ການຟອກເງິນເປີດເຜີຍ: ທະນາຍຄວາມສາມາດປົກປ້ອງຄວາມຮັ່ງມີຂອງເຈົ້າໄດ້ແນວໃດ?

ເງິນ ການຟອກ ແມ່ນ​ຂະ​ບວນ​ການ​ຂອງ​ການ​ເຮັດ​ໃຫ້​ ຂະຫນາດໃຫຍ່ ລວມຂອງ ເງິນ- ສ້າງ​ໂດຍ​ຜ່ານ​ການ​ ຄະດີອາຍາ ກິດ​ຈະ​ກໍາ​ເຊັ່ນ​ການ​ຄ້າ​ຢາ​ເສບ​ຕິດ​ຫຼື​ການ​ໃຫ້​ທຶນ​ຂອງ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ — ປະ​ກົດ​ວ່າ​ແມ່ນ​ມາ​ຈາກ​ ທໍາ ແຫຼ່ງ​ຂໍ້​ມູນ​ຫຼື​ກິດ​ຈະ​ກໍາ​. ມັນ​ເປັນ​ບັນ​ຫາ​ອັນ​ໃຫຍ່​ຫຼວງ​ໃນ​ທົ່ວ​ໂລກ​ທີ່​ ທະນາຍຄວາມ ສາມາດມີບົດບາດສໍາຄັນໃນການຕໍ່ສູ້.

ພາບລວມຂອງການຟອກເງິນ

  • ການລ້າງເງິນ ປົກກະຕິແລ້ວເກີດຂຶ້ນໃນສາມຂັ້ນຕອນ: ບັນຈຸເຂົ້າຮຽນ, ຊັ້ນ, ແລະ ການເຊື່ອມໂຍງ.
  • ໃນລະຫວ່າງການ ບັນຈຸເຂົ້າຮຽນ, ຄະດີອາຍາທໍາອິດແນະນໍາກອງທຶນ "ເປື້ອນ" ທີ່ໄດ້ຮັບຈາກກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍເຂົ້າໄປໃນລະບົບການເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ. ນີ້ມັກຈະກ່ຽວຂ້ອງກັບການແຕກແຍກ ຂະຫນາດໃຫຍ່ ຈໍານວນເຂົ້າໄປໃນຈໍານວນຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ມີແນວໂນ້ມຫນ້ອຍທີ່ຈະຍົກທຸງສີແດງ.
  • ໃນ ຊັ້ນ ໄລຍະ, ຄະດີອາຍາດໍາເນີນທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນເພື່ອຫ່າງໄກເງິນຈາກການຜິດກົດຫມາຍຂອງຕົນ ແຫຼ່ງ. ນີ້ໃຊ້ວິທີການຕ່າງໆເຊັ່ນ: ການໂອນເງິນຈາກຕ່າງປະເທດ ຫຼືການໂອນເງິນຜ່ານແກະ ບໍລິສັດ.
  • ສຸດທ້າຍ, ໃນລະຫວ່າງ ການເຊື່ອມໂຍງ, ກອງທຶນ Re: ເຂົ້າສູ່ເສດຖະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ disguised ເປັນ ທໍາ ກອງທຶນທຸລະກິດ. ໃນຂັ້ນຕອນນີ້, ໄດ້ ຄະດີອາຍາ ສຳເລັດການຟອກເງິນ.
  • ເຕັກນິກທົ່ວໄປທີ່ໃຊ້ສໍາລັບ ການຟອກເງິນ ລວມມີໂຄງການທີ່ອີງໃສ່ການຄ້າ, ການນໍາໃຊ້ຄາສິໂນແລະທຸລະກໍາອະສັງຫາລິມະສັບ, ການສ້າງບໍລິສັດເປືອກຫຸ້ມນອກແລະຫນ້າ, smurfing, ແລະການລ່ວງລະເມີດວິທີການຊໍາລະໃຫມ່ເຊັ່ນ cryptocurrencies.
  • ຂະຫນາດຂອງ ການຟອກເງິນ ທົ່ວໂລກແມ່ນໃຫຍ່ຫຼວງ. ຕາມ​ການ​ຄາດ​ຄະ​ເນ​ຂອງ​ບາງ​ປະ​ເທດ, ປະມານ 800 ຕື້​ໂດ​ລາ​ຫາ 2 ພັນ​ຕື້​ໂດ​ລາ​ຖືກ​ຟອກ​ເງິນ​ສາກົນ​ໃນ​ແຕ່ລະ​ປີ, ​ເຊິ່ງກວມ​ເອົາ 2% ຫາ 5% ຂອງ GDP ​ໂລກ.
  • ທະນາຄານ, ການແລກປ່ຽນເງິນຕາ, ຄາສິໂນ, ອົງການຈັດຕັ້ງອະສັງຫາລິມະສັບ, ການແລກປ່ຽນ cryptocurrency, ແລະແມ້ກະທັ້ງທະນາຍຄວາມສາມາດບັງເອີນເຮັດໃຫ້ການຟອກເງິນໂດຍບໍ່ໄດ້ດໍາເນີນການຄວາມພາກພຽນອັນເນື່ອງມາຈາກການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສແລະລູກຄ້າ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການບໍ່ຮູ້ຂອງຕ່າງໆ. ປະເພດຂອງການສໍ້ໂກງບັນຊີ ທີ່ອໍານວຍຄວາມສະດວກຂະບວນການ.

