Kas jums jāzina par finanšu noziegumiem AAE
Vai esat iesaistīts lietā par finanšu noziegumiem AAE vai vienkārši interesējaties par Emirātu likumiem par finanšu noziegumiem? Šajā rakstā ir norādīts, kas jums jāzina par finanšu noziegumiem AAE, to likumiem un kā advokāts var jums palīdzēt.
Kas ir finanšu noziegums?
Kā norāda nosaukums, finanšu noziegumi attiecas uz jebkuru noziedzīgu darbību, kas ietver naudas vai īpašuma atņemšanu, kas pieder kādam citam, lai gūtu finansiālu vai profesionālu labumu. Finanšu noziegumu ietekme to būtības dēļ ir jūtama visā pasaulē ar dažādu intensitātes līmeni atkarībā no atsevišķu valstu ekonomikas stipruma.
Saskaņā ar Starptautiskās atbilstības asociācijas datiem finanšu noziegumus var iedalīt divās plašās kategorijās:
- Tie, kas izdarīti ar nolūku radīt bagātību vainīgajiem, un
- Tie, kas apņēmušies aizsargāt nelikumīgi iegūtu labumu vai bagātību no iepriekšēja nozieguma.
Kas izdara finanšu noziegumus?
Dažādi cilvēki izdara finanšu noziegumus dažādu iemeslu dēļ. Tomēr mēs varam iedalīt šos cilvēkus šādās grupās:
- Tie, kas apņemas liela mēroga krāpšanu finansēt viņu darbības, piemēram, organizētās noziedzības, piemēram, teroristu grupas;
- Tie, kas izmanto savus varas amatus, lai izlaupītu sava vēlēšanu apgabala kasi, piemēram, korumpēti valstu vadītāji;
- Tie, kas manipulē vai nepareizi sniedz finanšu datus, lai sniegtu nepatiesu priekšstatu par organizācijas finansiālo stāvokli, piemēram, uzņēmumu vadītāji vai C-Suite vadītāji;
- Tie, kas nozog uzņēmuma vai organizācijas līdzekļus un citus aktīvus, piemēram, tā darbinieki, darbuzņēmēji, piegādātāji vai “kopīgā darba grupa”, ko veido uzņēmuma darbinieki un ārējās krāpnieciskās puses;
- "Neatkarīgais operators" pastāvīgi meklē iespējas atbrīvot nenojaušus upurus no viņu grūti nopelnītajiem līdzekļiem.
Kādi ir galvenie finanšu noziegumu veidi?
Finanšu noziegumu izdarīšana var notikt dažādos veidos. Tomēr biežāk sastopamie ir:
- Krāpšana, piemēram, kredītkarte krāpšana, krāpšana pa telefonu,
- Elektroniskā noziedzība
- Atlēkušie čeki
- Naudas atmazgāšana
- Terorisma finansēšana
- Kukuļošana un korupcija
- Viltošana
- Identitātes zādzība
- Tirgus ļaunprātīga izmantošana un iekšējās informācijas tirdzniecība
- informācijas drošība
- Izvairīšanās no nodokļiem,
- Uzņēmuma līdzekļu izkrāpšana,
- Fiktīvu apdrošināšanas plānu pārdošana, kas pazīstama kā apdrošināšanas krāpšana
Kādi ir finanšu noziegumu likumi AAE?
Emirātu finanšu noziegumu likumā ir izklāstīti dažādi finanšu noziegumu scenāriji un ar tiem saistītie sodi. Piemēram, 1. gada federālā dekrētlikuma Nr. (2) 20. panta 2018. punkts nosaka naudas atmazgāšana un darbības, kas uzskatāmas par naudas atmazgāšanu.
Ikviens, kurš zina, ka viņu īpašumā esošie līdzekļi ir noziedzīga nodarījuma vai noziedzīga nodarījuma rezultātā iegūti līdzekļi un joprojām apzināti veic kādu no tālāk minētajām darbībām, ir vainīgs naudas atmazgāšana:
- Jebkuru darījumu veikšana, lai slēptu vai maskētu līdzekļu nelikumīgo avotu, piemēram, to pārvietošana vai pārsūtīšana.
- Līdzekļu atrašanās vietas vai rakstura maskēšana, tostarp to atsavināšana, pārvietošana, īpašumtiesības vai tiesības.
- Līdzekļu paņemšana un izmantošana, nevis ziņošana attiecīgajām iestādēm.
- Palīdzēt nozieguma vai noziedzīga nodarījuma izdarītājam izvairīties no soda.
Ņemiet vērā, ka AAE apsver naudas atmazgāšanu būt neatkarīgam noziegumam. Tātad personu, kura ir notiesāta par noziedzīgu nodarījumu vai noziedzīgu nodarījumu, joprojām var notiesāt un sodīt par naudas atmazgāšana. Tādējādi persona sodus par abiem noziegumiem sedz neatkarīgi.
Sods par finanšu noziegumiem
- Naudas atmazgāšana sods ir brīvības atņemšana uz laiku līdz 10 gadiem un naudas sods no 100,000 500,000 līdz 1,000,000 XNUMX AED. Ja noziegums ir īpaši nopietns, naudas sods var sasniegt XNUMX XNUMX XNUMX AED.
- Par atlēkušajiem čekiem paredzēts sods no viena mēneša līdz trim gadiem cietumā, liels naudas sods un atlīdzība cietušajam.
- Kredītkarte par krāpšanu draud liels naudas sods un kāds cietumā pavadīts laiks
- Par piesavināšanos draud liels naudas sods, cietumsods no viena mēneša līdz trim gadiem un cietušo atlīdzināšana.
