Bedrohung vu Geschäftsfraude

Geschäftschaîne Bedruch ass e global Epidemie permeating all Industrie an Afloss Firmen a Konsumenten weltwäit. Den 2021 Bericht un d'Natiounen vun der Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) huet festgestallt datt Organisatiounen verléieren 5% vun hiren alljährlechen Akommes ze maachen Bedruch Scheme. Wéi d'Geschäfter ëmmer méi online plënneren, nei Betrug Taktike wéi Phishing Scams, Rechnungsbedruch, Geldwäsch, a CEO Bedruch elo rivaliséieren klassesch Bedruch wéi Verontreiung a Bezuelungsbedruch.

mat Milliarden verluer all Joer an legal Impakt zesumme mam Ruffschued, kee Geschäft kann d'Fro vu Bedruch ignoréieren. Mir wäerte Geschäftsbedruch definéieren, gréisser Bedruchaarte mat Fallstudien opbriechen, beonrouegend Statistiken weisen, an Expert Tipps fir Bedruch Präventioun an Detektioun bidden. Bewaffnet Iech mat Informatioun fir Är Organisatioun géint Gefore vu bannen a baussen ze befestigen.

Definitioun vu Geschäftsfraude

D'ACFE breet definéiert berufflech Bedruch wéi:

"D'Benotzung vun enger Besetzung fir perséinlech Beräicherung duerch de bewosst Mëssbrauch oder Déifstall vun de Ressourcen oder Verméigen vun engem Patron."

Beispiller enthalen, awer sinn net limitéiert op:

• Bestiechung
• Payroll Bedruch
• kontrolléieren manipuléieren
• Skimming Recetten
• Fake Verkeefer Rechnungen
• Identitéitsklau
• Finanziell Ausso Manipulatioun
• Inventar Déifstall
• Geldwäsch
• Dateschutz

Och wann d'Motivatioune firwat d'Mataarbechter an d'Auslänner Firmenbedruch ënnerscheeden, ass d'Ennziel fokusséiert op illegale finanzielle Gewënn all Instanzen zesummen. D'Geschäfter musse sech vu verschiddene Bedruchrisiken vun alle Säiten oppassen.

Gréissten Geforen

Wärend verschidden Industrien wéi Banken a Regierung déi meescht Bedruch unzéien, huet d'ACFE déi Top Bedrohungen iwwer Afferorganisatiounen fonnt:

• Asset Mëssbrauch (89% vun de Fäll): D'Employéen déi Inventar plécken, d'Firma Cash ofginn oder d'Finanzaussoen manipuléieren.
• Korruptioun (38%): Direkteren a Personal huelen Bestiechung vun externen Entitéiten am Austausch fir Kontrakter, Daten oder kompetitiv Abléck.
• Finanzbericht Bedruch (10%): Falsifikatioun vun Akommes Aussoen, Gewënn Rapporten oder Bilanen ze schéngen méi rentabel.

Cyber ​​​​Betrug ass och entstanen als eng alarméierend nei Bedruch Avenue, déi vun 79% zënter 2018 ënner Afferorganisatiounen no der ACFE skyrocket. Phishing-Attacke, Datepest an Online-Scams hu bal 1 vu 5 Bedruchfäll ausgemaach.

Major Aarte vu Geschäftsfraude

Wärend d'Bedrohungslandschaft sech weider entwéckelen, plécke verschidde Bedruchaarten ëmmer erëm Firmen an den Industrien. Loosst eis hir Definitiounen ënnersichen, bannenzeg Aarbechten an real-Welt Beispiller.

Comptablesmethod Bedruch

Comptablesmethod Bedruch bezitt sech op virsiichteg Manipulatioun vu finanziellen Aussoen involvéiert Recetten iwwerschratt, verstoppt Verbëndlechkeete oder opgeblosen Verméigen. Dës tweaks abet Firmen am Engagement Wäertpabeieren Bedruch, Bankprêten ze kréien, Investisseuren beandrocken oder Aktiepräisser opbléien.

Securities and Exchange Commission (SEC) verfollegt General Electric am Joer 2017 fir verbreet Comptabilitéitsverletzungen, déi zu enger $ 50 Millioune Strof resultéieren. Andeems hien Versécherungsverbëndlechkeete verstoppt huet, huet GM d'Akommes 2002 an 2003 materiell falsch uginn fir méi gesond ze sinn an de finanzielle Kämpf.

