Finansinis nusikaltimas: pasaulinė rizika

Finansinis nusikaltimas reiškia neteisėta veikla susiję su nesąžiningais finansiniais sandoriais arba nesąžiningu elgesiu siekiant asmeninės finansinės naudos. Tai sunkus ir blogėjantis bendras problema, kuri įgalina tokius nusikaltimus kaip pinigų plovimas, teroristų finansavimas, ir dar. Šis išsamus vadovas nagrinėja rimtus dalykus grasinimai, toli siekiantis poveikis, naujausias tendencijos, ir efektyviausias sprendimai kovoti su finansiniais nusikaltimais visame pasaulyje.

Kas yra finansinis nusikaltimas?

Finansinis nusikaltimas apima bet kurią neteisėtų nusikaltimų apimantis gavimą pinigai arba nuosavybė apgaulės ar sukčiavimo būdu. Pagrindinės kategorijos apima:

  • Pinigų plovimas: užmaskuoti kilmę ir judėjimą nelegalių lėšų nuo nusikalstama veikla.
  • Sukčiavimas: įmonių, asmenų ar vyriausybių apgaudinėjimas siekiant neteisėtos finansinės naudos ar turto.
  • Kibernetiniai nusikaltimai: vagystės, sukčiavimas ar kiti nusikaltimai dėl finansinės naudos naudojant technologijas.
  • Viešai neatskleista informacija: Piktnaudžiavimas privačios įmonės informacija siekiant pelno akcijų rinkoje.
  • Kyšininkavimas/korupcija: siūlo paskatas, pvz., grynuosius pinigus, kad paveiktų elgesį ar sprendimus.
  • Mokesčių vengimas: Nedeklaruoti pajamų, kad nelegaliai išvengtų mokesčių mokėjimo.
  • Terorizmo finansavimas: lėšų teikimas teroristinei ideologijai ar veiklai remti.

įvairus nelegaliais metodais padėti nuslėpti tikrąją nuosavybę arba kilmę pinigai ir kita aktyvai. Finansiniai nusikaltimai taip pat įgalina rimtus nusikaltimus, tokius kaip prekyba narkotikais, prekyba žmonėmis, kontrabanda ir kt. Palaikymo rūšys kaip pagalba, palengvinimas arba sąmokslas padaryti šiuos finansinius nusikaltimus yra neteisėtas.

Sudėtingos technologijos ir pasaulinis ryšys leidžia klestėti finansiniams nusikaltimams. Tačiau skirta pasaulinei organizacijos integruojasi į priekį sprendimai veiksmingiau nei bet kada anksčiau kovoti su šia nusikalstama grėsme.

Didžiulis finansinių nusikaltimų mastas

Finansiniai nusikaltimai labai įsiliejo į pasaulinį pasaulį ekonomika,  Jungtinių Tautų narkotikų ir nusikalstamumo biuras (UNODC) įvertina bendrą jo mastą 3-5% pasaulio BVP, atstovaujantis didžiulei 800–2 trilijonų dolerių kasmet teka tamsiais kanalais.

Pasaulinė kovos su pinigų plovimu sargyba Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF), praneša, kad vien pinigų plovimas prilygsta 1.6 trilijono dolerių per metus, tai atitinka 2.7 % pasaulio BVP. Tuo tarpu besivystančios šalys gali pralaimėti 1 trilijono dolerių per metus kartu dėl pelno mokesčio vengimo ir slėpimo.

Tačiau aptikti atvejai greičiausiai sudaro tik dalį faktinės finansinių nusikaltimų veiklos visame pasaulyje. Interpolas perspėja, kad gali būti atskleista vos 1% viso pasaulio pinigų plovimo ir teroristų finansavimo. Technologinė pažanga dirbtinio intelekto ir didelių duomenų analizės srityje suteikia vilčių pagerinti aptikimo rodiklius. Tačiau panašu, kad finansiniai nusikaltimai ir toliau bus labai pelningi 900–2 trilijonų dolerių požeminė pramonė ateinančius metus.

