Naudas atmazgāšanas mērogs visā pasaulē ir milzīgs. Pēc dažām aplēsēm, katru gadu starptautiskā mērogā tiek legalizēti aptuveni 800–2 triljoni USD, kas veido 2–5 % no pasaules IKP.

Bankas, naudas biržas, kazino, nekustamo īpašumu aģentūras, kriptovalūtu biržas un pat juristi var nejauši iespējot nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu vai hawala, neveicot pienācīgu aizdomīgu darījumu un klientu pienācīgu pārbaudi, kā arī nezinot par dažāda veida krāpšanu grāmatvedībā, kas atvieglo procesu.

Izplatītas metodes, ko izmanto naudas atmazgāšanai vai hawala, ietver uz tirdzniecību balstītas shēmas, kazino izmantošanu un darījumus ar nekustamo īpašumu, čaulas un fiktīvu uzņēmumu izveidi, smurfēšanu un jaunu maksājumu metožu, piemēram, kriptovalūtu, ļaunprātīgu izmantošanu.

Mviena atmazgāšana ir kļuvis arvien sarežģītāks, tāpēc ir nepieciešams eksperts juriskonsults, lai pārvietotos pa sarežģīto AAE nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumu tīmekli Dubaijā. AK Advocates, mūsu specializācija finanšu noziegumu juristi sniedz gadu desmitiem ilgu pieredzi kompleksa pārvaldībā naudas atmazgāšanas lietas visā AAE.

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas shēmu kopējie mērķi

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana AAE skar dažādas nozares un personas:

Finanšu institūcijas un bankas, izmantojot strukturētos noguldījumus un elektroniskos pārskaitījumus
Nekustamo īpašumu attīstītāji iegādājoties īpašumu, izmantojot nelikumīgus līdzekļus
Kriptvūžu apmaiņa un digitālo aktīvu platformas
Mazo uzņēmumu īpašnieki veicot skaidras naudas ietilpīgas operācijas
Personas ar augstu neto vērtību izmantojot sarežģītas ieguldījumu shēmas

Pašreizējā statistika un tendences

Saskaņā ar AAE Finanšu izlūkošanas vienības (FIU) datiem, tas ir palielinājies par 51%. ziņojumi par aizdomīgiem darījumiem 2023. gadā ar vairāk nekā 9,000 ziņojumiem. AAE naudas atmazgāšanas apkarošanas centieni rezultātā tika konfiscēti 2.35 miljardi AED nelikumīgi līdzekļi tajā pašā periodā.

Oficiālā nostāja

Viņa Ekselence Haleds Mohammeds Balama, AAE Centrālās bankas vadītājs, paziņoja: “AAE ir parādījuši nelokāmu apņemšanos cīnīties pret finanšu noziegumi caur robustu normatīvajiem aktiem un starptautiskā sadarbība. Mūsu uzlabotie uzticamības pārbaudes pasākumi ir stiprinājuši mūsu finanšu sistēmas integritāti.

Attiecīgais AAE tiesiskais regulējums

Apvienoto Arābu Emirātu nostāju pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu regulē vairāki galvenie tiesību akti:

20. gada federālais dekrēts-likums Nr. 2018: definē naudas atmazgāšanas nodarījumi un nosaka preventīvus pasākumus
2. pants (Likums Nr. 20): Par krimināli sodāmu nelikumīgu ienākumu konvertēšanu vai pārsūtīšanu
14. pants: pilnvaro ziņot par aizdomīgiem darījumiem
22. pants: nosaka sodus par finanšu noziegumu pārkāpumi
26. gada federālais likums Nr. 2021: Uzlabo pasākumus pret teroristu finansēšanu

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas pārkāpumi

Dubaijas AML noteikumi un to īstenošana:

Dubaijas noteikumus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu reglamentē AAE 20. gada federālais likums Nr. 2018 un tā turpmākie grozījumi, jo īpaši 26. gada federālais dekrēta likums Nr. 2021. Šie likumi izveido visaptverošu sistēmu, kas atbilst starptautiskajiem standartiem, ko noteikusi Finanšu darbību darba grupa. (FATF). Dubaijas finanšu pakalpojumu iestāde (DFSA) un AAE centrālā banka (CBUAE) darbojas kā galvenie regulatori, nodrošinot stingru atbilstību visās finanšu iestādēs, norādītajos nefinanšu uzņēmumos un profesijās, kas darbojas Dubaijā un tās brīvajās zonās.

Dubaijas AML sistēma darbojas, izmantojot daudzslāņu pieeju klientu pārbaudei un darījumu uzraudzībai. Uzņēmumiem ir jāievieš stingras Know Your Customer (KYC) procedūras, kas ietver Emirātu ID vai pases informācijas, adreses apliecinājuma un uzņēmuma dokumentu vākšanu korporatīvajiem klientiem.

