Wat Dir wësse musst iwwer Finanzverbrieche an der VAE

Sidd Dir an engem Fall betreffend Finanzverbrieche an der VAE involvéiert, oder einfach virwëtzeg iwwer Emirati Gesetzer betreffend Finanzverbrieche? Dësen Artikel erzielt Iech wat Dir wësse musst iwwer Finanzverbrieche an der VAE, hir Gesetzer, a wéi en Affekot Iech hëllefe kann.

Wat ass eng finanziell Kriminalitéit?

Wéi den Numm et scho seet, bezitt d'finanziell Kriminalitéit op all kriminell Aktivitéit, déi d'Suen oder d'Besëtz huelen, déi zu engem aneren gehéiert fir finanziell oder berufflech Gewënn ze kréien. Wéinst hirer Natur gëtt den Impakt vu Finanzverbrieche weltwäit gefillt, mat variabelen Intensitéitsniveauen, ofhängeg vun der Stäerkt vun den eenzelen Natiounen hir Wirtschaft.

No der International Compliance Association kënne mir finanziell Verbrieche an zwou breet Kategorien opdeelen:

Déi engagéiert mat der Absicht Räichtum fir den Täter ze generéieren, an
Déi engagéiert fir e schlecht kritt Benefice oder Räichtum vun engem fréiere Verbriechen ze schützen.

Wien mécht finanziell Verbrieche?

Verschidde Leit maachen finanziell Verbriechen aus verschiddene Grënn. Wéi och ëmmer, mir kënnen dës Leit an déi folgend Gruppen setzen:

Déi, déi grouss-Skala engagéieren Bedrug hir Operatiounen ze finanzéieren, wéi organiséiert Krimineller wéi Terrorgruppen;
Déi, déi hir Muechtpositioune notzen fir d'Keess vun hirem Walbezierk ze plënneren, wéi zum Beispill korrupte Staatscheffen;
Déi, déi finanziell Donnéeën manipuléieren oder falsch mellen, fir e falscht Bild iwwer d'finanziell Positioun vun enger Organisatioun ze ginn, sou wéi Geschäftsleit oder C-Suite-Exekutoren;
Déi, déi e Betrib oder Organisatioun d'Fongen an aner Verméigen klauen, wéi seng Mataarbechter, Optraghueler, Fournisseuren, oder "gemeinsam Task Force", besteet aus Firma Personal an extern betrügeresch Parteien;
Den "onofhängege Bedreiwer" ass stänneg op der Sich no Méiglechkeeten fir unsuspecting Affer vun hiren haart verdéngte Fongen ze entlaaschten.

Wat sinn d'Haaptaarte vu Finanzkriminalitéit?

D'Engage vun engem finanzielle Verbriechen kann op vill verschidde Weeër geschéien. Wéi och ëmmer, déi méi heefeg sinn:

Bedruch, z.B. Kreditkoart Bedruch, Telefon Bedruch,
Elektronesch Kriminalitéit
Gesprongen Schecken
Geldwäsch
Terroristesch Finanzéierung
Bestiechung a Korruptioun
Forgery
Identitéitsklau
Maartmëssbrauch an Insiderhandel
Informatiounssecteur
Steierhannerzéiung,
Verontreiung vu Firmefongen,
Fiktiv Versécherungspläng verkafen, bekannt als Versécherungsbedruch

Wat sinn d'Finanzkriminalitéit Gesetzer an der VAE?

Emirati Finanzkriminalitéit Gesetz skizzéiert verschidde finanziell Kriminalitéit Szenarie an hir Begleeder Strofe. Zum Beispill, Klausel (1) vum Artikel (2) vum Bundesdekretgesetz Nr. (20) Vun 2018 definéiert Geldwäsch an d'Aktivitéiten déi als Geldwäsch zielen.

Jiddereen dee weess datt d'Fongen an hirem Besëtz den Erléis vun engem Verbrieche oder engem Mëssbrauch waren an ëmmer nach bewosst eng vun de folgenden Aktivitéiten engagéiert ass schëlleg un Geldwäsch:

All Transaktioun duerchzeféieren fir d'illegal Quell vun de Fongen ze verstoppen oder ze verkleeden, sou wéi se ze plënneren oder se ze transferéieren.
Verkleeden de Standuert oder d'Natur vun de Fongen, dorënner hir Dispositioun, Bewegung, Besëtz oder Rechter.
D'Fongen huelen an se benotzen anstatt un déi zoustänneg Autoritéiten ze mellen.
Hëlleft dem Begrënner vun der Verbrieche oder Mëssbrauch fir Strof ze entkommen.

Bedenkt datt de UAE betruecht Geldwäsch en onofhängege Verbriechen ze sinn. Also eng Persoun, déi vun engem Verbrieche oder Verstouss veruerteelt ass, kann nach ëmmer veruerteelt a bestrooft ginn fir Geldwäsch. Sou wäert d'Persoun d'Strofe fir béid Verbrieche onofhängeg droen.

Strof fir finanziell Verbrieche

Geldwäsch dréit eng Strof vu bis zu 10 Joer Prisong an eng Geldstrof vun AED 100,000 bis 500,000. Wann de Verbriechen besonnesch schlëmm ass, kann d'Strof op AED 1,000,000 eropgoen.
Bounced Schecken droen eng Strof vun tëscht engem Mount an dräi Joer Prisong, eng héich Geldstrof a Restitutioun un d'Affer.
Kreditkoart Bedruch bréngt eng héich Geldstrof an eng Zäit am Prisong
Embezzlement dréit d'Strof vun enger héich Geldstrof, Prisongszäit vun tëscht engem Mount an dräi Joer an Affer Erhuelung.
Fälschung huet eng Strof vu 15 Joer Prisong oder méi, héich Geldstrofen a Probéierung.
Identitéitsklau gëtt als Verbrieche Verbriechen ugesinn an dréit eng Strof vu heftege Geldstrofen, Probéierung an e permanente Mark op de kriminellen Rekord vum Täter.
Versécherungsbedruch bréngt héich Geldstrofen.