Kai kuriais atvejais asmenys gali susidurti Melagingi kriminaliniai kaltinimai už finansinius nusikaltimus, kurių jie iš tikrųjų nepadarė. Patyręs baudžiamosios gynybos advokatas gali būti labai svarbus siekiant apsaugoti jūsų teises, jei susiduriate su melagingais kaltinimais.

JAE advokatų baudžiamosios teisės vadovas gali suteikti neįkainojamų įžvalgų, kaip naršyti su finansiniais nusikaltimais susijusioje teisinėje gudrybėje, užtikrinti visapusišką atitinkamų įstatymų ir taisyklių supratimą bei jų laikymąsi.

Kodėl finansiniai nusikaltimai svarbūs?

Didžiulis finansinių nusikaltimų mastas prilygsta didelio pasaulinio poveikio:

  • Ekonominis nestabilumas ir sulėtėjusi plėtra
  • Pajamos/socialinė nelygybė ir santykinis skurdas
  • Sumažėjusios mokesčių pajamos reiškia mažiau viešųjų paslaugų
  • Įgalina prekybą narkotikais / žmonėmis, terorizmą ir konfliktus
  • Ardo visuomenės pasitikėjimą ir socialinę sanglaudą

Asmeniniu lygmeniu finansiniai nusikaltimai sukelia didelį kančią aukoms dėl tapatybės vagystės, sukčiavimo, turto prievartavimo ir piniginių nuostolių.

Be to, sutepti pinigai prasiskverbia į pagrindines verslo veiklas, tokias kaip nekilnojamasis turtas, turizmas, prabangos prekės, lošimai ir kt. Apskaičiuota, kad iki 30 % įmonių visame pasaulyje susiduria su pinigų plovimu. Dėl didžiulio jo paplitimo būtinas pasaulinis vyriausybių, finansų institucijų, reguliavimo institucijų, technologijų tiekėjų ir kitų suinteresuotųjų šalių bendradarbiavimas siekiant sumažinti riziką.

Pagrindinės finansinių nusikaltimų formos

Panagrinėkime kai kurias pagrindines finansinių nusikaltimų formas, skatinančias pasaulinę šešėlinę ekonomiką.

Pinigų plovimas

Šios klasikinis procesas of pinigų plovimas apima tris pagrindinius etapus:

  1. Vieta – pristatoma nelegalių lėšų į pagrindinę finansų sistemą per indėlius, verslo pajamas ir kt.
  2. Sluoksniavimas – pinigų pėdsakų nuslėpimas atliekant sudėtingas finansines operacijas.
  3. Integracija – „išvalytų“ pinigų integravimas atgal į teisėtą ekonomiką per investicijas, prabangos pirkimus ir pan.

Pinigų plovimas ne tik slepia nusikalstamu būdu gautas pajamas, bet ir leidžia toliau vykdyti nusikalstamą veiklą. Įmonės gali netyčia tai įjungti, to nesuvokdamos.

Vadinasi, pasaulinė kova su pinigų plovimu (AML) reglamentai įpareigoja griežtesnes ataskaitų teikimo ir atitikties procedūras bankams ir kitoms institucijoms, siekiant aktyviai kovoti su pinigų plovimu. Naujos kartos AI ir mašininio mokymosi sprendimai gali padėti automatizuoti įtartinų paskyrų ar operacijų modelių aptikimą.

Sukčiavimas

Pasauliniai nuostoliai mokėjimo sukčiavimas vien viršijo $ 35 mlrd 2021 m. Įvairios sukčiavimo aferos pasitelkia technologijas, tapatybės vagystes ir socialinę inžineriją, kad palengvintų nelegalius pinigų pervedimus ar prieigą prie finansavimo. Tipai apima:

  • Kredito / debeto kortelių sukčiavimas
  • Sukčiavimo sukčiavimas
  • Verslo el. pašto kompromisas
  • Suklastotos sąskaitos faktūros
  • Romantiniai sukčiai
  • Ponzi/piramidės schemos

Sukčiavimas pažeidžia finansinį pasitikėjimą, sukelia nerimą aukoms ir padidina išlaidas vartotojams ir finansų teikėjams. Sukčiavimo analizė ir kriminalistinės apskaitos metodai padeda atskleisti įtartiną veiklą, kad finansų institucijos ir teisėsaugos institucijos galėtų atlikti tolesnius tyrimus.

