Ką reikia žinoti apie finansinius nusikaltimus JAE
Ar esate susijęs su byla dėl finansinių nusikaltimų JAE ar tiesiog domitės Emyratų įstatymais dėl finansinių nusikaltimų? Šiame straipsnyje paaiškinama, ką reikia žinoti apie finansinius nusikaltimus JAE, jų įstatymus ir kaip advokatas gali jums padėti.
Kas yra finansinis nusikaltimas?
Kaip rodo pavadinimas, finansinis nusikaltimas reiškia bet kokią nusikalstamą veiklą, kai paimami pinigai ar turtas, priklausantis kitam asmeniui, siekiant gauti finansinės ar profesinės naudos. Dėl savo pobūdžio finansinių nusikaltimų poveikis jaučiamas visame pasaulyje, įvairaus intensyvumo, priklausomai nuo atskirų šalių ekonomikos stiprumo.
Tarptautinės atitikties asociacijos teigimu, finansinius nusikaltimus galime suskirstyti į dvi dideles kategorijas:
- Tie, kurie buvo padaryti siekiant sukurti turtus nusikaltėliams, ir
- Tie, kurie įsipareigojo apsaugoti neteisėtai gautą naudą ar turtą nuo ankstesnio nusikaltimo.
Kas daro finansinius nusikaltimus?
Skirtingi žmonės dėl įvairių priežasčių daro finansinius nusikaltimus. Tačiau šiuos žmones galime suskirstyti į šias grupes:
- Tie, kurie imasi didelio masto sukčiavimas finansuoti jų operacijas, pvz., organizuotus nusikaltėlius, pvz., teroristines grupes;
- Tie, kurie naudojasi savo pareigomis, kad grobtų savo rinkimų apygardos iždą, pavyzdžiui, korumpuoti valstybių vadovai;
- Tie, kurie manipuliuoja arba klaidingai pateikia finansinius duomenis, kad sudarytų klaidingą vaizdą apie organizacijos finansinę padėtį, pvz., verslo lyderiai ar C-Suite vadovai;
- Tie, kurie vagia įmonės ar organizacijos lėšas ir kitą turtą, pavyzdžiui, jos darbuotojai, rangovai, tiekėjai arba „jungtinė darbo grupė“, sudaryta iš įmonės darbuotojų ir išorinių sukčiavimo šalių;
- „Nepriklausomas operatorius“ nuolat ieško galimybių atleisti nieko neįtariančias aukas nuo sunkiai uždirbtų lėšų.
Kokios yra pagrindinės finansinių nusikaltimų rūšys?
Finansinis nusikaltimas gali įvykti įvairiais būdais. Tačiau dažnesni yra šie:
- Sukčiavimas, pvz. kreditinės kortelės sukčiavimas, telefoninis sukčiavimas,
- Elektroninis nusikaltimas
- Atmušti čekiai
- Pinigų plovimas
- Terorizmo finansavimas
- Kyšininkavimas ir korupcija
- Kaltinimas
- Tapatybės vagystės
- Piktnaudžiavimas rinka ir prekyba viešai neatskleista informacija
- Informacijos saugumas
- Mokesčių vengimas,
- Įmonės lėšų grobstymas,
- Parduodami fiktyvūs draudimo planai, vadinami draudimo sukčiavimu
Kokie yra JAE finansinių nusikaltimų įstatymai?
Emyratų finansinių nusikaltimų įstatymas numato skirtingus finansinių nusikaltimų scenarijus ir su jais susijusias bausmes. Pavyzdžiui, Federalinio dekretinio įstatymo Nr. (1) 2 straipsnio 20 punktas apibrėžia 2018 m. pinigų plovimas ir veikla, kuri laikoma pinigų plovimu.
Kiekvienas, kuris žino, kad jų turėtos lėšos buvo gautos iš nusikaltimo ar baudžiamojo nusižengimo, ir vis tiek tyčia vykdo bet kurią iš toliau nurodytų veiksmų, yra kaltas pinigų plovimas:
- Bet kokių operacijų vykdymas, siekiant nuslėpti ar nuslėpti neteisėtą lėšų šaltinį, pvz., jų perkėlimas ar pervedimas.
- Lėšų vietos ar pobūdžio, įskaitant disponavimą, judėjimą, nuosavybę ar teises, nuslėpimas.
- Lėšų paėmimas ir panaudojimas, o ne atsiskaitymas atitinkamoms institucijoms.
- Padėti nusikaltimą ar baudžiamąjį nusižengimą padariusiam asmeniui išvengti bausmės.
Atkreipkite dėmesį, kad JAE svarsto pinigų plovimą būti savarankišku nusikaltimu. Taigi asmuo, nuteistas už nusikaltimą ar baudžiamąjį nusižengimą, vis tiek gali būti nuteistas ir nubaustas už pinigų plovimas. Taigi asmuo bausmes už abu nusikaltimus atliks savarankiškai.
Bausmė už finansinius nusikaltimus
- Pinigų plovimas užtraukia laisvės atėmimą iki 10 metų ir baudą nuo 100,000 500,000 iki 1,000,000 XNUMX AED. Jei nusikaltimas yra ypač sunkus, bauda gali siekti XNUMX XNUMX XNUMX AED.
- Už atmuštus čekius gresia laisvės atėmimas nuo vieno mėnesio iki trejų metų, didelė bauda ir žalos atlyginimas aukai.
- Kreditinė kortelė už sukčiavimą gresia nemaža bauda ir tam tikras laikas, praleistas kalėjime
- Už grobstymą gresia didžiulė bauda, laisvės atėmimas nuo vieno mėnesio iki trejų metų ir žalos atlyginimas nukentėjusiesiems.