Ausser vun Geldwäsch, aner finanziell Verbrieche droen eng Strof vu bis zu dräi Joer am Prisong an/oder eng Geldstrof vun AED 30,000.

Sidd net Affer vu Finanzkriminalitéit.

Loosst eis et soen: Finanzverbrieche ginn all Dag méi komplizéiert, an d'Risiken fir Affer vun engem ze falen sinn zimlech héich. Wéi och ëmmer, wann Dir e puer einfache Reegele befollegt, sollt Dir entkommen fir Affer vu finanzielle Verbrieche ze falen.

Iwwerpréift ëmmer d'Firma oder d'Individu, déi Iech Artikelen ubitt, ier Dir Akeef maacht;
Gitt ni perséinlech oder vertraulech Informatioun iwwer den Telefon aus;
Iwwerpréift ëmmer online Bewäertunge vun enger Firma ier Dir e Kaf maacht. Google ass Äre beschte Frënd;
Klickt ni op Linken oder oppen Uschlëss an E-Mailen déi Dir net erwaart hutt ze kréien oder déi vun engem onbekannte Sender kommen;
Maacht ni Bezuelungen online oder maacht eng Online Banking wann Dir mat ëffentleche Wi-Fi verbonne sidd, well Är Informatioun einfach geklaut ka ginn.
Sidd virsiichteg vu falsche Websäiten - kontrolléiert d'Links richteg ier Dir op se klickt;
Sidd virsiichteg fir aner Leit Äre Bankkonto ze benotzen;
Opgepasst op boer Transaktiounen mat grousse Quantitéiten u Suen, well et vill méi sécher Bezuelmethoden sinn;
Sidd virsiichteg mat Transaktiounen déi Länner spanen.

Wéi ass finanziell Kriminalitéit mat Terrorismusfinanzéierung verbonnen?

Artikel (3), Bundesgesetz Nr (3) Vun 1987 an dem Bundesgesetz Nr. Jiddereen deen bewosst ee vun de folgende Verbrieche mécht, wäert schëlleg sinn fir Terrorismusfinanzéierung:

Jiddereen vun den Akten, déi an der Klausel (1) vum Artikel (2) vum Gesetz uewen;
Wann d'Persoun wousst datt d'Fongen ganz oder deelweis am Besëtz waren oder geduecht sinn eng terroristesch Organisatioun, Persoun oder Verbriechen ze finanzéieren, och wa se net wëlles hunn hir illegal Hierkonft ze verstoppen;
Eng Persoun déi d'Fongen fir Akte vum Terrorismus ubitt oder terroristesch Organisatiounen finanzéiert;
Eng Persoun déi d'Moyene zur Verfügung gestallt huet, duerch déi d'Fongen erfaasst gi fir se fir Terrorakte ze benotzen;
Eng Persoun déi d'Akten hei uewen am Numm vun terroristeschen Organisatiounen engagéiert, ganz gutt kennen hir richteg Natur oder Hannergrond.

Fallstudie vun enger finanzieller Kriminalitéit

Am Joer 2018 gouf e 37 Joer ale pakistaneschen Direkter vun enger Bank Bourse Sektioun beschëllegt Dh 541,000 u Bestiechung vun engem 36 Joer ale Landsmann Geschäftsmann huelen. No de Käschten huet de Geschäftsmann de Bestiechung bezuelt fir datt hien onliquidéiert Aktien a sechs verschidde Firmen kafe konnt, déi um pakistanesche Maart gehandelt hunn, awer net an héich Nofro waren, iwwer verschidden Perioden.

Dëse Fall ass e klassescht Beispill vu Bestiechung an Insiderhandel. Glécklecherweis fir déi zwee Männer, a Dubai D'Geriicht vun der éischter Instanz huet si vun all Uklo befreit an d'zivile Prozess géint si entlooss.

Wéi kann eis Affekotebüro an engem Finanzkriminalitéitsfall hëllefen?

Eis regional finanziell Kriminalitéit Equipe besteet aus Affekote aus verschiddenen zivilen Gesetz a gemeinsam Gesetz Jurisdiktiounen, gebierteg Arabesch an Englesch Spriecher déi international a regional Expertise hunn. Wéinst dësem héich performant Team genéissen eis Clienten den ëmfaassenden Service deen se brauchen, rangéiert vun der initialer Berodung bis zum Ausschaffen op Arabesch oder Englesch, bis plädéieren viru Geriicht.

Zousätzlech genéisst eis Team enk Relatioune mat lokalen an internationale Regierungsorganer a benotzt regelméisseg dës Verbindunge beim Ëmgank mat Fäll vu Clienten am Zesummenhang mat Finanzkriminalitéit.

Wéi Affekote kënnen an engem finanzielle Kriminalitéit Fall hëllefen

Affekote si wäertvoll a finanziell Kriminalitéit Fäll well se Berodung an Assistenz mat Ermëttlungen an der Matière a juristesch Representatioun fir Parteien am Fall involvéiert ginn. Zousätzlech, ofhängeg vun de Spezifizitéiten vun all Fall, wäerte se schaffen fir Käschten erofzesetzen oder Kompensatioun fir eng blesséiert Partei ze kréien.