ການຟອກເງິນຫລື Hawala ຢູ່ UAE
ການຟອກເງິນຫລື Hawala ໃນ UAE ແມ່ນ ຄຳ ສັບທົ່ວໄປທີ່ໃຊ້ເພື່ອອ້າງເຖິງວິທີທີ່ຜູ້ກະ ທຳ ຜິດປອມແປງແຫລ່ງທີ່ມາຂອງເງິນ.
ເງິນ ການຟອກ ແລະຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ ການເງິນ ໄພຂົ່ມຂູ່ຕໍ່ສະຖຽນລະພາບທາງດ້ານເສດຖະກິດ ແລະສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການເຄື່ອນໄຫວທີ່ຜິດກົດໝາຍ. ເພາະສະນັ້ນ, ທີ່ສົມບູນແບບ ຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ລະບຽບການແມ່ນສໍາຄັນ. ສະຫະລັດອາຣັບເອມີເຣດ (UAE) ມີລະບຽບການທີ່ເຂັ້ມງວດຂອງ AML, ແລະມັນສໍາຄັນ ທຸລະກິດ ແລະສະຖາບັນການເງິນທີ່ດໍາເນີນການໃນປະເທດເຂົ້າໃຈຕົວຊີ້ວັດທຸງສີແດງເພື່ອກວດພົບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ.
ການຟອກເງິນແມ່ນຫຍັງ?
ການລ້າງເງິນ ກ່ຽວຂ້ອງກັບການປິດບັງແຫຼ່ງກຳເນີດທີ່ຜິດກົດໝາຍຂອງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍຜ່ານທຸລະກຳທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນ. ຂະບວນການດັ່ງກ່າວເຮັດໃຫ້ອາດຊະຍາກອນສາມາດນຳໃຊ້ລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກຳທີ່ “ເປື້ອນເປິ” ໂດຍການເຮັດໃຫ້ເຂົາເຈົ້າຜ່ານທຸລະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ມັນສາມາດນໍາໄປສູ່ການຮ້າຍແຮງ ການລົງໂທດການຟອກເງິນໃນ UAe ລວມທັງການປັບໃໝແລະຈໍາຄຸກຢ່າງຮຸນແຮງ.
ເຕັກນິກການຟອກເງິນທົ່ວໄປປະກອບມີ:
- ການສ້າງໂຄງສ້າງເງິນຝາກເປັນເງິນສົດເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການລາຍງານຂອບເຂດ
- ການນໍາໃຊ້ບໍລິສັດແກະຫຼືດ້ານຫນ້າເພື່ອປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງ
- Smurfing – ການຊໍາລະຫຼາຍຂະຫນາດນ້ອຍທຽບກັບຂະຫນາດໃຫຍ່ຫນຶ່ງ
- ການຟອກເງິນທີ່ອີງໃສ່ການຄ້າຜ່ານໃບແຈ້ງໜີ້ອັດຕາເງິນເຟີ້ ແລະ ອື່ນໆ.
ປະໄວ້ໂດຍບໍ່ໄດ້ກວດກາ, ການຟອກເງິນ ເຮັດໃຫ້ເສດຖະກິດບໍ່ມີສະຖຽນລະພາບ ແລະ ເປີດກວ້າງການກໍ່ການຮ້າຍ, ການຄ້າຢາເສບຕິດ, ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງ, ການຫລົບໄພພາສີແລະອາດຊະຍາກຳອື່ນໆ.
ກົດລະບຽບ AML ໃນ UAE
ໄດ້ UAE ໃຫ້ຄວາມສໍາຄັນໃນການຕໍ່ສູ້ຕ້ານອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ. ກົດລະບຽບຫຼັກປະກອບມີ:
- ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍລັດຖະບານກາງສະບັບເລກທີ 20 ຂອງປີ 2018 ກ່ຽວກັບ AML
- ທະນາຄານກາງຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະຕ້ານການສະໜອງເງິນຈາກການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະລະບຽບການຂອງອົງການທີ່ຜິດກົດໝາຍ
- ມະຕິຂອງຄະນະລັດຖະບານສະບັບເລກທີ 38/2014 ກ່ຽວກັບລະບຽບການບັນຊີລາຍຊື່ຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ
- ມະຕິສະຫນັບສະຫນູນອື່ນໆແລະການຊີ້ນໍາຈາກອົງການຈັດຕັ້ງລະບຽບການເຊັ່ນ ໜ່ວຍຄວາມລັບດ້ານການເງິນ (FIU) ແລະກະຊວງຕ່າງໆ
ລະບຽບການເຫຼົ່ານີ້ກໍານົດພັນທະກ່ຽວກັບຄວາມດຸຫມັ່ນຂອງລູກຄ້າ, ການບັນທຶກ, ລາຍງານທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ, ການປະຕິບັດໂຄງການປະຕິບັດຕາມທີ່ພຽງພໍແລະອື່ນໆ.