Fir esou geféierlech Bedruch ze vermeiden, kënnen intern Kontrollen wéi multidepartemental Véierelprüfungsboards d'Genauegkeet vun der finanzieller Ausso niewent externen Auditen verifizéieren.

Lounbedruch

Bezuelungsbedruch stellt d'Mataarbechter aus, déi geschafft Stonnen oder Gehaltsbetrag fälschen oder komplett gefälschte Mataarbechter kreéieren an hir Taschen Paieziedel. En 2018 US Department of Defense Audit huet rampant Payroll Bedruch a Mëssbrauch am Ganzen fonnt $ 100 Milliounen jäerlech verschwenden.

Taktike fir Bezuelungsbedruch ze bekämpfen enthalen:

• Verlaangt Manager Genehmegung fir Paieziedel Ännerungen
• Programméiere personaliséiert Fändelen an Notifikatiounen bannent Paieziedelsystemer fir verdächteg Ufroen
• Duerchféierung Iwwerraschung Paieziedel Audits
• Iwwerpréift Beschäftegungsverifizéierungsbréiwer
• Iwwerwaachung geplangt versus tatsächlech Pai Ausgaben
• Vergläicht Employé Ënnerschrëften op Pabeieren fir Potenzial z'entdecken Ënnerschrëft Fälschung Fäll

Rechnung Bedruch

Mat Rechnungsbedruch kréien d'Geschäfter gefälschte Rechnungen, déi legitim Ubidder imitéieren oder opgeblosen Betrag fir richteg Ubidder weisen. Gefaangen Off-Guard Comptablesmethod Departementer onbewosst bezuelen déi betrügeresch Rechnungen.

Shark Tank Stär Barbara Corcoran verluer $ 388,000 zu esou engem Bedruch. Bedrüger rutschen dacks gefälschte PDF Rechnungen an enger ganzer Rei authentesche E-Maile fir onnotéiert ze goen.

Bekämpfung vu Rechnungsbedruch ëmfaasst:

• Opgepasst op Last-Minute Rechnungsännerungen a Begrëffer oder Betrag
• D'Verifizéierung vum Verkeeferbezuelungsinformatioun ännert sech direkt duerch Telefonsuriff
• Bestätegt Detailer mat externen Departementer déi speziell Ubidder iwwerwaachen

Verkeefer Bedruch

Verkeefer Bedruch ënnerscheet sech vu Rechnungsbedruch ginn tatsächlech genehmegt Ubidder bewosst hir Clienten eemol an enger Geschäftsbezéiung. Taktike kënnen Iwwerbelaaschtung, Produktsubstitutioun, Iwwerrechnung, Kickbacks fir Kontrakter a Service Misrepresentatioun spanen.

D'Nigerian Firma Sade Telecoms huet eng Dubai Schoul aus $ 408,000 an enger rezenter Ubidder Bedruch Instanz duerch elektronesch Bezuelmanipulatioun scammed.

Verkeefer iwwerpréift an Hannergrondchecken plus dauernd Transaktiounsiwwerwaachung bilden entscheedend Prozesser fir Verkeefer Bedruch ze bekämpfen.

Geldwäscherei

D'Geldwäsch erlaabt Entreprisen oder Eenzelpersounen illegal Verméigen Originen duerch komplex Transaktiounen ze verstoppen an 'dreckeg Suen' legitim ze verdéngen. Wachovia Bank notoresch gehollef 380 Milliarden Dollar ze wäschen fir mexikanesch Drogekarteller ier eng Enquête et gezwongen huet, schwéier Regierungsstrofe als Strof ze bezuelen.

Anti-Geldwäsch (AML) Software, Transaktiounsiwwerwaachung a Know Your Customer (KYC) Kontrollen hëllefen all bei der Entdeckung an der Verhënnerung vu Wäschmëttelen. Regierungsreglementer etabléieren och AML Programmer als obligatoresch fir Banken an aner Geschäfter ze halen.

