ການຟອກເງິນຫຼື Hawala ໃນ UAE: ທຸງແດງໃນ AML ແມ່ນຫຍັງ?

ການຟອກເງິນຫລື Hawala ຢູ່ UAE

ການຟອກເງິນຫລື Hawala ໃນ UAE ແມ່ນ ຄຳ ສັບທົ່ວໄປທີ່ໃຊ້ເພື່ອອ້າງເຖິງວິທີທີ່ຜູ້ກະ ທຳ ຜິດປອມແປງແຫລ່ງທີ່ມາຂອງເງິນ. 

ເງິນ ການຟອກ ແລະຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ ການເງິນ ໄພຂົ່ມຂູ່ຕໍ່ສະຖຽນລະພາບທາງດ້ານເສດຖະກິດ ແລະສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການເຄື່ອນໄຫວທີ່ຜິດກົດໝາຍ. ເພາະສະນັ້ນ, ທີ່ສົມບູນແບບ ຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ລະບຽບການແມ່ນສໍາຄັນ. ສະຫະລັດອາຣັບເອມີເຣດ (UAE) ມີລະບຽບການທີ່ເຂັ້ມງວດຂອງ AML, ແລະມັນສໍາຄັນ ທຸ​ລະ​ກິດ ແລະສະຖາບັນການເງິນທີ່ດໍາເນີນການໃນປະເທດເຂົ້າໃຈຕົວຊີ້ວັດທຸງສີແດງເພື່ອກວດພົບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ.

ການຟອກເງິນແມ່ນຫຍັງ?

ການລ້າງເງິນ ກ່ຽວຂ້ອງກັບການປິດບັງແຫຼ່ງກຳເນີດທີ່ຜິດກົດໝາຍຂອງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍຜ່ານທຸລະກຳທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນ. ຂະບວນການດັ່ງກ່າວເຮັດໃຫ້ອາດຊະຍາກອນສາມາດນຳໃຊ້ລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກຳທີ່ “ເປື້ອນເປິ” ໂດຍການເຮັດໃຫ້ເຂົາເຈົ້າຜ່ານທຸລະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ມັນສາມາດນໍາໄປສູ່ການຮ້າຍແຮງ ການລົງໂທດການຟອກເງິນໃນ UAe ລວມ​ທັງ​ການ​ປັບ​ໃໝ​ແລະ​ຈໍາ​ຄຸກ​ຢ່າງ​ຮຸນ​ແຮງ.

ເຕັກນິກການຟອກເງິນທົ່ວໄປປະກອບມີ:

  • ການສ້າງໂຄງສ້າງເງິນຝາກເປັນເງິນສົດເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການລາຍງານຂອບເຂດ
  • ການນໍາໃຊ້ບໍລິສັດແກະຫຼືດ້ານຫນ້າເພື່ອປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງ
  • Smurfing – ການຊໍາລະຫຼາຍຂະຫນາດນ້ອຍທຽບກັບຂະຫນາດໃຫຍ່ຫນຶ່ງ
  • ການຟອກເງິນທີ່ອີງໃສ່ການຄ້າຜ່ານໃບແຈ້ງໜີ້ອັດຕາເງິນເຟີ້ ແລະ ອື່ນໆ.

ປະໄວ້ໂດຍບໍ່ໄດ້ກວດກາ, ການຟອກເງິນ ​ເຮັດ​ໃຫ້​ເສດຖະກິດ​ບໍ່​ມີ​ສະຖຽນ​ລະ​ພາບ ​ແລະ ​ເປີດ​ກວ້າງ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ, ການ​ຄ້າ​ຢາ​ເສບ​ຕິດ, ການ​ສໍ້​ລາດ​ບັງ​ຫຼວງ, ການ​ຫລົບ​ໄພ​ພາສີ​ແລະ​ອາດຊະຍາ​ກຳ​ອື່ນໆ.