- Už dokumentų klastojimą gresia 15 ar daugiau metų nelaisvės, didelės baudos ir lygtinis laikotarpis.
- Tapatybės vagystė laikoma sunkiu nusikaltimu ir už ją gresia didelės baudos, lygtinis laikotarpis ir nuolatinis kaltininko teistumo įrašas.
- Už draudimo sukčiavimą gresia didžiulės baudos.
Išskyrus pinigų plovimas, už kitus finansinius nusikaltimus gresia laisvės atėmimas iki trejų metų ir (arba) 30,000 XNUMX AED bauda.
Nebūkite finansinio nusikaltimo auka.
Pripažinkime: finansiniai nusikaltimai kasdien tampa vis sudėtingesni, o rizika tapti jų auka yra gana didelė. Tačiau jei laikysitės kelių paprastų taisyklių, turėtumėte pabėgti nuo finansinių nusikaltimų auka.
- Prieš pirkdami visada patikrinkite įmonę ar asmenį, siūlančią jums prekes;
- Niekada neskelbkite asmeninės ar konfidencialios informacijos telefonu;
- Prieš pirkdami visada peržiūrėkite įmonės atsiliepimus internete. Google yra geriausias tavo draugas;
- Niekada nespustelėkite nuorodų ir neatidarykite priedų el. laiškuose, kurių nesitikėjote gauti arba kurie atkeliavo iš nežinomo siuntėjo;
- Niekada nemokėkite internetu ir nedirbkite su internetine bankininkyste, jei esate prisijungę prie viešojo „Wi-Fi“, nes jūsų informacija gali būti lengvai pavogta.
- Būkite atsargūs dėl netikrų svetainių – prieš spustelėdami jas tinkamai patikrinkite nuorodas;
- Būkite atsargūs, neleisdami kitiems žmonėms naudotis jūsų banko sąskaita;
- Būkite atsargūs atliekant grynųjų pinigų operacijas su didelėmis pinigų sumomis, nes yra daug saugesnių mokėjimo būdų;
- Būkite atsargūs dėl sandorių, apimančių šalis.
Kaip finansiniai nusikaltimai yra susiję su teroristų finansavimu?
3 straipsnis, 3 m. federalinis įstatymas Nr. 1987 ir 7 m. federalinis įstatymas Nr. 2014 paaiškina, kaip finansiniai nusikaltimai yra susiję su teroristų finansavimu. Kiekvienas, tyčia padaręs bet kurį iš šių nusikaltimų, bus kaltas dėl terorizmo finansavimo:
- Bet kuris iš 1 straipsnio 2 dalyje nurodytų veiksmų aukščiau esantis įstatymas;
- Jeigu asmuo žinojo, kad lėšos visiškai ar iš dalies priklauso teroristinei organizacijai, asmeniui ar nusikaltimui finansuoti, net jei neketino nuslėpti jų neteisėtos kilmės;
- Asmuo, teikiantis lėšas teroro aktams arba teroristinėms organizacijoms finansuoti;
- Asmuo, suteikęs priemones, kuriomis būtų įgyjamos lėšos jas panaudoti teroro aktams;
- Asmuo, kuris atlieka aukščiau nurodytus veiksmus teroristinių organizacijų vardu, puikiai žinodamas tikrąją jų prigimtį arba kilmę.
Finansinio nusikaltimo atvejo analizė
2018 m. 37 metų pakistanietis banko biržos skyriaus direktorius buvo apkaltintas Dh 541,000 36 kyšio paėmimas iš XNUMX metų tautiečio verslininko. Pagal pateiktus kaltinimus verslininkas sumokėjo kyšį, kad skirtingu laikotarpiu galėtų įsigyti šešių įvairių Pakistano rinkoje prekiaujančių, bet ne itin paklausių įmonių nelikviduotų akcijų.
Ši byla yra klasikinis kyšininkavimo ir prekybos viešai neatskleista informacija pavyzdys. Dviejų vyrų laimei, a Dubajus Pirmosios instancijos teismas juos išteisino dėl visų jam pareikštų kaltinimų ir civilinį ieškinį atmetė.
Kaip mūsų advokatų kontora gali padėti finansinių nusikaltimų byloje?
Mūsų regioninę finansinių nusikaltimų komandą sudaro teisininkai iš įvairių civilinės teisės ir bendrosios teisės jurisdikcijų, kurių gimtoji arabų ir anglų kalba kalba, turintys tarptautinę ir regioninę patirtį. Dėl šios produktyvios komandos mūsų klientai naudojasi visapusiškomis jiems reikalingomis paslaugomis, pradedant nuo pradinių konsultacijų ir baigiant juodraščio parengimu arabų arba anglų kalba. pasisakydamas teisme.
Be to, mūsų komanda palaiko glaudžius ryšius su vietos ir tarptautinėmis valdžios institucijomis ir reguliariai naudojasi šiais ryšiais nagrinėdama klientų bylas, susijusias su finansiniais nusikaltimais.
Kaip advokatai gali padėti finansinio nusikaltimo byloje
advokatai yra neįkainojami finansinių nusikaltimų bylose, nes teikia konsultacijas ir pagalbą tiriant šį reikalą bei teisinį atstovavimą byloje dalyvaujančioms šalims. Be to, atsižvelgdami į kiekvieno atvejo ypatumus, jie sieks panaikinti kaltinimus arba susigrąžinti kompensaciją nukentėjusiai šaliai.
