ເງິນ ການຟອກ ແມ່ນຂະບວນການຂອງການເຮັດໃຫ້ ຂະຫນາດໃຫຍ່ ລວມຂອງ ເງິນ- ສ້າງໂດຍຜ່ານການ ຄະດີອາຍາ ກິດຈະກໍາເຊັ່ນການຄ້າຢາເສບຕິດຫຼືການໃຫ້ທຶນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ — ປະກົດວ່າແມ່ນມາຈາກ ທໍາ ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນຫຼືກິດຈະກໍາ. ມັນເປັນບັນຫາອັນໃຫຍ່ຫຼວງໃນທົ່ວໂລກທີ່ ທະນາຍຄວາມ ສາມາດມີບົດບາດສໍາຄັນໃນການຕໍ່ສູ້.
ພາບລວມຂອງການຟອກເງິນ
- ການລ້າງເງິນ ປົກກະຕິແລ້ວເກີດຂຶ້ນໃນສາມຂັ້ນຕອນ: ບັນຈຸເຂົ້າຮຽນ, ຊັ້ນ, ແລະ ການເຊື່ອມໂຍງ.
- ໃນລະຫວ່າງການ ບັນຈຸເຂົ້າຮຽນ, ຄະດີອາຍາທໍາອິດແນະນໍາກອງທຶນ "ເປື້ອນ" ທີ່ໄດ້ຮັບຈາກກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍເຂົ້າໄປໃນລະບົບການເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ. ນີ້ມັກຈະກ່ຽວຂ້ອງກັບການແຕກແຍກ ຂະຫນາດໃຫຍ່ ຈໍານວນເຂົ້າໄປໃນຈໍານວນຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ມີແນວໂນ້ມຫນ້ອຍທີ່ຈະຍົກທຸງສີແດງ.
- ໃນ ຊັ້ນ ໄລຍະ, ຄະດີອາຍາດໍາເນີນທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນເພື່ອຫ່າງໄກເງິນຈາກການຜິດກົດຫມາຍຂອງຕົນ ແຫຼ່ງ. ນີ້ໃຊ້ວິທີການຕ່າງໆເຊັ່ນ: ການໂອນເງິນຈາກຕ່າງປະເທດ ຫຼືການໂອນເງິນຜ່ານແກະ ບໍລິສັດ.
- ສຸດທ້າຍ, ໃນລະຫວ່າງ ການເຊື່ອມໂຍງ, ກອງທຶນ Re: ເຂົ້າສູ່ເສດຖະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ disguised ເປັນ ທໍາ ກອງທຶນທຸລະກິດ. ໃນຂັ້ນຕອນນີ້, ໄດ້ ຄະດີອາຍາ ສຳເລັດການຟອກເງິນ.
- ເຕັກນິກທົ່ວໄປທີ່ໃຊ້ສໍາລັບ ການຟອກເງິນ ລວມມີໂຄງການທີ່ອີງໃສ່ການຄ້າ, ການນໍາໃຊ້ຄາສິໂນແລະທຸລະກໍາອະສັງຫາລິມະສັບ, ການສ້າງບໍລິສັດເປືອກຫຸ້ມນອກແລະຫນ້າ, smurfing, ແລະການລ່ວງລະເມີດວິທີການຊໍາລະໃຫມ່ເຊັ່ນ cryptocurrencies.
- ຂະຫນາດຂອງ ການຟອກເງິນ ທົ່ວໂລກແມ່ນໃຫຍ່ຫຼວງ. ຕາມການຄາດຄະເນຂອງບາງປະເທດ, ປະມານ 800 ຕື້ໂດລາຫາ 2 ພັນຕື້ໂດລາຖືກຟອກເງິນສາກົນໃນແຕ່ລະປີ, ເຊິ່ງກວມເອົາ 2% ຫາ 5% ຂອງ GDP ໂລກ.