ການບໍ່ປະຕິບັດຕາມແມ່ນມີການລົງໂທດຢ່າງເຄັ່ງຄັດ ລວມທັງການປັບໃໝຫຼາຍເຖິງ 5 ລ້ານ AED ແລະເຖິງແມ່ນອາດມີໂທດຈໍາຄຸກ.
ທຸງແດງໃນ AML ແມ່ນຫຍັງ?
ທຸງສີແດງຫມາຍເຖິງຕົວຊີ້ວັດທີ່ຜິດປົກກະຕິທີ່ສະແດງເຖິງກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍທີ່ອາດຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການສືບສວນຕື່ມອີກ. ທຸງສີແດງ AML ທົ່ວໄປກ່ຽວຂ້ອງກັບ:
ພຶດຕິກໍາຂອງລູກຄ້າທີ່ຫນ້າສົງໄສ
- ຄວາມລັບກ່ຽວກັບຕົວຕົນ ຫຼືຄວາມບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະສະໜອງຂໍ້ມູນ
- ຄວາມບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະໃຫ້ລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບລັກສະນະ ແລະຈຸດປະສົງຂອງທຸລະກິດ
- ການປ່ຽນແປງເລື້ອຍໆແລະບໍ່ໄດ້ອະທິບາຍໃນຂໍ້ມູນການກໍານົດ
- ຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຫນ້າສົງໄສເພື່ອຫຼີກເວັ້ນຄວາມຕ້ອງການລາຍງານ
ທຸລະກໍາທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ
- ການຊໍາລະເງິນສົດທີ່ສໍາຄັນໂດຍບໍ່ມີແຫຼ່ງທຶນທີ່ຊັດເຈນ
- ການເຮັດທຸລະກໍາກັບຫນ່ວຍງານຢູ່ໃນເຂດປົກຄອງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ
- ໂຄງສ້າງຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຊັບຊ້ອນປິດບັງສິດເປັນເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດ
- ຂະໜາດ ຫຼືຄວາມຖີ່ຜິດປົກກະຕິສຳລັບໂປຣໄຟລ໌ລູກຄ້າ
ສະຖານະການຜິດປົກກະຕິ
- ທຸລະກໍາຂາດຄໍາອະທິບາຍທີ່ສົມເຫດສົມຜົນ / ເຫດຜົນທາງດ້ານເສດຖະກິດ
- ຄວາມບໍ່ສອດຄ່ອງຂອງກິດຈະກໍາປົກກະຕິຂອງລູກຄ້າ
- ຄວາມບໍ່ຄຸ້ນເຄີຍກັບລາຍລະອຽດຂອງທຸລະກໍາທີ່ເຮັດໃນນາມຂອງບຸກຄົນ
ທຸງແດງໃນສະພາບການຂອງ UAE
UAE ປະເຊີນກັບສະເພາະ ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ ຈາກການໄຫຼວຽນຂອງເງິນສົດສູງ, ການຊື້ຂາຍຄໍາ, ທຸລະກໍາອະສັງຫາລິມະສັບແລະອື່ນໆ. ບາງທຸງສີແດງທີ່ສໍາຄັນປະກອບມີ:
ທຸລະກໍາເງິນສົດ
- ເງິນຝາກ, ແລກປ່ຽນຫຼືຖອນເງິນຫຼາຍກວ່າ AED 55,000
- ຫຼາຍທຸລະກໍາຕໍ່າກວ່າເກນເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການລາຍງານ
- ການຊື້ເຄື່ອງມືເປັນເງິນສົດເຊັ່ນການກວດສອບນັກທ່ອງທ່ຽວໂດຍບໍ່ມີແຜນການເດີນທາງ
- ສົງໃສວ່າມີສ່ວນຮ່ວມໃນ ການປອມແປງໃນ UAE
ການເງິນການຄ້າ
- ລູກຄ້າສະແດງຄວາມກັງວົນຫນ້ອຍທີ່ສຸດກ່ຽວກັບການຈ່າຍເງິນ, ຄ່ານາຍຫນ້າ, ເອກະສານການຄ້າ, ແລະອື່ນໆ.
- ການລາຍງານທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງຂອງລາຍລະອຽດສິນຄ້າແລະເສັ້ນທາງການຂົນສົ່ງ
- ຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ເຫັນໄດ້ຊັດໃນປະລິມານການນໍາເຂົ້າ / ສົ່ງອອກຫຼືມູນຄ່າ
ອະສັງຫາລິມະຊັບ
- ການຂາຍເງິນສົດທັງຫມົດ, ໂດຍສະເພາະຜ່ານການໂອນເງິນຈາກທະນາຄານຕ່າງປະເທດ
- ທຸລະກຳກັບນິຕິບຸກຄົນທີ່ບໍ່ສາມາດຢັ້ງຢືນຄວາມເປັນເຈົ້າຂອງໄດ້
- ລາຄາຊື້ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບບົດລາຍງານການປະເມີນມູນຄ່າ
- ການຊື້ ແລະການຂາຍພ້ອມກັນລະຫວ່າງຫົວໜ່ວຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ
ຄຳ/ເຄື່ອງປະດັບ
- ການຊື້ເງິນສົດເລື້ອຍໆຂອງລາຍການທີ່ມີມູນຄ່າສູງສໍາລັບການຂາຍຄືນ
- ຄວາມບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະໃຫ້ຫຼັກຖານແຫຼ່ງທີ່ມາຂອງກອງທຶນ
- ການຊື້ / ຂາຍໂດຍບໍ່ມີອັດຕາກໍາໄລເຖິງວ່າຈະມີສະຖານະພາບຂອງຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍ
ການສ້າງຕັ້ງບໍລິສັດ
- ບຸກຄົນຈາກປະເທດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງຊອກຫາການສ້າງຕັ້ງບໍລິສັດທ້ອງຖິ່ນຢ່າງໄວວາ
- ຄວາມສັບສົນ ຫຼືຄວາມບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະສົນທະນາລາຍລະອຽດຂອງກິດຈະກໍາທີ່ວາງແຜນໄວ້
- ການຮ້ອງຂໍໃຫ້ຊ່ວຍປົກປິດໂຄງສ້າງການເປັນເຈົ້າຂອງ
ການປະຕິບັດໃນການຕອບໂຕ້ກັບທຸງສີແດງ
ທຸລະກິດຄວນໃຊ້ມາດຕະການທີ່ສົມເຫດສົມຜົນເມື່ອກວດພົບທຸງສີແດງ AML ທີ່ເປັນໄປໄດ້:
ປັບປຸງຄວາມດຸໝັ່ນຕາມກຳນົດ (EDD)
ເກັບກໍາຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບລູກຄ້າ, ແຫຼ່ງທຶນ, ລັກສະນະຂອງກິດຈະກໍາແລະອື່ນໆ. ຫຼັກຖານເພີ່ມເຕີມຂອງ ID ອາດຈະຖືກບັງຄັບເຖິງວ່າຈະມີການຍອມຮັບໃນເບື້ອງຕົ້ນ.
ການທົບທວນຄືນໂດຍເຈົ້າຫນ້າທີ່ປະຕິບັດຕາມ
ເຈົ້າຫນ້າທີ່ປະຕິບັດຕາມ AML ຂອງບໍລິສັດຄວນປະເມີນຄວາມສົມເຫດສົມຜົນຂອງສະຖານະການແລະກໍານົດການປະຕິບັດທີ່ເຫມາະສົມ.
ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ (STRs)
ຖ້າກິດຈະກໍາເບິ່ງຄືວ່າສົງໃສເຖິງວ່າຈະມີ EDD, ຍື່ນ STR ໄປ FIU ພາຍໃນ 30 ມື້. STRs ແມ່ນຕ້ອງການໂດຍບໍ່ຄໍານຶງເຖິງມູນຄ່າການເຮັດທຸລະກໍາຖ້າການຟອກເງິນຖືກສົງໃສໂດຍເຈດຕະນາຫຼືສົມເຫດສົມຜົນ. ການລົງໂທດໃຊ້ສໍາລັບການບໍ່ລາຍງານ.
ການປະຕິບັດທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງ
ມາດຕະການເຊັ່ນການຕິດຕາມປັບປຸງ, ການຈໍາກັດກິດຈະກໍາ, ຫຼືອອກຄວາມສໍາພັນອາດຈະໄດ້ຮັບການພິຈາລະນາຂຶ້ນກັບກໍລະນີສະເພາະ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການໃຫ້ຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການຍື່ນ STRs ແມ່ນຖືກຫ້າມຕາມກົດຫມາຍ.
ຄວາມສໍາຄັນຂອງການຕິດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ
ດ້ວຍເຕັກນິກການຟອກເງິນ ແລະ ເຕັກນິກການເງິນກໍ່ການຮ້າຍທີ່ພັດທະນາ, ການຕິດຕາມທຸລະກໍາຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ ແລະລະມັດລະວັງແມ່ນສໍາຄັນ.
