Geldwäsch oder Hawala an der VAE
Geldwäscherei oder Hawala an UAE ass de gemeinsame Begrëff deen benotzt gëtt fir ze referenzéieren wéi Täter d'Quell vu Suen verkleeden. De Besëtz vum Erléis vu kriminellen Aktiounen ass verstoppt andeems sou Profitter aus enger gudder Quell ervirkommen. D'Prozedure fir déi kriminell ofgeleet Immobilie kënne wäschert gi si breet gefächert.
De Charakter vun de Produkter a Servicer, déi vum Finanzservicer Secteur geliwwert ginn (speziell Handling, Kontroll, a Cash a Besëtz hunn, déi zu aneren gehéieren) bedeit datt d'Industrie vu Mëssbraucher vu Geldwäscher ausgesat ass. Geldwäsch Beleidegungen hunn ähnlech Features weltwäit. Dir fannt zwee wesentlech Bestanddeeler vun enger Geldwäschbeleidegung:
- D'obligatoresch Aktioun vun der Geldwäscherei selwer, dh d'Versuergung vu Finanzservicer; an
- Et ass en néidegt Niveau vu Wëssen oder Intuition (subjektiv oder objektiv) bezunn op d'Versuergung vun de Fongen oder dem Client seng Handlungen.
D'Aktioun vu Wäisswäschen oder Hawala ass an Ëmstänn engagéiert an deenen Dir en Arrangement engagéiert hutt (dh andeems Dir e Service oder Merchandise liwwert). Dës Arrangement fuerdert den Erléis vu Verbriechen.
Déi relevant Gesetzer déi Geldwäscherei an der VAE regéieren a bestrofen sinn Bundesdekret-Gesetz Nr 20/2018 an ergänzt duerch Federal AML Regulatiounen. An den UAE, wéi an de meeschte Jurisdiktiounen, gëtt dëst als e schlëmmt Verbrieche bezeechent a kënnen zu Strofe wéi Prisong a substantiell Geldstrofen no Iwwerzeegung resultéieren. Dëse Post soll hëllefen Iech ze verstoen wat Geldwäsch ass, Standardmethoden, déi vu Krimineller benotzt ginn, Äntwerten op dacks gestallte Froen iwwer Hawala Operatiounen, a wéi se an der VAE reglementéiert sinn.
Hei sinn d'Froe Froen iwwer d'Geldwäscherei zu UAE:
Wat ass de Zweck vum Mo.ney wäisswäschen / Hawala?
Den Zweck vum Wäisswäschen ass Suen einfach ze kréien, kee Schweess a keng haart Aarbecht erfuerderlech. Amplaz Suen op eng legal Akommes ze verdéngen, kann den Eenzelen d'Geschicht verdréinen an d'Etablissement mat liichtfléissendem Cash a keng Steierzuelung vermeiden.
Geldwäsch ënner Article 2 vum Bundesgesetz Nr. 20/2018 gesäit vir:
“1-All Persoun, déi de kWëssen datt d'Fongen den Erléis vun engem Verbriechen oder engem Mëssbrauch sinn, an déi bewosst eng vun de folgenden Handlungen maachen, gëllt als Täter vum Verbrieche vu Geldwäsch:
a-Iwwerdroung oder Bewegung bewegen oder Transaktioune maachen mam Zil hir Illegal Quell ze verstoppen oder ze verkleeden.
b-Verstoppen oder Verkleedung vun der richteger Natur, der Quell oder der Plaz vum Erléis wéi och der Method mat hirer Dispositioun, Bewegung, Eegentum vun oder Rechter mat Bezuch op dësen Erléis.
c-Acquisitioun, Besëtz oder Benotzung vun Erléisse beim Empfang.
d-Hëllef vum Täter vum Prädikatsdelikt fir un der Strof ze flüchten.
2-D'Verbrieche vu Geldwäsch gëtt als onofhängegt Verbrieche betruecht. D'Strof vum Täter fir de Prädikatsdelikt verhënnert seng Strof fir d'Verbrieche vum Geldwäsch net.
3-Beweis vun der illegaler Quell vum Erléis sollt net eng Viraussetzung sinn fir den Täter vun der Prädikatdelikter ze veruerteelen. "
Zesummegefaasst involvéiert Geldwäscherei de Prozess fir illegal Suen ze gewannen am Deckmantel legal verdéngt ze sinn.
Sidd verbuede ginn effektiv bei der Virdeeler vu Geldwäsch virgeworf?
Normalerweis kënnen Ënnerscheeder déi d'Definitioune begleeden:
- Differenzen an der Schwéierkraaft vun der Infraktioun ginn als adäquat ugesinn fir eng Infraktioun vu Geldwäsch ze predikéieren. Zum Beispill, a verschiddenen Autoritéite gëtt et verstanen datt Wäisswäscherei eng Infraktioun ass déi mat engem oder méi Joer Prisong bestrooft ka ginn. An aner Autoritéite kéint déi obligatoresch Strof dräi bis fënnef Joer Prisong sinn; oder
- D'Léisung gëtt bestëmmt duerch d'Bedeitung vun der Beleidegung abegraff an de Wäisswäsche vu Gesetzer vu spezieller Autoritéit.