ຜົນສະທ້ອນຂອງການຟອກເງິນ

ການຟອກເງິນສ້າງຄວາມສະດວກໃຫ້ອາດຊະຍາກຳທີ່ມີການຈັດຕັ້ງທີ່ຮຸນແຮງ ແລະມີຜົນກະທົບທາງລົບຕໍ່ສັງຄົມຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ:

  • ມັນສະຫນອງທຶນທີ່ຈໍາເປັນສໍາລັບອັນຕະລາຍ ຄະດີອາຍາ ກິດ​ຈະ​ກໍາ​ເຊັ່ນ​ ຢາເສບຕິດ ການຄ້າມະນຸດ, terrorist ການໂຈມຕີ, ຂໍ້ຕົກລົງດ້ານອາວຸດ, ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງ, ແລະແມ້ກະທັ້ງການຄາດຕະກຳ.
  • ການ​ຫລົບ​ໜີ​ພາສີ​ຢ່າງ​ໃຫຍ່​ຫຼວງ​ແມ່ນ​ສຳຄັນ ກອງທຶນສາທາລະນະ ທີ່ຈໍາເປັນສໍາລັບພື້ນຖານໂຄງລ່າງ, ການສຶກສາ, ໂຄງການການດູແລສຸຂະພາບ, ແລະການບໍລິການສາທາລະນະອື່ນໆ.
  • ມັນບິດເບືອນຂໍ້ມູນດ້ານການຄ້າ ແລະເສດຖະກິດສາກົນຢ່າງຮ້າຍແຮງໂດຍການປອມແປງແຫຼ່ງກຳເນີດ ແລະຈຸດໝາຍປາຍທາງ ກອງທຶນ ຍ້າຍຂ້າມຊາຍແດນ.
  • ການສີດເງິນຫຼາຍຕື້ໂດລາທີ່ຟອກເຂົ້າໄປໃນຕະຫຼາດອະສັງຫາລິມະສັບຟຸ່ມເຟືອຍເຮັດໃຫ້ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຢູ່ອາໄສເພີ່ມຂຶ້ນ, ຄວາມບໍ່ສະເຫມີພາບແລະຄວາມບໍ່ມີທີ່ຢູ່ອາໄສຮ້າຍແຮງຂຶ້ນ.
  • ​ໂດຍ​ການ​ປິດ​ບັງ​ຕົວ​ຕົນ​ຂອງ​ປະຊາຊົນ ​ແລະ ​ປິດ​ບັງ​ສິດ​ເປັນ​ເຈົ້າ​ຂອງ, ​ເຮັດ​ໃຫ້ການ​ສໍ້​ລາດ​ບັງ​ຫຼວງ​ຂອງ​ພາກ​ລັດ, ລົບ​ລ້າງ​ຄວາມ​ຮັບຜິດຊອບ, ​ເປັນ​ໄພ​ຂົ່ມຂູ່​ຕໍ່​ຄວາມ​ໝັ້ນຄົງ​ແຫ່ງ​ຊາດ.