ກົດລະບຽບ AML ໃນ UAE

ໄດ້ UAE ໃຫ້ຄວາມສໍາຄັນໃນການຕໍ່ສູ້ຕ້ານອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ. ກົດລະບຽບຫຼັກປະກອບມີ:

  • ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍລັດຖະບານກາງສະບັບເລກທີ 20 ຂອງປີ 2018 ກ່ຽວກັບ AML
  • ທະນາຄານກາງຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະຕ້ານການສະໜອງເງິນຈາກການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະລະບຽບການຂອງອົງການທີ່ຜິດກົດໝາຍ
  • ມະຕິ​ຂອງ​ຄະນະ​ລັດຖະບານ​ສະບັບ​ເລກທີ 38/2014 ກ່ຽວ​ກັບ​ລະບຽບ​ການ​ບັນຊີ​ລາຍ​ຊື່​ຜູ້​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ
  • ມະຕິ​ສະ​ຫນັບ​ສະ​ຫນູນ​ອື່ນໆ​ແລະ​ການ​ຊີ້​ນໍາ​ຈາກ​ອົງ​ການ​ຈັດ​ຕັ້ງ​ລະ​ບຽບ​ການ​ເຊັ່ນ​ ໜ່ວຍຄວາມລັບດ້ານການເງິນ (FIU) ແລະກະຊວງຕ່າງໆ

ລະບຽບການເຫຼົ່ານີ້ກໍານົດພັນທະກ່ຽວກັບຄວາມດຸຫມັ່ນຂອງລູກຄ້າ, ການບັນທຶກ, ລາຍງານທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ, ການປະຕິບັດໂຄງການປະຕິບັດຕາມທີ່ພຽງພໍແລະອື່ນໆ.

ການ​ບໍ່​ປະ​ຕິ​ບັດ​ຕາມ​ແມ່ນ​ມີ​ການ​ລົງ​ໂທດ​ຢ່າງ​ເຄັ່ງ​ຄັດ ລວມທັງການປັບໃໝຫຼາຍເຖິງ 5 ລ້ານ AED ແລະເຖິງແມ່ນອາດມີໂທດຈໍາຄຸກ.

ທຸງແດງໃນ AML ແມ່ນຫຍັງ?

ທຸງສີແດງຫມາຍເຖິງຕົວຊີ້ວັດທີ່ຜິດປົກກະຕິທີ່ສະແດງເຖິງກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍທີ່ອາດຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການສືບສວນຕື່ມອີກ. ທຸງສີແດງ AML ທົ່ວໄປກ່ຽວຂ້ອງກັບ:

ພຶດຕິກໍາຂອງລູກຄ້າທີ່ຫນ້າສົງໄສ

  • ຄວາມລັບກ່ຽວກັບຕົວຕົນ ຫຼືຄວາມບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະສະໜອງຂໍ້ມູນ
  • ຄວາມບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະໃຫ້ລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບລັກສະນະ ແລະຈຸດປະສົງຂອງທຸລະກິດ
  • ການປ່ຽນແປງເລື້ອຍໆແລະບໍ່ໄດ້ອະທິບາຍໃນຂໍ້ມູນການກໍານົດ
  • ຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຫນ້າສົງໄສເພື່ອຫຼີກເວັ້ນຄວາມຕ້ອງການລາຍງານ

ທຸລະກໍາທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ

  • ການຊໍາລະເງິນສົດທີ່ສໍາຄັນໂດຍບໍ່ມີແຫຼ່ງທຶນທີ່ຊັດເຈນ
  • ການເຮັດທຸລະກໍາກັບຫນ່ວຍງານຢູ່ໃນເຂດປົກຄອງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ
  • ໂຄງສ້າງຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຊັບຊ້ອນປິດບັງສິດເປັນເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດ
  • ຂະໜາດ ຫຼືຄວາມຖີ່ຜິດປົກກະຕິສຳລັບໂປຣໄຟລ໌ລູກຄ້າ

ສະຖານະການຜິດປົກກະຕິ

  • ທຸລະກໍາຂາດຄໍາອະທິບາຍທີ່ສົມເຫດສົມຜົນ / ເຫດຜົນທາງດ້ານເສດຖະກິດ
  • ຄວາມບໍ່ສອດຄ່ອງຂອງກິດຈະກໍາປົກກະຕິຂອງລູກຄ້າ
  • ຄວາມບໍ່ຄຸ້ນເຄີຍກັບລາຍລະອຽດຂອງທຸລະກໍາທີ່ເຮັດໃນນາມຂອງບຸກຄົນ