- Aner finanziell Beleidegungen a Steierhannerzéiung gi vun all de weltwäit effizientst kontrolléiert Autoritéite behandelt als Predikat Geldwäschverbriechen.
Egal wat ass Geldwäscherei verbueden an UAE, Dubai, Abu Dhabi a Sharjah?
D'Zil vu Geldwäsch ass fir vu Verbriechen ze profitéieren. D'Justifizéierung fir d'Entwécklung vun der Beleidegung ass datt et falsch ass datt Leit an Organisatiounen Täter hëllefen d'Virdeeler vum Profitt vun engem illegalen Akt ze maachen oder d'Kommissioun vun esou Beleidegungen ze vereinfachen andeems se finanziell Servicer ginn.
D'Prozedure si wäit gefächert. Een Individuum oder Geschäft beschäftegt sech mat verschiddene Transaktiounen, déi am meeschte mat Gewënn involvéiert sinn, déi net gewäsch goufen.
Geldwäsch an UAE gëtt als eng Prozedur ugesinn déi an dräi verschidde Phasen optrëtt.
- Déi substantiell Phase vun der Prozedur, wann d'Immobilie "gewäsch" gëtt a säi Besëtz a Quell verkleet ass.
- Integratioun, déi lescht Etapp, wou de 'gewäschte' Besëtz erëm op de legitimen Maart agefouert gëtt.
- D'Wourecht ass datt déi sougenannte Phasen dacks iwwerlappt; heiansdo (zum Beispill a Fäll vu finanzielle Verbrieche), ass et net néideg datt de Profitt vum Verbrieche "gesat" gëtt.
Firwat ass Money Laundering Illegal?
An den einfachsten Ausdréck erfuerdert Geldwäsch den Transport vu Bargeld kritt vun onrechtlecher Handlung a "legitim" Strecken fir seng illegal Quellen ze verkleeden. Geméiss dem nationale Gesetz geschitt Geldwäsch wann ee probéiert d'Quell, d'Plaz, d'Natur, d'Besëtz oder d'Gestioun vum Erléis vun der illegaler Handlung ze verstoppen.
D'Ursaach vu Geldwäscherei kann kloer maachen: d'Quell vu Bargeld verstoppt. Déi, déi an onrechtméissegen Handlungen engagéiert sinn, ginn direkt kompetent iwwer entweder falsch Direktioun iwwer d'Source vun der Suen oder d'Verstoppe vun hirem realen Akommes a Räichtum. Selbstverständlech, Fändelen dëst als d'Versuergung vum Akommes wäert wuel zu enger direkter Enquête vun den eenzelne Handlungen resultéieren, awer et gëtt e Mëttel fir et legal ze halen wann ee Sue gemaach huet!
Geldwäsch an UAE ka variéiere vun einfache bis sophistikéiert Strategien.
Beispiller beinhalt:
Strukturéierung: Fir ze strukturéiere wier et méi kleng Zomme vu Suen ze huelen an déi ofzeginn, duerno Trägerinstrumenter ze kafen, inklusiv Geldbestellungen.
Smuggling: Cash an eng aner Autoritéit ze schmuggelen, normalerweis auslännesch, an en an eng Offshore Bank deposéieren déi méi e grousst Geheimnis huet oder manner streng Duerchféierung vu Geldwäscherei.
Cash-intensive Betriber: Eng Firma normalerweis involvéiert am Empfang vu Bargeld benotzt hir Konten fir kriminell a gëlteg ofgeleet Bargeld ofzeginn, alles ze behalen als valabel Gewënn. Als sou huet d'Firma keng variabel Käschten, also ass et schwéier Verkafspräis Differenzen ze fannen. Beispiller si Parkcasinoen, Sträifcluben, Gierwereien oder Gebaier.
Commerce-etabléiert Wäschung: Ënner- oder iwwerwerteg Rechnungen fir d'Beweegung vu Bargeld ze verdeelen.
Shell Geschäfter an Vertrauen: Shell Geschäfter a Vertrauen verkleeden de richtege Besëtzer vun de Bargeld. Firmegefierer wéi och Vertrauen, mat Bezuch op Autoritéit, brauchen hir richteg Besëtzer net opzeweisen.
Bank Capture: Offenders oder Geldwäscherei kaafen eng Controlling Interesse an enger Finanzinstitut, déi normalerweis eng auslännesch Autoritéit mat Geldwäsch Kontrollen déi schlecht sinn a Geld duerch d'Bank ouni Ënnersicht transferéieren.
Casinos: Eng Persoun kaaft Prozessoren a geet direkt an eng Kasino mat Bargeld, spillt fir eng Zäit, dann Cashes an de Chips, déi Bezuelung erfordert. D'Geldwäsch schreift duerno de Scheck an e Bankkonto, sou datt se als Gewënnspiller behalen.