Phishing Attacken

Phishing ass digital Scams fir sensibel Donnéeën ze klauen wéi Kreditkaart a Sozialversécherungsdetailer oder Login Umeldungsinformatiounen fir Firmekonten duerch gefälschte Mailen oder Websäiten. Och héich-Profil Firme wéi Spillsaachen Mattel gezielt goufen.

Cybersecurity Training hëlleft Mataarbechter phishing roude Fändelen ze erkennen, während technesch Fixer wéi Multi-Faktor Authentifikatioun a Spamfilter Schutz addéieren. D'Iwwerwaachung vun potenziellen Dateverletzungen bleift och Schlëssel well geklauten Umeldungsinformatiounen Zougang zu Firmekëschte kënnen hunn.

CEO Bedruch

CEO Bedruch, och genannt "Geschäfts-E-Mail-Kompromiss-Scams", involvéiert Cyberkrimineller, déi sech fir Firmechef imitéieren wéi CEOs oder CFOs fir E-Mail Mataarbechter ze fuerderen dréngend Bezuelungen op betrügeresch Konten. Eriwwer $ 26 Milliarden ass weltwäit u sou Scams verluer.

Aarbechtsplaz Politiken kloer Bezuelprozeduren a Multi-Departement Autorisatioun fir bedeitend Zomme feststellen kann dëse Bedruch géint. Cybersecurity Prinzipien wéi E-Mail Authentifikatioun minimiséieren och gefälschte Kommunikatiounen.

Trouble Statistiken iwwer Business Bedruch

Globalt, typesch Organisatiounen verléieren 5% vun de Recetten fir Bedruch jäerlech zu Billiounen u Verloschter. Méi iwwerraschend Statistike enthalen:

• D'Duerchschnëttskäschte vun all Firmebedruchschema steet bei $ 1.5 Milliounen an Verloschter
• 95% vun Bedruch Experten Ëmfro soen Mangel vun intern Kontrollen Affär Bedruch exacerbates
• D'Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) fonnt iwwer 75% vu Firmebedruch Fäll, déi studéiert goufen, huet Méint oder méi laang gedauert fir d'Preventiounsfehler z'entdecken
• Den Internet Crime Complaint Center (IC3) huet gemellt $ 4.1 Milliarden a Verloschter fir Cyberkriminalitéit déi Geschäfter am Joer 2020 beaflossen

Esou Date beliicht wéi Bedruch e blanne Fleck fir vill Entitéite bleift. Intern Politik milquetoast fir Fongen an Donnéeën ze schützen erfuerderen Renovéierung.

Expert Rotschléi fir Preventioun Business Bedruch

Mat schrecklechen finanziellen Implikatiounen an dauerhafte Client Vertrauen Impakt wann Bedruch eng Firma infiltréiert, Präventiounsmechanismen solle robust lafen. Experten recommandéieren:

• Implementéiere staark intern Kontrollen: Multi-Departemental Iwwerwaachung fir Finanzen plus Transaktioun Genehmegungsprozeduren mat gebaut-an Aktivitéit Iwwerwachung Kontrollen Bedruch Risiko. Institut obligatoresch Iwwerraschungsaudits regelméisseg och.
• Féiert extensiv Vendor & Employee Screening: Hannergrondchecken hëllefen d'Partnerschaft mat betrügereschen Ubidder ze vermeiden, während d'Mataarbechter rout Fändelen och wärend der Astellung opzeweisen.
• Betrügerausbildung ubidden: Jährlech Bedrucherkennung a Konformitéitstraining suergt fir datt all Personal aktualiséiert bleift iwwer Politiken a waacht op Warnschëlder.
• Iwwerwaacht Transaktiounen no: Verhalensanalyse-Tools kënnen automatesch Anomalien a Bezuelungsdaten oder Stonneplang markéieren, déi Bedruch uginn. Experten solle markéiert Aktiounen veterinéieren.
• Update Cybersecurity: Verschlësselen a Backup Daten regelméisseg. Installéiert Anti-Phishing a Malware Schutz niewent Firewalls a bestätegt datt Geräter komplex sécher Passwierder benotzen.
• Erstellt eng Whistleblower Hotline: Eng anonym Tipp-Linn a strikt Anti-Retaliatiouns-Haltung encouragéiert d'Mataarbechter fir Bedruchverdacht prompt an de fréie Stadien virum grousse Verloschter ze mellen.