“ການຟອກເງິນແມ່ນເຄື່ອງຈັກຂອງອາຊະຍາກຳທີ່ມີການຈັດຕັ້ງ. ຖ້າບໍ່ມີມັນ, ອານາຈັກທາງອາຍາທົ່ວໂລກຈະລົ້ມລົງ.” – John Cassara, ຜູ້ຊ່ຽວຊານການຟອກເງິນ ແລະອະດີດເຈົ້າໜ້າທີ່ສືບລັບສະຫະລັດ

ສໍາລັບບຸກຄົນ ແລະບໍລິສັດທີ່ຖືກຈັບໄດ້ວ່າມີການຟອກເງິນ, ບໍ່ວ່າຈະໂດຍເຈດຕະນາ ຫຼືໂດຍບໍ່ຮູ້ຕົວ, ຜົນສະທ້ອນກໍ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ:

  • ການລົງໂທດທາງການເງິນຢ່າງເຂັ້ມງວດ ເລື້ອຍໆໃນຫຼາຍລ້ານໂດລາສໍາລັບຄວາມລົ້ມເຫຼວຂອງລະບົບໃນການຄວບຄຸມ AML.
  • ຮ້າຍແຮງ ຄວາມເສຍຫາຍຊື່ສຽງ ສໍາລັບບຸກຄົນ ແລະສະຖາບັນການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.
  • ອາດມີທ່າແຮງທີ່ຈະຢຸດຊະງັກ ຫຼືແມ່ນແຕ່ການຍຶດຊັບສິນໃດໆກໍຕາມທີ່ສືບເນື່ອງມາຈາກການຟອກເງິນ.
  • ໂທດຈຳຄຸກຍາວ ​ໃນ​ການ​ຕັດສິນ​ໂທດ​ໃນ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ຫຼື​ຄ່າ​ບໍລິການ​ທາງ​ການ​ເງິນ​ທີ່​ກ່ຽວຂ້ອງ.

ກົດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML).

​ເພື່ອ​ຕ້ານ​ກັບ​ບັນຫາ​ອັນ​ໃຫຍ່​ຫຼວງ ​ແລະ ອັນຕະລາຍ​ນີ້, ບັນດາ​ປະ​ເທດ​ສ່ວນ​ຫຼາຍ​ມີ​ລະບຽບ​ການ​ທີ່​ກວ້າງຂວາງ ​ແລະ ອົງການ​ທີ່​ສຸມ​ໃສ່​ກວດ​ສອບ ​ແລະ ສະກັດ​ກັ້ນ​ການ​ຟອກ​ເງິນ:

ສະຫະລັດອາຣັບເອມີເຣັດມີກອບກົດໝາຍທີ່ເຂັ້ມແຂງເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນ, ສອດຄ່ອງກັບມາດຕະຖານສາກົນ, ໂດຍສະເພາະຂໍ້ສະເຫນີແນະຂອງຄະນະປະຕິບັດງານທາງດ້ານການເງິນ (FATF).

ກົດໝາຍ AML (ລັດຖະບັນຍັດຂອງລັດຖະບານກາງ-ກົດໝາຍສະບັບເລກທີ 20 ປີ 2018): ນີ້ແມ່ນກົດໝາຍຫຼັກຂອງ AML ໃນ UAE. ກຳນົດ​ການ​ກະທຳ​ຜິດ​ຂອງ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ກຳນົດ​ຂອບ​ເຂດ​ກົດໝາຍ​ໃນ​ການ​ປ້ອງ​ກັນ ​ແລະ ​ລົງ​ໂທດ​ການ​ເຄື່ອນ​ໄຫວ​ຟອກ​ເງິນ. ກົດໝາຍດັ່ງກ່າວກວມເອົາການກະທຳຜິດໃນຂອບເຂດກ້ວາງຂວາງ (ອາດຊະຍາກຳທີ່ສ້າງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍ) ແລະນຳໃຊ້ກັບບັນດາຫົວໜ່ວຍທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ລວມທັງສະຖາບັນການເງິນ, ທຸລະກິດ ແລະອາຊີບທີ່ບໍ່ແມ່ນການເງິນທີ່ກຳນົດໄວ້, ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ບໍ່ຫວັງຜົນກຳໄລ.