- Par viltošanu draud 15 vai vairāk gadu cietumsods, lieli naudas sodi un pārbaudes laiks.
- Identitātes zādzība tiek uzskatīta par noziedzīgu nodarījumu, un par to draud liels naudas sods, pārbaudes laiks un pastāvīga atzīme vainīgā sodāmības reģistrā.
- Apdrošināšanas krāpniecība paredz lielus naudas sodus.
Neatkarīgi no naudas atmazgāšana, par citiem finanšu noziegumiem paredzēts sods līdz trim gadiem cietumā un/vai naudas sods AED 30,000 XNUMX apmērā.
Nekļūstiet par finanšu noziegumu upuri.
Atzīsim: finanšu noziegumi ar katru dienu kļūst sarežģītāki, un risks kļūt par tā upuriem ir diezgan augsts. Tomēr, ja ievērojat dažus vienkāršus noteikumus, jums vajadzētu izvairīties no finanšu noziegumu upuriem.
- Pirms pirkumu veikšanas vienmēr pārbaudiet uzņēmumu vai personu, kas jums piedāvā preces;
- Nekad neizpaudiet personisku vai konfidenciālu informāciju pa tālruni;
- Pirms pirkuma veikšanas vienmēr pārbaudiet tiešsaistes atsauksmes par uzņēmumu. Google ir tavs labākais draugs;
- Nekad neklikšķiniet uz saitēm un neatveriet pielikumus e-pasta ziņojumos, kurus negaidījāt saņemt vai kas nāk no nezināma sūtītāja;
- Nekad neveiciet maksājumus tiešsaistē un neveiciet tiešsaistes bankas pakalpojumus, ja esat izveidojis savienojumu ar publisko Wi-Fi, jo jūsu informāciju var viegli nozagt.
- Esiet piesardzīgs pret viltotām vietnēm — rūpīgi pārbaudiet saites, pirms noklikšķināt uz tām;
- Esiet piesardzīgs, neļaujot citām personām izmantot jūsu bankas kontu;
- Uzmanieties no skaidras naudas darījumiem, kas saistīti ar lielām naudas summām, jo ir pieejami daudz drošāki maksāšanas veidi;
- Esiet piesardzīgs attiecībā uz darījumiem, kas aptver valstis.
Kā finanšu noziegumi ir saistīti ar terorisma finansēšanu?
3. pants, 3. gada federālais likums Nr. 1987 un 7. gada federālais likums Nr. 2014 paskaidro, kā finanšu noziegumi ir saistīti ar terorisma finansēšanu. Ikviens, kurš tīši izdara kādu no tālāk norādītajiem noziegumiem, būs vainīgs terorisma finansēšanā:
- Jebkura no darbībām, kas norādītas 1. panta 2. punktā iepriekš minētais likums;
- Ja persona zināja, ka līdzekļi pilnībā vai daļēji pieder teroristu organizācijai, personai vai noziegumam vai ir paredzēti teroristu organizācijas, personas vai nozieguma finansēšanai, pat ja tai nebija nodoma slēpt to nelikumīgo izcelsmi;
- Persona, kas nodrošina līdzekļus terora aktiem vai teroristu organizāciju finansēšanai;
- Persona, kas nodrošinājusi līdzekļus, ar kuriem tiktu iegūti līdzekļi, lai tos izmantotu terora aktiem;
- Persona, kas veic iepriekš minētās darbības teroristu organizāciju vārdā, pilnībā zinot to patieso būtību vai izcelsmi.
Finanšu nozieguma gadījuma izpēte
2018. gadā 37 gadus vecs pakistāniešu bankas biržas nodaļas direktors tika apsūdzēts kukuļu ņemšana DH 541,000 36 apmērā no XNUMX gadus veca tautieša uzņēmēja. Saskaņā ar apsūdzībām uzņēmējs kukuli samaksājis, lai viņš dažādos periodos varētu iegādāties nelikvidētas akcijas sešos dažādos uzņēmumos, kas tirgojās Pakistānas tirgū, bet nebija īpaši pieprasīti.
Šī lieta ir klasisks kukuļdošanas un iekšējās informācijas tirdzniecības piemērs. Par laimi abiem vīriešiem, a Dubai Pirmās instances tiesa viņus attaisnoja visās apsūdzībās un noraidīja pret viņiem celto civilprasību.
Kā mūsu advokātu birojs var palīdzēt finanšu noziegumu lietā?
Mūsu reģionālā finanšu noziegumu komanda sastāv no juristiem no dažādām civiltiesību un parasto tiesību jurisdikcijām, kuru dzimtā valoda ir arābu un angļu valoda un kuriem ir starptautiska un reģionāla pieredze. Pateicoties šai augstas veiktspējas komandai, mūsu klienti izbauda viņiem nepieciešamo visaptverošo pakalpojumu, sākot no sākotnējām konsultācijām līdz teksta izstrādei arābu vai angļu valodā, aizstāv tiesā.
Turklāt mūsu komandai ir ciešas attiecības ar vietējām un starptautiskām valdības iestādēm un regulāri tiek izmantotas šīs attiecības, izskatot klientu lietas, kas saistītas ar finanšu noziegumiem.
Kā advokāti var palīdzēt finanšu noziegumu lietā
Juristi ir nenovērtējami finanšu noziegumu lietās, jo sniedz konsultācijas un palīdzību lietas izmeklēšanā un lietā iesaistīto pušu juridisko pārstāvību. Turklāt atkarībā no katras lietas specifikas viņi strādās, lai panāktu apsūdzību atcelšanu vai kompensācijas piedziņu cietušajai pusei.