- ທະນາຄານ, ການແລກປ່ຽນເງິນຕາ, ຄາສິໂນ, ອົງການຈັດຕັ້ງອະສັງຫາລິມະສັບ, ການແລກປ່ຽນ cryptocurrency, ແລະແມ້ກະທັ້ງທະນາຍຄວາມສາມາດບັງເອີນເຮັດໃຫ້ການຟອກເງິນໂດຍບໍ່ໄດ້ດໍາເນີນການຄວາມພາກພຽນອັນເນື່ອງມາຈາກການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສແລະລູກຄ້າ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການບໍ່ຮູ້ຂອງຕ່າງໆ. ປະເພດຂອງການສໍ້ໂກງບັນຊີ ທີ່ອໍານວຍຄວາມສະດວກຂະບວນການ.
ຜົນສະທ້ອນຂອງການຟອກເງິນ
ການຟອກເງິນສ້າງຄວາມສະດວກໃຫ້ອາດຊະຍາກຳທີ່ມີການຈັດຕັ້ງທີ່ຮຸນແຮງ ແລະມີຜົນກະທົບທາງລົບຕໍ່ສັງຄົມຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ:
- ມັນສະຫນອງທຶນທີ່ຈໍາເປັນສໍາລັບອັນຕະລາຍ ຄະດີອາຍາ ກິດຈະກໍາເຊັ່ນ ຢາເສບຕິດ ການຄ້າມະນຸດ, terrorist ການໂຈມຕີ, ຂໍ້ຕົກລົງດ້ານອາວຸດ, ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງ, ແລະແມ້ກະທັ້ງການຄາດຕະກຳ.
- ການຫລົບໜີພາສີຢ່າງໃຫຍ່ຫຼວງແມ່ນສຳຄັນ ກອງທຶນສາທາລະນະ ທີ່ຈໍາເປັນສໍາລັບພື້ນຖານໂຄງລ່າງ, ການສຶກສາ, ໂຄງການການດູແລສຸຂະພາບ, ແລະການບໍລິການສາທາລະນະອື່ນໆ.
- ມັນບິດເບືອນຂໍ້ມູນດ້ານການຄ້າ ແລະເສດຖະກິດສາກົນຢ່າງຮ້າຍແຮງໂດຍການປອມແປງແຫຼ່ງກຳເນີດ ແລະຈຸດໝາຍປາຍທາງ ກອງທຶນ ຍ້າຍຂ້າມຊາຍແດນ.
- ການສີດເງິນຫຼາຍຕື້ໂດລາທີ່ຟອກເຂົ້າໄປໃນຕະຫຼາດອະສັງຫາລິມະສັບຟຸ່ມເຟືອຍເຮັດໃຫ້ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຢູ່ອາໄສເພີ່ມຂຶ້ນ, ຄວາມບໍ່ສະເຫມີພາບແລະຄວາມບໍ່ມີທີ່ຢູ່ອາໄສຮ້າຍແຮງຂຶ້ນ.
- ໂດຍການປິດບັງຕົວຕົນຂອງປະຊາຊົນ ແລະ ປິດບັງສິດເປັນເຈົ້າຂອງ, ເຮັດໃຫ້ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງຂອງພາກລັດ, ລົບລ້າງຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ເປັນໄພຂົ່ມຂູ່ຕໍ່ຄວາມໝັ້ນຄົງແຫ່ງຊາດ.
