D'Realitéit vu Geldwäsch zu Dubai ze verstoen ass wesentlech fir déi, déi am fiskale Secteur schaffen. Dëst ass eng Aktivitéit an där dreckeg Suen a Suen ëmgewandelt ginn, déi propper sinn. D'Quelle vun de Bargeld sinn eigentlech kriminell; d 'Bargeld gëtt a Weeër investéiert déi de Wee verstoppt hunn.
Wärend Dir Währungshandele mécht a Bezéiunge mat neie Clienten erstellt, läit d'Verantwortung beim Geschäft. De Besëtzer oder Organisatioun muss seng Verpflichtung identifizéieren an esou Ëmstänn méi spéit an der Handelsperiod unerkennen. D'Zentralbank a bal all Staat liwwert AML a CFT mat komplette Guiden fir sou Aktiounen ze bekämpfen. Dës Politik, wa se reliéis ugeholl gëtt, liwwert d'Banke genuch Sécherheet fir sou Szenarien ze decouragéieren.
D'Risiken vu Geldwäsch zu Dubai:
Reputatioun Risiko
Déi bedeitend Gefor vu bal all Zort vu Geldwäsch ass datt eng Bank e Risiko fir hire Ruff konfrontéiert. De Risiko kéint dozou féieren datt eng Finanzinstitutioun Fraisen a verschidden Ermëttlunge mécht. Déi gréissten Hürd déi eng Bank muss läschen ass Mësstrauen vu Clienten, wat fatal wier.
Operational Risiko
Dëst ass eng Gefor déi an Individuen, internen Prozesser a System läit. Et ass eng Bedrohung déi en Deel vun den Operatioune vun der Firma wäert sinn. Et kreéiert Stéierungen an der gudder Operatioun vum Geschäft.
Legaler Bedroung
Juristesch Bedrohunge kënnen och als Resultat vun Onsécherheeten ugesi ginn a Bezuch op déi legal Handlungen déi entwéckelen an déi d'Gesellschaft muss managen.
Konzentratiounsrisiko
Esou Bedrohungen enthalen Szenarie wou d'Bank Suen un eng bestëmmte Grupp ausgeléint huet; si bezéien sech op d'Bankindustrie.
Opportunity Cost
Zu de wichtegsten Effekter, déi eng Bank konfrontéiert ass, ass den Opschwong vun de Méiglechkeete kascht.
Esou vill ongewollt Effekter ginn duerch Geldwäsche mat sech bruecht wéinst de Geforen déi et duerstellt. Et veruersaacht schlussendlech d'Bank mat Verloschter ze konfrontéieren an hieft d'Wahrscheinlechkeet vu bedeitende Geforen wéi och d'Méiglechkeetskäschte vun der Finanzinstitutioun op.
Criminal Organisatiounen hunn dräi Ziler beim Wäschere vun de Profitter vun illegalen Aktiounen. Dat sinn:
- mat hirer illegaler Aktioun ass.
- hir Profitt am kriminellen Zyklus investéieren an ënnerstëtzen Aktiounen, déi verbueden ass.
- fir de Gewënn vun der onrechtleche Aktioun ze genéissen
Wéi Geld Geldwäscherei zu Dubai, Abu Dhabi, UAE a Sharjah ze bekämpfen:
Bekämpfung vu Geldwäsch gëtt schwéier fir just eng Finanzplaz. An der VAE, ethnesch Gebräicher, Schmuggel an Terrorismus maachen d'Detektioun vu verdächtegt Geldtransfer méi schwéier. Aus deem Grond sinn aner Finanzinstituter, zesumme mat Banken, mussen alertéieren an hir Clienten ze verstoen an d'Clienten Aktiounen ze verfolgen.
An verschiddenen Natiounen sinn dës Flichte a ville Fäll als Konflikt mat ethneschen Gebräicher an Client Bezéiungen gesinn.
D'Schrëtt ginn vun den Autoritéiten an der VAE opgefuerdert fir d'AML / Terrorismusfinanzéierungsgesetzgebung, Richtlinnen a Regulatiounen anzehalen. Trotzdeem fannt Dir vill Fehlbouen an der Steierpolitik an der legaler Strategie, déi adresséiert muss ginn:
- E substantiell Casual Kassarmäert existéiert, an de Bankesystem gëtt net vu verschiddene monetäre Hiren.
- Cash Ofdeckungsufuerderunge ginn net konsequent ugewannt an e puer Staaten hätten net Sue Berichterstattung Ufuerderunge fir Leit déi d'USA verloossen.
- Finanzielle Intelligenz Eenheeten sinn am Verglach mat internationale Standarden geschaf ginn, mee eng Rei vun hinnen fehlen Autonomie, Expertise an genuch Organisatioun.
- Et ass net einfach e Gläichgewiicht ze entdecken mat der Ofschlossung vun de Rechter vun Eenzelen versus der Noutwennegkeet d'Gesellschaft géint Terroristen a Krimineller ze schützen.