ທຸງແດງໃນສະພາບການຂອງ UAE

UAE ປະເຊີນກັບສະເພາະ ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ ຈາກການໄຫຼວຽນຂອງເງິນສົດສູງ, ການຊື້ຂາຍຄໍາ, ທຸລະກໍາອະສັງຫາລິມະສັບແລະອື່ນໆ. ບາງທຸງສີແດງທີ່ສໍາຄັນປະກອບມີ:

ທຸລະກໍາເງິນສົດ

  • ເງິນຝາກ, ແລກປ່ຽນຫຼືຖອນເງິນຫຼາຍກວ່າ AED 55,000
  • ຫຼາຍທຸລະກໍາຕໍ່າກວ່າເກນເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການລາຍງານ
  • ການ​ຊື້​ເຄື່ອງ​ມື​ເປັນ​ເງິນ​ສົດ​ເຊັ່ນ​ການ​ກວດ​ສອບ​ນັກ​ທ່ອງ​ທ່ຽວ​ໂດຍ​ບໍ່​ມີ​ແຜນ​ການ​ເດີນ​ທາງ
  • ສົງໃສວ່າມີສ່ວນຮ່ວມໃນ ການປອມແປງໃນ UAE

ການເງິນການຄ້າ

  • ລູກຄ້າສະແດງຄວາມກັງວົນຫນ້ອຍທີ່ສຸດກ່ຽວກັບການຈ່າຍເງິນ, ຄ່ານາຍຫນ້າ, ເອກະສານການຄ້າ, ແລະອື່ນໆ.
  • ການລາຍງານທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງຂອງລາຍລະອຽດສິນຄ້າແລະເສັ້ນທາງການຂົນສົ່ງ
  • ຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ເຫັນໄດ້ຊັດໃນປະລິມານການນໍາເຂົ້າ / ສົ່ງອອກຫຼືມູນຄ່າ

ອະ​ສັງ​ຫາ​ລິ​ມະ​ຊັບ

  • ການຂາຍເງິນສົດທັງຫມົດ, ໂດຍສະເພາະຜ່ານການໂອນເງິນຈາກທະນາຄານຕ່າງປະເທດ
  • ທຸລະກຳກັບນິຕິບຸກຄົນທີ່ບໍ່ສາມາດຢັ້ງຢືນຄວາມເປັນເຈົ້າຂອງໄດ້
  • ລາຄາຊື້ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບບົດລາຍງານການປະເມີນມູນຄ່າ
  • ການຊື້ ແລະການຂາຍພ້ອມກັນລະຫວ່າງຫົວໜ່ວຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ

ຄຳ/ເຄື່ອງປະດັບ

  • ການຊື້ເງິນສົດເລື້ອຍໆຂອງລາຍການທີ່ມີມູນຄ່າສູງສໍາລັບການຂາຍຄືນ
  • ຄວາມບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະໃຫ້ຫຼັກຖານແຫຼ່ງທີ່ມາຂອງກອງທຶນ
  • ການຊື້ / ຂາຍໂດຍບໍ່ມີອັດຕາກໍາໄລເຖິງວ່າຈະມີສະຖານະພາບຂອງຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍ

ການສ້າງຕັ້ງບໍລິສັດ

  • ບຸກຄົນຈາກປະເທດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງຊອກຫາການສ້າງຕັ້ງບໍລິສັດທ້ອງຖິ່ນຢ່າງໄວວາ
  • ຄວາມສັບສົນ ຫຼືຄວາມບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະສົນທະນາລາຍລະອຽດຂອງກິດຈະກໍາທີ່ວາງແຜນໄວ້
  • ການຮ້ອງຂໍໃຫ້ຊ່ວຍປົກປິດໂຄງສ້າງການເປັນເຈົ້າຂອງ

ການປະຕິບັດໃນການຕອບໂຕ້ກັບທຸງສີແດງ

ທຸລະກິດຄວນໃຊ້ມາດຕະການທີ່ສົມເຫດສົມຜົນເມື່ອກວດພົບທຸງສີແດງ AML ທີ່ເປັນໄປໄດ້:

ປັບປຸງຄວາມດຸໝັ່ນຕາມກຳນົດ (EDD)

ເກັບກໍາຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບລູກຄ້າ, ແຫຼ່ງທຶນ, ລັກສະນະຂອງກິດຈະກໍາແລະອື່ນໆ. ຫຼັກຖານເພີ່ມເຕີມຂອງ ID ອາດຈະຖືກບັງຄັບເຖິງວ່າຈະມີການຍອມຮັບໃນເບື້ອງຕົ້ນ.