“ການຟອກເງິນແມ່ນເຄື່ອງຈັກຂອງອາຊະຍາກຳທີ່ມີການຈັດຕັ້ງ. ຖ້າບໍ່ມີມັນ, ອານາຈັກທາງອາຍາທົ່ວໂລກຈະລົ້ມລົງ.” – John Cassara, ຜູ້ຊ່ຽວຊານການຟອກເງິນ ແລະອະດີດເຈົ້າໜ້າທີ່ສືບລັບສະຫະລັດ
ສໍາລັບບຸກຄົນ ແລະບໍລິສັດທີ່ຖືກຈັບໄດ້ວ່າມີການຟອກເງິນ, ບໍ່ວ່າຈະໂດຍເຈດຕະນາ ຫຼືໂດຍບໍ່ຮູ້ຕົວ, ຜົນສະທ້ອນກໍ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ:
- ການລົງໂທດທາງການເງິນຢ່າງເຂັ້ມງວດ ເລື້ອຍໆໃນຫຼາຍລ້ານໂດລາສໍາລັບຄວາມລົ້ມເຫຼວຂອງລະບົບໃນການຄວບຄຸມ AML.
- ຮ້າຍແຮງ ຄວາມເສຍຫາຍຊື່ສຽງ ສໍາລັບບຸກຄົນ ແລະສະຖາບັນການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.
- ອາດມີທ່າແຮງທີ່ຈະຢຸດຊະງັກ ຫຼືແມ່ນແຕ່ການຍຶດຊັບສິນໃດໆກໍຕາມທີ່ສືບເນື່ອງມາຈາກການຟອກເງິນ.
- ໂທດຈຳຄຸກຍາວ ໃນການຕັດສິນໂທດໃນການຟອກເງິນ ຫຼືຄ່າບໍລິການທາງການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.
ກົດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML).
ເພື່ອຕ້ານກັບບັນຫາອັນໃຫຍ່ຫຼວງ ແລະ ອັນຕະລາຍນີ້, ບັນດາປະເທດສ່ວນຫຼາຍມີລະບຽບການທີ່ກວ້າງຂວາງ ແລະ ອົງການທີ່ສຸມໃສ່ກວດສອບ ແລະ ສະກັດກັ້ນການຟອກເງິນ:
ສະຫະລັດອາຣັບເອມີເຣັດມີກອບກົດໝາຍທີ່ເຂັ້ມແຂງເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນ, ສອດຄ່ອງກັບມາດຕະຖານສາກົນ, ໂດຍສະເພາະຂໍ້ສະເຫນີແນະຂອງຄະນະປະຕິບັດງານທາງດ້ານການເງິນ (FATF).
ກົດໝາຍ AML (ລັດຖະບັນຍັດຂອງລັດຖະບານກາງ-ກົດໝາຍສະບັບເລກທີ 20 ປີ 2018): ນີ້ແມ່ນກົດໝາຍຫຼັກຂອງ AML ໃນ UAE. ກຳນົດການກະທຳຜິດຂອງການຟອກເງິນ ແລະ ກຳນົດຂອບເຂດກົດໝາຍໃນການປ້ອງກັນ ແລະ ລົງໂທດການເຄື່ອນໄຫວຟອກເງິນ. ກົດໝາຍດັ່ງກ່າວກວມເອົາການກະທຳຜິດໃນຂອບເຂດກ້ວາງຂວາງ (ອາດຊະຍາກຳທີ່ສ້າງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍ) ແລະນຳໃຊ້ກັບບັນດາຫົວໜ່ວຍທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ລວມທັງສະຖາບັນການເງິນ, ທຸລະກິດ ແລະອາຊີບທີ່ບໍ່ແມ່ນການເງິນທີ່ກຳນົດໄວ້, ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ບໍ່ຫວັງຜົນກຳໄລ.
ຄຳແນະນຳຂອງທະນາຄານກາງ: ທະນາຄານກາງ UAE ອອກຄໍາແນະນໍາລະອຽດແລະຫນັງສືແຈ້ງການເຖິງສະຖາບັນການເງິນ, ສະຫນອງກອບສໍາລັບຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າ, ການຕິດຕາມທຸລະກໍາ, ແລະການລາຍງານທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ. ສະຖາບັນການເງິນມີຄວາມຕ້ອງການທີ່ຈະສ້າງຂະບວນການພາຍໃນແລະລະບົບການຄວບຄຸມເພື່ອກວດພົບແລະລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ.
ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ: ຫນ່ວຍງານຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນທັນທີທີ່ຫນ່ວຍຄວາມລັບທາງດ້ານການເງິນ UAE (FIU). FIU ດໍາເນີນການພາຍໃຕ້ທະນາຄານກາງແລະຮັບຜິດຊອບໃນການຮັບ, ວິເຄາະ, ແລະເຜີຍແຜ່ຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນຫຼືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ.
ການຮ່ວມມືສາກົນ: UAE ເຂົ້າຮ່ວມຢ່າງຫ້າວຫັນໃນຄວາມພະຍາຍາມສາກົນເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ. ມັນໄດ້ໃຫ້ສັດຕະຍາບັນສົນທິສັນຍາສາກົນຈໍານວນຫນຶ່ງແລະເປັນສະມາຊິກຂອງຄະນະກໍາມະການຮ່ວມມືອ່າວຕ້ານການຟອກເງິນແລະການຕ້ານການເງິນຂອງຄະນະກໍາມະການກໍ່ການຮ້າຍ.
ການລົງໂທດແລະການບັງຄັບໃຊ້: ກົດໝາຍ AML ກໍານົດການລົງໂທດທີ່ເຂັ້ມງວດສໍາລັບການກະທໍາຜິດການຟອກເງິນ, ລວມທັງການປັບໃໝ ແລະຈໍາຄຸກ. ອົງການຕຸລາການ ແລະອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍຂອງ UAE ມີອຳນາດໃນການສືບສວນ ແລະດຳເນີນຄະດີການຟອກເງິນ.
ການຕິດຕາມແລະການປະຕິບັດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ: ສະຖາບັນການເງິນ ແລະ ນິຕິບຸກຄົນອື່ນຕ້ອງດໍາເນີນການຕິດຕາມການພົວພັນທາງທຸລະກິດຂອງຕົນຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ ແລະ ດໍາເນີນການປັບປຸງຄວາມດຸຫມັ່ນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ.
ການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ ແລະການຄຸ້ມຄອງ: ໜ່ວຍງານຕ້ອງດຳເນີນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງເປັນປະຈຳເພື່ອເຂົ້າໃຈ ແລະຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ ແລະຄວາມສ່ຽງດ້ານການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ.
ການຝຶກອົບຮົມແລະການປູກຈິດສໍານຶກ: ໂຄງການການຝຶກອົບຮົມປົກກະຕິແມ່ນກໍານົດສໍາລັບພະນັກງານຂອງສະຖາບັນການເງິນແລະບໍ່ແມ່ນການເງິນເພື່ອຮັບປະກັນວ່າພວກເຂົາຮູ້ກົດລະບຽບ AML ແລະສາມາດກໍານົດແລະລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສໄດ້ຢ່າງມີປະສິດທິພາບ.
ຕົວຢ່າງຕົວຈິງຂອງການປະຕິບັດການບັງຄັບໃຊ້ໃນ UAE ສະແດງໃຫ້ເຫັນຄວາມມຸ່ງຫມັ້ນຂອງປະເທດໃນການຕ້ານການຟອກເງິນ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, UAE ໄດ້ເຫັນກໍລະນີທີ່ສູງທີ່ສະຖາບັນການເງິນຖືກປັບໃຫມສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ AML.
ກົດລະບຽບ AML ຂອງ UAE ແມ່ນສົມບູນແບບ ແລະຖືກອອກແບບເພື່ອປ້ອງກັນ, ກວດພົບ, ແລະດຳເນີນຄະດີການຟອກເງິນ. ພວກມັນສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມມຸ່ງໝັ້ນຂອງປະເທດໃນການຮັກສາຄວາມຊື່ສັດຂອງລະບົບການເງິນ ແລະ ການຢືນຢູ່ໃນປະຊາຄົມສາກົນ.
ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ດ້ວຍຄວາມສັບສົນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນຂອງລະບົບການຟອກເງິນ, ຍັງມີຊ່ອງຫວ່າງດ້ານກົດລະບຽບອັນໃຫຍ່ຫຼວງທີ່ທະນາຍຄວາມສາມາດຊ່ວຍຕື່ມຂໍ້ມູນໃສ່ໂດຍຜ່ານການຮັບຮູ້ທີ່ເຫມາະສົມແລະການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ສະຫນັບສະຫນູນ. ຕ້ານການຟອກເງິນ UAE ການລິເລີ່ມ.
ທະນາຍຄວາມການຟອກເງິນໃຫ້ບໍລິການທາງດ້ານກົດໝາຍທີ່ສຳຄັນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບອາຊະຍາກຳທາງການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນ
ການຟອກເງິນກ່ຽວຂ້ອງກັບການປິດບັງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍ ຫຼືເຮັດໃຫ້ພວກມັນປາກົດວ່າຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍຜ່ານທຸລະກຳທີ່ຊັບຊ້ອນ. ມັນຊ່ວຍໃຫ້ອາດຊະຍາກອນສາມາດເຊື່ອງ ແລະນຳໃຊ້ເງິນທີ່ໄດ້ມາຈາກການເຄື່ອນໄຫວທີ່ຜິດກົດໝາຍເຊັ່ນ: ການສໍ້ໂກງ, ການຫຼົບຫຼີກພາສີ, ຫຼືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ. ໃນຖານະເປັນການຕ້ານການຟອກເງິນທົ່ວໂລກ (AML) ລະບຽບການເພີ່ມທະວີຂຶ້ນ, ທຸລະກິດເຊັ່ນດຽວກັນກັບບຸກຄົນປະເຊີນກັບການລົງໂທດທີ່ຮຸນແຮງສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມຫຼືການມີສ່ວນຮ່ວມໂດຍກົງໃນໂຄງການຟອກເງິນ. ໃນສະພາບແວດລ້ອມນີ້, ການບໍລິການຂອງຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານກົດຫມາຍແມ່ນມີຄວາມສໍາຄັນຢ່າງແທ້ຈິງ.
ທະນາຍຄວາມຟອກເງິນ ມີຄວາມຮູ້ຄວາມຮູ້ຂອງຜູ້ຊ່ຽວຊານກ່ຽວກັບກົດຫມາຍທີ່ຊັບຊ້ອນແລະລະບຽບການຄຸ້ມຄອງຊັບຊ້ອນ ເຣຶ່ອງການເງິນ ໃນ UAE. ບໍ່ວ່າຈະເປັນຕົວແທນລູກຄ້າທີ່ປະເຊີນກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫຼືການໃຫ້ຄໍາແນະນໍາການປະຕິບັດຕາມແບບຕັ້ງຫນ້າ, ພວກເຂົາເຈົ້ານໍາໃຊ້ການບໍລິການທີ່ສໍາຄັນຫຼາຍປະເພດ. ນີ້ລວມມີການຊີ້ນໍາລູກຄ້າໂດຍຜ່ານການສືບສວນ, ການກໍ່ສ້າງການປ້ອງກັນທາງດ້ານກົດຫມາຍທີ່ເຂັ້ມແຂງ, ແລະການຈັດລໍາດັບຂັ້ນຕອນຂອງ AML ກັບຄວາມຄາດຫວັງຂອງກົດລະບຽບທີ່ເຄັ່ງຄັດ.
ມີການລົງໂທດທາງກົດໝາຍທີ່ຮຸນແຮງ
ບຸກຄົນທີ່ຖືກຕັດສິນລົງໂທດໃນຂໍ້ຫາຟອກເງິນ ປະເຊີນກັບຜົນສະທ້ອນທາງອາຍາຢ່າງຮ້າຍແຮງໃນທົ່ວໂລກ. ການລົງໂທດແຕກຕ່າງກັນໄປທົ່ວເຂດອຳນາດສານ ແຕ່ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວປະກອບມີ:
- ການລົງໂທດທາງດ້ານການເງິນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍເຖິງສອງເທົ່າຂອງຈໍານວນເງິນທີ່ຖືກຟອກ.