Immobilie: Immobilie kënne vun engem kaaft ginn deen Profitter benotzt déi illegal sinn; déi Persoun verkeeft dann d'Haus. Gewënn aus Ärem Verkaf kucken op Auslänner wéi Akommes dat valabel ass. Amplaz datt d'Käschte vun der Immobilie gefälscht sinn; de Verkeefer ass averstan mat Ärem Kontrakt deen de Wäert vum Haus ënnerrepresentéiert, a kriminell Profitter kritt fir den Ënnerscheed ze maachen.
Wat ass d'Bestrofung fir Geldwäscherei zu UAE?
Geldwäscherei zu UAE ass e Verbriechen wéinst senger internationaler Bedeitung; et ass wierklech eng Kombinatioun vun internationalem an nationalem Gesetz. Eelefmetere kënnen a véier breet Kategorië falen:
- Krimineller;
- Reguléierend;
- Beschäftegung; an
- Zivil Haftung
Et ass eng extrem sérieux Verstouss datt eng natierlech Persoun potenziell ënner anerem eng Geldstrof oder Prisong kann hunn. Am Fall wou Dir oder een deen Dir wësst vu Geldwäsche virgeworf gëtt, musst Dir direkt en Affekot sichen. Wann Dir en Affekot astellen, sidd Dir op eng perfekt Plaz gesat fir den Effekt vun all resultéierende kriminelle Sanktiounen ze minimiséieren oder dës Ukloen ze bekämpfen.
E puer vun de monetäre Geldstrofen ënner der AML si wéi folgend:
- Am allgemengen ass jiddereen vun de Strofe méi streng wéi ënner dem fréiere AML Gesetz.
- Iwwerwaachungsstrof ënner Artikel 14 vum Bundesdekret-Gesetz Nr 20/2018, vu 50,000 bis 5 Milliounen AED a Verbuet vu Geschäftsaktivitéiten, Regierungsbeschränkungen, Verhaftungen a Lizenzkënnegung.
- Kriminell Strofe vun 100,000 bis 5 Milliounen AED a Prisong bis zu zéng Joer.
- E Feeler, dat e Suspect Transaction protokolléieren, gëtt duerch eng Inkazéierung oder eng Geldstrof tëscht 300,000 AED a 50,000 AED bestrooft.
- Tippt e Mann dee sech iwwer eng Verdächteg Transaktioun informéiert gëtt bestrooft duerch Prisongsstrof vu bis zu engem Joer oder eng Geldstrof vun tëscht 100,000 AED an 10,000 AED.
- D'Verletzung vun de Fuerderungen vum Flughafen Resolutiounen wäert bestrooft ginn duerch eng Geldstrof oder Zaldoten.
- Am Géigesaz zum fréiere AML-Gesetz kontrolléiert d'New AML Gesetz d'Finanzéierung vun onrechtleche Organisatiounen, d'Finanzéierung vum Terrorismus oder d'Konfiskatioun vum Gewënn vun der Geldwäscherei.
Zousätzlech gëtt d'AML virgesinn datt de Betrag deen illegal am Geldwäschen profitéiert ass material fir den Impakt op d'Strof vun der Infraktioun.
d' New AML Gesetz huet méi streng Strofe mam Zil géint Geldwäscherei an UAE ze kämpfen.
Zousätzlech adresséiert d'Gesetz d'Finanzéierung vun onerlaabten Organisatiounen, déi e Schrëtt no vir hëlt, well Geldwäsch normalerweis verbonne mat der Finanzéierung vun Terrorismus oder Onerlaabt Organisatiounen souwéi der Finanzéierung vum Terrorismus ënner dem Féderalen Gesetz Nr 7/2014.
D'Initiativ vum UAE Gesetzer proposéiert datt d'finanziell Verbrieche vun der UAE net toleréiert ginn a betount datt d'UAE net als sécherem Hafen fir Täter vu Geldwäsch geluecht gëtt.
1 Gedanken iwwer "Heefegst gestallte Froen iwwer Geldwäscherei oder Hawala an der VAE: Wäert ech eng penal Aktioun konfrontéieren?"
Mäin Mann war am Dubai Airport gestoppt ginn, datt hien eng Geldwäsch war, hien war mat villem Geld reesen, deen hien aus enger UK Bank ofgeschloss huet, hie versicht, e puer ze schécken mä d'Systemer wou se an der Bank nidderloossen an net konnten dat maachen an all déi Suen, déi hien hat ass et bei him.
Seng Duechter huet nëmmen en Hart operéiert a gëtt aus Spidol an England entlooss a keng Plaz fir ze goen ass 13 Joer al.
Den Offizéier um Fluchhafen seet, hie muss de Betrag vun 5000 Dollar bezuelen awer d'Beamten hunn all seng Sue geholl.
Méng Mamm ass e gudden echten Familjenm deen den heem komm ass an seng Duechter hier zu Südafrika bréngt
Wat maachen mir elo e bësse wann Berodung hëlleft
Merci
Colleen Lawson
A