„Finansiniai nusikaltimai klesti šešėlyje. Šviesos apšvietimas ant tamsių jo kampų yra pirmas žingsnis jį išardyti. – Loretta Lynch, buvusi JAV generalinė prokurorė

Kibernetiniai nusikaltimai

Nuo 238 m. iki 2020 m. kibernetinių atakų prieš finansų institucijas visame pasaulyje padaugėjo 2021 %. Skaitmeninių finansų augimas išplečia galimybes technologijoms finansinių kibernetinių nusikaltimų Kaip:

  • Kripto piniginės / mainų įsilaužimai
  • bankomatų prizas
  • Kredito kortelių nuskaitymas
  • Banko sąskaitos kredencialų vagystė
  • Ransomware išpuoliai

Nuostoliai dėl pasaulinių elektroninių nusikaltimų gali viršyti $ 10.5 trln per ateinančius penkerius metus. Nors kibernetinė gynyba ir toliau tobulėja, patyrę įsilaužėliai kuria vis sudėtingesnius neteisėtos prieigos, duomenų pažeidimo, kenkėjiškų programų atakų ir pinigų vagysčių įrankius ir metodus.

Mokesčių vengimas

Pranešama, kad pasaulinis mokesčių vengimas ir vengimas, kurį vykdo korporacijos ir didelę grynąją vertę turintys asmenys, viršija 500–600 milijardų dolerių per metus. Sudėtingos tarptautinės spragos ir mokesčių rojai palengvina problemą.

Mokesčių vengimas mažina valstybės pajamas, didina nelygybę ir didina priklausomybę nuo skolų. Taip apribojamas finansavimas, skirtas svarbiausioms viešosioms paslaugoms, tokioms kaip sveikatos priežiūra, švietimas, infrastruktūra ir kt. Geresnis pasaulinis politikos formuotojų, reguliavimo institucijų, įmonių ir finansų institucijų bendradarbiavimas gali padėti mokesčių sistemas padaryti sąžiningesnes ir skaidresnes.

Papildomi finansiniai nusikaltimai

Kitos pagrindinės finansinių nusikaltimų formos yra šios:

  • Viešai neatskleista informacija – Piktnaudžiavimas nevieša informacija siekiant pelno akcijų rinkoje
  • Kyšininkavimas/korupcija – Įtakos sprendimams ar veiklai per finansines paskatas
  • Sankcijų vengimas – Tarptautinių sankcijų apėjimas siekiant pasipelnyti
  • Padirbinėjimas – Gaminti netikrą valiutą, dokumentus, gaminius ir kt.
  • Kontrabanda – Nelegalių prekių / lėšų gabenimas per sienas

Finansiniai nusikaltimai yra susiję su beveik visų rūšių nusikalstama veikla – nuo ​​nelegalių narkotikų ir prekybos žmonėmis iki terorizmo ir konfliktų. Dėl didžiulės problemos įvairovės ir masto būtinas koordinuotas pasaulinis atsakas.

Toliau panagrinėkime kai kurias naujausias finansinių nusikaltimų tendencijas visame pasaulyje.

Naujausios tendencijos ir pokyčiai

Finansiniai nusikaltimai ir toliau tampa vis sudėtingesni ir technologiškai pagrįsti. Pagrindinės tendencijos apima:

Kibernetinių nusikaltimų sprogimas – Nuostoliai dėl išpirkos reikalaujančių programų, verslo el. pašto kompromitavimo, tamsiosios interneto veiklos ir įsilaužimo atakos sparčiai įsibėgėja.