- ຊັບສິນທີ່ສົມບູນ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ລວມທັງຊັບສິນ, ລົດ, ທຸລະກິດ, ແລະບັນຊີທະນາຄານ.
- ຈໍາຄຸກຫຼາຍປີຂຶ້ນກັບປັດໄຈຕ່າງໆເຊັ່ນຈໍານວນເງິນທີ່ຖືກຟອກແລະປະຫວັດທາງອາຍາ.
ສໍາລັບທຸລະກິດ, ຜົນສະທ້ອນປະກອບມີການປັບໄຫມຢ່າງຫນັກ, ຖອນໃບອະນຸຍາດການດໍາເນີນງານ, ບໍລິສັດທີ່ຖືກຍຸບ, ແລະຄວາມຮັບຜິດຊອບສ່ວນບຸກຄົນສໍາລັບຜູ້ອໍານວຍການປະຕິບັດຕາມ. ການຮູ້ຈັກອໍານວຍຄວາມສະດວກໃນການຟອກເງິນຍັງນໍາໄປສູ່ການເລິກເຊິ່ງ ຄວາມເສຍຫາຍຊື່ສຽງ. ດ້ວຍຄວາມສາມາດຕິດຕາມທາງດ້ານການເງິນທີ່ກ້າວໜ້າ, ໄອຍະການເຫັນວ່າການເປີດຕົວຄະດີດັ່ງກ່າວມີຄວາມເປັນໄປໄດ້ຫຼາຍຂຶ້ນ.
"ຄວາມງຽບຂອງພວກເຂົາແມ່ນອາວຸດຂອງພວກເຂົາ, ຄວາມລັບຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາເປັນໄສ້ຕໍ່ຕ້ານຄວາມຍຸດຕິທໍາ." – ຜູ້ພິພາກສາເປັນປະທານໃນການທົດລອງການຟອກເງິນ
ເປັນຫຍັງການເປັນຕົວແທນທາງດ້ານກົດໝາຍຈຶ່ງສຳຄັນ
ການສືບສວນສອບສວນການຟອກເງິນ ແລະຄ່າບໍລິການໂດຍບໍ່ມີຜູ້ຊ່ຽວຊານທາງດ້ານກົດໝາຍແມ່ນມີຄວາມຊັດເຈນທີ່ສຸດ. ອີງຕາມທະນາຍຄວາມໃນ UAE, ທະນາຍຄວາມ [[Hassan Elhais]], "ຂັ້ນຕອນທໍາອິດທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ສຸດແມ່ນການມີສ່ວນຮ່ວມກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານກົດຫມາຍ". ຄວາມເຂົ້າໃຈໃນຄວາມເລິກຂອງເຂົາເຈົ້າກ່ຽວກັບກົດລະບຽບການປະຕິບັດຕາມທາງດ້ານການເງິນພິສູດວ່າບໍ່ມີຄ່າ. ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງສະຫນອງ:
ການຕອບໂຕ້ການສືບສວນທັນທີ
- ເມື່ອເຈົ້າຫນ້າທີ່ເລີ່ມຕົ້ນການສອບຖາມ, ທະນາຍຄວາມທີ່ມີສ່ວນຮ່ວມຢ່າງໄວວາຈະຊ່ວຍໃຫ້ການເລົ່າເລື່ອງແບບຫັດຖະກໍາເພື່ອສອບຖາມຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງຂໍ້ກ່າວຫາໃນລະຫວ່າງຂັ້ນຕອນເບື້ອງຕົ້ນ.