Finanšu iestādēm ir jāizmanto uzlabotas uzraudzības sistēmas, kas izseko darījumus reāllaikā, obligāti ziņojot par visiem skaidras naudas darījumiem, kas pārsniedz 55,000 XNUMX AED vai to ekvivalentu citās valūtās. Sistēma īpaši uzsver faktisko īpašnieku noteikšanu un līdzekļu avota izpratni augstvērtīgiem darījumiem.

Unikāls Dubaijas AML regulējums ir tā koncentrēšanās uz brīvajām zonām un nekustamā īpašuma nozarēm, kas tiek uzskatītas par paaugstināta riska zonām nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai. Dubaijas zemes departaments ir ieviesis īpašus noteikumus, kas pieprasa nekustamā īpašuma aģentiem un attīstītājiem veikt pastiprinātu īpašuma darījumu uzticamības pārbaudi.

Turklāt Dubaijas kā globālā tirdzniecības centra stratēģiskā pozīcija ir radījusi stingras prasības uz tirdzniecību balstītas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai, tostarp detalizētu dokumentāciju importa un eksporta darījumiem un tirdzniecības uzņēmuma darbību rūpīgu uzraudzību. Šo noteikumu neievērošana var izraisīt ievērojamus naudas sodus no 50,000 5 līdz XNUMX miljoniem AED, kā arī iespējamu kriminālvajāšanu.

AAE Krimināltiesību pieeja

AAE pieņem nulles tolerances pieeju nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai, ieviešot visaptverošu uz risku balstīta sistēma. Valsts finanšu regulēšanas sistēma uzsver novēršanu, izmantojot stingru klienta uzticamības pārbaude prasībām un starptautiskā sadarbība izsekošanas jomā nelegālie līdzekļi.

Sodi un sekas uz Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas

Notiesātajiem likumpārkāpējiem draud bargs sods:

Ieslodzījums no 5 līdz 15 gadiem
Naudas sodi līdz 5 miljoniem AED
Iegūto līdzekļu un nozieguma izdarīšanas līdzekļu konfiskācija
Potenciāls biznesa slēgšana un licences atsaukšana
Līdzekļu iesaldēšana izmeklēšanu laikā

Stratēģiskās aizsardzības pieejas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas Noziegumi

Mūsu kriminālās aizsardzības komanda izmanto dažādas stratēģijas, lai aizsargātu mūsu klientus:

Apstrīdot prokuratūras pierādījumus par noziedzīgs nolūks
Leģitīmu līdzekļu avotu noteikšana
Demonstrējot atbilstību normatīvās prasības
Sarunas ar iestādēm par samazinātu maksu
Īstenošana koriģējošie pasākumi lai novērstu turpmākus pārkāpumus

Sazinieties ar mums pa tālruni +971506531334 vai +971558018669, lai apspriestu, kā mēs varam jums palīdzēt jūsu gadījumā.

Reālas lietas veiksmes stāsts: Al Najm tirdzniecības lieta

Vārds mainīts privātuma labad

Mūsu firma veiksmīgi aizstāvēja Al Najm Trading Company pret apsūdzības naudas atmazgāšanā darījumos iesaistot AED 15 miljonus. Prokuratūra apgalvoja aizdomīgus starptautisko elektronisko pārskaitījumu modeļus, taču mūsu juridiskā komanda:

Demonstrēts pabeigts darījuma dokumentācija
Pierādīta atbilstība AML noteikumi
Nodibinātas likumīgas biznesa attiecības
Pārbaudīts līdzekļu avots, izmantojot ekspertu analīzi

Lieta tika noraidīta pēc tam, kad mēs pierādījām, ka visi darījumi bija likumīgas uzņēmējdarbības operācijas ar atbilstošu dokumentāciju.

Visaptverošs juridiskais atbalsts visā Dubaijā

mūsu naudas atmazgāšanas advokāti apkalpot klientus visā Dubaijas dažādajās kopienās. No rosīgā Business Bay finanšu rajona līdz prestižajiem Emirates Hills, mūsu komanda ir palīdzējusi klientiem Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk un JBR.

Ekspertu juridiskā pārstāvība, kad tas visvairāk nepieciešams

Pieejams laika ziņā jutīgs juridiskais atbalsts

Saskaroties ar apsūdzībām finanšu noziegumos, izšķiroša nozīme ir tūlītējai rīcībai. Mūsu pieredzējušā komanda kriminālās aizsardzības speciālisti ir gatavs aizsargāt jūsu tiesības un intereses. Ar dziļām zināšanām par AAE finanšu noteikumiem un pierādītiem panākumiem sarežģītās lietās mēs nodrošinām jums nepieciešamo stratēģisko atbalstu.