ການທົບທວນຄືນໂດຍເຈົ້າຫນ້າທີ່ປະຕິບັດຕາມ

ເຈົ້າຫນ້າທີ່ປະຕິບັດຕາມ AML ຂອງບໍລິສັດຄວນປະເມີນຄວາມສົມເຫດສົມຜົນຂອງສະຖານະການແລະກໍານົດການປະຕິບັດທີ່ເຫມາະສົມ.

ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ (STRs)

ຖ້າກິດຈະກໍາເບິ່ງຄືວ່າສົງໃສເຖິງວ່າຈະມີ EDD, ຍື່ນ STR ໄປ FIU ພາຍໃນ 30 ມື້. STRs ແມ່ນຕ້ອງການໂດຍບໍ່ຄໍານຶງເຖິງມູນຄ່າການເຮັດທຸລະກໍາຖ້າການຟອກເງິນຖືກສົງໃສໂດຍເຈດຕະນາຫຼືສົມເຫດສົມຜົນ. ການລົງໂທດໃຊ້ສໍາລັບການບໍ່ລາຍງານ.

ການປະຕິບັດທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງ

ມາດ​ຕະ​ການ​ເຊັ່ນ​ການ​ຕິດ​ຕາມ​ປັບ​ປຸງ​, ການ​ຈໍາ​ກັດ​ກິດ​ຈະ​ກໍາ​, ຫຼື​ອອກ​ຄວາມ​ສໍາ​ພັນ​ອາດ​ຈະ​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ພິ​ຈາ​ລະ​ນາ​ຂຶ້ນ​ກັບ​ກໍ​ລະ​ນີ​ສະ​ເພາະ​. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການໃຫ້ຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການຍື່ນ STRs ແມ່ນຖືກຫ້າມຕາມກົດຫມາຍ.

ຄວາມສໍາຄັນຂອງການຕິດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ

ດ້ວຍເຕັກນິກການຟອກເງິນ ແລະ ເຕັກນິກການເງິນກໍ່ການຮ້າຍທີ່ພັດທະນາ, ການຕິດຕາມທຸລະກໍາຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ ແລະລະມັດລະວັງແມ່ນສໍາຄັນ.

ຂັ້ນ​ຕອນ​ເຊັ່ນ​:

  • ການທົບທວນຄືນການບໍລິການ / ຜະລິດຕະພັນໃຫມ່ສໍາລັບຈຸດອ່ອນ
  • ການປັບປຸງການຈັດປະເພດຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າ
  • ການປະເມີນແຕ່ລະໄລຍະຂອງລະບົບການຕິດຕາມກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ
  • ການວິເຄາະການເຮັດທຸລະກໍາຕໍ່ກັບໂປຣໄຟລ໌ລູກຄ້າ
  • ປຽບທຽບກິດຈະກຳກັບໝູ່ເພື່ອນ ຫຼືພື້ນຖານອຸດສາຫະກຳ
  • ການຕິດຕາມລາຍຊື່ການລົງໂທດ ແລະ PEPs ໂດຍອັດຕະໂນມັດ

ເປີດນໍາໃຊ້ ການກໍານົດທຸງສີແດງຢ່າງຫ້າວຫັນ ກ່ອນທີ່ບັນຫາຈະເພີ່ມຂຶ້ນ.

