde dike, newekhevî û bêmaliyê xirabtir dike.
  • Bi veşartina nasnameyên mirovan û veşartina xwedîtiyê, ew gendeliya sektora giştî hêsan dike, berpirsiyariyê xera dike, û ewlehiya neteweyî dixe xeterê.

“Şûştina pereyan motora sûcê organîze ye. Bêyî wê, împaratoriyên sûc li çaraliyê cîhanê wê hilweşin.” – John Cassara, pisporê şûştina pereyan û efserê berê yê îstixbarata Amerîkî

Ji bo kes û pargîdaniyên ku şûştina drav didin girtin, çi bi zanebûn an jî nezanîn, encamên wê jî pir giran in:

  • Cezayên darayî yên hişk ji bo têkçûnên sîstematîk ên di kontrolên AML de bi gelemperî bi mîlyon dolaran.
  • giran zirara navûdengê hem ji bo kes û hem jî ji bo saziyên darayî yên têkildar.
  • Potansiyel cemidandin an tewra jî desteserkirina her hebûnên ku ji dahatên şûştina drav hatine şopandin.
  • Cezayên girtîgehê yên dirêj li ser mehkûmkirina ji bo şûştina drav an dozên darayî yên têkildar.

Rêziknameya Dij-Şişkirina Pereyan (AML).

Ji bo şerkirina vê pirsgirêka mezin û xeternak, pir welatan rêzikname û dezgehên berfireh hene ku li ser tespîtkirin û pêşîlêgirtina şûştina drav sekinîne:

Emîrtiyên Erebî yên Yekbûyî xwedan çarçoveyek qanûnî ya bihêz e ku li dijî şûştina drav şer bikin, li gorî standardên navneteweyî, nemaze pêşniyarên Task Force Action Financial (FATF).

Qanûna AML (Mersûm-Qanûna Federal Hejmar 20 ya 2018): Ev qanûna bingehîn ji bo AML li UAE ye. Ew tawanên şûştina pereyan diyar dike û çarçoveyeke yasayî ji bo rêgirtin û sizakirina çalakiyên şûştina pereyan destnîşan dike. Qanûn gelek sûcên bingehîn (tawanên bingehîn ên ku diravên neqanûnî çêdikin) vedihewîne û ji bo cûrbecûr saziyan, di nav de saziyên darayî, karsazî û pîşeyên ne-dravî yên destnîşankirî, û rêxistinên ne-qezenc re derbas dibe.

Rêbernameya Bankeya Navendî: Banka Navendî ya UAE rêwerz û rêzikên hûrgulî ji saziyên darayî re derdixe, çarçoveyek ji bo şopandina xerîdar, çavdêriya danûstendinê, û raporkirina danûstendinên gumanbar peyda dike. Ji saziyên darayî tê xwestin ku prosedurên navxweyî û pergalên kontrolê saz bikin da ku çalakiyên gumanbar tespît bikin û rapor bikin.

Raporkirina Danûstandinên Gumanbar: Ji saziyan tê xwestin ku her çalakiyên gumanbar ên şûştina pereyan tavilê ji Yekîneya Îstixbarata Darayî ya UAE (FIU) re ragihînin. FIU di bin Banka Navendî de kar dike û berpirsiyar e ji wergirtin, analîzkirin, û belavkirina agahdariyên têkildarî şûştina pereyan an fînansekirina terorê.

Hevkariya Navneteweyî: Îmarata Erebî bi awayekî aktîf beşdarî bizavên navdewletî yên li dijî şûştina pereyan û fînansekirina terorê dibe. Çend peymanên navneteweyî pesend kirine û endama Komîsyona Têkoşîna Dijî Sipîkirina Pereyan û Têkoşîna Fînansekirina Terorê ya Encumena Hevkariya Kendavê ye.

Ceza û Înfazê: Zagona AML ji bo tawanên şûştina pereyan, di nav de cezayê pere û zindanê, cezayên tund destnîşan dike. Dadweriya UAE û ajansên bicîhkirina qanûnê xwedî hêz in ku dozên şûştina diravî vekolin û dadbar bikin.

Şopandina Berdewam û Pêkhatina: Divê saziyên darayî û saziyên din ên mecbûrî çavdêriya domdar li ser têkiliyên karsaziya xwe bikin û li cihê ku metirsiyên zêde têne tespît kirin lêkolînek berbiçav bikin.

Nirxandina Risk û Management: Pêwîst e ku sazî bi rêkûpêk nirxandinên xetereyê bikin da ku rûbirûbûna xwe ya li hember şûştina pereyan û xetereyên fînansekirina terorê fam bikin û îdare bikin.