ການກວດກາຫຼັກຖານ
- ກວດກາຫຼັກຖານການດຳເນີນຄະດີຢ່າງລະອຽດ ເປີດເຜີຍຄວາມບໍ່ສອດຄ່ອງກັນ ເພື່ອເຮັດໃຫ້ຂໍ້ກ່າວຫາບໍ່ຖືກຕ້ອງ. ໂດຍບໍ່ມີການວິເຄາະທາງດ້ານກົດໝາຍທັນທີຫຼັງຈາກການຍຶດ, ຊັບສິນທີ່ຍືນຍົງທາງດ້ານທຸລະກິດ ແລະ ການດໍາລົງຊີວິດມັກຈະຖືກແຊ່ແຂງ.
ຊັກຊວນໃຫ້ໄອຍະການ
- ທະນາຍຄວາມທີ່ມີຄວາມຊໍານິຊໍານານເຈລະຈາກັບໄອຍະການ, ຊີ້ໃຫ້ເຫັນຈຸດອ່ອນຂອງຫຼັກຖານແລະຊີ້ນໍາໃຫ້ເຂົາເຈົ້າໄປສູ່ການເລື່ອນຄະດີຫຼືຫຼຸດຜ່ອນການລົງໂທດ.
ການປ້ອງກັນຫ້ອງສານ
- ພວກເຂົາເຈົ້າປົກປ້ອງລູກຄ້າໃນສານຢ່າງເຂັ້ມງວດໂດຍການທໍາຮ້າຍຄໍາຟ້ອງທາງກົດໝາຍ ຖ້າການກ່າວຫາຍັງຢູ່. ນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໂຕ້ແຍ້ງທີ່ສົມບູນແບບຫຼັກຖານທີ່ຖືກຕ້ອງ.
ການແນະນຳແບບຕັ້ງໜ້າກ່ຽວກັບພັນທະຂອງ AML
ນອກເຫນືອຈາກການປ້ອງກັນທາງອາຍາທີ່ເຂັ້ມແຂງ, ທະນາຍຄວາມຟອກເງິນໃຫ້ຄໍາແນະນໍາຢ່າງຫ້າວຫັນກ່ຽວກັບຫນ້າທີ່ທາງດ້ານກົດຫມາຍກ່ຽວກັບກົດລະບຽບທີ່ສັບສົນ. ພວກເຂົາເຈົ້າໃຫ້ຄໍາແນະນໍາທີ່ເຫມາະສົມແລະການປະຕິບັດຕາມການປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອກວດພົບແລະປ້ອງກັນການໃຊ້ຊ່ອງທາງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ອົງປະກອບທົ່ວໄປປະກອບມີ:
- ປັບແຕ່ງຂັ້ນຕອນການລາຍງານ AML, ການກວດສອບພາຍໃນ ແລະ ຂະບວນການຄວາມພາກພຽນທີ່ສອດຄ່ອງກັບຫລ້າສຸດ FATF ແນະນໍາ.
- ການຝຶກອົບຮົມບຸກຄະລາກອນເພື່ອກໍານົດແລະລາຍງານຢ່າງໄວວາ ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ ຜ່ານ SARs ແລະຊ່ອງທາງການເປີດເຜີຍຂໍ້ບັງຄັບອື່ນໆ.
- ການກວດສອບຂະບວນການ KYC ເປັນໄລຍະຮັບປະກັນ ຂັ້ນຕອນການກວດສອບລູກຄ້າ ບັນຊີສໍາລັບການປ່ຽນແປງທີ່ກໍານົດ ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ ແລະ typologies.
ພື້ນທີ່ພິເສດເພີ່ມເຕີມ
ດ້ວຍຄວາມຮູ້ທາງດ້ານເຕັກນິກ ແລະ ອຳນາດການປົກຄອງທີ່ສັບສົນ, ທະນາຍຄວາມການຟອກເງິນຍັງຊ່ວຍໃນດ້ານເພີ່ມເຕີມ:
- ການຊ່ວຍເຫຼືອໃນການຟື້ນຟູຊັບສິນ ຫຼັງຈາກ freezing ຫຼືຊັກໂດຍຜ່ານການດໍາເນີນຄະດີ.