Kriptovaliutos išnaudojimas – Anonimizuoti sandoriai Bitcoin, Monero ir kitais įgalina pinigų plovimą ir juodosios rinkos veiklą.

Sintetinės tapatybės sukčiavimo augimas – Sukčiai sujungia tikrus ir suklastotus kredencialus, kad sukurtų neatskleistas netikras tapatybes sukčiams.

Mobiliųjų mokėjimų sukčiavimo padidėjimas – Sukčiai ir neteisėtos operacijos kyla tokiose mokėjimo programose kaip „Zelle“, „PayPal“, „Cash App“ ir „Venmo“.

Taikymas į pažeidžiamas grupes – Sukčiai vis daugiau dėmesio skiria pagyvenusiems žmonėms, imigrantams, bedarbiams ir kitoms pažeidžiamoms gyventojų grupėms.

Dezinformacijos kampanijos – „Netikros naujienos“ ir manipuliuoti pasakojimai pakerta socialinį pasitikėjimą ir bendrą supratimą.

Nusikaltimų aplinkai augimas – Daugėja neteisėtų miškų naikinimo, anglies dioksido kreditų sukčiavimo, atliekų išmetimo ir panašių ekologinių nusikaltimų.

Kalbant apie teigiamą pusę, pasaulinis finansų institucijų, reguliavimo institucijų, teisėsaugos ir technologijų partnerių bendradarbiavimas ir toliau stiprėja, kad „nuo nusikaltimų persekiojimo prie jų prevencijos“ pereitų.

Pagrindinių organizacijų vaidmenys

Įvairios pasaulinės organizacijos vadovauja visame pasaulyje kovoje su finansiniais nusikaltimais:

  • Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) nustato kovos su pinigų plovimu (PML) ir kovos su terorizmo finansavimu standartus, priimtus visame pasaulyje.
  • JT narkotikų ir nusikalstamumo biuras (UNODC) teikia mokslinius tyrimus, gaires ir techninę pagalbą valstybėms narėms.
  • TVF ir Pasaulio bankas įvertinti šalies pinigų plovimo ir kovos su terorizmu sistemas ir teikti gebėjimų stiprinimo paramą.
  • InterPOL palengvina policijos bendradarbiavimą kovojant su tarptautiniu nusikalstamumu pasitelkiant žvalgybos duomenų analizę ir duomenų bazes.
  • Europolas koordinuoja bendras ES valstybių narių operacijas prieš organizuoto nusikalstamumo tinklus.
  • Egmonto grupė jungia 166 nacionalinius finansinės žvalgybos padalinius, skirtus dalytis informacija.
  • Bazelio bankų priežiūros komitetas (BCBS) teikia gaires ir pagalbą dėl visuotinio reguliavimo ir atitikties.

Kartu su tarpvyriausybinėmis institucijomis vietinius veiksmus skatina nacionalinės reguliavimo ir teisėsaugos agentūros, pvz., JAV iždo Užsienio turto kontrolės biuras (OFAC), JK nacionalinė nusikalstamumo agentūra (NCA) ir Vokietijos federalinė finansų priežiūros institucija (BaFin), JAE centriniai bankai ir kitos. suderintas su pasauliniais standartais.

„Kovą su finansiniais nusikaltimais laimi ne didvyriai, o paprasti žmonės, sąžiningai ir atsidavę dirbantys savo darbą. – Gretchen Rubin, autorė

Esminiai reglamentai ir jų laikymasis

Griežti reglamentai, paremti pažangiomis atitikties procedūromis finansų institucijose, yra esminė priemonė finansiniams nusikaltimams visame pasaulyje sumažinti.

Kovos su pinigų plovimu (PML) taisyklės

Pagrindinis kovos su pinigų plovimu taisyklės taip pat yra:

  • JAV Banko paslapties įstatymas ir PATRIOT įstatymas
  • EU AML direktyvos
  • JK ir JAE Pinigų plovimo taisyklės
  • FATF Rekomendacijos

Šios taisyklės reikalauja, kad įmonės aktyviai vertintų riziką, praneštų apie įtartinus sandorius, atliktų deramą klientų patikrinimą ir vykdytų kitas laikymasis įsipareigojimų.