ຄຳແນະນຳຂອງທະນາຄານກາງ: ທະນາຄານກາງ UAE ອອກຄໍາແນະນໍາລະອຽດແລະຫນັງສືແຈ້ງການເຖິງສະຖາບັນການເງິນ, ສະຫນອງກອບສໍາລັບຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າ, ການຕິດຕາມທຸລະກໍາ, ແລະການລາຍງານທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ. ສະຖາບັນການເງິນມີຄວາມຕ້ອງການທີ່ຈະສ້າງຂະບວນການພາຍໃນແລະລະບົບການຄວບຄຸມເພື່ອກວດພົບແລະລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ.

ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ: ຫນ່ວຍງານຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນທັນທີທີ່ຫນ່ວຍຄວາມລັບທາງດ້ານການເງິນ UAE (FIU). FIU ດໍາເນີນການພາຍໃຕ້ທະນາຄານກາງແລະຮັບຜິດຊອບໃນການຮັບ, ວິເຄາະ, ແລະເຜີຍແຜ່ຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນຫຼືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ.

ການຮ່ວມມືສາກົນ: UAE ເຂົ້າຮ່ວມຢ່າງຫ້າວຫັນໃນຄວາມພະຍາຍາມສາກົນເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ. ມັນ​ໄດ້​ໃຫ້​ສັດ​ຕະ​ຍາ​ບັນ​ສົນ​ທິ​ສັນ​ຍາ​ສາ​ກົນ​ຈໍາ​ນວນ​ຫນຶ່ງ​ແລະ​ເປັນ​ສະ​ມາ​ຊິກ​ຂອງ​ຄະ​ນະ​ກໍາ​ມະ​ການ​ຮ່ວມ​ມື​ອ່າວ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ແລະ​ການ​ຕ້ານ​ການ​ເງິນ​ຂອງ​ຄະ​ນະ​ກໍາ​ມະ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ​.

ການລົງໂທດແລະການບັງຄັບໃຊ້: ກົດໝາຍ AML ກໍານົດການລົງໂທດທີ່ເຂັ້ມງວດສໍາລັບການກະທໍາຜິດການຟອກເງິນ, ລວມທັງການປັບໃໝ ແລະຈໍາຄຸກ. ອົງການຕຸລາການ ແລະອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍຂອງ UAE ມີອຳນາດໃນການສືບສວນ ແລະດຳເນີນຄະດີການຟອກເງິນ.

ການຕິດຕາມແລະການປະຕິບັດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ: ສະຖາບັນການເງິນ ແລະ ນິຕິບຸກຄົນອື່ນຕ້ອງດໍາເນີນການຕິດຕາມການພົວພັນທາງທຸລະກິດຂອງຕົນຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ ແລະ ດໍາເນີນການປັບປຸງຄວາມດຸຫມັ່ນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ.

ການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ ແລະການຄຸ້ມຄອງ: ໜ່ວຍງານຕ້ອງດຳເນີນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງເປັນປະຈຳເພື່ອເຂົ້າໃຈ ແລະຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ ແລະຄວາມສ່ຽງດ້ານການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ.

ການຝຶກອົບຮົມແລະການປູກຈິດສໍານຶກ: ໂຄງການການຝຶກອົບຮົມປົກກະຕິແມ່ນກໍານົດສໍາລັບພະນັກງານຂອງສະຖາບັນການເງິນແລະບໍ່ແມ່ນການເງິນເພື່ອຮັບປະກັນວ່າພວກເຂົາຮູ້ກົດລະບຽບ AML ແລະສາມາດກໍານົດແລະລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສໄດ້ຢ່າງມີປະສິດທິພາບ.

ຕົວຢ່າງຕົວຈິງຂອງການປະຕິບັດການບັງຄັບໃຊ້ໃນ UAE ສະແດງໃຫ້ເຫັນຄວາມມຸ່ງຫມັ້ນຂອງປະເທດໃນການຕ້ານການຟອກເງິນ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, UAE ໄດ້ເຫັນກໍລະນີທີ່ສູງທີ່ສະຖາບັນການເງິນຖືກປັບໃຫມສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ AML.