Perwerde û Hişmendî: Bernameyên perwerdehiyê yên birêkûpêk ji bo xebatkarên saziyên darayî û ne-drav têne ferz kirin da ku pê ewle bin ku haya wan ji rêzikên AML heye û dikarin bi bandor çalakiyên gumanbar nas bikin û rapor bikin.

Mînakên jiyanî yên rast ên kiryarên îcrayê li UAE pabendbûna welêt ji bo şerkirina şûştina drav nîşan didin. Mînakî, UAE bûyerên payebilind dîtiye ku saziyên darayî ji ber nepejirandina rêzikên AML hatine ceza kirin.

Rêziknameyên AML-ê yên UAE berfireh in û ji bo pêşîgirtin, tespîtkirin û darizandina çalakiyên şûştina drav hatine çêkirin. Ew pabendbûna welat ji bo parastina yekparçeyiya pergala darayî û pêgeha wê di civaka navneteweyî de nîşan didin.

Lêbelê, digel mezinbûna tevliheviya nexşeyên şûştina drav, hîn jî valahiyên mezin ên birêkûpêk hene ku parêzger dikarin bi hişmendiya rast û rêveberiya xetereya proaktîf tije bikin, piştgirî bikin. dijî şûştina pereyan UAE înîsîyatîfên.

Parêzerek Pereşûştinê Karûbarên Yasayî yên Krîtîk ên Têkildarî Sûcên Diravî yên Kompleksî peyda dike

Sipîkirina drav bi veşartina fonên neqanûnî an jî rewa xuyakirina wan bi danûstandinên tevlihev ve girêdayî ye. Ew dihêle ku sûcdar veşêrin û dahatên ku ji çalakiyên neqanûnî yên mîna sextekarî, reva bacê, an fînansekirina terorê têne wergirtin veşêrin û bikar bînin. Wek dijî şûştina pereyan ya cîhanî (AML) rêzikname tundtir dibin, karsaz û her weha kes ji ber nelirêtî an tevlêbûna rasterast di pileyên şûştina drav de bi cezayên giran re rû bi rû dimînin. Di vê hawîrdorê de, karûbarên pisporên dadrêsî yên pispor bê guman girîng in.

Parêzerên şûştina pereyan xwedan zanyariyên pispor ên qanûn û rêzikên tevlihev ên ku kompleks birêve dibin hene sûcên aborî li UAE. Çi nûneriya xerîdarên ku bi berdêlan re rû bi rû ne an jî şîreta lihevhatinê ya proaktîf peyda dikin, ew cûrbecûr karûbarên bingehîn bicîh dikin. Ev di nav lêpirsînan de rêberkirina xerîdaran, avakirina berevaniyên qanûnî yên zexm, û hevrêzkirina prosedurên AML bi hêviyên birêkûpêk ên hişk re vedihewîne.

Cezayên Hiqûqî yên Hiqûqî Sepandin

Kesên ku ji ber sûcên şûştina diravî têne mehkûm kirin li seranserê cîhanê bi bertekên sûcdar ên giran re rû bi rû dimînin. Ceza di nav dadweran de cûda dibe, lê bi gelemperî ev e:

  • Cezayên darayî yên berbiçav heya du caran ji dravê şûştinê.
  • Taybetmendiyek temam desteserkirin di nav de milk, otomobîl, karsazî, û dahatên hesabê bankê jî hene.
  • Salên zindanê li gorî faktorên mîna mîqdara şuştin û dîroka sûcê girêdayî ye.

Ji bo karsaziyan, encam cezayên giran, lîsansên xebitandinê yên betalkirî, pargîdaniyên hilweşandî, û berpirsiyariya kesane ji bo derhênerên lihevhatî hene. Bi zanebûn hêsankirina şûştina pereyan jî dibe sedema kûr zirara navûdengê. Bi kapasîteyên şopandina darayî yên pêşkeftî, dozger destpêkirina dozan her ku diçe gengaz dibînin.

“Bêdengiya wan çeka wan e, nepeniya muwekîlên wan mertalek li hember edaletê ye.” – Dadger serokatiya dadgeha şûştina pereyan dike

Çima Nûnertiya Yasayî girîng e

Rêvekirina lêpirsîn û dozên şûştina drav bêyî parastina qanûnî ya pispor pir xeternak e. Li gorî parêzerek li UAE, Parêzer [[Hesen Elhais]], "Gava yekem a herî maqûl tevlêbûna pisporek dadrêsî ya pispor e". Têgihiştina wan a kûr a rêzikên lihevhatina darayî bênirx îsbat dike. Ew jî pêşkêş dikin:

Bersiva lêpirsînê ya lezgîn

  • Gava ku rayedar lêpirsînan didin destpêkirin, bi lez û bez parêzgerên ku di qonaxên destpêkê de qanûnîbûna tawanbaran dipirsin, arîkariya çîrokan dike.