Sugriežtintomis didelėmis nuobaudomis už reikalavimų nesilaikymą, AML taisyklėmis siekiama sustiprinti pasaulinės finansų sistemos priežiūrą ir saugumą.

Žinokite savo kliento (KYC) taisykles

Pažink savo klientą (KYC) protokolai įpareigoja finansinių paslaugų teikėjus patikrinti klientų tapatybę ir lėšų šaltinius. KYC išlieka būtinas norint aptikti apgaulingas sąskaitas ar pinigų pėdsakus, susijusius su finansiniais nusikaltimais.

Naujos technologijos, pvz., biometrinis asmens tapatybės patvirtinimas, vaizdo įrašo KYC ir automatinės fono patikros, padeda saugiai supaprastinti procesus.

Įtartinos veiklos ataskaitos

Įtartinos veiklos ataskaitos (SAR) yra gyvybiškai svarbios aptikimo ir atgrasymo priemonės kovojant su pinigų plovimu. Finansų institucijos turi pateikti SAR apie abejotinus sandorius ir apskaitos veiklą finansinės žvalgybos padaliniams, kad būtų galima atlikti tolesnį tyrimą.

Pažangūs analizės metodai gali padėti aptikti 99 % SAR garantuotų veiklų, apie kurias kasmet nepranešama.

Apskritai pasaulinės politikos derinimas, pažangios atitikties procedūros ir glaudus viešojo ir privačiojo sektorių koordinavimas stiprina finansinį skaidrumą ir tarpvalstybinį vientisumą.

Technologijų panaudojimas kovojant su finansiniais nusikaltimais

Naujos technologijos suteikia naujų galimybių, leidžiančių žymiai pagerinti įvairių finansinių nusikaltimų prevenciją, aptikimą ir reagavimą į juos.

Dirbtinis intelektas ir mašininis mokymasis

Dirbtinis intelektas (DI) ir mašininis mokymasis algoritmai atrakina modelių aptikimą didžiuliuose finansinių duomenų rinkiniuose, kurie gerokai viršija žmogaus galimybes. Pagrindinės programos apima:

  • Mokėjimų sukčiavimo analizė
  • Kovos su pinigų plovimu aptikimas
  • Kibernetinio saugumo tobulinimas
  • Tapatybės patikrinimas
  • Automatizuotas įtartinų pranešimų teikimas
  • Rizikos modeliavimas ir prognozavimas

AI papildo žmonių AML tyrėjus ir atitikties grupes, kad būtų užtikrintas geresnis stebėjimas, gynyba ir strateginis planavimas prieš finansinius nusikaltėlių tinklus. Tai yra esminis naujos kartos kovos su finansiniais nusikaltimais (AFC) infrastruktūros komponentas.

„Technologijos yra dviašmenis kardas kovojant su finansiniais nusikaltimais. Nors tai sukuria naujų galimybių nusikaltėliams, taip pat suteikia mums galingų įrankių juos sekti ir sustabdyti. – Europolo vykdomoji direktorė Catherine De Bolle

„Blockchain Analytics“

Viešai skaidrios paskirstytos knygos kaip Bitcoin ir Ethereum blokų grandinė leidžia sekti lėšų srautus, kad būtų galima tiksliai nustatyti pinigų plovimą, sukčiavimą, mokėjimus dėl išpirkos reikalaujančių programų, teroristų finansavimą ir sankcionuotas operacijas.

Specializuotos įmonės finansų institucijoms, kriptovaliutų verslui ir vyriausybinėms agentūroms teikia blokų grandinės sekimo įrankius, kad būtų galima geriau prižiūrėti net ir su privatumu orientuotomis kriptovaliutomis, tokiomis kaip Monero ir Zcash.