- ການອຸທອນ ການປັບໃໝຜູ້ຄວບຄຸມ ແລະ ການລົງໂທດທາງບໍລິຫານ ໂດຍເນັ້ນໃຫ້ເຫັນຂໍ້ບົກພ່ອງຂອງຂັ້ນຕອນ ແລະຮ່າງຂໍ້ຕົກລົງການຕົກລົງ.
- ການປ້ອງກັນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກສົ່ງນອກແລະໃຫ້ຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການ ຂັ້ນຕອນການຮ່ວມມືສາກົນ ໃນການສືບສວນຂ້າມຊາຍແດນທີ່ກວມເອົາຫລາຍປະເທດ.
- ການປະເມີນທາງດ້ານນິຕິສາດຂອງບັນຊີ, ສັນຍາແລະການແລກປ່ຽນເພື່ອກໍານົດທາງເລືອກໃນການຖອນຄືນຫຼືອອກຈາກໃນເວລາທີ່ເປີດເຜີຍກອງທຶນນັກລົງທຶນທີ່ຜິດກົດຫມາຍ.
ການເລືອກທີ່ປຶກສາດ້ານກົດໝາຍທີ່ຖືກຕ້ອງ
ດ້ວຍຄວາມຊ່ຽວຊານດ້ານການເງິນ ແລະກົດໝາຍທີ່ມີຄວາມຕ້ອງການສູງ, ຄວາມພາກພຽນຢ່າງຮອບຄອບຮອບຄັດເລືອກທີ່ປຶກສາແມ່ນມີຄວາມຮອບຄອບຕາມຕົວກໍານົດການເຊັ່ນ: ລະດັບປະສົບການໃນການຈັດການກໍລະນີ AML ສໍາລັບຂະແໜງການສະເພາະ, ໂຄງສ້າງຄ່າທໍານຽມ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບບັນທຶກການຕິດຕາມໂດຍລວມທີ່ຮັບປະກັນຜົນໄດ້ຮັບທີ່ເອື້ອອໍານວຍ.
ທະນາຍຄວາມການຟອກເງິນໃຫ້ການຊ່ວຍເຫຼືອພິເສດທີ່ສູງ, ການນໍາໃຊ້ຄວາມຊໍານານທີ່ໄດ້ຮັບການສະແດງໃຫ້ເຫັນໃນກໍລະນີທີ່ກວ້າງຂວາງແລະການຝຶກອົບຮົມ. ໂດຍການໃຫ້ຄໍາແນະນໍາແກ່ລູກຄ້າແລະການວິເຄາະການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຊັບຊ້ອນ, ພວກເຂົາປະຕິບັດຫນ້າທີ່ທີ່ມີຄຸນຄ່າຢ່າງເລິກເຊິ່ງ - ຊີ້ແຈງພັນທະແລະຂໍ້ຈໍາກັດສໍາລັບທຸລະກິດໃນຂະນະທີ່ຮັກສາສິດທິຂອງບຸກຄົນ. ທັກສະຂອງພວກເຂົາໃນການປົກປ້ອງຫຼືການດໍາເນີນຄະດີອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຍັງມີອິດທິພົນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ຜົນໄດ້ຮັບສໍາລັບຜູ້ຖືກກ່າວຫາ.
ໂດຍລວມໃນສະພາບແວດລ້ອມທີ່ມີມາດຕະຖານກົດລະບຽບທີ່ມີການປ່ຽນແປງຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງແລະການເພີ່ມຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງອາຍາ, ການຮັກສາທີ່ປຶກສາທາງດ້ານກົດຫມາຍທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ໃນການປະຕິບັດດ້ານການເງິນແລະບັນຫາການຟອກເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຍັງມີຄວາມສໍາຄັນຢ່າງແທ້ຈິງ.