ກົດລະບຽບ AML ຂອງ UAE ແມ່ນສົມບູນແບບ ແລະຖືກອອກແບບເພື່ອປ້ອງກັນ, ກວດພົບ, ແລະດຳເນີນຄະດີການຟອກເງິນ. ພວກມັນສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມມຸ່ງໝັ້ນຂອງປະເທດໃນການຮັກສາຄວາມຊື່ສັດຂອງລະບົບການເງິນ ແລະ ການຢືນຢູ່ໃນປະຊາຄົມສາກົນ.

ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ດ້ວຍຄວາມສັບສົນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນຂອງລະບົບການຟອກເງິນ, ຍັງມີຊ່ອງຫວ່າງດ້ານກົດລະບຽບອັນໃຫຍ່ຫຼວງທີ່ທະນາຍຄວາມສາມາດຊ່ວຍຕື່ມຂໍ້ມູນໃສ່ໂດຍຜ່ານການຮັບຮູ້ທີ່ເຫມາະສົມແລະການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ສະຫນັບສະຫນູນ. ຕ້ານການຟອກເງິນ UAE ການລິເລີ່ມ.

ທະນາຍຄວາມການຟອກເງິນໃຫ້ບໍລິການທາງດ້ານກົດໝາຍທີ່ສຳຄັນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບອາຊະຍາກຳທາງການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນ

ການຟອກເງິນກ່ຽວຂ້ອງກັບການປິດບັງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍ ຫຼືເຮັດໃຫ້ພວກມັນປາກົດວ່າຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍຜ່ານທຸລະກຳທີ່ຊັບຊ້ອນ. ມັນຊ່ວຍໃຫ້ອາດຊະຍາກອນສາມາດເຊື່ອງ ແລະນຳໃຊ້ເງິນທີ່ໄດ້ມາຈາກການເຄື່ອນໄຫວທີ່ຜິດກົດໝາຍເຊັ່ນ: ການສໍ້ໂກງ, ການຫຼົບຫຼີກພາສີ, ຫຼືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ. ໃນຖານະເປັນການຕ້ານການຟອກເງິນທົ່ວໂລກ (AML) ລະບຽບການເພີ່ມທະວີຂຶ້ນ, ທຸລະກິດເຊັ່ນດຽວກັນກັບບຸກຄົນປະເຊີນກັບການລົງໂທດທີ່ຮຸນແຮງສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມຫຼືການມີສ່ວນຮ່ວມໂດຍກົງໃນໂຄງການຟອກເງິນ. ໃນສະພາບແວດລ້ອມນີ້, ການບໍລິການຂອງຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານກົດຫມາຍແມ່ນມີຄວາມສໍາຄັນຢ່າງແທ້ຈິງ.

ທະນາຍຄວາມຟອກເງິນ ມີ​ຄວາມ​ຮູ້​ຄວາມ​ຮູ້​ຂອງ​ຜູ້​ຊ່ຽວ​ຊານ​ກ່ຽວ​ກັບ​ກົດ​ຫມາຍ​ທີ່​ຊັບ​ຊ້ອນ​ແລະ​ລະ​ບຽບ​ການ​ຄຸ້ມ​ຄອງ​ຊັບ​ຊ້ອນ​ ເຣຶ່ອງການເງິນ ໃນ UAE. ບໍ່ວ່າຈະເປັນຕົວແທນລູກຄ້າທີ່ປະເຊີນກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫຼືການໃຫ້ຄໍາແນະນໍາການປະຕິບັດຕາມແບບຕັ້ງຫນ້າ, ພວກເຂົາເຈົ້ານໍາໃຊ້ການບໍລິການທີ່ສໍາຄັນຫຼາຍປະເພດ. ນີ້ລວມມີການຊີ້ນໍາລູກຄ້າໂດຍຜ່ານການສືບສວນ, ການກໍ່ສ້າງການປ້ອງກັນທາງດ້ານກົດຫມາຍທີ່ເຂັ້ມແຂງ, ແລະການຈັດລໍາດັບຂັ້ນຕອນຂອງ AML ກັບຄວາມຄາດຫວັງຂອງກົດລະບຽບທີ່ເຄັ່ງຄັດ.