Expert Abléck iwwer d'Bekämpfung vun evoluéierende Bedruchbedrohungen

Wéi Hacker méi raffinéiert wuessen an Bedrucher nei Technologie-ënnerstëtzt Weeër fannen wéi virtuell Bezuelungen reift fir Ausbeutung, Firme musse virsiichteg Präventiounsstrategien upassen, wärend opkomende Bedruch verfollegen musse bewäert bleiwen fir Bedruchlandschaften an hire jeweilege Secteuren z'entwéckelen fir robust Konterbedruch Programmer ze personaliséieren.

E puer Industrie Abléck enthalen:

Banken: "[Finanzinstituter] musse dauernd d'Effizienz vun hire Bedruchsystemer géint nei an opkomende Attackstypen bewäerten." – Shai Cohen, SVP Fraud Solutions bei RSA

Assurance: "Entstanen Risiken wéi Krypto-Währungen a Cyberbedruch erfuerderen eng flexibel, datenzentréiert Bedruchstrategie, déi de Mangel un historesche Bedruchdaten adresséiert." – Dennis Toomey, VP of Counter Fraud Technology bei BAE Systems

Gesondheetswiesen: "Fraud Migratioun op Telehealth Plattformen wärend der Pandemie bedeit [Ubidder a Bezueler] musse sech elo méi wéi jee op d'Patienteverifizéierung an d'Televisitvalidatiounskontrolle konzentréieren." – James Christiansen, VP of Fraud Prevention at Optum

Schrëtt All Geschäfter mussen direkt huelen

Onofhängeg vun Äre besonnesche Bedruch Schwachstelle vun Ärer Firma, folgend fundamental Bedruch Präventioun Best Practices bilden déi éischt Linn vun der Verteidegung:

• Maacht regelméisseg extern finanziell Auditen
• installéieren Business Management Software mat Aktivitéit Tracking
• Maacht grëndlech Hannergrond Kontrollen op all Ubidder
• Erhalen eng aktualiséiert Mataarbechter Bedruch Politik Handbuch mat kloer Beispiller vu Mëssbrauch
• Viraus Cybersecurity Training fir all Personal
• Ëmsetzen eng anonym Whistleblower Hotline
• Confirméieren kloer intern Kontrollen fir finanziell Décisiounen nieft Multi-Departement Iwwerwaachung fir grouss Transaktiounen
• Écran Rechnungen extensiv virum Bezuelen Genehmegung

Erënneren - Risiko Gestioun excellence trennt Bedruch-ervirhiewen Betriber vun deenen, déi an finanziell Kriminalitéit erdrénken. Diligent Präventioun kascht och Firmen onendlech manner wéi Post-Betrug Tëschefall Äntwert an Erhuelung.

Fazit: United We Stand, Divided We Fall

An engem Zäitalter wou Hacker an der Halschent iwwer de Globus roueg Firmefongen kënne siphonéieren oder falschen Exekutoren täuschend Finanzen mellen, Bedruch Bedrohungen vun alle Säiten op. Nei Aarbechtsmodeller, déi Remote Mataarbechter an Off-Site Optraghueler aféieren, verstoppen Transparenz weider.

Awer d'Kooperatioun representéiert déi ultimativ Bedruchbekämpfungswaff. Wéi ethesch Firmen schichten intern Kontrollen implementéieren, während Regierungsagenturen d'Informatiounsaustausch a gemeinsame Bedruchuntersuchunge mat globalen Alliéierten opbauen, ass d'Ära vum ongewéinleche Geschäftsbedruch säin Enn. Technologesch Hëllefsmëttel wéi kënschtlech Intelligenz (AI) a Maschinnléiere bei der Entdeckung vun verdächtege finanziellen Aktivitéiten hëllefen och de Bedruch méi fréi wéi jee virdrun ze reduzéieren.

Trotzdem mussen d'Firmen waakreg bleiwen iwwer d'Entwécklung vu Bedruchtaktik, blann Flecken bannent intern Politik zoumaachen an eng Konformitéitsfokuséiert Kultur op all Niveau fërderen fir zäitgenëssesch Bedruchrisiken ze managen. Mat Fokus a Persistenz kënne mir d'Betrug Epidemie iwwerwannen - eng Firma zur Zäit.