Biometrinės ir skaitmeninės ID sistemos

Užtikrinti biometrinės technologijos pavyzdžiui, pirštų atspaudai, tinklainė ir veido atpažinimas pakeičia slaptažodžius patikimam tapatybės autentifikavimui. Pažangios skaitmeninės ID sistemos siūlo patikimą apsaugą nuo su tapatybe susijusio sukčiavimo ir pinigų plovimo rizikos.

API integracijos

Atviros bankininkystės programų programavimo sąsajos (API) leidžia automatiškai dalytis duomenimis tarp finansų įstaigų, kad būtų galima stebėti klientų sąskaitas ir operacijas įvairiose organizacijose. Tai sumažina atitikties išlaidas ir pagerina AML apsaugą.

Dalijimuisi informacija.

Specialūs finansinių nusikaltimų duomenų tipai palengvina keitimąsi konfidencialia informacija tarp finansų įstaigų, kad būtų sustiprintas sukčiavimo nustatymas, laikantis griežtų duomenų privatumo protokolų.

Eksponentiškai augant duomenų generavimui, įžvalgų apibendrinimas didžiulėse duomenų bazėse yra pagrindinė viešojo ir privačiojo sektoriaus žvalgybos analizės ir nusikalstamumo prevencijos galimybė.

Daugelio suinteresuotųjų šalių kovos su finansiniais nusikaltimais strategijos

Sudėtingos XXI amžiaus finansinių nusikaltimų metodikos reikalauja įvairių pasaulinių suinteresuotųjų šalių bendradarbiavimo:

Vyriausybės ir politikos formuotojai

  • Koordinuoti reguliavimo derinimą ir valdymo sistemas
  • Teikti išteklius finansų priežiūros agentūroms
  • Remti teisėsaugos mokymus ir gebėjimų stiprinimą

Finansinės institucijos

  • Išlaikyti tvirtas atitikties programas (AML, KYC, sankcijų patikra ir kt.)
  • Pateikite įtartinos veiklos ataskaitas (SAR)
  • Pasinaudokite duomenų analize ir rizikos valdymu

Technologijų partneriai

  • Pateikite pažangią analizę, biometrinius duomenis, blokų grandinės žvalgybą, duomenų integravimą ir kibernetinio saugumo įrankius

Finansų reguliuotojai ir priežiūros institucijos

  • Pagal FATF gaires nustatykite ir vykdykite rizika pagrįstus AML/CFT įsipareigojimus
  • Bendradarbiaukite tarpvalstybiniu mastu, kad pašalintumėte regionines grėsmes

Teisėsaugos agentūros

  • Vadovauti sudėtingiems tyrimams ir baudžiamajam persekiojimui
  • Išjungti teroristų finansavimą ir tarptautinius nusikalstamumo tinklus

Tarptautinės organizacijos

  • Palengvinkite visuotinį koordinavimą, vertinimą ir technines gaires
  • Skatinti partnerystę ir kolektyvinius gebėjimus

Išsamios finansinių nusikaltimų strategijos turi suderinti tarptautinę politiką ir reglamentus su nacionaliniu įgyvendinimu, viešojo sektoriaus vykdymo užtikrinimu ir privataus sektoriaus atitiktimi.

Nauji duomenų integravimo, realaus laiko analizės ir dirbtinio intelekto patobulintos žvalgybos pajėgumai suteikia veiksmingų įžvalgų apie didžiulius informacijos srautus, kad būtų galima numatyti, o ne reaktyvius veiksmus prieš daugybę sukčiavimo tipologijų, plovimo metodų, kibernetinių įsilaužimų ir kitų nusikaltimų.

Finansinių nusikaltimų perspektyva

Nors technologijų era suteikia naujų išnaudojimo galimybių, ji taip pat perkelia paradigmą link aktyvaus trikdymo, o ne reaktyvaus atsako prieš įsitvirtinusius nusikalstamus tinklus.