ມີການລົງໂທດທາງກົດໝາຍທີ່ຮຸນແຮງ

ບຸກຄົນທີ່ຖືກຕັດສິນລົງໂທດໃນຂໍ້ຫາຟອກເງິນ ປະເຊີນກັບຜົນສະທ້ອນທາງອາຍາຢ່າງຮ້າຍແຮງໃນທົ່ວໂລກ. ການລົງໂທດແຕກຕ່າງກັນໄປທົ່ວເຂດອຳນາດສານ ແຕ່ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວປະກອບມີ:

  • ການລົງໂທດທາງດ້ານການເງິນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍເຖິງສອງເທົ່າຂອງຈໍານວນເງິນທີ່ຖືກຟອກ.
  • ຊັບສິນທີ່ສົມບູນ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ລວມທັງຊັບສິນ, ລົດ, ທຸລະກິດ, ແລະບັນຊີທະນາຄານ.
  • ຈໍາ​ຄຸກ​ຫຼາຍ​ປີ​ຂຶ້ນ​ກັບ​ປັດ​ໄຈ​ຕ່າງໆ​ເຊັ່ນ​ຈໍາ​ນວນ​ເງິນ​ທີ່​ຖືກ​ຟອກ​ແລະ​ປະ​ຫວັດ​ທາງ​ອາ​ຍາ​.

ສໍາລັບທຸລະກິດ, ຜົນສະທ້ອນປະກອບມີການປັບໄຫມຢ່າງຫນັກ, ຖອນໃບອະນຸຍາດການດໍາເນີນງານ, ບໍລິສັດທີ່ຖືກຍຸບ, ແລະຄວາມຮັບຜິດຊອບສ່ວນບຸກຄົນສໍາລັບຜູ້ອໍານວຍການປະຕິບັດຕາມ. ການຮູ້ຈັກອໍານວຍຄວາມສະດວກໃນການຟອກເງິນຍັງນໍາໄປສູ່ການເລິກເຊິ່ງ ຄວາມເສຍຫາຍຊື່ສຽງ. ດ້ວຍ​ຄວາມ​ສາມາດ​ຕິດຕາມ​ທາງ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ທີ່​ກ້າວໜ້າ, ​ໄອ​ຍະ​ການ​ເຫັນ​ວ່າ​ການ​ເປີດ​ຕົວ​ຄະດີ​ດັ່ງກ່າວ​ມີ​ຄວາມ​ເປັນ​ໄປ​ໄດ້​ຫຼາຍ​ຂຶ້ນ.

"ຄວາມງຽບຂອງພວກເຂົາແມ່ນອາວຸດຂອງພວກເຂົາ, ຄວາມລັບຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາເປັນໄສ້ຕໍ່ຕ້ານຄວາມຍຸດຕິທໍາ." – ຜູ້​ພິ​ພາກ​ສາ​ເປັນ​ປະ​ທານ​ໃນ​ການ​ທົດ​ລອງ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​

ເປັນຫຍັງການເປັນຕົວແທນທາງດ້ານກົດໝາຍຈຶ່ງສຳຄັນ

ການສືບສວນສອບສວນການຟອກເງິນ ແລະຄ່າບໍລິການໂດຍບໍ່ມີຜູ້ຊ່ຽວຊານທາງດ້ານກົດໝາຍແມ່ນມີຄວາມຊັດເຈນທີ່ສຸດ. ອີງຕາມທະນາຍຄວາມໃນ UAE, ທະນາຍຄວາມ [[Hassan Elhais]], "ຂັ້ນຕອນທໍາອິດທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ສຸດແມ່ນການມີສ່ວນຮ່ວມກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານກົດຫມາຍ". ຄວາມເຂົ້າໃຈໃນຄວາມເລິກຂອງເຂົາເຈົ້າກ່ຽວກັບກົດລະບຽບການປະຕິບັດຕາມທາງດ້ານການເງິນພິສູດວ່າບໍ່ມີຄ່າ. ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງສະຫນອງ:

ການຕອບໂຕ້ການສືບສວນທັນທີ

  • ເມື່ອເຈົ້າຫນ້າທີ່ເລີ່ມຕົ້ນການສອບຖາມ, ທະນາຍຄວາມທີ່ມີສ່ວນຮ່ວມຢ່າງໄວວາຈະຊ່ວຍໃຫ້ການເລົ່າເລື່ອງແບບຫັດຖະກໍາເພື່ອສອບຖາມຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງຂໍ້ກ່າວຫາໃນລະຫວ່າງຂັ້ນຕອນເບື້ອງຕົ້ນ.