ສະຫຼຸບ

ຄວາມເຂົ້າໃຈຕົວຊີ້ວັດຂອງກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍທີ່ເປັນໄປໄດ້ແມ່ນສໍາຄັນສໍາລັບ ການປະຕິບັດຕາມ AML ໃນ UAE. ທຸງສີແດງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບພຶດຕິກໍາຂອງລູກຄ້າທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ຮູບແບບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ, ຂະຫນາດການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບລະດັບລາຍໄດ້, ແລະເຄື່ອງຫມາຍອື່ນໆທີ່ລະບຸໄວ້ໃນທີ່ນີ້ຄວນຮັບປະກັນການສືບສວນຕື່ມອີກ.

ໃນຂະນະທີ່ກໍລະນີສະເພາະກໍານົດການປະຕິບັດທີ່ເຫມາະສົມ, ການຍົກເລີກຄວາມກັງວົນອອກຈາກມືສາມາດສົ່ງຜົນສະທ້ອນທີ່ຮ້າຍແຮງ. ນອກເຫນືອຈາກຜົນກະທົບທາງດ້ານການເງິນແລະຊື່ສຽງ, ກົດລະບຽບ AML ທີ່ເຄັ່ງຄັດຂອງ UAE ກໍານົດຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງແພ່ງແລະທາງອາຍາສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ.

ດັ່ງນັ້ນ, ມັນເປັນສິ່ງຈໍາເປັນສໍາລັບທຸລະກິດທີ່ຈະປະຕິບັດການຄວບຄຸມທີ່ພຽງພໍແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າພະນັກງານໄດ້ຮັບການຝຶກອົບຮົມເພື່ອຮັບຮູ້ແລະຕອບສະຫນອງທີ່ເຫມາະສົມກັບຕົວຊີ້ວັດທຸງແດງໃນ AML.

ກ່ຽວກັບຜູ້ຂຽນ

1 ຄິດກ່ຽວກັບ "ການຟອກເງິນຫຼື Hawala ໃນ UAE: ທຸງແດງໃນ AML ແມ່ນຫຍັງ?"

  1. ຮູບແທນຕົວສໍາລັບ Colleen

    ສາມີຂອງຂ້ອຍໄດ້ຖືກຢຸດຢູ່ສະ ໜາມ ບິນ Dubai ໂດຍກ່າວວ່າລາວ ກຳ ລັງຟອກເງິນລາວ ກຳ ລັງເດີນທາງດ້ວຍ ຈຳ ນວນເງິນທີ່ລາວເອົາອອກຈາກທະນາຄານອັງກິດລາວພະຍາຍາມສົ່ງບາງຢ່າງໃຫ້ຂ້ອຍແຕ່ລະບົບທີ່ລົງທະນາຄານແລະບໍ່ສາມາດເຮັດສິ່ງນີ້ໄດ້ ແລະເງິນທັງ ໝົດ ທີ່ລາວມີຢູ່ກັບລາວ.
    ລູກສາວຂອງລາວຫາກໍ່ໄດ້ຜ່າຕັດແລະຈະອອກຈາກໂຮງ ໝໍ ໃນອັງກິດແລະຈະບໍ່ມີບ່ອນໃດທີ່ຈະໄປຫານາງອາຍຸ 13 ປີ.
    ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ຢູ່ສະ ໜາມ ບິນເວົ້າວ່າລາວ ຈຳ ເປັນຕ້ອງຈ່າຍເງີນ 5000Dollars ແຕ່ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ໄດ້ເອົາເງິນທັງ ໝົດ ຂອງລາວໄປ.
    ກະລຸນາສາມີຂອງຂ້ອຍແມ່ນຜູ້ຊາຍໃນຄອບຄົວທີ່ສັດຊື່ທີ່ດີທີ່ຢາກກັບມາບ້ານແລະ ນຳ ລູກສາວຂອງລາວໄປທີ່ອາຟຣິກາໃຕ້
    ພວກເຮົາຈະເຮັດຫຍັງໃນເວລານີ້ຖ້າ ຄຳ ແນະ ນຳ ຈະຊ່ວຍໄດ້
    ຂອບ​ໃຈ
    Colleen Lawson

    A

ອອກຄວາມເຫັນໄດ້

ທີ່ຢູ່ອີເມວຂອງທ່ານຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການຈັດພີມມາ. ທົ່ງນາທີ່ກໍານົດໄວ້ແມ່ນຫມາຍ *

ເລື່ອນໄປທາງເທີງ