Numatoma, kad iki 8.4 m. visame pasaulyje bus 2030 milijardo tapatybių, todėl tapatybės patvirtinimas yra vis didėjanti sukčiavimo prevencijos riba. Tuo tarpu kriptovaliutų sekimas leidžia geriau matyti tamsiausius sandorių šešėlius.

Tačiau kai dirbtinis intelektas ir pasaulinis koordinavimas išsklaido buvusias akląsias vietas, nusikaltėlių žiedai nuolat pritaiko metodus ir migruoja į naujus prieglobsčius. Galimybė iššifruoti naujus atakų vektorius ir fizines bei skaitmenines sankirtas išlieka gyvybiškai svarbi.

Galiausiai, norint sumažinti finansinius nusikaltimus, reikia suderinti priežiūrą, technologijas ir tarptautines partnerystes, kad būtų užtikrintas pasaulinių finansinių srautų vientisumas. Daug žadančios trajektorijos rodo, kad reguliavimo ir saugumo aplinka nuolat gerėja, nors kelias į pagrindinį vientisumą žada daug posūkių ir atnaujinimų ateinančiais metais.

Bottom Line

Finansiniai nusikaltimai sukelia didžiulę pasaulinę žalą ekonominiais, socialiniais ir politiniais kanalais. Tačiau sustiprintas viešosios ir privačios sferų derinimas, orientuotas į skaidrumą, technologijas, analizę, politiką ir bendradarbiavimą, skatina nuoseklią naudą prieš žaidėjų interesus, kurie išnaudoja valdymo spragas neteisėtam pelnui gauti.

Nors prokuratūros plaktukas tebėra labai svarbus, prevencija yra geriau nei gydymas mažinant paskatas ir galimybes finansiniams nusikaltimams įsitvirtinti bankų, rinkose ir komerciniuose sektoriuose visame pasaulyje. Prioritetai išlieka vientisumo sistemų, saugumo kontrolės, duomenų sujungimo, naujos kartos analizės ir kolektyvinio budrumo prieš besivystančias grėsmes stiprinimas.

Finansiniai nusikaltimai greičiausiai išliks kaip probleminė sritis be galutinio sprendimo. Tačiau jos trilijonų dolerių mastas ir žala gali būti smarkiai sumažinta kruopščia pasauline partneryste. Didelė pažanga daroma kasdien aptinkant modelius, panaikinant spragas ir apšviečiant šešėlinius kanalus visame tarptautiniame finansų tinkle.

Išvada: įsipareigojimas kovoti su nusikalstamumo sprinto maratonu

Finansiniai nusikaltimai vis dar kenkia ekonomikai, vyriausybės pajamoms, viešosioms paslaugoms, asmens teisėms, socialinei sanglaudai ir instituciniam stabilumui visame pasaulyje. Tačiau skirtos viešojo ir privačiojo sektorių partnerystės, orientuotos į skaidrumą, atskaitomybę, technologijų diegimą ir pasaulinį koordinavimą, nuosekliai padeda kovoti su jo plitimu.

Sugriežtintos ataskaitų teikimo prievolės, blokų grandinės sekimo nuostatos, biometrinės ID sistemos, API integracijos ir dirbtinio intelekto patobulinta analizė susilieja, kad kritinėje finansų infrastruktūroje būtų matomas ir saugumas. Nors ciniški žaidėjai sprunka pro spragas, šiame maratone prieš esminių ekonominių mechanizmų korupciją vyrauja platus sąžiningumas ir kolektyvinis įsipareigojimas.

Taikydami kruopščias valdymo sistemas, atsakingą duomenų tvarkymą, saugumo protokolus ir etines priežiūros procedūras finansų institucijos, reguliuotojai ir partneriai pagerina visuomenės finansinę būklę prieš nusikaltėlius, siekiančius parazitinio pelno.

Finansiniai nusikaltimai greičiausiai išliks kaip probleminė sritis be galutinio sprendimo. Tačiau jos trilijonų dolerių mastas ir žala gali būti smarkiai sumažinta kruopščia pasauline partneryste. Didelė pažanga vyksta kasdien.

Pereikite į viršų