ການກວດກາຫຼັກຖານ

  • ກວດກາຫຼັກຖານການດຳເນີນຄະດີຢ່າງລະອຽດ ເປີດເຜີຍຄວາມບໍ່ສອດຄ່ອງກັນ ເພື່ອເຮັດໃຫ້ຂໍ້ກ່າວຫາບໍ່ຖືກຕ້ອງ. ໂດຍບໍ່ມີການວິເຄາະທາງດ້ານກົດໝາຍທັນທີຫຼັງຈາກການຍຶດ, ຊັບສິນທີ່ຍືນຍົງທາງດ້ານທຸລະກິດ ແລະ ການດໍາລົງຊີວິດມັກຈະຖືກແຊ່ແຂງ.

ຊັກຊວນໃຫ້ໄອຍະການ

  • ທະນາຍຄວາມທີ່ມີຄວາມຊໍານິຊໍານານເຈລະຈາກັບໄອຍະການ, ຊີ້ໃຫ້ເຫັນຈຸດອ່ອນຂອງຫຼັກຖານແລະຊີ້ນໍາໃຫ້ເຂົາເຈົ້າໄປສູ່ການເລື່ອນຄະດີຫຼືຫຼຸດຜ່ອນການລົງໂທດ.

ການປ້ອງກັນຫ້ອງສານ

  • ພວກເຂົາເຈົ້າປົກປ້ອງລູກຄ້າໃນສານຢ່າງເຂັ້ມງວດໂດຍການທໍາຮ້າຍຄໍາຟ້ອງທາງກົດໝາຍ ຖ້າການກ່າວຫາຍັງຢູ່. ນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໂຕ້ແຍ້ງທີ່ສົມບູນແບບຫຼັກຖານທີ່ຖືກຕ້ອງ.

ການແນະນຳແບບຕັ້ງໜ້າກ່ຽວກັບພັນທະຂອງ AML

ນອກເຫນືອຈາກການປ້ອງກັນທາງອາຍາທີ່ເຂັ້ມແຂງ, ທະນາຍຄວາມຟອກເງິນໃຫ້ຄໍາແນະນໍາຢ່າງຫ້າວຫັນກ່ຽວກັບຫນ້າທີ່ທາງດ້ານກົດຫມາຍກ່ຽວກັບກົດລະບຽບທີ່ສັບສົນ. ພວກເຂົາເຈົ້າໃຫ້ຄໍາແນະນໍາທີ່ເຫມາະສົມແລະການປະຕິບັດຕາມການປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອກວດພົບແລະປ້ອງກັນການໃຊ້ຊ່ອງທາງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ອົງປະກອບທົ່ວໄປປະກອບມີ:

  • ປັບແຕ່ງຂັ້ນຕອນການລາຍງານ AML, ການກວດສອບພາຍໃນ ແລະ ຂະບວນການຄວາມພາກພຽນທີ່ສອດຄ່ອງກັບຫລ້າສຸດ FATF ແນະນໍາ.
  • ການຝຶກອົບຮົມບຸກຄະລາກອນເພື່ອກໍານົດແລະລາຍງານຢ່າງໄວວາ ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ ຜ່ານ SARs ແລະຊ່ອງທາງການເປີດເຜີຍຂໍ້ບັງຄັບອື່ນໆ.
  • ການກວດສອບຂະບວນການ KYC ເປັນໄລຍະຮັບປະກັນ ຂັ້ນຕອນການກວດສອບລູກຄ້າ ບັນຊີສໍາລັບການປ່ຽນແປງທີ່ກໍານົດ ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ ແລະ typologies.

ພື້ນທີ່ພິເສດເພີ່ມເຕີມ

ດ້ວຍຄວາມຮູ້ທາງດ້ານເຕັກນິກ ແລະ ອຳນາດການປົກຄອງທີ່ສັບສົນ, ທະນາຍຄວາມການຟອກເງິນຍັງຊ່ວຍໃນດ້ານເພີ່ມເຕີມ:

  • ການຊ່ວຍເຫຼືອໃນການຟື້ນຟູຊັບສິນ ຫຼັງຈາກ freezing ຫຼືຊັກໂດຍຜ່ານການດໍາເນີນຄະດີ.
  • ການອຸທອນ ການປັບໃໝຜູ້ຄວບຄຸມ ແລະ ການລົງໂທດທາງບໍລິຫານ ໂດຍເນັ້ນໃຫ້ເຫັນຂໍ້ບົກພ່ອງຂອງຂັ້ນຕອນ ແລະຮ່າງຂໍ້ຕົກລົງການຕົກລົງ.
  • ການ​ປ້ອງ​ກັນ​ຄໍາ​ຮ້ອງ​ສະ​ຫມັກ​ສົ່ງ​ນອກ​ແລະ​ໃຫ້​ຄໍາ​ແນະ​ນໍາ​ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ ຂັ້ນ​ຕອນ​ການ​ຮ່ວມ​ມື​ສາ​ກົນ​ ​ໃນ​ການ​ສືບສວນ​ຂ້າມ​ຊາຍ​ແດນ​ທີ່​ກວມ​ເອົາ​ຫລາຍ​ປະ​ເທດ.
  • ການປະເມີນທາງດ້ານນິຕິສາດຂອງບັນຊີ, ສັນຍາແລະການແລກປ່ຽນເພື່ອກໍານົດທາງເລືອກໃນການຖອນຄືນຫຼືອອກຈາກໃນເວລາທີ່ເປີດເຜີຍກອງທຶນນັກລົງທຶນທີ່ຜິດກົດຫມາຍ.

ການເລືອກທີ່ປຶກສາດ້ານກົດໝາຍທີ່ຖືກຕ້ອງ

ດ້ວຍຄວາມຊ່ຽວຊານດ້ານການເງິນ ແລະກົດໝາຍທີ່ມີຄວາມຕ້ອງການສູງ, ຄວາມພາກພຽນຢ່າງຮອບຄອບຮອບຄັດເລືອກທີ່ປຶກສາແມ່ນມີຄວາມຮອບຄອບຕາມຕົວກໍານົດການເຊັ່ນ: ລະດັບປະສົບການໃນການຈັດການກໍລະນີ AML ສໍາລັບຂະແໜງການສະເພາະ, ໂຄງສ້າງຄ່າທໍານຽມ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບບັນທຶກການຕິດຕາມໂດຍລວມທີ່ຮັບປະກັນຜົນໄດ້ຮັບທີ່ເອື້ອອໍານວຍ.

ທະ​ນາຍ​ຄວາມ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ໃຫ້​ການ​ຊ່ວຍ​ເຫຼືອ​ພິ​ເສດ​ທີ່​ສູງ​, ການ​ນໍາ​ໃຊ້​ຄວາມ​ຊໍາ​ນານ​ທີ່​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ສະ​ແດງ​ໃຫ້​ເຫັນ​ໃນ​ກໍ​ລະ​ນີ​ທີ່​ກວ້າງ​ຂວາງ​ແລະ​ການ​ຝຶກ​ອົບ​ຮົມ​. ໂດຍການໃຫ້ຄໍາແນະນໍາແກ່ລູກຄ້າແລະການວິເຄາະການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຊັບຊ້ອນ, ພວກເຂົາປະຕິບັດຫນ້າທີ່ທີ່ມີຄຸນຄ່າຢ່າງເລິກເຊິ່ງ - ຊີ້ແຈງພັນທະແລະຂໍ້ຈໍາກັດສໍາລັບທຸລະກິດໃນຂະນະທີ່ຮັກສາສິດທິຂອງບຸກຄົນ. ທັກສະຂອງພວກເຂົາໃນການປົກປ້ອງຫຼືການດໍາເນີນຄະດີອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຍັງມີອິດທິພົນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ຜົນໄດ້ຮັບສໍາລັບຜູ້ຖືກກ່າວຫາ.

ໂດຍລວມໃນສະພາບແວດລ້ອມທີ່ມີມາດຕະຖານກົດລະບຽບທີ່ມີການປ່ຽນແປງຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງແລະການເພີ່ມຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງອາຍາ, ການຮັກສາທີ່ປຶກສາທາງດ້ານກົດຫມາຍທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ໃນການປະຕິບັດດ້ານການເງິນແລະບັນຫາການຟອກເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຍັງມີຄວາມສໍາຄັນຢ່າງແທ້ຈິງ.

ເລື່ອນໄປທາງເທີງ