ຂັ້ນຕອນເຊັ່ນ:
- ການທົບທວນຄືນການບໍລິການ / ຜະລິດຕະພັນໃຫມ່ສໍາລັບຈຸດອ່ອນ
- ການປັບປຸງການຈັດປະເພດຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າ
- ການປະເມີນແຕ່ລະໄລຍະຂອງລະບົບການຕິດຕາມກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ
- ການວິເຄາະການເຮັດທຸລະກໍາຕໍ່ກັບໂປຣໄຟລ໌ລູກຄ້າ
- ປຽບທຽບກິດຈະກຳກັບໝູ່ເພື່ອນ ຫຼືພື້ນຖານອຸດສາຫະກຳ
- ການຕິດຕາມລາຍຊື່ການລົງໂທດ ແລະ PEPs ໂດຍອັດຕະໂນມັດ
ເປີດນໍາໃຊ້ ການກໍານົດທຸງສີແດງຢ່າງຫ້າວຫັນ ກ່ອນທີ່ບັນຫາຈະເພີ່ມຂຶ້ນ.
ສະຫຼຸບ
ຄວາມເຂົ້າໃຈຕົວຊີ້ວັດຂອງກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍທີ່ເປັນໄປໄດ້ແມ່ນສໍາຄັນສໍາລັບ ການປະຕິບັດຕາມ AML ໃນ UAE. ທຸງສີແດງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບພຶດຕິກໍາຂອງລູກຄ້າທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ຮູບແບບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ, ຂະຫນາດການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບລະດັບລາຍໄດ້, ແລະເຄື່ອງຫມາຍອື່ນໆທີ່ລະບຸໄວ້ໃນທີ່ນີ້ຄວນຮັບປະກັນການສືບສວນຕື່ມອີກ.
ໃນຂະນະທີ່ກໍລະນີສະເພາະກໍານົດການປະຕິບັດທີ່ເຫມາະສົມ, ການຍົກເລີກຄວາມກັງວົນອອກຈາກມືສາມາດສົ່ງຜົນສະທ້ອນທີ່ຮ້າຍແຮງ. ນອກເຫນືອຈາກຜົນກະທົບທາງດ້ານການເງິນແລະຊື່ສຽງ, ກົດລະບຽບ AML ທີ່ເຄັ່ງຄັດຂອງ UAE ກໍານົດຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງແພ່ງແລະທາງອາຍາສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ.
ດັ່ງນັ້ນ, ມັນເປັນສິ່ງຈໍາເປັນສໍາລັບທຸລະກິດທີ່ຈະປະຕິບັດການຄວບຄຸມທີ່ພຽງພໍແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າພະນັກງານໄດ້ຮັບການຝຶກອົບຮົມເພື່ອຮັບຮູ້ແລະຕອບສະຫນອງທີ່ເຫມາະສົມກັບຕົວຊີ້ວັດທຸງແດງໃນ AML.
ສາມີຂອງຂ້ອຍໄດ້ຖືກຢຸດຢູ່ສະ ໜາມ ບິນ Dubai ໂດຍກ່າວວ່າລາວ ກຳ ລັງຟອກເງິນລາວ ກຳ ລັງເດີນທາງດ້ວຍ ຈຳ ນວນເງິນທີ່ລາວເອົາອອກຈາກທະນາຄານອັງກິດລາວພະຍາຍາມສົ່ງບາງຢ່າງໃຫ້ຂ້ອຍແຕ່ລະບົບທີ່ລົງທະນາຄານແລະບໍ່ສາມາດເຮັດສິ່ງນີ້ໄດ້ ແລະເງິນທັງ ໝົດ ທີ່ລາວມີຢູ່ກັບລາວ.
ລູກສາວຂອງລາວຫາກໍ່ໄດ້ຜ່າຕັດແລະຈະອອກຈາກໂຮງ ໝໍ ໃນອັງກິດແລະຈະບໍ່ມີບ່ອນໃດທີ່ຈະໄປຫານາງອາຍຸ 13 ປີ.
ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ຢູ່ສະ ໜາມ ບິນເວົ້າວ່າລາວ ຈຳ ເປັນຕ້ອງຈ່າຍເງີນ 5000Dollars ແຕ່ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ໄດ້ເອົາເງິນທັງ ໝົດ ຂອງລາວໄປ.
ກະລຸນາສາມີຂອງຂ້ອຍແມ່ນຜູ້ຊາຍໃນຄອບຄົວທີ່ສັດຊື່ທີ່ດີທີ່ຢາກກັບມາບ້ານແລະ ນຳ ລູກສາວຂອງລາວໄປທີ່ອາຟຣິກາໃຕ້
ພວກເຮົາຈະເຮັດຫຍັງໃນເວລານີ້ຖ້າ ຄຳ ແນະ ນຳ ຈະຊ່ວຍໄດ້
ຂອບໃຈ
Colleen Lawson
A