Kontrola delîlan

  • Delîlên dozgeriyê bi hûrgulî vekolîn dike ku ji bo betalkirina tawanbaran nakokî derdixe holê. Bêyî analîzên zagonî yên bilez piştî desteserkirinê, hebûnên ku karsazî û debara jiyanê diparêzin bi gelemperî têne cemidandin.

Îqnakirina Dozgeran

  • Parêzerên jêhatî bi dozgeran re danûstendinê dikin, qelsiyên delîlan derdixin holê û wan ber bi rakirina dozan an kêmkirina cezayan ve dimeşînin.

Parastina Dadgehê

  • Ew bi tundî muwekîlên xwe li dadgehê diparêzin û bi dadwerî êrişî îdianameyê dikin ger doz berdewam bikin. Ev bi berfirehî li dijî rastdariya delîlên gumanbar têdikoşe.

Rêbernameya Proaktîf li ser Berpirsiyarên AML

Digel berevaniyên sûcdar ên zexm, parêzerên şûştina drav li ser peywirên dadrêsî yên li dora rêzikên tevlihev rêwerzek pêşkeftî peyda dikin. Ew şîretên lihevhatî û pratîkên çêtirîn peyda dikin da ku bikar bînin û pêşî li karanîna neqanûnî ya kanalên rewa bigirin. Hêmanên hevpar hene:

  • Xweserkirina prosedurên raporkirina AML, kontrolên hundurîn û pêvajoyên lênihêrîna guncan bi herî dawî re hevaheng in Rêbernameya FATF.
  • Personelên perwerdekirina ji bo naskirin û bi lez rapor danûstendinên gumanbar bi rêya SAR û kanalên din ên eşkerekirina mecbûrî.
  • Bi domdarî pejirandina pêvajoyên KYC-ê misoger dike prosedurên çavdêriya xerîdar hesab ji bo guhertinên di naskirin rîskên şûştina pereyan û tîpolojiyên.

Herêmên Pisporê Additional

Bi zanîna teknîkî û dadrêsî ya tevlihev, parêzerên şûştina drav di warên din de jî dibin alîkar:

  • Alîkariya vegerandina saman piştî cemidandin an desteserkirina bi rêya dozê.
  • Balkêş cezayên regulator û cezayên îdarî bi ronîkirina xeletiyên prosedurê û amadekirina peymanên çareseriyê.
  • Parastina daxwazên radestkirinê û şîret li ser prosedurên hevkariya navneteweyî di vekolînên der-sînor de ku gelek welatan vedihewîne.
  • Nirxandina dadrêsî ya hesab, peyman û danûstendinan ji bo destnîşankirina vebijarkên paşvekişandinê an derketinê dema ku fonên veberhênerê neqanûnî kifş bikin.

Hilbijartina Şêwirmendê Hiqûqî yê Rast

Digel pisporiya darayî û qanûnî ya pispor a li ser daxwazek wusa zêde, lêhûrbûna bi baldarî li dora hilbijartina şêwirmend li gorî pîvanên mîna astên ezmûnê yên ku dozên AML-ê ji bo sektorên taybetî, strukturên xercê, û her weha tomarên rêgezên giştî yên ku encamên erênî peyda dikin, biaqil e.

Parêzerên şûştina diravî arîkariya pir pispor peyda dikin, ji pisporiya ku ji eşkerekirina dozê û perwerdehiya berfereh hatiye çespandin. Bi şîretkirina xerîdar û analîzkirina danûstendinên tevlihev, ew fonksiyonek kûr bi nirx bi cih tînin - di heman demê de ku mafên kesane parastî diparêzin berpirsiyarî û sînorên karsaziyan zelal dikin. Zehmetiyên wan ên parastin an darizandina îdiayên sûcê darayî jî bi giranî bandorê li encamên kesên tawanbar dikin.

Bi tevayî li hawîrdorên bi standardên rêziknameyê yên ku her gav diguhezin û berpirsiyariyên cezayê zêde dibin, girtina şêwirmendên dadrêsî yên pêbawer di pêbendbûna darayî û mijarên şûştina drav de bi tevahî heyatî dimîne.

Scroll to Top