Schutz géint Geldwäscherei zu Dubai verstäerkt:
Grouss Geldwäsch ass eng einfach Instanz fir Cash ze transferéieren, typesch vun Natioun zu Natioun, fir d'Autoritéiten ze täuschen ze gleewen datt all bëssen vun hiren illegal kritt Suen aus legitime Quelle koum an och fir sech ze verstoppen wou et hierkënnt. Gesetzbeamten saiséieren dann Bargeld dat fonnt gëtt verbonne mat illegalem Handelen.
Gemeinsame Ofséncen:
Drug Dealers: Drogendealer hu normalerweis gréisstendeels Geld, deen et erschéngt, datt d'Autoritéiten e Pabeier Trail produzéieren. Rouderfënstelen ginn duerch substantiiv Geldsäiten erhéicht.
Mobsters / Gäng: Wéi Drogenhändler, sinn vill Bargeldtransaktiounen duerch dës Leit ugeduecht, während secher Netzer am Ausland behalen.
Korrupt Politiker: Mat gréisseren Zougang zu Lobbyisten a Cash Netzwierker kann d'Aktioun vu Geldwäsch zu den effektivsten Methode schénge fir säi Verméigen ze schützen. Meeschtens, jiddereen op enger Kraaftplaz, deenen hir Aktivitéiten normalerweis net gefrot ginn, profitéiert vun dëser Aktivitéit.
Embezzlers: Fäll hu gewisen datt Leit, déi Suen aus hire Geschäftsplazen oder engem Patron geholl hunn, un Handlungen deelhuele fir dës kierzlech erwuesse Verméigen ze verstoppen.
Con Artists: All Persoun déi bereet ass een aus hirem Verméigen ze täuschen ass bereet hir oder seng Quellen opzeraumen.
Terroristen: Terroristen si staark am Geldwäsch bedeelegt. Terroristesch Handlunge musse finanzéiert ginn; anescht, Waffen wéi och Sprengstoff wieren net verfügbar Verméigen.
Et ginn dräi Haaptmoossnamen: Integréieren, Schichten an Astellen.
Setzen: deponéiert am Fong déi "schrecklech" Cash an eng gutt unerkannt Finanzinstitutioun. Den Depot gëtt a Bargeld erstallt. Dëst ass eng extrem riskant Bewegung, ofhängeg wéi d'Finanzinstitut d'Bankgeheimnisgesetzer oder d'Bankberichtungsgesetzer follegt. Geleeëntlech deelt de Wäschmaschinn säi "Gewënn" iwwer verschidde Banken de fir déi deposéiert Zomm ze reduzéieren.
Layering: ass den komplizéierten Schrëtt an der Wäscheprozedur. Dëst rifft d'Liwwerung fir de Bargeld mat dem Zweck ze verloosse seng Quellen duerch Finanzinstitutiounen. Wäschere kënne kaaft Bijoue wéi Autoen, Yachten oder Bijouen. Elo verstoppt d'Quell ass essentiell.
Integratioun: ass de leschten Deel vun der Prozedur wou de Maart mat der Offer erakënnt mat der Erscheinung legal ze ginn duerch de Wee vun engem Geschäft dat legal ass. Hei kann de Geldwäscher bestëmmen wéi se hir Ressourcen benotzen, wéi e Privatbesëtz, fir "Geschäftsgewënn" oder "Geschäftskäschten" ze maachen.
Geldwäsch ass e wuessend Fokusberäich fir Geschäfter an Autoritéite ginn, well d'Sanktioune géint d'Natiounen erweidert goufen.
Gesiichter hu sech souguer härte Strofe gesat, och Geldstrofen tëscht Dh300,000 a Dh1.
De reglementaresche Kader gëtt weider vun den neiste Gesetzer gestäerkt. Si bestrofen d'Personal, Supervisoren a Boardmembere vun Entreprisen déi net terroristesch Finanzéierung oder Geldwäscherei vun hire Firme mellen, mat engem Prisong vu bis zu 36 Méint, enger Geldstrof bis Dh100,000 oder béid.
Fir déi alleréischte Kéier schützt d'Gesetz och Whistleblower vu Geldwäsch zu Dubai - Berichterstattung vu verdächtegt Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzéierung.
Weltwäit, Anti-Wäisswäschkäschte klamme mat enger typescher Geschwindegkeet vun 53 Prozent fir Banken, entspriechend enger KPMG Ëmfro.
Hei sinn e puer proaktiven Manéieren, déi Dir maache kënnt fir dës Zort vu Betrüger ze verhënneren:
- Kuckt duerch Scheck oder mat Kredit- / Debitkaart éischter dann Bargeld, wann Dir Wueren a Servicer kaaft.
- Wann Bargeld vun Iech bezuelt gëtt, insistéiert op en Empfang aus dem Register, wann et do ass.
- Soss weist op engem schrëftleche Koup.
- Gitt Är Hausaarbechter net a Kaf bezuelen.
- Huelt net vill Bargare.
